EBA utsteder oppdaterte retningslinjer for tjenesteleverandører av kryptoaktiva

EBA utsteder oppdaterte retningslinjer for tjenesteleverandører av kryptoaktiva

Tidsstempel: 17. januar 2024 10:29
Kilde node: 3067613

European Banking Authority (EBA) har gjort betydelige fremskritt i reguleringen av kryptoaktiva tjenesteleverandører (CASPs), og har utstedt oppdaterte retningslinjer som tar sikte på å redusere risiko knyttet til hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Dette trekket, annonsert 16. januar 2024, er en del av en bredere innsats for å harmonisere regulatoriske tilnærminger over hele EU og integrere kryptoselskaper i det eksisterende økonomiske reguleringsrammeverket.

De endrede retningslinjene utvider EUs tiltak mot hvitvasking av penger og bekjempelse av terrorisme til å omfatte alle europeiske kryptoselskaper. CASPer, inkludert børser, lommebøker og depotmottakere, er nå pålagt å overholde strenge regler for anti-hvitvasking av penger (AML) og kjenn-din-kunden (KYC). EBAs primære mål er å standardisere kryptoreguleringer for å forhindre at disse plattformene brukes til ulovlige aktiviteter.

Med den raske veksten av kryptoindustrien, anerkjenner EBA den økte risikoen på grunn av karakteren til kryptotransaksjoner. Disse risikoene forsterkes av hastigheten på overføringer av kryptoaktiva og funksjoner som kan skjule brukernes identiteter. For å håndtere disse risikoene, rådes CASPer til å bruke verktøy som blokkjedeanalyse og vurdere risikoer knyttet til anonymitetsforbedrende funksjoner, selvdrevne lommebøker og desentraliserte plattformer. Retningslinjene inkluderer detaljerte risikovurderingsdirektiver for CASPer, spesielt med fokus på de potensielle farene forbundet med ulike produkter og tjenester som letter overføringer mellom selskaper og brukere.

Denne omfattende tilnærmingen fra EBA stemmer overens med EUs nylige regulatoriske utvikling i kryptosektoren, som for eksempel Transfer of Funds Regulation (ToFR) og Markets in Crypto Assets (MiCA) lovgivning. Håndhevelsen av disse retningslinjene er planlagt å falle sammen med lanseringen av MiCA, satt til 30. desember 2024. MiCA introduserer spesifikk investorbeskyttelse for kryptobrukere og tilbyr en 18-måneders overgangsperiode for CASP-er for å tilpasse seg disse nye regelverket​​​ .

Videre strekker retningslinjene seg utover CASPer, og påvirker eldre finansinstitusjoner som samhandler med kryptotjenester eller kunder. Dette gjenspeiler EBAs anerkjennelse av sammenhengen i det finansielle systemet. Finansielle foretak og kredittfasiliteter som handler med leverandører av digitale aktivatjenester eller kunder som er utsatt for virtuelle eiendeler, er også underlagt de nye retningslinjene.

Oppsummert representerer EBAs oppdaterte retningslinjer et avgjørende skritt mot et sikrere og mer regulert kryptomiljø innenfor EU. Ved å harmonisere AML-tiltak og utvide deres rekkevidde til å omfatte kryptofirmaer, tar EBA sikte på å redusere risikoen for økonomisk kriminalitet og integrere kryptoaktiva sikrere i det finansielle systemet.

Bildekilde: Shutterstock

Tidstempel:

Mer fra Blockchain Nyheter