Hvordan de rike betaler NULL skatt (og hvordan kan du også)

Publisert av Platon

Følgere: 0

For et par år siden publiserte ProPublica en sjokkerende rapport...

Det klarte å få tak i 25 års selvangivelse for noen av de rikeste investorene i verden. Og det den oppdaget er nesten utrolig:

I 2007 betalte Jeff Bezos null inntektsskatt.
I 2018 betalte Elon Musk null inntektsskatt.
Tre år på rad betalte milliardærinvestor George Soros null inntektsskatt.

Dette er noen av de rikeste menneskene i verden. Formuen deres har vokst med milliarder av dollar på ett år. Men likevel betalte de INGEN inntektsskatt!

Dette kan gjøre deg sint. Men kanskje gjør det deg også nysgjerrig...

Jeg mener, vil du ikke vite hvordan de klarte dette? Og hvis det er helt lovlig, vil du ikke gjøre det samme deg selv?

Vel, i dag skal jeg vise deg hvordan!

"Hemmelig" aksje?

Her er et "hemmelig triks" som mange av verdens rikeste investorer bruker for å betale langt mindre - eller til og med ingenting - i skatt:

Kvalifisert Small Business Stock, eller QSBS for kort.

De fleste har ikke hørt om QSBS, inkludert profesjonelle investorer.

Det er fordi, for å kvalifisere for denne betegnelsen, må et selskap være verdt mindre enn $50 millioner på investeringstidspunktet.

De fleste offentlige selskaper er verdt langt mer enn 50 millioner dollar. Så QSBS hjelper ikke investorer i aksjemarkedet.

Men hvis du investerer i tidlig fase privat oppstart selskaper - hvorav de fleste er verdt langt mindre enn $50 millioner - QSBS kan gi deg en enorm skattefordel.

La meg forklare…

Rull gevinstene dine

Hvis du eier QSBS i en oppstart som blir anskaffet, tilbyr IRS deg en enkel måte å utsette å betale skatt på gevinsten:

Bare invester overskuddet ditt i en annen oppstart som er verdt mindre enn $50 millioner!

Med andre ord, hvis du bruker overskuddet til å kjøpe flere kvalifiserte småbedriftsaksjer, trenger du ikke betale skatt på den første gevinsten.

La oss se på et eksempel:

La oss si at du investerte i en oppstart for noen år siden. Du legger inn $10,000 10 for en XNUMX% innsats.

Spol frem til i dag og oppstarten blir kjøpt opp for 1 million dollar. Når du tar tilbake den opprinnelige investeringen, gir det deg en nettofortjeneste på $90,000 XNUMX.

Vel, hvis du investerer de $90,000 XNUMX i en annen oppstart (eller flere oppstart), ingen skatter skal betales.

Dette betyr at du kan øke inntektene dine, skattefritt!

Unngå skatter for langsiktige eierandeler

Enda bedre, skattekoden gir deg en måte å unngå å betale skatt på dine QSBS-gevinster nesten fullstendig – så lenge visse vilkår er oppfylt:

I utgangspunktet trenger du bare å holde på aksjen i minst 5 år.

Så i eksemplet ovenfor...

Hvis gevinsten din på $90,000 5 kom fra aksjer du hadde eid i 100 år, kan du potensielt unngå å betale kapitalgevinstskatt på opptil XNUMX % av gevinsten – selv om du ikke ruller den over!

Men hva om din oppstartsinvestering ikke kvalifisere som QSBS? Står du fast med å betale hele frakten på gevinstene dine? La oss ta en titt…

Investering i startups gjennom din IRA

Som det viser seg, selv med ikke-QSBS-oppstart, gir IRS en skattefordel:

Ved å bruke din IRA til å investere i disse avtalene, kan du utsette dine gevinster til senere.

For å være tydelig, ikke alle IRA-leverandører som Schwab lar deg holde oppstartsinvesteringer i din IRA.

For å se om din nåværende IRA tillater det, bare e-post dem eller ring dem. Forklar at du prøver å investere i et privat oppstartsselskap gjennom din IRA og se om de tillater det.

Mange IRA-leverandører begynner å innse at kundene deres ønsker å investere i oppstart. De innser at investorer er glade for å gjøre denne nylig tilgjengelige aktivaklassen til en permanent del av porteføljen deres.

Hvis de tillater det, flott. Og hvis de ikke tillat det, ta en titt på leverandører inkludert Entrust og Sterling Trust.

Investering i oppstart gjennom din IRA lar gevinstene dine akkumulere skatt utsatt til du tar ut kapitalen. På det tidspunktet vil gevinsten bli skattlagt som inntekt - men siden du sannsynligvis vil være i en lavere skatteklasse, vil du sannsynligvis betale langt mindre i skatt!

Husk: å investere i startups kan være mer risikabelt enn å investere i aksjemarkedet. Så du bør ikke investere hele IRAen din i denne aktivaklassen.

Men gitt deres markedsslående potensielle avkastning, tror vi hver investor bør ha minst en viss eksponering mot oppstart...

Og hvis du kan få den eksponeringen samtidig som du unngår skatter, enda bedre!

God investering!

Med vennlig hilsen,

Wayne Mulligan
Grunder
Crowdability.com