Ønsker du å automatisere regnskapsprosesser? Prøv Nanonets programvare for regnskapsautomatisering for å effektivisere alle dine regnskapskrav-prosesser.
Kundefordringer (AR) er en eiendel på et selskaps balanse. Det representerer det totale beløpet selskapet skylder kundene sine, minus eventuelle allerede betalte beløp. Med andre ord, kundefordringer er pengene et selskap forventer å motta i fremtiden fra sine kunder.
Denne veiledningen vil lære deg alt du trenger å vite om kundefordringer, inkludert hva det er, hvordan du registrerer det, og hvorfor det er viktig.
Hva er kundefordringer?
Kundefordringer er en juridisk forpliktelse som en kunde har overfor et selskap for produkter eller tjenester som er levert, men ennå ikke betalt for. Det er registrert på selskapets balanse som en eiendel siden det representerer penger selskapet skylder og til slutt vil motta.
Fakturaer er den vanligste typen kundefordringer. Når et selskap leverer varer eller tjenester til en kunde, vil det sende en faktura til kunden med informasjon om det skyldige beløpet. Kunden har en viss frist på å betale fakturaen, typisk 30 dager.
Når fakturaen er betalt, reduseres kundefordringene med betalingsbeløpet. Dersom kunden ikke betaler fakturaen innen den angitte fristen, føres kundefordringene fortsatt som utestående gjeld på selskapets balanse.
Eksempel på kundefordringer
Et eksempel på kundefordringer vil være hvis et skriveselskap ble ansatt for å lage en rapport for en klient. Det skrivende selskapet vil deretter generere en faktura for klienten med informasjon om det skyldige beløpet. Når jobben er fullført og produktet/tjenesten er levert, har oppdragsgiver en viss frist til å betale fakturaen.
Dette beløpet vil bli merket som "reskontro" inntil oppdragsgiver betaler fakturaen. Når betalingen er mottatt, vil kundefordringene bli registrert som "kontanter" eller "inntekter" på selskapets regnskap. Ulike bokholdere og regnskapsprogrammer kan bruke forskjellige begreper for kundefordringer, men konseptet er alltid det samme.
Hvis en klient ikke betaler en faktura innen den angitte tidsrammen, vil kundefordringene bli en «dårlig gjeld». Dette betyr at selskapet sannsynligvis ikke vil motta betaling og må avskrive tapet. Tap på fordringer er også bokført i regnskapet, men rapportert separat fra kundefordringer.
Automatiser datafangstBygg arbeidsflyt og strømlinjeforme kundefordringer-prosessen på sekunder. Ingen kode kreves. Bestill en 20-minutters live demo nå.
Fordeler ved kundefordringer
Kundefordringer er en viktig del av enhver virksomhet, da de gir en kilde til arbeidskapital. Dette er fordi kundefordringer representerer penger til selskapet, som kan brukes til å dekke utgifter og forbedre kontantstrømmen.
Fordelen med kundefordringer er at de kan brukes til å sikre gjeld for firmaet. Kundefordringer kan brukes som lånesikkerhet, og gir selskapet sårt tiltrengt kapital.
Et selskap kan øke sjansene for å sikre et lån ved å bevise at det eksisterer juridisk bindende kundefordringer. Dette er fordi kreditor kan se beviset på forretningssuksess (i form av kundefordringer) og selskapets evne til å betale tilbake lånet.
Et annet alternativ for å få tilgang til kapital vil være å bruke kundefordringsfinansiering på en annen måte. Noen selskaper kan velge å selge sine kundefordringer til en tredjepart med rabatt. Tredjeparten blir da ansvarlig for å kreve inn betaling fra klienten. Dette kan være et godt alternativ for bedrifter som sliter med å få endene til å møtes, men det kan også være svært dyrt.
Fakturaer kan hjelpe bedrifter med å holde styr på hva som ble solgt og administrere beholdningen deres ved å vite når de skal bestille flere produkter. Dette er fordi kundefordringer kan brukes til å finansiere inventar, noe som betyr at bedrifter kan bestille mer lager uten å betale for det på forhånd. Dette kan være en nyttig måte å administrere kontantstrømmen og holde lagernivået høyt.
Dermed fungerer kundefordringer både som markedsundersøkelser i det perspektiv at det kan hjelpe bedrifter med å forstå hva som selger og når de skal bestille flere produkter og en kilde til arbeidskapital.
I tillegg til fordelene med arbeidskapital, kan det også forbedre salget. det gjør det mulig for kunder og kunder å kjøpe nå og betale senere. Det er mer sannsynlig at kunder kjøper hvis de ikke må betale for det umiddelbart. Ved å tilby markedet muligheten til å teste et produkt før kjøp, gir kundefordringer også en mulighet for bedrifter til å øke salget.
Dette kan også være spesielt nyttig for gjentakende og store engangskjøp. For eksempel, hvis en kunde ønsker å kjøpe en ny bil, kan det være mer sannsynlig at de gjør det hvis de kan finansiere kjøpet og foreta månedlige betalinger. Det samme gjelder for virksomheter som tilbyr tjenester, for eksempel abonnementsbaserte virksomheter.
Til slutt kan kundefordringer hjelpe bedrifter med å administrere skattene sine. Dette er fordi kundefordringer kan brukes til å motregne inntektsskatt. Hvis en fordring ikke kan betales tilbake, kan virksomheten avskrive den som en dårlig gjeld, noe som reduserer skyldig skatt.
Spor alle dine fordringer, administrer tap og oppdater regnskapsbøkene dine med Nanonets. Lag arbeidsflyter uten kode på 15 minutter.
Komponenter av kundefordringer
Kundefordringer er en integrert del av et selskaps regnskap. De er vanligvis delt inn i tre hoveddeler:
- Rektor: Dette er det opprinnelige beløpet kunden skylder.
- Interessen: Dette er rentebeløpet på fordringen.
- Forsinket gebyrer: Dette er antallet forsinkelsesgebyrer som belastes kunden.
Disse tre komponentene er viktige å forstå, da de kan påvirke en bedrifts økonomiske helse. Hovedstolen er den viktigste delen av kundefordringer, da den representerer pengene som er skyldig selskapet. Rentene og forsinkelsesgebyrene er også viktige, da de kan øke beløpet som selskapet skylder.
Det er viktig å huske at kundefordringer ikke alltid betales i tide. Kundefordringer kan ofte være en av en bedrifts største kilder til dårlig gjeld. Dette er grunnen til at det er viktig å ha en sterk kundefordringspolicy og et godt styringssystem for kundefordringer.
Spor forsinkelsesgebyrer, betalinger og hold regnskapsbøkene oppdatert med strømlinjeformede arbeidsflyter for kundefordringer. Bestill en 30-minutters live demo for å se hvordan Nanonets kan hjelpe deg i alle prosessene.
Kundefordringer vs. Leverandørgjeld
Kundefordringer og leverandørgjeld er to viktige begreper innen regnskap. Begge representerer penger som skylder et selskap, men det er noen viktige forskjeller mellom de to.
Kundefordringer kan være pengene som kundene skylder et selskap. I motsetning til dette er leverandørgjeld penger som et selskap skylder til sine leverandører. Førstnevnte representerer en eiendel, mens sistnevnte representerer en forpliktelse.
Selv om de begge er gjeld, anses kundefordringer generelt som gunstigere enn leverandørgjeld. Dette er fordi kundefordringer representerer penger til selskapet, mens leverandørgjeld representerer penger som selskapet skylder. Kundefordringer bringer med andre ord inn penger, mens leverandørgjeld betaler ut penger.
Utestående leverandørgjeld kan føre til flere problemer for et selskap. For det første kan det føre til kontantstrømproblemer, da selskapet kanskje ikke har nok penger til å betale sine leverandører. Dette kan føre til at leverandører avskjærer bedriften, noe som kan føre til produksjonsstans. For det andre kan det skade selskapets kredittscore, ettersom leverandørgjeld er en form for gjeld. Dette kan gjøre det vanskeligere og dyrere for selskapet å låne penger.
Til slutt kan det skade en bedrift til det punktet av konkurs. Dette er fordi leverandørgjeld anses som usikret gjeld, noe som betyr at eventuelle sikkerheter ikke dekker dem. Hvis et selskap misligholder leverandørgjelden, kan kreditorene iverksette rettslige skritt for å inndrive de skyldige pengene. Dette kan føre til beslag av selskapets eiendeler, og i noen tilfeller kan selskapet bli tvunget til å gå konkurs.
Kundefordringer er en mye gunstigere posisjon enn leverandørgjeld. Bedrifter som kan sikre at deres leverandørgjeld vil bli betalt i tide og samtidig opprettholde en sterk kundefordringsposisjon, vil ha en mye bedre finansiell posisjon.
Hvorfor er kundefordringer viktige?
Som en gjennomgang er kundefordringer viktige fordi de representerer penger som er skyldig et selskap. Disse pengene kan brukes til å finansiere selskapets drift, og de kan også brukes til å nedbetale gjeld. Kundefordringer kan også brukes som sikkerhet for lån, noe som kan hjelpe en bedrift med å skaffe finansiering.
Strategiske skatteavskrivninger er en annen måte kundefordringer kan brukes til et selskaps fordel. Kundefordringer kan brukes til å motregne skyldig inntektsskatt, noe som kan redusere et selskaps skatteplikt.
Kundefordringer kan også brukes som en kilde til kontanter i nødstilfeller. Hvis et selskap trenger å skaffe kontanter raskt, kan det gjøre det ved å selge sine kundefordringer til en tredjepart. Dette er kjent som factoring.
Totalt sett er kundefordringer viktige fordi de gir fleksibilitet til et selskap med hensyn til hvordan det kan bruke pengene sine. Denne gjelden til firmaet kan noen ganger tjene som et nødfond og kan også brukes til å finansiere operasjoner eller betale ned annen gjeld.
Hvordan registrere kundefordringer?
Det er generelt to måter å registrere kundefordringer på, den direkte avskrivningsmetoden og kvotemetoden.
Direkteavskrivningsmetoden registrerer kundefordringene etter hvert som de gjøres opp med kunden. Det betyr at når du mottar betaling fra kunden, vil du føre det som kundefordringer. Dette er den enkleste måten å registrere kundefordringer på, men det kan være vanskelig å spore hvilke fordringer som er betalt og hvilke som fortsatt er utestående.
Godtgjørelsesmetoden er en mer kompleks måte å registrere kundefordringer på, men kan være mer nøyaktig. Med kvotemetoden oppretter du en kvotekonto som sporer forventet tap på gjeld.
Etter hvert som betalinger mottas, blir de først påført kundefordringens saldo. Kontoen avskrives som tap på fordringer dersom betaling ikke mottas. Denne metoden krever mer journalføring, men den kan være mer nøyaktig når det gjelder å spore hvilke fordringer som fortsatt er utestående.
Uansett hvilken metode du bruker for å registrere kundefordringer, er det viktig å føre nøyaktige poster. Dette vil hjelpe deg med å spore hvilke fordringer som fortsatt er utestående og gjøre det enklere å samle inn kundebetalinger.
Hvordan automatisere kundefordringer?
Det er mange måter å automatisere kundefordringer på. En måte er å bruke programvare som kan spore kundebetalinger og automatisk legge dem til riktige kundefordringer. Dette kan hjelpe deg med å føre nøyaktige poster og gjøre det enklere å samle inn betalinger.
En annen måte å automatisere kundefordringer på er å bruke en tjeneste som vil administrere fordringene dine for deg. Dette kan være et godt alternativ hvis du ikke har tid eller ressurser til å spore kundebetalinger selv. Mange tjenester tilbyr denne typen tjenester, og de kan være et godt alternativ for små bedrifter.
Nanonetter for kundefordringer
Nanonets er en AI-basert regnskapsautomatiseringsplattform uten kode med innebygd OCR-programvare, en kraftig arbeidsflytautomatiseringsmotor og en sømløs global betalingsplattform.
Her er grunnen til at du bør vurdere Nanonets for AR-automatisering.
- Intelligente arbeidsflyter - Automatiser manuelle oppgaver med regelbaserte arbeidsflyter
- Flagg fakturaer - Lag regler for å flagge fakturaer automatisk som krever spesielt fokus under inkasso
- Sanntidsvarsler - Hold alle dine interessenter orientert med sanntidsvarsler
Bortsett fra disse tilbyr Nanonets også
- Gratis prøveperiode
- Ingen kode plattform
- 24x7 støtte
- Gratis opplæringsstøtte
- Dedikert kundesuksessleder
Lær mer om hvordan vi kan hjelpe deg med å løse problemene dine med en kort samtale på 20 minutter med våre AR-eksperter.
konklusjonen
Kundefordringer er en av de viktigste aspektene ved enhver virksomhet. Det er et mål på kredittverdigheten til et selskap og dets evne til å betale regningene. Det er også en god indikator på fremtidig salg og lønnsomhet. Å forstå dette konseptet vil hjelpe deg å ta bedre økonomiske beslutninger for virksomheten din.
Vanlige spørsmål om kundefordringer
Har du fortsatt spørsmål om kundefordringer? Ikke bekymre deg. Denne delen vil klart og konsist svare på noen av de vanligste spørsmålene om kundefordringer.
Hvor finner jeg kundefordringer?
Kundefordringer finnes på et selskaps balanse.
Teller kundefordringer som inntekt?
Nei, kundefordringer teller ikke som inntekt. Inntekt er det totale beløpet et selskap har mottatt i bytte for sine varer eller tjenester. På den annen side er kundefordringer definert som pengene et selskap skylder sine kunder for varer eller tjenester.
Hva er "godtgjørelse for uinnkrevbare kontoer"-kontoen?
Avsetningen for uinnkrevbare konti er et estimat av kundefordringene som til slutt ikke vil bli innkrevd. Denne kontoen er også kjent som "dårlig gjeld"-kontoen.
Hva skjer hvis kundene mine ikke betaler?
Hvis kundene dine ikke betaler, må du avskrive kundefordringene som dårlig gjeld. Dette betyr at du ikke lenger vil kunne kreve inn pengene du skylder. Kundefordringene vil bli fjernet fra balansen din, og den dårlige gjelden vil bli registrert.
Hva om de ender opp med å betale meg tross alt?
Hvis en kunde ender opp med å betale deg, kan du fjerne den dårlige gjelden på balansen. Siden betalingen er sikret, vil den bli inntekt etter hvert som gjelden til firmaet opphører.
Hva er kundefordringers omsetningsforhold?
Kundefordringens omsetningsgrad, også kjent som fordringens omsetningsgrad eller debitors omsetningsgrad, er et finansielt forholdstall som måler et selskaps effektivitet i å samle inn sine kundefordringer. Kundefordringens omsetningsforhold beregnes ved å dele et selskaps salg på kreditt med dets gjennomsnittlige kundefordringer.
Et høyt omsetningsforhold for kundefordringer indikerer at et selskap effektivt samler inn sine fordringer og derfor genererer mye kontantstrøm. En lav omsetningsgrad for kundefordringer kan derimot indikere at et selskap har problemer med å inndrive fordringene sine, noe som kan føre til kontantstrømproblemer.
De med lave omsetningsforhold kan ha nytte av å håndheve strengere kredittpolicyer, for eksempel å kreve at kundene gir et depositum på forhånd eller forlenge kredittvilkårene. Outsourcing til et tredjeparts kundefordringsadministrasjonsselskap er et annet alternativ å vurdere.
Hva er en aldringsplan for kundefordringer?
En aldringsplan for kundefordringer er en rapport som viser et selskaps kundefordringer etter hvor lenge de har vært utestående. Hensikten med en aldringsplan for kundefordringer er å hjelpe et selskap med å holde oversikt over kundefordringer og identifisere kontoer som kan stå i fare for ikke å bli innkrevd.
Ooptimer bedriftens ytelse, spar kostnader og øk veksten. Finne ut hvordan Nanonets' brukstilfeller kan gjelde for produktet ditt.
Les flere regnskapsartikler:
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
- Kjøp og selg aksjer i PRE-IPO-selskaper med PREIPO®. Tilgang her.
- kilde: https://nanonets.com/blog/accounts-receivable-basics/
- : har
- :er
- :ikke
- $OPP
- 12
- 15%
- 24
- 30
- 7
- 87
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- adgang
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- regnskapsprogram
- kontoer
- leverandørgjeld
- nøyaktig
- Handling
- tillegg
- Fordel
- påvirke
- Etter
- Aldring
- Alle
- allerede
- også
- alltid
- beløp
- beløp
- an
- og
- En annen
- besvare
- noen
- anvendt
- Påfør
- AR
- ER
- artikler
- AS
- aspekter
- eiendel
- Eiendeler
- At
- automatisere
- automatisk
- Automatisering
- gjennomsnittlig
- tilbake
- dårlig
- Balansere
- Balanse
- Konkurser
- basert
- Grunnleggende
- BE
- fordi
- bli
- blir
- vært
- før du
- være
- nytte
- Fordeler
- Bedre
- mellom
- Biggest
- Sedler
- bok
- bøker
- øke
- låne
- både
- Bringer
- Brutt
- bygge
- virksomhet
- forretningsytelse
- bedrifter
- men
- kjøpe
- by
- beregnet
- ring
- CAN
- hovedstad
- bil
- saker
- Kontanter
- kontantstrøm
- viss
- sjansene
- ladet
- Velg
- klart
- kunde
- klienter
- Lukke
- kode
- Collateral
- samle
- Samle
- COM
- Felles
- Selskaper
- Selskapet
- selskapets eiendeler
- fullføre
- komplekse
- komponenter
- konsept
- konsepter
- konklusjon
- Vurder
- ansett
- kontrast
- korrigere
- Kostnader
- kunne
- dekke
- skape
- kreditt
- kreditor
- kreditorer
- kredittverdighet
- kunde
- Kundesuksess
- Kunder
- skjæring
- dato
- Dager
- Gjeld
- avgjørelser
- mislighold
- definert
- levert
- Demo
- innskudd
- detaljering
- forskjeller
- forskjellig
- vanskelig
- Vanskelighetsgrad
- direkte
- Rabatt
- do
- dokumentasjon
- gjør
- Don
- ikke
- ned
- under
- enklere
- effektivt
- effektivitet
- nødsituasjon
- muliggjør
- slutt
- slutter
- håndheving
- Motor
- nok
- nok penger
- sikre
- spesielt
- avgjørende
- Eter (ETH)
- Event
- etter hvert
- alt
- eksempel
- utveksling
- eksisterer
- forventet
- forventer
- utgifter
- dyrt
- eksperter
- avgifter
- finansiere
- finansiell
- økonomisk helse
- finansiering
- Finn
- Firm
- Først
- fleksibilitet
- flyten
- Fokus
- Til
- skjema
- Tidligere
- funnet
- RAMME
- fra
- fond
- framtid
- generelt
- generere
- genererer
- Global
- Globale Betalinger
- god
- varer
- Vekst
- veilede
- hånd
- skjer
- skade
- Ha
- å ha
- Helse
- hjelpe
- nyttig
- Høy
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- i
- identifisere
- if
- umiddelbart
- viktig
- forbedre
- in
- I andre
- Inkludert
- Inntekt
- Øke
- indikerer
- indikerer
- Indikator
- integrert
- interesse
- inn
- inventar
- IT
- DET ER
- Jobb
- Hold
- holde
- nøkkel
- Vet
- Knowing
- kjent
- stor
- Late
- seinere
- føre
- LÆRE
- Lovlig
- Lovlig handling
- Lengde
- mindre
- nivåer
- ansvar
- Sannsynlig
- lister
- leve
- lån
- Lån
- lenger
- tap
- Lot
- Lav
- laget
- Hoved
- gjøre
- administrer
- ledelse
- styringssystem
- håndbok
- mange
- merket
- marked
- markedsundersøkelser
- Saken
- Kan..
- betyr
- midler
- måle
- målinger
- Møt
- metode
- minutter
- penger
- månedlig
- mer
- mest
- mye
- sårt tiltrengte
- my
- Trenger
- behov
- Ny
- Nei.
- nå
- Antall
- plikt
- få
- OCR
- OCR-programvare
- of
- off
- tilby
- tilby
- offset
- ofte
- on
- gang
- ONE
- seg
- Drift
- Opportunity
- Alternativ
- or
- rekkefølge
- original
- Annen
- vår
- ut
- Outsourcing
- enestående
- skyldte
- betalt
- del
- deler
- parti
- Betale
- betalende
- betaling
- betalinger
- land
- ytelse
- perioden
- perspektiv
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Point
- Politikk
- politikk
- posisjon
- kraftig
- Principal
- problemer
- prosess
- Prosesser
- produsere
- Produkt
- Produksjon
- Produkter
- lønnsomhet
- programmer
- bevis
- gi
- gir
- gi
- Kjøp
- kjøp
- formål
- sette
- spørsmål
- raskt
- heve
- ratio
- realtime
- motta
- mottatt
- rekord
- registrert
- innspilling
- poster
- gjentakende
- redusere
- Redusert
- redusere
- om
- regelmessig
- husker
- fjerne
- fjernet
- betale tilbake
- rapporterer
- rapportert
- representere
- representerer
- krever
- påkrevd
- Krever
- forskning
- Ressurser
- ansvarlig
- inntekter
- anmeldelse
- Risiko
- regler
- s
- salg
- samme
- Spar
- planlegge
- Resultat
- sømløs
- Sekund
- sekunder
- Seksjon
- sikre
- sikret
- sikring
- se
- Seizure
- selger
- Å Sell
- send
- betjene
- serverer
- tjeneste
- Tjenester
- Bosatte seg
- flere
- ark
- Kort
- bør
- siden
- liten
- små bedrifter
- So
- Software
- solgt
- LØSE
- noen
- kilde
- Kilder
- spesiell
- spesifisert
- interessenter
- uttalelser
- Still
- lager
- effektivisere
- strømlinjeformet
- strengere
- sterk
- Sliter
- suksess
- slik
- leverandører
- system
- Ta
- oppgaver
- skatt
- skatter
- vilkår
- test
- enn
- Det
- De
- Fremtiden
- deres
- Dem
- deretter
- Der.
- derfor
- Disse
- de
- Tredje
- tredjeparts
- denne
- tre
- tid
- til
- Totalt
- spor
- Sporing
- Kurs
- sant
- prøve
- omsetning
- to
- typen
- typer
- typisk
- Til syvende og sist
- forstå
- forståelse
- usikret
- til
- Oppdater
- oppdatert
- bruke
- brukt
- veldig
- vs
- ønsker
- var
- Vei..
- måter
- we
- var
- Hva
- Hva er
- når
- hvilken
- mens
- hvorfor
- vil
- med
- innenfor
- uten
- ord
- arbeidsflyt
- arbeidsflytautomatisering
- arbeidsflyt
- arbeid
- bekymring
- ville
- skrive
- skriving
- skrevet
- ennå
- du
- Din
- deg selv
- zephyrnet