I februar ble nettverket for håndhevelse av økonomiske forbrytelser (FinCEN) gjorde det veldig klart at ICO-utstedere må registrere seg som en pengetjenestevirksomhet (MSB). Dette betyr at før du starter ICO, må du gjennomgå den dyre, tidkrevende prosessen med ...

  1. Opprette et BSA-program, inkludert et skriftlig AML-overholdelsesprogram;
  2. Ansette en erfaren compliance officer;
  3. Opplæring av alle ansatte i AML- og KYC-forpliktelser;
  4. Å bli registrert som MSB;
  5. Å utføre AML på alle personer, på hver transaksjon;
  6. Arkivering av SAR- og CTR-er;
  7. Oppbevaring av opplæring, samsvar og rapportering; og,
  8. Innkvartering av en årlig revisjon av FinCEN-agenter.

Heldigvis er det en løsning. Bare bruk et tillitselskap, bank eller clearingfirma (en type meglerforhandler som har lov til å føre kundekontoer, kontanter og andre eiendeler). Disse typer finansinstitusjoner er unntatt fra å registrere seg som MSB, ettersom deres typer charter allerede krever omfattende BSA-overholdelsesprogrammer, og de har lov til å håndtere penger og andre eiendeler ved forskrift. Bruk av tjenestene deres oppnår dermed målene for FinCEN og det amerikanske statskassen.

Kort oppsummert -

  • Ikke rør pengene (eller investorene BTC, ETH eller andre mynter som de er per definisjon “en annen type verdi som erstatter valuta")
  • La regulerte finansinstitusjoner sørge for at KYC og AML utføres på alle investorer, hver gang, i hver transaksjon

Escrow, egentlig? Jeg hører Reg D-utstedere ofte si “vi trenger ikke å bruke sperring, da det ikke er noe minimum og ingen beredskap i tilbudet vårt“. Og det er 100% riktig. Bare husk at alle utstedere av Reg D-token som ikke bruker et tillits-, bank- eller clearingselskap for å behandle midler via en sperret konto, må ansette en erfaren compliance officer, etablere interne BSA-prosedyrer, skrive sitt program for hvitvasking av penger, trene ansatte, og skaffe seg en lisens for pengetjenester før de kan begynne å tilby. => Stol på meg, du vil bruke $ 10 på å prøve å spare en krone ved å unngå kostnadene ved sperring.

Med alle de juridiske avgiftene du har betalt, og alle markedsføringskostnadene du snart vil pådra deg, er kostnadene ved å kjøre ting gjennom sperring ... mens de absolutt ikke er gratis ... til sammenligning billig.

As Bitcoin Magazine påpekte, “alle som selger tokens til innbyggere i USA mens de samtidig ikke registrerer seg hos FinCEN som MSB ...kan også møte flere år i fengsel under en overbevisning om forbrytelse. ” For ikke å nevne omfattende bøter.

Også se diskusjonen i National Law Review ved å klikke her.