Recenzja Aave (AAVE): Czy ten protokół DeFi to przyszłość finansów?

Zdecentralizowane finanse (DeFi) obiecują przyszłość z większą inkluzywnością finansową, całkowitą przejrzystością i dostępnością dla użytkowników. Aave, a Protokół DeFi zbudowany na blockchainie Ethereum, stał się jedną z wiodących platform w kosmosie.

Skok w DeFi może być zniechęcający, ponieważ większość protokołów DeFi wymaga różnego stopnia wiedzy w zakresie technologii blockchain. Jednak aplikacje DeFi stały się znacznie bardziej przyjazne dla użytkownika, a Aave nie jest wyjątkiem, w tym osoby niebędące traderami, takie jak ja. 

DailyCoin dokonuje przeglądu głównych platform DeFi w kosmosie, aby promować edukację w zakresie zdecentralizowanej technologii. Ta kompleksowa recenzja obejmuje Aave, jej funkcje, mocne strony i moje spojrzenie na platformę. 

Co to jest Aave?

Aave jest zdecentralizowanym, wielołańcuchowym oprogramowaniem typu open source Pożyczki DeFi protokół pozwalający ludziom pożyczać kryptowaluty. Działa na Ethereum blockchain, oferując usługi takie jak naliczanie odsetek składanych, farmowanie plonów, pożyczanie i pożyczanie aktywów cyfrowych. 

Zasadniczo platforma Aave to system inteligentnych umów, który umożliwia przeprowadzanie tych transakcji bezpośrednio między pożyczkodawcami a pożyczkobiorcami bez pośrednictwa.

Jednym z unikalnych aspektów Aave jest użycie aTokens i jego natywnego tokena, AAVE. Kiedy użytkownicy wpłacają kryptowalutę do Aave, otrzymują odpowiednią ilość aTokenów, reprezentujących zdeponowane aktywa i narastające odsetki w czasie rzeczywistym. 

Z drugiej strony token AAVE jest używany do zarządzanie protokołu. Posiadacze tokenów AAVE mogą uczestniczyć w podejmowaniu decyzji, głosowaniu nad propozycjami i aktualizacjami protokołów. 

Jakie tokeny obsługuje Avee? 

Aave obsługuje różne aktywa kryptograficzne do pożyczania i pożyczania. W czasie tej recenzji użytkownicy mogą handlować głównymi tokenami ERC-20, takimi jak ETH, owinięty Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche i wiele innych. Protokół Aave obsługuje również ERC-20 stablecoins, jak DAI, USD Coin (USDC) i Tether USDT. 

Czy Aave ma KYC? 

Należy zauważyć, że podobnie jak inne platformy DeFi, takie jak Uniswap, Aave nie ma procesu Know Your Customer (KYC). W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd, takich jak Coinbase i Binance, użytkownicy nie muszą pokazywać swoich identyfikatorów podczas handlu. Oznacza to, że każdy może wchodzić w interakcje z protokołem, jeśli ma portfel Ethereum. 

Ten brak KYC jest mieczem obosiecznym; z jednej strony pozwala na większą prywatność i integrację, ale z drugiej strony może potencjalnie przyciągać złośliwe podmioty. W rezultacie użytkownicy muszą zachować szczególną ostrożność podczas dokonywania transakcji na platformie Aave, upewniając się, że rozumieją związane z tym ryzyko i stosują bezpieczne praktyki portfela.

Historia Aave

Podróż Aave jest interesująca, głęboko powiązana z ewolucją samego DeFi. Platforma rozpoczęła działalność jako ETHLend, prosta platforma pożyczkowa typu peer-to-peer na blockchainie Ethereum, założona przez Staniego Kulechova w 2017 roku. 

ETHLend był wczesnym graczem w przestrzeni DeFi i był jedną z pierwszych platform oferujących bezpieczne, pozbawione zaufania pożyczki kryptograficzne przy użyciu inteligentnych kontraktów Ethereum.

W 2018 roku ETHLend przeprowadził pierwszą ofertę monet (ICO) i zebrał fundusze na dalszy rozwój swojej platformy. Następnie, w 2020 roku, ETHLend zmienił nazwę na Aave i uruchomił Aave V1, wprowadzając kilka innowacyjnych funkcji, takich jak pożyczki błyskawiczne, zmiana kursu i aTokeny. Rebranding oznaczał przejście z platformy pożyczkowej typu peer-to-peer do platformy płynność model oparty na puli, który od tego czasu stał się standardem w DeFi.

Od tego czasu rozwój Aave był szybki, a platforma wprowadziła Aave V2 w 2021 roku, która przyniosła jeszcze więcej funkcji i ulepszeń, takich jak delegowanie kredytu, swapy zabezpieczeń i natywne swapy ryzyka kredytowego. Wprowadzono również token zarządzania platformą, AAVE, który zdecentralizował kontrolę nad protokołem dla jego użytkowników.

Doświadczenie użytkownika w Aave

Jako ktoś, kto nie jest głęboko zanurzony w handlu, znalazłem UI Aave odświeżająco intuicyjny. Oferuje przejrzysty projekt i przejrzystą nawigację, ulgę dla początkującego, takiego jak ja. 

Cały proces – od wpłacania środków do puli pożyczkowej i pożyczania pod zastaw po śledzenie zarobionych odsetek – jest prosty. 

Drobnym zastrzeżeniem jest to, że do pełnego wykorzystania platformy konieczne jest pewne zrozumienie technologii blockchain. Nie była to stroma krzywa uczenia się, ale krzywa uczenia się.

Kluczowe cechy Aave

Funkcje Aave odróżniają go od innych protokołów DeFi, dzięki czemu jest atrakcyjny nawet dla osób niebędących handlarzami.

Pożyczanie i pożyczanie: Dla kogoś, kto szuka pasywnych źródeł dochodu, opcja pożyczki Aave była przyjemnym odkryciem. Platforma pozwala użytkownikom pożyczać aktywa i zarabiać na odsetkach, podczas gdy inni mogą pożyczać te same aktywa.

Stopy procentowe: Podwójna oferta Aave ze stabilnymi i zmiennymi stopami procentowymi zapewnia użytkownikom elastyczność wyboru w oparciu o warunki rynkowe kryptowalut. Ta funkcja była przydatna w niestabilnych warunkach rynkowych, oferując opcję stabilnego oprocentowania.

Pożyczki błyskawiczne: Koncepcja szybkich pożyczek była dla mnie nowa, ale jest to innowacyjna funkcja, która umożliwia niezabezpieczone pożyczki, o ile są one zwracane w ramach tego samego bloku transakcji. Chociaż osobiście nie korzystałem z tej funkcji, jest to interesująca oferta dla tych, którzy chcą realizować złożone strategie.

aTokeny: Po złożeniu aktywów użytkownicy otrzymują tokeny. Te aTokeny reprezentują zdeponowane aktywa i przynoszą odsetki w czasie rzeczywistym, zapewniając prosty sposób śledzenia własnych zarobków.

Zarządzanie: Posiadacze tokenów AAVE są częścią procesu decyzyjnego, głosowania nad nowymi propozycjami i aktualizacjami protokołów. System jest podobny do posiadania akcji spółki notowanej na giełdzie.  

Opłaty aave

Struktura opłat Aave jest stosunkowo prosta. Kiedy pożyczasz kryptowaluty na platformie, zostaniesz obciążony opłatą w wysokości 0.01%. Stawka jest nieco wyższa w przypadku pożyczek flash, które są pożyczkami niezabezpieczonymi, które muszą zostać zwrócone w ramach tej samej transakcji, na poziomie 0.09%. Należy jednak pamiętać, że są to opłaty pobierane przez samą Aave. 

Podczas przeprowadzania transakcji w sieci Ethereum, na której opiera się Aave, będziesz również musiał uiścić opłaty transakcyjne Ethereum lub opłaty za gaz. Opłaty te zmieniają się w zależności od przeciążenia sieci i czasami mogą być dość wysokie, szczególnie w okresach intensywnego użytkowania.

Bezpieczeństwo

Dla osoby niebędącej handlowcem, takiej jak ja, bezpieczeństwo moich aktywów jest sprawą nadrzędną. Wiodące firmy zajmujące się bezpieczeństwem przeprowadziły audyt inteligentnych kontraktów Aave, a platforma ma moduł bezpieczeństwa, który zapewnia ochronę przed niewypłacalnością protokołu. 

Program bug bounty dodatkowo zwiększa bezpieczeństwo, zachęcając społeczność do znajdowania i naprawiania potencjalnych luk w zabezpieczeniach.

Mimo to środki bezpieczeństwa nie wystarczyły, aby odstraszyć hakerów. W kwietniu 2023 r. Aave doznał poważnego nadużycia pożyczki błyskawicznej, w wyniku którego $ 10 mln w utraconych środkach użytkownika. 

Społeczność i wsparcie

Społeczność Aave jest rozległa i zróżnicowana, z ponad 161,000 XNUMX posiadaczy tokenów. Granty Aave DAO jest świadectwem siły społeczności. Jest to program, który finansuje pomysły społeczności na dalszy rozwój protokołu. Zauważyłem jednak, że uzyskanie bezpośredniej obsługi klienta może być trudne, a większość pomocy pochodzi z forów i dyskusji społeczności.

Skarbiec i zarobki

Skarbiec Aave jest interesującym, bardziej złożonym obiektem, niż się początkowo wydaje. Obejmuje rezerwę ekosystemu (tokeny AAVE) i kolekcjonerów skarbowych, którzy uzyskują opłaty z różnych źródeł. Dla osoby niebędącej handlowcem zrozumienie, w jaki sposób te zarobki i opłaty oddziałują na siebie i wpływają na ogólną wartość platformy, było doświadczeniem edukacyjnym.

Plusy i minusy Aave

Z perspektywy osoby niebędącej handlowcem Aave okazała się solidną i niezawodną platformą DeFi. Mocno kładzie nacisk na zarządzanie społecznością i bezpieczeństwo, które bardzo cenię.

Wymaga to jednak pewnego zrozumienia technologii blockchain i koncepcji DeFi, co może stanowić wyzwanie dla początkujących. 

ZALETY

• Przyjazny dla użytkownika interfejs, nawet dla osób niebędących handlarzami.
• Innowacyjne funkcje, takie jak Flash Loans i aTokens, zapewniają możliwości wykraczające poza tradycyjny handel.
• Silne zarządzanie społecznością pozwala na udział w podejmowaniu decyzji.
• Nacisk na bezpieczeństwo zapewnia poziom komfortu ochrony zasobów.

Wady

• Wymaga pewnego poziomu wiedzy o łańcuchu bloków, aby w pełni wykorzystać platformę.
• Obsługa klienta jest w dużej mierze oparta na społeczności, co może być trafione lub pominięte.
• Potencjał inteligentna umowa należy wziąć pod uwagę ryzyko nieodłącznie związane z DeFi.

Ostatecznie moja podróż z Aave była pozytywna. Pokazał mi, że świat DeFi nie jest tylko dla doświadczonych traderów. Osoby takie jak ja, które po prostu szukają innowacyjnych sposobów na rozwój i ochronę swoich aktywów, również mogą z niego korzystać i czerpać z niego korzyści.

Czy Ave jest dla Ciebie?

Ustalenie, czy Aave jest dla Ciebie odpowiednią platformą, zależy od Twojej znajomości technologii blockchain, celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka.

Jeśli czujesz się komfortowo z koncepcjami blockchain i DeFi, Aave oferuje szereg możliwości. Jest odpowiedni dla osób szukających pasywnego dochodu z odsetek oraz osób zainteresowanych bardziej aktywnymi strategiami, takimi jak pożyczki błyskawiczne.

Dla tych, którzy chcą uczestniczyć w zarządzaniu zdecentralizowanym protokołem, posiadanie tokenów AAVE daje prawo głosu w sprawie przyszłego kierunku platformy. To może być ekscytująca okazja, aby wziąć udział w kształtowaniu wiodącego protokołu DeFi.

Z drugiej strony

• Jednak, jak w przypadku każdej platformy DeFi, wiąże się to z ryzykiem. Ryzyko związane z inteligentnymi kontraktami, potencjalna niewypłacalność protokołu i zmienność rynku kryptowalut to czynniki, które użytkownicy muszą wziąć pod uwagę. Obsługa klienta w dużej mierze zależy od społeczności, która może nie odpowiadać wszystkim.
• Co więcej, chociaż Aave jest przyjazny dla użytkownika, wymaga podstawowej znajomości technologii blockchain. Istnieje również krzywa uczenia się w zrozumieniu jego różnych funkcji i najlepszego ich wykorzystania.

Dlaczego to ma znaczenie

Jeśli czujesz się komfortowo z technologią i szukasz innowacyjnych sposobów zarabiania na swoich aktywach lub uczestnictwa w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym, Aave może być dla Ciebie doskonałym rozwiązaniem. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
• Kupuj i sprzedawaj akcje spółek PRE-IPO z PREIPO®. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/