Real-World Assets i Blockchain: Hvordan kan RWAer frigjøre DeFi?

Real-World Assets (RWAs) representerer en av de største vekstmulighetene og potensielle brukstilfellene for desentralisert finans (DeFi) og kryptovalutaindustrien. Å bringe materielle eiendeler som eiendom og høy kunst åpner dører for delt eierskap og nye investeringsmuligheter.

Det er en vinn-vinn for alle. RWAer bringer tradisjonell finans i kjeden, senker adgangsbarrieren og gjør historisk illikvide eiendeler mer flytende. DeFi-økosystemet nyter bredere adopsjon, dypere likviditet og gir folk muligheten til å investere i aktivaklasser som tidligere var utilgjengelige for dem.

Men hvordan fungerer tokenisering av Real-World Assets til og med? Er dette et gjennombrudd for blockchain-teknologi, eller bare en spekulativ drøm i et fremvoksende marked?

Hva er Real World Assets i Crypto?

Real-World Assets er fysiske, materielle eiendeler i tradisjonell finans og verden rundt oss. Disse eiendelene representerer en betydelig del av TradFi (tradisjonell finans) og har blitt brukt i flere tiår i det finansielle systemet som sikkerhet for långivere og låntakere.

Før utbruddet av blokkjedeteknologi og digitale tokens ble eierskapet til disse virkelige eiendelene registrert på papir, og til slutt datafiler. Virker ganske usikkert, ikke sant? Eier du fortsatt huset ditt hvis et styrende organ eller sentral myndighet mister skjøtet ditt i en brann?

bringe disse virkelige eiendelene på kjeden og lagre dem som digitale eiendeler som kryptovalutaer eller ikke-fungible symboler (NFT) gir dem et trygt, permanent hjem hvor de er tuklesikre. Det gir også disse eiendelene langt mer nytte, noe som gjør dem økonomisk likvide og tilgjengelige for fraksjonering.

Hvordan kan tokenisering av virkelige verdier hjelpe DeFi?

Midt i spenningen og kaoset med kryptonyheter, er det lett å glemme at kryptomarkedet bare er et stikk på radaren til det globale finanssystemet. Se på det på denne måten, eiendomsbransjen ble verdsatt til over $ 326 billioner USD i 2020. Markedsverdien av gull er verdt $ 13 billion.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), og annenhver kryptovaluta under solen? Litt over 1 billion USD. Vi har fortsatt en lang vei å gå, men DeFi har mye å tilby som TradFi ikke kan tilby.

Mens mengden TVL (Total Value Locked) i DeFi har sunket siden slutten av okseløpet i 2021, kan Real-World Assets bringe billioner inn i DeFi-økosystemet. Ikke bare utdyper dette likviditeten i kjeden, men det skaper også unike muligheter for investorer takket være blockchain smarte kontrakter.

Tokenisering av eiendeler i den virkelige verden gir eiere større fleksibilitet og kontroll over formuen sin. Med fraksjonert eierskap kan investorer overvinne de dyre inngangsbarrierene som hindrer millioner av mennesker over hele verden fra å komme på eiendomsstigen. 

Dette er ikke begrenset til eiendomsmarkedet alene. Hamilton Lane, et berømt private equity-fond, samarbeidet med Securitize for å symbolisere flaggskipfondet på Polygon-blokkjeden. Disse sikkerhetstegn var tilgjengelige med en minimumsinvestering på $50,000 5 i stedet for det vanlige minimumsinnkjøpet på $XNUMXM.

Eiere av eiendeler kan bruke desentraliserte applikasjoner (dApps) for å gi RWAer som sikkerhet og låne stablecoins og andre digitale valutaer mot dem uten å betale høye renter til tredjepartsformidlere.

Hvilke RWA-er kan gjøres om til digitale eiendeler?

Når du tokeniserer eiendeler i den virkelige verden og bringer dem i kjeden, er de eneste begrensningene fantasien din og hva tradisjonell finans aksepterer som en ekte aktivaklasse. Her er noen av de mest foreslåtte RWA-mulighetene.

1. eiendom

Den globale eiendomsbransjen er et av de største markedene innen tradisjonell finans. Tokenisering av eiendom til digitale eiendeler bringer dette multi-billion-dollar-feltet inn i DeFi-økosystemet og gir eiere større kontroll og nytte.

Eiendom har alltid vært et eksklusivt og illikvidt marked. Tokenisering av eiendom gjør denne økonomiske giganten langt mer likvid og gjør eiendomsinvesteringer tilgjengelig for alle.

2. Høy Art

Tokenisering av kunstverk og samleobjekter er en måte å bryte ned kjente kunstverk og la kuratorer og samlere eie fraksjonerte andeler av historiske verk. Blockchain-teknologi gir en uforanderlig oversikt over eierskap, beskytter kunsten mot forfalskning og gjør det lettere å spore uredelige transaksjoner.

Mange vet ikke at noen kjente stykker allerede har blitt tokenisert og distribuert på kjeden. Sygnum, en sveitsisk bank, fraksjonaliserte Picassos Fillette au béret til 4,000 digitale tokens. Lovlig eierskap til maleriet er nå anerkjent på blokkjeden.

3. Åndsverk

Immaterielle rettigheter er notorisk kompliserte å administrere. Overføring av IP-rettigheter til digitale eiendeler gjør dem langt enklere å tjene penger på og overføre mellom juridiske enheter.

Disse IP-tokenene kan også distribueres i DeFi-protokoller, og utvide nytten.

DeFi-protokoller ved bruk av RWA-er

Tokeniseringen av Real-World Assets er stor i teorien, men hvilke innovative team setter disse ideene i gang? La oss ta en rask titt på noe av toppen kryptostarter utnytte Real-World Assets i krypto.

1. Maple Finance

Maple Finance er en av lederne i RWA-nisjen og gir et bedriftskredittmarked med innlåns- og utlånspooler. Protokollens unike rammeverk lar virkelige institusjonelle virksomheter låne kapital innenfor DeFi-økosystemet.

Maple's Pool Delegater kontrollerer strengt alle låntakere. Disse pooldelegatene utfører de nødvendige due diligence- og garantiprosedyrene som sikrer lånet, inkludert KYC (Know-Your-Customer) og AML (Anti-Money Laundering) tiltak.

Långivere kan deretter låne midler til disse virkelige virksomhetene og få avkastning fra lånets sjenerøse rentesatser.

2. Sentrifuger

Sentrifuge-protokollen hjelper med å tokenisere Real World Assets ved å konvertere dem til blokkjedebaserte NFT-er støttet av korrekt juridisk dokumentasjon. Etter at utstederen har preget RWA i en NFT, oppretter de desentraliserte aktivapooler ved å bruke den tokeniserte aktivaen som sikkerhet.

Utvalget av eiendeler i den virkelige verden som kan konverteres til sentrifugepooler er svimlende, med eiendom, royalties og fakturaer som er kompatible med plattformen.

3. Gullfink

Goldfinch er en direkte konkurrent til Maple Finance, og har en lignende funksjon ved å la DeFi-brukere låne stablecoins som USD mynt (USDC) til virkelige virksomheter i bytte mot avkastning på tilbakebetaling av lån i sanntid.

Goldfinch støttes av noen av de største investeringsfondene i kryptovalutaindustrien, inkludert Andreessen Horowitz og Coinbase Ventures.

Tokenizing Real World Assets: Fordeler og ulemper

Som alle hjørner og nisjer i kryptovaluta-verdenen, er tokeniseringen av eiendeler i den virkelige verden ikke uten sine feil. La oss sammenligne fordeler og ulemper med blokkjedebaserte RWAer.

Pros

• Vokser DeFi-økosystemet – Å bygge bro over den tradisjonelle finansverdenen til blokkjedeindustrien gir et enormt løft av likviditet og nytte til DeFi-økosystemet.
• Gir nye muligheter for investorer – Personer som tidligere ble ekskludert fra visse investeringsfelt, som eiendom, nyter lavere adgangsbarrierer.
• Størker kryptos bilde – Etter hvert som mer tradisjonelle finansielle systemer migrerer til et blokkjedebasert rammeverk, vil bransjens omdømme forbedres.

Ulemper

• Regulatorisk friksjon – Bare fordi RWA-er kan bringes i kjeden, betyr det ikke at alle jurisdiksjoner over hele verden vil støtte eller anerkjenne dem som ekte, materielle eiendeler.
• mislighold av lån – Akkurat som i tradisjonell finans, er mislighold av lån vanlig. Den iboende volatiliteten til kryptomarkedet legger naturligvis til et lag med risiko til disse plattformene, så vær så snill å gjøre din due diligence før du låner ut midler eller konverterer dine egne RWA-er til digitale tokens.
• Underutviklet nisje – Selv om potensialet er imponerende, er tokenisering av eiendeler i den virkelige verden fortsatt i sin spede begynnelse. Hvis RWA-applikasjoner sliter med å finne brukere, vil disse protokollene uunngåelig forsvinne i uklarhet.

På den andre siden

• Tradisjonelle finansielle systemer er godt etablert og tar vanligvis ikke godt imot forstyrrende teknologier. Dette gjelder spesielt kryptovaluta, som har som mål å gjenoppfinne hvor mange av disse TradFi-plattformene som opererer. Bare fordi både TradFi og DeFi vil ha gjensidig nytte av tokeniseringen av eiendeler i den virkelige verden, betyr det ikke at de vil spille pent og se det til virkelighet.

Hvorfor dette Matters

Å sette virkelige verdier på blokkjeden og integrere dem i desentralisert finans er en av de største potensielle brukssakene av kryptovaluta og Web 3-teknologi. Å lære om RWA-er og hvordan de fungerer nå, kan holde deg informert og foran mengden når disse plattformene tiltrekker brukere i massevis.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
• Kjøp og selg aksjer i PRE-IPO-selskaper med PREIPO®. Tilgang her.
• kilde: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/