Tokenisering av eiendeler

Tokenisering av eiendeler

Tidsstempel: 19. desember 2023 6:04
Kilde node: 3028685

Eiendeltokenisering refererer til å representere digitale tokens på en blokkjede, som bekrefter rettighetene til eierskap til eiendeler i den virkelige verden. 

Mange av oss ønsker å eie et stykke i ulike typer mesterverk. Husker du barndommen din da du prøvde å samle frimerker, mynter eller forskjellige typer steiner?

Mange har en hobby å kjøpe og samle på malerier, klokker eller veteranbiler. Så selv om det for noen er en hobby, og de får en feel-good-faktor ved å samle ulike typer enheter, tar dette for mange andre form av en alternativ investering.

Til nå har det vært en svært kostbar affære å kjøpe et maleri eller en veteranbil. Men nå kan dette gjøres til en overkommelig pris med teknologi.

Hva er Asset Tokenization 

Eiendeltokenisering hjelper til med å få delt eierskap. Det viktige her er at den overordnede prosessen er automatisert, transparent, ikke-formidlende og kostnadseffektiv.

Vi har sett innovasjon når kostnadene for noe blir redusert og gjort rimelig for massene.

Tenk på et scenario der banken din, basert på dine hobbyer og preferanser, belønner deg med brøkdel av eierskap til et verdsatt maleri etter hver kortbruk.

I stedet for dagens praksis, hvor du først samler poeng og senere løser inn disse poengene for å kjøpe noe, fra dag 1, basert på dine preferanser, begynner du å eie en del av en vintageklokke eller en hvilken som helst annen historisk del eller noe annet.

Du kan eie et stykke av en veteranbil, et historisk fort eller dingsene som brukes i favorittfilmen din.

Tokenisering gjelder ulike eiendeler, inkludert materielle eiendeler som fast eiendom og edle metaller, regulerte finansielle instrumenter som obligasjoner og aksjer, og til og med immaterielle rettigheter som musikk og andre opphavsrettsbeskyttede verk. 

Tokenisering gir betydelige fordeler for eiendeler som ikke allerede er handlet elektronisk, som kunstverk eller eksotiske kjøretøy. Det hjelper også eiendeler som trenger mer åpenhet i betalings- og dataflyter til å bli mer likvide og omsettelige.

Å eie en del av favoritttingen din er ikke et nytt konsept. I dag kan du også eie aksjer i et selskap, noe som gjør deg til medeier.

På samme måte kan noen av oss ha fått medlemskap i ferieplaner fra en gjestfrihetsgruppe. Du får eierskap til en leilighet og rom for bestemte dager i den gjestfrihetsgruppen og nyt ferien.

Nå, med "Tokenisering av (nesten) alle eiendeler", kan du eie en del av enhver materiell eller immateriell eiendel. Dette inkluderer å eie en del i en bygning, smykker, maleri eller IP-programvare, digitale bilder, etc.  

Tokens kan brukes av organisasjoner for å representere eiendeler i den virkelige verden. Denne representasjonen har form av et token, som kan programmeres til å inkludere mange forskjellige typer informasjon og funksjoner. Programmerbarhet er en overbevisende funksjon.

Det kan bidra til å sikre at tokens utstedes eller overføres basert på tidligere avtalte regler. Disse reglene kan være relatert til likviditet, compliance eller noe annet. 

Den tokeniserte eiendelen kan handles døgnet rundt trygt og effektivt fordi alle relevante eiendelsdata er innkapslet, og rike sanntidstransaksjonsdata er tilgjengelige på blokkjedeboken.

Asset Tokenization: A Brief History

Begynnelsen av blokkjedeteknologi og digitale regnskaper er da aktivatokenisering først begynte. Denne banebrytende hovedbokteknologien tilbød en synlig og sikker måte å spore eierskap og gjorde tokenisering levedyktig. 

Lanseringen av OpenSea var den første bemerkelsesverdige milepælen. OpenSea er en plattform der ikke-fungible tokens, eller NFT-er, kan opprettes og handles. Som et resultat fikk eiendeltokenisering gjennomslag og ble først konseptualisert for forskjellige unike eiendeler.

Siden den gang har andre som Harbor, Alchemy Insights og Securitize sluttet seg til bevegelsen, og akselerert innføringen og veksten av eiendeltokenisering i ulike bransjer. Potensialet her er enormt. Innen 2027 er det globale markedet for tokeniserte eiendeler
forventet å nå 24 billioner dollar.

Hvordan aktivatokenisering fungerer 

La oss se nærmere på hvordan Asset Tokenization fungerer. 

1. Eiendelen: Tenk på det attraktive kunstverket du alltid har likt. Det kan være det unike veterankjøretøyet du alltid har ønsket deg. Universet av tokenisering er bygget rundt denne virkelige eller digitale ressursen. Hver komponent er nøye registrert
for å sikre at dens ekthet og viktighet kommuniseres nøyaktig. 

Disse eiendelene kan inkludere materielle gjenstander som eiendom eller kunst, pengegjenstander som aksjer eller obligasjoner, immaterielle gjenstander som åndsverk, og til og med identitet og data

2. Tokenisering: Transformasjonen av den fysiske eiendelen til dens digitale motpart er der magien skjer. Sikre teknikker deler opp eierskapet i mindre deler, hver representert med et eget symbol. Tenk på disse som digitale nøkler som
gi tilgang til eiendelen du eier en brøkdel av.

3. Distribusjon: Disse nøklene, klare for distribusjon, gis til investorer. Takket være dette kan hvem som helst nå ha en del av noe som tidligere var uoppnåelig eller utsatt for feil. Alternativene er nå ubegrensede. Uavhengig av en persons økonomiske
situasjonen kan et globalt fellesskap av samlere kjøpe et mesterverk, og kunstentusiaster overalt kan eie en luksusbil.

4. Handel: Å bytte ut tokens vil være den spennende delen. Spar tid på å vente dager på at transaksjoner skal gjøres opp. Tokenisering gjør at de digitale nøklene dine kan handles kontinuerlig på globale markeder, noe som gir deg uovertruffen fleksibilitet i kjøp, salg,
og administrere investeringene dine.

Som et resultat av den økte likviditeten, selges eiendeler regelmessig og når sitt fulle potensial i et dynamisk miljø.

Denne fire-trinns prosessen, så enkel den kan virke, kan fundamentalt endre hvordan vi eier og bruker eiendeler. Det demokratiserer tilgang og fremmer et mer rettferdig og effektivt finanssystem. 

Teknologien bak Asset Tokenization 

 1. Blockchain er en viktig eiendeltokeniseringskomponent. Bortsett fra Blockchain, kreves det et robust økosystem av hjelpeteknologier for å fungere feilfritt og nå sitt maksimale potensial. 

2. Smart kontrakt: Smart Contract spiller en viktig rolle i Asset Tokenization. Fordi disse automatiserte kontraktene foreskriver oppgaver basert på forhåndsbestemte kriterier, krever de ikke menneskelig deltakelse. Tenk deg en token for eiendom som sysselsetter
intelligente kontrakter for å sette inn leie for investorer hver måned automatisk eller et symbol for kunst som kompenserer skaperen med royalties ved videresalg. 

Eller tenk på historisk betydningsfulle gjenstander som eies av et fellesskap som bruker denne teknologien, for eksempel et antikt kjøretøy eller fort. Nå vil en filmprodusent betale denne byen en stor sum for å leie disse for sitt historiske drama. Vinn-vinn for alle involverte interessenter. 

Herkomst, Smarte kontrakter og Blockchain legge til rette for etablering av tokenisert eiendel.

3. Orakler: Orakler, som bygger bro mellom den digitale og den fysiske verden, gir den virkelige dataen som smarte kontrakter trenger for å fungere effektivt. Enten du overvåker temperaturen i et lager som inneholder tokeniserte varer eller verifiserer ektheten til en
fysiske kunstverk representert av tokens, orakler sikrer nøyaktig og pålitelig informasjon tilgjengelig for å utløse de aktuelle hendelsene. 

4. DEX-er (desentraliserte utvekslinger): Man trenger ikke bruke en mellommann med desentraliserte sentraler eller DEX-er. 

Fordi DEX-er lar brukere handle tokeniserte eiendeler direkte, eliminerer de også behovet for tradisjonelle børser og tilhørende avgifter. Peer-to-peer-handel tilbyr et trygt og sikkert miljø for endring, samtidig som det gir investorene større frihet, kontroll,
og åpenhet. Å forstå hvordan Blockchain fungerer med forskjellige hjelpeteknologier kan hjelpe deg med å bedre forstå eiendeltokenisering. 

 Viktige funksjoner ved aktivatokenisering 

1. Delt eierskap:  Du vil eie en del av månen eller en eierandel i et manuskript som vinner en Nobelpris. Eiendeltokenisering låser opp dette potensialet og gjør selv de mest verdifulle eiendelene tilgjengelige for alle ved å dele eierskapet i
små biter.

Følgelig er tidligere eksklusive markeder nå tilgjengelige for alle, demokratiserer investeringsmuligheter og fjerner tradisjonelle inngangsbarrierer. Dette åpner spennende muligheter for et bredere spekter av mennesker, uavhengig av deres økonomiske
omstendigheter.

2. Global rekkevidde: De tradisjonelle geografiske begrensningene fjernes ved aktivatokenisering. Man kan handle og investere i eiendeler fra hvor som helst i verden, og tilbyr mange interessante og spennende investeringsmuligheter.

Denne globale økonomien oppmuntrer til innovasjon, likviditet og tilgjengelighet gjennom den grenseoverskridende koblingen av investorer og eiendeler. 

3. Forbedret sikkerhet: I dagens verden er sikkerhet viktig. Blockchain-teknologi, grunnlaget for aktivatokenisering, gir en uforanderlig eierskapsrecord, og eliminerer sjansen for feil og svindel.

Krypterings- og transaksjonsverifiseringsprosessene sikrer integriteten og sikkerheten til investeringene dine. 

4. Økt åpenhet: Dagene med skumle økonomiske handler er over. Asset-tokenisering logger hver fase av prosessen – fra utstedelsen av individuelle tokens til handel med disse tokenene – på Blockchain. Gjennomsiktighet er utilsiktet integrert
inn i dette, siden det inkluderer all tilgjengelig informasjon om den opprinnelige eieren og historien til hver transaksjon.

På grunn av denne enestående åpenheten, som fremmer ansvarlighet og tillit, er investorer utstyrt med fullstendig kunnskap om eierskapet og bakgrunnen til sine eiendeler. 

5. Lavere utgifter: Tradisjonelt eierskap innebærer vanligvis høye gebyrer og kompliserte prosesser. Eiendeltokenisering effektiviserer disse prosedyrene, eliminerer unødvendige mellomledd og reduserer transaksjonskostnadene betydelig.

På grunn av rimeligheten er investering nå mer tilgjengelig for enkeltpersoner og organisasjoner, noe som gir betydelige kostnadsbesparelser. Når de kombineres, gir disse grunnleggende elementene en kraftig og innovativ eierskapstilnærming.

Asset tokenization har som mål å øke tilgjengeligheten, oppmuntre til deltakelse fra hele verden, og forbedre effektiviteten og åpenheten i det finansielle systemets teknologikomponenter. 

6. Låse opp illikvide eiendeler: Tokenisering gjør tradisjonelt illikvide eiendeler, som eiendom og kunstverk, mer transportable og tilgjengelige. 

7. Økt effektivitet: Tokeniserte eiendeler er rimeligere og trenger mindre administrativ innsats for å administrere og handle. 

8. Fremme innovasjon: Tokenisering letter utviklingen av nye finansielle tjenester og varer, noe som forbedrer atmosfæren for investeringer. 

Finansinstitusjoners rolle i aktivatokenisering:

Det er mange virkelige applikasjoner for eiendeltokenisering. Og bankene kan hjelpe kundene sine ved å aktivere eller tilby denne applikasjonen. 

1. Eier et stykke historie: Forestill deg at du holder en bit av månen, et sjeldent historisk dokument eller den første utgaven av din beste bok. Takket være eiendeltokenisering kan du eie noen av disse sjeldne eiendelene, noe som gjør dem tilgjengelige selv for de som har
begrensede økonomiske ressurser. 

 Tenk deg å eie en del av Mona Lisa eller dele i en bok som sikrer en Nobelpris – drømmer som var utenkelige for bare kort tid siden, men som nå har blitt en realitet. 

2. Bruke tokens Eiendom: Å eie eiendom har alltid krevd en betydelig økonomisk forpliktelse. Eiendeltokenisering fjerner disse barrierene, noe som gjør brøkdelinvesteringer mulig.

Dette gir de med færre ressurser tilgang til et lukrativt marked. Tenk deg å eie en del av en næringseiendom eller en luksuriøs bygård, utvide investeringsporteføljen din og tjene passive inntekter uten belastningen av betydelige forpliktelser. 

 3. Tjen penger for lidenskapen din: Ønsker du å sette penger i en innovativ oppstart, men har ikke det? Gjennom aktivatokenisering kan du gi direkte bidrag til årsakene som er viktige for deg. 

Ved å investere i tokeniserte avtaler kan du bidra til deres vekst og fortjeneste når de tar av. Tenk deg å bli rik og gjøre en reell forskjell ved å være en tidlig investor i det neste store programvareselskapet eller et spillskiftende grønn energiprosjekt.
Uansett hvilke lidenskaper du lider – innovasjon, eiendom eller historie – lar denne teknologien deg gripe fantastiske sjanser som var utenfor rekkevidden din tidligere.

4. Investering i nye aktivaklasser: Å eie et stykke i den kongelige klokken eller yachten eller bygningen i en kjent gate er enkelt og rimelig nå, takket være eiendeltokenisering.  

Banker kan bli voktere av digitale eiendeler. Disse digitale eiendelene med aktivatokenisering kan leveres som en alternativ investering. 

Asset Tokenization Platforms

  1. Åpent hav: En industrileder innen NFT-oppretting og handel, som åpner døren for aktivatokenisering i flere bransjer.
  2. Havn: Konsentrerer seg om tokenisering av eiendomsmidler for å øke tilgjengeligheten til delt eierskap for en større gruppe mennesker.
  3. Sikkerhet: Tilbyr et komplett utvalg av tokeniseringsløsninger for eiendeler i ulike sektorer, for eksempel verdipapirer, kunst og samleobjekter.
  4. Alkymi: Gir investorer nyttig informasjon ved å tilby datadrevet innsikt og analyser for tokeniserte eiendeler.
  5. Polymat: Denne plattformen lar utstedere opprette og administrere tokeniserte verdipapirer. 

Bortsett fra disse er Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond og Tokensoft også viktige aktører her.

Eksempler på aktivatokenisering av finansinstitusjoner

1. Project Genesis & Project Evergreen: I 2021 gjennomførte Hong Kong Monetary Authority (HKMA) og BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hub sitt Hong Kong-senter en test for å utstede tokeniserte grønne obligasjoner. 

Senere initierte HKMA Project Evergreen i 2022. Dette vurderte egnetheten til Hong Kongs finansielle infrastruktur, juridiske rammeverk og regulatoriske miljø for å implementere distribuert reskontroteknologi (DLT) over hele obligasjonslivssyklusen, inkludert
primær utstedelse og oppgjør, kupongbetaling og sekundært handelsoppgjør. 

2. Prosjektverge: Et initiativ fra Monetary Authority of Singapore i samarbeid med finanssektoren, tar det sikte på å vurdere levedyktigheten til eiendeltokenisering og desentraliserte finansapplikasjoner (DeFi). 

 3. UBS har gjennomført Ethereum-forsøk av et tokenisert pengemarkedsfond. 

4. JP Morgan: I 2020 lanserte Onyx av JP MORGAN den første bankledede blokkjedeplattformen dedikert til å forenkle overføring av digitale eiendeler, informasjon og verdi. 

Her tillater en applikasjon kjent som Tokenized Collateral Network (TCN) investorer å pantsette eiendeler som sikkerhet.

5. SC Ventures of Standard Chartered har introdusert Libeara-tokeniseringsplattformen. 

6.Citigroup har begynt å tokenisere forbrukerinnskudd under Citi Token Services-initiativet. 

7. Expobank: Den har utstedt landets første symboliserte diamanttilbud. Med dette har Expobank demokratisert tilgangen til edelstensinvesteringer for små investorer.

8.HSBC satset på digitale eiendeler med introduksjonen av gulltokeniseringsplattformen. Handlingen implementeres av bankens overordnede tilnærming til å ta i bruk blokkjedeteknologi og møte det økende behovet for tokeniserte eiendeler. 

HSBCs gulltokeniseringsplattform, konstruert ved hjelp av distribuert ledger-teknologi (DLT), gir kundene tokenisert eierskap av fysisk gull sikkert holdt i bankens hvelv. Ved å generere en digital representasjon av kundenes fysiske gullbeholdning
med tillatelse øker plattformen åpenheten og effektiviserer handelsprosessen.

Konklusjon:

 Ikke bare et teknologisk gjennombrudd, eiendeltokenisering representerer en revolusjon innen lagring og administrasjon av eiendeler. Det kan demokratisere tilgang, skape nye økonomiske muligheter og øke sikkerhet og åpenhet.

Med utviklingen av teknologi og dens økende bruk, kunne vi forvente mer betydelig innovasjon og forstyrrelser i ulike bransjer. 

Ved å bli voktere av disse digitale eiendelene og gi investeringer i disse digitale eiendelene, kan finansinstitusjoner spille en betydelig rolle her. 

Tidstempel:

Mer fra Fintextra