Czy Binance zostanie zakazane na Filipinach? | Transmisja internetowa BitPinas 32

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

W niedawnym wywiadzie dla BitPinas komisarz SEC Kelvin Lester Lee ujawnione plan Komisji dotyczący współpracy z Krajową Komisją Telekomunikacji (NTC) w zakresie atakowania niezarejestrowanych giełd i platform kryptowalut działających na Filipinach, zgodnie z ich zaleceniami.

W tym tygodniu SEC wydała ok istotne doradztwo wobec Binance, powołując się na swoje nielegalne działania na Filipinach. Następnego dnia rozesłano komunikat prasowy, w którym podkreślono ustalenia z wywiadu. W komunikacie podkreślono zamiar SEC współpracy z NTC w celu zablokowania tych stron internetowych, przewidując, że egzekwowanie prawa rozpocznie się w ciągu najbliższych 90 dni.

W odpowiedzi na te wydarzenia BitPinas skontaktował się z Atty. Rafała Padilla, eksperta prawnego w dziedzinie blockchain, fintech i sektora kryptograficznego na Filipinach, aby przedstawił świadomą analizę prawną i opracował potencjalny wpływ tego poradnika na krajobraz web3 w kraju.

Obejrzyj wywiad tutaj:

Czy Binance zostanie zakazane na Filipinach? | Transmisja internetowa BitPinas 32

Spis treści

Uwagi do odcinka

Dlaczego SEC wydała ten poradnik w stosunku do Binance?

„Nie sądzę, że może to wpłynąć na stanowisko SEC z politycznego punktu widzenia. Jeśli nie jest to oczywiste, prawdopodobnie nie powiedzą tego publicznie ani oficjalnie, ale z działań wynika, że przyjmują podejście wyczekujące, co jest podejściem rozsądnym” – wyjaśnił prawnik.
Zanim listopad się skończył, Binance już tak było znaleziono winny naruszenia Ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) i spowodowania naruszenia przez instytucję finansową BSA w USA To było po tym, jak Departament Sprawiedliwości zarzucił Binance, że nie wdrożyła odpowiednich mechanizmów kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), co umożliwiło przestępcom wykorzystanie wymiany w celu prania pieniędzy i uniknięcia sankcji.
„Musieli poczuć, że nadszedł czas, aby zastosować działania egzekucyjne również na Filipinach. Wygląda na to, że Kung może wydać w USA, prawdopodobnie może wydać rin tutaj na Filipinach” – dodał Padilla.
„W nawiązaniu do zalecenia SEC wskazała pewne produkty, które są uważane za papiery wartościowe. SEC jest organem nadzoru papierów wartościowych i jeśli zauważy platformę oferującą papiery wartościowe na Filipinach bez niezbędnego zezwolenia, stanowi to naruszenie Kodeksu regulacji papierów wartościowych (SRC). SEC jako organ nadzoru finansowego ma mandat do egzekwowania przepisów. A zalecenie wydaje się być wstępną salwą tego, co stanie się później”.

Czy NTC może blokować strony internetowe?

W 2022 r. Rada Antyterrorystyczna (ATC) również współpracowała z NTC w celu blokowania stron internetowych niezależnych mediów i grup postępowych powiązanych z komunistycznymi rebeliantami.
Jednak były sędzia zastępczy Sądu Najwyższego Antonio Carpio i Izba Adwokacka Zintegrowanej Filipin nie zgodzili się z tym posunięciem, twierdząc, że NTC nie ma prawa blokować stron internetowych rzekomych grup CPP-NPA.
Ta sama sprawa przydarza się Binance, ale tym razem Binance dopuściło się rzekomego naruszenia SRC.
„Nie mogę teraz odpowiedzieć na to pytanie. Podejrzewam jednak, że nawet SEC rozważa lub zastanawia się nad tą kwestią. Będziemy musieli sprawdzić, czy jest to możliwe; porozmawiają z NTC i prawdopodobnie osiągną konsensus”.
„Możliwe, że prawnik Binance zakwestionuje legalność nakazu NTC.”

Czy Binance jest teraz zbanowane na Filipinach?

„Pozwólcie, że przypomnę, że to tylko zalecenie; pod względem skutków prawnych nie ma to żadnego znaczenia; daje tylko wyobrażenie o tym, co SEC może zrobić w nadchodzących dniach, tygodniach lub miesiącach, a także ostrzega już opinię publiczną. Pero, zalecenie nie może prawnie zmusić Binance do zaprzestania.”
Wszystko to jednak ulegnie zmianie, gdy SEC wyda nakaz zaprzestania działalności:
„A kiedy zostanie wydany nakaz zaprzestania działalności, będzie on miał moc prawną na kailangan sumunod si Binance”.
A kiedy SEC wyda nakaz zaprzestania działalności na Binance, „Binance ma możliwość lub środek zaradczy, aby złożyć wniosek o uchylenie nakazu zaprzestania działalności”.

Czy SEC oznacza kryptowalutę jako zabezpieczenie?

W swoim poradniku Komisja stwierdziła, że Binance oferuje i sprzedaje papiery wartościowe bez odpowiedniej rejestracji w kraju.
Według SRC „Papiery wartościowe” to akcje, udziały lub udziały w korporacji, przedsiębiorstwie handlowym lub przedsięwzięciu zarobkowym, potwierdzone certyfikatem, umową lub instrumentami, zarówno w formie pisemnej, jak i elektronicznej.
Konkretne produkty Binance, którymi są handel kasowy z wykorzystaniem dźwigni, kontraktów futures, kontraktów opcyjnych, kont oszczędnościowych kryptowalut, usług stakowania kryptowalut oraz platformy do początkowych ofert monet, zostały oznaczone jako bezpieczeństwo. Żaden token nie był jednak oznaczony jako zabezpieczający.
„Jednak produkt będący przedmiotem transakcji kasowych, w którym oferowana jest dźwignia, jest w rzeczywistości produktem pochodnym. Natomiast instrumenty pochodne wchodzą w zakres jurysdykcji SEC".

Czy jest możliwe, że wszystkie nielicencjonowane giełdy kryptowalut zostaną zablokowane w PH?

„Nie sądzę. Jak widzimy w Doradztwie SEC, określili oni pewne produkty stanowiące bezpieczeństwo. W przypadku innych wymian, titignan din ni SEC iyong mga produkty na ino-offer din nila.”
Następnie prawnik doradził lokalnie zarejestrowanym giełdom, aby upewniły się, że produkty oferowane przez Binance, które zostały oznaczone jako papiery wartościowe, nie powinny być już oferowane.

Jeśli problemem jest licencja, dlaczego Binance nie może zamiast tego ubiegać się o licencję?

BSP definiuje aktywa wirtualne jako cyfrowe jednostki wymiany ze scentralizowanym administratorem, zdecentralizowane z administratorem lub bez niego lub utworzone i/lub uzyskane w wyniku wysiłku obliczeniowego i produkcyjnego. Bank centralny klasyfikuje kryptowaluty jako rodzaj aktywów wirtualnych. Dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) to dostawcy, którzy ułatwiają wymianę między aktywami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi, wymianę aktywów wirtualnych na aktywa wirtualne, przechowywanie lub przekazywanie aktywów wirtualnych. Dlatego giełdy kryptowalut, takie jak Binance, Coins.ph, PDAX i inne, muszą zabezpieczyć licencję VASP, aby móc legalnie działać w kraju.
Kliknij tutaj, aby zobaczyć licencjonowanych dostawców usług aktywów wirtualnych w kraju.
Jednakże BSP ogłosiło również, że nie zatwierdzi żadnych nowych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) na rynku kolejne trzy lata. Zgodnie z memorandum podpisanym przez zastępcę gubernatora Chuchi Fonaciera, od 1 września 2022 r. firmy nie będą mogły ubiegać się o licencję VASP. W memorandum stwierdzono, że jest to wdrażane w celu przeglądu obecnego lokalnego rynku wirtualnego jako ustalonego w Filipiny.
W czerwcu 2022 r. Changpeng Zhao (aka CZ), ówczesny dyrektor generalny Binance, ogłosił że firma planuje pozyskać licencje od organów nadzoru finansowego na Filipinach. Inicjatywa Binance ma na celu świadczenie bardziej zlokalizowanych usług w kraju i zwiększenie inwestycji w lokalnych bankach i dostawcach usług płatniczych.
Następnie we wrześniu 2022 r. Binance oświadczyło, że przejmie licencje dostawcy usług aktywów wirtualnych (VASP) i emitentów pieniądza elektronicznego (EMI) poprzez przejęcie lokalnej firmy, Dyrektor Generalny Binance Philippines Kenneth Stern przy okrągłym stole z mediami, w którym uczestniczył również BitPinas.
To była ostatnia aktualizacja, którą omawialiśmy na temat planów Binance dotyczących nabycia licencji VASP. Od ponad roku nie było już żadnych aktualizacji.
„To jest moim zdaniem potencjalny problem, kasi maroon tayong luka regulacyjna dotycząca sposobu regulacji giełd. Czy zarejestrują się jako giełda czy jako broker-dealer?” – zapytał prawnik.
„Zakładamy, że Binance otrzymało poradę, która (złożenie wniosku o licencję w ciągu najbliższych 90 dni) nie jest obecnie możliwa.”
A jeśli, powiedzmy, Binance pomyślnie zabezpieczy licencję, Binance będzie zmuszone do usunięcia takich produktów, jak handel instrumentami pochodnymi, handel kontraktami futures, pożyczki i inne. Dlatego mogą oferować jedynie transakcje spot, tak jak robią to lokalne giełdy.

W kraju istnieje wiele międzynarodowych giełd, które działają nielegalnie. Dlaczego Binance otrzymało pierwszą poradę?

„Myślę, że jedną z odpowiedzi na to pytanie jest to, że Binance jest liderem na rynku, największą giełdą kryptowalut na Filipinach.”
Należy jednak pamiętać, że nie jest to pierwszy raz, kiedy SEC wydała zalecenie dotyczące nielicencjonowanej scentralizowanej giełdy kryptowalut.
W maju 2023 r. wydał ostrzeżenie przed Gemini Trust Company, LLC, która oferuje swój produkt Gemini Derivatives bez niezbędnej rejestracji i licencji na Filipinach.
Wydał także surowe zalecenie przeciw HANDEL OCTAFX/OCTA, podkreślając, że podmiot nie jest uprawniony do sprzedaży ani oferowania papierów wartościowych w kraju.

Czy po zablokowaniu Binance w Polsce możemy użyć VPN, aby ominąć tę zasadę?

Binance posiada narzędzie anty-VPN powiązane z procesem KYC; dlatego korzystanie z VPN w celu uzyskania dostępu do Binance może być niemożliwe.
„Myślę, że poważnie podejdą do egzekwowania zabezpieczeń anty-VPN, aby użytkownicy mogli korzystać z aplikacji”.

Co zrobić z naszymi aktywami na Binance?

W swoim poradniku agencja regulacyjna nakazała już Filipińczykom zamknięcie swoich pozycji i wycofanie swoich aktywów na Binance
„Ililipat na ba natin na lokalnych giełdach? Mahirap mang gawin, ale zawsze powinniśmy zachęcać ludzi do samoopieki”.
„Pag-aralan na lang natin, jak zadbać o siebie, i o wiele więcej zdecentralizowanych platform wymiany. Pamiętaj, że masz zdecentralizowane alternatywy, które możesz rozważyć.”

Czy platformy wypłat na Binance są uważane za czynniki umożliwiające?

W Binance P2P użytkownicy mogą wypłacać swoje środki za pośrednictwem GCash, BPI, UnionBank i innych.
Zdaniem Padilli tych platform płatniczych nie należy uważać za umożliwiające niezarejestrowaną wymianę.
„Nie sądzę, że samo w sobie stanowi to naruszenie SRC. Widzę, że może to być bardziej kwestia prania pieniędzy niż emisji papierów wartościowych.”
Należy jednak pamiętać, że w poradniku nie wspomniano, że transakcje P2P na Binance są uważane za papiery wartościowe.

Jeśli nadal będę handlować na Binance pomimo zalecenia, czy zostanę ukarany?

"NIE. Wala namang nielegalne, jeśli chcemy nadal handlować na Binance. Hindi naman iyan parang sugal. Ale z definicji nie jest to hazard i handel na Binance i jakiejkolwiek innej niezarejestrowanej giełdzie kryptowalut nie jest nielegalny.”
"Jednak jako prawnik czuję się zobowiązany powtórzyć zalecenie SEC. I nie powinno mieć znaczenia, czy jest to nakaz zaprzestania działalności, zalecenie jest jasne i powinniśmy o tym pamiętać".

Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: [Podsumowanie] Czy Binance zostanie zakazane na Filipinach? | Transmisja internetowa BitPinas 32

Zrzeczenie się:

Przed dokonaniem inwestycji w jakąkolwiek kryptowalutę istotne jest, aby przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych przeprowadzić należytą staranność i zasięgnąć odpowiedniej profesjonalnej porady na temat swojej konkretnej sytuacji.
BitPinas dostarcza treści dla wyłącznie w celach informacyjnych i nie stanowi porady inwestycyjnej. Twoje działania są wyłącznie na Twoją odpowiedzialność. Niniejsza witryna internetowa nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść, ani nie będzie domagać się uznania Twoich zysków.