Siedem ważnych celów automatyzacji dla instytucji finansowych

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Jest rok 2023, a technologie takie jak uczenie maszynowe, robotyczna automatyzacja procesów, przetwarzanie języka naturalnego i sztuczna inteligencja szybko stają się wszechobecne zarówno w infrastrukturze cyfrowej skierowanej do klienta, jak i w zapleczu, zapewniając instytucjom finansowym bogactwo możliwości wykorzystania automatyzacji w całej firmie.

*Bucky Porter, analityk branży usług finansowych, Windstream Enterprise*

Ponieważ te technologie i wbudowane w nie możliwości automatyzacji ewoluują i dojrzewają, do instytucji i ich decydentów IT należy identyfikacja obszarów działalności, w których te możliwości mogą przynieść największy zwrot z każdej zainwestowanej złotówki pod względem wpływu na klientów, pracowników i dolna linia. W oparciu o moją pracę wspierającą organizacje świadczące usługi finansowe w ich inicjatywach transformacji cyfrowej (z naciskiem na łączność sieciową, komunikację i bezpieczeństwo), oto siedem najbardziej wpływowych sposobów, w jakie instytucje mogą wykorzystać potęgę automatyzacji cyfrowej w 2023 r. i później:

Wzbogacanie podróży klienta

Automatyzacja kanałów komunikacji wykorzystywanych przez instytucje i klientów do interakcji ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia bogatych, wolnych od zakłóceń doświadczeń, których oczekują dziś klienci. Korzystając z technologii AI i ML wraz z zaawansowanymi narzędziami analitycznymi, instytucje mogą w pełni zrozumieć preferencje klienta (i gospodarstwa domowego), a następnie dostosować swoją podróż za pomocą zautomatyzowanych, hiperspersonalizowanych ofert i rekomendacji, zautomatyzowanych interakcji czatu/wirtualnego agenta przypominających ludzi i tym podobne. Wiele z tych narzędzi i możliwości można znaleźć w obecnej generacji platform ujednoliconej komunikacji jako usługi (UCaaS) i centrum kontaktowego jako usługi (CCaaS).

Linia biznesowa kredytów hipotecznych to jeden z obszarów, który szczególnie nadaje się do automatyzacji, biorąc pod uwagę wąskie gardła, które nadal nękają przetwarzanie i podróż klienta. Większa automatyzacja obciążenia pracą w procesie udzielania kredytu hipotecznego, od złożenia wniosku do rezerwacji, może zminimalizować interakcje i błędy ludzkie, skrócić czas zatwierdzania, uprościć zgodność z wymaganiami dotyczącymi raportowania, przyspieszyć procesy i ostatecznie przełożyć się na podwyższoną jakość obsługi klienta, która daje instytucji wyraźną przewagę konkurencyjną.

Zabezpieczanie sieci oraz podłączonych do niej danych, aplikacji i użytkowników

Na początek zła wiadomość: według świeżych danych firmy Contrast Security w 2022 roku 60% instytucji finansowych padło ofiarą destrukcyjnych cyberataków, 64% odnotowało wzrost ataków na aplikacje, 50% doświadczyło ataków na ich interfejsy API, 48% doświadczyło wzrostu w oszustwach związanych z przelewami bankowymi i 50% wykrytych kampanii mających na celu kradzież niepublicznych informacji rynkowych.

Dobrą wiadomością jest to, że nowe wielowarstwowe strategie bezpieczeństwa cybernetycznego, takie jak SASE (Secure Access Service Edge) i Security Service Edge (SSE), wykorzystują automatyzację do udaremniania ataków ransomware i innych typów ataków, które stanowią zagrożenie dla banków. SASE i SSE można wdrażać w tandemie z definiowaną programowo siecią rozległą (SD-WAN) i zazwyczaj wykorzystywać zaporę jako usługę, bezpieczne bramy sieciowe, dostęp do sieci o zerowym zaufaniu i brokerów bezpieczeństwa dostępu do chmury, z portalem do zarządzania i zautomatyzuj wdrażanie tych elementów. Te kompleksowe ramy bezpieczeństwa można również zaprojektować tak, aby miały zautomatyzowaną inteligentną odporność, zapewniając ciągłość usług bez interwencji człowieka. Rezultatem jest ujednolicona struktura do przechwytywania, sprawdzania, zabezpieczania i optymalizowania całego ruchu w sieci obejmującej wiele oddziałów.

Uproszczenie zarządzania siecią

SD-WAN nie tylko zapewnia instytucjom dostęp do zaawansowanych strategii bezpieczeństwa, takich jak SASE i SSE, ale jest również wyposażony w automatyzacje, które sprawiają, że zadanie zarządzania siecią w wielu oddziałach jest prostsze i znacznie mniej czasochłonne. Czyni to poprzez automatyzację zadań tradycyjnie ustawianych ręcznie. Na przykład SD-WAN może automatycznie wykrywać warunki sieciowe i zapewniać dynamiczne sterowanie ścieżkami oraz korekcję błędów w przód, aby zapewnić aplikacjom o wysokim priorytecie wydajność, której potrzebują. Za pomocą jednego interfejsu sieciowego można centralnie zarządzać wieloma ruchomymi częściami sieci za pomocą zautomatyzowanych funkcji, w tym ustalania priorytetów ruchu sieciowego w celu optymalizacji przepustowości, co zwiększa niezawodność i wydajność aplikacji przy jednoczesnej maksymalizacji przepustowości sieci przy niższych kosztach. Takie korzyści wyjaśniają, dlaczego badanie z listopada 2022 r. wykazało, że ponad 95% przedsiębiorstw już wdrożyło SD-WAN lub planuje to zrobić w ciągu najbliższych 24 miesięcy, i dlaczego, anegdotycznie, widziałem tak wiele instytucji finansowych przechodzących na SD-WAN WAN niedawno.

Poprawa produktywności pracowników

W latach, które spędziłem pracując jako dyrektor banku, pamiętam, jak ja i inni menedżerowie spędzaliśmy godziny na ręcznym wprowadzaniu danych i tasowaniu dokumentów — czas, który można było znacznie lepiej wykorzystać na zajęcia o większej wartości. Automatyzacja obciążeń i procesów odciąża pracowników od monotonnej, niepotrzebnej pracy.

Instytucja finansowa może również wpływać na produktywność pracowników poprzez sposób zarządzania przepustowością w swojej sieci komunikacyjnej. Na przykład dzięki SD-WAN instytucja może wykorzystać automatyzację do egzekwowania zasad, które przydzielają mniejszą przepustowość (lub ograniczają dostęp) aplikacjom, które mogą odwracać uwagę ludzi od ich pracy (osobiste media społecznościowe itp.).

Wzmocnienie doświadczenia pracowników

Automatyzacja sprawdza się również po stronie HR w biznesie, na przykład tam, gdzie instytucje korzystają z portali, za pośrednictwem których pracownicy, umożliwieni przez automatyzację, mogą uzyskiwać dostęp do możliwości samoobsługi w celu zarządzania korzyściami, a także dostępu do szkoleń, podnoszenia kwalifikacji i inne zasoby.

Odkrywanie sprzedaży krzyżowej i innych możliwości

Dzięki automatycznemu przechwytywaniu i stosowaniu analiz do danych z interakcji i transakcji z klientami, instytucje mogą szybko identyfikować możliwości sprzedaży wysoce ukierunkowanych dodatkowych produktów i usług istniejącym klientom, jednocześnie opracowując persony, które pomagają im skoncentrować się na właściwych prospektach. Następnie mogą kontaktować się i/lub dostarczać wysoce spersonalizowane oferty.

Dzielenie się spostrzeżeniami w otwartych ekosystemach bankowych

Otwarta bankowość umożliwia klientom łączenie różnych kont i kontrolowanie udostępniania danych finansowych za pośrednictwem interfejsów API, które łączą się z innymi instytucjami finansowymi i firmami fintech. Automatyzacja może zapewnić bezpieczne udostępnianie danych i spostrzeżeń między różnymi partnerami w ramach otwartego ekosystemu bankowego, co jest niezbędne do zapewnienia bezproblemowej obsługi klientów w różnych aplikacjach, z których korzystają w ramach ekosystemu.

Bucky Porter jest analitykiem branży usług finansowych u dostawcy łączności i komunikacji w chmurze Przedsiębiorstwo Windstream.