Visual Alpha, startup fintech, chce wyjść poza Japonię

fintech Visual Alpha zbudował w Tokio
firma obsługująca japońskich właścicieli aktywów i zarządzających aktywami, a teraz chce
do ekspansji za granicę – ale to będzie wymagało większych nakładów finansowych, mówi współzałożyciel i
Dyrektor generalny Jeffrey Tsui.

Visual Alpha automatyzuje funkcje raportowania
dla stron kupujących, od zarządzania gotówką po agregację danych. Jego najszybciej rozwijający się produkt
dotyczy alternatywnych klas inwestycyjnych, takich jak nieruchomości, infrastruktura,
private equity i private debt.

„Właściciele aktywów przeznaczają więcej na
aktywa długoterminowe, o niskiej płynności, co wiąże się z rosnącym zapotrzebowaniem na
monitorowanie portfeli, raportowanie i analityka” – powiedział Tsui.

Nawet duże firmy nadal mają tendencję do śledzenia i raportowania ich za pomocą plików PDF lub arkuszy kalkulacyjnych Excel.

Ponowne raportowanie

Visual Alpha przetwarza je za pomocą
sztuczna inteligencja, w tym parsowanie tekstu oparte na regułach, dzięki czemu klienci mogą:
uprościć proces i wyeliminować pracę ręczną.

Opracował szablony najczęstszych punktów danych w raportach, aby klienci klienta (np. zarządzający aktywami w funduszu funduszy lub na liście konsultantów) mogli raportować bezpośrednio do Visual Alpha, z pominięciem pośrednika. Ponieważ coraz więcej klientów korzysta z platformy, ich menedżerom aktywów łatwiej jest pracować z tym samym szablonem.

„Wykonujemy brudną robotę” – powiedział Tsui.

Startup pracuje również nad usługą API, chociaż tylko garstka użytkowników ma wewnętrzne możliwości technologiczne, aby z nich korzystać, mówi Tsui. Dochody z nowego finansowania zostaną przeznaczone na subskrypcje API marketingowego.

Potrzeby finansowe

Tsui jest byłym menedżerem średniego szczebla w
State Street and Wellington Management w USA oraz sprzedawca w Bostonie
Fintech AI Kensho Technologies. Rozpoczął własną działalność gospodarczą przy wsparciu
przyjaciele i rodzina, w tym seniorzy ze State Street, Wellington i
Zarządzanie aktywami Goldman Sachs. Japońska firma venture capital, Incubate Fund,
również wspierał firmę.

Visual Alpha zebrała około 2 miliony dolarów i
jest wyceniany na około 10 milionów dolarów, mówi Tsui.

Ekspansja międzynarodowa, rozszerzenie produktów i zwiększenie sprzedaży będzie wymagało kolejnej rundy finansowania, którą ma nadzieję zakończyć na początku przyszłego roku, aby zebrać 4 miliony dolarów. Pomimo trudnych warunków finansowania startupów na całym świecie, Tsui wierzy, że może podwoić wycenę swojej firmy.

Wczesne sukcesy

Visual Alpha odniosła wczesne sukcesy
z funduszami funduszy private equity oraz mandatami z aktywów globalnych
firmy konsultingowe, takie jak Instytut Badawczy Mercer i Nomura.

Konsultanci ci pełnią funkcję strażników dla głównych światowych właścicieli aktywów, takich jak fundusze emerytalne. Wybierają menedżerów i doradzają instytucjom, jak alokować środki. W samej Japonii każdy z nich reprezentuje dziesiątki funduszy emerytalnych i innych inwestorów, z których każdy inwestuje w szereg zarządzających aktywami. Kończy się to ponad 1,000 mandatów dla zarządzających aktywami, od międzynarodowych gigantów, takich jak BlackRock, po lokalne butiki – co oznacza dużo raportowania i zarządzania przepływami pieniężnymi między LP i GP (inwestorami i menedżerami funduszy private equity).

---

---

Chociaż Visual Alpha wciąż trwa
onboardingu szerszego wachlarza funduszy zaangażowanych w konsultanta lub fundusz funduszy
klientów, to nadal nie jest możliwe do osiągnięcia progu rentowności.

„Deweloperzy dużo kosztują, cykl sprzedaży B2B
jest długi, a status quo trudno zakłócić” – powiedział Tsui.

W Japonii wiele funduszy emerytalnych jest zarządzanych przez częściowo emerytowanych urzędników z banków lub korporacji. Ci ludzie zwykle nie są zainteresowani zmianą technologiczną. Oczywiste cele automatyzacji pozostają w latach 20^th stulecie.

Rywalizacja za granicą – i w domu

Visual Alpha też jest pod presją
od konkurentów z USA, takich jak Kensho. Rynek w USA jest większy, więc
te fintechy mają tendencję do specjalizowania się w jeszcze bardziej niszowych obszarach back-side
i automatyzacja średniego biura. Więc nie mają szerokiego asortymentu produktów, które
Oferty Visual Alpha, ale mogą być mocniejsze w poszczególnych produktach.

Tsui mówi, że jego zaletą jest to, że wie
japoński system finansowy i jego dziwactwa. Drobna natura Japończyków
klientów oznacza, że ​​musi zapewnić rzetelną i dokładną obsługę.

Wyzwaniem jest omijanie uciążliwych
prawo pracy. Firmy w Japonii mają trudności ze zwalnianiem ludzi, zarówno z powodów prawnych
i kulturowych. Jeśli ich praca sprawozdawcza jest wykonywana przez pracowników pełnoetatowych, to:
nie zdigitalizuje procesu – zwłaszcza jeśli cały biznes się nie rozwija,
i nie ma innego miejsca na umieszczenie personelu.

Ale jeśli firma się rozwija, a to
polega na wykonawcach, którzy zajmują się raportowaniem, lub mają za mało personelu, wtedy Visual Alpha
ma wiarygodną tonację. „Jeśli ich raportowanie pozostaje ręczne, nie mogą skalować
ich sprawa – powiedział Tsui.

Podobnie Tsui czuje się pewnie
ekspansja na rynki zagraniczne, na których obecni są japońscy zarządzający aktywami, lub
Japońskie banki mają oddział.