Poruszanie się po krajobrazie oszustw: 6 prognoz na nadchodzący rok

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

Istnieje sześć kluczowych prognoz na rok 2024, które pomogą ukształtować walkę z oszustwami w usługach finansowych.

Konwergencja zabezpieczeń przed oszustwami i praniem pieniędzy (FRAML)

W odpowiedzi na narastający problem oczekuje się wzmożenia współpracy i uzgodnienia celów między zespołami ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i nadużyciami finansowymi w instytucjach finansowych, co doprowadzi do powstania paradygmatu „FRAML”.

Uznając nieodłączne powiązania między praniem pieniędzy a oszustwami, to zintegrowane podejście ma na celu ograniczenie liczby fałszywych alarmów, poprawę doświadczeń związanych z wdrażaniem klientów i poprawę identyfikacji ryzyka.

Najnowsze badanie Experian pokazuje, że przestępstwa finansowe kosztują Wielką Brytanię oszałamiającą kwotę 290 miliardów funtów rocznie. Przejście na działalność FRML będzie miało kluczowe znaczenie dla wspierania dokładniejszych ocen ryzyka i kompleksowych opinii klientów.

Przejście na plastikowe „muły pieniężne” 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

W rezultacie ważne jest, aby instytucje dostosowały swoje zabezpieczenia do tych pojawiających się trendów, zapewniając wyeliminowanie luk w zabezpieczeniach różnych produktów i usług.

Udostępnianie danych o przestępstwach finansowych

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Możliwość dostępu do danych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, KYC i ryzyka kredytowego z wielu organizacji stanowi obietnicę znaczącego skoku w ograniczaniu ogólnego ryzyka oszustw i przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Zwiększone wykorzystanie Open Banking do weryfikacji tożsamości

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

Nowe formy oszustw i „oszustw” w związku z przepisami dotyczącymi oszustw w aplikacjach

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Aby przeciwdziałać i zapobiegać pojawiającym się zagrożeniom, branża musi wdrażać nowe rozwiązania technologiczne i wszechstronną edukację.

Wzrost oszustw opartych na sztucznej inteligencji

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs