CCAF og WEF avduker 2024 Global Fintech Report på Davos

Rapporter | 18. januar 2024

Bilde: CCAF og WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

2024 Fintech-rapport: Resiliens, regulering og inkluderende vekst

De 2024 Global Fintech Report – Towards Resilience and Inclusive Growth, et samarbeid mellom World Economic Forum og Cambridge Center for Alternativ Finance, avduket kl Davos 2024 sentral innsikt i fintech-industriens bane, preget av motstandskraft, innovasjon og transformativ vekst. Denne omfattende analysen, basert på en undersøkelse blant 227 fintech-firmaer, gir et nøkkelblikk i forbrukertrender, regulatorisk dynamikk og teknologiske fremskritt som former fremtiden til finansteknologi.

Nøkkelinnsikt:

Spenstig kundevekst

Fintech-sektoren har vist fortsatt vekst i post-COVID-tiden, med en gjennomsnittlig kundevekst på over 50 % på tvers av alle undersøkte forretningsmodeller med insurtech som leder flokken med 66 % (2021-2022). Custromer-veksten oversteg 50 % i alle regioner (2021-2022) bortsett fra SSA (Afrika sør for Sahara). De tre beste kildene for å skaffe kunder var gjennom sosiale medier (3 %), henvisninger (70 %) og nettside (68 %).

Se:  Chatham House: Global Digital Platform Regulation Insights

De største utfordringene man møter når man prøver å skalere kundeetterspørselen til nye kundesegmenter var kundeopplæring (51 %), konkurranse (43 %) og overholdelse og regulering (34 %) – se tabellen nedenfor. Denne robuste ekspansjonen fremhever sektorens motstandskraft og det akselererende globale skiftet mot digitale finansielle tjenester.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer utfordringer med å skalere kundevekst

Reguleringsmiljø er et tveegget sverd

Mens 63 % av fintechs ser på sitt regulatoriske miljø som tilstrekkelig, fortsetter utfordringene i samsvar, lisensiering og registreringsprosesser. Rapporten understreker nødvendigheten av regulatoriske rammer som balanserer innovasjonsoppmuntring med forbrukerbeskyttelse.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer oppfatninger av regulatoriske miljøer

Samlet, De største utfordringene fintech står overfor var lisensiering, registrering og myndighetskoordinering. Disse områdene fikk de mest negative vurderingene, spesielt i fremvoksende markeder og utviklingsøkonomier (EMDE), der lisensiering utgjorde en betydelig utfordring. I tillegg ga fintechs som er kritiske til et "overdrevent og altfor restriktivt" reguleringsmiljø generelt lavere rangeringer på tvers av alle regulatoriske aspekter.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer vurderinger av viktige regulatoriske aspekter

Tekniske fremskritt i forkant

Artificial Intelligence (AI) er øremerket som en game-changer for fintech-industrien, med 70 % av de undersøkte firmaene som erkjenner dens betydning for utformingen av bransjens neste fem år. Dette fremhever teknologiens avgjørende rolle i å drive fremtidig fintech-utvikling.

Se:  IMF utsteder advarsel om AIs innvirkning på globale jobber

Finansiell inkludering og underbetjente markeder

Fintechs fokuserer i økende grad på undertjente segmenter, og fremmer finansiell inkludering. Rapporten bemerker at en betydelig del av fintechs i fremvoksende markeder er dedikert til å tilby tjenester til disse gruppene, og adressere sentrale samfunnsspørsmål som kjønnsforskjeller og bærekraft.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer fintechs rettet mot undertjente grupper

Tradisjonelle banker har historisk sett fokusert på utlån til spesifikke kundesegmenter, hovedsakelig de med en formell økonomisk historie og som bor i urbane områder. Denne tilnærmingen har ofte ekskluderte lavinntektsindivider, spesielt i Emerging Markets and Developing Economies (EMDEs), fra tilgang til viktige finansielle tjenester og produkter.

Fintechs, som utnytter digital teknologi og mobiltelefonadopsjon, har betydelig utvidet tilgjengeligheten og rimeligheten av finansielle tjenester. De har potensialet til å nå ut til ytterligere 1.4 milliarder mennesker uten bank og mange flere underbanker globalt.

Fintechs er i økende grad betjener tradisjonelt undertjente grupper, inkludert kvinner, lavinntektsindivider og landlige eller fjerntliggende kunder. Disse segmentene representerer en betydelig del av fintech-kundebaser globalt, med gjennomsnittlig 39 % for kvinnelige kunder, 40 % for lavinntektskunder og 27 % for landlige eller fjerntliggende kunder. Denne tilnærmingen bidrar betydelig til veksten av deres kundebaser.

Se:  BoC: Redefinering av finansiell inkludering for CBDCs

Disse undertjente segmenter bidrar også spesielt til fintechs totale transaksjonsverdier, med 39 % fra kvinner, 26 % fra lavinntekt og 31 % fra landlige eller eksterne kunder. Denne trenden er konsistent på tvers av avanserte økonomier (AE) og EMDE, med noen forskjeller. For eksempel rapporterer AE-er en høyere andel kvinnelige kunder, mens EMDE fintechs betjener flere lavinntekts- og landkunder.

Gjennom produkt- og tjenestetilbud bidrar fintechs også til miljømessig bærekraft

FNs generalsekretærs arbeidsgruppe for digital finans har identifisert fintech-selskaper som nøkkelaktører for å akselerere finansieringen av bærekraftsmålene (SDG). Verdensmålene ble vedtatt av FN i 2015 og tar sikte på å adressere fattigdom og andre sosiale problemer. Fintechs inkorporerer i økende grad FNs bærekraftsmål i sine forretningsstrategier, og blir agenter for å katalysere bærekraftig finans og fremme en grønn, inkluderende økonomi.

CCAF og WEF 2024 Global fintech-rapport SDG-koblinger, AEs vs EMDEs

Lukke

Funnene i 2024 Global Fintech Report fremhever sektorens motstandskraft og vekstpotensial og understreker også den kritiske rollen til forbrukernes etterspørsel, regulatoriske rammer og teknologisk innovasjon i å forme et inkluderende og bærekraftig finansielt landskap. Fintechs transformerer ikke bare finanssektoren; de spiller en avgjørende rolle i å fremme økonomisk inkludering.

Se:  Bærekraft: Et must for Fintech-vekst

Ved å målrette mot undertjente segmenter bidrar de til å bygge bro over gapet etter tradisjonelle banktjenester, og tilbyr et mer rettferdig og miljømessig bærekraftig finanslandskap. Denne inkluderende tilnærmingen er avgjørende for å bygge en mer økonomisk bemyndiget global befolkning, spesielt i regioner med betydelige samfunn uten banker og underbanker. Fintechs fokus på inkludering er et viktig skritt mot et mer inkluderende og rettferdig globalt finansielt økosystem.

Last ned 47-siders PDF-rapport -> her

De National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) er et finansielt innovasjonsøkosystem som gir utdanning, markedsintelligens, industriforvaltning, nettverksbygging og finansieringsmuligheter og tjenester til tusenvis av fellesskapsmedlemmer og jobber tett med industri, myndigheter, partnere og tilknyttede selskaper for å skape en levende og innovativ fintech og finansiering. industri i Canada. Desentralisert og distribuert, NCFA er engasjert med globale interessenter og hjelper til med å inkubere prosjekter og investeringer i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer-finansiering, betalinger, digitale eiendeler og tokens, kunstig intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech og insurtech-sektorer . Bli med Canadas Fintech & Funding Community i dag GRATIS! Eller bli en medvirkende medlem og få fordel. For mer informasjon, besøk: www.ncfacanada.org

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/