SEC bada wpływ sztucznej inteligencji na doradztwo inwestycyjne

Rozporządzenie | 11 grudnia 2023 r

Zdjęcie: Unsplash/Mimi Thian

Rosnące obawy SEC dotyczące wykorzystania sztucznej inteligencji przez doradców inwestycyjnych

Według Wall Street JournalSEC pod przewodnictwem przewodniczącego Gary’ego Genslera wszczęła serię dochodzeń w sprawie stosowania sztucznej inteligencji i nadzorowania jej przez doradców inwestycyjnych. Posunięcie to odzwierciedla ciągły sceptycyzm Genslera co do roli tej technologii w sektorze finansowym. Dział egzaminów SEC jest szczególnie zainteresowany dokumentami marketingowymi związanymi ze sztuczną inteligencją, modelami algorytmicznymi do zarządzania portfelami klientów, dostawcami zewnętrznymi i szkoleniami z zakresu zgodności.

Zobacz:  Przemówienie Gary'ego Genslera dla National Press Club: „AI: najbardziej transformacyjna technologia naszych czasów”

Dochodzenie SEC ma na celu zrozumienie pełnego spektrum zastosowań sztucznej inteligencji w doradztwie inwestycyjnym, od algorytmicznego podejmowania decyzji po interakcję z klientem i ocenę ryzyka. Opierał się na rekomendacja komitetu doradczego do SEC zmiany istniejących przepisów w celu rozwiązania potencjalnych konfliktów wynikających z wykorzystania sztucznej inteligencji.

A raport z BenefitsPro podkreśla powszechne przyjęcie sztucznej inteligencji w branży usług finansowych. Według badań przeprowadzonych przez stowarzyszenie zawodowe Million Dollar Roundtable: ponad 72% doradców wykorzystuje sztuczną inteligencję do różnych celów zawodowych. Statystyka ta pokazuje znaczną penetrację sztucznej inteligencji w branży, co wymaga bliższego przyjrzenia się organom regulacyjnym, takim jak SEC.

Implikacje dla doradców inwestycyjnych

• Doradcy inwestycyjni prawdopodobnie tak w obliczu wzmożonej kontroli ze strony SEC. Oznacza to, że doradcy muszą być gotowi wykazać, że korzystanie przez nich ze sztucznej inteligencji jest zgodne z obowiązującymi przepisami i nie wprowadza klientów w błąd ani nie stawia ich w niekorzystnej sytuacji.
• Ponieważ SEC koncentruje się na materiałach marketingowych związanych ze sztuczną inteligencją, modelach algorytmicznych i szkoleniach w zakresie zgodności, doradcy inwestycyjni to zrobią muszą ulepszyć swoją infrastrukturę zapewniającą zgodność z przepisami. Mogłoby to obejmować bardziej rygorystyczne testowanie i walidację modeli sztucznej inteligencji, aby zapewnić ich przejrzystość, uczciwość i nie wprowadzanie nadmiernego ryzyka.

Zobacz:  Proponowane zasady SEC dotyczące predykcyjnej analizy danych dla brokerów-dealerów i doradców inwestycyjnych

• Doradcy mogą być potrzebni dostarczają bardziej szczegółowych informacji na temat sposobu, w jaki wykorzystują sztuczną inteligencję, w tym źródła danych, metodologie i procesy decyzyjne. Ten przejrzystość jest kluczowa w celu utrzymania zaufania klientów i zgodności z przepisami.
• Firmy korzystające ze sztucznej inteligencji będą musiały inwestować w unowocześnienia technologiczne i szkolenia pracowników aby mieć pewność, że ich pracownicy rozumieją narzędzia AI i potrafią skutecznie nimi zarządzać. Obejmuje to zrozumienie ograniczeń i potencjalnych błędów w systemach AI.
• Ponieważ sztuczna inteligencja odgrywa bardziej znaczącą rolę w podejmowaniu decyzji, względy etyczne stać się najważniejsze. Doradcy muszą zapewnić, że sztuczna inteligencja będzie wykorzystywana w sposób zgodny z najlepszym interesem ich klientów, utrzymanie zaufania i uczciwości w relacjach z klientami.
• Dochodzenie SEC może doprowadzić do nowych przepisów dotyczących konkretnie stosowania AI w doradztwie inwestycyjnym. Doradcy powinni bądź przygotowany na potencjalne zmiany regulacyjne i aktywnie dostosowywać się do nowych wymagań.
• Doradcy będą musieli w większym stopniu skoncentrować się na strategiach zarządzania ryzykiem związanych ze sztuczną inteligencją, w tym na: ryzyko błędu algorytmicznego i prywatności danych obawy i niezawodność decyzji opartych na sztucznej inteligencji.
• Może nastąpić wzrost potrzebę edukowania klientów na temat roli i implikacji sztucznej inteligencji w ich strategiach inwestycyjnych, pomagając im zrozumieć zarówno korzyści, jak i ograniczenia usług doradczych opartych na sztucznej inteligencji.

Podsumowanie

Podsumowując, skupienie się SEC na wykorzystaniu sztucznej inteligencji i nadzorowaniu doradców inwestycyjnych prawdopodobnie spowoduje szereg wyzwań i możliwości, wymagając od doradców poruszania się w złożonym krajobrazie innowacji technologicznych, zgodności z przepisami i rozważaniach etycznych. To dochodzenie nie tylko podkreśla potencjalne ryzyko związane ze sztuczną inteligencją w finansach.

Zobacz: 

Czy nowy dobrowolny kodeks sztucznej inteligencji w Kanadzie utrudni innowacje?

Przełomowe porozumienie regulacyjne Unii Europejskiej dotyczące sztucznej inteligencji

Branża sprzeciwia się nadzorowi SEC nad sztuczną inteligencją w finansach

Połączenia National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) to ekosystem innowacji finansowych, który zapewnia edukację, analizę rynku, zarządzanie branżą, możliwości tworzenia sieci kontaktów i finansowania oraz usługi tysiącom członków społeczności i ściśle współpracuje z przemysłem, rządem, partnerami i podmiotami stowarzyszonymi w celu stworzenia tętniącego życiem i innowacyjnego fintech i finansowania przemysłu w Kanadzie. Zdecentralizowana i rozproszona NCFA współpracuje z globalnymi interesariuszami i pomaga inkubować projekty i inwestycje w sektorach fintech, finansów alternatywnych, finansowania społecznościowego, finansów peer-to-peer, płatności, aktywów i tokenów cyfrowych, sztucznej inteligencji, blockchain, kryptowaluty, regtech i insurtech . Dołącz do rejestru Kanadyjska społeczność Fintech & Funding dzisiaj ZA DARMO! Lub zostań członek wnoszący wkład i zdobądź profity. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić: www.ncfacanada.org

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/