Client-Centric Compliance: A Strategic Imperative For Modern Banking

Publisert av Platon

Følgere: 0

I det dynamiske landskapet av bank, synergien mellom overholdelse
funksjoner og strategiske beslutningstakere spiller en sentral rolle i å forme
klientopplevelse. Denne artikkelen går nærmere inn på transformasjonspotensialet til
samkjøre samsvar og strategi for å øke kundetilfredsheten, navigere
utviklende markeder, og styrke institusjoner mot uforutsette utfordringer.

Den tapte muligheten:

Ofte fremstilt som motstandere, kan compliance- og strategiteam vinne
utrolig mye fra samarbeid. Som teknologi lover innovasjon, nye risikoer
dukke opp på usikre økonomiske og geopolitiske fronter. Suksesshistoriene til
banker understreker den tapte muligheten for strategiske fordeler ved overholdelse
og strategi opererer uavhengig.

Lås opp konkurransefordel:

Samarbeid mellom compliance og bedriftsledere kan betydelig
påvirke to viktige strategiske mål: differensiere kundeopplevelse og investere i områder i rask utvikling.

Differensiert kundeopplevelse:

I dagens digitale tidsalder, hvor kundeopplevelse er hjørnesteinen i
konkurransefortrinn, samarbeidet mellom compliance og virksomhet
ledere blir medvirkende til å lage en klientsentrert tilnærming. Dette
partnerskap tar sikte på å effektivisere prosesser, eliminere friksjonspunkter og
til slutt forbedre den generelle kundereisen.

Vurder detaljbanktjenester og betalinger, der identitetsbekreftelse behandles
byr ofte på utfordringer for forbrukerne. Disse prosessene kan være tidkrevende og
forvirrende, noe som fører til negative opplevelser. Ved å fremme samarbeid,
strategiteam med ekspertise på kundebehov kan jobbe hånd i hånd med
compliance-team for å identifisere kritiske behov og sømløst integrere samsvar
krav til kundereiser. Dette forbedrer ikke bare brukeropplevelsen, men også
sikrer også etterlevelse av regelverket.

I institusjonell bankvirksomhet, de intense og noen ganger overflødige spørringene for
informasjon relatert til komplekse kjenn-din-kunde-krav (KYC) kan
frustrere klienter. Tettere samarbeid mellom compliance- og strategiteam
tillater bankene å forenkle denne prosessen på en kundesentrert og risikoinformert
måte. Resultatet: en betydelig forbedring i kundetilfredshetsscore
og en reduksjon i administrative kontaktpunkter.

Å initiere en gjennomgang av prioriterte klientvendte prosesser fungerer som
utgangspunkt for samarbeid. Tverrfunksjonelle team, bestående av eksperter innen
compliance, teknologi, drift, strategi og andre funksjoner kan fungere
sammen for å identifisere muligheter for å forbedre brukeropplevelsen gjennom
forenkling eller rasjonalisering av kontroller. Denne inkluderende tilnærmingen sikrer
at samsvarskrav er sømløst integrert i kundereiser
fra begynnelsen.

Investering i raskt utviklende områder:

Som finansinstitusjoner utforsker vekstmuligheter i rask utvikling
domener, blir compliance en avgjørende partner i utformingen av strategier. Som sådan blir det viktig å forstå hvordan samarbeid kan hjelpe institusjoner med å navigere etter samsvar
usikkerhet knyttet til data og analyser og dra nytte av nye trender
innen miljø-, sosial- og styringstilbud (ESG).

Institusjoner som vurderer investeringer i eller partnerskap med data og
analytics-spillere står overfor nye og noen ganger usikre forventninger om samsvar. Til
for eksempel, når du bruker AI-algoritmer for kredittbeslutningsverktøy, compliance
team spiller en sentral rolle i å sikre rettferdige beslutninger og etterlevelse
med regler for kundebeskyttelse. Samarbeid mellom compliance og strategi
team kan informere om vurderinger av disse kravene, inkludert de nødvendige
investeringer i kontroller og AI-talent.

Den økende interessen for miljø, sosial og styring (ESG)
tilbud gir også både muligheter og utfordringer.

Samarbeid mellom
compliance- og strategiteam er avgjørende i designe gjennomsiktig og
kompatible prosesser for å lage og vedlikeholde ESG-investeringsprodukter.
Overholdelsesteam, som jobber sammen med strategiteam, gir innsikt om
tilpasse ESG-faktorer med erklærte investeringsmål, regulatorisk veiledning,
og prosesser for overvåking av produktytelse.

Samarbeid om å artikulere de største regulatoriske risikoene knyttet til
nye eller voksende segmenter er et sentralt utgangspunkt.

Compliance og strategiteam
kan samarbeide for å identifisere potensielle regulatoriske utfordringer og implikasjoner
for institusjonens planlagte investeringstiltak. Ved eksplisitt å utpeke
compliance-teammedlemmer for strategisk informert compliance-innsikt,
institusjoner kan proaktivt ta hensyn til samsvar på områder
øremerket for potensiell vekst eller investering.

På begge områdene er nøkkelen å skape et miljø der samsvar og
strategi er ikke bare tilpasset, men samarbeider aktivt og utnytter deres unike
styrker for å drive innovasjon og bærekraftig vekst. Dette samarbeidet
tilnærming sikrer at overholdelseshensyn er sømløst integrert i
strategiske beslutningsprosesser, som gir en differensiert klient
erfaring og informerte investeringer i områder i rask utvikling.

Konklusjon:

Bankene har en betydelig mulighet til å revolusjonere kundeopplevelser ved å
fremme samarbeid mellom compliance- og forretningsstrateger. Samtidig som
raske gevinster er mulig, vedvarende effekt krever en gjennomtenkt tilnærming til
bygge systemer, prosesser og grunnleggende evner som muliggjør skalerbar
samarbeid.

Den tapte muligheten:

Lås opp konkurransefordel:

Samarbeid mellom compliance og bedriftsledere kan betydelig
påvirke to viktige strategiske mål: differensiere kundeopplevelse og investere i områder i rask utvikling.