FinTechs som digital gateway (Raj Chaudhary)

Introduksjon

Finansiell teknologi har revolusjonert finansnæringen. FinTech har alltid vist seg å være steget mot å få mer ut av dagens teknologi. Finansinstitusjoner og FinTech har utbedret måter og har supplert hverandre på
ulike felt. Imidlertid er det fortsatt områder hvor FinTech trenger en API/digital gateway for å oversette kjernebankfunksjoner. Bransjen henger fortsatt etter med å finne et unikt konsept for å koble de forskjellige typene tjenester mellom FinTechs og finansinstitusjoner
(Kjernebankvirksomhet). Gjennom denne koblingen kunne FinTech-selskapene samarbeide med andre FinTech-selskaper og finansinstitusjoner for å fremme sine løsninger raskere.

Hva er FinTech Gateways

FinTech Gateway gjør det mulig for finansinstitusjoner å lage:

• Et ettpunkts, standardisert grensesnitt som oversetter kommunikasjon mellom moderne teknologiløsninger som Mobilbetaling, Digital Assistanse, med bankkjerneløsningene.
• Gatewayen vil jobbe sammen med andre FinTechs ved å samarbeide med dem og tilby FinTech-tjenester og -produkter innenfor de digitale banktjenestene til kjerneleverandørene av banktjenester.
• Bidra til å fylle kapasitetshull som transaksjonstid, autentiseringsadministrasjon, responstid ved å utvikle skybaserte mikrotjenester som integreres til kjernen via gatewayen.
• Proaktivt tilby tjenester til kunder og i sin tur få innsikt og data om kunder
• Gi kundene mulighet til å begrense, kontrollere og tilpasse hvilke FinTech-apper som har tilgang til dataene deres.

Behov for å lage FinTech Digital Gateway

Hvorfor trenger vi en FinTech Digital Gateway, eller trenger vi faktisk en FinTech Digital Gateway? Svaret er "Ja". Bankene har blitt tydelig påvirket av FinTechs ytelse. Bankens beslutningstakere er nå klar over at de må vokse og utvide sine
tjenester utover kjernebankløsninger og teknologi. Av denne grunn trenger de et sterkt partnerskap med FinTechs gjennom APIer.

Vi lever i en dynamisk teknologisk verden når det gjelder finansielle tjenester. Og en slik dynamisk verden krever en gateway-teknologi som er svært tilpassbar. Denne dynamiske etterspørselen fungerer som drivstoff for å lage en FinTech Digital Gateway. I Finans
verden: «kunden er debitor eller kreditor». Begge veier Kunder må huskes for alle viktige beslutninger. Det underliggende behovet for å gå over til FinTech-ledet digital gateway er å forbedre kundeopplevelsen og forbedre hastigheten for beslutningstaking til kunden.
Bruk av FinTech open API holder løftet om å fremme innovasjon og senke kostnader på en måte som er mer økonomisk å betjene kundene på begge måter. Det være seg andre FinTechs, eller det være seg kjernebankvirksomhet

Hva FinTech Gateway gjør

Fintech Gateways hjelper finansielle tjenesteorganisasjoner med å integrere applikasjoner mer effektivt ved å tilby sanntidsintegrasjon med deres eksisterende eldre applikasjoner og toveis drift, produksjonsapplikasjoner og datakilder. De
FinTech gateway gir finansielle tjenester organisasjoner smidighet, hastighet og kapasiteter som er nødvendige for å inkorporere fintech-applikasjoner i produksjonsmiljøene deres, for å hjelpe dem med å innovere raskere for å utføre et bredt spekter av forretningsinitiativer.

La oss ta et eksempel på en FinTech Gateway: Cloud Fintech Gateway for Financial Services Firms
kilde: Intersystemer

InterSystems er et selskap som tilbyr en sanntids, toveis gateway mellom skybaserte fintech-applikasjoner og kundenes produksjonsapplikasjoner. Intersystems gir en bro for integrasjon mellom sanntidshendelse og transaksjonsdata. Dette
integrert bro fungerer på innganger fra et stort antall forskjellige back-end-systemer fra forskjellige finansinstitusjoner og synkroniserer i henhold til FinTech-applikasjoner. Selskapet følger samme prosess mellom fintech-applikasjoner og organisasjonens produksjon
applikasjoner. Tilkoblingen er toveis slik at eventuelle endringer som gjøres gjennom fintech-applikasjonene kan reflekteres sikkert i produksjonsapplikasjonene.

Intersystems nøkkelfordeler når det gjelder FinTech Gateway

• Økt hastighet til verdi: Gatewayen forbedrer hastighet til verdi ved å gjøre det mulig for finansielle tjenesteorganisasjoner å integrere skybaserte fintech-løsninger og teknologi. Prosessen fullføres i rask og enkel rekkefølge inn i deres eksisterende infrastruktur.
• Forbedret smidighet: Gatewayen gir finanstjenesteorganisasjoner mulighet til å svare på nye muligheter i deres miljøer ved å gjøre det raskere å inkorporere det omfattende utvalget av fintech-applikasjoner og -teknologier.
• Økt driftseffektivitet: Gatewayen improviserer ganske enkelt ved å eliminere komplikasjonene ved manuelle integrasjoner og gamle eldre tilnærminger ved å bruke moderne smart datateknologitilnærming
• Støtter sanntidsscenarier: Benytt InterSystems IRIS-dataplattform for å håndtere sanntids- og transaksjonsanalytiske brukssaker.

Hvordan fungerer Digital Gateway?

Bransjen må forbedre den nåværende teknologibruken av APIer og FinTechs kan hjelpe med å oppnå dette. FinTechs kan brukes til å lage en åpen fintech-gateway som bygger eller skaper et unikt podium/plattform som kan koble sammen FinTechs
og Core Banking og eliminerer behovet for flere bygg. Og denne inngangsporten kan brukes av finansinstitusjoner uavhengig av den valgte kjernen – og gir finansinstitusjoner, banker og kredittforeninger ulike alternativer. Denne gatewayen kommuniserer mellom
FinTechs og Banks Core og hjelper til med å fylle kjernekapasitetshullene og bidra til å nå kjernebanktjenester inn i moderne teknologisk verden.

Modernisert og effektiv teknologibruk kan bidra til å fylle kapasitetsgapet mellom FinTechs og Core banking. FinTechs kan ta seg av noen viktige funksjonelle problemer som API-responstid, eller autentiseringsadministrasjon, takle regulatoriske utfordringer,
og så videre

Banker og FinTechs som tar i bruk et slikt nivå av teknologisk modernisering vil også fortsette å tilby sine kjernetjenester. På samme måte vil bankene fortsette å være kundens depotmottaker med høy grad av sikkerhet og overholdelse, mens FinTechs ville
fortsett å innovere, utforske, gi god kundeopplevelse med et bedre grensesnitt.

konklusjonen

Financial Services-organisasjoner utnytter Digital Gateway som hjelper dem å transformere forretningsfunksjonen i henhold til moderne krav. Tankelederne i banker og fintech-organisasjoner kan ta eksempler fra Intersystems og utvikle
slike digitale gatewayer som kan gi tilgang til finansinstitusjonens kjerne og bringe mikrotjenester bygget av tredjeparter innen rekkevidde. Slike gatewayer kan også bidra til å spare ressurser. Mikrotjenestene og gateway-tilgangspunktene er
skybasert, men selve gatewayen er fysisk plassert i et eksternt datasenter, noe som sparer kostnader til servere og annet utstyr. Det er på høy tid at FinTechs og finansinstitusjoner vender seg mot FinTech Gateway for høy ytelse, smidighet, hastighet,
fleksibilitet og skalerbarhet.

Kilder

1)     
Finextra.com – Fintechs og finansinstitusjoner kan gå inn i fremtiden gjennom en digital gateway

2)     
Intersystems.com – Cloud Fintech Gateway for finansielle tjenester

3)     
McKinsey – Hvorfor digitale strategier mislykkes

4)     
OpenLegacy FinTech API Gateway