Forrige måned kunngjorde vi det på Fintech Nexus USA i New York City Fintech Nexus Har kjøpt Fintech Blueprint, et av de ledende fintech-nyhetsbrevene. Den ledes av Lex Sokolin, som er en av de store tenkerne i rommet vårt, så jeg benyttet anledningen til å være sammen personlig for å spille inn et intervju.
Den siste episoden av Fintech One-on-One-podcasten er en diskusjon med Lex Sokolin (jeg sist hadde ham på showet to år siden) spilt inn i podcast-teatret under arrangementet. Mens vi berører oppkjøpet av Fintech Blueprint, går det meste av episoden til å diskutere mange av dagens heteste fintech-emner.
I denne podcasten lærer du:
- En beskrivelse av nyhetsbrevet hans Fintech Blueprint
- Hvorfor han gikk med på samarbeidet med Fintech Nexus.
- Noen av de bredere plattformskiftene han sporer i dag innen fintech.
- Hvordan Lex ser på desentralisert finans i sammenheng med dagens risiko-av-miljø.
- De to strategiene som bringer tradisjonell finans og krypto sammen.
- Hans syn på regjeringens inngrep mot krypto.
- De forskjellige regulatoriske klimaene i USA, Storbritannia og Europa.
- Hvordan desentralisert finans kan påvirke betalingslandskapet.
- Hans visjon for selvkjørende penger og rollen AI vil spille.
- Teknologien Lex ser nærmere på i løpet av de neste to til tre årene.
Ta kontakt med Lex på LinkedIn
Koble til Fintech Blueprint på LinkedIn
Koble til Fintech One-on-One:
Last ned en PDF-utskrift av Lex Sokolin her., eller les fulltekstversjonen nedenfor.
FINTECH ONE-ON-ONE PODCAST – LEX SOKOLIN
Velkommen til Fintech One-on-One Podcast. Dette er Peter Renton, styreleder og medgründer av Fintech Nexus.
Jeg har gjort disse showene siden 2013, noe som gjør dette til det lengste en-til-en-intervjushowet i hele fintech, takk for at du ble med meg på denne reisen. Hvis du liker denne podcasten, bør du sjekke ut våre søstershow, PitchIt, Fintech Startups Podcast med Todd Anderson og Fintech Coffee Break med Isabelle Castro, eller du kan lytte til alt vi produserer ved å abonnere på Fintech Nexus podcast-kanal.
(Musikk)
Før vi setter i gang vil jeg fortelle deg om de mange mulighetene du har for å nå Fintech Nexus fintech-fellesskap utenfor hovedarrangementene våre. Vi holder regelmessige sponsede webinarer om en rekke emner, vi produserer også dyptgående white papers, vi har annonseringsmuligheter innenfor våre nyhetsbrev, nettsider og podcaster, vi lager også sponsede blogginnlegg, dedikerte e-poster og mye mer. Hvis du ønsker å nå et senior fintech-publikum, vennligst kontakt sales@fintechnexus.com i dag.
Peter Renton: Så vi fortsetter vår serie med podcaster som ble spilt inn på Fintech Nexus USA i New York City i mai, og denne gangen er det Lex Sokolin som er grunnleggeren av Fintech Blueprint, han jobber også hos ConsenSys. Vi dekker mye territorium i denne diskusjonen. Vi snakker om oppkjøpet av Fintech Nexus – kjøpte Fintech Blueprint nylig, vi snakker om mange forskjellige fintech-emner, vi snakker om DeFi, vi snakker om AI, vi snakker om betalinger, selvkjørende penger, dekker virkelig noen av de hotteste dagens tema. Lex er en av de store tenkerne i hele fintech, så jeg tror du kommer til å virkelig nyte denne episoden.
Velkommen, Lex, tilbake til Fintech One-on-One-podcasten tatt opp live her på Fintech Nexus USA. Hvordan har du det i dag?
Lex Sokolin: Jeg har det fantastisk, tusen takk for at du har meg.
Peter: Greit. Så jeg vil starte med å dele litt om partnerskapet vårt, vi kunngjorde det på scenen i går at Fintech Nexus har kjøpt Fintech Blueprint, nyhetsbrevet, så kanskje jeg antar å beskrive nyhetsbrevet litt og fortelle oss om hva som førte til til dette partnerskapet.
Lex: Absolutt. Så Fintech Blueprint er et nyhetsbrev som dekker kjernen av fintech-emner, begynte å se på ting som Robo-rådgivere, neobanker, digitale utlån, betalingsteknologi, ting av den art, og så begynte vi å dekke de store plattformskiftene. Og så, du vet, tilbake i 2017/2018 var det ikke åpenbart, men ting som kunstig intelligens, blokkjede og digitale eiendeler utvidet i virtuell virkelighet, begynte vi å stille spørsmål om hvordan disse nye temaene samhandler med finansielle tjenester ikke på egen hånd , du vet, som hvor flott er det at Facebook har Oculus eller, du vet, hvordan kinesisk teknologi kommer til å ta over vestlig teknologi, men spesielt hvordan alt dette påvirker finansielle tjenester. Og vi har virkelig bygget ut et datadrevet, analytisk-fokusert nyhetsbrev som virkelig har fått resonans hos en rekke publikummere, så en målgruppe som virkelig har hatt glede av nyhetsbrevet er gründere og byggherrer.
Så vi ser mange mennesker som bygger selskaper, enten de er fintech-prosjekter, enten de er desentraliserte finansprosjekter eller om de er operatører og driver med digital transformasjon i store banker, den typen tenkning om strategi for å spille i verden og så det er ett publikum. Et annet publikum er investorer, så hvordan tar du en beslutning innenfor en strategisk kontekst av makroøkonomien og teknologiutviklingen, hvordan tar du en beslutning om hva du skal satse på fordi det er uklart og latterlig og det er rare interaksjoner mellom kapitalmarkedene.
Så vi har hatt mye suksess med å tiltrekke oppmerksomhet og engasjement med materialet vårt, og du vet, Fintech Nexus-fellesskapet vi har vært vennlige med en stund i mange år og elsket fotavtrykket til både arrangementene og engasjementet så vel som det digitale fotavtrykket og typen engasjement du har med leserne og samfunnet ditt. Og så, en av tingene som virkelig tiltrakk meg til dette partnerskapet er å finne ut, vet du, hvordan kan vi gjøre mer for Blueprint, hvordan kan vi utdype det vi gjør for folk, hvordan kan vi åpne opp deres evner til å bygge selskaper eller å investere bedre på en konkret måte, og det er for meg en stor drivkraft for det vi prøver å gjøre sammen.
Peter: Ikke sant. Vi er så spente på hva dette partnerskapet kan bringe, men jeg vil ikke dvele ved det, jeg ønsker virkelig å komme inn på noen av dagens mest interessante emner og kanskje vi kan begynne med, jeg mener, du snakket om plattformskifter i mye av innholdet du gjør, som du legger ut, fokuserer på denne bevegelsen bort fra den tradisjonelle måten å drive finans på til en mer digital, mer sanntids måte, så kanskje bare begynne med det som er noen av de bredere temaer du ser i det skiftet.
Lex: Ja. Så i går i samtalen vår på scenen, vet du, begynte jeg på en måte å snakke om den nåværende situasjonen, som åpenbart er veldig utfordrende for selskaper og for mennesker over hele verden. Og derfor kan det være litt vanskelig å fortelle science fiction-historien om hva som vil skje i fremtiden når så mange selskaper sliter med kontantstrømmen når verdivurderinger, fintech-vurderinger, er nede, du vet, fra 20 eller 50 ganger inntektene til to ganger omsetningen selv når de grunnleggende tingene fortsatt er gode, og det er derfor et tøft sted å fortelle historien fra.
Men samtidig tror jeg at mye av den utfordringen er ganske mekanisk i den forstand at du har makroøkonomien, du har utfordringene til den, du har responsen på de utfordringene gjennom rentepolitikken, du vet, inflasjon endelig avslår, er det en sjanse for resesjon og investorer forbereder seg fortsatt på det. Så, det er et vanskelig miljø, men det er liksom, det er ikke noe grunnleggende for meg ved å være på bunnen av en syklus, sykluser er alltid en del av reisen.
Men på den grunnleggende siden er det ting som skjer som, jeg mener, bare er dypt fantastiske, og om det er den økonomiske arkitekturen til desentraliserte nettverk, du vet, muligheten til å kjøre programvare i stor skala på åpen kildekode-skinner for enhver aktivaklasse, nå ser vi ting som lag 2 knyttet til blokkjeder, så vi har gjennomstrømming som ble lovet for mange år siden at vi kan utføre ekte programvare eller om det er effekten av generativ AI på kunnskapsarbeid og evnen til å automatisere menneskelig dømmekraft og integrere det i store språkmodeller. Jeg tror disse tingene endrer dypt hva en person er i stand til å produsere og hvordan det kan skje.
Og så, det er den typen plattformskift jeg snakker om, men det kommer ikke til å ta bort fra det faktum at finans er nødvendig, og at det, du vet, er et slags fremvoksende mønster av økonomien der folk alltid trenger å betale, vil de alltid trenge å bank og låne ut og tegne og ta på seg risiko, forsikre ting og deretter danne kapital gjennom kapitalmarkedene og investere gjennom investeringer og kapitalforvaltning. Og så, for meg, er spørsmålet hvordan du holder deg forankret i realitetene i den faktiske etterspørselen etter finansielle tjenester, men deretter følger nøye og respektfull oppmerksomhet til hva den svært innovative kanten av teknologi bringer.
Peter: Ikke sant. Jeg vil grave i et par av de tingene der. Så kanskje vi kan begynne med desentralisert økonomi. Du vet, i fintech-området har det vært en slags bevegelse bort fra å omfavne alt som har en slags krypto-type komponent, og du vet, dette kan være kortsiktig, forhåpentligvis er det så langt som fra fintech-området. Men jeg vil gjerne få perspektivet ditt på, du vet, det er tydelig at ingenting har endret seg i den underliggende teknologien, faktisk, den fortsetter å utvikle seg, ikke sant, den blir stadig mer funksjonell og flere ting du kan gjøre med den. Men jeg er nysgjerrig på hva...så når du ser på selve området for desentralisert finans, så kanskje vi kan starte der og si hva som er annerledes, eller hva som er bedre og hvordan tenker du på dette området nå sammenlignet med, vet du, over et år siden før noen av kryptoeksplosjonene skjedde?
Lex: Ja. Så jeg tror det første er å si at kryptoeksplosjoner, for meg er de ikke kryptoeksplosjoner, de er en ganske sammenkoblet finanskrise på tvers av alt. Så det er helt sant at det er ting i krypto som ble avslørt som et resultat av å gå fra et risikomiljø der penger er veldig billige og det er mye av det, du vet, hvor verdivurderinger for teknologiselskaper er skyhøye og der forventningene til fremtiden er veldig optimistiske, vet du, fordi rentene er lave, diskonterer du ikke disse forventningene, du behandler dem som om de er like verdifulle nesten som det du har i dag.
Å gå fra det miljøet til et risikomiljø hvor du har en bankkontorente på 5 % i hovedsak, vet du, på hver persons iPhone, hvor det er trivielt å tjene 5 % i rente, og i den overgangen ble en rekke ting avslørt og ødelagt. Avslørt på en måte at billige penger å jage muligheter forsvant, etterlot den og uten neste finansiering eller uten neste sett med investorer noen av den slags pyramidestrukturer som vi har, både i kryptoøkosystemet så vel som i det amerikanske banksystemet, ble tydelig, skjør og falt fra hverandre. Så, du vet, hvis du ser spesifikt på krypto, har du et sett med hendelser som skapte en likvidasjonskaskade som startet med kollapsen av Terra Luna og deretter smittet over på Celsius og Three Arrows Capital, du vet, selskaper og kapitalforvaltere som ble utnyttet opp og eksponert for den hendelsen.
Disse selskapene kunne ikke ha skaffet kapital, de kunne ikke dekke, ikke sant, for igjen var det et risikomiljø, og som fortsatte å åpne opp for mishandlingen til FTX. FTX ville ikke vært i den situasjonen de var i hvis de kunne ha samlet inn penger, eller de kunne tette hullet, men det gjorde de ikke, og det avslørte igjen en slags dårlig oppførsel og risikostyring av forvaringsaktiviteter og så videre og så frem. Jeg mener, en veldig lik historie kan fortelles om kollapsen i amerikansk bank, vet du, som følge av en veldig rask renteøkning og skapte et bankløp fordi bankene eide statsobligasjoner og pantesikrede verdipapirer, som de mest sikre tingene den amerikanske regjeringen trykker. Den amerikanske regjeringen trykker dollar som går inn på forbrukerkontoer, som går inn i bankene som bankene investerer i amerikanske statskasser og deretter blir bankene beslaglagt av den amerikanske regjeringen, så du vet, disse pyramidene er overalt.
Uansett, jeg fortsetter og fortsetter, men jeg tror poenget er at mye spekulasjoner i kryptoøkosystemet ble vasket ut og nå gjenstår det mye fokus på infrastruktur. Og som jeg hadde nevnt, løftet om hva Ethereum og Web3 og tilstøtende nettverk, det løftet som ble gitt tilbake i 2015/2017 med bevis på innsats, så et ESG-vennlig nettverk som ikke bruker Bitcoin-gruvedrift, løftet om at ble laget om en transaksjonsgjennomstrømning, så behandling, å kunne behandle like mange transaksjoner som et stort kortnettverk som et Visa eller et Mastercard, er disse tingene på plass. Jeg mener, Ethereum har innsats, innsats både for uttak og innskudd, Ethereum har mange roll-ups, roll-ups behandler millioner av transaksjoner, og så jeg tror infrastrukturen er klar for en slags neste generasjons applikasjoner.
Peter: Greit. Så da, det er klart, men det blir ikke tatt i bruk nå av mainstream finans, hva må bringe det i forkant, hva som må gjøres for å ….. alt er bygget, det du har beskrevet, det er åpenbart mye arbeid det har blitt gjort i løpet av de siste, jeg mener, flere år, men åpenbart gjør den amerikanske regjeringen det veldig vanskelig for enhver amerikansk fintech eller bank eller kryptoselskap å virkelig operere. Så, hvordan skal vi…….Jeg mener, åpenbart, det kan skje offshore, antar jeg, men hvordan skal vi bringe det som er bygget inn i tradisjonell finans, hvordan skal vi bringe disse to systemene sammen?
Lex: Så dette er mine personlige synspunkter, bare for å starte.
Peter: Sikkert, ja.
Lex: Så det første er at det er to strategier, det er to måter finansselskaper har prøvd å engasjere seg med blokkjede-temaer på, den første er å spare kostnader. Jeg har et porteføljestyringssystem eller et kjernebanksystem eller, du vet, et betalingsnettverk, og hvis jeg bare erstattet denne tingen med en blokkjede, eller med en DLT, vil jeg spare 30% på kostnadene mine fordi jeg gjensidiggjør infrastrukturindustrien kostnader, og du vet, vi vil få en bedre virksomhet som et resultat. Og så, du har enterprise blockchains, du har private konsortier, du har nå digitale eiendeler lansert en kjede med en haug med banker og R3 i en tidligere generasjon hadde gjort det samme, og så det er én retning. Jeg tror CBDC-er kan bli litt klumpet inn i det også fordi de er bedriftsinfrastruktur.
Så er den andre retningen inntekter, ikke sant, så jeg vil tilby……det er etterspørsel fra forbrukere og kanskje noen bedrifter etter kryptoaktivaklassen, og jeg ønsker å tilby aktivaklassen som megler eller distributør eller utlåner til folk som ønsker å eie det, som ønsker å engasjere seg i det, ikke sant. Og så, før all den nylige kollapsen, som hvis du så på ting som PayPal eller Square, CashApp og så videre, SoFi, vil du se dem integrere kryptohandel og kryptotilgang i kjernetilbudene sine ved hjelp av Paxos eller andre selskaper. Så disse to retningene er veldig forskjellige i sin natur, og jeg tror de også er sykliske, så når krypto er populært, vet du, da Bitcoin var populært, var alle der for å handle Bitcoin, og når det kollapset er det selvfølgelig ingen som vil ha det , vi vil bare ha blokkjede, blokkjedebedrift, og når du innser at ingen faktisk ønsker å kjøpe sikkerhetstoken-tilbudene dine, uansett hva det er, vaskerier i Malaysia, som du ikke kan selge til dine kunder med høy nettoverdi, så svinger det ut igjen.
Og så har du DeFis og NFTS og on-chain og OpenSea og kjendiser som snakker om Bored Apes, og når det krasjer er vi tilbake i bedriftsverdenen, ikke sant. Så, nå er det statlige kjeder og KYC-er, lag 2 og så videre og så videre, så jeg tror det er en pendel svinge frem og tilbake. Det er spesielt alvorlig i USA i øyeblikket når det gjelder det regulatoriske klimaet, både i bankregulatorer så vel som verdipapirregulatorer ser ut til å ha snudd sine tidligere posisjoner veldig eksplisitt, som i bokstavelig vending å motsi deres tidligere posisjoner, og det er resultatet. i gode selskaper å finne veier for å forlate USA, noe jeg synes er helt sinnsykt.
Jeg mener, Web3 er denominert i dollar, USD er valutaen til Web3 og, du vet, USA er under angrep på de fleste teknologifronter av andre globale aktører, du vet, AI-krigen med Kina, det samme med semi- konduktører og så videre. Så det er absurd for meg at du skal kaste babyen ut med badevannet når gaven til en åpen kildekode desentralisert nett pålydende dollar har blitt gitt til deg, men jeg tror det er et politisk øyeblikk og politiske øyeblikk passerer, og så vi får bare fortsette å se hvordan det blir.
Peter: Høyre, rett. Jeg vet ikke om du fanget Caitlin Long i morges på hovedscenen, hun snakket om... hun var i London like tidligere denne måneden og snakket med et av de fire store regnskapsfirmaene, eller konsulentfirmaene, som hun snakket med kl. en intern begivenhet for dem, og de bygde et Layer 2, Ethereum Layer 2 som de ønsket å bidra til å fremme og åpne offentlig blokkjede, og de ønsker i utgangspunktet å involvere USA i det også.
Men det virker som om dette åpenbart er de fire store regnskapsfirmaene som alle er basert i USA, men dette er et britisk datterselskap eller filial av det som virkelig har ønsket å gjøre dette, og de ønsker å bygge det i Storbritannia. Jeg mener, du bor i London, hvordan er det der nå sammenlignet med hvordan det er her, det føles som om Storbritannia er mye mer åpent enn USA i dag.
Lex: Jeg tror det er en rettferdig uttalelse for hele Europa og den nylige reguleringen som kommer ut av Europa, MiCA, som er fokusert på digitale eiendeler og fokusert på digitale eiendeler ved å ta arkitekturen til teknologien til pålydende, vet du, som å ikke prøve å skohorn før regulering på ting som rett og slett ikke har den formen. Du vet, det er som om vi sa at du ikke kan gjøre opp aksjer elektronisk fordi vi ikke ser hvor papyrusen er, du vet, skriveren ved templet ser ut til å ikke være til stede. Og så, fordi vi ikke har sagt de hellige ordene og signert tingen med fjærpennene våre, kan vi ikke ordne det på disse fancy datamaskinene som er laget av kriminelle og hackere, for hvorfor skulle du trenge en datamaskin når du bare kan snakke med en person live.
Det er absurd galskap, jeg mener, det har ingen mening i det hele tatt i en posisjon av å nekte å forstå hvordan en ting fungerer når du prøver å lage regler om det, og jeg tror det er slik USA kommer av. Mens beskyttelsen og resultatene du ønsker å regulere mot, som du vet, er negative opplevelser for forbrukere, kapitaltap, svindel, er disse utfallene på prinsippbasis absolutt viktige og bør beskyttes mot. Men du må gjøre det på en slik måte at du forstår som oppfinnelsen av blockchain, hvordan det fungerer, hva formålet er før du prøver å, igjen, en slags skohornarv på toppen av det.
Så jeg tror i Storbritannia er banksektoren mye mer samarbeidsvillig med startups fordi, du vet, den er ikke like stor som den amerikanske økonomien, og derfor er det mer insentiv til å samarbeide, det er mer insentiv til å gjøre ting sammen i et mindre marked , men Storbritannia har også en tendens til bedrift. Jeg tror det er en lang vei, og den eneste veien gjennom er å forhandle reguleringer gjennom de forskjellige politiske prosessene vi har, du vet, inkludert Coinbase å gå til retten. Jeg tror det er en positiv utvikling fordi vi har tre myndighetsgrener og alle må påberopes for å få et godt resultat her.
Peter: Ikke sant. Før vi går videre fra desentralisert finans, vil jeg snakke spesifikt om betalinger fordi det er et område der det skjer en enorm mengde innovasjon akkurat nå, både i, du vet, blockchain-området og utenfor blockchain-området, men jeg er nysgjerrig på det. Det er så mye avfall og utgifter innebygd i tradisjonelle betalinger, at det føles som om det er uunngåelig at det kommer til å forsvinne. Hva er din visjon for hvordan et betalingssystem vil fungere når desentralisert finans tar en slags sentrum i det riket?
Lex: Ja. Jeg synes det er et veldig vanskelig spørsmål, og folk har ulike nivåer av kompetanse rundt betalinger. Jeg tror fra mitt perspektiv er det viktig å se at det er mange betalingssystemer som opererer hele tiden, så når du kommer inn i en Uber, forventer du ikke å gi Uber-sjåføren penger, du kan ikke, kontantene dine er uten verdi til Uber-sjåføren, vil du bli kastet ut av bilen, kontantene dine har ingen nytte her, det er feil betalingsskinne. På samme måte, hvis du sitter foran datamaskinen og prøver å sveipe plastkortet ditt inn i skjermen, er du en gal person (Peter ler) og så la oss bringe den samme logikken til desentraliserte skinner, som hvis du vil ha en betaling prosessor som fungerer i DeFi, må du bruke en teknologi som er bygget på de samme skinnene som de finansielle tjenestene du samhandler med.
Og så, jeg tror den gode nyheten er at blokkjedenettverk er betalingsskinner i seg selv, deres kjerneevne er å flytte verdi rundt for en avgift som klarer seg i markedet. Det vanskeligere spørsmålet er å si, du vet, hvordan får du ting inn på det spesielle stedet, hva er påkjøringsrampene, hva er avkjøringene, hvordan får du ting på, hvordan får du ting av. Og forresten, dette er en global betalingsskinne, så alle land har samme mulighet til å bruke den, og selvfølgelig har ingen land de samme betalingsforskriftene eller forventningene, du vet, så du har uendelig mange forskjellige på- og avkjøringsramper -ramper.
Jeg tror Stripe nylig lanserte en on-ramp til krypto slik at du kan gå fra Stripe direkte inn i Web3, jeg husker ikke om det er gjennom å kjøpe Ethereum eller kjøpe USDC, men du vet, jeg tror koblingene mellom Internett-betalingsprosessorene og gatewayer og Web3 er de første som blir bygget fordi disse i det minste er digitale nasjoner som snakker lignende språk, ikke de samme språkene. Jeg tror den neste utfordringen kommer til å være rundt store teknologiselskaper, så ser på Apple og Samsung og Google og så videre at alle har en strategisk interesse i deres digitale lommebok som ikke er en kryptolommebok, ikke sant, og det er ikke en neobank, men det er omslag for tradisjonelle finansielle tjenester.
Og så, jeg tror det også er en spenning, vi har snakket om oppmerksomhet om finans og krypto, men det er en spenning mellom storteknologi slik den eksisterer i dag i sitt Web2-format av store, sentraliserte selskaper med enorme annonseinntektsbaser, det er en spenning. mellom det og visjonen som Web3 bringer som er mye mer personfokusert. Så for hver person er det deres data, de har dataene deres, det er pengene deres, de har pengene deres og selskaper får ikke tilgang til dem, selskaper får ikke holde dem på dine vegne, det er ikke-forvaring.
Så jeg tror det også vil være en utfordring å se hvordan Web3-baserte betalinger samhandler med, du vet, de store distributørene, de store teknologiselskapene. Når det gjelder Mastercard og Visa og de andre kortnettverkene, er deres posisjonering at de er nettverket av nettverk, og derfor er det veldig, veldig naturlig å plugge inn enda et nettverk. Så for alle som er API først eller teknologisk først, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, selskaper av den arten, ikke at det er trivielt, men jeg tror det er veldig ved siden av strategien deres å inkludere enda en skinne som er slik de ville se ut ved beregningsbaserte blokkjeder.
Peter: Høyre, rett, ok. Jeg vil bytte gir litt og snakke om AI. Jeg vil gå tilbake til noe du sa i panelet ditt i går, du snakket om selvkjørende penger og jeg vil gjerne vite hvordan du tenker AI, og det har vært mye snakk om AI på dette arrangementet og også inkludert vår åpningskeynote, Marco Argenti fra Goldman Sachs hadde noen virkelig interessante ting å si, men når det kommer til finans, og du vet, du var en av paneldeltakerne der i går, tar vi ikke veldig gode beslutninger med pengene våre, vi er ikke veldig smarte på det, og det kan ende opp med å ha en AI-assistent for dette. Fortell oss litt om din visjon der når det kommer til automatisert hjelp med pengene våre.
Lex: Ja. Dette er også et veldig vanskelig spørsmål fordi AI kan brukes i alle deler av finansielle tjenester, enten det er distribusjon i fronten, noe som er det vi snakker om når vi snakker om finansielle rådgivere eller bankfilialer eller interaksjoner. eller snakke med Amazon Echo på naturlig språk, det er distribusjon av finansielle tjenester eller om vi snakker om AI i produksjonsdelen. Så vi er alle kjent i løpet av det siste tiåret med maskinlæring og side-up underwriting, ikke sant, og derfor er det veldig syklisk å finne ut risikoer, og det er mye maskinlæring som har blitt brukt på det og i kapitalmarkedene rundt handel eller markedsfremstilling .
Det er tonnevis av maskinlæringsapplikasjoner der, og selvfølgelig, i midten og mellom baksiden og frontkontoret er det ting som gigantiske svindelsystemer, som å fange brudd, og det er mange interessante selskaper som har et maskinintelligens fotavtrykk å håndtere i stor skala med slags onboarding og KYC og slike ting. Men det som skjer som er interessant nå, etter mitt syn, er at vi har hatt et dyptgående gjennombrudd i hovedsak Turing-testen, slik at evnen til en maskinintelligens til å fremstå som menneskelig for den gjennomsnittlige person. Dette har skjedd i andre deler av AI hvor maskinsyn, for eksempel, for fem år siden ble bedre enn menneskesyn til å gjenkjenne objekter slik mennesker ville gjort, ikke sant.
Så, du har hundre personer som ser på bilder av katter, 96 personer får alle kattene rett, fire personer tar feil, det er på en måte, du vet, en katt kan være luftig på en spesiell måte som ser ut som en Corgi, Jeg vet ikke. Og så ble maskinsynet godt nok til at det er så godt som 97 personer som får kattene riktig, vet du, og det var fantastisk, men det var ikke åpenbart for noen mennesker at det er virkelig skummelt, du vet, at en menneskelig sans er bedre utført med en matematisk algoritme eller en matematisk algoritme er i stand til å passe matematisk rundt en menneskelig sans for å generere det samme resultatet som et organ eller som en hjernefunksjon.
Og så, store språkmodeller som vi har nå, LLM-er, gjør det samme, men for talegenerering som for oss ser ut til å bære et slags menneskelig rasjonelt mønster, ikke sant, og det mønsteret er avledet fra datasettet til hele Internett . Så, de milliarder av ord på Internett som vi hele tiden legger til mater matematikken som passer rundt det som for oss ser ut som å tenke, det er ikke faktisk tenkning, men det ser ut til å tenke, vet du. Så måten LLM-er fungerer på er at de bare forutsier det neste ordet i en streng basert på sannsynligheten for at alle ordene på det engelske språket er relatert til hverandre basert på dette korpuset av Internett.
Så, det er ikke som en individuell menneskelig hjerne, det er som hjernen til hele menneskeheten med en matematisk algoritme på toppen som prøver å gjenskape hva gjennomsnittet ville være, og så kan du leke med de forskjellige parameterne for å gjøre det mer kreativt, mindre kreativt og så videre. Så, for å bringe det tilbake til finansielle tjenester, tror jeg, du vet, det første poenget er at det bare kommer til å være rå økonomisk innvirkning, så på den måten som industriroboter fortrengte mye fysisk arbeid, vil maskinintelligensroboter fortrenge mye intellektuelt arbeid. Kreativitet og empati kommer ikke til, det spiller ingen rolle, vi har en matematisk ligning som gjør kreativitet og empati nå, og det kommer til å forårsake alvorlig økonomisk utfordring.
Jeg mener, akkurat nå har IBM sparket 8,000 mennesker som sier at vi bare skal erstatte dette med matematikkalgoritmen som gjør det du gjør. Jeg tror robotprosessautomatiseringsselskaper som UiPath når de har integrert og koblet til denne funksjonen vil utslette bakkontorene til mange, mange selskaper. Du vet, hvis jobben din er å finne ut hvordan du kan ta fakta og legge det inn i kjernebanksystemet og ta en avgjørelse om det er ekte eller ikke, som om det ikke kommer til å skje.
Så å håndtere det økonomiske slaget er en ting som finans kan tenke på, ikke sant, hva er løsningene for universell inntekt, hva er løsningene for utlån til folk som er uten jobb. Jeg mener, dette er økonomiske problemer, og de kommer helt sikkert til å integreres med offentlige løsninger på den måten du hadde under COVID, mange betalinger til små bedrifter for å beskytte de små bedriftene fra å forsvinne, vet du, regjeringer går å bli tvunget til å håndtere den økonomiske effekten av LLM-er.
Den andre typen mer smale svar er rollen til menneske-til-menneske-interaksjonen i leveringen av finansielle tjenester. For omtrent 10 år siden, kanskje 15, begynte vi å se Robo-rådgivere og neobanker, og disse selskapene tok den mekanistiske delen av hva banker og investeringsforvaltere gjør, du vet, foretar en aktivaallokering, tar en underwriting-beslutning, legger det inn i en programvare og gjorde det selvbetjent. Disse grensesnittene er, du vet, de er datamaskingrensesnitt, de er ikke som å snakke med en empatisk person som bryr seg om deg, de er bare knapper. Vel, nå, i stedet for knapper har du empati på etterspørsel, har du kreativitet på forespørsel, og den kan hyperpersonaliseres til hver enkelt person basert på søkehensikten deres, basert på deres Internett-fotavtrykk, hva du vil.
Og så, jeg tror for mye av distribusjonsdelen av industrien, etter mitt syn, vil vi bare se de store språkmodellene bli stedet hvor folk kjøper finansielle tjenester fra, de kommer bare til å få råd fra det , vi kommer til å ha alle disse AI-vennene som gir oss alle slags råd og økonomiske råd vil bare være en av funksjonene de har.
Peter: Greit. Så, kanskje vi kan avslutte med, du vet, du har malt noen interessante bilder her i dag, kanskje gi oss din type, som ditt optimistiske syn eller kanskje bare ditt syn, det trenger ikke å være optimistisk, antar jeg, av hva som er de mest slagkraftige teknologiene som skjer akkurat nå som virkelig kommer til å … du kan se om to til tre år vil ting være veldig annerledes. Hva ser du mest på?
Lex: Jeg føler at de tingene jeg ga deg er litt av det, vet du, jeg tror de store språkmodellene er én, det er vanskelig å si nøyaktig hvilken effekt, men jeg forventer at de vil ha en stor innvirkning på den måten mobiltelefonen hadde opprettet mobilt internett. Jeg tror AI-grensesnittene vil skape en helt ny type substrat når det gjelder hvordan vi samhandler med ting. Og så på Web3-siden tror jeg at vi må motvirke noe av denne storskala maskinintelligens, som jeg tror vi kommer til å trenge ting for å gi oss tilbake muligheten til å eie digitale eiendeler og digitale objekter , riktig, fordi AI er på en måte det ekstreme endepunktet for sosiale medier og endeløst Internett-innhold.
Hvis du starter på et punkt hvor du vil at alt skal være gratis og finansiert av annonsering, ender du opp med AI fordi du har laget alt dette innholdet og deretter mater du det inn i en innholdsskaper som så uendelig kan lage gratis innhold, ikke sant, og hvis vi lar det gå, vil du få noen veldig rare utfall. Så, jeg tror at det Web3 tilbyr, det vil si ok, i denne digitale verden er det faktisk noen ting jeg eier, du vet, som disse robotene som jeg trener, jeg vil ikke at Microsoft skal være vert for dem på deres servere , det er vanskelig for Microsoft å ha en digital tvilling av meg som har alle påloggingene mine, som administrerer pengene mine og som kan snakke med stemmen min, det liker jeg ikke.
Jeg vil ikke ha Microsoft eller absolutt, vet du, Zuckerberg, jeg vil ikke at han skal ha det eller TikTok, ikke sant, og hvis du tror jeg er dum, igjen, åpne opp iPhonen din og invester gjennom Goldman Sachs gjennom Apple-kontoen din. Så hvis vi ikke vil at det skal være tilfelle, må du ta kontroll over dine egne roboter, og den eneste måten som eksisterer i dag er gjennom blockchain-arkitektur hvor du har en konto, du har lommeboken din, du har kanskje noe NFT som representerer AI-agenten din, så jeg tror at disse tingene vil begynne å samhandle. Du vet, det er vanskelig å være presis med det fordi det er så science fiction, men samtidig er disse teknologiene her i dag, og det er dit ventureinvesteringen går.
Peter: Greit. Vi må la det ligge der, Lex, det er fascinerende, du tok opp noen veldig tankevekkende ting der. Takk for at du ble med meg her på Fintech Nexus i dag.
Lex: Takk for at jeg fikk komme.
Peter: Ok, se deg.
Vel, jeg håper du likte showet, tusen takk for at du lyttet. Vennligst fortsett og gi showet en anmeldelse på podcastplattformen du ønsker, og fortell vennene dine og kollegene dine om det.
Uansett, på det notatet vil jeg kvittere. Jeg setter stor pris på at du lytter. Ha det.
(Musikk)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
- Kjøp og selg aksjer i PRE-IPO-selskaper med PREIPO®. Tilgang her.
- kilde: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- evner
- evne
- I stand
- Om oss
- om det
- absolutt
- adgang
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- kontoer
- ervervet
- oppkjøp
- tvers
- Aktiviteter
- aktører
- faktiske
- faktisk
- legge
- ved siden av
- vedtatt
- Annonsering
- råd
- rådgivere
- en gang til
- mot
- Agent
- siden
- fremover
- AI
- AI-assistent
- algoritme
- Alle
- Alle innlegg
- allokering
- også
- alltid
- am
- utrolig
- Amazon
- Amazon Echo
- amerikansk
- Amerikansk økonomi
- beløp
- an
- og
- annonsert
- En annen
- besvare
- noen
- hva som helst
- hverandre
- Apes
- api
- tilsynelatende
- vises
- eple
- søknader
- anvendt
- verdsette
- arkitektur
- ER
- AREA
- rundt
- kunstig
- kunstig intelligens
- AS
- eiendel
- formueallokering
- aktivaklasse
- Kapitalforvaltning
- kapitalforvaltere
- Eiendeler
- Assistent
- At
- angripe
- forsøker
- oppmerksomhet
- tiltrakk
- tiltrekker
- publikum
- publikum
- augmented
- forfatter
- automatisere
- Automatisert
- Automatisering
- gjennomsnittlig
- borte
- Baby
- tilbake
- Bank
- bankkonto
- Bankkjøring
- Banking
- banksektoren
- banksystemet
- Banker
- basert
- I utgangspunktet
- basis
- BE
- ble
- fordi
- bli
- vært
- før du
- være
- under
- gunstig
- Bet
- Bedre
- mellom
- Stor
- stor teknikk
- Big Tech-selskaper
- milliarder
- Bit
- Bitcoin
- Bitcoin gruvedrift
- blockchain
- Blockchain-nettverk
- Blockchain-plass
- blokkjeder
- Blogg
- Blogginnlegg
- Bloomberg
- pin
- Bored
- Kjedelige aper
- både
- Bunn
- Brain
- hjerner
- Branch
- grener
- Break
- gjennombrudd
- bringe
- Bringe
- Bringer
- bredere
- Broke
- megler
- brakte
- bygge
- utbyggere
- Bygning
- bygget
- Bunch
- virksomhet
- næringslivsnyheter
- bedrifter
- men
- kjøpe
- Kjøpe
- by
- Caitlin Long
- CAN
- hovedstad
- Kapitalmarkeder
- bil
- kort
- bære
- cascade
- saken
- Kontanter
- kontantstrøm
- kontant app
- CAT
- Katter
- fanget
- Årsak
- CBDC
- kjendiser
- Celsius
- sentrum
- sentralisert
- Gjerne
- kjede
- kjeder
- formann
- utfordre
- utfordringer
- utfordrende
- sjanse
- endret
- endring
- Kanal
- billig
- sjekk
- Kina
- Kinesisk
- valg
- City
- klasse
- klart
- klienter
- Klima
- Lukke
- tett
- CNBC
- CNN
- Med-grunnlegger
- kode
- Kaffe
- coinbase
- Kollapse
- kollapset
- kollegaer
- farge
- COM
- kommer
- kommer
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- sammenlignet
- helt
- komponent
- datamaskin
- datamaskiner
- ConsenSys
- konsortier
- stadig
- konsulent
- forbruker
- Forbrukere
- kontakt
- innhold
- kontekst
- fortsette
- fortsatte
- fortsetter
- kontroll
- Samtale
- SAMARBEIDE
- samarbeidende
- Kjerne
- Kjernebank
- Kjernebanksystem
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- land
- Par
- kurs
- Court
- dekke
- dekning
- dekker
- Covid
- Crackdown
- gal
- skape
- opprettet
- Opprette
- Kreativ
- kreativitet
- skaperen
- kriminelle
- krise
- krypto
- krypto-aktiva
- krypto aktivaklasse
- kryptoselskap
- Krypto-økosystem
- kryptohandel
- Krypto lommebok
- nysgjerrig
- valuta
- Gjeldende
- forvaring
- varetekt
- syklus
- sykluser
- syklisk
- dato
- datasett
- data-drevet
- dag
- avtale
- håndtering
- tiår
- desentralisert
- Desentralisert økonomi
- desentraliserte nettverk
- desentralisert nett
- avgjørelse
- avgjørelser
- dedikert
- utdype
- Defi
- levering
- Etterspørsel
- Pålydende
- innskudd
- Avledet
- beskrive
- beskrevet
- beskrivelse
- utvikle
- Utvikling
- gJORDE
- forskjellig
- vanskelig
- DIG
- digitalt
- Digitale eiendeler
- digital utlån
- Digitale medier
- Digital Transformation
- digital tvilling
- digital lommebok
- digital verden
- retning
- retninger
- direkte
- forsvinner
- diskutere
- diskusjon
- fortrenges
- distribusjon
- distributører
- DLT
- do
- gjør
- ikke
- gjør
- Dollar
- dollar
- gjort
- ikke
- ned
- dusinvis
- sjåfør
- under
- hver enkelt
- Hver person
- Tidligere
- tjene
- savner
- økonomisk
- Økonomisk innvirkning
- økonomi
- økosystem
- Edge
- elektronisk
- emalje
- e-post
- omfavner
- Emery
- Empati
- slutt
- Endless
- engasjere
- engasjement
- Engelsk
- nyte
- nok
- Enterprise
- Hele
- gründere
- Miljø
- episode
- Aksjer
- hovedsak
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum lag 2
- Europa
- Selv
- Event
- hendelser
- Hver
- alt
- evolusjon
- nøyaktig
- eksempel
- opphisset
- henrette
- finnes
- forvente
- forventninger
- Erfaringer
- ekspertise
- utsatt
- ekstrem
- Face
- Faktisk
- fakta
- rettferdig
- falsk
- kjent
- fantastisk
- langt
- fascinerende
- kjennetegnet
- Egenskaper
- gebyr
- fôring
- føler
- Fiction
- Figur
- Endelig
- finansiere
- finansiell
- økonomisk rådgivning
- finanskrise
- finansielle tjenester
- Financial Times
- finansiering
- finne
- fintech
- fintech oppstart
- avfyring
- bedrifter
- Først
- passer
- flyten
- Fokus
- fokuserte
- fokusering
- Fotspor
- Til
- For forbrukere
- teten
- skjema
- format
- videre
- Fortune
- Grunnleggeren
- fire
- fox
- Fox Business
- svindel
- Gratis
- vennlig
- venner
- fra
- foran
- FTX
- fullt
- funksjon
- fundamental
- Fundamentals
- finansierte
- framtid
- generere
- generasjonen
- generative
- Generativ AI
- få
- få
- giganten
- gave
- Gi
- gitt
- Global
- Go
- skal
- Goldman
- Goldman Sachs
- god
- Regjeringen
- regjeringer
- flott
- HAD
- skje
- skjedde
- Skjer
- Hard
- Ha
- å ha
- he
- hjelpe
- her.
- Høy
- ham
- hans
- hit
- hold
- Hole
- håp
- forhåpentligvis
- vert
- hotteste
- hover
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- stort
- menneskelig
- Menneskeheten
- hundre
- i
- IBM
- if
- Påvirkning
- innflytelsesrik
- viktig
- in
- I andre
- dyptgående
- Incentive
- inkludere
- Inkludert
- Inntekt
- individuelt
- industriell
- industri
- uunngåelig
- inflasjon
- Infrastruktur
- Innovasjon
- innovative
- inngang
- SINNSYK
- i stedet
- integrere
- integrert
- Integrering
- intellektuell
- Intelligens
- hensikt
- samhandle
- samhandler
- interaksjon
- interaksjoner
- sammenhengende
- interesse
- RENTE
- Renter
- interessant
- grensesnitt
- intern
- Internet
- Intervju
- intervjuet
- inn
- Oppfinnelse
- Investere
- investering
- Investorer
- påkalt
- involvert
- iPhone
- IT
- DET ER
- selv
- Jobb
- sammenføyning
- journal
- reise
- bare
- Keynote
- sparke
- Type
- Vet
- kunnskap
- KYC
- arbeidskraft
- landskap
- Språk
- språk
- stor
- storskala
- største
- Siste
- siste
- lansert
- lag
- Layer 2
- ledende
- LÆRE
- læring
- minst
- Permisjon
- Led
- venstre
- Legacy
- LÅNE
- utlåner
- utlån
- mindre
- nivåer
- i likhet med
- avvikling
- Lytting
- lite
- leve
- logikk
- London
- Lang
- Se
- så
- ser
- UTSEENDE
- tap
- Lot
- elsker
- elsket
- Lav
- Luna
- maskin
- maskinlæring
- maskinsyn
- Makro
- laget
- Hoved
- Mainstream
- gjøre
- GJØR AT
- Making
- Malaysia
- ledelse
- styringssystem
- Ledere
- administrerende
- produksjon
- mange
- Marco
- marked
- markedsføring
- Markets
- mastercard
- materiale
- math
- matematisk
- matematikk
- Saken
- max bredde
- Kan..
- bety
- mekanisk
- Media
- nevnt
- MiCA
- Microsoft
- Middle
- kunne
- millioner
- Gruvedrift
- Mobil
- mobiltelefon
- modeller
- øyeblikk
- Moments
- penger
- Overvåke
- Måned
- mer
- morgen
- mest
- flytte
- bevegelse
- flytting
- mye
- musikk
- my
- Nasjoner
- Naturlig
- Naturlig språk
- Natur
- nødvendig
- Trenger
- behov
- negativ
- neobanker
- Neobanker
- nett
- nettverk
- nettverk
- Ny
- New York
- New York City
- New York Times
- nyheter
- Nyhetsbrev
- nyhetsbrev
- neste
- nexus
- NFT
- NFT-er
- Nei.
- ikke-bidrags
- normal
- ingenting
- nå
- Antall
- gjenstander
- Åpenbare
- Oculus
- of
- off
- tilby
- tilbud
- Tilbud
- Office
- kontorer
- Okay
- on
- On-Chain
- onboarding
- gang
- ONE
- seg
- bare
- åpen
- åpen kildekode
- åpning
- OpenSea
- betjene
- drift
- Drift
- operatører
- Muligheter
- Opportunity
- Optimistisk
- or
- Annen
- vår
- ut
- Utfallet
- utfall
- utenfor
- enn
- egen
- eide
- panel
- papirer
- parametere
- del
- Spesielt
- spesielt
- Partnerskap
- deler
- passere
- banen
- Mønster
- Paxos
- Betale
- betaling
- betalingsprosessor
- betalingssystem
- Betalingssystemer
- betalinger
- PayPal
- Ansatte
- utført
- kanskje
- person
- personlig
- Personlig
- perspektiv
- Peter
- telefon
- fysisk
- Bilder
- Dreier
- Sted
- PLEID
- plast
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spiller
- vær så snill
- støpsel
- Tilkoblet
- podcast
- Podcasts
- Point
- politikk
- politisk
- dårlig
- Populær
- portefølje
- porteføljeforvaltning
- posisjon
- posisjonering
- stillinger
- positiv
- innlegg
- presis
- forutsi
- forbereder
- presentere
- pen
- utskrifter
- Før
- privat
- problemer
- prosess
- Prosessautomatisering
- Prosesser
- prosessering
- prosessor
- prosessorer
- produsere
- dyp
- prosjekter
- løfte
- lovet
- fremme
- bevis
- Proof-of-stav
- beskytte
- beskyttet
- offentlig
- offentlig blockchain
- publikasjoner
- formål
- sette
- Pyramid
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- R3
- rail
- skinner
- hevet
- Sats
- priser
- Rasjonell
- Raw
- å nå
- Lese
- lesere
- klar
- ekte
- sanntids
- reality-show
- Reality
- realisere
- virkelig
- riket
- nylig
- nylig
- resesjon
- gjenkjenne
- rekord
- registrert
- nekte
- regelmessig
- Regulere
- Regulering
- forskrifter
- Regulatorer
- regulatorer
- forblir
- husker
- erstatte
- erstattet
- representerer
- svar
- resultere
- resulterende
- inntekter
- anmeldelse
- ikke sant
- Rise
- Risiko
- risikostyring
- risikoer
- Robot prosessautomatisering
- roboter
- Rolle
- Rull
- regler
- Kjør
- Sachs
- Sa
- samme
- Samsung
- Spar
- sier
- sier
- Skala
- Vitenskap
- Science Fiction
- Søk
- sektor
- sikre
- Verdipapirer
- Verdipapirtilsyn
- sikkerhet
- sikkerhetstegn
- Tilbud om sikkerhetstokener
- se
- se
- synes
- synes
- beslaglagt
- self-kjøring
- Selvbetjening
- selger
- senior
- forstand
- Serien
- Tjenester
- sett
- bosette
- flere
- alvorlig
- Form
- deling
- hun
- skift
- Skift
- kortsiktig
- bør
- Vis
- Viser
- side
- undertegne
- signert
- lignende
- på samme måte
- ganske enkelt
- siden
- enkelt
- søster
- Sittende
- situasjon
- himmelen
- liten
- små bedrifter
- mindre
- Smart
- So
- selskap
- sosiale medier
- SoFi
- Software
- solid
- Solutions
- noen
- noe
- kilde
- Rom
- span
- snakke
- spesielt
- spekulasjon
- tale
- brukt
- Sponset
- kvadrat
- Scene
- stake
- staking
- Begynn
- startet
- Start
- startups
- Uttalelse
- Stater
- opphold
- Still
- Story
- Strategisk
- strategier
- Strategi
- gate
- String
- stripe
- Sliter
- datterselskap
- suksess
- slik
- Svinge
- Bytte om
- system
- Systemer
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- tech
- tech selskaper
- teknologisk
- Technologies
- Teknologi
- fortelle
- vilkår
- Earth
- territorium
- test
- enn
- takk
- Takk
- Det
- De
- Hovedstaden
- The Financial Times
- Fremtiden
- The New York Times
- Storbritannia
- The Wall Street Journal
- verden
- Teater
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenkere
- tenker
- denne
- De
- tankevekkende
- tre
- Tre piler
- Three Arrows Capital
- Gjennom
- gjennomstrømning
- TikTok
- tid
- ganger
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- token
- Tone
- tok
- topp
- temaer
- berøre
- tøff
- mot
- Sporing
- handel
- trading
- tradisjonelle
- tradisjonell økonomi
- Kurs
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- Transcript
- Transformation
- overgang
- Treasuries
- behandling
- prøvd
- sant
- prøve
- Turing
- turprøve
- Turning
- to
- typen
- typer
- Uber
- UiPath
- Uk
- etter
- underliggende
- forstå
- writing
- forent
- Forente Stater
- Universell
- UPS
- us
- oss regjering
- USA
- USD
- USDC
- bruke
- brukt
- ved hjelp av
- Verdifull
- verdivurdering
- verdi
- variasjon
- ulike
- venture-
- Venue
- versjon
- veldig
- Se
- visninger
- virtuelle
- Virtuell virkelighet
- Visa
- syn
- Voice
- Wall
- Wall Street
- Wall Street Journal
- lommebok
- ønsker
- ønsket
- ønsker
- ønsker
- krig
- var
- Avfall
- Vann
- Vei..
- måter
- we
- web
- Web2
- Web3
- Webinarer
- Nettsted
- VI VIL
- var
- Western
- Hva
- Hva er
- uansett
- når
- om
- hvilken
- mens
- hvit
- HVEM
- hvorfor
- vil
- med
- trekke seg
- innenfor
- uten
- ord
- ord
- Arbeid
- virker
- verden
- Verdens
- verdt
- ville
- skriving
- Feil
- år
- år
- i går
- ennå
- york
- du
- Din
- zephyrnet
- Zuckerberg