Skal kryptosvindel og stjålne midler falle med 66 % i 2022?

Tidsstempel: 8. april 2022 1:07
Kilde node: 1253579

Bruken og implementeringen av kryptovalutaer har økt kraftig de siste årene, ettersom kryptokrysser inn i mainstream. Men med spredningen av nye valutaer, kommer økningen av ulovlig bruk og misbruk. 

CoinJournal analyserte en rapport av Chainalysis for å finne ut hvor utbredt kryptokriminalitet er, hvilke typer som er mest utbredt og hvilke år som har tapt det høyeste beløpet til kryptokriminelle. 

  • Krypto-svindel vokste med 82 % i 2021 til 7.8 milliarder dollar

  • 72 % av 3.2 milliarder dollar i stjålne midler ble fjernet fra DeFi-protokoller

  • Svindel som en prosentandel av totalt kryptotransaksjonsvolum falt 66 %

Og hvor ille er egentlig krypto sammenlignet med svindel i trad-fi-området? Er alt overdrevet, eller har de som ikke sier et poeng – er krypto virkelig en avløpsbrønn for dårlige hensikter?

Crypto Crime Trends for 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that's an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn't so pristine that it's immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what's a bit of poetic licence between friends? 

Kryptosvindel og stjålne midler 

Som diagrammet ovenfor viser, når det gjelder vekst år over år, var de to kategoriene av interesse for oss også de to største bevegelsene: svindel og stjålne midler. Svindel vokste med 82 % i 2021 til 7.8 milliarder dollar, mens kryptovaluta for 3.2 milliarder dollar ble stjålet i 2021 – en økning på 516 % sammenlignet med 2020.

So yeah, that's not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

Defi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors' funds. 

I virkeligheten er det totale tapet faktisk høyere, siden 2.8 milliarder dollar bare inkluderer tappet likviditet – og ikke den påfølgende devalueringen av de innfødte tokens, som alltid kraterer >90 %.  

Kontekstualisering av figurene

Så kan vi gi DeFi et pass, ettersom den begynnende industrien starter seg selv fra ingenting til å ta på seg hele pengesystemet? Mens tallene ovenfor forteller oss at svindel og stjålne midler samlet økte 129 % fra 4.8 milliarder dollar til 11 milliarder dollar, økte transaksjonsvolumet innen DeFi 912 % i samme periode. Totalt transaksjonsvolum for kryptovaluta vokste med 567 % fra 2020 til 2021. Så sett gjennom en helhetlig linse, selv om den absolutt ikke er pen, hjelper den å male litt mer farge. 

På den annen side, er dette helt ute av stand på proporsjonal basis med det vi ser i trad-fi-verdenen? 

Dette studere fra UK Finance viser at 1.28 milliarder pund (1.67 milliarder dollar) ble stjålet fra svindel med betalingskort (kun kreditt-, debet-, betalings- og minibankkort) i 2019. Grafen nedenfor viser studien resultater av nettbanksvindelstap fra Storbritannia mellom 2010 og 2020, som beløper seg til $160 millioner i 2020. Husk at dette bare er britisk bankvirksomhet, ikke global. Imidlertid blekner tallene sammenlignet med det vi ser i DeFi, selv om sistnevnte er global. 

Nettbanksvindel tap i Storbritannia, data via Statista

Men nettbank er neppe nytt, mens DeFi definitivt er det. Ettersom hysteriet ble drevet av meme-pumpende, opp-bare fortellinger om Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) og mer, strømmet detaljhandelspenger inn da investorer (eller, bør vi si, gamblere) forsøkte å fange den neste bli rik rask bølge. 

Plassen var en hengemyr av gambling gjennom hele året, noe som tilslørte den underliggende verdien som ble bygget av ekte prosjekter. DeFi er for bredt til å bare skyte i alle disse prosjektene sammen, når noen har som mål å skape ekte nytte og andre rett og slett er kopierte gafler uten realistiske forhåpninger om å skape noe verdiøkende. Og hvis DeFi er et for bredt begrep, så er kryptovaluta definitivt det. 

Trad-Fi

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff's circus act resulted in an estimated fraud of $ 64.8 milliarder. 

Selv Jordan Belfort ble estimert til å ha forårsaket investortap på egenhånd på 200 millioner dollar, og han endte opp med at en overveldende Leonardo Di Caprio udødeliggjorde ham. 

I sannhet er trad-fi altfor stort til å prøve å kvantifisere omfanget av tapene, størrelsen på industrien og hva veksten i kriminalitet er. Men la oss ikke late som om DeFi, eller krypto i det store og hele, er den første sektoren i finansnæringen som blir plaget av ondsinnet aktivitet. Den uheldige virkeligheten er at med en så meteorisk vekst som krypto har opplevd, vil det alltid være igler med dårlige intensjoner som prøver å manipulere endringen til deres fordel, spesielt når denne endringen skjer for raskt til at regulatorer kan ta igjen. 

Forskjellen

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers' ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 års (!) dom i Tyrkia dersom myndighetene noen gang tar ham. 

Axie Infinity ble hacket nylig for 625 millioner dollar, da en hacker tok kontroll over private sikkerhetsnøkler. I fjor var Poly Network ofre av et hack på 600 millioner dollar, selv om historien fikk en bisarr vri da hackeren returnerte pengene og endte opp med å bli tilbudt en jobb som Chief Security Advisor. 

Faktisk er den hvite hatt-hackeren i Poly Network-saken langt fra den eneste velvillige datamaskinen, slik SushiSwap fikk varslet til en enorm sårbarhet på 350 millioner dollar i koden deres av en white-hat hacker, mens polygon betalte faktisk en dusør på $2 millioner da de nylig ble tipset dem om en feil som kunne ha forårsaket $850 millioner i tap. 

Realiteten er imidlertid at det er betydelig lettere å gjennomføre ran i denne skalaen – hundrevis av millioner av dollar – fra den bærbare datamaskinen, hjemme på blokkjeden, i stedet for i trad-fi-verdenen. . Så mens de totale tallene faller etter hvert som krypto modnes, inkludert for disse isolerte hendelsene, gir pengene i rommet og potensialet til å opptre anonymt en unik mulighet. 

Det er utfordrende å forestille seg tyverier av denne skalaen går ubemerket hen for ofte i trad-fi-verdenen, men igjen, de skjer – som vi nevnte med flere tilfeller ovenfor. 

Positiv bane

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI's takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC's sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

Skattemyndighetene også annonsert at de hadde beslaglagt over 3.5 milliarder dollar i ulovlig innhentet kryptovaluta i 2021, det amerikanske justisdepartementet beslaglagt $56 millioner i den beryktede BitConnect-svindel og ytterligere $2.3 millioner i Kolonial rørledning løsepengeangrep. 

I økende grad har rettshåndhevelse vært i stand til å målrette mot krypto-fiat-broen for å hjelpe til med å forfølge disse aktivitetene. Åpenheten som blokkjeden tilbyr er faktisk et problem i så måte for kriminelle, da det blir vanskelig å «vaske» pengene i stor skala, når verden kan se hva som skjer på blokkjeden. Det kan være lettere å flytte den rundt virtuelt, men hvis du vil bygge bro til fiat, krever det betydelig mer oppfinnsomhet. 

Forutsier fremover

Ser vi på det faktum at kryptovalutatransaksjonsvolumet vokste 567 % til 15.8 billioner dollar fra 2020 til 2021, men svindel og stjålne midler vokste bare 129 %, representerer dette et fall på 66 % i den ulovlige aktiviteten som andel av transaksjonsvolumet, som er en mer representativ beregning enn bare å se på tallene for svindel og stjålne midler isolert sett. 

Hvis vi ekstrapolerer fremover og ser på et tilfelle der kryptovalutatransaksjonsvolumet forblir på dette nivået på 15.8 billioner dollar i 2022, vil det samme fallet på 66 % i svindel og stjålne midler som en prosentandel av volum bety at svindel og stjålne midler i 2022 vil lande på 3.7 dollar. milliarder, betydelig ned fra 11 milliarder dollar i 2020. 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it's just a visual representation!).

konklusjonen

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency's explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

Men når det er sagt, er størrelsen på de individuelle hackene vi ser i krypto bekymring. Kunder må være ekstra årvåkne med pengene sine og forsiktige med forvaringspraksis. Bransjen kan vokse i en nådeløs hastighet, og omfanget av problemet kan være overdrevet – spesielt sammenlignet med lignende hendelser i trad-fi-verdenen – men det er fortsatt et problem. 

Men hvis trendene fortsetter fremover, er vi på rett vei. 

Innlegget Skal kryptosvindel og stjålne midler falle med 66 % i 2022? dukket først på Myntjournal.

Tidstempel:

Mer fra Myntjournal