Jak Warren Buffett stał się tak bogaty

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

trzymając budzik

Znów nadeszły szczęśliwe dni: gdy to piszę, bitcoin wzrósł do ponad 35,000 2,000 dolarów. ETH rośnie powyżej XNUMX dolarów. The cały rynek krypto wzrósł o +76% rok za rokiem.

Co powinno być przypomnieniem dla nas wszystkich inwestorów kryptowalutowych: cierpliwość jest cnotą.

Większość inwestorów kryptowalutowych nie jest cierpliwa. Jestem pewien, że wiesz o krypto „degenach”, którzy nieustannie gonią za schematami zarabiania pieniędzy, bez względu na to, jak nierozsądne. Szybko się wzbogacaj, albo zgiń próbując.

Ale charakter inwestowania to oznacza cierpliwość się opłaca. (Dosłownie.)

Autor Morgan Housel w swojej doskonałej książce Psychologia pieniędzy, poświęca cały rozdział magii procentu składanego, wskazując, że Warren Buffett zdecydowaną większość swojej fortuny dorobił się po 50. roku życia.

W chwili pisania tego tekstu Buffett ma 93 lata i majątek wynoszący około 118 miliardów dolarów, z czego większość zgromadziła się długo po osiągnięciu średniego wieku (dzięki uprzejmości Finmasterzy):

Wartość netto Warrena Buffeta

Housel zwraca uwagę, że być może najważniejszym czynnikiem sukcesu Buffetta jest to, że inwestuje dosłownie od dziecka. „Żadna z 2,000 książek opisujących sukces Buffetta” – mówi – „nie nosi tytułu Ten facet inwestuje konsekwentnie od trzech czwartych wieku".

„Najpotężniejsza i najważniejsza książka [inwestycyjna]” – sugeruje – „powinna nosić tytuł Zamknij się i czekaj".

Zamknij się i czekaj

Fortuny Bitcoina wzrosły tak wysoko w tak krótkim czasie, że inwestorzy kryptowalut nie są przyzwyczajeni do czekania. (I zdecydowanie nie jesteśmy przyzwyczajeni do zamykania się.)

W chwili pisania tego tekstu trzyletnia stopa zwrotu z bitcoina wynosi 23%. Pięcioletnia stopa zwrotu wynosi 56%. Dziesięcioletnia stopa zwrotu wynosi około 60%.

(Dla porównania, w dłuższej perspektywie amerykańska giełda rosła średnio o około 10%.)

Oczywiście nie wiemy, co Bitcoin zrobi w przyszłym roku, ani nawet w przyszłym tygodniu. Ale chodzi o to, cierpliwość się opłaciła.

Jeśli byłeś cierpliwy przy wielu swoich „starych” inwestycjach w kryptowaluty, w ostatnich tygodniach zostałeś nagrodzony.

Chainlink (LINK) wzrósł o 109% rok do roku, na podstawie podniecenie wokół przenoszenia zasobów w świecie rzeczywistym za pośrednictwem protokołu interoperacyjności międzyłańcuchowej.
Solana (SOL) wzrosła o 187% rok do roku, na podstawie podniecenie wokół Visa, Shopify i innych firm korzystających z jej sieci.
I oczywiście bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH) zwyżkowały odpowiednio o 111% i 60% rok do roku, w oparciu o podniecenie o spot ETF dla obu.

Powoli, ale pewnie, pomimo wszystkich FUD i FOMO, pomimo SEC i CFTC, kryptowaluty wkraczają do świata tradycyjnych finansów.

Nasza cierpliwość procentuje.

Zamiast krzyczeć przy każdej porażce, krzykaczom na kryptowalutowym Twitterze lepiej byłoby po prostu zwrócić uwagę na te cztery proste słowa: ZAMKNIJ SIĘ I CZEKAJ.

Miesięczny milioner

Weź grosz i podwajaj go codziennie przez 30 dni. Będziesz milionerem do 28. dnia, a 5. dnia będziesz mieć ponad 30 milionów dolarów.

kwota pieniędzy zgromadzona w ciągu 30 dni

Wiele form wzrostu przebiega w ten sam sposób. Brać rosnące zainteresowanie, który porusza się bardzo powoli, aż nagle eksploduje. Taka jest zasada odkładania, powiedzmy, 100 dolarów miesięcznie i umieszczania ich w planie emerytalnym. Im dłużej to robisz, tym większe masz oszczędności na emeryturze:

całkowite oszczędności

W inwestowaniu w kryptowaluty historia to coś więcej. Blockchainy mają efekty sieciowe, które mają podobną trajektorię wzrostu. Dzięki prawu Metcalfe’a, gdy liczba użytkowników rośnie liniowo, liczba połączeń rośnie kwadratowo:

rozwój połączeń sieciowych zgodnie z prawem Metcalfa — Skalowanie do zaledwie 100 użytkowników tworzy 5,000 możliwych połączeń sieciowych.

Jako inwestorzy blockchain możemy zatem wykorzystać dwie potężne siły: obie efekty sieciowe dobrych projektów, które stale powiększają swoją bazę użytkowników, oraz efekty złożone tych inwestycji w czasie.

To właśnie dzieje się dzisiaj z COMP, SOL, BTC i ETH. W dobrych i złych chwilach, kryptoletnich i zimowych latach, nadal posuwali się do przodu, znajdując przypadki użycia w świecie rzeczywistym, budując partnerstwa i unowocześniając swoją technologię.

Jednak jest jedna rzecz nie tak z tymi wykresami: to nie jest strzał w dziesiątkę.

W grę wchodzi wiele innych czynników: strach przed SEC, procesem FTX, stopami procentowymi i tak dalej. To sprawia, że trajektoria wygląda bardziej jak kolejka górska, nawet jeśli wartość podstawowa powinna wyglądać bardziej jak gładkie wykresy powyżej.

Jeśli jednak utrzymamy kurs, jak Warren Buffett, w końcu nasza wartość netto może wykazać taki sam hiperwzrost jak jego.

Nasze podejście

Będę powtarzał naszą strategię, ponieważ okazała się dla nas skuteczna.

Kup BTC oraz kilka wysokiej jakości projektów kryptograficznych (powyższe tokeny to dobre miejsce na rozpoczęcie);
Jednocześnie co miesiąc, niezależnie od ceny;
Jako niewielka część zrównoważonego portfela (rozważ 60% akcji, 30% obligacji, 10% kryptowalut)

Trudno to robić dalej, gdy kryptowaluty spadają, ale jest to łatwe, gdy kryptowaluty rosną.

To może sprawić, że będzie to najłatwiejszy moment na rozpoczęcie. Ci, którzy rozpoczęli działalność pięć lat temu, osiągnęli znacznie lepsze wyniki niż tradycyjni inwestorzy:

Krótko mówiąc: zamknij się i czekaj.

Chcesz uzyskać więcej informacji na temat DeFi? Zapisz się do Bitcoin Market Journal i otrzymuj wskazówki inwestycyjne prosto do swojej skrzynki odbiorczej.