Rewolucja w przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy: spostrzeżenia z projektu Aurora | Narodowe Stowarzyszenie Crowdfundingu i Fintech Kanady

• Zakończenie weryfikacji koncepcji i postępy:
  • Połączenia Skandynawskie Centrum BIS Innovation Hub pomyślnie zakończyło projekt Aurora, dowód słuszności koncepcji mający na celu zwalczanie prania brudnych pieniędzy.
  • Wykorzystując syntetyczny zestaw danych reprezentujący rzeczywiste dane dotyczące płatności krajowych i międzynarodowych, zaawansowane technologie zwiększające prywatność, sztuczną inteligencję oraz wzmocnioną współpracę między podmiotami i granicami, projekt pokazał potencjał transformacyjny tych technologii w przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML). Ulepszone narzędzia do analizy danych pomogły zidentyfikować podejrzane wzorce, wykraczając poza ograniczenia obecnych systemów, które często działają w silosach.
  • Wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy stanowią znaczne obciążenie finansowe dla instytucji, m.in koszty wzrosną o około 60 miliardów dolarów do około 274 miliardów dolarów w latach 2020-2022. Pomimo tych wysiłków A większość wypranych pieniędzy pozostaje niewykryta, wskazując, że istniejące metody są niewystarczające.
  • Projekt Aurora oferuje bardziej efektywne i potencjalnie oszczędne podejście, koncentrując się na analiza behawioralna, co stanowi wyraźny kontrast z dominującym podejściem opartym na zasadach.

Czytać:  Opinia: System nadzoru finansowego może być mniej narzędziem zapobiegania przestępczości niż środkiem biurokratycznego zakrywania tyłków

• Implikacje i przyszłe kroki:
  • Projekt Aurora wykazał, że technologia w połączeniu z solidną współpracą publiczno-prywatną może stanowić potężne narzędzie do walki z praniem brudnych pieniędzy. Projekt sugeruje, że zastosowanie tych zaawansowanych technologii i metod może zrewolucjonizować walkę z praniem pieniędzy, zwiększając wskaźniki wykrywalności i zmniejszając obciążenie finansowe instytucji.
  • Jednak same te technologie nie są w stanie całkowicie wyeliminować prania pieniędzy. Aby zoptymalizować ich potencjał, należy je wzmocnić m.in wspierające ramy prawne i regulacyjne, a także solidna współpraca pomiędzy wszystkimi podmiotami w ekosystemie finansowym. Realizacja takiego oparte na współpracy podejście oparte na technologii może oznaczać wielki przełom w zwalczaniu przestępstw finansowych.

Przejdź do pełnego artykułu -> tutaj

Pobierz 103-stronicowy raport Projektu Aurora PDF –> tutaj