Agile banktransformasjon: en ny æra i bankvirksomhet

Verdenen av finansielle tjenester er i en tilstand av konstant endring, med mange tradisjonelle banker over hele Asia-Stillehavet, og faktisk verden, som nå aktivt forfølger digitale transformasjonsstrategier.

For mange av disse organisasjonene har det vært virkningen av forstyrrende teknologier og utfordrere kun digitalt som har tvunget tradisjonelle finansinstitusjoner til aktivt å begynne å gjenoppfinne seg selv fra å være byråkratiske, maskinlignende organisasjoner til smidige organismer som har mennesker – ansatte og kunder – på senteret.

Fra maskinlignende byråkratier til smidige organismer

I flere tiår har tradisjonelle banker og finansinstitusjoner fungert som svært strukturerte organisasjoner, med rigide top-down hierarkier, byråkratier på mellomnivå og spesialiserte team som jobber i siloer.

Imidlertid har dagens fokus på digital transformasjon vært en katalysator for mange organisasjoner til å revurdere måten de opererer på og se på ulike måter å gjøre ting på.

Ettersom mange av disse bankene lærer på reisen, er det å være åpen for organisasjonsendringer en kritisk faktor for vellykket digital transformasjon.

I mange tilfeller har det vært å se konkurrenter omfavne nye digitale teknologier som har vært drivkraften bak tradisjonelle finansinstitusjoner som har endret måten de opererer på, i et forsøk på å ligge i forkant.

Agility er nøkkelen, som mange banker oppdager under sine oppdrag mot digital transformasjon.

Agility kommer imidlertid ikke naturlig for mange tradisjonelle finansinstitusjoner – det er noe som må innarbeides bevisst i alle fasetter og nivåer av organisasjonen.

Å ha iboende smidighet gjør det mulig for organisasjoner å holde tritt med kundenes krav og reagere på kriser; men overgangen til en smidig organisasjon skjer ikke over natten.

Nøkkelegenskaper ved smidige organisasjoner

Så, hva kjennetegner en smidig organisasjon? Og kan smidighet hjelpe finansinstitusjoner med å holde seg i forkant?

I mange tilfeller har smidige organisasjoner tatt signaler fra teknologiselskaper, og tatt hyppige små beslutninger som en del av raske sykluser med kontinuerlig innovasjon – testing og justering etter behov underveis.

Smidige organisasjoner – eller smidige team i organisasjoner – bryter også ned store, komplekse problemer i moduler, og utvikler løsninger for hver spesifikke komponent, og tester og forbedrer hele tiden i tette tilbakemeldingssløyfer.

For banker kan en smidig tilnærming gjøre dem i stand til å løse smertepunkter i kundereisen på en mikro måte, og bygge på disse trinnvis, med kundesentrerthet i hjertet av kulturen til smidige team og organisasjoner.

Og selv om teknologi åpenbart er et sentralt fokus i enhver DX-strategi, er det viktig å huske at det ikke er alt og slutt på digital transformasjon; Å være smidig og muliggjøre endringer i bedriftskultur og ledelse kan være like viktig som digital infrastruktur og teknologiske fremskritt.

DBS: Et ledende eksempel på en smidig bank

I løpet av det siste tiåret har Singapores DBS gjennomgått en fullstendig virksomhetsoverhaling, og transformert fra en svært byråkratisk infrastruktur til en organisasjon som består av tverrfunksjonelle team som er dedikert til å forbedre kundeopplevelsen, inkludert å redusere kundens tid som kastes bort på spesifikke prosesser som å rapportere en stjålet kort.

I løpet av de to årene siden lanseringen av den nye strukturen har DBS vært i stand til å eliminere 250 millioner bortkastede kundetimer, og har klart å løse spesifikke kundesmertepunkter på tvers av et bredt spekter av prosesser ved å kartlegge kundereiser fra ende til ende.

DBS' transformasjon til en smidig, kundesentrert organisasjon har sett at inntektene stiger fenomenalt.

For å lære mer om DBS' transformasjon til en smidig bank, samt eksempler på hvordan andre høyprofilerte globale finansinstitusjoner som ING og Commonwealth Bank of Australia opererer som smidige organismer, last ned den Mambu-sponsede Economist Impact-rapporten her..