Jason Lewis uczynił to swoim celem życiowym hit wolność finansowa do trzydziestu pięciu, Po patrzeć, jak jego rodzina odchodzi upadły, stracić wielopokoleniowe gospodarstwo rolne i musieć porzucić swoje marzenia, Jason wiedział, że NIE tak chciała, aby wyglądała jego przyszłość. Zamiast tego zrobiłby to Jason zbudować wielomilionowy portfel nieruchomości. Taki bez wysokiego ryzyka, wysoki wpływlub oddech banku na szyi, gdy sprawy potoczyły się na boki. Portfel, który by to zrobił robić go MILIONY dochodu wolnego od podatku, stosując techniki, które każdy przeciętny Amerykanin może powtórzyć.
Jason szybko się nauczył właściwy sposób wykorzystania długu, Po zabezpieczenie pożyczki w wieku siedmiu lat, Jason zaczął hodować świnie. Kiedy został Wielkim Mistrzem Hodowli świń na swoim lokalnym jarmarku, otrzymał czek na kilka tysięcy dolarów – WIĘCEJ niż wystarczyło dla każdego siedmiolatka. Ta lekcja pomogła później Jasonowi powtórzyć tę samą strategię, ale w przypadku nieruchomości, zawsze dodając wartość i ZAWSZE spłacając swoje długi.
Jasona „oportunistyczny” sposób inwestowania pozwala mu kupuj wszystko, co przynosi pieniądze. Włamania do domów, naprawy i przebudowy, domy mobilne oraz dzierżawa ropy i gazu to tylko NIEKTÓRE z klas aktywów, w które zainwestował Jason. Jedna z nich pozwoliła mu zarobisz 1.9 miliona dolarów, używając jest to strategia, z której może skorzystać KAŻDY, kto słucha tego odcinka. Chcesz usłyszeć jak? Czekać!
Kliknij tutaj słuchać w Apple Podcasts.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
David:
To jest BiggerPockets Podcast Show 824.
Jason:
Nadal mam te dwa pierwsze pomysły na dom, bo nie wiedziałem wtedy o dwuletniej ulgi podatkowej dla właściciela. Uczyłam się o wartości dodanej i dowiedziałam się o dwuletnim właścicielu, gdzie mieszka się w domu przez ostatnie dwa z pięciu lat, a jeśli jest się singlem, można otrzymać 250,000 1.9 dolarów bez podatku. Potem zacząłem szukać najlepszej oferty, jaką mogłem znaleźć, i mieszkałem w niej przez dwa lata, dodając tyle wartości, ile mogłem. Zacząłem wynajmować mieszkanie, mając nieco ponad XNUMX miliona dolarów dochodu wolnego od podatku, który udało mi się uzyskać dzięki wszystkim moim hackom do domu.
David:
Co się dzieje? Mówi David Green, gospodarz podcastu dotyczącego nieruchomości BiggerPockets. Witamy na najostrzejszym pokazie nieruchomości na Zachodzie. Dziś dołączył do mnie mój współgospodarz, sam Sundance Kid, Rob Abasolo. Rob, jak się masz?
Obrabować:
Jak tam partnerze. Jak się masz?
David:
Teraz mam się dobrze. Jeśli jesteś nowy w tym programie i przyszedłeś tutaj, szukając treści związanych z nieruchomościami, ale znalazłeś się w westernie, nie martw się, jesteś we właściwym miejscu. Co tydzień przedstawiamy historie, porady i odpowiedzi, których potrzebujesz, aby podejmować mądre decyzje dotyczące nieruchomości już teraz na obecnym rynku. A w tym tygodniu trochę się tym pobawimy. Mamy Jasona Lewisa, Samotnego Strażnika nieruchomości. Rob, co jest najcenniejszą rzeczą z tego odcinka, z której inwestorzy mogą wyciągnąć?
Obrabować:
Och, będziemy rozmawiać o różnych rzeczach, znaczeniu networkingu, znaczeniu budowania relacji. W naszym życiu jest tak wiele potencjalnych klientów, że nie wykorzystujemy ich, a które są w stanie każdego dnia zawierać transakcje na naszym biurku, a są to ludzie, z którymi mamy kontakt każdego dnia. Porozmawiamy o sile sprzedaży garażowej. Zajmiemy się tutaj całkiem niezłymi rzeczami.
David:
Tak, mamy i to także mnóstwo kreatywności. To bardzo fajny gość, który ma podejście do nieruchomości inne niż wiele innych osób, ale myślę, że dobre. Zanim zajmiemy się Jasonem, dzisiejsza krótka wskazówka jest bardzo prosta. Zadaj sobie pytanie: „Czy gonię za czymś, czy przed czymś uciekam?” Obydwa mogą być motywatorami. Pozytywne wzmocnienie ma miejsce wtedy, gdy czegoś chcesz: „Chcę Lamborghini, chcę pieniędzy, chcę wakacji” i to jest dobre, ale wzmocnienie negatywne jest jeszcze silniejsze. To usuwanie niekorzystnych bodźców. Więc jest to silniejsze, jeśli chcesz wyjść na zewnątrz przed deszczem, niż jeśli chcesz tylko lody na deser. Jason opowiada o tym, jak w swoim życiu uciekał przed bólem, którego doświadczył w dzieciństwie, co stanowiło świetną motywację do utrzymywania go na ziemi, skupienia i nastawienia defensywnego podczas budowania swojego portfolio. Pomyślałem, że to wspaniała perspektywa i cieszę się, że wszyscy będą mogli ją wkrótce usłyszeć.
Obrabować:
W porządku. Jest samo południe. Zaraz przystąpimy do pojedynku bohaterów, więc przejdźmy do tego.
David:
Jason Lewis, witaj w podcaście BiggerPockets. Jak się dzisiaj miewasz?
Jason:
Hej, dzięki chłopaki. Jestem podekscytowany, że w końcu wystąpię w tym odcinku. Podróż BiggerPockets trwała długo, począwszy od 2015 roku, więc ciekawie i zabawnie jest teraz zatoczyć koło i być gościem podcastu.
David:
Niewielkie doświadczenie dla słuchaczy. Jason ma portfel nieruchomości o wartości 25 milionów dolarów, inwestuje od 17 lat i przeprowadził ponad 500 transakcji. A tak dla zabawy, Jason, rozumiem, że twój tata sprzedał byka Johnowi Wayne’owi, muszę usłyszeć tę historię.
Jason:
To był jego sposób na zdobycie sławy w tamtych czasach. John Wayne był bydłem rasy Hereford, które Herefords jest rasą bydła. John Wayne był wielkim fanem. Miał bar, myślę, że to 26 Bar Ranch w Arizonie, duży facet z Hereford. A mój tata w pewnym momencie, myślę, że może jeszcze wtedy, gdy byłem jeszcze błyskiem w jego oku, sprzedał byka Johnowi Wayne’owi i to był jego powód do sławy. Więc jest starym, dobrym farmerem.
David:
Co się stało z bykiem? Czy kiedykolwiek się dowiedzieliśmy?
Jason:
Tak, zgaduję, że to było może po tym, jak zaczął kontrolować panie na boisku. Niestety, prawdopodobnie stał się McDonaldem.
David:
Tak, tak, nigdy o tym nie myślałem. Jesz byka czy zawsze jest to krowa? Czy każda wołowina jest taka sama?
Jason:
Tak, to interesujący fakt, że McDonald's kupuje dużo mięsa od bydła mlecznego po tym, jak przestało produkować mleko i osiągnęło już wiek długowieczności, to właśnie tam większość Twojej produkcji po mleku trafia do Big Maca.
David:
Wow. Cóż, taki jest fakt. Więc dosłownie doicie tyle, ile jest warte, a potem zamieni się w McDonald's. Pewnie stąd to określenie. Tak więc, na cześć gatunku Johna Wayne’a, Spaghetti Western, omówimy dzisiaj twoją historię w trzech częściach: Dobry, zły i brzydki, który, jeśli nie wiesz, jest kultowym westernem z 1966 roku Właściwie nie wiem, czy ktoś jest w stanie powiedzieć „Dobre i złe” bez dodania „Brzydkiego”. W pewnym momencie jest to reakcja odruchowa. Zacznijmy więc od zła. Rozumiem, że Twoja rodzina przeżyła trudne chwile, dorastając na farmie w Kansas. Tak też powstał Superman. Może jest coś w twoim portfelu wartym 25 milionów dolarów i czy w tamtym czasie był jakiś najgorszy moment, który cię ukształtował?
Jason:
Tak, od dzieciństwa miałem głaz na ramionach. Wciąż termin. Ludzie mówią, że mieli chip na ramieniu, ja dorastałem z głazem, z tym, że myślałem, że przejmę rodzinne gospodarstwo rolne, ranczo, trzecie pokolenie, które założył kiedyś mój dziadek. Odnieśliśmy pewne sukcesy, ale ostatecznie mój tata był niesamowitym hodowcą bydła. Mieliśmy ranczo z 800 głowami świń, tysiące akrów i niestety nie był on najlepszym biznesmenem. Był bardziej wykonawcą i był w tym świetny, a to było przed technologią, edukacją i YouTube, gdzie można było szukać różnych rzeczy. Zatem w przeszłości w branży rolnej, która jest działalnością charakteryzującą się dużą cyklicznością, były ciężkie czasy. A kiedy byłem dzieckiem, bank zapukał do drzwi i powiedział: „Chcemy to z powrotem”.
Zasadniczo zaczął robić pewne wybiegi, co znowu jest interesującym faktem w przypadku bydła: opaski, w których umieszcza się tonę bydła na bardzo małym obszarze i można je skalować. I tak właśnie przedstawiam tę analogię w nieruchomościach. To wtedy ludzie zaczęli budować rodziny wielorodzinne. Kiedyś był to pojedynczy dom, pojedynczy obszar. Można było to zrobić tylko raz na danym obszarze, na przykład wyganiając bydło na dużym, otwartym pastwisku. Ale teraz zajmują się karmieniem, komercyjną hodowlą świń, świń i kurczaków. W każdym razie wszedł w to i wyjaśnił, dlaczego moja kariera w branży nieruchomości ukształtowała się, zanim się zorientowałem, że to on wykorzystał farmę do zbudowania wielorodzinnej hodowli bydła i zasadniczo wydarzenie typu COVID uderzyło tam, gdzie ceny bydła spadły i kiedy „ w pełni wykorzystany, niewiele możesz zrobić, aby tego uniknąć. Więc w zasadzie zadzwonił bank i przeprowadziliśmy się do miasta, straciliśmy farmę, jak to mówią.
Obrabować:
To szalone. Więc dorastałeś, myśląc przez całe życie, swoją trajektorię, że w rzeczywistości będziesz jak rolnik. To była twoja trajektoria. Wiedziałeś, że twój tata miał nadmierną władzę? Czy w tym momencie zrozumiałeś pojęcie dźwigni, czy naprawdę dopiero z perspektywy czasu zdałeś sobie sprawę, co się stało?
Jason:
Tak, to retrospekcja. Byłem wtedy w trzeciej klasie i musieliśmy już iść, mieliśmy staw, na którym mieliśmy zbudować nasz dom na zawsze. Mieliśmy tam małą zabawę i inne rzeczy, musieliśmy to kupić i tak dalej, przenieść się do miasta, i wtedy ten głaz poszedł dalej. W tamtych czasach rolnictwo było bardzo egzotyczne, można powiedzieć, seksowne, bo byłem dzieckiem. Właściwie nie musiałem wykonywać zbyt wiele ciężkiej pracy. Oglądałem Dukes of Hazard i fajne filmy z Johnem Waynem. I to było coś, co po prostu pomyślałem, że zrobię, było fajne i zabawne. Podziwiasz swojego dziadka i chcesz zrobić to samo, co on.
Więc kiedy to zostało zabrane… Ale na szczęście mogłem zobaczyć, jak byłem dzieckiem na farmie, a nawet pracowałem na farmie i tak dalej. Po prostu miałem podejście przedsiębiorczego rolnika, ponieważ rolnicy są przedsiębiorcami. A obecnie stało się to jak wszystko inne, rolnictwo korporacyjne, tyle że trochę mniej przedsiębiorcze. Ale historycznie byli pierwszymi przedsiębiorcami. Dostałeś ziemię i musiałeś z niej żyć. Tworzysz lub niszczysz, albo nakarmisz swoją rodzinę i generujesz dochód, albo dosłownie nie przeżyjesz.
Obrabować:
OK, więc jakie były niektóre z tych lekcji? Ponieważ oczywiście wiele przeszłaś, jestem pewna, że miało to bardzo znaczący wpływ na Twoje życie. Co z tego wyszło?
Jason:
To bootstrap. Dosłownie to, co mówię ludziom, to bootstrap. Koniec końców mój styl i sposób, w jaki podchodzę do swoich spraw, życia osobistego i sposobu myślenia jest taki, że każdego dnia podciągasz sznurówki i prawdopodobnie dosłownie i w przenośni jako osoba z farmy, z którą będziesz miał do czynienia (sygnał dźwiękowy ). W pewnym momencie dnia, w ciągu tygodnia będziesz musiał stawić czoła trudnym chwilom, uporać się z rzeczami, z którymi nie chcesz się mierzyć. Jak to się mówi: „Podciągasz paski i każdego dnia wychodzisz na boisko i robisz wszystko, co możesz”. I miejmy nadzieję, że pod koniec dnia, kiedy będziesz wyczerpany, wrócisz do domu i zdejmiesz buty, wniesiesz małą wartość dodaną. A potem, miejmy nadzieję, kiedy kopniesz w kalendarz, gdy będziesz starszy, stworzysz coś lepszego niż na początku. To taka mentalność, która polega na tym, że po prostu ich podnoszę, wychodzę, wchodzę w sam środek sytuacji i po prostu idę dalej.
Obrabować:
To znaczy, jestem pewien, że to też wiąże się z wieloma poświęceniami, prawda? Koncepcja podciągnięcia się za pomocą bootstrapu to swego rodzaju mantra każdego przedsiębiorcy, ale przy takim sposobie myślenia i takim stylu życia jestem pewien, że wiąże się to również z wieloma poświęceniami. Czy musiałeś się zatem poświęcić, aby żyć zgodnie z tym stylem życia i tą mentalnością?
Jason:
Och, na pewno. Mam na myśli, że wszystko ma swoje zalety i wady yin i yang. I ta mentalność samotnego strażnika: „Po prostu sobie z tym poradzę, zrobię to sam, poradzę sobie” i upewnianie się z tym głazem na ramieniu, że nie zbankrutuję. Kiedy jako młody chłopak w gimnazjum miałem cel, chciałem mieć majątek netto w wysokości stu tysięcy, a to wszystko było arbitralne. Wychowałem się w miasteczku z 1800 roku, tam były tylko dwa piętra, był elewator zbożowy i gmach sądu. Nie miałem więc pojęcia o prawdziwym bogactwie, pieniądzach i tak dalej, ale była to po prostu wrodzona natura. Chciałem mieć sto tysięcy majątku netto w wieku 18 lat, chciałem milion majątku netto w wieku 30 lat i chciałem przejść na emeryturę finansową do 35. A dla mnie osoba, która mogła przejść na emeryturę, nie była bankrutem. Ponieważ moi rodzice urodzili mnie, gdy miałam 35 lat, więc myślałam, że to już na zawsze.
Myślałem, że 35 lat to sto lat, kiedy jesteś w gimnazjum. Więc powiedziałem: „OK, mieli mnie w wieku 35 lat. Mój tata zbankrutował. To spowodowało pewne napięcia w rodzinie.” Rozwód zasadniczo miał miejsce w tym aspekcie finansowym. A ja powiedziałam: nie chcę, żeby tak się stało, więc ucieknę od czegoś, a nie będę biec w stronę czegoś. I myślę, że wiele osób biegnie w stronę Lamborghini, domu wakacyjnego, samolotu, cokolwiek to może być. Zawsze uciekałem i prawdopodobnie zawsze będę w pokręcony sposób uciekał przed czymś, co jest tym wydarzeniem, które doprowadziło do bankructwa, utraty gospodarstwa, jak to się mówi. Więc poświęciłem się. Wszystko, co robiłem, brzmiało: „Czy to wydarzenie przybliży mnie od bankructwa, które mogłoby się wydarzyć w moim życiu, czy też przybliży mnie do niego?” Zatem cola za 2 dolary do lunchu to o 2 dolary dalej od bankructwa lub bliżej tego, czy go zakręcę, czy nie. Więc nigdy tego nie robiłem i teraz od czasu do czasu częstuję się mrożoną herbatą, ale nadal mam takie nastawienie. Więc to jest poświęcenie. I to tylko pod względem zawodowym, przyjaciele…
David:
Mogę ci w tym pomóc, Jason. Jeśli dostaniesz mrożoną herbatę, ale wypijesz sześć dolewek, po prostu podzielisz 3 dolary przez sześć, to będzie tylko 50 centów za mrożoną herbatę, poczujesz się z tym znacznie lepiej.
Jason:
Mi się podoba.
Obrabować:
Mogę to dodać. Jeśli dostaniesz wodę i poprosisz o talerzyk cytryn i trochę Sweet'n Low, możesz właściwie przygotować własną lemoniadę na oczach wszystkich przy stole. Możesz im nawet trochę dać.
Jason:
W porządku. No cóż, muszę to rzucić. Nie jestem Starbucksem, bo drinki za 4 dolary to wciąż nie do pomyślenia, ale jeśli dostaniesz mrożoną herbatę lub gorącą herbatę, kawę w Starbucks i masz aplikację, dolewki są bezpłatne. Będę więc tam organizować spotkania i upewnię się, że wypiję mrożoną herbatę, a potem dostanę tę na wynos. Jeśli nie masz aplikacji, kosztuje to zwykle 50 centów, ale jest ona bezpłatna. Kto wie, może to zmienią.
David:
Dlatego ludzie włączają ten podcast. Nieruchomości są naprawdę drogie, ale nadal możesz zaoszczędzić pieniądze. Rob, powinieneś zacząć kupować awokado i zabierać je ze sobą do Chipotle. Więc kiedy mówią, że guac jest ekstra, mówisz: „Nie dla mnie, pani. Nie dla mnie."
Jason:
Muszę to więc przetestować. Widziałem jeden z tych lifehacków na TikToku, od którego jestem uzależniony, polega na tym, że wrzucasz awokado do wody i pozostaje idealnie dojrzałe na zawsze, jeśli tylko włożysz je do miski z wodą. A ja na to, że to nie może zadziałać. Ale większość tych hacków działa, więc pomyślałem: „Muszę tego kiedyś spróbować”.
David:
Musisz także dodać cytrynę do awokado, aby zapobiec zepsuciu się, co oznacza, że możesz dostać darmową cytrynę z restauracji, dodać ją do awokado i zabrać do domu trochę wody. W zasadzie możesz żyć za darmo, jeśli słuchasz tego podcastu wystarczająco długo.
Jason:
Dosłownie to jest mój cel. Podsumowując, próbuję zhakować prawie wszystko, od mojego domu, przez samochody, samoloty, dom wakacyjny, restauracje i cokolwiek innego. Z tego wynikła dziwna drobnostka. Teraz nie muszę tego robić, ale jestem od tego po prostu uzależniony. Więc jeśli macie więcej takich hacków, chciałbym…
David:
Tak, podzielę się z Tobą hackiem do Big Maca. Dowiedziałem się tego od Kevina w Biurze. Widzisz, jak codziennie odwiedzasz McDonald's i zamawiasz Big Maca, ale wyjmujesz z burgera jedną z warstw Big Maca. A pod koniec tygodnia dodasz je wszystkie razem i voila, darmowy Big Mac.
Obrabować:
Kocham to. Cóż, słuchajcie, jeśli ktoś w domu ma lifehacka, proszę zostawcie komentarz na temat swojego ulubionego lifehacka w komentarzach na YouTube, a my przypniemy nasz ulubiony na górze.
David:
Proszę bardzo. W porządku. Rozumiem, Jason, że w wieku siedmiu lat zaciągnąłeś pożyczkę bankową. Muszę o tym usłyszeć.
Jason:
Tak. Jako dzieciak z farmy robisz 4-H, jeśli ktoś dorastał w małym miasteczku, a nawet...
David:
Słyszałem o 4-H, ale nikt mi nie powiedział, czym są 4-H. Czy ktoś wie?
Jason:
Stary, kiedy mówiłem 4-HI, wiedziałem, że zapytacie, co to znaczy. Moi przywódcy 4-H i moja mama prawdopodobnie mnie spoliczkują, jeśli ktokolwiek z nich kiedykolwiek tego wysłucha, ponieważ jako dziecko dosłownie musisz to powtarzać co 4-H. To jak przysięga wierności. Tak. 4-Hs to czterolistna koniczyna i jest to Serce, Zdrowie, coś podaj. Stary, dosłownie lubię-
David:
Hersheya.
Jason:
Może
David:
Nasz producent włączył się w sprzęgło, aby ocalić Twoją Głowę, Serce, Ręce i Zdrowie. Zgadywałem, mówiąc ręce, nie miałem pojęcia.
Jason:
Tak, ręce są pomocną częścią, oznacza to, że jesteś wolontariuszem, pomagasz innym. Pamiętam część z rękami, bo większość z nich to wolontariat, pomaganie i czynienie dobra.
David:
Moja mama była w 4-H. Pozdrowienia dla mojej mamy, która nigdy mi nie powiedziała, co oznaczają 4-H, ale najwyraźniej była to dość ważna rzecz, jak harcerze czy tęczowe dziewczyny, wydaje mi się, że tak się nazywało. Więc jesteś w 4-H i w jakiś sposób to pozwala bankowi udzielić pożyczki siedmiolatkowi?
Jason:
O siódmej możesz zacząć pokazywać zwierzęta i wszystko. To znaczy, jeśli masz zdjęcie lub cokolwiek innego na jarmarku hrabstwa, możesz zacząć pokazywać zwierzęta o siódmej. Więc dosłownie liczyłam dni do moich siódmych urodzin, żeby móc zacząć pokazywać zwierzęta. Kupiłem więc cztery małe świnki i hodowaliśmy świnie, ale to są świnie wystawowe. Więc musisz pojechać na farmę świń w środku Kansas. Pojechałem tam, wziąłem naszą przyczepę i wybrałem moje cztery świnie, które miały zostać wielkimi mistrzami jarmarku hrabstwa Harper. Kupiłem cztery i potem je pokazałeś. Właściwie to wygrałem Grand Champion Hog, a ty musisz go sprzedać, a oni nadal to robią tutaj, w hrabstwie Douglas.
W Jeff Coe i innych miejscach nadal będą organizować aukcje, a ludzie kupują świnię. Są to głównie ludzie z banków branży rolnej, dealerzy John Deere i inne osoby pomagające dzieciom. Sprzedałem moje cztery świnie i zarobiłem w tym roku nieco ponad 2,334 dolarów. Poszedłem do banku pod koniec sierpnia, kiedy odbywał się jarmark, odebrałem czek i zapłaciłem Jerry'emu Turnerowi za cztery kupione wieprze. A mama kazała mi przelać 2,300 dolarów zysku na konto bankowe mojej uczelni. I myślę, że może udałoby mi się kupić gumę balonową i karty baseballowe lub coś w tym rodzaju. A potem reszta poszła na fundusz na studia i robiła to co roku, aż do 18. roku życia.
Obrabować:
Więc hakowanie wieprza,
Jason:
To jest dokładnie hakowanie świń.
Obrabować:
Sprzedałeś cztery świnie, 4-H, jeśli chcesz. Zawsze się zastanawiałem: kiedy ludzie kupują świnie, bydło czy cokolwiek innego, czy kupują je, żeby je zjeść?
Jason:
To bardzo dobre pytanie. Podekscytowałem się. Powiedziałem: „Tak”, zanim w ogóle zaczęliśmy, bo pomyślałem: „O rany, właściwie ktoś, kto zadał takie wieśniackie pytanie, ekscytuje mnie”. Przynajmniej w naszym przypadku zasadniczo kupujesz, ale płacisz tej osobie składkę i wypisujesz czek. Przynajmniej w hrabstwie Harper masz możliwość zakupu wieprza. A jeśli chcesz, żeby to zostało przetworzone, wtedy przyjdzie przetwórca i odbierze świnie, które ludzie faktycznie kupują. Ale wszystkie pozostałe świnie ładuje się na dużą półciężarówkę, a ty dostajesz czek od przetwórcy mięsa, czyli zakładu pakującego, który skupuje wszystkie zwierzęta.
David:
Rob jest bardzo zaniepokojony losem każdego zwierzęcia. Potrzebuje tej historii.
Jason:
To trudne, stary. Powiem ci, że jest naprawdę ciężko.
David:
Ponieważ zbliżasz się do niego, prawda?
Jason:
Och, na pewno. A świnie nie tyle, co bydło, codziennie spacerujesz z nimi na smyczy jak piesek.
David:
Czy to ma nazwę?
Jason:
Nigdy nie pozwalałem. Zacząłem o tym myśleć, ale tak naprawdę nigdy nie zadzwoniłem. Ale tak, miałem jednego kierowcę 4-H, który złamał mojemu tacie rękę, a potem przejechał mojego dziadka. Więc to był ten, którego nie zrobiłem, nie zabraliśmy go na jarmark, bo nigdy się nie złamał, ale pojechał do miejscowej pakowalni mięsa i było potem mięso domowej roboty. Ale to był ten, którego nie było mi smutno. Prawdopodobnie po podzieleniu się tą historią otrzymam wiele nienawistnych wiadomości.
Obrabować:
Jason, więc bierzesz tę pożyczkę z banku, oczywiście ją spłacasz, ale masz siedem lat. Czy wystawiają Ci za to rachunek? Czy korzystasz z automatycznego draftu, automatycznej płatności? Jak to działało?
Jason:
Tak, zgodnie z prawem nie możesz podpisać żadnej prawnie wiążącej umowy w USA przed ukończeniem 18 lat, więc nie możesz otrzymać karty kredytowej, nie możesz założyć konta bankowego, ale możesz podpisać umowę. Więc miałem własne konto bankowe, Jerry Turner, wszedłem. Miał George'a Busha, jeśli ktoś pamięta starą szkołę, jak kowbojskie spodnie. Są jakby rozciągliwe i błyszczące. Nosił takie. Wyglądał jak stary, dobry George Bush swego czasu. Postawił mnie i wygłosił całe przemówienie na temat finansów, bycia mądrym, dzieckiem na farmie i tak dalej. Więc moja mama podpisała. Więc to było pod moim nazwiskiem, ale ona była nielegalnie zobowiązana, że jeśli stracę te cztery wieprze, albo zostaną zjedzone przez kojoty, czy coś, będzie na haczyku, więc legalnie.
David:
Więc nauczyłeś się kapitalizmu w bardzo młodym wieku. Już w młodym wieku nauczyłeś się strachu przed tym, że możemy wszystko stracić. A potem dowiedziałeś się, że uprawa czegoś ma zalety. Mam na myśli, że dosłownie hodowałeś zwierzęta od najmłodszych lat, co jest czymś w rodzaju kupowania nieruchomości i z czasem jej remontowania, a następnie sprzedawania za wyższą cenę. I zostałeś wystawiony na cykl kapitalizmu, w którym jeśli dodasz wartość do rzeczy, możesz zarabiać pieniądze. Rozumiem, że zarobiłeś na tym 243 dolary, a dzisiejsze pieniądze to 5,777 dolarów. Czy możesz to wyjaśnić?
Jason:
Trochę ponad 2,400 dolarów. Patrzę wstecz i pamiętam, że zapytałem, co to było, bo nie pamiętam, że było siódmej. A potem patrzę wstecz na sprawy bankowe, kiedy byłem w gimnazjum i było to 2,400 dolarów, myślę, że 32 dolarów.
David:
OK, więc zarobiłeś 2,400 dolarów na sprzedaży świń, a dzienny zarobek wynosi około 5,700 dolarów.
Jason:
Tak, wpisałem to do kalkulatora jakiś czas temu, po prostu z ciekawości, kiedy rozmawiałem z ludźmi. A oni na to: „Co? Co zrobiłeś o siódmej? A ja na to: „Zastanawiam się, jaka byłaby dzisiejsza siła nabywcza”.
David:
To znaczy wyobraźmy sobie siedmiolatka zarabiającego 5,800 dolców.
Jason:
Tak.
David:
To dużo pieniędzy. A ty na to: „Kupiłem gumę balonową i kartę baseballową”. To znaczy, że mogłeś kupić samochód.
Jason:
Tak, dosłownie. To znaczy, wtedy, tak, kupiłem pierwszą ciężarówkę w wieku 13 lat i zapłaciłem 5500 dolarów. Tak dosłownie zapłaciłem za mojego Chevroleta Stepside z 1988 roku.
David:
W porządku. Teraz przejdźmy do dobra twojej historii, wychodząc od zła. W pewnym momencie zacząłeś inwestować w nieruchomości. W ciągu ostatnich 17 lat pracowałeś nad mnóstwem strategii i rodzajów aktywów w zakresie nieruchomości. Oto krótka i bardzo imponująca lista dla słuchaczy, naprawa i odwracanie, hackowanie domów, zadziory, nowe budownictwo, luksus z najwyższej półki, parki domów mobilnych, grunty, w tym tereny myśliwskie i pola kempingowe, dzierżawa ropy i gazu, małe komercyjne, krótkie -wynajem terminowy. Sam pośredniczyłeś także w transakcjach mieszkaniowych i komercyjnych i zrobiłeś prawie wszystko poza dużymi reklamami. Jak do cholery dostałeś się do tak różnych klas aktywów?
Jason:
I znowu jest to program związany z nieruchomościami, więc może chcę uciec od tych wszystkich świń i rolnictwa, na wypadek gdyby ludzie nie byli tym zainteresowani lub nie byli ich fanami, weganami i tym podobnymi, co w pełni rozumiem i szanuję. Ale tak się stało, że byłem właścicielem salonu samochodowego z motocyklami. Zacząłem, gdy byłem w szkole średniej i przewoziłem motocykle. Miałem pełną licencję. W szkole średniej miałem przyczepę do ciężarówek o długości dziewięciu jardów i robiłem to na studiach. A ja byłem w drużynie klubu narciarstwa wodnego KU. Tak, istnieje coś takiego jak drużyna klubu narciarstwa wodnego. Dosłownie każdego popołudnia jeździliśmy na nartach wodnych z wysportowanymi studentkami w bikini.
Żartowałem, że to lepsze niż walka drużyny piłkarskiej z gorącym, spoconym kolesiem. A facet, który założył zespół klubowy KU w latach siedemdziesiątych, był agentem nieruchomości komercyjnych w Kansas City. I zostałem mu przedstawiony. A on na to: „Musisz przestać wciskać te oferty na 2,500 dolarów. Musisz zacząć puszczać reklamę. Więc nie wróciłem do domu na przerwę świąteczną na drugim roku i codziennie jeździłem do Kansas City, gdzie zdobyłem licencję i odbyłem staż dla niego, który zajmował się przestrzenią biurową w college'u. I to właśnie zrobiłem zaraz po studiach.
Po tym, jak odbyłem ośmiomiesięczną samotną podróż dookoła świata, wróciłem do Kansas City i dowiedziałem się, że rekrutowały mnie tam wszystkie trzy duże firmy komercyjne. Poszedłem do CB Richard Ellis, największej na świecie firmy z branży nieruchomości komercyjnych, i powiedziałem: „Będę pracował od 8:00 do 5:00, od poniedziałku do piątku. I zamierzam płacić sobie 1500 dolców miesięcznie na życie. Zamierzam włamać się do domu. Zamierzam włożyć wszystko inne w zakup nieruchomości, aby zasadniczo zastąpić grunty rolne, które mój tata stracił, bo wciąż miałem ten głaz na ramionach. A do 30-tki potrzebowałem majątku wartego milion dolarów. A miałem na to krótkie okno.
Obrabować:
Jak jednym słowem opisałbyś swoją ogólną strategię?
Jason:
Bez wątpienia oportunista. Otóż to. To znaczy, odkąd miałem siedem lat, oportunizm polega na tym, że masz przed sobą szansę i musisz znaleźć sposób na dodanie wartości. Taki oportunistyczny, stanowiący wartość dodaną i tyle.
Obrabować:
Tak. Podobnie jak wielu inwestorów, wiem, że na początku wykorzystujesz hackowanie domów jako strategię, ale na tym się nie skończyło. Czy możesz nam opowiedzieć o swoim pierwszym i ostatnim włamaniu do domu?
Jason:
Włamywałem się do każdego domu, w jakim kiedykolwiek mieszkałem. Przez krótki okres przeprowadziłem się do Denver. Strategicznie byłem w Kansas City. Chciałem spędzić tam swoje cztery lata, miałem konkretny cel, żeby tam dotrzeć, a potem wyprowadziłem się i założyłem własną firmę w Denver. Jest więc krótki okres, w którym nie mieszkałem w jednym z moich hacków domowych. Ale nawet w tej sytuacji umowa najmu była hackiem do domu. Ale co roku od 06 roku włamuję się do domu i albo kupuję dom, przekształcam go z trzech łóżek na pięć łóżek i wynajmuję pokoje, 2006. Nadal mam te pierwsze dwa hacki do domu, bo nie wiedziałem o tym przysługująca wówczas dwuletnia ulga podatkowa dla właściciela lokalu. Prawdopodobnie było to dobre rozwiązanie, ponieważ nadal jestem właścicielem tych dwóch domów. Za około trzy lub cztery lata otrzymają pełną spłatę w wysokości trzech po 400,000 2300 dolarów za sztukę, co daje czynsz w wysokości XNUMX dolarów za sztukę.
Ale wtedy celem był dom. I nienawidzę tego mówić tak, jak zanim włamanie do domu stało się mieszkaniem, ale potrzebowałem podwójnego kredytu hipotecznego. To było to. Musiałem mieć dom, który mógłbym kupić, znaleźć sposób na podwojenie kredytu hipotecznego i żyć za darmo. To było to. Więc po prostu do tego wracam. A potem, kiedy tu przybyłem w 08 roku, wydarzyła się duża rozbieżność i rynek się zmieniał. Uczyłam się o wartości dodanej i dowiedziałam się o dwuletnim właścicielu, który zdarza się, gdy mieszkasz w domu przez ostatnie dwa lub pięć lat, a jeśli jesteś samotny, możesz wziąć 250,000 500,000 dolarów bez podatku, jesteś żonaty , do XNUMX XNUMX dolarów. Więc pomyślałem: „Zmiana zasad gry”.
Wracając do słowa oportunizm, znalazłem w swoim pasku narzędzi nowe narzędzie, dzięki któremu mogę dostrzec więcej oportunistycznych możliwości, które pojawiają się na mojej drodze. Potem zacząłem szukać najlepszej oferty, jaką mogłem znaleźć, i mieszkałem w niej przez dwa lata, dodając tyle wartości, ile mogłem. Zacząłem kupować do wynajęcia z planem wprowadzenia się do tego wynajmu. A po moich kolejnych dwóch latach życia tam dwa lata, aby móc wziąć to wolne od podatku. Kilka miesięcy temu sprawdziłem liczby dla bankiera i okazało się, że wartość mojego stuprocentowo wolnego od podatku włamania do domu wynosi nieco ponad 1.9 miliona dolarów wolnego od podatku dochodu, który uzyskałem dzięki wszystkim moim włamaniom do domu.
Obrabować:
Czy możesz nam omówić, jak by to wyglądało? Co masz na myśli mówiąc wolne od podatku?
Jason:
Do pierwszych dwóch dodałem kapitał własny, więc nie byłyby one w stu procentach wolne od podatku. Ale potem mieszkałem w domu przez dwa lata, sprzedałem go i zasadniczo znalazłem nieruchomość, projekt, na którym mogę zarobić 250,000 250,000 dolarów. Mieszkałem tam za darmo i zarobiłem 2006 2023 dolarów. Podliczyłem więc każdy dom, za co go kupiłem, za co go sprzedałem, i zasadniczo cieszę się, że mogę nawet udostępnić ten arkusz Excela ludziom, jeśli są zainteresowani zobaczeniem prawdziwego, rzeczywistego świata od 2010 do 2020 roku, jaka jest moc hakowania domów pod każdym względem, co może zrobić współlokator, wynajmowanie i mieszkanie w tym domu. Tak, zawsze poprzedzam to, że przeszedłem okres od 31 do XNUMX r., w którym być może nigdy więcej nie zobaczymy takiej szansy. Dlatego też jestem zwolennikiem dzielenia się tym, że mam majątek osobisty o wartości XNUMX milionów dolarów, który sam posiadam.
Inwestuję jako syndykator, partner w kolejnych 30 plus milionach dolarów pomiędzy mieszkaniami i różnymi transakcjami. Bez okresu 2010–2020 byłoby mi naprawdę trudno osiągnąć tę liczbę. Wiem, że trochę schodzę na dalszy plan. Po prostu wiele osób wychodzi i dzieli się swoją historią. Mam nieruchomości o wartości 30 milionów dolarów. Moim celem było posiadanie nieruchomości o wartości 2 milionów dolarów do 35. roku życia, 10 domów wartych 200,000 2 dolarów za sztukę, które kupiłem za około setkę, z wartością dodaną, i miałem 30 miliony dolarów. To odtworzyłoby zwrot tego, co utraciliśmy z mojej farmy. Zatem posiadanie 30 milionów dolarów przekracza moje najśmielsze marzenia. Tak, pracowałem ciężej niż ktokolwiek inny i poświęciłem się, ale wyczucie czasu odegrało w tym dużą rolę. Zatem te 2 milionów dolarów, czy to 20 miliony dolarów, 200 milionów dolarów, czy XNUMX milionów dolarów, nie przywiązuję dużej wagi do liczb ani liczby drzwi, ponieważ uważam, że to może wypaczyć ludzi, jeśli ma to sens.
David:
Nie, to mądre. Cały czas powtarzam: „Jak duży kapitał masz w swoim portfelu i jakie przepływy pieniężne generujesz? To są liczby, które mają znaczenie.” To znaczy, czy każdy z was nie wolałby mieć jednej nieruchomości, która zarabia całą masę pieniędzy, niż 75 drzwi rozsianych po różnych obszarach, które być może zarabiają te same pieniądze, ale wymagają 12 razy więcej pracy? Często mówimy o błędnych wskaźnikach, ponieważ ludzie będą klikać ten tytuł: „Och, chcę się dowiedzieć, jak dotarli do 47 drzwi”. A potem zagłębiasz się w szczegóły i stwierdzasz: „Och, to są złe nieruchomości i trudne tereny”, a nawet nie jesteś ich wszystkich właścicielem. Współpracowałeś przy tym z wieloma innymi osobami.
Nie skalowałeś się do 47 drzwi, po prostu stworzyłeś ten nagłówek, który sprawia, że wszyscy czują się źle z powodu tego, co zrobili, w porównaniu z kimś takim, jak tu opisujesz, Jason. Przeszedłeś przez wszystkie te różne klasy aktywów, zdobyłeś doświadczenie w wielu różnych sposobach zarabiania pieniędzy na nieruchomościach. W końcu odkryłeś, gdzie są twoje mocne strony. Zrobiłeś z tego coś w rodzaju biznesu, pracy w sensie zarabiania pieniędzy na nieruchomościach, a nie tylko marzenia o pasywnym dochodzie, które ludzie mają, a które często nie sprawdza się zbyt dobrze. Wspomniałeś, że właśnie włamujesz się do domu. Co powiesz ludziom, którzy uważają, że hackowanie domów jest poniżej ich poziomu, że to strategia dla początkujących i chcą zająć się fajniejszymi i lepszymi rzeczami?
Jason:
Jeśli ktoś mnie zna, jest to dalekie od prawdziwego stwierdzenia, ale wskoczmy do mojego samolotu i przelećmy nad moim ostatnim hackiem do domu. I w szorstki sposób, w słusznych odpowiedziach, włamania do domów zapewniły mi życiowe luksusy, możliwość dawania czegoś od siebie, dawania datków i podróżowania po świecie, a także tę „wolność finansową”, której nigdy nie mógłbym mieć inaczej. I będę nadal zajmował się hakowaniem domów prawie do śmierci, ponieważ ma to na mnie ogromny wpływ. Teraz moja żona, potencjalnie przyszła rodzina, komukolwiek przekażę cały swój majątek lub budynek, na którym umieściłem swoje imię, oni to zrobią. będzie miał znaczący wpływ z powodu włamań do domów i tworzenia wartości dodanej. Jestem wielkim zwolennikiem różnicy między wartością dodaną a… Ale hakowanie to po prostu znacznie prostsze słowo, włamanie do domu, włamanie do samolotu, włamanie do wieprza, cokolwiek to jest.
David:
A więc pracujesz teraz nad włamaniem do domu lub jesteś w trakcie włamania do domu? Opowiedz nam o tej umowie.
Jason:
Tak. Ostatni, który zrobiłem, to zupełnie nowy bliźniak, który zbudowałem w sercu Denver, tuż przy Tennyson. Kupiłem ziemię za 515, zbudowałem luksusowy, dwupiętrowy, luksusowy, trzypiętrowy dach, z widokiem na centrum miasta i z tego. I miałem zamiar w takim mieszkać. Druga strona była identyczna, tylko lustrzanie. Zamierzałem więc mieszkać w pierwszym przez dwa lata, biorąc moje 250,000 XNUMX dolarów plus tysiąc, które mi zostało, odkąd sam go zbudowałem. Zamieszkaj w następnym, zrób to. Mam stamtąd jednego takiego.
A potem ten zwycięzca, miałem okazję od dewelopera kupić działkę o powierzchni 2.8 akra w północno-zachodnim Denver, która… A podział na strefy pozwala mi ją podzielić i zbudować na działce o powierzchni jednego akra. Zatem obecny plan to oryginalny dom z 1991 roku, zakupiony za 2 miliony dolarów. Sam dom jest wart od 1.4 do 1.6 miliona dolarów, a działka od 600,00 do 800,000 1.8 dolarów. Dlatego też w procesie podziału dodatkowego gruntu od XNUMX do XNUMX akra nie jestem jeszcze pewien, jak go podzielimy. Albo to sprzedam i obniżę cenę, albo wybuduję tam, sprzedam swój obecny dom, a potem zamieszkam w zupełnie nowym, niestandardowym bliźniaku z widokiem na góry, z robotami i remontem domu na dwa lata.
David:
A liczby na ten temat wykażą, gdzie zamierzasz całkowicie dotować swój kredyt hipoteczny z tego tytułu? Bo to brzmi jak nieruchomość premium. Czy zamierzasz dotować to wszystko, czy ma to po prostu na celu obniżenie całkowitego miesięcznego kredytu hipotecznego do możliwie najniższego poziomu?
Jason:
do ustalenia. Do tej pory nigdy nie zapłaciłem za życie. Zarabiałem na każdym… Od czasu ukończenia college'u nigdy nie miałem domu, kredytu hipotecznego ani mediów. Wszystkie te pieniądze zostały przeznaczone na zakup dodatkowych nieruchomości w oparciu o dochód. W tym przypadku, powiedziałem żonie przed ślubem, mieliśmy trzy przeprowadzki i miałem je strategicznie zaplanowane. A potem zdecydowała, że będzie to 40, a potem pomogła podjąć decyzję. Jednak do tego momentu motywacją finansową było umożliwienie nam zachowania „wolności finansowej” przez resztę jej życia dzięki kolejnym posunięciom.
Zatem dom, który mamy teraz, jest czymś pośrednim. Finansowo będzie to miało sens, ale czy zhakuję to tam, gdzie żyję za darmo, do ustalenia. Jest to miesięczna spłata kredytu hipotecznego w wysokości 10,000 4,400 dolarów, która nie jest objęta ostatnim dupleksem. Najemca obok, wynająłem go za 5,000 dolarów miesięcznie, a moja spłata kredytu hipotecznego wynosiła około 5,200 lub 2 dolarów, myślę. Więc prawie płacą za większość z tej nieruchomości, która była wtedy wyceniona na ponad 800 miliony. I w zasadzie żyłem za XNUMX dolców miesięcznie. Więc do ustalenia w tej sprawie. Ale nie chcę się wdawać w sedno sprawy, ale nie ma znaczenia, czy to twój pierwszy dom, twój środkowy dom, twoja przeprowadzka do domu, twój dom na zawsze, jesteś domem wakacyjnym, jeśli chcesz się zatrzymać swoje bootstrapy, rozpracuj to, wyjdź i popracuj, istnieje sposób, nawet na tym rynku, sposób na osiągnięcie swoich celów.
David:
Tak, nie mógłbym się bardziej zgodzić. Cóż, mówiłeś o podejmowaniu decyzji dotyczących nieruchomości, które pozwalają ci spać w nocy. Wiem, że dla ciebie część tego dotyczy partnerstwa. Dlaczego tak naprawdę nie nawiązaliście zbyt wielu kontaktów partnerskich ani nie zaangażowaliście się wcześnie w sprawę dystrybucji?
Jason:
Tak, na początku była to dystrybucja. Widziałem, jak chłopaki to robili, gdy pośredniczyłem w transakcjach komercyjnych. To były TIC, Tenant in Common to była wielka sprawa. Możesz mieć spółkę LLC z maksymalnie 36 właścicielami i taka jest struktura podatkowa. Musiałem więc zobaczyć tę strukturę na początku lat dwudziestych lub kiedy miałem dwadzieścia kilka lat. I dostrzegłem wady w 08 roku, kiedy to się stało. Miałem pana, który całą swoją emeryturę poświęcił Hawajom, a przed występem rozmawialiśmy o pewnych rzeczach, które dzieją się na Hawajach. Dzwonił do mnie raz w tygodniu z płaczem, starsi panowie, myślę, że po siedemdziesiątce, z płaczem, z pytaniem, czy w tym biurowcu coś się ruszało, bo wszyscy najemcy opuścili budynek, a on przechodził w stan upadłości, a ten TIC był przejęty, i takie było jego życie. Miał gwarancję 7% od tej firmy konsorcjalnej, a rok 08 był hitem i wszystko stracił.
Miałem 20 lat, a on dzwonił do mnie z płaczem, że ta firma syndykacyjna, firma TIC, w zasadzie straciła wszystko. Jako dzieciak z farmy, 4-H, serce, ręka i tak dalej, moim celem jest wnoszenie wartości dodanej i pomaganie innym. Nie chodzi o to, żeby kupować luksusowe samochody, samoloty i tak dalej. Do tego momentu nie czułem się na tyle pewnie i sam, aby udawać, dopóki tego nie zrobisz, nie zbierzesz pieniędzy i nie będziesz mieć pieniędzy innych ludzi. Nie mogłem spać dobrze. Po tym, jak zobaczyłem, jak mój tata stracił farmy, ten pan dzwonił do mnie raz w tygodniu przez sześć miesięcy płacząc.
Zdecydowałem się zrobić to samodzielnie. A ja byłam uparta, chciałam to po prostu zrobić. Chciałem zbudować fundament, na którym nikt nie będzie mógł się oprzeć. Więc chcę to zrobić sam. A teraz zbieram projekty bez kapitału, nawiązuję partnerstwa i takie tam. I zasadniczo tutaj, we wszystkim, co zrobię, będę miał partnera, niezależnie od tego, czy będzie to jedno z moich dodatkowych przedsięwzięć na rynku nieruchomości, firma zarządzająca nieruchomościami, którą mamy teraz, jest niesamowitym partnerem, który jest w tym niesamowity i działa na co dzień. I to samo z moimi nowymi konstrukcjami z Milesem, partnerem w tym. A na moim gospodarstwie mamy ziemię. To hodowla myśliwska w południowym Kansas. To jeden z moich najlepszych przyjaciół, kiedy dorastałem. Współpracuje w tym ze mną. Teraz, gdy mam pewność, nawiązuję współpracę. Zobaczymy, czy postawię wszystko na dystrybucję i model w stylu Grant Cardone z otwartymi drzwiami.
David:
Jakie są Twoje przemyślenia na temat wzrostu popularności, biorąc pod uwagę liczbę osób, które nie miały Twojego doświadczenia, zakładały fundusze, zakładały syndykacje, zbierały pieniądze od ludzi, wychodziły i kupowały nieruchomości, podczas gdy rynek piął się, wspinał, wspinał się. A teraz stopy procentowe wzrosły bardzo szybko i całkiem sporo w krótkim okresie czasu. Zaczynamy postrzegać niektóre z tych rzeczy jako złe oferty. Ludzie tracą pieniądze, jest więcej wezwań do kapitału. Czy myślisz, że to tylko część procesu, w wyniku którego to się stanie? A może myślisz, że ktoś, kto słucha takiego podcastu i słyszy o tym, że wszystkie te grupy zarabiają pieniądze, powinien zachować odrobinę sceptycyzmu?
Jason:
Podchodzę lekko, bo to jeden z powodów, dla których jestem rozdarta w mediach społecznościowych. Pomagałem w wynajmie pierwszego biura BiggerPockets z Joshem Dorchenem w 2015 roku. Zobaczyłem więc podcast i zobaczyłem sukces. To się działo i poznałem go osobiście. I nie mogłem, ze względu na moje pochodzenie. Bardzo ciężko walczyłem ze wszystkimi grupami, które zbierały pieniądze, udawały, dopóki nie udało się. To jest ich propozycja. Kiedy zapisujesz się na jeden z kursów, powiedzmy, że zainwestujesz tysiąc dolarów i już jesteś inwestorem tysiąca drzwi. Poczułem złość i gorycz wobec tego wszystkiego, tej mentalności i wzrostu sukcesu.
A nie to ludzie chcą słyszeć. Chcą usłyszeć sukces i pozytywne nastawienie oraz dowiedzieć się, jak możesz umieścić swojego Bentleya w swoim samolocie. Nie chcą o tym słyszeć, o facecie płaczącym, bo stracił wszystko. Nie chce słyszeć o procesach. Bush Development Pracuję z nim w biurze, to moja pierwsza inwestycja lub mój pierwszy projekt tutaj, w Denver i Cherry Creek w 2012 roku. I znów zrobiło się trochę ciemno, ale jego już nie ma z nami. Ten facet i tak sprzedał dziesiątki setek milionów. Osiągnął sukces w 2008 roku, a w 2012 roku nie mógł się pozbierać.
Nie ma go już w pobliżu. Pracowałem z tym facetem. Widziałem ciemność, a ludzie wcale nie chcą tego słyszeć. A więc wracamy do historii. Trochę odpuściłem, bo to dla mnie wiele znaczy. Słychać to w moim głosie, widać to na mojej twarzy, to mnie przeraża. Ale nie to ludzie chcą usłyszeć. Dlatego też zrobiłem sobie małą przerwę w dodawaniu wartości w mediach społecznościowych i tworzeniu treści, ponieważ naprawdę mnie to przeraża. I nie wiem, co na to powiedzieć, bo ludzie nie chcą tego słyszeć.
David:
No cóż, dlatego o to pytamy, prawda? Ponieważ jest to naprawdę duży podcast, słucha go wiele osób. Są nawet ludzie, którzy będą pojawiać się w świecie BiggerPockets, na blogach, forach lub będą aktywni na forach i odniesiesz wrażenie: „Och, jesteś osobą z BiggerPockets, jesteś bezpieczny. ” Jednak BP nie może przyjrzeć się każdemu ze swoich 2 milionów członków. Bardzo, bardzo łatwo jest po prostu powiedzieć: „Och, właśnie to robię”. Kręcą filmy, pokazują się w luksusowym samochodzie i portretują. Myślę jednak, że twój awatar jest znacznie bliższy temu, jak według mnie faktycznie wyglądają inwestorzy odnoszący sukcesy.
Zwykle nie są krzykliwe w stylu Granta Cardone: „Spójrz na mój samolot, spójrz na mój samochód”. To nie jest to, co widzisz na Instagramie, jak tworzysz zredagowany film, aby zebrać na coś pieniądze. Są nudni, analityczni, patrzą, co może pójść nie tak. Często kierują się tym samym, co ty, Jason, i tak jak ja, ale nie chcę wracać do biedy. Nie chcę wracać do sytuacji, w której nie mam wolności w swoim życiu. Szukają tego, co może pójść nie tak w umowie, i są wyjątkowo ostrożni. A to nie sprzedaje się na Instagramie, jak powiedziałaś. W TikToku nikt nie śledzi nudnej osoby.
Jason:
Nawet w rozmowach nie chcą tego słyszeć o tym panu, który do mnie płacze. Chcą usłyszeć, że jeśli zrobisz to samo, co ja, możesz dostać swoje Lambo. I wcale taki nie jestem. Więc zmagałem się z tym, ponieważ jest tam kilku niesamowitych ludzi, którzy robią wspaniałe rzeczy, gromadzą kapitał i rozwijają się, i to jest świetne. I dlatego chcę zachować pozytywne nastawienie, dlatego pozostałam za kulisami i po prostu patrzyłam, jak BiggerPockets kontra ich pomoc przy wynajmie pierwszego biura. Mogłam wkroczyć i powiedzieć: „Hej, promujemy to. Chce to zrobić." A ja po prostu spuściłam głowę. I to jest wyjątkowe w tym surrealizmie, teraz, osiem lat później od negocjacji z maja 2015 r., a oto jestem i wracam do tego. Więc trochę błądzę, chłopaki. Mam nadzieję, że czujesz, że to coś znaczy.
David:
To niezręczna rozmowa, bo nie chcesz wrzucić wszystkich pod autobus. Ale jednocześnie jest to prawda. Kiedy myślę o wszystkich multimilionerach, których znam w branży nieruchomości, nie są to ludzie, którzy chcą zwrócić na siebie uwagę. Są naprawdę nudne. Na przykład, przepraszam, daj mi Briana Murraya, który napisał książkę Crushing It in Commercial Real Estate, tak sądzę. Brian, kocham cię, naprawdę miły facet. Nie jest to najbardziej ekscytujący koleś. To trochę bułka z otrębami i dlatego jest osobą, którą prawdopodobnie chcesz ubezpieczyć swoją umowę i prawdopodobnie będzie wyjątkowo ostrożny. Więc wszyscy, którzy tego słuchają, słyszeliście to tutaj, nie oznacza to, że jeśli ktoś jest błyskotliwy, nie powinniście w niego inwestować. Byłbym po prostu wyjątkowo ostrożny. Zastanowiłbym się nad tym głęboko. Nie lekceważ potęgi naprawdę nudnej koszulki polo i butów tenisowych New Balance, gdy szukasz partnera, z którym chcesz nawiązać kontakt w branży nieruchomości.
Jason:
Muszę powiedzieć, że jeśli jeden z moich partnerów w naszej firmie zarządzającej nieruchomościami, dosłownie sprawia mi kłopoty. Noszę New Balance i są niebieskie. I są niebieskie, więc on na to: „Stary, dosłownie koloryzujesz fakt, że nosisz New Balance białego staruszka”. Mówię: „Są niebieskie, modne, fajne, a w New Balance jest trochę pomarańczy”. On na to: „Nie, po prostu to zaakceptuj, stary”.
David:
To nie mogło zadziałać lepiej. To idealne.
Jason:
Są wygodne, chłopaki. Są wygodne. Są łatwe.
David:
Proszę bardzo. Jason, rozumiem, że utrzymujesz swoje nieruchomości pod kontrolą. Masz dźwignię na poziomie około 56%. Jaka kryje się za tym Twoja filozofia?
Jason:
Nie chcę stracić farmy, stary. Fakt, że nawet powiedziałem przy ludziach, że kupiłem dom za 2 miliony dolarów i spłacam kredyt hipoteczny w wysokości 9,850 dolarów, jest sprzeczny ze wszystkim, czym jest mentalność rolników. Im bardziej nierówna jest ciężarówka, tym prawdopodobnie bogatszy jest rolnik, ponieważ po prostu ich to nie obchodzi. A moją dźwignią jest po prostu upewnianie się, że jej nie stracę. Dlatego, gdy słyszę informację, że mam dom za 2 miliony dolarów i 10,000 2010 dolarów, napawa mnie niepokojem. Pocę się. Ostatecznie zarobię na tym pieniądze, ale fakt, że po prostu nie pochodzę z tego miejsca. Wiedziałem więc, że w latach 2020–120 chłopaki mieli XNUMX% dźwigni. Pożyczali na dom, pożyczali na zaliczkę i pożyczali na naprawę, i skalowali.
I kupiłem swój pierwszy dom za 3852 dolarów obok gościa, który to robił. Kupiłem go z powodu wykluczenia. Pożyczył na sto procent wszystkiego i miał narzuty na personel. Miał więc ponad stuprocentowe wykorzystanie dźwigni. W tym momencie jest bardzo bogaty finansowo, ale nie chciałem podejmować takiego ryzyka i stracić wszystkiego z powodu bootstrapu. Chcę po prostu być trochę lepszy niż następnego dnia. I 80%, 90%, sto procent mnie przeraża. Ale powtarzam, nie twierdzę, że to źle. Nie mówię, żeby nie inwestować w syndykację, żeby nie ufać ludziom, że nie wykorzystają setki. Jeśli na tym rynku jest odpowiednia okazja, skorzystaj z niej. To wynikało z mojego pochodzenia i wiedziałem, kim jestem i jak nieruchomości będą na mnie negatywnie wpływać. Zasadniczo, gdyby coś poszło nie tak, miałoby to na mnie bardziej negatywny wpływ, niż gdyby poszło dobrze, miałoby to na mnie pozytywny wpływ.
David:
Wysoki stosunek ryzyka do zysku nie miał sensu. Teraz, na początku swojej kariery, bardziej sensowne może być podjęcie nieco większego ryzyka, ponieważ masz mniej do stracenia i możesz nadrobić błędy samym zaangażowaniem, zaangażowaniem i zaangażowaniem. Ale kiedy już zdobędziesz większe imperium, że tak powiem, jeśli odwrócisz wzrok od piłki, która będzie bardzo, bardzo efektywna i spojrzysz tutaj, a to wszystko zacznie się walić i nie będziesz mógł się z tego wydostać pod nim jest to zupełnie inny scenariusz niż wtedy, gdy jest to jedyna rzecz, którą robisz.
Jason:
I to właśnie przydarzyło się mojemu tacie. Gdyby mógł, zajmowałby się dalej domami jednorodzinnymi, hodował bydło, wyganiał je na pastwisku i utrzymywał szczupłą sylwetkę, ale osiągnął duży sukces i to go ugryzło, przez co miał wiele do stracenia. Ale znowu Grant Cardone wszedł na całość i oto dzisiaj jest. Więc to ty wybierasz, kim chcesz być i co ostatecznie sprawi, że będziesz szczęśliwy i tym podobne.
Obrabować:
Tak, to znaczy, że już omówiliśmy wiele z tego, ale chcę przejść do brzydkiej lub brzydkiej prawdy, jeśli wolisz, twojej rady bez bzdur dla inwestorów. Czy mógłbyś nam szybko przedstawić trzy rzeczy, których słuchają inwestorzy? Nikt inny im tego nie powie.
Jason:
Tak. Tak więc pierwsza to dobre, stare białe strony Craigslist, wysyłanie listów, same podstawy. Niektóre wyjątkowe, dzięki którym dostaję potencjalnych klientów, to rozmowa ze sprzątaczkami, idę na wyprzedaże garażowe z otwartą kasą i dosłownie zatrzymuję się przy wyprzedażach garażowych, ponieważ jeśli zobaczę, że wszystkie ich rzeczy sprzedają się i są tam, dosłownie można porozmawiać osobie, która wszystko sprzedaje.
Obrabować:
Tak, próbuję posprzątać dom, prawda?
Jason:
Dosłownie czysty dom. I tak mówią, kiedy zarabiasz kupę pieniędzy: „Człowieku, posprzątałem dom w ramach tej umowy”. Więc Rob, dosłownie, oni sprzątają dom. A jeśli wniesiesz wartość dodaną i pomożesz im w życiu, mówiąc: „Kupię dom takim, jaki jest”. Jeśli jestem brokerem i chcę pomóc w jego pośredniczeniu, wtedy możesz zawrzeć tę transakcję. Często robi takie rzeczy, a potem pyta sprzątających: „Hej, masz jakiś wgląd? Kupowałem u nich oferty. Rozmawiałem z każdym UPS, kierowcą dostawczym FedEx. Spotykam się, przekażę im moje dane i powiem im, dam premię. Jeśli kiedykolwiek natkną się na kogoś, kto chce sprzedać lub się przeprowadzić, ponieważ dosłownie codziennie dostarczają paczki tym osobom. Mam więc dzięki temu kilka ofert. Więc znowu, to wszystko nie jest skalowalne.
Obrabować:
Czy mówisz do sprzątaczek: „Hej, jeśli masz jakichś klientów, którzy rozmawiali o sprzątaniu w twojej obecności, daj mi znać, a ja do nich zadzwonię”?
Jason:
Tak. Dosłownie sprzątaczki, domy są, są brudne. Wiedzą, co się dzieje. Mają sytuację zdrowotną. Większość ludzi będzie próbowała dostać prawników, spadek i tak dalej, bo słyszą o zmianach w rodzinie i pogorszeniu się stanu zdrowia. Ale często sprzątaczki są wysyłane, ponieważ tego potrzebują, członek rodziny jest starszy i wymaga sprzątania lub przeprowadza się i sprzedaje. To po prostu wgląd, dosłownie. Są dosłownie w domu. To jest mój cały cel, jest po prostu znalezienie informacji o wartości dodanej, informacji oportunistycznych. A sprzątaczka dosłownie jest w domu tej osoby, tak jak kierowca FedEx. Kiedy UPS podjeżdża do drzwi wejściowych, spotyka tych ludzi.
Obrabować:
A jaka jest Twoja ostatnia wskazówka dla naszych słuchaczy w domu?
Jason:
Człowieku, przeprowadź test obciążeniowy, zanim cokolwiek zrobisz. Wiem, że wiele osób mówi: „pójdź na całość” i tak dalej, ale w moim przypadku najlepsze jest to, że przeprowadzę mały test warunków skrajnych. Pójdę i zapukam do drzwi, albo zadzwonię, albo zajmę się niektórymi sprawami najemcy, albo pomogę wyremontować dom przyjaciela lub zrobić coś, żeby zobaczyć: „OK, czy lubię naprawiać i przerzucać? Czy lubię wybierać kolory i takie tam?” Zanim kupisz fix and flip, po prostu znajdź kogoś, przyjaciela, który potrzebuje remontu i pomóż mu. Pomyśl, czy znajdziesz w tym pasję. Ale tak wielu ludzi kupuje rozwiązanie i odwraca się i uświadamia sobie: „O mój Boże, nienawidzę tego. To jest okropne. Ten dom jest obrzydliwy. I nie podoba mi się to. Chcę być brokerem. Chcę błyskotliwości. Więc przejdą na pośrednictwo. Zatem zanim przystąpisz do działania, przeprowadź test warunków skrajnych. Zawsze istnieje sposób na przetestowanie prawie wszystkiego.
David:
To cudownie. To znaczy, poleciłbym tę radę każdemu, kto chce inwestować w nieruchomości. Jest to tak powszechne, że ludzie nie chcą robić niczego, jeśli nie dostaną zapłaty. Ale po prostu wejdź tam i przekonaj się, czy Ci się podoba. Przestań martwić się o wypłatę za godzinę. Spróbuj dowiedzieć się, czy jest to coś, w czym jesteś dobry, co sprawia ci przyjemność i czy w przyszłości zarobisz o wiele więcej pieniędzy, ponieważ wybrałeś tę ścieżkę. Jeśli więc myślisz, że chciałbyś zająć się zarządzaniem nieruchomościami, zapytaj znajomego, który zarządza własnymi nieruchomościami, czy możesz pomóc mu w tym, czym się zajmuje. Znajdź inną osobę i powiedz: „Pozwól mi zająć się sprzątaniem” i zobacz, czy lubisz to robić, czy też całkowicie tego nienawidzisz. Jest wiele zawodów na rynku nieruchomości, w których ludzie mogliby się znaleźć i które są lepsze niż te, które wykonują obecnie.
Nie muszą po prostu próbować żyć z przepływów pieniężnych. Często zachęcam ludzi, aby wskoczyli i sprawdzili, czy coś im się podoba. Myślę więc, że to naprawdę dobra rada. Podoba mi się także Twój pomysł gry w defensywie. Nazywam to budowaniem fortecy finansowej. Nie zawsze chodzi o skalowanie, powiększanie się i przechwalanie się na następnym spotkaniu, na które się wybierasz, ze względu na liczbę drzwi. Często chodzi o zbudowanie czegoś, czego nie stracisz, co z biegiem czasu będzie solidną inwestycją, która zadba o twoją przyszłość. I tak jak widziałeś u swojego taty, kiedy urosniesz za bardzo, możesz całkowicie stracić pieniądze. Dlatego uważam, że jest to świetna rada. Rob, chcesz coś dodać?
Obrabować:
Nie, naprawdę podoba mi się ten do czyszczenia. Wyprzedaż garażowa, z którą mogę porozmawiać. Poszedłem na wyprzedaż nieruchomości i wychodziłem, zobaczyłem kogoś za biurkiem przy drzwiach i pomyślałem: „Hej, czy przypadkiem nie jesteś właścicielem?” A ona na to: „No cóż, tak”. A ja na to: „Czy chcesz sprzedać nieruchomość? Co chcesz z tym zrobić?” I to znaczy, byłem trochę bardziej taktowny, ale ona w zasadzie odpowiedziała: „Tak, jestem”. A ja na to: „Czy byłbyś zainteresowany sprzedażą tego poza rynkiem? Chętnie go od ciebie kupię. Mieszkam w tej okolicy.
A ona na to: „Tak, byłabym tym całkowicie zainteresowana”. Więc mam jej informacje. Zadzwoniłam do niej. Nie wyszło. Jednak wszystko jest w porządku. Po prostu podsunęło mi to pomysł, że jeśli możesz spotkać kogoś twarzą w twarz w momencie, gdy ta osoba próbowała pozbyć się nieruchomości, może to w rzeczywistości znacznie ułatwić sfinalizowanie transakcji. Dla mnie to był tylko jeden ze scenariuszy. Ale od tego momentu wiedziałem, że jeśli pójdę na sto wyprzedaży garażowych, prawdopodobieństwo, że spotkam wszystkich tych właścicieli i sfinalizuję jedną lub dwie transakcje, będzie prawdopodobnie dość wysokie.
Jason:
Na sto procent, jeśli pójdziesz na wyprzedaż garażową, wyprzedaż nieruchomości… Jestem wielkim fanem wyprzedaży garażowych i znajdowania starszych, ponieważ wyprzedaże nieruchomości już trwają. Prawdopodobnie mają już brokera. Już sprzedają dom. Został już sprzedany i w ciągu dwóch tygodni muszą wszystko zlikwidować. Jestem więc wielkim fanem wyprzedaży garażowych, ale gdybyś zrobił to za sto, coś byś dostał. Wyślesz sto listów, dostaniesz odpowiedź. Podobnie jak podstawy, jestem wielkim fanem.
Obrabować:
Tak, to gra liczbowa. Trzeba tylko chcieć.
Jason:
Aby to zrobić, wykonaj bootstrap. Już na początku rozmawialiśmy o tym, bootstrapach. Podciągnij je.
Obrabować:
Bum. Pełne koło.
David:
W porządku, dziękuję Jason. To naprawdę dobra informacja i dziękuję za podzielenie się swoją historią od stadniny 4-H do konesera inwestowania w nieruchomości, który ma najróżniejsze aktywa i różne miejsca. Gdzie ludzie mogą dowiedzieć się o Tobie więcej, jeśli chcą Cię poznać?
Jason:
Tak. W tym momencie rozpoczynam moją podróż i chcę pomagać ludziom, przekazywać im przesłanie i po prostu dodawać wartość. Więc podwoiłem i wszystko, co mam, to Podróż z JLewem JLEWem. Podróżuj z JLewem w dowolnych mediach społecznościowych, LinkedIn, Facebooku, gdziekolwiek. W przeszłości nie będzie tu zbyt dużej aktywności, ale mamy nadzieję, że uda nam się to osiągnąć. Mam też podcast Creative Real Estate, który robiliśmy tam w przeszłości i teraz znowu zaczynamy.
David:
Ładny. Rob, gdzie ludzie mogą się o Tobie dowiedzieć?
Obrabować:
Znajdziesz mnie na Instagramie i YouTube pod adresem Robuilt YouTube to miejsce, w którym publikuję moje długie treści, które uczą, jak zajmować się nieruchomościami. A potem krótkie, głupkowate treści dotyczące nieruchomości są dostępne na Instagramie. Dawid, co z tobą?
David:
Znajdziesz mnie na davidgreen24.com lub David Green 24 w swoich ulubionych mediach społecznościowych. Dziękuję, Jasonie. Wspaniale było Cię poznać i usłyszeć o Twoim życiu. Dziękujemy za przejrzystość w sprawie butów New Balance. Trudno jest wybrać podcast, który ma 300,000 XNUMX pobrań i...
Obrabować:
Na pewno bardzo bezbronny.
David:
Tak, bardzo, ale doceniamy Twoją przejrzystość.
Jason:
Peruki New Balance i barwena, uwielbiam je.
David:
Pozwolę ci się stąd wydostać, Jason. Mówi David Green dla Roba „cały dzień marzę o sprzedaży” Abasolo, wylogowujący się.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- Połączenia niebezpieczeństwo „nadmiernego lewarowania” i jak może zrujnować swoją szansę na wolność finansową
- Hakowanie domu i jak zrobić miliony wolne od podatków po prostu mieszkając w swoim domu
- Szum syndykacyjny i dlaczego powinieneś NIGDY nie udawaj, aż ci się uda na rynku nieruchomości
- Jasona Porada „Żadnego BS” dla znajdź oferty nieruchomości Gdziekolwiek jesteś
- Partnerstwa i kiedy mądrzej jest działać solo w swojej karierze inwestycyjnej
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Połącz się z Jasonem:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-824
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $3
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 17
- 1800
- 20
- 200
- 2006
- 2008
- 2010
- 2012
- 2015
- 2020
- 2023
- 24
- 26
- 30
- 300
- 36
- 40
- 400
- 50
- 500
- 515
- 700
- 75
- 8
- 9
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- absolutnie
- Akceptuj
- Konto
- akr
- akrów
- w poprzek
- Działania
- aktywny
- działalność
- faktycznie
- Dodaj
- w dodatku
- dodanie
- Dodatkowy
- Korzyść
- niekorzystny
- Rada
- oddziaływać
- przyznane
- Po
- AG
- ponownie
- przed
- wiek
- Wszystkie kategorie
- dopuszczać
- dozwolony
- pozwala
- prawie
- już
- również
- zawsze
- am
- zdumiewający
- amerykański
- wśród
- an
- Analityczny
- i
- złość
- zwierzę
- zwierzęta
- Inne
- odpowiedzi
- każdy
- ktoś
- wszystko
- mieszkanie
- Aplikacja
- Apple
- doceniać
- podejście
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- obszary
- Arizona
- na około
- AS
- zapytać
- pytanie
- aspekt
- aspekty
- kapitał
- Aktywa
- At
- Uwaga
- Aukcje
- Sierpnia
- autor
- samochód
- awatara
- średni
- z dala
- b
- Niemowlę
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Bilans
- salda
- piłka
- Bank
- konto bankowe
- bankier
- upadły
- Bankructwo
- Banki
- bar
- Baseball
- Gruntownie
- Podstawy
- podstawa
- BE
- stał
- bo
- stają się
- staje
- Wołowina
- być
- zanim
- Początkujący
- Początek
- za
- za kulisami
- jest
- uwierzyć
- wierny
- korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Poza
- Duży
- większe
- billing
- związania
- wiążący
- Bit
- blogi
- Niebieski
- KOŚĆ
- Bonus
- Botki
- Bootstrap
- granica
- Nudny
- zapożyczone
- Pożyczanie
- obie
- kupiony
- BP
- marka
- Brand New
- przerwa
- oddychania
- RASA
- Brian
- przynieść
- Przynosi
- Zepsuł się
- pośrednik
- pośredniczył
- bańka
- budować
- Budowanie
- Buduje
- wybudowany
- byk
- Pęczek
- burger
- autobus
- biznes
- ale
- kupować
- Zakup
- siła nabywcza
- Kupuje
- by
- wezwanie
- nazywa
- powołanie
- Połączenia
- oprawa ołowiana witrażu
- kemping
- CAN
- Może uzyskać
- zdolny
- kapitał
- kapitalizm
- wózek
- karta
- Kartki okolicznosciowe
- który
- Kariera
- ostrożny
- samochody
- walizka
- powodowany
- ostrożny
- CB
- pewien
- mistrz
- szansa
- zmiana
- Changer
- na czacie
- ZOBACZ
- Koszyk
- żeton
- Dodaj
- wybrał
- Boże Narodzenie
- Okrągłe
- Miasto
- roszczenie
- Klasy
- odkurzacz
- Sprzątanie
- kliknij
- klientów
- Wspinaczka
- Zamknij
- bliższy
- zamknięcie
- klub
- Współprowadzący
- Kawa
- Studentki
- COM
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- wygodny
- przyjście
- komentarz
- komentarze
- handlowy
- nieruchomość komercyjna
- wspólny
- sukcesy firma
- całkowicie
- pojęcie
- zaniepokojony
- pewność siebie
- pewność
- zawartość
- umowa
- kontrola
- Rozmowa
- rozmowy
- przeliczone
- Chłodny
- Korporacyjny
- mógłby
- rachunkowość
- hrabstwo
- Para
- kursy
- pokrywa
- pokryty
- zwariowany
- Kremy
- stworzony
- Twórczy
- kreatywność
- kredyt
- Karta kredytowa
- Zatoczka
- Płacz
- ciekawość
- Aktualny
- zwyczaj
- cykl
- Cykliczne
- Tatuś
- codziennie
- mleczarnia
- ZAGROŻENIE
- Ciemny
- David
- dzień
- Dni
- sprawa
- Promocje
- zdecydować
- decyzja
- Decyzje
- głęboko
- głębiej
- obronny
- dostarczanie
- dostawa
- Denver
- opisać
- biurko
- Deweloper
- oprogramowania
- ZROBIŁ
- Umierać
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- brud
- rozbieżność
- Wyświetlacz
- podzielić
- do
- robi
- Nie
- Pies
- robi
- Dolar
- darować
- zrobić
- nie
- Drzwi
- Drzwi
- Podwójna
- podwojona
- wątpić
- Douglas
- na dół
- pliki do pobrania
- minusem
- Śródmieście
- marzenie
- marzenia
- Drink
- napoje
- napędzany
- kierowca
- z powodu
- POJEDYNEK
- podczas
- każdy
- Wcześnie
- łatwiej
- łatwo
- jeść
- Edukacja
- faktycznie
- bądź
- więcej
- Imperium
- zachęcający
- zakończenia
- zakończony
- cieszyć się
- dość
- Przedsiębiorca
- przedsiębiorczy
- przedsiębiorców
- epizod
- sprawiedliwość
- Era
- uciec
- istotnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Parzyste
- wydarzenie
- ostatecznie
- EVER
- Każdy
- codziennie
- wszyscy
- wszyscy
- wszystko
- dokładnie
- przewyższać
- podniecony
- ekscytujący
- Egzotyczny
- rozszerzenie
- drogi
- doświadczenie
- doświadczony
- Wyjaśniać
- narażony
- dodatkowy
- oko
- Twarz
- fakt
- sprawiedliwy
- imitacja
- SŁAWA
- członków Twojej rodziny
- wentylator
- daleko
- gospodarstwo
- rolników
- rolnictwo
- Farmy
- los
- Moja lista
- strach
- polecane
- fedex
- czuć
- kilka
- pole
- Postać
- wzorzysty
- W końcu
- budżetowy
- wolność finansowa
- materialnie
- Znajdź
- znalezieniu
- Firma
- firmy
- i terminów, a
- dopasować
- pięć
- Fix
- Trzepnięcie
- Flips
- koncentruje
- obserwuj
- następujący
- piłka nożna
- W razie zamówieenia projektu
- Dla inwestorów
- na zawsze
- Nasz formularz
- Twierdza
- Forum
- Forum
- znaleziono
- Fundacja
- cztery
- Darmowy
- Wolność
- często
- Piątek
- przyjaciel
- przyjaciele
- od
- z przodu
- pełny
- w pełni
- zabawa
- fundusz
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- gra
- garaż
- GAS
- dał
- generacja
- rodzaj
- George
- otrzymać
- miejsce
- dziewczyny
- Dać
- dany
- daje
- Go
- cel
- Gole
- Dobry
- Goes
- będzie
- poszedł
- dobry
- got
- stopień
- wielki
- przyznać
- wspaniały
- Zielony
- wzrosła
- Ziemia
- Grupy
- Rosnąć
- Rozwój
- gwarantowane
- Gość
- Facet
- siekać
- hacked
- włamanie
- hacki
- miał
- ręka
- siła robocza
- zdarzyć
- się
- Wydarzenie
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- ciężka praca
- trudniej
- nienawidzić
- Have
- mający
- hawaje
- he
- głowa
- nagłówek
- Zdrowie
- słyszeć
- wysłuchany
- przesłuchanie
- Serce
- pomoc
- pomógł
- pomoc
- jej
- tutaj
- Bohater
- Ukryty
- Wysoki
- High-End
- go
- jego
- historycznie
- Dobranie (Hit)
- Strona główna
- Domy
- nadzieję
- Ufnie
- gospodarz
- HOT
- godzina
- dom
- domy
- obudowa
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- olbrzymi
- cetnar
- Setki
- setki milionów
- Łowiectwo
- i
- CHORY
- ICE
- lody
- ikoniczny
- pomysł
- identiques
- if
- nielegalnie
- obraz
- obraz
- Rezultat
- wpływ
- wpływowy
- znaczenie
- imponujący
- in
- Włącznie z
- Dochód
- wzrosła
- przemysł
- Informacja
- nieodłączny
- wewnątrz
- wgląd
- zamiast
- instrukcje
- interakcji
- odsetki
- Stopy procentowe
- zainteresowany
- ciekawy
- najnowszych
- wprowadzono
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- problemy
- IT
- JEGO
- samo
- iTunes
- Praca
- Oferty pracy
- John
- Dołączył
- podróż
- jpg
- skok
- właśnie
- tylko jeden
- Kansas
- Kansas City
- Trzymać
- konserwacja
- trzymane
- kopać
- Dziecko
- dzieci
- Uprzejmy
- pukanie
- Wiedzieć
- wie
- dama
- Lamborghini
- Kraj
- lądowanie
- Ziemie
- największym
- Nazwisko
- później
- Pozwy
- Prawnicy
- nioski
- prowadzić
- Przywódcy
- Wyprowadzenia
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- najmniej
- Pozostawiać
- pozostawiając
- prawnie
- lemoniada
- mniej
- lekcja
- Lekcje
- niech
- poziom
- Dźwignia
- dźwignia
- Chwytak
- LG
- Licencja
- Upoważniony
- życie
- lifestyle
- lekko
- lubić
- prawdopodobieństwo
- zlikwidować
- Lista
- Słuchanie
- mało
- relacja na żywo
- życie
- LLC
- pożyczka
- miejscowy
- długo
- dłużej
- długowieczność
- Popatrz
- wygląda jak
- wyglądał
- poszukuje
- stracić
- utraty
- stracił
- Partia
- dużo
- miłość
- niski
- niższy
- na szczęście
- lunch
- luksusowy
- mac
- zrobiony
- głównie
- robić
- zarabiać
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- zarządzanie
- i konserwacjami
- zarządzający
- Mantra
- wiele
- wielu ludzi
- rynek
- Materia
- Może..
- może
- me
- oznaczać
- znaczy
- Oznaczało
- Mięso
- Media
- Poznaj nasz
- Spotkanie
- Spotkania
- Meetup
- członek
- Użytkownicy
- wzmiankowany
- wiadomość
- wiadomości
- Metryka
- Średni
- Środkowy
- może
- Mleko
- milion
- miliony
- myślący
- Mindset
- błędy
- Aplikacje mobilne
- model
- mama
- moment
- Poniedziałek
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- większość
- motocykl
- motocykle
- Góra
- ruch
- przeniósł
- ruch
- porusza się
- film
- Kino
- przeniesienie
- dużo
- wielomilionowe
- Murray
- musi
- my
- sam
- Nazwa
- Natura
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzebne
- potrzeba
- wymagania
- ujemny
- ujemnie
- netto
- sieci
- nigdy
- Nowości
- Następny
- miło
- noc
- Nie
- żaden
- normalnie
- już dziś
- numer
- z naszej
- OCC
- okazja
- of
- poza
- Biurowe
- często
- Olej
- Olej i gaz
- Stary
- starszych
- on
- pewnego razu
- ONE
- te
- tylko
- koncepcja
- działanie
- Opinie
- Szanse
- Okazja
- Option
- or
- Orange
- zamówienie
- oryginalny
- pochodzi
- Inne
- Pozostałe
- Inaczej
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- zewnętrzne
- koniec
- ogólny
- własny
- własność
- właściciel
- właściciele
- Pakiety
- stron
- płatny
- Ból
- rodzice
- parki
- część
- partnerem
- partner
- Partnerstwo
- wzmacniacz
- partnerstwa
- strony
- pasja
- pasywny
- pasywny dochód
- Przeszłość
- ścieżka
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- Ludzie
- Ludzie na
- dla
- procent
- doskonały
- doskonale
- okres
- osoba
- osobisty
- perspektywa
- zwierzę domowe
- filozofia
- wybierać
- doborowy
- kawałek
- Smoła
- Miejsce
- Miejsca
- krok po kroku
- samolot
- Planes
- planowany
- roślina
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- grał
- gracz
- gra
- Proszę
- Zastaw
- plus
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- STAW
- biedny
- popularność
- teczka
- pozytywny
- Positivity
- możliwy
- Post
- potencjalnie
- power
- mocny
- Premia
- obecność
- bardzo
- Cennik
- Pro
- prawdopodobnie
- wygląda tak
- obrobiony
- Procesor
- produkować
- producent
- produkcji
- Produkcja
- Zysk
- projekt
- projektowanie
- promować
- niska zabudowa
- własność
- chroniony
- ciągnięcie
- zakupione
- położyć
- pytanie
- Szybki
- szybko
- RAIN
- podnieść
- wychowywanie
- pozyskiwanie kapitału
- ceny
- raczej
- ocena
- stosunek
- dosięgnąć
- real
- nieruchomość
- Prawdziwy świat
- zrealizować
- realizowany
- naprawdę
- królestwo
- powód
- niedawny
- Recover
- Rekrutacja
- odnosić się
- związane z
- Relacje
- względny
- stosunkowo
- pamiętać
- usuwanie
- Wynajem
- Wynajem
- powtarzać
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- reprezentować
- mieszkaniowy
- poszanowanie
- odpowiedź
- Odpowiedzi
- REST
- restauracja
- restauracji
- przejście na emeryturę
- powrót
- Nagradzać
- Richard
- prawo
- Rosnąć
- Ryzyko
- rabować
- Pokoje
- okrągły
- run
- bieganie
- działa
- s
- poświęcać
- "bezpiecznym"
- Powiedział
- sprzedaż
- sole
- taki sam
- Zapisz
- zobaczył
- powiedzieć
- powiedzenie
- skalowalny
- Skala
- skalowaniem
- rozrzucone
- scenariusz
- Sceny
- Szkoła
- druga
- sekund
- widzieć
- widzenie
- sprzedać
- Sprzedawanie
- Pół
- wysłać
- wysyłanie
- rozsądek
- wysłany
- zestaw
- siedem
- kształcie
- Share
- dzielenie
- Najostrzejszy
- ona
- arkusz
- PRZESUNIĘCIE
- Przesunięcia
- Sklep
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- seans
- bok
- bokiem
- znak
- znaczący
- znacznie
- podpisywanie
- Prosty
- po prostu
- ponieważ
- pojedynczy
- sytuacja
- SIX
- Sześć miesięcy
- Sceptycyzm
- ukośnie
- spać
- mały
- mądry
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- sprzedany
- solidny
- tylko
- kilka
- jakoś
- Ktoś
- coś
- Wkrótce
- Źródła
- Południowy
- Typ przestrzeni
- mówić
- przemówienie
- Spin
- Sponsorzy
- Personel
- Starbucks
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- Zestawienie sprzedaży
- pobyt
- został
- przebywający
- sterować
- Kij
- Nadal
- Stop
- historie
- Historia
- Strategicznie
- strategie
- Strategia
- silne strony
- stres
- Struktura
- zbudowany
- styl
- sukces
- udany
- taki
- suma
- Sundance
- Wspaniały
- wsparcie
- pewnie
- przetrwać
- POCIĆ SIĘ
- Przełącznik
- syndykat
- stół
- Brać
- Zadania
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- Rozmowy
- Zatankowany
- dotykając
- podatek
- herbata
- zespół
- Techniki
- Technologia
- powiedzieć
- mówi
- najemca
- tenis
- kilkadziesiąt
- straszny
- test
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Podstawy
- Przyszłość
- Zachód
- świat
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- Myślący
- Trzeci
- Trzecia generacja
- to
- w tym tygodniu
- tych
- chociaż?
- myśl
- tysiąc
- tysiące
- trzy
- Przez
- poprzez
- TIK Tok
- do
- czas
- czasy
- wyczucie czasu
- typ
- Tytuł
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- powiedział
- Tona
- także
- wziął
- narzędzie
- Top
- rozdarty
- podrzucać
- CAŁKOWICIE
- trudny
- w kierunku
- miasto
- przyczepa
- trajektoria
- Transkrypcja
- Przezroczystość
- podróżować
- deptać
- leczyć
- wycieczka
- ciężarówka
- prawdziwy
- Zaufaj
- Prawda
- próbować
- stara
- włącza
- drugiej
- rodzaj
- typy
- Ostatecznie
- dla
- zrozumieć
- gwarantowanie
- wyjątkowy
- aż do
- UPS
- us
- posługiwać się
- używany
- za pomocą
- zazwyczaj
- użyteczność
- wakacje
- Cenny
- wartość
- Dodaj wartość
- wyceniane
- Ventures
- Przeciw
- początku.
- Wideo
- Filmy
- widoki
- Głos
- wolontariusz
- Zgłaszanie się na ochotnika
- Wrażliwy
- spacer
- chodził
- chcieć
- poszukiwany
- brakujący
- chce
- była
- Oglądaj
- oglądania
- Uzdatnianie wody
- Droga..
- sposoby
- we
- Bogactwo
- zamożny
- tydzień
- tygodni
- powitanie
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Zachód
- Western
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- Podczas
- biały
- KIM
- ktokolwiek
- cały
- dlaczego
- żona
- będzie
- skłonny
- okno
- zwycięzca
- zwycięski
- MĄDRY
- w
- w ciągu
- bez
- wspaniale
- słowo
- Praca
- odrobić
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- świat
- martwić się
- martwiąc
- wartość
- by
- pisanie
- napisany
- Źle
- napisał
- rok
- lat
- tak
- jeszcze
- ty
- młody
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet