Francesco Fulcoli – dyrektor ds. zgodności
The Council of the European Union and the European Parliament have reached a provisional agreement on reforms to strengthen the EU’s anti-money laundering and counter-terrorism financing framework. The new rules aim to close regulatory loopholes and ensure
illicit money from criminal activities and terrorism cannot be laundered through Europe’s financial system.
- Kluczowe elementy umowy
The agreement expands the scope of entities subject to anti-money laundering and know-your-customer obligations. Crypto asset service providers will now be regulated, requiring them to conduct due diligence on customers and report suspicious transactions
over €1,000. Entities in high-value sectors like luxury goods, professional football, art and real estate will also face new rules.
Maksymalne limity płatności gotówkowych w całej UE wynoszą 10,000 3,000 euro, chociaż kraje mogą nałożyć niższe limity. Podmioty muszą zidentyfikować klientów w przypadku okazjonalnych transakcji gotówkowych o wartości od 10,000 XNUMX do XNUMX XNUMX euro.
Beneficial ownership transparency is strengthened. A beneficial owner is defined as someone who owns or controls over 25% of a legal entity like a company. Obliged entities must understand complex ownership structures. Foreign entities owning EU real estate
will have to register beneficial owners back to 2014.
Financial intelligence units will gain broader access to tax, property, vehicle and other government registers to analyze suspicious activity reports. Supervisors will oversee compliant sectors using risk-based supervision. Financial institutions face enhanced
due diligence for business ties to high-risk nations and corrupted elites.
Kompleksowa ocena ryzyka prania pieniędzy zostanie przeprowadzona na szczeblu unijnym i krajowym. Ustalenia posłużą jako wskazówka dla przyszłych działań politycznych. Umowa usprawnia także współpracę między jednostkami wywiadowczymi w sprawach transgranicznych.
- Kluczowe reformy sektorowe
W sektorze kryptowalut wszyscy dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi, tacy jak giełdy, będą musieli wdrożyć należytą staranność wobec klienta, zweryfikować tożsamość i zgłosić podejrzane transakcje. Ryzyka związane z samodzielnie hostowanymi portfelami kryptowalutowymi również będą podlegały wymogom ograniczającym.
Branże luksusowe, takie jak metale/klejnoty, dzieła sztuki/przedmioty kolekcjonerskie, jachty/samoloty, po raz pierwszy zostaną objęte przepisami. Kluby i agenci piłkarscy są uznawani za podmioty potencjalnie wysokiego ryzyka, jednak kraje mogą wyłączyć działalność związaną z niskim ryzykiem po 5 latach stopniowego wprowadzania nowych zasad.
- Rozporządzenie i dalsze kroki
Porozumienie finalizuje zasady nowego rozporządzenia UE dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, a dyrektywa reformuje systemy nadzoru państw członkowskich. Zdaniem urzędników, jeśli teksty zostaną zatwierdzone, będą one reprezentować najbardziej zaawansowane standardy na świecie.
Finishing touches are being made before texts are submitted to EU national representatives and the European Parliament for endorsement. Widespread implementation could then begin within a few years, delivering a major upgrade to Europe’s defenses against
dirty money flows. Strict supervision and coordination are now seen as essential to protect citizens and financial integrity.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :Jest
- 000
- 2014
- a
- dostęp
- Stosownie
- w poprzek
- zajęcia
- działalność
- zaawansowany
- Po
- przed
- agentów
- Umowa
- Zgadza się
- zmierzać
- Wszystkie kategorie
- również
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- i
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- zatwierdzony
- SĄ
- Sztuka
- AS
- oceny
- kapitał
- At
- z powrotem
- BE
- zanim
- rozpocząć
- jest
- korzystny
- pomiędzy
- szerszy
- przyniósł
- biznes
- ale
- CAN
- nie może
- Etui
- Gotówka
- szef
- Obywatele
- Zamknij
- kluby
- sukcesy firma
- kompleks
- spełnienie
- zgodny
- Prowadzenie
- przeprowadzone
- kontroli
- współpraca
- koordynacja
- uszkodzony
- mógłby
- Rada
- kraje
- Karny
- transgraniczny
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- krypto portfele
- kryptowaluta
- klient
- Klientów
- zdefiniowane
- dostarczanie
- pracowitość
- z powodu
- Elementy
- Poparcie..
- wzmocnione
- zapewnić
- podmioty
- jednostka
- niezbędny
- majątek
- EU
- Europie
- europejski
- Parlament Europejski
- Unia Europejska
- Wymiana
- zwolniony
- rozszerza się
- Twarz
- kilka
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- system finansowy
- finansowanie
- Ustalenia
- Finextra
- i terminów, a
- pierwszy raz
- Przepływy
- piłka nożna
- W razie zamówieenia projektu
- obcy
- Framework
- od
- przyszłość
- Wzrost
- towary
- Rząd
- poprowadzi
- Have
- wysokie ryzyko
- HTTPS
- zidentyfikować
- tożsamości
- if
- nielegalny
- wdrożenia
- realizacja
- nałożone
- in
- przemysłowa
- instytucje
- integralność
- Inteligencja
- jpg
- Wyprane
- Pranie
- Regulamin
- osoba prawna
- poziomy
- lubić
- Limity
- luk
- niskie ryzyko
- niższy
- luksusowy
- zrobiony
- poważny
- środków
- członek
- łagodzenie
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- większość
- musi
- narodowy
- Narodów
- Nowości
- Następny
- już dziś
- więzy
- zobowiązany
- okolicznościowy
- of
- urzędnicy
- on
- operacje
- or
- Inne
- koniec
- nadzorować
- właściciel
- właściciele
- własność
- posiadanie
- posiada
- parlament
- płatności
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- polityka
- potencjalnie
- profesjonalny
- własność
- chronić
- dostawców
- tymczasowy
- osiągnięty
- real
- nieruchomość
- uznane
- zarejestrować
- rejestry
- regulowane
- Regulacja
- regulacyjne
- raport
- Raporty
- reprezentować
- Przedstawiciele
- wymagania
- Ryzyko
- ryzyko
- reguły
- s
- zakres
- sektor
- sektorowy
- Sektory
- widziany
- usługa
- usługodawcy
- zestaw
- Ktoś
- standardy
- Stan
- Wzmacniać
- wzmocniony
- rygorystyczny
- surowsze
- Struktury
- przedmiot
- składane
- nadzór
- podejrzliwy
- system
- systemy
- podatek
- Terroryzm
- Połączenia
- świat
- Im
- następnie
- chociaż?
- Przez
- Krawaty
- czas
- do
- dotyka
- transakcje
- Przezroczystość
- dla
- zrozumieć
- unia
- jednostek
- uaktualnienie
- Uaktualnienia
- za pomocą
- pojazd
- zweryfikować
- Portfele
- Podczas
- KIM
- rozpowszechniony
- będzie
- w ciągu
- świat
- by
- lat
- zefirnet