Informacje o hostowanych portfelach kryptograficznych
Portfel hostowany, znany również jako portfel powierniczy, to rodzaj portfela kryptowalut, w którym klucze prywatne portfela są zarządzane przez zewnętrznego usługodawcę, a nie kontrolowane bezpośrednio przez właściciela portfela. Jeśli chodzi o przeprowadzanie transakcji na łańcuchu blokowym, hostowany portfel działa, umożliwiając właścicielowi portfela zainicjowanie transakcji za pośrednictwem interfejsu portfela.
Po zainicjowaniu transakcji dostawca usługi portfelowej zajmuje się resztą procesu, w tym rozgłaszeniem transakcji w sieci, weryfikacją jej autentyczności oraz zapewnieniem, że odpowiednia ilość kryptowaluty zostanie przesłana z adresu właściciela portfela na adres odbiorcy . Odbywa się to za pomocą węzłów usługodawcy w sieci blockchain do obsługi przetwarzania transakcji.
Hostowane portfele są ogólnie przyjazne dla użytkownika i łatwe w użyciu, co czyni je popularnym wyborem dla początkujących i tych, którzy preferują prostszy interfejs. Należy jednak zauważyć, że ponieważ klucze prywatne są kontrolowane przez usługodawcę, wymagany jest pewien stopień zaufania do dostawcy, aby zapewnić bezpieczeństwo środków przechowywanych w portfelu. Ponadto użytkownicy mogą nie mieć pełnej kontroli nad swoimi środkami, a usługodawca może nałożyć pewne ograniczenia lub opłaty związane z korzystaniem z usługi portfela.
Informacje o niehostowanym portfelu kryptograficznym
Niehostowany portfel kryptograficzny, znany również jako portfel niezabezpieczający lub portfel samoobsługowy, to rodzaj portfela kryptowalutowego, w którym klucze prywatne są w pełni kontrolowane przez właściciela portfela, a nie zarządzane przez zewnętrznego usługodawcę. Innymi słowy, portfel niehostowany pozwala użytkownikowi na pełną kontrolę nad posiadanymi kryptowalutami, ponieważ tylko on ma dostęp do swoich kluczy prywatnych. Portfele niehostowane mogą przybierać różne formy, takie jak portfele programowe lub portfele sprzętowe. Portfele programowe można pobrać i zainstalować na komputerze stacjonarnym lub urządzeniu mobilnym, natomiast portfele sprzętowe to fizyczne urządzenia zaprojektowane do bezpiecznego przechowywania kluczy prywatnych w trybie offline.
Ponieważ portfele niehostowane nie polegają na zewnętrznym dostawcy usług, ogólnie uważa się je za bezpieczniejsze niż portfele hostowane. Mogą być jednak bardziej skomplikowane w użyciu, a użytkownicy muszą wziąć odpowiedzialność za zabezpieczenie swoich kluczy prywatnych, ponieważ utrata dostępu do tych kluczy może spowodować utratę posiadanych kryptowalut.
Portfele bez hosta stają się coraz bardziej popularne wśród entuzjastów kryptowalut, dla których priorytetem jest bezpieczeństwo i kontrola nad swoimi środkami. Jednak mogą nie być najlepszą opcją dla początkujących lub tych, którzy nie czują się komfortowo w zarządzaniu swoimi kluczami prywatnymi.
VASP lub CASP – dostawcy usług.
Terminy FATF dostawca usług wirtualnych aktywów lub VASP są częściej używane poza Unią Europejską (UE), podczas gdy dostawca usług kryptograficznych lub CASP zostały przyjęte w regionie UE.
Rozporządzenie w sprawie transferu funduszy (TFR) i zasada podróży
Komisja Europejska wykonała znaczący krok w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, przedstawiając ambitny pakiet wniosków legislacyjnych przedstawiony 20 lipca 2021 r. Pakiet ma na celu wzmocnienie unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
Pakiet obejmuje różne środki mające na celu poprawę unijnych ram AML/CTF, w tym rewizję rozporządzenia w sprawie transferu funduszy, aby umożliwić śledzenie transferów kryptoaktywów poprzez nałożenie na CASP wymogów dotyczących zasad podróży.
Rewizja rozporządzenia w sprawie przekazywania funduszy została ostatecznie zatwierdzona przez dzisiejsze posiedzenie plenarne Parlamentu Europejskiego (20 kwietnia 2023 r.).
Pięć kluczowych wniosków TFR na wynos:
Zasada podróży nr 1 wchodzi w życie dla wszystkich VASP w UE w styczniu 2025 r
Czego oczekuje się od VASP podczas zawierania transakcji z podmiotami niezwiązanymi z obowiązkiem (takimi jak portfele nieobsługiwane)?
Uzyskaj informacje nadawcy i beneficjenta od klienta VASP podczas wysyłania lub odbierania transferu aktywów wirtualnych do niehostowanego portfela, ponieważ nie ma innego VASP, od którego można uzyskać informacje. Ponieważ nie ma innego VASP, od którego można uzyskać informacje podczas transakcji z niehostowanymi portfelami, VASP będą musiały zbierać informacje od obu stron transakcji. Należy wspomnieć, że to zalecenie może dotyczyć tylko transakcji powyżej 1,000 USD/EUR, ale może się to różnić w zależności od tego, jak wdrażają je różne jurysdykcje.
Aby zachować zgodność, VASP muszą gromadzić wszystkie niezbędne informacje dotyczące zasad podróży (nazwiska, numery kont lub adresy portfeli, adresy lub identyfikatory, miejsce urodzenia, miejsce urodzenia itp.) bez uszczerbku dla wygody użytkownika.
#2 Zero wyjątków:
Zobowiązania dotyczące zasad dotyczących podróży mają zastosowanie do wszystkich transakcji, niezależnie od kwoty lub lokalizacji – w Unii lub poza nią.
Podmioty CASP z UE będą musiały przestrzegać zobowiązań wynikających z przepisów dotyczących podróży w każdej transakcji, niezależnie od jej kwoty.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!
Wymagane informacje o kliencie zleceniodawcy i odbiorcy w Unii Europejskiej.
#3 Transakcje własne z samoobsługowymi portfelami powyżej 1,000 euro wymagają weryfikacji właściciela portfela.
Zgodnie z zaleceniami FATF transakcje z samoobsługowymi wallerami wchodzą w zakres zmienionego rozporządzenia w sprawie transferu funduszy.
Dokonując transakcji za pomocą portfeli hostowanych samodzielnie, europejscy CASP muszą zebrać wymagane informacje o inicjatorze i beneficjentu oraz spełnić następujące dodatkowe obowiązki w zakresie weryfikacji portfela w przypadku transakcji przekraczających 1,000 euro:
Wysyłając przelew przekraczający 1,000 EUR do portfela hostowanego samodzielnie, inicjator VASP musi zweryfikować, czy ten portfel jest własnością klienta inicjatora lub jest przez niego kontrolowany;
W przypadku otrzymania przelewu przekraczającego 1,000 EUR z portfela hostowanego samodzielnie, VASP beneficjenta musi zweryfikować, czy klient będący beneficjentem jest właścicielem lub kontroluje portfel inicjujący.
Oznacza to, że wymagania dotyczące weryfikacji własności portfela mają zastosowanie do transakcji pierwszej strony do/z portfeli hostowanych samodzielnie, których wartość przekracza 1,000 EUR.
#4 Środki należytej staranności dla podmiotów spoza UE muszą być zgodne ze standardami bankowości korespondenckiej.
W swoich Zaktualizowano wytyczne dla VA i VASP (październik 2021 r.), FATF wyjaśnia, że należyta staranność kontrahenta w celu zaangażowania się w przepływy reguł podróży różni się od należytej staranności wymaganej do ustanowienia relacji w ramach bankowości korespondenckiej:
Charakter relacji między podmiotami CASP w zakresie zawierania transakcji i udostępniania informacji dotyczących zasad podróży różni się od relacji w ramach bankowości korespondenckiej, a zatem może uzasadniać zastosowanie innego – i bardziej ograniczonego – zakresu obowiązków należytej staranności wobec kontrahenta.
Jednak zmienione rozporządzenie w sprawie transferu funduszy idzie w innym kierunku: powołując się na „ciągły i powtarzalny” charakter relacji między krajowymi CASP a zagranicznymi VASP w celu przeprowadzenia transakcji, TFR uznaje te relacje za rodzaj relacji korespondenckiej podlegającej wzmocnionej analizie due diligence środki.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!#5 Podmioty CASP są zobowiązane do wypełnienia zobowiązań wynikających z przepisów dotyczących podróży przed dokonaniem transakcji
Należy zapewnić zgodność z regułami podróży przed transakcją. Jest to szczególnie ważne, biorąc pod uwagę specyfikę transakcji dotyczących aktywów wirtualnych: rozliczenie jest natychmiastowe i nieodwracalne; stąd tylko działania przedtransakcyjne mogą skutecznie ograniczać ryzyko.
Zgodnie ze zmienionym TFR, inicjujące CASP są zobowiązane do przekazania informacji do CASP beneficjenta przed wysłaniem odpowiedniej transakcji kryptograficznej. Z kolei CASP-beneficjenci muszą upewnić się, że otrzymano wymagane informacje przed udostępnieniem środków klientowi końcowemu.
Aukcje internetowe dla Twojej strony!W jaki sposób portfele niehostowane mogą być zgodne z regułą podróżowania FATF?
Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule wymaga, aby dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) gromadzili i przekazywali pewne informacje o swoich klientach i przetwarzanych przez nich transakcjach. Informacje te obejmują imię i nazwisko oraz adres nadawcy i odbiorcy transakcji, a także numer rachunku zleceniodawcy oraz numer rachunku beneficjenta. Ta zasada dotyczy wszystkich VASP, w tym tych, które obsługują portfele bez hostingu.
Aby zapewnić zgodność portfeli niehostowanych z Zasadą podróży FATF, jednym ze sposobów jest skorzystanie z usług zewnętrznego usługodawcy, który specjalizuje się w przestrzeganiu tej reguły. Dostawcy ci mogą działać jako pośrednicy między użytkownikami portfela bez hosta a dostawcami VASP, zbierając i przesyłając wymagane informacje w imieniu użytkowników portfela. Dzięki temu użytkownicy portfeli niehostowanych mogą nadal korzystać ze swoich portfeli, jednocześnie przestrzegając reguły.
Innym podejściem jest ręczne zbieranie i przesyłanie wymaganych informacji przez użytkowników portfela bez hosta. Może to obejmować użycie znormalizowanego formatu informacji i zapewnienie bezpiecznego przesyłania informacji do VASP zaangażowanego w transakcję. To podejście może być bardziej złożone i czasochłonne, ale pozwala użytkownikom portfela bez hosta zachować pełną kontrolę nad portfelem i transakcjami.
Warto zauważyć, że zgodność z regułą podróżowania FATF jest procesem ciągłym, a VASP i użytkownicy portfeli niehostowanych muszą zachować czujność, aby upewnić się, że spełniają wymagania reguły w miarę ich ewolucji.
Jak TRIO zapewni zgodność Twojego niehostowanego portfela.
Liczba użytkowników portfela bez hostingu w 2022 roku wyniosła 84 miliony. Teraz, jeśli jesteś dumnym właścicielem niehostowanego portfela, masz duży problem! Aby nadal korzystać z portfela z dostawcami usług kryptowalut, musisz wyjść z anonimowości i podawać CASP informacje o tożsamości za każdym razem, gdy wchodzisz z nimi w interakcję (wysyłanie lub odbieranie kryptowaluty). Poniższa procedura pozwoli ci zamienić twoje bezużyteczne anonimowe konto w przydatne nazwane konto.
- Wyeksportuj swój klucz prywatny z istniejącego (pusty) adres portfela.
- Zaimportuj ten klucz prywatny do nazwanego portfela TRIO. Zaimportowany adres zostanie utworzony.
- System TRIO automatycznie sparuje Twoją Tożsamość z zaimportowanym adresem. Wyloguj się z TRIO
- Zaloguj się i sprawdź, czy zaimportowany adres jest sparowany. Możesz go teraz usunąć (nie użyjesz go tutaj).
Możesz wrócić do portfela, który nie jest hostowany, a Twoja tożsamość jest sparowana. Od teraz za każdym razem, gdy Twój CASP będzie chciał poznać Twoją Tożsamość – poprosi Cię o to. Będziesz postępować zgodnie z tą procedurą zachowania prywatności, w której wyrażasz zgodę na udostępnianie swoich danych osobowych.
Możesz nadal używać go ze wszystkimi różnymi opcjami, do których jesteś przyzwyczajony! Na przykład możesz kupować lub sprzedawać ETH na giełdzie Crypto za pomocą portfela niehostowanego.
Ponieważ jednak jesteś także użytkownikiem TRIO – musisz przelać ETH na lub ze swojego konta TRIO i cieszyć się wszystkimi korzyściami, jakie dają alternatywne płatności w ramach Zapłać z TRIO.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- O nas
- powyżej
- dostęp
- Konto
- działać
- Działania
- działania
- Dodatkowy
- do tego
- adres
- Adresy
- przylegać
- przyjęty
- Cele
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- Pozwalać
- pozwala
- również
- alternatywny
- Płatności alternatywne
- ambitny
- wśród
- ilość
- an
- i
- Anonimowość
- Anonimowy
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- Aplikuj
- podejście
- właściwy
- zatwierdzony
- kwiecień
- SĄ
- AS
- kapitał
- powiązany
- autentyczność
- automatycznie
- dostępny
- Bankowość
- BE
- bo
- stają się
- być
- zanim
- początkujących
- jest
- beneficjant
- Korzyści
- BEST
- pomiędzy
- Duży
- blockchain
- blockchain
- obie
- Obie strony
- przynieść
- Transmitowanie
- przyniósł
- ale
- kupować
- by
- CAN
- który
- pewien
- Charakterystyka
- ZOBACZ
- wybór
- jasny
- zbierać
- Zbieranie
- zwalczania
- jak
- wygodny
- prowizja
- powszechnie
- kompleks
- spełnienie
- zgodny
- kompromis
- zgoda
- za
- kontynuować
- kontrola
- kontrolowanych
- kontroli
- konwertować
- Bankowość korespondencyjna
- Odpowiedni
- mógłby
- kontrahenta
- stworzony
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- wymiana krypto
- Portfel Crypto
- krypto-aktywa
- kryptowaluta
- Portfel kryptowalut
- pozbawienie wolności
- klient
- Klientów
- Stopień
- W zależności
- zaprojektowany
- stacjonarny
- urządzenie
- urządzenia
- różne
- Różne formy
- pracowitość
- kierunek
- bezpośrednio
- odrębny
- do
- Krajowy
- każdy
- efekt
- faktycznie
- zobowiązany
- wzmocnione
- cieszyć się
- zapewnić
- zapewnienie
- Miłośnicy
- podmioty
- zapewniają
- itp
- ETH.
- EU
- EUR
- europejski
- Komisja Europejska
- Parlament Europejski
- Unia Europejska
- Unia Europejska (UE)
- euro
- Każdy
- ewoluuje
- przykład
- wymiana
- Przede wszystkim system został opracowany
- spodziewany
- doświadczenie
- Spadać
- FATF
- Opłaty
- W końcu
- budżetowy
- Grupa Zadaniowa Działania Finansowego
- finansowanie
- Przepływy
- obserwuj
- następujący
- W razie zamówieenia projektu
- wytrzymałość
- obcy
- format
- formularze
- Framework
- od
- Spełnić
- pełny
- w pełni
- fundusze
- ogólnie
- otrzymać
- dany
- Goes
- poradnictwo
- uchwyt
- sprzęt komputerowy
- Portfele na sprzęt
- Have
- he
- Trzymany
- tutaj
- Holdings
- hostowane
- W jaki sposób
- Jednak
- HTML
- HTTPS
- tożsamość
- Natychmiastowy
- wdrożenia
- ważny
- imponujący
- podnieść
- in
- obejmuje
- Włącznie z
- coraz bardziej
- Informacje
- Informacja
- zainicjować
- interakcji
- Interfejs
- pośredników
- najnowszych
- angażować
- zaangażowany
- IT
- JEGO
- styczeń
- jpg
- lipiec
- Lipiec 20
- jurysdykcje
- Klawisz
- Klawisze
- Wiedzieć
- znany
- Pranie
- Ustawodawczy
- Ograniczony
- Linia
- lokalizacja
- utraty
- od
- zrobiony
- utrzymać
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- zarządzane
- zarządzający
- ręcznie
- Może..
- znaczy
- środków
- Spotkanie
- może
- milion
- Złagodzić
- Aplikacje mobilne
- urządzenie przenośne
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- jeszcze
- ruch
- Nazwa
- O imieniu
- Nazwy
- Natura
- niezbędny
- Potrzebować
- wymagania
- sieć
- węzły
- nieizolacyjny
- Portfel bez zabezpieczenia
- już dziś
- numer
- z naszej
- więzy
- uzyskać
- październik
- of
- nieaktywny
- on
- ONE
- trwający
- tylko
- działać
- Option
- Opcje
- or
- Inne
- zewnętrzne
- koniec
- własny
- własność
- właściciel
- własność
- posiada
- pakiet
- sparowany
- parlament
- szczególnie
- Zapłacić
- płatności
- wykonywania
- fizyczny
- pii
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Popularny
- popularny wybór
- możliwy
- woleć
- przedstawione
- Priorytet
- prywatny
- Klucz prywatny
- Klucze prywatne
- wygląda tak
- przetwarzanie
- Propozycje
- dumny
- zapewniać
- dostawca
- dostawców
- raczej
- Czytaj
- Odebrane
- odbieranie
- Rekomendacja
- zalecenia
- Bez względu
- region
- Regulacja
- związek
- Relacje
- pozostawać
- powtarzalne
- wymagać
- wymagany
- wymagania
- Wymaga
- odpowiedzialność
- REST
- Ograniczenia
- dalsze
- powrót
- Ryzyko
- Zasada
- reguły
- s
- zakres
- bezpieczne
- bezpiecznie
- zabezpieczenia
- bezpieczeństwo
- Opieka własna
- portfel do samodzielnej opieki
- sprzedać
- nadawca
- wysyłanie
- usługa
- Usługodawca
- usługodawcy
- osada
- dzielenie
- powinien
- Strony
- znaczący
- ponieważ
- Tworzenie
- specjalizuje się
- specyficzny
- standardy
- Nadal
- sklep
- Wzmacniać
- przedmiot
- taki
- system
- Brać
- Takeaways
- trwa
- Zadanie
- Task Force
- Terroryzm
- finansowanie terroryzmu
- niż
- że
- Połączenia
- Informacje
- ich
- Im
- sami
- Tam.
- Te
- one
- innych firm
- to
- tych
- Przez
- czas
- czasochłonne
- do
- już dziś
- wyśledzić
- przeprowadzać transakcję
- przeprowadzanie transakcji
- transakcja
- przetwarzanie transakcji
- transakcje
- przenieść
- przeniesione
- transfery
- przekazać
- podróżować
- Reguła podróży
- Zaufaj
- SKRĘCAĆ
- Niehostowany
- portfele niehostowane
- unia
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- Doświadczenie użytkownika
- łatwy w obsłudze
- Użytkownicy
- za pomocą
- różnorodny
- VASP
- wazony
- Weryfikacja
- zweryfikować
- weryfikacja
- Wirtualny
- wirtualny zasób
- dostawcy usług wirtualnych aktywów
- Portfel
- Portfele
- była
- DOBRZE
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- KIM
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- słowa
- działa
- wartość
- ty
- Twój
- zefirnet
- zero