I februar ble nettverket for håndhevelse av økonomiske forbrytelser (FinCEN) gjorde det veldig klart at ICO-utstedere må registrere seg som en pengetjenestevirksomhet (MSB). Dette betyr at før du starter ICO, må du gjennomgå den dyre, tidkrevende prosessen med ...
- Opprette et BSA-program, inkludert et skriftlig AML-overholdelsesprogram;
- Ansette en erfaren compliance officer;
- Opplæring av alle ansatte i AML- og KYC-forpliktelser;
- Å bli registrert som MSB;
- Å utføre AML på alle personer, på hver transaksjon;
- Arkivering av SAR- og CTR-er;
- Oppbevaring av opplæring, samsvar og rapportering; og,
- Innkvartering av en årlig revisjon av FinCEN-agenter.
Heldigvis er det en løsning. Bare bruk et tillitselskap, bank eller clearingfirma (en type meglerforhandler som har lov til å føre kundekontoer, kontanter og andre eiendeler). Disse typer finansinstitusjoner er unntatt fra å registrere seg som MSB, ettersom deres typer charter allerede krever omfattende BSA-overholdelsesprogrammer, og de har lov til å håndtere penger og andre eiendeler ved forskrift. Bruk av tjenestene deres oppnår dermed målene for FinCEN og det amerikanske statskassen.
Kort oppsummert -
- Ikke rør pengene (eller investorene BTC, ETH eller andre mynter som de er per definisjon “en annen type verdi som erstatter valuta")
- La regulerte finansinstitusjoner sørge for at KYC og AML utføres på alle investorer, hver gang, i hver transaksjon
Escrow, egentlig? Jeg hører Reg D-utstedere ofte si “vi trenger ikke å bruke sperring, da det ikke er noe minimum og ingen beredskap i tilbudet vårt“. Og det er 100% riktig. Bare husk at alle utstedere av Reg D-token som ikke bruker et tillits-, bank- eller clearingselskap for å behandle midler via en sperret konto, må ansette en erfaren compliance officer, etablere interne BSA-prosedyrer, skrive sitt program for hvitvasking av penger, trene ansatte, og skaffe seg en lisens for pengetjenester før de kan begynne å tilby. => Stol på meg, du vil bruke $ 10 på å prøve å spare en krone ved å unngå kostnadene ved sperring.
Med alle de juridiske avgiftene du har betalt, og alle markedsføringskostnadene du snart vil pådra deg, er kostnadene ved å kjøre ting gjennom sperring ... mens de absolutt ikke er gratis ... til sammenligning billig.
As Bitcoin Magazine påpekte, “alle som selger tokens til innbyggere i USA mens de samtidig ikke registrerer seg hos FinCEN som MSB ...kan også møte flere år i fengsel under en overbevisning om forbrytelse. ” For ikke å nevne omfattende bøter.
- Logg inn
- agenter
- AML
- aml-samsvar
- anti-hvitvasking
- Eiendeler
- revisjon
- Bank
- BTC
- virksomhet
- Kontanter
- Mynter
- Selskapet
- samsvar
- innhold
- Kostnader
- forbrytelser
- escrow
- ETH
- utgifter
- Face
- avgifter
- forbrytelse
- finansiell
- Nettverk for håndhevelse av økonomiske forbrytelser
- Finansinstitusjoner
- FinCen
- Firm
- midler
- leie
- ICO
- Inkludert
- institusjoner
- investor
- Investorer
- IT
- KYC
- lansere
- Law
- Lovlig
- Tillatelse
- Marketing
- penger
- nett
- nettverk
- tilby
- Offiser
- Annen
- fengsel
- program
- programmer
- poster
- Regulering
- anmeldelse
- rennende
- Tjenester
- Del
- Kort
- bruke
- thumbnail
- tid
- token
- tokens
- berøre
- Kurs
- Transaksjonen
- treasury
- Stol
- oss
- us
- US Treasury
- verdi
- HVEM
- år