Chcesz tworzyć wiele strumieni dochodów? Zastanów się? NIE MUSISZ kupować więcej nieruchomości to zrobić. Zamiast tego możesz zamienić istniejącą nieruchomość na wynajem w dojną krowę…ale musi spełniać odpowiednie kwalifikacje. Właśnie o tym mówił dzisiejszy pierwszy gość, Stacie, szuka. Ma wiele posiadłości, a niektóre mają wystarczająco dużo ziemi, żeby to zrobić dodaj drugą nieruchomość do wynajęcia. Ale czy rozwój jest wart wysokich przepływów pieniężnych?
Witaj zpowrotem w Widząc Greene'a, gdzie David i Rob odpowiadają na pytania dotyczące nieruchomości zadawane przez słuchaczy BiggerPockets takich jak Ty! Najpierw porozmawiamy o niej ze Stacie kupować vs. budować dylemat i co ma DUŻO większy sens na dzisiejszym rynku. Potem inwestor stara się oszczędzać zaliczek pyta, co ma zrobić: oszczędzać, inwestować gdzie indziej lub spłacać kredyty hipoteczne. Na koniec David udziela szybkich porad dotyczących używania pliku „Umowa” dotycząca kapitału własnego I jak Zarób NAJWIĘCEJ pieniędzy na włamaniu do domu.
Chcesz zadać Davidowi pytanie? W takim razie, prześlij swoje pytanie tutaj więc David może odpowiedzieć na to w następnym odcinku Seeing Greene. Wskocz na Forum BiggerPockets i zapytaj innych inwestorów o ich zdanie lub śledź Davida na Instagramie aby zobaczyć, kiedy będzie transmitowany na żywo, dzięki czemu możesz wziąć udział w sesji pytań i odpowiedzi na żywo i uzyskać odpowiedź na swoje pytanie na miejscu!
Kliknij tutaj słuchać w Apple Podcasts.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
David Greene:
To jest podcast BiggerPockets. Co się dzieje? To David Greene, gospodarz podcastu BiggerPockets Real Estate, przyjeżdża do Was z Kauai i to jedną z rzeczy, które kocham w nieruchomościach, jest to, że mogę zadawać wam pytania od naszych słuchaczy z całego świata. Mam nadzieję, że więcej z Was znajdzie się na tym samym stanowisku. Dzisiaj podzielimy się kilkoma radami, które Wam w tym pomogą. Dzisiejszy odcinek Seeing Greene zawiera wiele dobrych rzeczy, w tym czym jest umowa na kapitał własny i czy należy z niej korzystać. Najlepsze sposoby na ponowne zainwestowanie przepływów pieniężnych, które generujesz dzisiaj ze swojego obecnego portfela, i jak powinieneś o tym myśleć oraz rozmowa na żywo z jednym z naszych słuchaczy, podczas której wracamy i wracamy.
Pomagamy im określić, czy powinni wziąć pieniądze, które zarobili na nieruchomościach i ulepszyć posiadane nieruchomości, czy też powinni kupić nowe nieruchomości, a jeśli tak, o czym powinni myśleć, podejmując tę decyzję. Wiele osób na dzisiejszym rynku dysponuje kapitałem własnym i próbuje dowiedzieć się, jak go wykorzystać, co czasami oznacza zakup większej liczby nieruchomości, ale czasami oznacza to ulepszenie posiadanych nieruchomości. Szczególnie podoba mi się ten temat, ponieważ wiele osób posiada kapitał własny i korzysta z niego za pomocą HELOC, ale nie są pewni, czy powinni wykorzystać pieniądze z HELOC, aby zwiększyć skalę swojego portfela lub ulepszyć to, co mają. Dlatego zajmiemy się tym i nie tylko w dzisiejszym odcinku Seeing Greene.
Za chwilę powitamy pierwszego gościa, ale zanim damy wam wszystkim krótką wskazówkę. Więcej na ten temat usłyszysz w następnym pytaniu, ale jestem w to głęboko przekonany, zwłaszcza jeśli masz wynajem krótkoterminowy, który wykorzystuje Twój kapitał i wykorzystuje te pieniądze do ulepszenia nieruchomości, ulepszenia wystroju, dodaj do niego udogodnienia, spraw, by wyglądał ładniej, rób lepsze zdjęcia, to szybki sposób na uzyskanie zwrotu z kapitału, który można następnie wykorzystać na spłatę linii kredytowej kapitałowej. Nie podoba mi się, że na dzisiejszym rynku pobiera się 200,000 80 dolarów z domu po dość wysokim oprocentowaniu i wykorzystuje je na zaliczkę na nieruchomość, a potem trzeba zaciągnąć kolejną pożyczkę na pozostałe XNUMX% i zaciągać zadłużenie, gdy stopy procentowe spadną. wyższy.
Jestem znacznie większym fanem strategii „wejdź i wyjdź”, co przypomina używanie skutera wodnego zamiast pancernika. Weź trochę kapitału, wyremontuj swój dom, zwiększ dochody, a następnie spłacaj pożyczkę kapitałową za te dochody, a następnie zadaj sobie pytanie, jak możesz to zrobić ponownie. Jak możesz poddać recyklingowi te same 20 lub 30,000 XNUMX dolarów, aby ulepszyć posiadane nieruchomości i wygrać w wojnach na wynajem krótkoterminowy? No dobrze, przejdźmy do naszego pierwszego dzisiejszego gościa. Powitajmy Stacie w studiu. Stacie, witaj w „Widząc Greene”. Trochę tła o Tobie. Masz nieruchomość jednorodzinną, apartament bliźniaczy i część nieruchomości w okolicy Austin, w New Braunfels w Teksasie. Taka zabawna historia, że około pięć lat temu prawie sam zainwestowałem w New Braunfels i żałuję, że tego nie zrobiłem, bo poradziłbym sobie bardzo dobrze.
Padłem ofiarą tego samego problemu, cóż, kiedy po raz pierwszy o tym usłyszałem, było to tyle, a teraz jest to 50,000 XNUMX dolarów więcej. Nie chcę wejść za późno i popełnić ten sam błąd, którego odradzam wszystkim innym, ponieważ nauczyłem się tego na tym przykładzie. Gratuluję zatem słusznego postępowania i posiadania posiadłości w New Braunfels. Więc powiedz nam, co masz dzisiaj na myśli.
Stacie:
Dziękuję. Tak, biorąc pod uwagę te nieruchomości, które posiadamy i naszą długoterminową strategię kup i trzymaj, w którą jesteśmy zaangażowani w 100%, mamy tę nieruchomość w New Braunfels. Właściwie kupiliśmy go niezauważenie i był to dla nas bardzo dobry zakup. Jest to strefa wielorodzinna. To jedna przecznica od rzeki Guadalupe, więc znajduje się tam dom jednorodzinny, dla którego mamy długoterminowego najemcę, ale mamy możliwość jego zagospodarowania, ponieważ jest już przeznaczony pod zabudowę wielorodzinną. To pół akra działki. Następnie mamy tę działkę, ćwierćakrową działkę w Lago Vista w pobliżu jeziora Travis, którą otrzymaliśmy od rodziny, która również ma możliwości zagospodarowania.
Mamy więc te dwie nieruchomości, które posiadamy, które mają możliwości rozwoju, ale też kusi nas, aby kupić kolejną nieruchomość inwestycyjną. Jesteśmy więc na etapie podejmowania decyzji, czy pozostać przy obecnym kursie, zostawić te nieruchomości takimi, jakie są, ponieważ mamy długoterminowego najemcę w New Braunfels, mamy tam przepływy pieniężne wynoszące około 600 dolarów miesięcznie, więc to dobrze się opłaca siebie, a potem trochę. Następnie mamy tę działkę, która stoi pusta i próbujemy wymyślić, co z nią zrobić. Nasz bliźniak w South Austin generuje przepływy pieniężne w wysokości około 2,100 dolarów miesięcznie. Mamy więc tam dwa wynajmu długoterminowe. Nie zamierzamy w tej chwili tego rozwijać ani nic z tym robić. Jesteśmy więc w takim punkcie przegięcia.
Czy kupujemy następną nieruchomość inwestycyjną, czy może już czas na wymuszenie kapitału własnego i zagospodarowanie nieruchomości w New Braunfels lub budowę czegoś w Lago Vista?
David Greene:
Wporządku.
Obrabować:
Moje pierwsze pytanie brzmi: jaki jest powód, dla którego chcesz dostać się do następnej nieruchomości? Jest powodem, dla którego chcesz dostać się do następnej nieruchomości po prostu ze względu na rozwój, a ty mówisz: „Hej, chcę tylko coś dodać do portfela. Tak naprawdę nie potrzebuję przepływu środków pieniężnych”, a może chcesz przenieść się do innej nieruchomości, ponieważ chcesz mieć większy przepływ środków pieniężnych, ponieważ potrzebujesz dodatkowych kilkuset dolarów co miesiąc?
Stacie:
Nie potrzebujemy dodatkowej gotówki co miesiąc. Chcemy rozwijać portfel i chcemy też w pewnym sensie inwestować. Wiem, że nie chodzi o wyczucie czasu rynków, czas na rynku, ale nadal czuję, że teraz jest dobry moment, zanim wszyscy wrócą na rynek, jeśli stopy spadną . Więc w pewnym sensie to czujemy, chcąc zdobyć następną nieruchomość, ponieważ naprawdę chcemy powiększyć portfel, ale także, kiedy nadejdzie czas na faktyczne zagospodarowanie tych nieruchomości, na których siedzimy? Więc w pewnym sensie nie wiemy, w którą stronę koniecznie pójść.
Obrabować:
Myślę, że jeśli nie zależy ci na przepływie środków pieniężnych, a masz ich dużo i masz nieruchomość przeznaczoną na większą liczbę nieruchomości, jestem wielkim fanem tworzenia jak największej liczby strumieni dochodu z jednej nieruchomości jak to możliwe. Jeśli więc masz zapał i zaangażowanie, a także, jak sądzę, otwarty umysł, aby po prostu przejść przez nową budowę, to myślę, że powinieneś to zrobić. Jako wielki fan, naprawdę uważam, że nowe budownictwo to po prostu najlepszy sposób na walkę z wieloma rzeczami, które się obecnie dzieją, ponieważ tak, kupisz nieruchomość z większym oprocentowaniem. Więc według mnie myślę, że jeśli możesz zbudować coś na swój koszt bez czyjegoś marży… jeśli kupisz nową konstrukcję od Redfin, płacisz ich koszt i płacisz premia za to, prawda?
Więc jeśli możesz iść i zbudować coś na swój koszt, to nie jest to taka sama marża, jak usunięcie tego z MLS, a kiedy ponownie wypłacisz pieniądze i wypłacisz pieniądze, będziesz miał oczywiście wyższą stopę procentową, ale to nie będzie tak bolało, jak zakup nieruchomości prosto z MLS, jeśli ma to sens. Jeśli więc potrafisz poczekać, powiedzmy od 12 do 18 miesięcy, zdecydowanie uważam, że budowanie od podstaw jest teraz naprawdę mądrą rzeczą.
David Greene:
W porządku. To też odniosę się do tego. Uwielbiam to pytanie. Często się to pojawia tam, gdzie mieszkam w Bay Area, zazwyczaj widuje się to w droższych obszarach, gdzie pojawia się pytanie, czy zbudować ADU, czy kupić nowy dom? A najtrudniejsze jest to, że nie możesz sfinansować budowy. Gdybyś mógł sfinansować budowę, prawie zawsze byłoby to łatwe: „Tak, po prostu ulepsz swoją nieruchomość”. Problem w tym, że aby to osiągnąć, trzeba włożyć w to ogromny kapitał. Dlatego lubię próbować upraszczać to zamienianie jabłek w jabłka tak bardzo, jak tylko mogę. I zadałem pytanie, ile kapitału, który w to włożę, otrzymam?
Jaki jest zwrot z inwestycji w to i jaki kapitał własny zamierzam zbudować? Jaki jest zwrot z inwestycji w to? Jeśli więc miałbyś powiększyć nieruchomość, którą już posiadasz, ile pieniędzy musiałbyś przeznaczyć na to i czy myślisz, że zwiększyłoby to kapitał własny?
Stacie:
W przypadku nieruchomości w New Braunfels prawdopodobnie musielibyśmy przeznaczyć około 200,000 200,000 kapitału na budowę ADU, przynajmniej ADU, prawda? Koszt prefabrykowanej jednostki ADU wynosiłby prawdopodobnie około 250 XNUMX. W przypadku nieruchomości Lago Vista przewidujemy kapitał o wartości od XNUMX do pół miliona w górę, aby zainwestować w rozwój tej nieruchomości, ponieważ jest to surowy grunt i będzie wymagał dużo więcej prześwitu i pracy, aby przygotować tę nieruchomość do budowy. Dlatego nie sądzę, żebyśmy robili jedno i drugie na raz. Myślę, że tak naprawdę nie możemy się już doczekać… Myślę, że nieruchomość w New Braunfels ma największy potencjał, ponieważ jest to dynamicznie rozwijający się obszar, a jego lokalizacja jest doskonała, przecznica od rzeki Guadalupe. Z tego, co wiem, myślę, że rozwój New Braunfels ma wiele zalet.
David Greene:
Jeśli więc ulokujesz 200,000 XNUMX dolarów w New Braunfels, czy dodasz kapitał do nieruchomości?
Stacie:
Tak, uważam, że dodalibyśmy kapitał do nieruchomości.
David Greene:
Jak myślisz, ile byś dodał?
Stacie:
Chyba dodalibyśmy… kupiliśmy go dwa lata temu. Mamy prawdopodobnie około… powiem, że w ciągu ostatnich dwóch lat mieliśmy w tej nieruchomości około 40,000 150,000 kapitału własnego. Jeśli więc dodamy ADU, musielibyśmy również trochę skonfigurować przednią obudowę, aby umieścić w niej ADU. Nie wiem, ale zgaduję, że prawdopodobnie dodalibyśmy około… od razu około stu XNUMX udziałów w tej nieruchomości. Czy to brzmi dobrze, liczby, które udostępniłem?
David Greene:
Nie znam okolicy. Tak, mogłoby. To mogłoby zadziałać. A co z przepływem środków pieniężnych? Jeśli zbudujesz ADU za 200,000 XNUMX dolarów, za co będziesz je wynajmować?
Stacie:
Tak, ponieważ teraz wynajmujemy, wszystko w P i ja kosztuje około 1800. 18, 1900 wynajmujemy dom jednorodzinny za 25 osób, więc mamy tam niezły przepływ gotówki. Możemy zbudować ADU o powierzchni do 1,000 stóp kwadratowych, nie uważając go za drugą główną konstrukcję na terenie posesji. Więc 1,000 stóp kwadratowych, prawdopodobnie moglibyśmy to wynająć, powiedzmy około 18, 1900 na dzisiejszym rynku za 1,000 stóp kwadratowych.
David Greene:
Dobra. Czy zwiększyłoby to podatki od nieruchomości, jeśli dodasz do tej pracy, sprawisz, że będzie ona warta więcej?
Stacie:
Najprawdopodobniej.
David Greene:
A gdzie oni są w New Braunfels, jakieś dwa i pół procenta?
Stacie:
Nie, to około 2%. To jakieś 1.97, coś w tym stylu. Tak.
David Greene:
Jest to więc całkiem zdrowy zwrot. To znaczy, masz dodatkowy podatek od nieruchomości i będzie więcej ubezpieczeń, ale mimo to, wydaje mi się, że powiedziałeś, że to 1800, myślisz, że byś to wynajął?
Stacie:
Tak.
David Greene:
Powiedzmy, że ciągle mówisz 1400 z tego, aby zainwestować 200,000 1. To nie jest zła oferta. Nie jesteś zbyt daleko od zasady 200,000%. Wadą jest to, że wydajesz 100,000 100,000 dolarów na dodanie 1,400 1,300 dolarów kapitału własnego, więc w pewnym sensie tracisz kapitał, ponieważ przelewasz te pieniądze ze swojego konta bankowego do nieruchomości. Stracisz tam 200,000 13 dolarów wartości, ale zyskasz dodatkowy przepływ środków pieniężnych, powiedzmy 1,400 dolarów lub 100,000 dolarów miesięcznie. Oto dlaczego ująłem to w ten sposób. Myślę, że Twoim zadaniem, Stacie, jest zadać sobie pytanie, czy mając te 200,000 100,000 dolarów, jeśli zainwestuję je w inny instrument inwestycyjny, czy mógłbym uzyskać coś lepszego niż, powiedzmy, XNUMX lub XNUMX dolarów miesięcznie i uniknąć utraty XNUMX XNUMX dolarów kapitału własnego? Czy mógłbyś zainwestować XNUMX XNUMX dolarów w budowę nowego domu, aby na koniec zyskać kapitał własny o wartości XNUMX XNUMX dolarów, zamiast go tracić?
To wahanie o 200,000 XNUMX dolarów, a może uzyskasz lepszy przepływ środków pieniężnych, może przepływ środków pieniężnych nie będzie tak dobry, ale nie stracisz tak dużo kapitału własnego. Czy zastanawiałeś się nad takimi możliwościami?
Stacie:
Nie mam, nie.
David Greene:
Dobra. Tak właśnie o tym myślę. Co by było, gdybyś zapłacił gotówką za coś wartego 200,000 200,000 dolarów, może za naprawę cholewki, naprawiłbyś to, a następnie zrefinansowałeś z tego, mógłbyś to zrobić jeszcze raz, albo mógłbyś kupić nieruchomość za milion dolarów, odłożyć XNUMX XNUMX dolarów, więc mam takie. Moim zdaniem masz trzy opcje. Wpłacasz to jako zaliczkę na coś, płacisz za coś gotówką lub wpłacasz to na posiadaną nieruchomość. Rob, o czym myślisz?
Obrabować:
Tak, chyba naprawdę chciałbym… i niestety nie będziemy w stanie rozwiązać tego problemu w tym odcinku, ale chciałbym wiedzieć, jaki rodzaj kapitału własnego byśmy dodali, ponieważ myślę, że to: Nie powiem, że rzadko, ale mam wrażenie, że jeśli budujesz coś na swojej posesji, na przykład jednostkę ADU lub jednostkę drugorzędną, uważam, że kapitał własny, który budujesz, powinien być współmierny do kwoty pieniędzy że inwestujesz, prawda? To tak, jakbym myślał, że gdybyś miał wydać 200 dolarów, ale dostałbyś tylko 100,000 XNUMX dolarów w kapitale zakładowym, to tak, zgodziłbym się z Davidem. Prawdopodobnie bym tego nie zrobił.
Poszukałbym miejsca, gdzie mógłbym uzyskać stosunek jeden do jednego, ale zastanawiam się, czy uzyskałbyś cały kapitał z dodania dodatku do nieruchomości. Jeśli odpowiedź brzmi „tak”, poszedłbym tą drogą, a następnie zbudowałbym ją, a następnie dokonał ponownej wypłaty i spróbował odzyskać jak najwięcej tych pieniędzy, ponieważ jeśli to zrobisz, otrzymasz całkiem znaczną część swoich pieniędzy z powrotem, wtedy Twój ROI gwałtownie wzrośnie w tym momencie. Jestem wielkim fanem tej strategii wyłącznie dlatego, że możesz łączyć strumienie dochodów z jednej nieruchomości, a to naprawdę robi ogromną różnicę. Miałem nieruchomość w Los Angeles. Kiedy go kupiłem, jego kredyt hipoteczny wynosił 400 dolarów. Od tego czasu refinansowałem, teraz kosztuje to około 4,200, ale teraz wynajmuję główny dom, co kosztuje… od 3,500 do 5,000 dolarów miesięcznie.
Mam na podwórku jednostkę ADU, która kosztuje od 2300 do 3,000 dolarów miesięcznie i mam nawet trzecie mieszkanie, którego nie wynajmuję, ale kiedyś to wynajmowałem, i to było kolejne 2,000 dolarów za to mieszkanie. Kiedy więc to wszystko zsumować, wyszło około 8,000 dolarów na jedną nieruchomość, a marże zysku na tej nieruchomości są po prostu spore. Wszystkie Twoje rachunki za architekturę krajobrazu są skonsolidowane dla tej jednej nieruchomości. Wszystkie Twoje rachunki są po prostu skonsolidowane w jeden biznes i dlatego jestem wielkim fanem budowania w zasadzie jak największej liczby strumieni dochodów na jednej nieruchomości, zakładając, że Twój kapitał, który włożysz, jest równy inwestycji które włożyłeś.
David Greene:
To jest klucz, Stacie. Nie podoba mi się układ, w którym inwestujesz więcej pieniędzy, niż zyskujesz na kapitale własnym. Słysząc to, co ci chodzi po głowie.
Stacie:
Tak. Nie, to ma mnóstwo sensu. Nie jestem w 100% pewny wszystkich liczb. To tyle, ile udało mi się uzyskać, ale przeszukam głębiej pod kątem rzeczywistego kapitału własnego, jaki moglibyśmy uzyskać z tej nieruchomości. Tak, i tylko po to, żeby rzucić tutaj podkręconą piłkę, prawda? Nasz dom w Los Angeles jest w dolinie San Fernando, w Encino na wzgórzach. Dlatego mój internet jest trochę niestabilny. To znaczy, pierwotnie mieliśmy zamiar zatrzymać ten dom i go sprzedać lub nie, ale wykorzystać go jako rodzaj naszej nieruchomości inwestycyjnej i wynająć go. Naszym ostatnim pomysłem była sprzedaż tego domu i kupno kolejnych nieruchomości w Teksasie.
Próbujemy więc traktować wszystkie nasze domy jako część portfela i jak maksymalnie je wykorzystać. Wiem, David, jesteś w Północnej Kalifornii, ale nie wiem, my byliśmy zaczynam myśleć, że chcieliśmy po prostu wyjechać z Kalifornii.
David Greene:
Wstrząsający. Nigdy nie słyszałem, żeby ktoś tak mówił.
Stacie:
Tak, nigdy, prawda?
David Greene:
Tak. Warto się nad tym zastanowić, ponieważ prawdopodobnie masz tam dużo kapitału własnego. Nie sądzę, że odniosłaby korzyść, gdybyś go sprzedał i wpłacił pieniądze do Teksasu, chyba że wiesz, gdzie ulokujesz pieniądze, a wygląda na to, że najpierw musisz rozwiązać ten problem. Gdzie i w jaki sposób ulokujemy nasz kapitał? Nie sądzę, że będzie to takie proste, ponieważ będziemy po prostu opierać się na tym, co już mamy. Może być coś, z czego chciałbym wziąć część tej gotówki i poszukać sposobu na zakup czegoś, co być może było w trudnej sytuacji, co mógłbym naprawić i dodać do tego wartość, chociaż nie jest źle zbudowanie ADU w tym obszarze, w którym wiesz będziesz miał najemców, wiesz, że wartości będą rosły.
To cię nie skrzywdzi. Po prostu nienawidzę tych wysokich podatków od nieruchomości w Teksasie, prawda? Jeśli wartość nieruchomości rzeczywiście wzrośnie, podatki te zaszkodzą przepływom pieniężnym, jakie będziesz otrzymywać.
Stacie:
Tak jest, a ubezpieczenie też rośnie, więc każdego roku ubezpieczenie stale rośnie.
David Greene:
Zgadza się. Cóż, dziękuję Stasiu. To było dobre pytanie. Myślę, że coraz więcej osób zadaje to pytanie, ponieważ stawki są wysokie, więc nie jest to automatyczne stwierdzenie: tak, powinienem kupić inną nieruchomość. Teraz stawki są naprawdę wysokie. Trudno zapewnić im przepływ środków pieniężnych. Zaczynamy zadawać takie pytania, więc dziękujemy za poruszenie tej kwestii.
Stacie:
Dzięki chłopaki.
David Greene:
Dziękuję, Stasiu.
Obrabować:
Dziękuję Ci.
David Greene:
W porządku, dziękuję Stacie, że do nas dzisiaj dołączyła. Właśnie podrzuciłem Roba do Chipotle, więc przez resztę dzisiejszego odcinka będę latał solo, ale bardzo dziękuję Robowi za przyłączenie się. Byłem tak wdzięczny, że zostawiłem mu dolara, żeby mógł zjeść dodatkowe guac do burrito, które tak uwielbia. Jego wskazówka, jak najlepiej wykorzystać jedną nieruchomość, to świetna wiadomość i doceniam, że się nią podzielił. Jeśli chcesz, aby Rob i ja, ja lub ktokolwiek inny ze świata BP odpowiedział na Twoje konkretne pytania, przejdź do strony bigpockets.com/david, gdzie możesz je przesłać, a to sprawi, że Cię polubię. Jeśli zadałeś pytanie Seeing Greene, możesz uważać się za mojego przyjaciela, a kiedy spotkamy się na BP Con, zrobię sobie z tobą zdjęcie, przytulę cię i powiem coś miłego.
Mam nadzieję, że wyciągniesz jakąś wartość z dzisiejszej rozmowy i dotychczasowych pytań naszych słuchaczy, ale po tej sekcji mamy więcej do powiedzenia. Lubię poświęcać chwilę w środku naszych programów, aby podzielić się komentarzami, które wszyscy zostawiliście w YouTube lub podczas recenzowania podcastu. Nasza pierwsza recenzja pochodzi z 1981 roku w South Bay. „Uwielbiam odcinki Seeing Greene. Uwielbiam te odcinki i wspaniale jest mieć Roba w serialu. Moja żona i ja słuchamy Bigger Pockets od dwóch lat. W końcu kupiliśmy pierwsze dwa bliźniaki i planujemy zakup kolejnych nieruchomości. Nie udałoby nam się to bez tego podcastu i społeczności. Dziękuję Davidowi, Robowi i całej społeczności BP.”
Cóż, dziękuję South Bay za pięciogwiazdkową recenzję. To cholernie niesamowite. Mam nadzieję, że niektórzy z naszych słuchaczy pójdą za Twoim przykładem, a jeśli jesteś w South Bay w rejonie Zatoki Północnej Kalifornii, jesteśmy w zasadzie sąsiadami. Mieszkam około godziny drogi od Ciebie, więc koniecznie skontaktuj się z nami na Instagramie. Daj mi znać, że to Ty zostawiłeś ten komentarz i zobaczmy, czy uda nam się zaprosić Cię na niektóre spotkania, które prowadzę w Północnej Kalifornii. Mamy tutaj kilka komentarzy do 840. odcinka Seeing Greene, które pochodzą bezpośrednio z kanału YouTube. Pierwsza pochodzi od Dana Cohana. „Dziękujemy za udostępnienie tego niesamowitego filmu. Naprawdę utożsamiam się z trudnościami związanymi z szacowaniem kosztów renowacji, zwłaszcza gdy inwestujesz w nieruchomości z daleka.” A potem Laura Peffer dodała: „Tak, proszę, zrób cały program „To Cash Flow or Not to Cash flow”.
Cóż, mówiłeś, a my słuchaliśmy. Właściwie nagraliśmy program o tym, kiedy można, a może nie, kupować nieruchomości przynoszące przepływy gotówkowe, a ja porozmawiam z naszym personelem produkcyjnym o stworzeniu programu, który powie, czy przepływ środków pieniężnych jest jedynym powodem inwestowania w nieruchomości, czy też jest czy można w to nie inwestować? Być może będziemy mieli do czynienia z obrońcami przepływu środków pieniężnych i mścicielami aprecjacji, czy jakkolwiek to nazwiemy. Jeśli przegapiłeś, wróć i posłuchaj odcinka 853, który został wydany 6 grudnia, w którym omawiamy trzy transakcje o ujemnych przepływach pieniężnych. W porządku, przejdźmy do następnego pytania. W porządku, kolejne pytanie zadał Roy Gottsteiner. Jest obcokrajowcem mieszkającym za granicą, więc ma trudności z uzyskaniem finansowania.
Może uzyskać jedynie współczynnik kredytu do wartości wynoszący 60–65% i brak dostępu do produktów takich jak FHA lub HELOC. Roy zaczął cztery lata temu inwestować w Karolinie Północnej i Ohio i obecnie ma w portfelu 10 domów jednorodzinnych na wynajem. Zajmuje się głównie wynajmem BRRR i długoterminowym, tradycyjnym, a ostatnio zaczął wynajmować na średnie terminy. Roy mówi: „Cześć, David. Te epizody są niezwykle pomocne i pomagają mi stale dostosowywać mój sposób myślenia w oparciu o aktualną dynamikę rynku, a także moją własną pozycję na ścieżce inwestycyjnej, więc dziękuję za wszystko. Zbudowałem portfel składający się z 10 jednostek, które generują przepływy pieniężne od 3,000 do 35 dolarów miesięcznie. Mam XNUMX lat i świetną pracę, więc nie potrzebuję tych dochodów i zamierzam całość zainwestować ponownie”.
„Próbuję wymyślić najlepszy sposób wykorzystania tych pieniędzy, aby jeszcze bardziej zwiększyć swój postęp w kierunku niezależności finansowej. Oto kilka opcji, które miałem na myśli, ale chętnie wysłucham Twojej opinii. Jeśli jest coś jeszcze o czym muszę pomyśleć. Regularne inwestowanie w indeks giełdowy i uśrednianie kosztów w dolarach w celu długoterminowego utrzymania. Uśrednianie kosztów w dolarach zasadniczo oznacza, że po prostu kupujesz akcje, nawet jeśli cena spada. To zabawne, że wymyśliliśmy takie sformułowanie, mówiąc „uśredniony koszt dolara”: cóż, po prostu kupuj dalej, nawet jeśli cena spada, bo w końcu pójdzie w górę i kupisz to średnio po niższej cenie niż wtedy, gdy były wysoki. Po drugie, spłata kredytów hipotecznych na moich nieruchomościach inwestycyjnych, aby zmniejszyć dźwignię finansową i zwiększyć przepływ środków pieniężnych.
„Po trzecie, zaoszczędź pieniądze i spróbuj znaleźć kreatywną umowę finansową z wpisem 30,000 42,000 dolarów rocznie. Mój ostatni zakup dotyczył drugiej części za 10 XNUMX dolarów i był świetny. Czekam z niecierpliwością na twoją mądrą radę.” W porządku, dziękuję za to pytanie. Doceniam to. Mogę odpowiedzieć na to pytanie dość szybko. Nie podoba mi się pomysł spłacania kredytów hipotecznych, zwłaszcza że jeśli je kupiłeś i masz ich XNUMX, prawdopodobnie mają obecnie dość niskie oprocentowanie, więc nie zaoszczędzisz w ten sposób mnóstwa pieniędzy. Musisz także spłacić mnóstwo kredytu hipotecznego, zanim faktycznie nie będziesz musiał dokonywać płatności, gdy jest on własnością bezpłatną i przejrzystą, więc tak naprawdę nie widzisz zwrotu tych pieniędzy przez lata.
Może minąć 10, 15, 20 lat prób spłacenia tych rzeczy, zanim faktycznie pozbędziesz się odsetek od kredytu hipotecznego. Zatem szybciej zbudujesz w nim kapitał, ale nie szybciej ulokujesz pieniądze w banku. Nie podoba mi się więc ten pomysł i nie podoba mi się inwestowanie w indeks giełdowy, bo nie chcę udzielać rad w sprawie czegoś, czego nie do końca rozumiem i nie wiem, czy istnieje jakaś solidna rada, którą mógłbym może dać każdemu, jeśli chodzi o inwestowanie w akcje. Myślę też, że w dłuższej perspektywie będziesz sobie lepiej radził z nieruchomościami. Zatem trzecia opcja, oszczędzanie pieniędzy i próba znalezienia kreatywnej oferty finansowej, takiej jak ta, którą zrobiłeś ostatnim razem, jest całkiem dobra.
I oto dlaczego mi się to podoba. Jeśli nie znajdziesz porozumienia w sprawie kreatywnego finansowania, będziesz miał po prostu więcej rezerw i nigdy nie zobaczysz, że jestem zły na kogoś, kto ma dużo rezerw, zwłaszcza biorąc pod uwagę gospodarkę, w którą wkraczamy. W przeszłości sukces opierał się na skalowaniu i przejmowaniu. Ile drzwi możesz zdobyć? To była przechwałka na koktajlowym przyjęciu, mam tyle drzwi. Wierzę, że tak będzie w przyszłości. Co możesz zatrzymać? Jak zatrzymać nieruchomość, którą już kupiłeś? A rezerwy mogą być ogromnym czynnikiem w oszczędzaniu. W porządku, przechodzimy do następnego pytania. Pochodzi od Chrisa Lloyda z Hampton Roads w Wirginii.
Chrisa Lloyda:
Hej David. Nazywam się Chris Lloyd z Newport News w Wirginii. I tu jest moje pytanie. Obecnie mam nieruchomość, którą chcę wyremontować i planuję sfinansować tę renowację ze środków HELOC. Mam dwie nieruchomości z dość dobrym kapitałem własnym i niedawno dowiedziałem się, że nie mogę ubiegać się o HELOC, ponieważ prowadzę działalność na własny rachunek krócej niż dwa lata. Nieco ponad rok temu zająłem się biznesem na pełen etat. Szukałem więc innych sposobów finansowania tego projektu i natknąłem się na umowy dotyczące kapitału własnego. Nie jest to coś, o czym tak naprawdę słyszałem w podcaście i zastanawiałem się, czy istnieje ku temu powód. Czy jest to nowszy produkt, czy dopiero zyskuje przyczepność, czy też jest to absolutny śmieci, nie wiem. Pytam więc, w jakich przypadkach miałoby to sens dla kogoś i kiedy i czy nie miałoby to sensu?
David Greene:
W porządku, Chris, dziękuję za to pytanie. Doceniam to. Moja rada jest taka: nie, nie sądzę, że powinieneś zawierać umowę o kapitale własnym, chyba że jesteś w poważnych tarapatach finansowych. A nawet jeśli tak, wolałbym, żebyś sprzedał dom, przejął swój kapitał i zajął się czymś innym. W porządku, nasze ostatnie pytanie zada Nick Lynch i będzie to pytanie w formie wideo.
Nick Lynch:
Hej David, tu Nick Lynch z Sacramento w Kalifornii. Dziękuję za wszystko, co robisz Ty i BiggerPockets. Kocham twoje treści. Mam nadzieję kupić mój pierwszy dom w większym rejonie Sacramento w Kalifornii, kiedy moja obecna umowa najmu zakończy się 30 kwietnia 2024 r. Moje pytanie brzmi: jaka byłaby najlepsza metoda, aby dostać się do mojego pierwszego domu i jednocześnie inwestować czasu, biorąc pod uwagę wysokie ceny w Kalifornii. Rozważam włamanie do domu, zmianę domu lub po prostu zakup głównego miejsca zamieszkania. Nie czuję się komfortowo, żyjąc długoterminowo i wykorzystując resztę funduszu, który miałbym po wpłacie zaliczki, na inwestycje w nieruchomości poza stanem, które mógł łatwiej kapitałować.
Moją największą obawą związaną z włamaniami do domów lub przeskakiwaniem domów w Kalifornii jest to, że nieruchomość jest tak droga, że wymagałaby bardzo dużej zaliczki, aby zapewnić przepływ środków pieniężnych z tej nieruchomości nawet po kilku latach zamieszkania w niej. Dziękuję, David. Doceń pomoc.
David Greene:
W porządku, Nick, cieszę się, że się odezwałeś. Właściwie prowadzimy dużo interesów w zespole Davida Greene'a w rejonie Sacramento i cały czas pomagamy ludziom w takich sprawach. Kluczem do włamania do domu nie jest spłata kredytu hipotecznego ani zakup taniego domu. Klucz do skutecznego hackowania domów, a przez to mam na myśli wyprowadzenie się z niego i posiadanie gotówki na później. To, co często nazywam podstępną taktyką wynajmu, ponieważ możesz wynająć nieruchomość za 5% zniżki lub trzy i pół procenta taniej zamiast 20%, jeśli najpierw w niej zamieszkasz, to znalezienie rzeczywistej nieruchomości z planem piętra, który będzie odpowiedni . Pomogliśmy klientom to osiągnąć, kupując nieruchomości z dużą liczbą sypialni i łazienek, ponieważ oznacza to więcej mieszkań, które mogą stworzyć w celu generowania przychodów.
Pomogliśmy także osobom, które wynajmują część domu w ramach wynajmu krótkoterminowego lub planu piętra, który można przesuwać w inne miejsca, w których dodawane są ściany, aby utworzyć więcej niż jedną jednostkę w samej nieruchomości . Kluczem nie jest skupianie się na wydatkach i utrzymywaniu ich na niskim poziomie, ale skupienie się na dochodach i ich zwiększaniu. Kiedy więc szukasz nieruchomości, tak naprawdę chcesz poszukać planu piętra, który albo będzie miał dużo sypialni i łazienek, a także zapewni wystarczającą ilość miejsc parkingowych i będzie znajdował się w okolicy, w której ludzie będą chcieli wynajmować, albo chcesz poszukać planu piętra z piwnicą, w której mógłbyś mieszkać i wynajmować może dwa mieszkania wyżej lub dwa mieszkania wyżej i ma ona ADU.
Coś, dzięki czemu możesz uzyskać znacznie większe przychody z nieruchomości, nad którą masz większą kontrolę. Nazywam to wymuszonym przepływem środków pieniężnych niż nieruchomością, którą właśnie kupiłeś po niższej cenie, ponieważ nie jest to realistyczne. Jeśli próbujesz kupić na rynku o wysokiej cenie, takim jak Północna Kalifornia, gdzie płace są wysokie, a rynek jest mocny, istnieje mniejsze prawdopodobieństwo, że znajdziesz tani dom. Skontaktuj się ze mną bezpośrednio, a zobaczę, czy możemy Ci w tym pomóc i zacznę przeglądać nieruchomości o największej powierzchni, a następnie zadając sobie pytanie, w jaki sposób mogę manipulować i manewrować powierzchnią kwadratową tak, aby był to dobry dom włamać się. Świetne pytanie i życzę Ci wszystkiego najlepszego w Twoich wysiłkach.
W porządku, wszyscy, którzy dzisiaj spotykają się z Greene’em, bardzo doceniam, że jesteście tu ze mną i poświęcacie mi swoją uwagę oraz pozwalacie mi pomóc w edukacji na temat inwestowania w nieruchomości i powiększania bogactwa poprzez nieruchomości, ponieważ jestem tym pasjonatem i ja kocham was chłopaki. Naprawdę mam nadzieję, że udało mi się pomóc niektórym z Was, odważnych duszach, które podjęły akcję i zadać mi pytania, na które udało mi się odpowiedzieć wszystkim innym. Nie mogę się doczekać, aby odpowiedzieć na więcej Twoich pytań. Wejdź na stronę bigpockets.com/david i prześlij swoje pytanie, aby znaleźć się w Seeing Greene. Mam nadzieję, że podobał wam się dzisiejszy program. Do zobaczenia w następnym odcinku Seeing Greene.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- jak zamień jedną nieruchomość na wynajem w wiele strumieni dochodu
- Budowanie ADU (dodatkowa jednostka mieszkalna) i ile można zarobić
- Czy oszczędzaj, inwestuj lub spłacić kredyt hipoteczny z przepływem środków pieniężnych
- „Umowy” dotyczące kapitału własnego i czy warto ryzykować w 2024 r
- Połączenia JEDNEJ rzeczy, której David szuka w KAŻDYM hackowaniu domu to zmieni go w dojną krowę
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- ][P
- $3
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 roku
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6
- 97
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- powyżej
- za granicą
- bezwzględny
- dostęp
- akcesorium
- Konto
- nabyć
- nabywanie
- akr
- w poprzek
- Działania
- rzeczywisty
- faktycznie
- Dodaj
- w dodatku
- dodanie
- dodatek
- Dodatkowy
- dostosować
- Rada
- Po
- ponownie
- temu
- Umowa
- umowy
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- prawie
- już
- również
- Chociaż
- zawsze
- am
- udogodnienia
- ilość
- an
- i
- Angeles
- Inne
- odpowiedź
- każdy
- ktoś
- wszystko
- nigdzie
- Apple
- doceniać
- uznanie
- kwiecień
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- obszary
- na około
- AS
- zapytać
- pytanie
- At
- Uwaga
- Austin
- autor
- automatycznie
- średni
- średnio
- uniknąć
- z dala
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Bank
- konto bankowe
- baza
- na podstawie
- Gruntownie
- Zatoka
- BE
- bo
- staje
- być
- zanim
- jest
- uwierzyć
- wierny
- korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Banknoty
- Bit
- Blokować
- granica
- obie
- kupiony
- BP
- odważny
- przerwa
- przynieść
- Bringing
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- biznes
- ale
- kupować
- Zakup
- by
- California
- wezwanie
- oprawa ołowiana witrażu
- CAN
- Może uzyskać
- kapitał
- Karolina
- walizka
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- Kanał
- tani
- Chris
- jasny
- luz
- klientów
- koktajl
- zwalczania
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- wygodny
- przyjście
- komentarz
- komentarze
- społeczność
- Troska
- Rozważać
- za
- wobec
- stale
- Budowa
- zawartość
- kontrola
- Rozmowa
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- Para
- kurs
- pokrywa
- Stwórz
- Twórczy
- kredyt
- Aktualny
- Obecnie
- David
- sprawa
- Promocje
- Dług
- grudzień
- zdecydować
- decyzja
- dekoracje
- poświęcenie
- głębiej
- obrońcy
- Zdecydowanie
- rozwijać
- Ustalać
- rozwijać
- rozwijanie
- oprogramowania
- ZROBIŁ
- różnica
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- straszny
- bezpośrednio
- Wyświetlacz
- strapiony
- do
- robi
- robi
- Dolar
- zrobić
- nie
- Drzwi
- na dół
- minusem
- porzucone
- Rzut
- dynamika
- każdy
- z łatwością
- łatwo
- gospodarka
- kształcić
- bądź
- więcej
- gdzie indziej
- zakończenia
- starania
- kończy się
- wzmacniać
- dość
- Cały
- wejście
- epizod
- Odcinki
- sprawiedliwość
- szczególnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Parzyste
- ostatecznie
- Każdy
- wszyscy
- wszyscy
- wszystko
- wszędzie
- przykład
- Przede wszystkim system został opracowany
- wydatki
- drogi
- dodatkowy
- niezwykle
- czynnik
- członków Twojej rodziny
- wentylator
- daleko
- szybciej
- czuć
- uczucie
- czuje
- stopy
- Postać
- W końcu
- finansować
- budżetowy
- Niezależność finansowa
- finansowanie
- Znajdź
- znalezieniu
- Firma
- i terminów, a
- pięć
- Fix
- ustalony
- piętro
- pływ
- Płynący
- latający
- Skupiać
- obserwuj
- Stopa
- W razie zamówieenia projektu
- wymuszony
- obcy
- naprzód
- Naprzód
- znaleziono
- cztery
- Darmowy
- przyjaciel
- od
- z przodu
- pełny
- fundusz
- zabawny
- dalej
- przyszłość
- Wzrost
- zyskuje
- Generować
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- dany
- daje
- Dający
- Go
- Goes
- będzie
- poszedł
- dobry
- got
- wspaniały
- większy
- Ziemia
- Rosnąć
- Rozwój
- Wzrost
- Gość
- siekać
- włamanie
- miał
- Pół
- Hampton
- zdarzyć
- Wydarzenie
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- nienawidzić
- Have
- mający
- he
- głowa
- zdrowy
- słyszeć
- wysłuchany
- przesłuchanie
- pomoc
- pomógł
- pomocny
- pomoc
- jej
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- wyższy
- Wzgórza
- go
- jego
- przytrzymaj
- Strona główna
- Domy
- nadzieję
- nadzieję
- gospodarz
- godzina
- dom
- obudowa
- W jaki sposób
- Jak wysoka
- How To
- Jednak
- http
- HTTPS
- olbrzymi
- cetnar
- Zranić
- i
- CHORY
- pomysł
- if
- natychmiast
- podnieść
- poprawy
- in
- W innych
- Włącznie z
- Dochód
- Zwiększać
- niezależność
- wskaźnik
- Przegięcie
- Punkt przegięcia
- instancje
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- Zamierzam
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Internet
- najnowszych
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- Wehikuł inwestycyjny
- Inwestorzy
- IT
- samo
- iTunes
- Praca
- łączący
- Dołącz do nas
- podróż
- jpg
- skok
- właśnie
- Trzymać
- konserwacja
- Klawisz
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- jezioro
- Kraj
- duży
- Nazwisko
- Późno
- później
- firmy
- prowadzić
- dowiedziałem
- nauka
- dzierżawa
- najmniej
- Pozostawiać
- pozostawiając
- lewo
- mniej
- niech
- Dźwignia
- LG
- lubić
- Prawdopodobnie
- Linia
- słuchałem
- słuchacz
- Słuchanie
- mało
- relacja na żywo
- życie
- pożyczka
- lokalizacja
- długo
- długoterminowy
- Popatrz
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- im
- Los Angeles
- stracić
- utraty
- Partia
- miłość
- kocha
- niski
- niskie raty
- niższy
- zrobiony
- Główny
- głównie
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- wiele
- marginesy
- rynek
- rynki
- maksymalny
- Może..
- może
- me
- oznaczać
- znaczy
- średni
- Poznaj nasz
- Spotkaniach Wikipedystów
- metoda
- Środkowy
- może
- milion
- Milion dolarów
- nic
- chwila
- nieodebranych
- błąd
- MLS
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- Kredyty hipoteczne
- większość
- przeniósł
- przeniesienie
- dużo
- wielokrotność
- my
- sam
- Nazwa
- narodowy
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- ujemny
- sąsiedzi
- nigdy
- Nowości
- RYNEK PIERWOTNY
- nowsza
- aktualności
- Następny
- miło
- nacięcie
- Nie
- żaden
- Północ
- Karolina Północna
- już dziś
- numer
- z naszej
- of
- poza
- często
- Ohio
- W porządku
- on
- ONE
- tylko
- koncepcja
- Opinie
- Szanse
- Okazja
- Option
- Opcje
- or
- pierwotnie
- Inne
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- koniec
- własny
- własność
- płatny
- parking
- część
- partnerem
- przyjęcie
- namiętny
- Przeszłość
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- Ludzie
- procent
- obraz
- Zdjęcia
- kawałek
- krok po kroku
- planowanie
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracz
- Proszę
- kieszenie
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- teczka
- część
- position
- możliwy
- potencjał
- precyzyjnie
- woleć
- Premia
- bardzo
- zdobycz
- Cena
- Cennik
- pierwotny
- premia
- Główny
- prawdopodobnie
- Problem
- Produkt
- Produkcja
- Produkty
- Zysk
- Postęp
- projekt
- niska zabudowa
- własność
- chroniony
- zakup
- zakupione
- położyć
- Putting
- Q & A
- kwalifikacje
- kwalifikować
- Kwartał
- pytanie
- pytania
- Szybki
- całkiem
- RZADKO SPOTYKANY
- Kurs
- ceny
- ocena
- stosunek
- Surowy
- dosięgnąć
- osiągnięty
- gotowy
- real
- nieruchomość
- realistyczny
- naprawdę
- powód
- otrzymać
- niedawno
- rekord
- Redfin
- zmniejszyć
- Refi
- regularnie
- zainwestować ponownie
- względny
- wydany
- reszta
- Wynajem
- Wynajem
- reprezentować
- wymagać
- zarezerwowany
- Rezydencja
- REST
- powrót
- dochód
- przeglądu
- Pozbyć się
- prawo
- Ryzyko
- Rzeka
- drogi
- rabować
- ROI
- okrągły
- Trasa
- Roy
- Zasada
- Sacramento
- Powiedział
- wzgląd
- taki sam
- San
- Zapisz
- oszczędność
- powiedzieć
- mówią
- Skala
- skalowaniem
- druga
- wtórny
- sekund
- Sekcja
- widzieć
- widzenie
- sprzedać
- rozsądek
- Serie
- Share
- shared
- dzielenie
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- znaczący
- Prosty
- upraszczać
- po prostu
- ponieważ
- pojedynczy
- witryna internetowa
- Siedzący
- Skyrockets
- mądry
- Podstępny
- So
- dotychczas
- sprzedany
- Wyłącznie
- solidny
- tylko
- ROZWIĄZANIA
- kilka
- Ktoś
- coś
- czasami
- gdzieś
- Dźwięk
- Południe
- specyficzny
- wydać
- Spędzanie
- mówiony
- Sponsorzy
- Kwadratowa
- stos
- układanie w stosy
- Personel
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- pobyt
- stale
- Steam
- Nadal
- stany magazynowe
- Akcje
- Historia
- proste
- Strategia
- Strumienie
- silny
- Struktura
- Zmagania
- Walka
- studio
- Zatwierdź
- składane
- sukces
- Z powodzeniem
- taki
- wystarczający
- pewnie
- SWIFT
- Huśtawka
- sprzęt
- Brać
- Zadania
- trwa
- biorąc
- Mówić
- dotykając
- Podatki
- zespół
- powiedzieć
- semestr
- REGULAMIN
- texas
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Strefa
- Stolica
- Przyszłość
- świat
- ich
- Im
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- Myślący
- Trzeci
- to
- tych
- chociaż?
- trzy
- Przez
- czas
- wyczucie czasu
- typ
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- Tona
- także
- wziął
- aktualny
- w kierunku
- trakcja
- tradycyjny
- Transkrypcja
- Przesyłanie
- leczyć
- próbować
- stara
- SKRĘCAĆ
- Obrócenie
- drugiej
- zazwyczaj
- zrozumieć
- Niestety
- jednostka
- jednostek
- Wszechświat
- Upside
- w górę
- us
- posługiwać się
- używany
- za pomocą
- Dolina
- wartość
- Wartości
- pojazd
- początku.
- Wideo
- virginia
- vs
- wynagrodzenie
- czekać
- chcieć
- poszukiwany
- brakujący
- była
- Droga..
- sposoby
- we
- Bogactwo
- ważyć
- powitanie
- DOBRZE
- były
- Co
- Co to jest
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- KIM
- dlaczego
- żona
- będzie
- wygrać
- w
- bez
- zastanawiać się
- pełen zdumienia
- Praca
- świat
- wartość
- by
- napisany
- rok
- lat
- tak
- ty
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet