UBS uruchamia cyfrową platformę dla produktów strukturyzowanych w Azji – Fintech Singapore

UBS Global Wealth Management uruchomił cyfrową platformę dla produktów strukturyzowanych w Singapurze i Hongkongu, zapewniając klientom w obu lokalizacjach dostęp do szerokiego asortymentu produktów, możliwość dostosowywania tych produktów oraz możliwość handlu nimi na przejść przez platformy bankowości internetowej UBS.

Produkt o nazwie UBS Structured Products Digital, pozwala klientom możliwość personalizacji i przeprowadzania transakcji na popularnych produktach strukturyzowanych za pośrednictwem bankowości elektronicznej UBS i bankowości mobilnej UBS. Za pośrednictwem platformy użytkownicy mogą uzyskać dostęp do produktów inwestycyjnych powiązanych z 1,500 instrumentami bazowymi z głównych rynków akcji, giełd i sektorów, tworzyć koszyki akcji, dostosowywać te produkty i określać ich parametry, ustalać okresy, jakie uznają za najbardziej odpowiednie, oraz potwierdzać transakcje w ciągu kilku minut.

Platforma cyfrowa produktów strukturalnych UBS, Źródło: UBS

Produkty strukturyzowane to instrumenty finansowe, które łączą różne tradycyjne aktywa finansowe, takie jak akcje, obligacje, opcje i instrumenty pochodne, w jeden produkt inwestycyjny. Produkty te są zazwyczaj zaprojektowane tak, aby spełniać określone cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka inwestorów. Są one również wysoce konfigurowalne i można je dostosować tak, aby zapewnić inwestorom ekspozycję na zdywersyfikowany portfel aktywów w ramach tylko jednej inwestycji.

Nicola Pantone, współszefowa UBS ds. ujednoliconych rynków globalnych dla regionu Azji i Pacyfiku (APAC) powiedział Citywire Asia, że ​​platforma cyfrowa produktów strukturalnych UBS ma na celu zaradzenie wzrostowi popytu na te produkty inwestycyjne. Bank podał, że na początku platforma będzie koncentrować się na zapewnianiu dostępu do obligacji powiązanych z akcjami (ELN) i obligacji odwracalnych (RCN), ale ostatecznie rozszerzy listę dostępnych produktów strukturyzowanych w późniejszym terminie.

UBS Structured Products Digital jest częścią oferty banku w zakresie cyfrowego bogactwa i handlu, którą już zapewniają klientom UBS Mój sposób, hybrydowa platforma cyfrowego zarządzania majątkiem; My.UBS, platforma cyfrowa oferująca usługi zarządzania majątkiem zamożnym klientom w Chinach; oraz UBS Neo, platforma do handlu wieloma aktywami, z której korzysta ponad 1.8 miliona klientów UBS.

Rozwijający się sektor technologii bogactwa

Ekspansja oferty UBS w zakresie bogactwa cyfrowego następuje w czasie, gdy start-upy technologiczne opracowują zaawansowane platformy zarządzania majątkiem i intuicyjne rozwiązania doradcze, aby wykorzystać populację klasy średniej w Azji. Niektóre z tych startupów zyskały znaczną popularność i obecnie rozszerzają się poza swoje granice.

Endowus, niezależny startup z Singapuru zajmujący się bogactwem cyfrowym, roszczenia w 80 r. odnotowała wzrost przychodów o 2022% i twierdzi, że obecnie obsługuje ponad sto tysięcy klientów, oferując treści, porady i dostęp, zarządzając aktywami o wartości ponad 5 miliardów dolarów.

Startup, który powstał w 2017 roku, działa w Singapurze i Hongkongu, zapewniając platformę majątkową obejmującą zarówno majątek prywatny, jak i publiczne oszczędności emerytalne.

Syfe, kolejny singapurski start-up zajmujący się technologią zamożną, ma w swoim kraju ponad 100,000 2019 klientów. Uruchomiona w XNUMX roku firma oferuje kompleksową gamę rozwiązań zarówno w zakresie zarządzanych portfeli, jak i usług maklerskich dla klientów detalicznych, a także niedawno rozszerzony do Hongkongu.

Azjatyckie start-upy z branży richtech rozwijają się dzięki coraz szerszemu stosowaniu cyfrowych rozwiązań finansowych. W badaniu przeprowadzonym w 2022 r. na zlecenie ubezpieczyciela Prudential Singapore wzięło udział 800 mieszkańców Singapuru w wieku od 25 do 65 lat i znaleziono że ponad czterech na pięciu (85%) respondentów posiada umiejętności korzystania z aplikacji bankowości mobilnej, a 70% posiada umiejętności w zakresie aplikacji do zarządzania finansami.

Co więcej, badanie Endowus z 2022 r., w którym wzięło udział 680 respondentów z Singapuru, wykazało, że ujawnił że cyfrowe platformy inwestycyjne cieszą się coraz większą popularnością – 90% respondentów wskazało na korzystanie z cyfrowych platform bogactwa i robotycznych doradców.

Dynamicznie rozwijająca się azjatycka branża zarządzania aktywami i majątkiem

Region APAC odnotowuje silny wzrost gospodarczy dzięki krajobrazowi regulacyjnemu regionu, dobrze rozwiniętej infrastrukturze i otwartemu środowisku biznesowemu. Doprowadziło to do wzrostu populacji osób zamożnych (HNWI), która obecnie wynosi około 15 milionów osób, wynika z danych KPMG pokazać. Ta liczba sprawia, że ​​region APAC jest drugim co do wielkości skupiskiem HNWI na świecie, po Ameryce Północnej.

PwC oczekuje Aktywa pod zarządzaniem (AUM) regionu APAC będą rosły szybciej niż w jakimkolwiek innym regionie na świecie, z 15.1 bln dolarów w 2017 r. do 29.6 bln dolarów w 2025 r.

Łączne aktywa klientów w regionie Azji i Pacyfiku w bilionach dolarów, źródło: Asset and Wealth Management 2025: The Asian Awakening, PwC 2019

McKinsey projektowanie że większość tego wzrostu będą napędzać zamożne i masowo zamożne segmenty w Azji, szczególnie te w gospodarkach rozwijających się. Przewiduje się, że pula majątku tej grupy, do której należą gospodarstwa domowe posiadające aktywa, w które można inwestować, o wartości od 100,000 1 do 4.7 mln USD, osiągnie do 2026 r. 2.7 biliona dolarów, w porównaniu z 2021 biliona dolarów w XNUMX r. wraz ze wzrostem dochodów Azjatów.

W przypadku banków i zarządzających majątkiem McKinsey szacuje, że potencjalne dodatkowe przychody z obsługi tych klientów wyniosą od 20 do 25 miliardów dolarów, co stanowić będzie ponad połowę wzrostu przychodów branży w Azji w ciągu najbliższych trzech lat.

Pule majątku w segmentach rynku azjatyckiego na podstawie majątku finansowego gospodarstw domowych, źródło: McKinsey and Company, luty 2023 r.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/78967/wealthtech/ubs-launches-digital-platform-for-structured-products-in-asia/