Lyst til å bygge en million-dollar eiendomsportefølje? Vi har gode nyheter til deg! Du trenger IKKE å skynde deg for fullt og kjøpe hver eiendom som krysser veien for å nå økonomisk frihet. Det er riktig, i stedet for å kjøpe dusinvis av enheter i året, kan du kjøpe et dusin enheter innen et par tiår, tar den langsomme, jevne veien til å bygge rikdom i stedet for å rase hardt for å samle så mange utleie som mulig.
Selv om det kan høres ut som at enhver eiendomsinvestor er konstant på kjøpet, er dette langt fra sannheten. Investorer liker andy gil har vært i stand til å bygge syvsifrede eiendomsporteføljer uten å ofre tid med familien eller krenker deres moral for å tjene mer penger. Langt ifra, faktisk; Andy prøver utad å gjøre det lettere for ofte forsømte leietakere å finne et trygt sted å bo.
Gjennom de siste to tiårene har Andy bygget sin portefølje av utleieeiendommer opp til de tolv enhetene det er i dag. Han trodde aldri at han skulle være personen til å kjøpe et hus, enn si eie en utleieportefølje. Likevel, takket være forskjellene hans som gjør ham til en superhelt i aspekter de fleste investorer ville frykte, er han bygget seriøs rikdom uten å ofre det som er viktig. I denne episoden får du høre nøyaktig hvordan Andy gjorde det, hans "T-Rex"-policy som lokker leietakere, outsourcing av dine svakheter, og bruke forskjellene dine til bygge rikdom.
Klikk her å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast-show 803.
Andy:
Jeg har gjort det i 20 år, men jeg visste ikke at jeg gjorde det. Jeg gjorde det alltid for kunder. Jeg har alltid likt, hvis du skal gjøre en oppussing, må det være fornuftig. Hvis du skal pusse opp noe, gjør folk det enten følelsesmessig eller for å holde tritt med inflasjonen. Så hver gang du gjør som byggherre, har du, ting må være, de må vurdere for å bli finansiert.
David:
Hva skjer alle sammen? Det er David Greene, verten din for BiggerPockets Real Estate Podcast. Her i dag med min medvert Rob Abasolo, som ser enda kjekkere ut enn vanlig. Hvis dere ikke følger på YouTube akkurat nå, går dere glipp av noe. Eller kanskje du ikke er det. Distraksjonen kan være så stor at den kommer til å stoppe deg fra å få de viktigste ytelsesindikatorene ferdige. Så kanskje det å lytte på Apple Podcast eller Spotify vil være bedre for produktiviteten din.
Dagens show, fantastisk. Vi kommer inn i det med Andy Gil, som er en eiendomsinvestor som sakte har bygget en portefølje basert på styrkene hans, ikke svakhetene, i et tempo han er komfortabel med og har overvunnet noen utfordringer han hadde tidlig i livet og er veldig åpent og autentisk om å dele hvordan de var som mange av dere som lytter kan forholde seg til. Så før vi går videre inn på dette, vil jeg bare at dere alle vurderer å legge igjen en kommentar til oss på YouTube og gi oss beskjed om dere kan relatere til noe som Andy, Rob eller jeg delte om personlige kamper vi har som har stoppet oss fra å lykkes i virksomheten og hvordan vi overvant dem. Stol på meg, du er ikke den eneste personen.
Rob, hva tror du investorer kommer til å finne mest verdifullt med dagens show?
Rane:
Ærlig talt, jeg tror nok at det er greit å være svak. Det er faktisk litt morsomt å finne ut av svakhetene dine. Jeg tror mange mennesker skammer seg over de tingene de ikke er gode på, og derfor er de redde for å virkelig fortelle folk om deres svakheter og sånt. Men vi pakker litt ut dette med Andy og snakker virkelig om at når du først har funnet ut disse svakhetene, blir det faktisk en styrke fordi du kan begynne å delegere dem ut og outsource det til folk som er bedre enn deg på disse tingene. Og jeg føler virkelig at det er da du virkelig treffer vendepunktet i virksomheten din. Så vi kommer litt inn på det. Vi snakker om ADHD-komponenten i hjernen vår, meg og Andys, og ja, jeg vet ikke. Jeg føler at vi egentlig aldri har kommet så dypt før, eller ikke i det minste på lenge. Så jeg likte denne samtalen med Andy. Han er et sjeldent sinn og jeg elsker det.
David:
Før vi kommer til Andy, er dagens raske tips hvis du utsetter å gjøre noe du hater, prøv kroppsdobling. Rob, hva er kroppsdobling?
Rane:
Det er i utgangspunktet når du ber noen sitte i samme rom med deg mens du gjør noe du ikke liker, slik at du føler deg støttet til å gjøre det du hater.
David:
Det er en veldig god definisjon. La oss komme til Andy. Andy Gil, velkommen til BiggerPockets Podcast. En rask gjennomgang av porteføljen din. Du har investert i 20 år, har gjort 10 avtaler og eier for tiden 12 enheter alle i østlige Connecticut. Du har en streng nei T. rex-policy for leietakerne dine, og du virker som en fascinerende person som jeg er interessert i å intervjue her. Så fortell oss om dette. Hvordan fungerer ingen T. rex-policy for deg?
Andy:
Det er artig at det kom først. Ja, vel, nei T.rex-politikken, vel, først, jeg skal bare fortelle deg, T.rexes har fryktelig gass. Og ikke bare det, de er utrolig frekke, og det er derfor vi ikke tillater dem. Men da jeg listet opp enhetene, gravde jeg meg ned i markedsplassen og hatet måten folk presenterte seg som utleiere, som "Jeg svarer bare hvis ikke..." Et cetera. Og så jeg gikk til ChatGPT og tenkte at jeg kunne... Jeg var ute etter å kuratere et spesifikt klientell eller en bestemt gruppe mennesker for disse enhetene. Og jeg liker virkelig hunder, og jeg tror at folk som tar... Jeg fant ut at folk tar veldig godt vare på hundene sine også er pene, som om de kommer til å bli gode leietakere. De er i stand til å kurere livet de ønsker. Så ChatGPT kom opp med denne no T. rex policyen etter flere, og det fungerer ganske bra. Ingen T. rexes har dukket opp.
David:
Ok, vent litt. ChatGPT kom på ideen om å ikke tillate T. rexes i hjemmet ditt?
Andy:
Det gjorde det sikkert. Ja, jeg er ikke så kreativ.
David:
Å, det skremmer meg at ChatGPT ikke bare kan være praktisk, men det kan også være kreativt.
Rane:
Ja, fordi du var skeptisk. Du tenker: "Å, nei, det er ikke så bra." Og så tenkte jeg: "Vent, la meg bare skrive en BiggerPockets-intro veldig raskt ved å bruke ChatGPT." Og så tenker du: "Å, det kan ikke være bra." Og så leste jeg den og du sa: "Wow, det høres akkurat ut som oss." Og jeg sa: "Jeg vet. Det er rart."
Andy:
Ja det er. Det er ekkelt. Ja, ChatGPT. Men hvis du bruker det som et verktøy og bare fortsetter å presse, får du din egen autentiske stemme, noe som er skummelt, ikke sant?
David:
Det fungerte i ditt tilfelle. Så det som egentlig skjedde er at du kom opp med en måte å annonsere enhetene dine for leietakere på en måte som var mindre truende, mindre krevende, ikke "Nei dette, nei det." Jeg ser alltid de innleggene der de setter utropstegn, "Absolutt ingen røyking, fester, hunder, moro, matlaging." Uansett hva tilfellet ville være. Og det tror jeg utleiere kan slippe unna med, for generelt sett legger det begrensede tilbudet i både bolig å kjøpe og bolig å bo i makten i hendene på utleier. Selvfølgelig, avhengig av staten, kan strømmen sendes tilbake til leietakeren, avhengig av hvordan lovene er. Men hvis du har startet forholdet ved på en måte å rykke dem rundt på den måten, øker du sannsynligheten for at de kommer til å gjøre det samme tilbake til deg når de får makten. Var det den slags det som lå bak tankeprosessen din for hvorfor du ønsket å vise deg selv annerledes?
Andy:
Jeg ønsket å vise meg frem som mitt autentiske jeg. Vi er en familiebedrift og jeg ville... Jeg vet at hvis du... jeg mener, et par ting. Jeg vet at hvis jeg viser mitt virkelige jeg til folk, er det mer sannsynlig at de deler sine faktiske situasjoner. Og så ønsket vi også å kunne, det er ikke bare inntektsgivende. Dette er boliger, som dekker et fellesskapsbehov. Så jeg ønsket å bli sett på som et individ og ikke så mye som en bedrift. Så jeg tenkte at hvis jeg presenterte meg selv i annonsen på denne måten, så ville jeg være i stand til å få noen vakter ned og ha ekte samtaler, noe som har vært virkelig, det har vært flott å være ditt virkelige jeg, dukke opp og folk dukker opp som seg selv.
Rane:
Hva har leietakerreaksjonen vært? For åpenbart er dette veldig forskjellig fra normen, ikke sant? Vel, hva hører du fra folkene som faktisk leier av deg?
Andy:
Ja, mange LMAO-er i meldinger og deretter, "Hei, la oss ta en samtale." Og så bringer det vakter ned umiddelbart, og så har du ekte samtale. Så egentlig, hvis jeg er meg, kan folk være seg selv. Så det er veldig annerledes, men jeg har skapt en karriere på den måten. Det meste jeg har gjort er litt utenfor boksen.
Rane:
Det er kjempebra, mann. Kan du bare raskt, greit, gi oss en setning av like i Craigslist-annonsen din når du skriver dette ut, hva sier du egentlig?
Andy:
Jeg tror det sa noe med, jeg ville være hundevennlig. Jeg ønsket, og derfor ville jeg ha det vist. Det var noe med pelsbarn og hva som helst, pelsforeldre, noe i den retning. Beklager, ingen T. rexes tillatt. Noe i den retning. Så det var som en tegnsetting og det fungerte veldig bra.
Rane:
Det er kult.
David:
Nå, Andy, vi snakker ofte om folks hvorfor i eiendom, men jeg vil vite, fortell meg om innvirkningen du ønsker å ha på andre mennesker.
Andy:
Vel, det er et lastet spørsmål. Det er mye med det, men jeg tror at hvorfor er jeg virkelig elsker samtalene som har kommet inn i meg... Jeg er faktisk, du er på kjøkkenbordet mitt akkurat nå. Jeg elsker samtalene som har kommet inn i hjemmet mitt og som jeg har hatt med min kone og mine barn som et resultat av eiendomsinvesteringer. Jeg tror at økonomisk frihet, søken etter økonomisk frihet er sluttmålet, men lederskapet som jeg viser i huset mitt og måten vi med vilje kan gjøre forretninger sammen og vokse som en familie og så også ta med, skape vinn-vinn-situasjoner for andre å komme med, det er mer, jeg mener, hvorfor.
Jeg er i midten av førtiårene. Et par tiår til, og det spiller ingen rolle for meg. Så når jeg er i midten av sytti- og åttiårene, kommer alt til å gå til barna uansett. Så jeg tror at hvis du liker reisen, hvis du liker prosessen med den og du er i stand til å gjøre det du vil gjøre med menneskene du elsker og ta dem med, så er det virkelig grunnen.
Rane:
Veldig kult. Tror du at du kommer til å lære barna dine hvordan du gjør dette også? Er ideen å styrke dem? Fordi du sa at du overlater det til dem, så jeg vet at dette er på en måte, jeg vet ikke, 50/50 i samfunnet. Noen mennesker sier: "Nei, barna mine får ingenting. De må jobbe for det." Og så er det den andre halvparten som sier: "Ja, jeg gjør dette for barna." Så ja, fortell meg om det.
Andy:
Ja, så jeg har to barn. Sønnen min er 17, han blir 18 om et par måneder, og datteren min blir 20 om noen uker. Og ja, sønnen min er … jeg har ADHD. Han har ADHD, og han slet på samme måte som jeg gjorde på skolen, men han utmerker seg virkelig som gründer. Jeg har visst at jeg var gründer i god tid før de hadde et navn på det. Og så han ønsket å kjøre tall, og så det er hans del av... Vi ønsker å hjelpe ham med å kjøpe et hjem når han er, innen 19-årsdagen hans med et FHA-lån eller 5 % lån, hva som helst, og så setter vi på en måte grunnlag for det. Han løpende tall har hjulpet ham på skolen. Forleden dag sendte han meg en tekstmelding der han sa: «Pappa, tusen takk for at du hjalp meg med dette. Jeg har aldri hatt en reell tilknytning til arbeidet.» Og han klarte faktisk å bestå matte som ungdomsskole på videregående på grunn av dette, på grunn av at vi kjørte tall sammen.
David:
Du nevnte at du hadde ADHD. Jeg er sikker på at det hadde en innvirkning på deg i oppveksten. Fortell oss om ditt tidlige liv. Hadde du noen i livet ditt til å spille rollen du spiller for sønnen din for å hjelpe ham med å navigere i noen av disse utfordringene? Hvordan var livet ditt da du vokste opp?
Andy:
Det er et flott spørsmål, og det skal jeg erkjenne. Når noen sier «det er et godt spørsmål», kjøper de et par sekunder, så jeg kjøper et par sekunder. Så.
Rane:
Hei, det er det vi ADHD-mennesker gjør.
Andy:
Det er et under, Dave, David, det spørsmålet. Wow.
David:
Vi sier hele tiden: "Det er et godt spørsmål." Det vi egentlig mener er: "Det er et spørsmål jeg ikke var forberedt på å svare på." Jeg hadde den tanken for et par uker siden. Jeg hørte noen si: «Mann, det er et flott spørsmål.» Hva du vanligvis mener, "jeg vet ikke hva jeg skal si til det." Fordi det ofte ikke er et godt spørsmål. Noen ganger sier vi det som svar på like: "Jeg hadde bare ikke forventet det."
Rane:
Hva betyr det når noen sier at det er et dårlig spørsmål? "Det er et dårlig spørsmål."
Andy:
Ja, det er vanskelig.
David:
Og nå trenger jeg ekstra tid til å tenke på hvordan jeg skal svare på det dårlig formulerte spørsmålet ditt.
Andy:
Jeg vil svare på spørsmålet ditt. Så jeg visste ikke. Jeg vokste opp i en... jeg ble oppvokst av en alenemor i det meste av barndommen min, og det var mye... jeg vokste opp i et traumatisk miljø. Det var mye som skjedde, og derfor var ADHD litt sekundært. Moren min slet med å holde maten på bordet og regningene betalt. Det var mange ting som skjedde. Så det var ikke før jeg var senere tenåringer at... jeg visste at jeg hadde ADHD, men det hadde jeg ikke, og jeg visste at jeg var... Jeg er også 45, så dette var på nittitallet og åttitallet, så det var ikke t hva det er i dag. Jeg hadde ikke... Og jeg tror at resultatet av at jeg gjorde dette arbeidet og prøver å bringe oppmerksomhet til nevromangfold er et resultat av å være det jeg trengte da jeg var barn. Så jeg er speiderleder, jeg er pappa, jeg er ektemann, og derfor er mange av rollene jeg primært spiller å være det jeg trengte da jeg var barn.
Rane:
Jeg skjønner det, mann. Jeg har vært der, og det er alltid veldig interessant å snakke med en annen eiendomsinvestor med ADHD fordi det føles som for meg at det som er så klart at jeg trenger å gjøre mer enn noe noen gang, er å delegere fordi jeg ikke er det. en detaljorientert person. Jeg blir bare for sprø. Er det det samme med deg når du administrerer utleie? Er du en relativt organisert person eller kommer ADHD-siden av ting noen gang i veien?
Andy:
Ja, ADHD-tingen kommer i veien hele tiden for egentlig alt, og jeg tror at jeg brukte mye av livet på å maskere og presentere meg selv som nevrotypisk i de forskjellige rollene og de forskjellige... Jeg har vært en gründer i hele mitt liv og jeg har gått inn og ut av jobb på grunn av omstendigheter, men selv da jeg var ansatt, var jeg gründer. Så det å skjule det for folk, at jeg slet med organisering, tok opp mye av energien min, og det var ikke det siste tiåret hvor jeg begynte å ha denne selvbevisstheten om hva mine styrker er, at jeg var i stand til å la gardinen ned litt og fortelle folk hvor jeg slet og hvor jeg trengte hjelp. Og så den organisatoriske komponenten av det, jeg stoler sterkt på forskjellige apper og outsourcet ansvarlighet, antar jeg er den beste måten å gjøre det på, som lar meg skinne på de områdene jeg er god på.
David:
Du nevnte nevrodivergens. Hvordan lente du deg inn i noen av disse styrkene du nettopp nevnte, ting du fant ut at du var virkelig god på?
Andy:
Så jeg er en utmerket... Jeg har utviklet ferdigheter ved forskjellige intervaller av karrieren min, og da jeg skjønte hva som hadde foregått med og virkningen som nevrodivergens eller spesifikt ADHD har hatt på meg, så jeg innså at jeg er sterk i strategi. I due diligence er jeg en maskin. Så hyperfokuskomponenten til ADHD har virkelig, virkelig hjulpet meg til raskt å lære og ta på meg nye ferdigheter, som ferdighetssettet med å utvikle ferdigheter jeg er en mester i. Så det er som å lage systemer og prosesser slik at jeg kan glemme at disse tingene foregår på en automatisert måte er avgjørende for meg fordi jeg vil gå forbi og når jeg mestrer noe, må jeg videreformidle det fordi jeg må erobre neste bakke. Det er egentlig hyperfokuskomponenten til ADHD har vært, når jeg først ga det navn og kalte det ut, er det min superkraft.
Rane:
Og du nevnte i bedriftslivet at du liksom gjemte dette og alt sånt. Hva gjorde du før eiendomsmegling?
Andy:
Så jeg synes det er veldig morsomt, og jeg kommer til å si at det er et flott spørsmål fordi det er et godt spørsmål.
Rane:
Takk skal du ha.
Andy:
For jeg skjønte ikke at jeg faktisk ikke var med i spillet før nylig. Jeg var ikke klar over at eiendom, som å eie eiendelen, den kontantstrømmende eiendelen var sluttspillet. Så jeg har vært byggmester i over 20 år. Jeg utviklet ferdighetene rundt. Jeg har vært en remodeler og en byggmester. Jeg har bygget, jeg vet ikke hvor mange boliger fra grunnen av, få på plass tillatelsen, sone, utforme planene og selge kontraktene og gjøre all prosjektledelse og et cetera, et cetera. Men jeg har aldri... Og vi snudde og vi kjøpte noen forskjellige eiendommer, men aldri med den hensikt å holde. Så jeg antar før ... Jeg vil nå si at eiendomskomponenten i karrieren min er nyere, men det var slik, vi snakket om Jim Carrey før, Finkle er Einhorn, Einhorn er Finkle. Det var som dette aha-øyeblikket for meg hvor jeg sa: "Åh, jeg har slipt øksen og det gjorde jeg ikke..." Mange mennesker går inn i eiendom og prøver å utvikle ferdighetene. Jeg hadde ferdighetene allerede og skjønte da at jeg ikke var med i spillet.
Rane:
Ja. Så fortell oss om det. Fortell oss om din første avtale. På hvilket tidspunkt kom du faktisk inn i eiendom?
Andy:
Vel, jeg har eid mange forskjellige ting, men dette siste... jeg mener, mitt første hus, jeg antar mitt første hushack, skal vi snakke om, så hva slags tankesett. Jeg kjøpte den i 1999, og så var jeg sykepleier på den tiden, og damen på H&R Block fortalte meg at jeg betalte alt for mye skatt og at jeg trengte noen avskrivninger, så jeg måtte enten gifte meg eller kjøpe en hus. Og dette var i 1999, så jeg sa: "Jeg har ingen kreditt." Eller jeg fortalte henne at jeg hadde dårlig kreditt, og så sa en boliglånsmegler et sted meg: "Nei, du kan kvalifisere for et 3% lån." Og så jeg ville ikke betale husleie lenger, så jeg fant et hus på Rhode Island og jeg kjøpte det, og jeg leide ut rommene og leide faktisk ut kjelleren, som var, når du snakker om en kjeller, jeg jeg snakker om et steinfundament som var vått. Så jeg hacket huset, og jeg leide det til broren min, noe som var forferdelig av meg.
Men ja, det var min aller første. Jeg kjøpte den for $83,000. Det var 7 % rente. Jeg gikk fra $133 i husleie til $750 boliglån. Jeg husker at jeg ble livredd. Jeg visste ikke hvordan jeg skulle gjøre det, men så skjedde den lille bommen og vi tjente litt penger.
David:
Da du betalte $83,000 XNUMX, var en del av deg som tenkte at du betalte for mye?
Andy:
Helt klart. Helt klart. Ja. Ja.
David:
Går aldri bort.
Andy:
Det var... jeg var sånn: "Er du gal? $83,000 XNUMX?"
David:
Det er morsomt fordi når vi hører det, tenker vi: «Vel, jeg ville ha kjøpt et hus for $83,000 83,000. Jeg ville ha følt meg komfortabel med å kjøpe den for $83,000 71.» Men på det tidspunktet var det $500,000 20, ville du sannsynligvis ha det for 30. Du tenker: "Dette er bare altfor mye." Og nå ser vi på $4 XNUMX hus som sier: "En halv million dollar for det?" Men XNUMX, XNUMX år senere skal vi se tilbake og det kommer til å være verdt XNUMX millioner. Vi kommer til å si: "Hva? Du kan kjøpe et hus for under en million dollar? Hvordan er det mulig med det? Det er en million dollar å bruke en telefonautomat.»
Andy:
Ja, det blir det nok. Du tar nok ikke feil om det. Ja, de vil sannsynligvis bringe dem tilbake som nyheter, og de vil koste en million dollar. Ja.
David:
Du må bare minne deg selv på det hele tiden. Ting virker alltid dyre i det øyeblikket du kjøper dem.
Rane:
Det er sant, mann. Så mange mennesker vil, de liker alltid å si: "Vel, ja, jeg mener du kom lett inn og bla, bla, bla." Og jeg tenkte: "Du kan bokstavelig talt si det om enhver eiendomsinvestor for 10 år siden i forhold til den tiden du sa det." Alle ser ut som et geni i eiendom når de gjør det i 30 år fordi de bare fortsatte å kjøpe det. Ja, det er som om ting er mye dyrere enn det var akkurat som du sa, men ja, vi kommer til å være så smarte om 20 år, og da er det sånn: «Mann, jeg kan ikke tro at du har det huset. ”
Andy:
Ja. Jeg mener, hvis jeg hører på denne podcasten, hvis jeg går tilbake 10 år fra nå, eller hvis jeg hører på dette om 10 år, vil perspektivet jeg vil ha da være så mye annerledes. Jeg mener, jeg skal lytte til dette og tenke: "Wow, den ungen hadde så mye å lære." Og det er sant.
David:
Du ser tilbake og ser mange ting du skulle ønske du hadde gjort annerledes. Nummer én ting er at jeg skulle ønske jeg hadde kjøpt mer av det. På den tiden jeg kjøpte den, syntes jeg den var for dyr, og jeg burde ikke kjøpe den. Nå ser jeg tilbake, jeg tenker: «Mann, hvorfor gjorde jeg ikke det hvert år? Jeg kunne ha hacket huset. Jeg hadde ikke barn. Jeg hadde ikke familie. Jeg kunne ha blitt gangbuster.» Men greit. Så du nevnte at hyperfokus er en av dine styrker. Er det et eksempel på en gang dette har lønnet seg for deg spesielt innenfor eiendomsmegling?
Andy:
Å ja. Herregud, ja. Jeg mener, vi kan snakke om avtalen jeg nettopp gjorde eller det er... Så due diligence er morsomt for meg. Når som helst, hvis du noen gang vil at noen skal løse et problem og du er i nærheten av meg, kan du bare si «Hmm, det er rart». Og jeg bare hopper inn og jeg kommer inn og gjør all research. Jeg elsker virkelig, jeg elsker å spore planleggings- og reguleringskommisjonsmøter. Jeg vet det er veldig rart, men jeg overfokuserer på... Jeg elsker faktisk sonering fordi det er det du kan gjøre med land. Så jeg leste reguleringsreglene. Jeg leser planleggings- og reguleringskommisjonens møter som om de er en romantisk roman. Egentlig ser jeg historien i det. Og det er morsomt fordi jeg bare sa til min kone som: "Hei, denne fyren er en (pip). Se hva som skjer i denne neste måneden." Vi skal snakke om de forskjellige... Å, jeg skulle nok ikke si det.
Men å følge ting fra måned til måned og historiene i dem, har hyperfokuset med å sette meg inn i og fordype meg i noe å finne, for raskt å lære, vært veldig nyttig.
Jeg vil si at for denne eiendommen som jeg nettopp kjøpte, gikk jeg inn i hyperfokusert modus og lærte alt det handler om. De gir leietakerne, vi ser opp hvem som er der inne, vi ser opp hva som skjer. Jeg måtte faktisk rekonstruere... Jeg kjøpte denne bruddene i leilighetsforeningen, så jeg kjøpte dem som enkeltpersoner, men eide i hovedsak en majoritetsprosent av HIA. Så jeg måtte involvere meg i... Jeg måtte rekonstruere forretningsmodellen til HOA uten å faktisk ha tilgang til den. Så det hyperfokuset, å gjenoppbygge virksomheten med sikkerhet, ga absolutt resultater.
Rane:
Visste du at det var en brukket HOA da du kjøpte den? Jeg tror ikke jeg har hørt det begrepet spesifikt engang, men ja. Var ikke det en skummel ting?
Andy:
Ikke for meg. Så karrieren din er bygget på forskjellige pilarer, og så da jeg mistet skjorten min i den store lavkonjunkturen og lærte å være økonomisk … lærte jeg finansiell kompetanse av nødvendighet. Og så på det neste stedet jeg virkelig var, hadde jeg denne mentoren på min siste jobb som virkelig, virkelig innpodet meg solide forretningsprinsipper. Og så den spesifikke komponenten jeg gjorde, jeg drev en konstruksjonsavdeling og vi gjorde rundt $6 til $8 millioner i året, og så jeg jaktet alltid på repeterbar bit. Jeg har alltid visst at hvis jeg kunne finne noe og i store mengder, ga det meg nok tau til å gjøre noen feil og rette det. Så jeg var alltid på utkikk etter repeterbare måter å lene ut prosessen. Så da jeg så på denne forretningsmodellen, er det i hovedsak 12 enheter av samme type, og at HOA bare er en virksomhet som har inntekter og utgifter.
Så det var egentlig ikke... En knekk, det var ikke skummelt for meg, og det gjorde jeg ikke, da jeg opprinnelig bestemte meg for å investere, kjøpte jeg, David, jeg kjøpte boken din. Faktisk sendte en venn det til meg. Jeg hadde aldri hørt om deg. Så jeg hørte på det hele, og vår intensjon var å kjøpe eneboliger. Men så snart vi kom inn i det, og da med min erfaring med kommersiell konstruksjon og estimering i typen konstruksjon jeg gjorde, ble det ganske tydelig for meg at multifamilie var veien jeg skulle gå og hvor styrken min var.
David:
Vel, spesielt hvis du elsker å analysere ting, ikke sant? Multifamily er en lekeplass for folk som elsker å analysere ting. Jeg forstår at du nylig gjorde et dypdykk for søsteren din på en av eiendommene hennes. Kan du fortelle oss hva du gjorde der?
Andy:
Å, ja. Ja. Så det er faktisk søsteren til min kone, svigerinnen min, men jeg anser henne absolutt som min søster. Har dere noen gang hørt om Mystic, Connecticut? Har dere noen gang tilbrakt tid her? Foxwoods Resort Casino? Har du hørt om det? Ja?
David:
Nei.
Andy:
Wow.
Rane:
Ikke ennå.
Andy:
Ja, vel, kom ned. Du burde. Dere burde komme til Foxwoods. Ja, så Mystic, Connecticut er et verdsatt lite mekka, liten by i New England, og så eiendommen blir gal. Min svigerinne elsker området, og et hus kom på markedet som hadde blitt forsømt, og det var som om alt som går opp i historiske Mystic er borte på dager, uavhengig av tilstanden. Så jeg måtte hoppe inn og virkelig lære meg de spesifikke reguleringslovene.
Så hun ønsket å kjøpe denne eiendommen. Vi skulle rehabilitere det, og så skulle vi bygge en ADU i bakgården, og egentlig hadde vi bare 24 timer til å gjøre dette, og det er her jeg utmerker meg. Jeg kom inn, lærte reguleringslovene, lærte raskt om det trengte en spesiell tillatelse og ikke en spesiell tillatelse, men definisjonen av spesiell tillatelse eller ikke, eller om det kan gjøres administrativt, hva kriteriet var. Og jeg var i stand til å si med sikkerhet at ja, vi kunne gjøre det hun planla å gjøre for å projisere en realistisk ARV av hva det ville være og hvor mye inntekt som Airbnb eller korttidsleie kunne generere i løpet av veldig kort tid .
Rane:
Frem til det punktet, hvor kjent var du med den prosessen generelt?
Andy:
Det har jeg gjort i 20 år.
Rane:
Greit.
Andy:
Men jeg visste ikke at jeg gjorde det. Jeg gjorde det alltid for kunder. Jeg har alltid likt, hvis du skal gjøre en oppussing, må det være fornuftig. Hvis du skal pusse opp noe, gjør folk det enten følelsesmessig eller for å holde tritt med inflasjonen. Så hver gang du gjør som byggmester, må ting være, de må vurdere for å bli finansiert. Så jeg gjorde alltid det og lærte hvordan... Jeg ser episodene om hvordan jeg kan slappe av på en vurdering siden krasjet. Jeg har en doktorgrad i det. Vi har forsøkt å få finansiert lån på ting som ennå ikke er bygget, er … jeg har gjort det for alltid.
Rane:
Ja. Vel, det er bra. Det må ha hjulpet. Jeg husker første gang jeg bygde en ADU. Jeg sendte inn planen. Jeg mener, det var en seks måneder lang prosess å få planene klare og sendt til LA County, som de ikke har så mye regelverk der. Bare tuller. Det var forferdelig. Og så jeg hadde sendt det inn, og jeg husker de ga meg planene tilbake tre uker senere, og hele, jeg mener, det var 10 sider som alle bare ble røde, bare så mange kommentarer, og det hadde aldri gjort noe sånt før. Og jeg husker akkurat det er et av øyeblikkene jeg følte meg mest beseiret i min eiendomskarriere. Jeg ville gråte. Jeg tenkte: "Jeg kan ikke tro at jeg ikke forstår noe av dette."
Og jeg husker at jeg sovnet og våknet dagen etter, og så leste jeg det igjen, alle merkene. Jeg tenkte: "Ok, det gir faktisk mer mening enn jeg trodde, men jeg forstår det fortsatt ikke." Så la jeg meg og leste den igjen, og så plutselig var den ikke så ille, og det er som om du egentlig ikke skjønner det, men noen ganger må du virkelig ta det utrolig sakte, sove på det , kom tilbake til det fordi ting virkelig begynner å bli lettere når du innser at det ikke er så skummelt som det virker på overflaten.
Andy:
Saken med disse tingene, så når du får disse tingene gjennom sonering og du får tillatelse på plass for forskjellige prosjekter, må du tenke på det som å spille tennis. Du gjør en volley, så hvis du forventer et hjemmeløp rett ut av porten, kommer du til å bli skuffet. Så realistiske forventninger til dette i tidslinjer, så du kommer til å gå frem og tilbake på noen forskjellige ting, og du kommer til å lære spesifikasjonene til hver by og fylke og hva de leter etter. Så ingen kommer gjennom første gang.
David:
Det er et flott poeng. Ja, og det kan forårsake mye frustrasjon. Hvis du er den typen personlighet som sier: "Jeg vil bare se på det, ta en avgjørelse, være ferdig, gå videre, kryss av i boksen." Det er ikke en bokssjekk-ting. Det er nesten som du sender speidere for å gjøre rekon. De kommer tilbake og de sier: "Dette er hva den andre siden har." Du sier: «Ok, hvordan skal vi legge strategier her? Hva kunne vi gjøre? La oss sende det ut og se hvordan de svarer.» Det er mye mer et slikt spill. Så hjernen din liker den typen ting?
Andy:
Jeg elsker sånt. Jeg elsker utvikling. Jepp. Jeg elsker, ja, alt som hvis du kan endre bruken av land og du kan legge til verdi, har jeg holdt på med disse tingene i veldig lang tid, og jeg elsker strategien med det. Jeg elsker å skape relasjoner og gå frem og tilbake og skape noe som tidligere... Gud lager ikke mer land, men hva vi kan gjøre med det landet er fortsatt oppe i luften og hvor mye inntekt du kan generere med det. Så det er der jeg elsker sonering.
David:
Greit. Så hva med noen svakheter som du outsourcer? Hva er noen ting du ikke liker å gjøre eller ikke liker som du outsourcer til andre mennesker?
Andy:
Så dette er som, disse er... David, det er et flott spørsmål. Ja, så jeg har tilbøyelighet til å være en dårlig manager, og jeg skal presisere det. Forskjellen mellom ledelse og ledelse i hjernen min, og jeg vet ikke hva den faktiske definisjonen av det er, men ledelsen utfører planen og måler den. Så hvis jeg ikke har brødsmuler underveis eller varsler eller ansvarlighet for hva den opprinnelige forretningsplanen var, så kan jeg miste det av syne. Så jeg må skape ekstern ansvarlighet. Så jeg gjør det med, jeg jobber som konsulent som gjør noen kommersiell estimering fortsatt, og jeg gjør tre eller fire forskjellige ting, men min kone er min partner, ikke bare i livet og i virksomheten, og så hun er egentlig som min metronom. Og så jeg kommer ikke til å huske at noen gjentakende hendelse som ikke har struktur eller ansvarlighet rundt seg er i faresonen for meg, og jeg vet at jeg må eksternalisere det og vokalisere. Jeg har lært hjernen min, og så jeg vet at jeg ikke trenger å være det, jeg trenger ikke å skinne sterkt. Jeg trenger ikke å være sentrum for det hele i... Vi kan skinne lyset på andre mennesker, og jo mer vi gjør, det er lederskap.
Og for at de skal vokse, prøver du å få folk dit de skal. Det er slik jeg ser på ledelse og det annerledes... Jeg kan ikke, differensiator. Jeg lar det ligge der. Ja?
Rane:
Ja. Vi vil varemerke den hvis den ikke eksisterer.
Andy:
Ja. Tusen takk. Ja. Ja. Hashtag Andy Gil. Ja, så jeg outsourcer rutinemessig ansvarlighet og ledelse. Så jeg gjør det gjennom varsler, gjennom forskjellige apper på telefonen min, gjennom å få folk til å sjekke inn på meg, gjennom å skape kroppsdobling. Jeg vet ikke om du er kjent med dette eller ikke.
Rane:
Jaja. Det er effektivt... Så jeg prøvde dette en gang, og det fungerer bra. Det er i utgangspunktet du ber noen om å sitte effektivt i rommet med deg mens du jobber gjennom noe, bare slik at du føler at det er kameratskap eller støtte i det øyeblikket. Er det riktig?
Andy:
Ja, det er akkurat det. Ja. Fortell noen hva du gjør og sitt sammen med deg, og du tenker: "OK, jeg skal gjøre denne tingen som er vanskelig for meg." Så jeg mener, jeg kan ha ferdighetene til å gjøre det, og så lenge jeg eksternaliserer og sier: "Hei, dette er hva jeg skal gjøre denne perioden," går den tidsperioden, og deretter si hva du klarte å gjennomføre. Så for de vanskelige tingene som er kjedelige eller som jeg ikke vil gjøre eller hva som helst. Så det er virkelig, og å kunne si vokalt at jeg har tilbøyelighet til å være en dårlig leder hvis jeg ikke planlegger godt og eksternaliserer svakhetene mine på den måten, det er så styrkende fordi jeg kan si det og nå kan vi alle skinne og gå videre.
David:
Jeg tror at når vi ser eksempler på suksess, ser vi LeBron James, vi ser Michael Jordan, vi ser Tiger Woods. Vi ser bare styrkene. Denne personen kan hoppe høyere enn alle andre, løpe raskere enn alle andre, gjøre noe bedre. Det du ikke ser, men som kanskje er enda viktigere er trenerteamet, daglig leder, de andre spillerne som ser svakhetene i den personens tilnærming og aktivt kommer til å fylle ut det, ikke sant? Trenerne bruker nok mer tid på å tenke på svakhetene til sine beste spillere siden styrkene er åpenbare. Du trenger ikke lure på hva noen er gode på. Det slår deg opp med en gang, men vi skjuler våre svakheter. Å eie at vi har en svakhet lar oss på en måte trene oss selv. Det er det jeg hører deg si, ikke sant? Jeg vet at jeg fungerer best i disse miljøene, så la meg få noen til å gjøre det.
Jeg vet at jeg kommer til å rote til dette. La meg sette en person rundt meg. Det spiller ingen rolle hvor godt du gjør noe, hvis du knuser det på jobben din og så glemmer du å betale boliglånet hver måned, som du sa, er det en gjenganger, og du tenker: "Hva gjør det" saken?" Og det blir utestengt om to måneder. Det gagner deg ikke, ikke sant? Du må vite hva dine svakheter er hvis du vil kunne utnytte dine styrker.
Og jeg vet at det er en trend akkurat nå, som er bra og positivt at folk søker å forstå hvorfor jeg er slik, ikke sant? Det er mange podcaster, det er mange bøker, det er mye selvhjelp som forteller om ting vi gikk gjennom i barndommen. Ordet "traume" blir kastet rundt mye, noe som ikke er noe imot folk som har legitime traumer, men nå er det som, "Å, mannen min glemte å legge søpla ut", og nå kaller vi det traumer, ikke sant? Men å forstå hvorfor det er et problem er ikke det samme som å komme opp med en plan for å omgå det problemet, for å bli mer vellykket, ikke sant? Det er som: "Når jeg vet hvorfor jeg er slik, så stopper vi."
Vi sier: «Ok, jobben er gjort. Jeg forstår hva som skjedde i livet." Nei, nå må du ta den kunnskapen og du må komme opp med et rammeverk som lar deg lykkes, noe det høres ut som er noe du har gjort. Jeg kommer til å gjette at du under oppveksten ikke hadde mange eksempler eller mennesker som coachet deg på denne måten. Er dette noe du på en måte måtte snuble i selv?
Andy:
Ja. Ja. Når du vokser opp i et miljø der alle prøver å overleve og vi vokser og prøver å komme til neste ting, er det ikke mye tankeprosess om fremtidig planlegging. Og selv om jeg var rundt og til og med i karrieren min, var jeg rundt mye eiendom, vi bygde mye av det, ingen investerte i det og beholdt det. Så det falt meg ikke inn å gjøre det. Så jeg hadde ikke noe eksempel. Jeg hadde, vel, jeg hadde gode forbilder i livet mitt som ung mann. Jeg ble tidlig med i speidere og mamma gjorde så godt hun kunne, og jeg er i fred med det, men jeg hadde ikke den veksten jeg har råd til barna mine. Og for å kunne virkelig, på dette tidspunktet i livet mitt som 45-åring, er arv veldig viktig for meg. Og at jeg er i stand til å gi barna mine rammen for å lykkes med hvordan de definerer det. Og det igjen gjør meg vellykket.
Og som et biprodukt kommer vi til å generere inntekter og generasjonsrikdom. Så det er egentlig, som yngre mann, jeg ønsket å komme meg vekk fra fattigdom og jeg ønsket å komme meg vekk fra å være alt annet enn den stakkars gutten. Og så det var egodrevet. Og på dette stadiet i livet mitt kunne jeg virkelig gi en rotteresel hva noen tenker om meg. Hvis jeg ikke er din kopp te, er det kult. Gå videre, bla og gå til neste ting. Jeg vil egentlig bare, jeg har hvorfor er veldig klart på dette tidspunktet.
David:
Det er fascinerende. Rob, hva tenker du når du hører dette? Fordi jeg føler at du kan relatere til Andy, har du bare ikke sagt noe ennå. Du er en detaljperson. Vi hadde denne opplevelsen da vi kjøpte eiendommen i Scottsdale, hvor vi alle fikk ta opp våre individuelle styrker og svakheter. Se hvordan du jobber med innredning. Jeg mener, jeg tenkte bokstavelig talt noen av tingene Andy tenkte, som: "Hvis jeg måtte være oppmerksom på så mange detaljer, ville denne tingen blitt ødelagt i løpet av de første 12 minuttene jeg gjorde." Jeg ville aldri være i stand til å holde fokus på Bed Bath & Beyond og tenke på: "Hvordan ville dette se ut på et bilde?" Hele hjernen din behandler informasjon helt annerledes. Hvordan ville dette se ut? Vil en gjest bestille på det? Ville de sannsynligvis klage på det?
Jeg er på 30,000 XNUMX fots nivå fra så mange ting at jeg trenger folk som deg. Jeg er nysgjerrig, er det en ting du alltid har vært lik? Er det en del av grunnen til at du har en så stor YouTube-kanal og hvorfor du jobbet med markedsføring, at du har denne vinkelen til å se detaljer som andre savner? Og hvordan har det tjent deg og hvordan har det virket mot deg?
Rane:
Ja, så det er denne morsomme tingen som foregikk for et par år siden, vil jeg si. Det var som et meme. Og så i utgangspunktet sa det at det er to typer mennesker. Det er noen som deres indre monolog er dialog, og så er den andre typen person deres indre monolog er abstrakte tanker. Og så mange mennesker så dette og de sier: "Vent, hva? Ikke alle tenker i dialog og ikke alle ..." Og så var den andre halvparten sånn: "Vent, ikke alle tenker i abstrakte tanker?" Jeg tenker i abstrakte tanker. Jeg er sprø. Når jeg går inn på et sted og jeg analyserer det, tenker jeg ikke: "Å, sofaen ville gå her, bla, bla, bla."
Jeg har ikke den indre monologen med meg selv. Så for meg går jeg inn på et sted, og når jeg blir inspirert, kan jeg definitivt fokusere på én ting, men det er virkelig som om jeg tar ting ut av luften og drar det ned. Og så mye som jeg elsker det aspektet ved kreativiteten min og det jeg gjør, mener jeg, YouTube-kanalen min er veldig... Jeg skriver den ikke ut. Det hele er ad-libbed. Jeg har fem kulepunkter, og det er ADHD-galskap.
Så mye som jeg elsker den siden av kreativiteten min, er det tider når jeg tenker: "Ok, det er på tide å vokse opp og eie noen av disse tingene." Jeg klager mye på at jeg ikke har nok tid i hverdagen, og dette har vært en stor forretningssvikt for meg. Det er som om jeg lukker den bærbare datamaskinen klokken 6, frustrert over at ingenting ble gjort. Det er slik det føles. Og så på et visst tidspunkt må jeg rett og slett være med på at, ja, jeg har mine styrker og svakheter, men jeg kan ikke alltid bruke for eksempel ADHD-en min som en unnskyldning for hvorfor jeg er uorganisert eller hvorfor Jeg er ikke i stand til å avansere. Så jeg har gjort mange endringer i livet mitt de siste to månedene.
Jeg har liksom snakket litt om det på lufta, men jeg er ikke en morgenfyr i det hele tatt. Å våkne kl. 9 ville være den beste versjonen av meg selv, men jeg har våknet kl. 00 hver dag de siste to månedene. Og det suger, men det er dette, et handlingssteg jeg måtte ta for å faktisk lykkes. Jeg har ansatte nå. Jeg har 5 eller 30 personer på dette tidspunktet som er på lønnslisten min, alt. Jeg har en familie som jeg må forsørge, og derfor må jeg bare holde meg selv ansvarlig. Og lønn holder meg ansvarlig. Så jeg har rett og slett, jeg vet ikke, forandret meg på mange forskjellige interessante måter.
Andy:
Er dere kjent med EOS? Entreprenørielt operativsystem? Ja? Ja. Jeg jobbet på, det siste stedet jeg jobbet på var der jeg ble introdusert for det, og vi drev selskapet på det. Jeg var nøkkelpersonell og det var rundt hundre ansatte der. Og forskjellen mellom visjonæren og integratoren er virkelig, den er virkelig bemerkelsesverdig. Så det jeg hører deg si, Rob, er at du er en visjonær, og du prøver å bli integratoren også. Og så jeg vil gjerne se hvordan det blir i veien, for det er veldig vanskelig å ha plass til begge og å lykkes på begge områder. Ditt kreative sinn er det som skapte ditt imperium. Og så å gjennomføre den forretningsplanen, hvordan du leverer den fra deg er virkelig... Og du er i stand til det, fordi du må være det, produktet er deg. Og så når du slipper det og kan dele ut forskjellige deler av det, gleder jeg meg til å se historien din utfolde seg.
Rane:
Ja, det har vært gøy, mann. Jeg tror det er, noen overbeviste meg for litt under et år siden om å ansette en COO. De sier: «Du må ansette en COO. Du kan ikke, du gjør alt, og det sprer deg tydeligvis tynn.» Og det gjorde jeg. Og da jeg gjorde det, sa jeg: "Ok, det er flott." Det var virkelig en kilde til styrking, men jeg opplever fortsatt at jeg svikter COO for det han trenger å gjøre ved ikke å skaffe ham det han trenger for å drive virksomheten og sånt. Ja, jeg mener, det er som om jeg kan være veldig komfortabel der jeg er, men der jeg ønsker å være om et par år fra nå, vil jeg ha tusenvis av enheter som er veldig kule, unike steder. Og den eneste måten jeg kommer til å gjøre det på er at jeg må på en måte henge meg ned og komme litt i ugresset med min egen virksomhet versus å alltid prøve å delegere det ut. Så det er nok ikke riktig måte. Jeg vet ikke. Jeg prøver å finne ut av den delen.
Andy:
Jeg mener, ordlyden du brukte, ordlyden du brukte i retning av å ikke bruke ADHD som en krykke som en unnskyldning for alt, og den typen ansvarlighet er virkelig, det er virkelig styrkende å... Når du eier det og sier som , "Ok, vel, dette er en unnskyldning, det er en grunn." Og så fyller du inn rundt det for å lykkes på den måten du definerer det. Jeg elsker virkelig måten du beskriver det på.
Rane:
Ja mann. Vel, ærlig talt, jeg føler at vi holdt dette sammen ganske bra for et par ADHD-karer. Og David, du holder oss på banen.
David:
Ja. Og på den veien skal vi gå over fra ADHD til DDD. Det neste segmentet av showet vårt er Deal Deep Dive. I dette segmentet av showet dykker vi dypt inn i en spesiell avtale som gjesten vår har gjort. Og Andy, jeg forstår at du har en eiendom på 12 enheter å snakke om, stemmer det?
Andy:
Jeg gjør jeg gjør. Ja.
David:
Greit. Så vi kommer til å skyte disse spørsmålene mot deg. Jeg begynner. Første spørsmål, hvilken type eiendom er det?
Andy:
Det er et splittet leilighetssamfunn. 18 enheter, og vi kjøpte 12 av dem.
David:
Og før Rob stiller spørsmålet sitt, har du noe imot å gjenta hva definisjonen på et knust sameie?
Andy:
Et splittet sameiekompleks er et som var ment å være singel, eid av enkeltpersoner med en HOA, og på et tidspunkt vendte seg mot investorer og ble majoritetsinvestor eid. Så det er mye potensial oppside, ja, slik jeg ser det.
David:
Så komplekset var eid av folket, beklager. Hver enhet av disse 12 var opprinnelig eid av en annen, og så hadde de en HOA de styrte for å sikre at naboen din ikke malte huset deres, Pepto-Bismol rosa eller spilte høy musikk eller hva som helst. Så solgte de som opprinnelig eide dem, investorer inn og kjøpte dem. Så begynte de å leie dem ut. Så HOA-reglene måtte tilpasses for å imøtekomme det faktum at mange leietakere kommer til å være involvert. Er det i grunnen?
Andy:
Ikke egentlig. Ja. Så det var der muligheten var, er det jeg ikke vil... Er det som majoritetseier, jeg i hovedsak får diktere hva vedtektene er, og hvis jeg på et tidspunkt skal endre erklæringen, leilighetserklæringen. Så ja.
David:
Eier du alle de 12 enhetene som opprinnelig var eid av enkeltpersoner?
Andy:
Vi stenger den 13. neste uke, men ja, vi vil eie.
David:
Der går vi.
Andy:
Jepp.
David:
Greit. Så 12 enheter i et kompleks som har mer enn 12.
Andy:
Ja, 12 enheter i et kompleks på 18. Beklager.
David:
Greit, der går vi. Greit.
Rane:
Hvordan fant du de 12 enhetene?
Andy:
Gjennom en eiendomsmegler som er en venn av meg, og han la ut en helt annen eiendom som jeg engasjerte meg med, og vi ble ringt og det var en lommenotering, og som i hovedsak betydde for meg at selgeren ikke var villig å forplikte seg til en bestemt agent, og det hadde jeg rett i. Og-
David:
Forpliktelsesangst.
Andy:
Ja, engasjementspørsmål.
David:
Det er riktig. Jeg vedder på at det er en del av grunnen til at du har en så god avtale på denne greia. Det tjener deg ikke alltid godt å prøve å være i et åpent forhold til agentene dine. Greit. Så hvor mye betalte du for denne tingen?
Andy:
1.2 millioner dollar for de 12 enhetene.
Rane:
Og hvordan forhandlet du om det?
Andy:
Så dette er virkelig vanskelig å kjøpe. Selgeren som er, snakker jeg fortsatt med tre ganger i uken. Vi har blitt gode venner. Han hadde det tøffet opp for en utbetalingsrefi gjennom en lokal bank her. Så han brydde seg egentlig ikke om han solgte den eller ikke. Så jeg tilbød å spørre og han sa nei. Så da vi kom inn på detaljene i det, ville han ikke ha noe, noe som var mindre enn $500 var på meg. Og jeg tenkte: "La oss komme til en definisjon av element." Og så sa han "Nei." Så da kunne jeg ikke se det. Og så jeg sa til slutt som, "Hei, la meg se enhetene, og jeg kjøper dem som de er." Og så vi kunne møtes, han er en byggmester som meg, tar buksene på ett ben om gangen. Vi ble raskt venner. Han skjønte at jeg ikke kom til å låse ham inne i en P&S og så begynne å chippe bort. Jeg hadde tenkt å betale det vi var. Og det gjorde vi.
Og forhandlingene var tøffe. Det var det, men når vi først kom inn, skjønte jeg at det ikke var et reelt problem at vi kjempet. Og når vi først kom inn, om jeg kunne få ham inn i rommet for å ha en samtale som vi kunne finne ut om dette passet eller ikke, og jeg var perfekt.
David:
Jeg liker det du sa om at det ikke var et reelt problem. Han prøvde å forhindre noe han trodde kunne skje som du ikke hadde noen intensjon om å gjøre. Det er vakkert.
Andy:
Ikke sant. Ja.
David:
Rane?
Rane:
Å, er det meg? Beklager, dette var en så god samtale. Dette er ADHD. Hvordan finansierte du det?
Andy:
Greit. Ja. Så han skaffet seg en utbetalingsrefi i den lokale banken. Så vurderingen var allerede gjort. Jeg visste ikke dette på den tiden da vi forhandlet om det. Så jeg har en partner i denne avtalen. Og så vi gikk til banken, og i hovedsak var det allerede et forpliktelsesbrev som ble utstedt til dem. Så vi kvalifiserte den på nytt innen to eller tre dager, og vi fikk et forpliktelsesbrev og dro til løpene.
David:
Greit. Nå er dette sannsynligvis det morsomste spørsmålet. Hva gjorde du med den da du kjøpte den?
Andy:
Vel, den hadde leietakere i den, så selgeren og jeg traff det veldig, veldig bra. Så jeg tar virkelig hodet bort til agenten fordi han i hovedsak gikk til side og lot dette bare skje fordi vi skulle løse problemene sammen. Og mange mennesker, deres ego kommer i veien for det, og han gjorde virkelig en god jobb ved å ta dem tilbake. Og så fylte vi enhetene. Det var noen få tomme enheter, men han ville virkelig at jeg skulle gjøre det, han visste at dette kom til å bli min lansering av dette, og han ville virkelig at det skulle være vellykket for meg. Så han fylte opp tingen, og så tok vi den over og kunne presentere meg for leietakerne. Ikke alle var glade for at jeg var der. Og vi har byttet noen av leietakerne. Jeg tror på dette tidspunktet vi kommer til å være, jeg tror vi er opp til fem som vi kvalifiserer oss selv.
Men ja, det er en virkelig flott eiendom fordi det er ett soverom, ett bad. Den er i, er dere kjent med Electric Boat, verdens ubåthovedstad? Connecticut? Jeg vet ikke om... Så vi har 20,000 20,000. EB er at regjeringen lanserer en ny ubåtlinje, så de dobler seg. Det er 7,000 ansatte, og de legger til ytterligere seks, 25. Så alle enheter innenfor en radius på 30, XNUMX mil er ganske mye isolert fra denne lavkonjunkturen som potensielt kommer fordi alle handelsfolk blir plukket opp der. Så vi blir på en måte støttet opp på den måten. Så jeg vet at det er stor mangel på disse utleiene, og jeg markedsfører til fagfolk som vil kjøpe i løpet av de neste to årene. Så jeg forstår at det kommer til å bli mye omsetning.
Rane:
Wow, det er god informasjon. Du har nettopp ødelagt det markedet for deg selv. Jeg håper du vet det. Alle hjemme sier "Å ja."
Andy:
Vel, ingen hører på denne podcasten, ikke sant? Dere har en liten-
Rane:
Det er pent, det er oppe og kommer.
Andy:
Det er en liten nisje-greie, ja.
David:
Hvilken lærdom har du lært av denne avtalen?
Andy:
Hvilke leksjoner lærte jeg? Jeg lærte det, så dette er en avtale som sannsynligvis satte meg på en vei for multifamilie. Jeg lærte at hvis jeg tar på, som jeg tok denne eiendommen og husleien var 13,200. Det er nå på over 15,000 12, så det er en økning på XNUMX %. Og jeg lærte at alt over fem familier kan jeg generere min egen... Jeg kan øke verdsettelsen min, jeg kan skape rikdom på denne måten. Jeg lærte om femårsarmen. Det kan være litt skummelt, men hvis du er superanalytisk, lærte jeg at det er her jeg vil være. Jeg skal gjøre oppussing og vendinger og slike ting for å finansiere disse flerfamilietilbudene. Jeg lærte at det er her jeg vil være.
Rane:
Det er kjempebra, mann. Vel, siste spørsmål. Hvem er helten på laget for avtalen din?
Andy:
Dette ville vært min kone. Jeg har denne ekornhjernen, denne gale, og jeg mener det også. Vi har vært sammen i 23 år og vi møttes som barn da vi var 22 år gamle. Og vi har vært gjennom utrolig mange opp- og nedturer, og vi har et barn med cystisk. Sønnen min har cystisk fibrose. Vi har virkelig vært gjennom alt. Og hun er timingen for meg. Hun setter tempoet, hun setter standarden for barna våre, for meg selv og hennes tro på oss, på hva vi kan gjøre sammen egentlig, ingenting av dette ville skje.
David:
Rått. Jeg mener, jeg vet ikke om jeg noen gang har hørt noen si at kona deres var helten i avtalen, men det er veldig kult å høre. Spesielt fordi hvis du tenker på det, for å holde deg i drift på ditt beste, må hun finne ut: «Vel, hva er svakhetene vi snakket om? Hvordan dekker jeg det?» Ikke sant? Så det er det helter gjør. Det er kult.
Andy:
Ja. Jeg vet ikke. Min kone er en terapeut, en mental helse terapeut, og min datter. Så det er flott å ha en live-in terapeut. Det er kult.
David:
Jeg må gifte meg med en massør som bor. Kroppen min er alltid sår hele tiden av alle de forskjellige idrettsskadene. Nå fikk du meg til å tenke her.
Andy:
Ja, nei, du la det ut til verden. Hei, alle massører. David ser.
David:
Greit. Så hva er neste? Du nevnte at du har noen leietakere i rørledningen som tar kontrakt på arbeid, og du innser at det kommer til å bli omsetning. Har du allerede begynt å tenke på systemer på plass som du skal bruke for å håndtere den ledige stillingen du vet burde komme?
Andy:
Ja, jeg mener, etter hvert som vi vokser, tror jeg at jeg ikke har et spesifikt antall enheter jeg ønsker å komme til i løpet av de neste par årene, men etter hvert som vi vokser systemene, vil vi sannsynligvis outsource det til agenter for å fylle disse ledige stillinger. Men jeg synes det er veldig bra, jeg har en ganske god følger på Instagram, og det er fra å være relaterbar. Og så jeg tror at hvis vi når ut til folk og annonserer enhetene, vel, som virkelig viser dem kreativt, så tror jeg at de vil fylle. Jeg er egentlig ikke så opptatt av ledige stillinger så lenge vi handler. Hvis vi ikke vet at de kommer, kommuniser med folkene som drar, sørg for at vi har rullebanen vår og folk på plass for å gjøre det i tide. Jeg tror ikke vi er det, jeg er ikke så bekymret for ledig stilling ut fra erfaringen jeg har hatt så langt.
Og hva er det neste? Som jeg sa, jeg elsker virkelig sonering. Og jeg har et par avtaler i pipelinen akkurat nå som er potensialer, men ingen kontrakt. Connecticut har denne 830G-loven for rimelige boliger der den i hovedsak overstyrer lokal sonering for å tillate endring av sone for rimelige boliger. Og faktisk i dag tror jeg de annonserte nesten 8% økning av hva, 80 til hundre prosent rimelige boliginntektsnivåer er. Så det utvider mengden mennesker som faller inn i det. Så vi ser på en eiendom som potensielt kan utvikle seg til 20 til 30 enheter. Jeg vet ikke om det vil gå noe sted, men dette er rørledningen jeg tenker på. Vi ønsker til slutt å komme til en kortsiktig til mellomtidsleie hosting for å komme til en prosentandel av det på en måte... Og det er der min kone ønsker å komme inn. Men ja, vi leter. Vi leter.
Rane:
Så Andy, før vi avslutter, kan du gi oss en generell idé om porteføljenumrene dine og hvor du er på vei med din nåværende portefølje? Hvor raskt vokser den, alt sånt?
Andy:
Ja. Vi er for øyeblikket på 12 og vi kommer til å legge til den 13. enheten neste uke gjennom en kreativ finansieringsavtale. Og målet mitt, jeg har ikke et målnummer, men jeg har en ambisjon. Jeg tror vi kommer til rundt 30 enheter i løpet av de neste 18 månedene eller så hvis ting går bra. Jeg tror avhengig av hva rentene gjør, stopper de i dag, men de kommer nok opp litt, et par ganger til. Hva cap rate er attraktivt er å se. Så jeg vet egentlig ikke helt. Jeg kommer til å holde kontakten og koble til den og bevege meg flytende. Vi vil finne tilbudene, verdiøkende tilbudene i mitt lokale marked. Jeg er ikke helt komfortabel med å nå ut til utenfor dette området ennå, men jeg begynner å spille i det.
Rane:
Og hva vil du si at den totale porteføljen din er verdt nå etter år å ha bygget denne tingen og utvidet den?
Andy:
Jeg tenker på 1.8 tror jeg er der vi er akkurat nå.
Rane:
Hyggelig.
Andy:
Og halvparten av, jeg har en partner på en av disse avtalene. Så jeg tror det vil være å... Målet mitt er å være det, og det høres ut som jeg hater å si dette høyt, men jeg tror det er viktig også, fordi forholdet folk har til penger er viktig. Jeg tror at mange lyttere, det er et skittent ord. Jeg tror i løpet av de neste to til tre årene vil jeg ha en nettoverdi på 1 million dollar. Jeg ønsker å krysse 1 million dollar i løpet av de neste to til tre årene på min personlige regnskap. Og jeg føler ikke engang at det er håpefullt. Jeg trodde ikke at noe slikt var tilgjengelig for en person som meg. Jeg trodde ikke det... Jeg visste at jeg visste hvordan jeg skulle bygge, jeg visste hvordan jeg skulle drive en bedrift, visste hvordan jeg skulle gjøre alt, men jeg trodde ikke jeg kunne komme med i spillet. Så det er der jeg egentlig ikke bryr meg så mye om antall enheter.
Jeg tror det er der jeg vil være, men det vil skape litt frihet. Og ærlig talt, hvis det er tilgjengelig for meg, hvis en fyr som meg kan gjøre dette, virkelig, hvis du bare legger til én ferdighet om gangen, utvikler ferdighetene til å utvikle ferdigheter, føler jeg at nesten alle kan gjøre dette.
David:
Og du jobber fortsatt for en byggmester mens dette pågår?
Andy:
Nei, jeg er konsulent. Jeg jobber som konsulent. Jeg har ikke en... jeg er selvstendig næringsdrivende. Jeg driver med ADHD-coaching. Jeg er entreprenør. Vi driver med rehabilitering, ombygging, og så jobber jeg også, driver litt med rådgivning for estimering og utvikling, personalutvikling på det området.
David:
Det jeg elsker med, jeg mener, det er mange ting med dette showet som er kjempebra, men en av tingene jeg elsker med det er at du ikke følte dette behovet for å hoppe inn og jobbe 90 timer i uken bare med å prøve å samle eiendeler uten å løfte hodet og se seg rundt og spørre: "Hva er vitsen med å gjøre dette?" Du ble bare i løpet som skilpadden, bare sakte og stødig. Jeg vet hva jeg liker. Jeg vet hva jeg ikke liker. Jeg vet at jeg gjør dette for familien min. Det gir ingen mening å ofre familien min for å få alle disse enhetene og så skryte til barna mine om hvordan de kommer til å eie en portefølje som de aldri har ønsket seg, og de ender opp med å ødelegge den fordi de ikke fikk nok tid med far å lære å håndtere det når det ble overlevert til dem, eller det var aldri deres drøm.
Du stresset deg ikke for mye ut fra det jeg hører, ikke sant? Du var ikke sånn: "Jeg vet ikke hvordan jeg skal håndtere alle disse rehabiliteringene jeg har." Det kan bli lett å bli besatt av eiendom, men eiendom er ikke en aktivaklasse som virkelig favoriserer eller belønner menneskene som ofrer alt annet bare for dette. Det tar tid å gjøre. Det er en sakte ordning for å bli rik. Det er. Hver eiendom blir mer verdifull for hvert år du har den, ettersom inflasjonen gjør sitt og leieprisene fortsetter å øke og du bygger bedre systemer og du forutsier problemer bedre. Så du må løpe maraton. Dette er ingen sprint.
Og så mange mennesker lytter til disse programmene og de sier: "Jeg vil bare ha informasjonen om 12 minutter. Jeg vil ikke høre på en timelang podcast av en historie. Bare gi meg svaret." Fordi de tror at de bare kommer til å jobbe hardt i to år og så bli ferdige og aldri jobbe igjen. Og dette fungerer ikke slik. Og jeg synes du er et godt eksempel på den rette måten å gjøre det på. Hva er dine tanker om det?
Andy:
Jeg tror at når som helst noen tilsynelatende fremstår som en suksess over natten, så jeg fikk mange... Da vi postet, "Hei, vi har kjøpt denne tingen." Mange trodde ikke at vi var i stand til å gjøre noe sånt. Så jeg tror at hver gang noen ser ut til å være en suksess over natten, er det mye, det er år og år med bakgrunnsarbeid for å få til det. Jeg virkelig… den store lavkonjunkturen satte virkelig arr på meg, så jeg var virkelig… jeg mener, vi fikk et enormt slag i løpet av det, og jeg pleide å bli kalt en våpenkaster, og så ble jeg ekstremt konservativ til hvor strategien, den strategiske komponenten i meg, som er min eiendel, ble raffinert. Så ja, jeg er 100% enig i at disse tingene, ferdighetene dine utvikles dag over dag, ett element om gangen og til du blir teknisk kompetent, teknisk sett på forskjellige ferdigheter og som bare bygger.
David:
Takk for at du sa det, Andy. Takk for at du anerkjenner å bygge ferdigheter er viktig. Det må du gjøre hvis du skal bli god på dette. Det er ikke en hemmelig bakdør til suksess som ikke innebærer å måtte bli god på noe. Du må bygge ferdigheter her akkurat som du måtte bygge ferdigheter i jobben du hatet at du sluttet for å komme inn i eiendom. Jeg mener, det er noen gode råd. Så mange mennesker kommer inn og de er så sinte og de er frustrerte og jeg får hatefulle DM-er, eller de kommer på et møte og de vil bare, som, "Du sa at jeg skulle få passiv inntekt og jeg trengte aldri å jobbe." Jeg sa: «Vel, først sa jeg ikke det, men du har hørt det. Jeg vet ikke hvorfor du trodde det. Det er ingen diett hvor du kan spise en haug med smultringer og de kommer ikke til å gå til hoftene eller hva som helst. Det fungerer ikke slik." Ikke sant?
Rob våkner klokken 5 om morgenen fordi det er den eneste måten han kan gjøre det med omstendighetene han har. Han bygger ferdigheter. Så takk for at du er ærlig om det og ikke fremstiller det på en måte som gjør at folk vil betale for kurset ditt eller betale for det du gjør fordi du selger en drøm som de aldri vil oppnå.
Andy:
Nei, det er ikke ekte. Ja, passiv inntekt er ikke passiv.
David:
Ja, det er en flott. Det er passivt er det jeg forteller folk. Den er ikke passiv. Det er det. Det er bedre.
Andy:
Passiv. Jeg liker det.
Rane:
Det er passivt.
David:
Passisk. Der går du. The Passish Investment Podcast. Greit, Andy, hvis folk ønsker å finne ut mer om deg eller selv om de ønsker å komme i kontakt, er jeg sikker på at historien din kommer til å inspirere mange mennesker. Hvor kan de få tak i deg?
Andy:
Vel, på Instagram hos Coach Andy Gill. Det er GIL. ANDY GIL.
David:
Rått. Rob, hva med deg?
Rane:
Ja, du kan finne meg på Instagram og YouTube hos Robuilt, og hvis denne historien var inspirerende og du tenker: "Wow, jeg skal ta grep." Eller som, "Hei, jeg har jobbet med ADHD og jeg visste ikke at jeg kunne gjøre denne eiendomstingen." Hvis det var noe du fikk med deg, bør du vurdere å gi oss en femstjerners anmeldelse på Apple Podcast-plattformen. På den måten kan vi få servert mange andre eiendomsgründere og hjelpe dem med å oppnå økonomisk frihet. Hva med deg, David?
David:
Finn meg på DavidGreene24.com eller DavidGreene24 på alle sosiale medier-profiler og fortell oss hva du syntes om dette intervjuet, slik at du kan sende en DM til hvem som helst av oss. Fortell oss hva du syntes. Ta definitivt kontakt med Andy og legg igjen kommentarer på YouTube hvis du ser der. Vi leser dem.
Andy:
Jeg setter pris på dere.
David:
Andy, du gjorde det bra, mann. Jeg setter stor pris på at du er her. Du har en flott historie. Takk for at du er så autentisk og deler hva som virkelig foregår i eiendomsinvestorers virkelige verden. Ikke de glamorøse, skinnende TikTok-videoene der folk blir lært hvordan de kan bli millionærer i en syv sekunders video.
Andy:
Nei, det er bare mange arr. Jeg elsker, hør, det er virkelig en... Det er surrealistisk å møte og snakke med dere etter de mange timene jeg har lyttet til dere, til dere begge og-
Rane:
Rått. Mann.
Andy:
…så jeg setter utrolig pris på…
David:
Selvfølgelig. Rob, hva med deg? Noen siste ord her?
Rane:
Det er et dårlig spørsmål.
David:
Dette er David Greene for Rob, den slemme gutten til eiendoms Abasolo, som melder seg av.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Andys "T-Rex" leiepolicy som fører til lav ledighet og en jevn strøm av passiv inntekt
- Outsourcing dine svakheter og hvorfor du MÅ vite hva du ikke gjør bra
- Kjøpe en "fractured condo association" og hvorfor Andy er all-in på dette uvanlig aktivaklasse
- Å ta hindringer og gjøre dem om til muligheter langs din investeringsreise
- Hvordan flerfamilieeiendom investorer kan forberede seg på en kommende bølge av ledige stillinger
- Hvorfor antall enheter spiller ingen rolle, men rikdommen i disse enhetene gjør det!
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Ta kontakt med Andy:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Innspilt i Spotify Studios LA.
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- ChartPrime. Hev handelsspillet ditt med ChartPrime. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 millioner
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- 20 år
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- I stand
- Om oss
- om det
- ABSTRACT
- adgang
- imøtekomme
- utrette
- ansvarlighet
- ansvarlig
- Akkumulere
- Oppnå
- anerkjenne
- kjent
- erverve
- ervervet
- Handling
- Handling
- aktivt
- faktiske
- faktisk
- Ad
- tilpasset
- legge til
- legge
- ADHD
- avansere
- Annonser
- Annonsering
- råd
- rimelig
- rimelig bolig
- Etter
- en gang til
- mot
- Agent
- agenter
- siden
- fremover
- AIR
- airbnb
- Alle
- tillate
- tillatt
- tillate
- tillater
- alene
- langs
- allerede
- også
- alltid
- am
- beløp
- an
- Analytisk
- analysere
- analyserer
- og
- annonsert
- En annen
- besvare
- noen
- lenger
- noen
- hva som helst
- hvor som helst
- tilsynelatende
- eple
- vurdering
- verdsette
- verdsette
- tilnærming
- apps
- ER
- AREA
- områder
- ARM
- rundt
- AS
- aspektet
- aspekter
- aspirasjon
- eiendel
- aktivaklasse
- Eiendeler
- Association
- At
- oppmerksomhet
- attraktiv
- Autentisk
- forfatter
- Automatisert
- tilgjengelig
- borte
- tilbake
- backdoor
- bakgrunn
- dårlig
- Bank
- basert
- I utgangspunktet
- BE
- vakker
- ble
- fordi
- bli
- blir
- bli
- seng bad & utover
- vært
- før du
- bak
- være
- tro
- tro
- antatt
- nytte
- BEST
- Bet
- Bedre
- mellom
- Beyond
- Stor
- Sedler
- Bit
- Blokker
- båt
- kroppen
- bok
- bøker
- boom
- grensen
- Kjedelig
- både
- kjøpt
- Eske
- Brain
- hjerner
- Brødsmuler
- Bright
- bringe
- Bringer
- megler
- bygge
- bygger
- Bygning
- bygger
- bygget
- Bunch
- virksomhet
- forretningsmodell
- forretningsplan
- men
- kjøpe
- Kjøpe
- by
- ring
- som heter
- kameratskap
- kom
- CAN
- Kan få
- kan ikke
- lokk
- hovedstad
- kapital
- hvilken
- Karriere
- karrierer
- saken
- Kontanter
- Kasino
- Årsak
- sentrum
- viss
- Gjerne
- visshet
- utfordringer
- endring
- Endringer
- endring
- Kanal
- ChatGPT
- sjekk
- kontroll
- barn
- Barn
- omstendigheter
- klasse
- fjerne
- klientell
- klienter
- Lukke
- lukking
- Co-Host
- trener
- coaching
- COM
- Kom
- komfortabel
- kommer
- kommentere
- kommentarer
- kommersiell
- kommisjon
- forplikte
- engasjement
- kommunisere
- samfunnet
- Selskapet
- kompetent
- helt
- komplekse
- komponent
- bekymret
- tilstand
- Koble
- tilkoblet
- Connecticut
- tilkobling
- konservativ
- Vurder
- stadig
- konstruksjon
- konsulent
- konsulent
- fortsette
- kontrakt
- entreprenør
- Entreprenør
- kontrakter
- Samtale
- samtaler
- overbevist
- COO
- matlaging
- Kul
- Bedriftens
- korrigere
- kunne
- fylke
- Par
- kurs
- dekke
- Crash
- gal
- skape
- opprettet
- Opprette
- Kreativ
- Kreativt
- kreativitet
- kreditt
- kriterier
- Kryss
- avgjørende
- kopp
- nysgjerrig
- Gjeldende
- I dag
- Pappa
- FARE
- Dave
- David
- dag
- Dager
- avtale
- håndtering
- Tilbud
- tiår
- tiår
- besluttet
- avgjørelse
- innredning
- dyp
- dypdykk
- helt sikkert
- definisjon
- krevende
- Avdeling
- avhengig
- beskrevet
- utforme
- detalj
- detaljer
- utvikle
- utviklet
- utvikle
- Utvikling
- Dialog
- gJORDE
- Kosthold
- forskjell
- forskjeller
- forskjellig
- differensierer
- aktsomhet
- Vise
- vises
- DM
- do
- gjør
- ikke
- Hund
- hunder
- gjør
- dollar
- gjort
- ikke
- dobling
- ned
- nedturer
- dusin
- dusinvis
- drøm
- drevet
- to
- under
- E&T
- hver enkelt
- Tidlig
- enklere
- østlige
- lett
- spise
- effektivt
- enten
- Elektrisk
- ellers
- emalje
- Empire
- Ansatt
- ansatte
- sysselsetting
- bemyndige
- myndiggjøring
- myndiggjøring
- slutt
- energi
- engasjert
- England
- nyte
- nok
- kom inn
- Hele
- enhet
- Gründer
- gründer
- gründere
- Miljø
- miljøer
- EOS
- episode
- Episoder
- spesielt
- hovedsak
- eiendom
- Eter (ETH)
- Selv
- Event
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- hver dag
- alle
- alles
- alt
- nøyaktig
- eksempel
- eksempler
- Excel
- utførende
- eksisterer
- ekspanderende
- utvides
- forventninger
- venter
- utgifter
- dyrt
- erfaring
- utvendig
- ekstra
- ekstremt
- Faktisk
- sviktende
- Failure
- Fall
- kjent
- familie
- fantastisk
- langt
- fascinerende
- FAST
- raskere
- favoriserer
- føler
- kar
- Noen få
- slåss
- Figur
- fyll
- fylt
- slutt~~POS=TRUNC
- finansiell
- økonomisk frihet
- Økonomisk kompetanse
- finansiering
- Finn
- Brann
- Først
- første gang
- passer
- fem
- flips
- Rennende
- Fokus
- etter
- mat
- Til
- for alltid
- videre
- Forward
- funnet
- Fundament
- fire
- Rammeverk
- Frihet
- venn
- vennlig
- venner
- fra
- frustrert
- frustrasjon
- moro
- fond
- finansierte
- morsomt
- videre
- framtid
- spill
- GAS
- general
- generere
- generasjons
- generasjonsformue
- geni
- få
- få
- Gi
- gir
- Go
- mål
- Går
- skal
- borte
- god
- styrt
- Regjeringen
- flott
- Ground
- grunnarbeid
- Gruppe
- Grow
- Økende
- Vekst
- Gjest
- Guy
- hack
- hacket
- HAD
- Halvparten
- hånd
- håndtere
- hender
- skje
- skjedde
- skjer
- lykkelig
- Hard
- hashtag
- Ha
- å ha
- he
- hode
- Overskrift
- Helse
- høre
- hørt
- hørsel
- tungt
- hjelpe
- hjulpet
- nyttig
- hjelpe
- her
- her.
- Hero
- Heroes
- HIA
- skjult
- Gjemme seg
- Høy
- høyere
- ham
- leie
- hans
- historisk
- hit
- hold
- Hjemprodukt
- Hjem
- Ærlig talt
- håp
- vert
- Hosting
- TIMER
- hus
- bolig
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- stort
- hundre
- Jakt
- i
- JEG VIL
- Tanken
- if
- umiddelbart
- Påvirkning
- viktig
- in
- Inntekt
- Øke
- økende
- utrolig
- indikatorer
- individuelt
- individer
- inflasjon
- informasjon
- inspirere
- inspirert
- inspirerende
- i stedet
- instruksjoner
- Intel
- tiltenkt
- hensikt
- Intensjon
- med hensikt
- interesse
- Renter
- interessert
- interessant
- Intervju
- inn
- introdusere
- introdusert
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involvere
- involvert
- Øya
- Utstedt
- saker
- IT
- DET ER
- iTunes
- james
- Jim
- Jobb
- ble med
- Jordan
- reise
- jpg
- hoppe
- hopp
- bare
- Hold
- holde
- holdt
- nøkkel
- sparke
- Kid
- kids
- Type
- Vet
- kunnskap
- kjent
- Lady
- Tomt
- huseier
- laptop
- stor
- Siste
- seinere
- lansere
- Law
- Lover
- leder
- Ledelse
- Fører
- LÆRE
- lært
- læring
- minst
- Permisjon
- forlater
- Legacy
- Legit
- mindre
- Lessons
- brev
- utleie
- Nivå
- nivåer
- LG
- Life
- lett
- i likhet med
- sannsynligheten
- Sannsynlig
- liker
- Begrenset
- linje
- linjer
- lyttet
- Lytting
- oppføring
- literacy
- lite
- leve
- lån
- Lån
- lokal
- Lang
- lang tid
- Se
- ser ut som
- ser
- UTSEENDE
- taper
- tapte
- Lot
- elsker
- elsker
- Lav
- maskin
- laget
- Flertall
- gjøre
- GJØR AT
- Making
- mann
- administrer
- ledelse
- leder
- administrerende
- mange
- mange folk
- Marathon
- merke
- marked
- Marketing
- markedsplass
- maske
- Master
- math
- Saken
- Kan..
- kan være
- me
- bety
- ment
- måling
- Mekka
- Media
- Møt
- møte
- møter
- Meetup
- meme
- mental
- Mental Helse
- nevner
- nevnt
- melding
- meldinger
- møtte
- Michael
- kunne
- millioner
- millioner dollar
- millionærer
- tankene
- Tankesett
- minutt
- minutter
- mangler
- feil
- Mote
- modell
- modeller
- ledd
- øyeblikk
- Moments
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- morgen
- Boliglån
- mest
- flytte
- gå fremover
- mye
- musikk
- må
- my
- navn
- oppkalt
- Naviger
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- behov
- nett
- nevromangfold
- aldri
- Ny
- nyheter
- neste
- neste uke
- nisje
- Nei.
- none
- ingenting
- varslinger
- roman
- nå
- Antall
- tall
- hindringer
- Åpenbare
- forekomme
- of
- off
- tilbudt
- ofte
- oh
- Okay
- Gammel
- on
- gang
- ONE
- bare
- åpen
- betjene
- drift
- operativsystem
- Meninger
- Opportunity
- or
- rekkefølge
- organisasjon
- organisasjons
- Organisert
- original
- opprinnelig
- Annen
- andre
- vår
- oss selv
- ut
- utenfor
- outsource
- Outsourcing
- enn
- Overcome
- altfor
- over natten
- egen
- eide
- eieren
- Fred
- sider
- betalt
- maling
- foreldre
- del
- Spesielt
- parter
- partner
- deler
- passere
- passerer
- passiv
- passiv inntekt
- Past
- banen
- pause
- Betale
- betalende
- lønn
- fred
- Ansatte
- folks
- prosent
- prosent
- ytelse
- perioden
- person
- personlig
- Personlighet
- perspektiv
- phd
- telefon
- plukket
- bilde
- søyler
- rørledning
- Sted
- steder
- fly
- planlegging
- planer
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spilt
- spiller
- spillere
- spiller
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- politikk
- dårlig
- portefølje
- posisjon
- positiv
- mulig
- innlegg
- potensiell
- potensielt
- potensialer
- Fattigdom
- makt
- Praktisk
- nettopp
- forutsi
- forberedt
- presentere
- presentert
- pen
- forebygge
- primært
- prinsipper
- sannsynligvis
- Problem
- problemer
- prosess
- Prosesser
- produserende
- Produkt
- produktivitet
- fagfolk
- Profiler
- prosjekt
- prosjekt
- prosjektledelse
- prosjekter
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- gi
- trekke
- Skyver
- sette
- setter
- Sette
- kvalifisere
- kvalifiserende
- kvantitet
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- raskt
- R
- Race
- Racing
- hevet
- raskt
- SJELDEN
- Sats
- priser
- vurdering
- å nå
- nå
- reaksjon
- Lese
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- virkelige verden
- realistisk
- realisere
- realisert
- virkelig
- grunnen til
- ombygging
- nylig
- nylig
- resesjon
- gjenkjenne
- gjenkjent
- gjentakende
- Refi
- raffinert
- Uansett
- forskrifter
- rehab
- forholdet
- Relasjoner
- slektning
- relativt
- slipp
- avhengige
- bemerkelsesverdig
- husker
- Leie
- leie
- leietakere
- repeterbar
- svar
- representere
- forskning
- Resort
- resultere
- inntekter
- anmeldelse
- Belønninger
- Rich
- ikke sant
- rob
- Rolle
- roller
- Rull
- rom
- Rom
- runde
- regler
- Kjør
- rennende
- rullebane
- jag
- s
- ofre
- ofre
- trygge
- Sa
- samme
- så
- sier
- sier
- sier
- redd
- ordningen
- Skole
- Scout
- bla
- søker
- sekundær
- sekunder
- Secret
- se
- se detaljer
- se
- søker
- synes
- synes
- sett
- segmentet
- SELV
- Selvinnsikt
- Å Sell
- send
- sending
- forstand
- sendt
- dømme
- alvorlig
- betjene
- sett
- sett
- flere
- Del
- delt
- deling
- oppskarping
- hun
- skinne
- Kort
- kortsiktig
- mangel
- bør
- Vis
- vist
- Viser
- side
- Syn
- signering
- lignende
- siden
- enkelt
- søster
- sitte
- situasjoner
- SIX
- skeptisk
- ferdighet
- ferdigheter
- ferdighetssett
- sove
- langsom
- Sakte
- liten
- Smart
- røyking
- So
- så langt
- selskap
- sosiale medier
- solgt
- solid
- LØSE
- noen
- Noen
- noe
- noen ganger
- et sted
- dens
- Lyd
- kilde
- Rom
- spesiell
- spesifikk
- spesielt
- utgifter
- brukt
- Sponsorer
- Sports
- Spot
- Spotify
- sprer
- Sprint
- Staff
- Scene
- Standard
- Stjerne
- Begynn
- startet
- Start
- Tilstand
- Uttalelse
- opphold
- oppholdt seg
- jevn
- Trinn
- Still
- STONE
- Stopp
- stoppet
- Story
- Strategisk
- Strategi
- stream
- styrke
- styrker
- stresset
- streng
- sterk
- struktur
- kamper
- Sliter
- studioer
- innsendt
- suksess
- vellykket
- slik
- plutselig
- Super
- superhelt
- supermakt
- levere
- støtte
- Støttes
- ment
- sikker
- overflaten
- overleve
- byttet om
- system
- Systemer
- T
- T. Rex
- bord
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- undervist
- skatter
- Te
- lag
- teknisk sett
- tenåringer
- fortelle
- leietaker
- tennis
- begrep
- enn
- takk
- Takk
- Det
- De
- Området
- informasjonen
- Staten
- verden
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- terapeut
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenker
- tenker
- denne
- De
- selv om?
- trodde
- tusener
- tre
- Gjennom
- Tiger
- TikTok
- tid
- tidslinjer
- ganger
- timing
- typen
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- også
- tok
- verktøy
- Totalt
- berøre
- tøff
- mot
- Sporing
- varemerke
- handler
- Transcript
- overgang
- Trend
- prøvd
- sant
- Stol
- Sannhet
- prøve
- SVING
- snudde
- Turning
- vendepunkt
- omsetning
- snur
- to
- typen
- typer
- Uvanlig
- etter
- forstå
- forståelse
- unik
- enhet
- lomper
- til
- kommende
- upon
- UPS
- upside
- us
- bruke
- brukt
- ved hjelp av
- vanligvis
- Verdifull
- Verdivurdering
- verdi
- verdiøkning
- ulike
- versjon
- Versus
- veldig
- video
- videoer
- Se
- visjonær
- Voice
- vente
- ønsker
- ønsket
- ønsker
- ønsker
- var
- Se
- se
- Wave
- Vei..
- måter
- we
- svakhet
- Rikdom
- uke
- uker
- velkommen
- VI VIL
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- uansett
- når
- hvilken
- mens
- HVEM
- hele
- hvorfor
- kone
- vil
- villig
- Vinn-vinn
- med
- innenfor
- uten
- Woods
- ord
- ordlyden
- ord
- Arbeid
- arbeidet
- arbeid
- trene
- virker
- verden
- bekymret
- verdt
- ville
- WoW
- vikle
- skrive
- skriving
- skrevet
- Feil
- år
- år
- ja
- ennå
- du
- Young
- Younger
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet