Het gebruik van uw vastgoed bedrijf om uw DROOMvakantie te financieren - waarbij alle of de meeste kosten betaald zijn!? Als een onroerend goed belegger, waar grote hoeveelheden geld voor worden verwerkt materieel, revalidatie, en andere uitgaven hebben zo hun voordelen. Vandaag praten we graag over een eenvoudige maar slimme schulden strategie dat rookies in onroerend goed vaak over het hoofd zien.
Welkom terug bij een ander Rookie antwoord! Als u wilt profiteren van de vele voordelen van beleggen in vastgoed, kijk mee terwijl Tony en Ashley vertellen hoe zij dat doen gebruik creditcards reis-hack hun weg naar luxueuze, vijfcijferige vakanties per jaar! Ook praten we over wanneer het wel en niet mag gebruik een HELOC om financieren een vastgoedbeleggingen. Heeft u zich ooit afgevraagd hoe u het geld moet gebruiken? cash-out herfinanciering? Onze hosts behandelen enkele van de beperkingen die u tegen kunt komen. Ten slotte bespreken Ashley en Tony hun top analyse van beleggen strategieën in 2023 en hoe u de beste voor u kiest!
Als je wilt dat Ashley en Tony een vraag over onroerend goed beantwoorden, kun je een bericht plaatsen in de Real Estate Rookie Facebook-groep! Of bel ons op de Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klik hier om te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
Ashley:
Dit is Real Estate Rookie, aflevering 286.
Tony:
We voeren veel van onze betalingen via onze creditcards uit, kopen materialen en zo. Al onze evenementen worden uitgevoerd via onze creditcards. Alle verschillende dingen die we in ons bedrijf hebben, verwerken we zoveel mogelijk via onze creditcard. Voor alle vastgoedinvesteerders die er zijn, denk ik dat mensen over het hoofd zien dat ze creditcardpunten kunnen gebruiken om hun vakanties te financieren.
Ashley:
Mijn naam is Ashley Kehr en ik ben hier met mijn co-host, Tony Robinson.
Tony:
En welkom bij de Real Estate Rookie Podcast, waar we u elke week, twee keer per week de inspiratie, motivatie en verhalen brengen die u nodig heeft om uw investeringsreis een vliegende start te geven. En vandaag kregen we wat vragen en antwoorden. Ik hou van de Rookie-antwoorden omdat we diep in de gedachten en diepste donkerste angsten en verlangens van ons Rookie-publiek duiken. De onderwerpen die we vandaag gaan behandelen, gaan in de eerste plaats over de momenten waarop je geen HELOC zou moeten gebruiken, omdat er momenten zijn waarop je dat wel zou moeten doen en momenten waarop je dat niet zou moeten doen. We gaan praten over hoe Ash en ik onze beleggingsanalysestrategie voor 2023 veranderen en welke veranderingen je moet aanbrengen. En we gaan het hebben over waarom u vaker nee zou moeten zeggen dan ja als het gaat om het kiezen van uw strategie bij beleggen in onroerend goed.
Ashley:
Tony doet een grote onthulling in de aflevering van vandaag, over hoe hij op deze glamoureuze vakantie van $ 12,000 ging voor, wat was het, vijf dagen?
Tony:
Vijf dagen, ja.
Ashley:
Voor $ 200. En hoe jij dat ook kunt doen. Ik wilde gewoon heel graag die punchline gebruiken, maar geweldige vastgoedinformatie van vandaag, maar ook als vastgoedinvesteerders, hoe u uw bedrijf persoonlijk kunt gebruiken voor een deel van uw eigen voordeel. Tony vertelt hoe hij dit onlangs met zijn vrouw heeft kunnen doen en deelt zijn geheimen.
Onze eerste vraag vandaag is van Nicole Roy. Iets wat ik echt niet begrijp, is wat het voordeel is van het doen van alleen HELOC om een andere deal te financieren? Het heeft voor mij geen zin om nooit het bankbiljet af te betalen en dan mogelijk een hypotheek op de primaire lening te betalen, plus een hypotheek op vastgoedbeleggingen, plus HELOC-betalingen die in de goot gooien. Ik begrijp het niet. Mis ik iets? Ze zegt dat je je hoofdverblijfplaats hebt, waar je een hypotheek op hebt, en dan ga je een HELOC van je hoofdwoning halen voor de extra overwaarde die in je eigendom zit, en dan gebruik je die HELOC om een vastgoedbelegging te kopen. . En nu denk ik dat ze in haar voorbeeld zegt dat ze de HELOC zou gebruiken voor de aanbetaling en dan zou ze een hypotheek gaan nemen op de vastgoedbelegging. Nu heeft ze de hypotheek op haar primaire hypotheek, de HELOC betaalt alleen rente, en dan heeft ze ook haar hypotheek op vastgoedbeleggingen. Ze vraagt zich af hoe dit zinvol kan zijn als u deze rekeningen betaalt om die vastgoedbelegging te kopen?
Tony:
Ja, ik bedoel, mijn gedachte, en ik heb de HELOC nog niet eerder op mijn hoofdverblijfplaats getrokken, dus ik spreek gewoon vanuit mijn gedachten over hoe ik dit moet gebruiken. Maar ik heb de HELOC altijd gezien als bijna goedkoper hard geld. Normaal gesproken zou u geen hard geld gebruiken voor kopen en vasthouden op de lange termijn, dat zullen niet uw langetermijnschulden zijn. Mensen gebruiken doorgaans zes tot twaalf, misschien wel achttien maanden hard geld als ze een onroerend goed kopen en renoveren. Het doel aan het einde van die periode is dan om te herfinancieren met goedkopere langetermijnschulden en dan dat harde geld af te betalen.
Als je erover nadenkt om je HELOC te gebruiken, zou ik hem op dezelfde manier gebruiken als je uitgaat, je koopt misschien een noodlijdend pand, en dan gebruik je die HELOC om de aanbetaling of de revalidatie te financieren. en dan, na welke periode dan ook, 12, 18 maanden, ga je terug en herfinancier je met een vaste langetermijnschuld. Ik ken een aantal mensen die kortetermijnhuur hebben gekocht met hun HELOC, en zij zullen hun HELOC gebruiken om hun aanbetaling te financieren. Maar wat ze dan zullen doen, is omdat de cashflows en kortetermijnhuur iets groter zijn. Ze zullen al die cashflow uit het onroerend goed halen en vervolgens hun HELOC agressief afbetalen in een periode van 12 tot 18 maanden. Hetzelfde concept, maar normaal gesproken zou ik willen dat iemand HELOC binnen een korte periode gebruikt. Wat vind jij daarvan, Ash?
Ashley:
Ja ik ben het met je eens. Ik denk dat in het geval van de aanbetaling, waarbij je je HELOC gebruikt voor een aanbetaling, het gebruikelijker is dat mensen de HELOC gebruiken als hun volledige aankoopprijs of misschien alleen om de revalidatie te financieren, omdat ze een andere manier hebben gevonden om te kopen het pand en dan gebruiken ze dat alleen als afkickkliniek. Als ze dan het onroerend goed gaan herfinancieren, betalen ze die HELOC terug, of ze het nu voor hun hypotheek hebben gebruikt of voor de afkickkliniek of wat dan ook, of om het onroerend goed in het begin te kopen. Als u het gebruikt als HELOC, als aanbetaling en u gaat een hypotheek afsluiten, is het belangrijk om te weten wat uw looptijd zal zijn als u gaat herfinancieren. Als u weet dat u het onroerend goed binnen een jaar gaat herfinancieren, dan wilt u er zeker van zijn dat u voldoende waarde hebt toegevoegd aan het onroerend goed waar u naartoe kunt gaan en kunt herfinancieren om voldoende geld eruit te halen om uw HELOC terug te betalen en de oorspronkelijke financiering die u kreeg om het onroerend goed te kopen.
Als u dat HELOC-geld alleen maar gebruikt voor een aanbetaling en u krijgt er een langlopende hypotheek met vaste rente op en u heeft geen herfinancieringsplannen, dan moet u een plan hebben om die kredietlijn terug te betalen en niet alleen de rente betalen, alleen de betalingen. Misschien heb je een hoog inkomen, maar heb je gewoon je geld niet gespaard, maar je weet dat je het je in de toekomst kunt veroorloven om $ 3,000 per maand te besteden en dat je de HELOC volledig kunt afbetalen, in 12 maanden, 18 maanden of wat dan ook. is. Maar in plaats van 12 of 18 maanden te wachten met het kopen van een vastgoedbelegging, totdat u die aanbetaling heeft gespaard, krijgt u de HELOC. Het belangrijkste is het bijhouden van de cijfers en ervoor zorgen dat het zinvol is om die betalingen te ontvangen. Als u uw HELOC terugbetaalt, gaat uw hele cashflow, misschien een deel van uw W2-inkomen zelfs naar het afbetalen van die kredietlijn.
Mijn oude co-host hier, Felipe Mejia, ging er altijd heen en hij gebruikte kredietlijnen als aanbetalingen voor eigendommen en hij nam gewoon alle cashflow van al zijn eigendommen en gooide het op de kredietlijn totdat het werd afbetaald, en dan zou hij de cashflow zelf weer gaan opnemen. Als hij dan een ander onroerend goed koopt, doe dan hetzelfde, haal de kredietlijn weg, gooi al zijn cashflow erin totdat het is afbetaald, en blijf diezelfde kredietlijn hergebruiken voor aanbetalingen op eigendommen.
Tony:
Ja, ik denk dat we hier op dezelfde pagina zitten: je wilt die HELOC eigenlijk alleen maar gebruiken als kortetermijnschuld en niet in een situatie terechtkomen waarin je hier voor altijd aan vasthoudt. Voordat we verder gaan met onze volgende vraag, Ash, wil ik even een shout out geven aan iemand die ons een vijfsterrenrecensie heeft nagelaten op Apple Podcast. En het is eigenlijk een nogal lange recensie, maar ik zal het lezen omdat ik denk dat hier veel goede informatie staat.
En deze recensie zegt: “Ik ben absoluut dol op je inhoud. Ik trouwde in een huishack. Door de jaren heen zijn we nog een aantal huurwoningen tegengekomen. Mijn man zit in het vak en kent veel mensen, dus dingen repareren is gemakkelijk voor hem. Hij nam de onderhoudskant op zich en legde de managementzaken op mijn schoot. Ik had geen idee wat ik deed en had een slechte houding tegenover de verhuur. Toen vond ik de Real Estate Rookie-podcast, en voor het eerst in mijn leven ben ik echt opgewonden dat we deze eigendommen bezitten. Ik ben dankbaar voor je kennis en ik zie deze eigenschappen als een geweldig hulpmiddel. Ik weet niet of we ooit groter zullen worden dan de twaalf deuren die we hebben, maar voor het eerst heb ik duidelijkheid en doelen. Ik weet wat mijn volgende stappen zijn. Jullie geven de richting die ik nog nooit eerder heb gehad, en ik waardeer de Real Estate Rookie-podcast meer dan woorden kunnen zeggen, heel erg bedankt.”
Ja, zoals ik al zei, een langere recensie, maar wat een geweldige. En we waarderen deze vriendelijke woorden en voor al onze Rookies die luisteren: als je nog geen beoordeling en recensie hebt gegeven op welk platform je ook luistert, doe dat dan alsjeblieft. Want hoe meer recensies we krijgen, hoe meer mensen we kunnen helpen en hoe meer mensen we kunnen helpen, hoe meer verhalen we krijgen, precies zoals deze. We waarderen het dat jullie met ons omgingen.
Ashley:
Oké, dus onze tweede vraag vandaag is van Natalie Ann. “Hoe heb je je focus verkleind om je strategie te bepalen? Ik ben helemaal in de ban van de aankoop van een koop-en-houd-duplex en ben ook geïntrigeerd door een omslag te maken en kortetermijnverhuur te hebben.”
Tony:
Dit is een veel voorkomende vraag, Ashley, die veel Rookies hebben: waar moet ik heen? Waar neem ik mijn tijd of breng ik mijn tijd door? En voor mij komt het altijd op een paar dingen neer. Ik denk dat je eerst moet begrijpen wat je doelen zijn als vastgoedbelegger, en dan pas echt moet begrijpen waar je sterke en zwakke punten liggen en wat je graag doet in de rol van beleggen in onroerend goed. Als het uw doel is om uw dagelijkse baan zo snel mogelijk op te zeggen, dan kan het investeren in een groot deel van de kant-en-klare langetermijnverhuur een langzamere weg zijn om daar te komen. Maar door iets te doen als flippen, groothandel of kortetermijnverhuur, kom je er misschien iets sneller uit. Ik denk dat het eerste is dat u begrijpt wat uw doelen zijn en probeert te identificeren welke activaklasse of welk type vastgoedbelegging u kan helpen daar het snelst te komen.
Dan is het tweede waar je naar moet kijken: waar ben je eigenlijk goed in? Ja, misschien hou je van het idee van het geld dat je kunt genereren door huizen om te draaien, maar misschien ben je slecht in vastgoedbeheer en misschien ben je slecht in het beheren van mensen, en dat is oké, toch? Maar als dat het geval is, dan is het misschien niet de juiste keuze om van huis te veranderen, of misschien heb je een hekel aan ongevraagd bellen en praten met vreemden en mensen verkopen. En als dat het geval is, dan is groothandel eigenlijk niets voor jou. Misschien heb je een hekel aan het idee om met het grote publiek te praten en klantenservice te bieden, dan is kortetermijnverhuur niets voor jou. Elke beleggingscategorie heeft andere vaardigheden die nodig zijn om succesvol te zijn. En je moet jezelf de vraag stellen: heb ik de vaardigheden, het vermogen en de wens om het goed te doen in die beleggingscategorie? Ik denk dat dit de twee dingen zijn waar ik naar zou kijken, Ash.
Ashley:
Ja, ik heb hier de laatste tijd veel over nagedacht over het bepalen van je eerste strategie. Het belangrijkste is dat u nadenkt over waarom u gaat investeren in onroerend goed. En een veel voorkomend antwoord is dat u uw W2-baan wilt opzeggen. Hoe doe je dat? Dat je geld nodig hebt, je hebt een ander inkomen nodig. En ik denk dat mensen soms in de war raken met: "Ik haat mijn werk, ik wil iets doen waar ik van hou en waar ik een passie voor heb." En ja, dat is geweldig. En geloof me, als het geld binnenstroomt, zul je van onroerend goed gaan houden. Maar soms is die passie of wens: “Ik wil huizen ontwerpen, ik zou graag de meubels uitkiezen en ze ontwerpen voor kortetermijnverhuur” de reden waarom mensen voor bepaalde opties kiezen. Of zelfs zoiets als: 'Wauw, het lijkt erop dat zoveel mensen veel meer geld verdienen met kortetermijnverhuur. Dat ga ik gewoon doen.”
Ik denk dat je eerst moet kijken naar wat je middelen zijn, wat je kansen zijn en waar je in eerste instantie in zult slagen en dat sterke fundament kunt bouwen. Toen ik begon met beleggen in onroerend goed, werkte ik als vastgoedbeheerder voor een buy and hold-investeerder. Ik had enige ervaring met die vastgoedstrategie. Ik had ook middelen omdat ik de financiering voor deze investeerder had gedaan. Ik had eigendommen voor hem verworven, al deze dingen. Ik had die kennisbank. Ik begon mijn stichting op te bouwen door koop- en houdhuur te verzamelen. En dat was wat mijn cashflow creëerde. Dat is wat begon met het opbouwen van mijn rijkdom. En ik ben erg goed geworden in het kopen en vasthouden van eigendommen in mijn markt. Ik beschouw mezelf als een expert op dat gebied. Ik hou van hutten met land en ik neem oude hutten en verander ze in deze schattige, kleine, gezellige, moderne ruimtes. Ik besloot dit uit te proberen.
Ik heb mijn sterke basis opgebouwd en ben nu begonnen met het maken van deze hutten. Bij mijn eerste hut die ik deed, ging ik $ 40,000 boven budget. En als ik daarmee was begonnen, zou ik zijn afgevallen. Ik had het project waarschijnlijk halverwege moeten verkopen. Als je eenmaal die sterke basis hebt, kun je beginnen met het leren van de dingen waar je echt gepassioneerd over bent en heb je meer tijd, vrijheid en meer geld om die fouten te maken terwijl je leert hoe je dingen moet doen die ik de andere investeerder had gedaan als mentor, een hulpbron zoals iemand om van te leren. Ik maakte niet zoveel fouten omdat ik al deze voordelen binnen handbereik had. Ik denk dat je moet gaan kijken naar wat die voordelen en kansen voor jou zijn, waar je het meest strategisch en succesvol kunt zijn om die basis op te bouwen en dat te gebruiken om te bepalen wat je strategie zou moeten zijn.
Tony:
Ja, dat is fantastisch advies, Ashley. En toen ik begon met beleggen, zei ik tegen mezelf, en ik denk dat ik een stap terug moet doen, toch? Ik ben nu 32 en begin twintig heb ik altijd geweten dat ik ondernemer wilde worden en hopelijk ooit voor mezelf wilde werken. Maar waar ik moeite mee had, was dat ik me aan één ding vastlegde. En elke paar maanden voelde het alsof ik heen en weer stuiterde van het ene idee naar het andere, en ik probeerde dit en dat ding en dit ding en dat ding, en ik zocht daar gewoon naar, hoe ik goud kon vinden. . Maar omdat ik me nooit echt aan één strategie of één tactiek heb toegewijd, ben ik nooit ergens echt goed in geworden. En ik heb op deze verschillende plaatsen een aantal willekeurige vaardigheden geleerd, maar ik was nergens een meester in. Toen ik begon met beleggen in onroerend goed, zei ik ook tegen mezelf: "Hé, ik wil echt ergens goed in worden in de wereld van beleggen in onroerend goed."
Voor mij werd het uiteindelijk een korte termijn verhuur. En die toewijding aan dit ene ding heeft ervoor gezorgd dat ik een meester in mijn vak kon worden. Natalie, en voor alle andere Rookies die luisteren, mijn uitdaging aan jou is om te zeggen: "Oké, welke weg ik ook inga", en me voor minstens vijf jaar aan dat pad te verbinden. Zeg: "Ik ga de komende vijf jaar de tijd geven om me echt op dit ene ding te concentreren." Als het kopen en vasthouden is, probeer je de komende vijf jaar de beste koop- en houdbelegger te worden. Als het huizen omdraaien is, probeer dan de komende vijf jaar de beste huisflipper te worden, en welke activaklasse je ook kiest, word een meester in dat vak. Als u eenmaal al uw ervaring in deze ene beleggingscategorie heeft opgebouwd, wordt het zoveel gemakkelijker om van daaruit verder te gaan en verschillende strategieën uit te proberen.
Ashley:
En met die hut zou het eerlijk gezegd veel meer dan $ 40,000 boven budget zijn geweest als ik niet de ervaring en kennis had gehad om al zoveel jaren te investeren en revalidatiecentra te runnen voor langetermijnverhuur en dat soort dingen. En het was heel anders. En zelfs als ik het had opgezet als kortetermijnverhuur, had ik daarvoor maar één kortetermijnhuur gehad, en dat was in een appartementencomplex. Ik hoefde me nooit echt zorgen te maken over de helft van de dingen die je doet als het een eengezinswoning is die voor korte termijn wordt verhuurd. "Oké, deze accommodatie bevindt zich in het land, we moeten wifi krijgen, is er hier zelfs wifi?" Dat soort dingen, waar je niet aan denkt als je net begint met het doen van sommige van deze dingen. Natalie had eigenlijk nog een tweede deel van deze vraag: hoe ben je goed geworden in het analyseren van deals?
Tony:
Ik denk dat het eerste, Ashley, en het komt een beetje terug op wat we net zeiden, is dat het moeilijk is om goed te worden in analyseren als je overal mee bezig bent. Als je een huis probeert om te draaien, als je een groothandel probeert, als je [onhoorbaar 00:15:43] probeert, als je de sleutel probeert om te draaien, als je probeert om STR te maken, Als u een appartementencomplex wilt kopen, als u zelfopslag wilt, kent elk type vastgoedbelegging een proces voor het analyseren van deals. En ik denk dat mensen vaak moeite hebben om goed te worden, omdat ze niet op één ding gefocust zijn. Ik sluit het gewoon een beetje aan bij wat we in eerste instantie zeiden: kies gewoon dat ene type vastgoedbelegging en concentreer je daar echt op. Dan is het eigenlijk alleen maar herhaling. Hoe meer herhalingen u krijgt bij het analyseren van eigendommen, hoe sneller het wordt om die deals vervolgens te analyseren.
Ik vertel veel van de studenten met wie ik werk dat mijn uitdaging voor hen in eerste instantie is als: "Hé, de komende 90 dagen wil ik dat je 100 eigendommen analyseert", en het klinkt als een grote taak, maar dit is wat er gebeurt. Die eerste vijf of tien, het zal een eeuwigheid duren, omdat het de eerste keer is dat je in de gegevens duikt en probeert te begrijpen hoe je de verschillende analysetools kunt gebruiken en wat zinvol is en wat niet. Maar tegen de tijd dat je nummer 10 bereikt, ga je een beetje sneller. Tegen de tijd dat je 15 wordt, weet je precies wat de ADR voor een drieslaapkamer in Joshua Tree is, omdat je het al 50 keer hebt gedaan. Er ontstaat een soort momentum als je deals analyseert. En Ash, ik weet het zeker als ik je zou vragen: "Hé, wat kost een huur van twee bedden in Buffalo, New York?" Je hoeft er waarschijnlijk niet eens echt over na te denken en je kunt die cijfers gewoon een beetje aframmelen. Ik denk echt dat het een kwestie is van herhaling en goed worden in analyseren.
Ashley:
Ja, het enige dat ik daar ook aan zou toevoegen is, samen met de herhaling, ervaring. Terwijl u onroerend goed koopt, realiseert u zich dingen die in uw cijfers moeten worden aangepast of waar u voorheen geen rekening mee hield. Eén ding dat veel mensen volgens mij missen, is dat ze geen rekening houden met hun LLC-kosten. Als je een LLC hebt opgericht, houd je geen rekening met die LLC-kosten. U doet geen aangifte bij uw belastingaangifte. Als u een LLC heeft, betaalt u een afzonderlijke vergoeding aan uw CPA of accountant om die belastingaangifte in te dienen. Die kleine dingen kunnen oplopen.
Ik betaal zoals per LLC, het is in de loop der jaren toegenomen en ik kwam vandaan, begon misschien in 200, en nu is het gestegen naar 350 tot 400 per LLC, die één tot meerdere eigendommen kan hebben. Maar als u uw eerste eigendom koopt en u heeft uw LLC en u betaalt $ 200, dan kan dat de cashflow van een maand weg zijn en daar houdt u geen rekening mee in uw cijfers. Dat zijn enkele van de dingen die ik denk dat ik in de loop der jaren heb geleerd, waarbij ik heb geïnvesteerd in de zin van: "Oh, hier zijn dingen waar ik niet eens aan dacht bij het analyseren van een deal."
Tony:
En ik denk dat ik, voordat we van deze laatste vraag afstappen, alleen maar commentaar wil geven op hoe we onze aanpak bij het analyseren van deals veranderen, vooral op het gebied van kortetermijnhuur. En dit zal enigszins variëren van markt tot markt, maar ik heb gegevens kunnen zien voor veel verschillende markten in de Verenigde Staten, en wat we zien is dat het eerste kwartaal in veel staten in een veel markten zijn jaar na jaar met ongeveer 15% gedaald als je 2023 met 2022 vergelijkt. Terwijl we deals analyseren, moeten we, nu we naar de inkoop kijken, de omzet die in 2022 was, buiten beschouwing laten zoals we analyseren voor 2023.
We kopen nog steeds eigendommen, maar de manier waarop we ze analyseren is dat we die korting toevoegen om er zeker van te zijn dat we niet te veel betalen voor dingen. En ik denk dat dat een goede strategie is. Het is beter om wat conservatiever te zijn nu we in dit gebied van economische onzekerheid terechtkomen. En ik denk dat hoe conservatiever u bent in uw cijfers, hoe zekerder u kunt zijn bij het daadwerkelijk indienen van die aanbiedingen.
Ashley:
Oké. Onze volgende vraag is voor Montas Risavis. "Is er een beperking aan wat u kunt doen met het geld dat u ontvangt bij een uitbetalingsherfinanciering?" Dit is een goede vraag, want als je naar een bank gaat en een hypotheek krijgt, eisen ze dat je dat geld gebruikt om een onroerend goed te kopen. Als je een autolening krijgt en je krijgt dat geld, dan eisen ze dat je het gebruikt om die auto te kopen. Wat betreft het doen van een uitbetalingsherfinanciering: als u een aanvraag bij de bank indient, zullen zij u allereerst vragen of u lopende schulden op het onroerend goed als onderpand heeft. Misschien bezit u geld van iemand, een particuliere geldschieter die u het geld heeft gegeven om het onroerend goed te kopen en moet u het terugbetalen, of heeft u een harde geldschieter gedaan of heeft u een andere hypotheek op het onroerend goed, misschien rust er een pandrecht op het onroerend goed voor iets anders.
Misschien heb je nog een HELOC op het terrein, wat dat ook is, je zult alles moeten betalen dat op het terrein is beveiligd, als onderpand voor het onroerend goed, je zult dat moeten afbetalen met de opbrengst van het contante geld herfinancieren. Een ander ding dat ik heb gezien waar de bank ook mee bezig is, is dat je schuld aan inkomen misschien niet zo groot is als ze je vooraf kwalificeren en zeggen: 'Oké, als je een deel van de opbrengst van deze lening hierboven gebruikt en bovenop uw huidige hypotheek, en u gaat deze creditcard afbetalen, u gaat deze autolening afbetalen zodat die schuldaflossing wordt geëlimineerd, dan zullen we doorgaan en deze uitbetalingsherfinanciering goedkeuren. Alles waarvoor het geld moet worden gebruikt, wordt vooraf met de bank overeengekomen. Maar alles wat verder gaat, willen ze dat je afbetaalt met de opbrengst, dat wil zeggen dat je een cheque krijgt of dat het direct op je bankrekening wordt gestort en dat je ermee kunt doen wat je wilt. Er zijn geen beperkingen.
Tony:
En ik denk dat het andere voordeel dat veel mensen vergeten, vooral nieuwe investeerders, is dat het geld dat je krijgt uit een uitbetalingsherfinanciering belastingvrij is, omdat het geen inkomsten zijn, maar technisch gezien schulden die je aangaat, dus dat ben je niet. belast over wat die opbrengsten ook zijn. En daarom zie je veel echt succesvolle vastgoedbeleggers waar ze het grootste deel van hun geld verdienen, niet eens uit de cashflow van hun eigendommen, maar ze gaan erop uit en kopen deze commerciële eigendommen en ze kopen ze voor een paar miljoen. Investeer nog een paar miljoen om ze op te knappen, en dan kunnen ze herfinancieren en miljoenen dollars belastingvrij eruit halen. Zo zie je dat veel van de mensen die deze ruimte echt verpletteren het goed blijven doen zonder hun belastingplicht te verhogen.
Ashley:
De huurders betalen deze betalingen voor hen.
Tony:
Helemaal gelijk? En voor u als verhuurder is het een win/win situatie. Ash, heb je recentelijk onroerend goed uitbetaald?
Ashley:
Ja, ik heb onze kleine korte termijn verhuur gedaan.
Tony:
En ik denk dat als we gewoon kunnen bespreken hoe dat proces eruit ziet voor Rookies. Kunt u 100% van dat eigen vermogen aanboren? Wat is het typische proces? Laat een Rookie-investeerder gewoon zien hoe dat eruit ziet.
Ashley:
We hebben de commerciële kant van de kredietverlening gedaan omdat deze zich in een LLC bevindt. We gingen met een commerciële kredietverstrekker, die je bij vrijwel elke bank kunt vinden. We gingen naar de kleine lokale kredietverstrekker en gebruikten een harde lening om het pand te kopen, en daarna gebruikten we contant geld om het pand te renoveren. Toen we bijna klaar waren met het onroerend goed, gingen we naar de bank en vroegen we de lening aan om daarmee te herfinancieren. We hebben een taxatie laten doen, eerst moesten we de hardgeldlening afbetalen. Van die contante herfinanciering werd afgesproken dat we dat geld zouden gebruiken om de herfinanciering van het onroerend goed af te betalen. Wat betreft het terugbetalen van het geld dat we in de afkickkliniek hebben gestopt, zegt de bank niet van: 'Oh, je moet jezelf terugbetalen. Dat is een vereiste.”
Dat maakt hen niets uit. U kunt dat geld meenemen en in een ander pand stoppen en uzelf nooit terugbetalen, wat u er ook mee wilt doen. We hebben die uitbetalingsherfinanciering gedaan, en daarna sloten we volgende vrijdag feitelijk af met een nieuwe uitbetalingsherfinanciering, waarbij we ons bezighielden met de residentiële kant, en niet met de commerciële kant van de kredietverlening. En voor dat onroerend goed hebben we een creditcard gemaakt, een creditcard met een rente van 0% voor al het materiaal voor de arbeid. We hebben dit aan de bank bekendgemaakt en we zeiden: "We zijn van plan die creditcard af te betalen toen we dit onroerend goed kochten." Eigenlijk laten we ze gewoon het geld nemen om die creditcard af te betalen. We hebben de geldschieter al afbetaald omdat de lening met hard geld moest worden betaald voordat we onze uitbetalingsherfinanciering zouden afronden. We krijgen feitelijk een heel grote cheque, maar die is alleen bedoeld om onszelf terug te betalen voor het afbetalen van onze geldschieter.
Tony:
Dan meestal, Ashley, over de herfinancieringen die je hebt gedaan, tot welke LTV zijn ze doorgaans bereid te gaan? Het huis is de honderdduizend dollar waard. Welk percentage daarvan zijn ze bereid je te geven op de refi?
Ashley:
Dus op beide, 80%.
Tony:
Dat is best goed.
Ashley:
Ja, ik heb het gezien, degene die we aanstaande vrijdag doen, is aan de residentiële kant, dus vrij gebruikelijk. Dan de commerciële lening, vaak bieden ze er maar 70 tot 75% op, maar dit was ... ik weet niet of het kwam omdat de cijfers zo logisch waren dat ze bereid waren om naar de 80% te gaan ben ermee bezig.
Tony:
En dat is nogmaals: het voordeel van het werken met een soort kleinere, meer lokale bank is dat je enige flexibiliteit krijgt die je niet zult krijgen van sommige van de grote banken die er zijn. Ja, ik heb maar een paar echte [onhoorbaar 00:25:23] gedaan waarbij ik uitbetalingen deed en die moest ik rond de 72 halen, en het was precies 72 en een half procent is wat ik had te zijn om geld terug te kunnen krijgen. Elke bank is een beetje anders.
Ashley:
Dit zijn eigenlijk de eerste leningen, de eerste herfinancieringen waar ik ooit 80% van heb gedaan. Meestal doe ik dat alleen, zelfs als het hoger wordt geschat, ik doe alleen de 70 tot 75, alleen maar om te voorkomen dat ik te veel wordt belast.
Tony:
Te bedreven, ja.
Ashley:
Ja. Dit is de eerste keer dat ik me echt op mijn gemak voelde bij de 80.
Tony:
Dus iets anders dat u noemde, was het gebruik van de creditcard met 0% rente om een deel van de afkickkliniek te helpen financieren. En ik heb een paar dagen geleden op mijn sociale media gepost dat Sarah en ik deze geweldige, geweldige vakantie van bijna een week in Mexico hebben gehad, en ik wil zeggen dat de reis waarschijnlijk ongeveer $ 12,000 waard was als je onze vluchten, het verblijf, bij elkaar optelt. de plaats waar we verbleven. En we hebben letterlijk slechts $ 200 uitgegeven om daarheen te gaan, omdat al het andere bedekt was met onze punten. En ik probeer me te herinneren hoeveel, het waren een paar honderdduizend punten die we hadden, maar we voeren veel van onze transacties via onze creditcards uit. We kopen ook materialen en spullen. Wij organiseren onze evenementen persoonlijk. Vrijwel al onze evenementen worden via onze creditcards uitgevoerd. We plaatsen advertenties voor onze evenementen, net als alle andere dingen die we in ons bedrijf hebben, lopen we zoveel mogelijk via onze creditcard.
En we mogen een paar keer per jaar een aantal behoorlijk coole vakanties nemen. We brachten vijf dagen door in Playa del Carmen in het superluxe resort direct aan het strand. We kregen een privéluchthaventransfer en een Tesla die ons ophaalde en weer afzette. We kregen gratis toegang tot alle parken. Het was in ieder geval een fantastische reis. Voor alle vastgoedinvesteerders die er zijn, denk ik dat mensen over het hoofd zien dat ze creditcardpunten kunnen gebruiken om hun vakanties te financieren. Net als Sarah en ik betalen we meestal niet voor onze vakanties als we nu reizen.
Ashley:
Eerlijk gezegd, zelfs niet als je een vastgoedinvesteerder bent, want veel creditcards hebben aanmeldingsbonussen, en er zijn mensen die dit geweldig kunnen doen waar ze heen gaan en nieuwe creditcards openen, sluiten of wat dan ook. , en ze verzamelen al deze punten omdat creditcards het leuk vinden als u in de eerste drie maanden $ 5,000 uitgeeft, dan geven wij u honderdduizend punten die u kunt gebruiken voor reizen of wat dan ook.
Ik doe dit nu waarschijnlijk al vier of vijf jaar. Ik begon met het doen van de aanmeldingsbonussen en nu met het doen van mijn revalidatie en zo, helpt het zeker om de punten te verzamelen. Maar als ik de afgelopen vier jaar naar het zuidwesten vlieg, heb ik gratis iemand mee kunnen nemen. Ik heb hun begeleiderspas gehad. Het is bitterzoet, want als ik met Delta vlieg, heb ik genoeg punten die ik daar heb verzameld met de punten van hun creditcard. het is alsof ik normaal gesproken een upgrade krijg naar de eerste klas, maar als iemand met mij meegaat, vliegt hij gratis op Southwest, dat geen upgrades heeft. Het is zoiets als: "Ja, jij mag met je mee, dit is geweldig, maar nu vliegen we [onhoorbaar 00:28:36]."
Tony:
Laat ze zelf betalen.
Ashley:
Sorry, vijfjarige, je moet geld bij elkaar schrapen om je kaartje mee te laten gaan.
Tony:
Wat was je favoriete creditcard? Welke vind jij het leukst qua punten?
Ashley:
Ik denk de Chase Sapphire.
Tony:
Ja, dezelfde die ik wilde zeggen.
Ashley:
Vooral als je net begint, doe dat dan omdat ze de vijf-regel hebben, het is zoiets als een vijf-regel-ding waarbij je maar vijf creditcards kunt laten openen door Chase over een periode van vier jaar of zoiets. Het is zoiets. Of ja, ik weet het niet. Maar ze bepalen hoeveel creditcards u verzamelt voor de punten en of u de kaarten op uw persoonlijke naam kunt openen. Als u bedrijven heeft, kunt u deze openen in uw bedrijfsnaam, maar u kunt al die punten combineren voor uw persoonlijke Marriott Rewards-nummer of Delta of wat dat ook is.
Tony:
En om hier niet te ver van af te wijken, maar wat ik me ook realiseerde, want we hebben ook de Chase Sapphire, en ik heb er een op mijn naam, Sarah heeft er een op haar naam, en ook al zijn ze persoonlijk kaarten, we gebruiken ze ook alleen voor zakelijke dingen. Dan hebben we de Chase Business Ink-kaart en kun je al deze coole dingen doen. Maar wat mij is opgevallen is dat de punten bij Chase eigenlijk meer waard zijn dan de mijlen die ik bij United krijg. Ik zou honderdduizend mijlen kunnen hebben en ik zou honderdduizend punten kunnen hebben en de punten bij Chase gaan verder dan de mijlen, zelfs als ik bij United boek. Ja, hoe dan ook, het punt van dit hele gesprek is dat iedereen luistert. Je moet schulden op de juiste manier inzetten om je te helpen de vakantie van je dromen te financieren.
Ashley:
Als u een geschiedenis heeft van het maximaal benutten van creditcards, het opbouwen van schulden op uw creditcards en het niet maandelijks betalen ervan, is dit misschien niet de strategie voor u om nu te proberen een reishack uit te voeren, maar als u zeer ijverig bent geweest en u betaalt uw creditcard elke maand af, heeft u nog nooit een saldo opgebouwd, dan kunt u net zo goed van deze punten profiteren. De jongens van Travel Point, het lijkt op PointsGuys.com, denk ik, het is een grote website. Er zijn een hele groep mensen, ik denk dat het tante Kara, tante Kara of iets dergelijks is. Ze praat veel over reishacking. Er zijn veel verschillende plaatsen waar je kunt proberen er meer over te leren.
Tony:
Ik ben blij dat je dat zei, want ja, ik wil niet dat iemand denkt dat ik en Ashley slechts zes cijfers aan creditcardschulden opbouwen. Mijn assistent gaat naar binnen en betaalt waarschijnlijk om de dag met onze creditcard. We hebben zeer zelden ook een daadwerkelijk saldo op onze creditcards. Je wilt er zeker van zijn dat je het geld hebt.
Ashley:
Als ik het niet heb afbetaald, duurt het meestal een week tot elke twee weken. Allereerst kan ik niet tegen een hoog saldo, maar waarschijnlijk zou Daryl bij Lowe's zijn en zou het zeggen: 'Sorry, het is afgewezen. Je hebt de afgelopen twee weken al je uiterste best gedaan bij Lowe's.' Oké. Laten we hier op onze volgende vraag ingaan. “Hoe kies je een makelaar die investeerdervriendelijk is? Welke vragen stel je hen?” Ik denk dat de beste manier om te gaan gewoon online gaat naar BiggerPockets.com/agentfinder, en het is een matchmaking-service voor investeerders en makelaars in onroerend goed.
Deze makelaars kunt u selecteren op markt, zodat u in ieder geval weet in welke markt u wilt investeren. Vervolgens vult u een formulier in en zij koppelen u aan een makelaar. Dan kunt u bellen en met de agent praten, kijken of het nog beter bij u past. Maar ik denk dat dit je een enorm voordeel zal geven, omdat je al praat met agenten die rechtstreeks met investeerders samenwerken, en misschien zelfs beleggingservaring hebben, in plaats van helemaal opnieuw te beginnen met het doorlichten van agenten.
Tony:
Dus nog één ding om daaraan toe te voegen, Ashley, en ik denk dat dit een vraag is die je moet stellen aan je potentiële CPA, je advocaat, je agenten, je verzekeringsmakelaar. De fout die veel nieuwe investeerders maken als ze met deze bedrijven praten, is dat ze de vraag stellen: "Werkt u met vastgoedinvesteerders?" En natuurlijk zal hun antwoord zijn: “Ja, we werken met vastgoedinvesteerders, we werken graag met vastgoedinvesteerders.”
Ashley:
“Wij werken met iedereen samen.” Ongeacht wat je ze zou hebben gevraagd...
Tony:
Juist, het antwoord zal ja zijn.
Ashley:
Boeren, ze zouden ja hebben gezegd.
Tony:
“Wij houden van boeren.” Maar ik denk dat de betere vraag is: welk percentage van uw huidige of vroegere klantenkring bestaat uit vastgoedinvesteerders? Het is een soortgelijke vraag, maar iets scherper. En als ze nu zeggen: "Misschien zo'n 5%." Weet je, oké, cool, dat deze persoon graag met vastgoedinvesteerders werkt, maar dat hij niet gespecialiseerd is in het werken met vastgoedinvesteerders. Maar als ze zeggen: “Hé, 60%” of 80% of “95% van mijn klantenkring bestaat uit vastgoedinvesteerders”, dan weet u dat u ook een echte investeerdervriendelijke makelaar heeft.
Ashley:
Jongens, heel erg bedankt voor het stellen van vragen aan ons elke week. Als je een vraag wilt voorleggen, kun je een DM sturen naar Tony of mij, of je kunt deze stellen in de Real Estate Rookie Facebook-groep. Ik ben Ashley, @wealthfromrentals, en hij is Tony, @tonyjrobinson op Instagram, en we zijn woensdag terug met een gast.
Bekijk hier de podcast
In deze aflevering behandelen we
- Hoe werkt het? hefboomwerking onroerend goed schuld op de juiste manier (en financier uw DROOMvakantie!)
- Wanneer u wel en niet een HELOC voor een vastgoedbelegging
- New beleggingsanalysestrategieën we gebruiken in 2023
- Waarom je vaker ‘nee’ moet zeggen dan wanneer ‘ja’ het kiezen van een beleggingsstrategie
- Alles over cash-out herfinanciering (en waar je het geld voor kunt gebruiken!)
- Hoe vind je de beste? investeerdervriendelijke makelaars in uw omgeving
- En So Veel meer!
Links van de show
Boek genoemd in de show:
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail:
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
- Koop en verkoop aandelen in PRE-IPO-bedrijven met PREIPO®. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-286
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 maanden
- 15%
- 200
- 2022
- 2023
- 23
- 24
- 28
- 49
- 50
- 70
- 72
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- boven
- absoluut
- toegang
- Account
- Accounting
- Accumuleren
- Geaccumuleerd
- verworven
- over
- daadwerkelijk
- werkelijk
- toevoegen
- toegevoegd
- toe te voegen
- Extra
- gecorrigeerd
- advertenties
- Voordeel
- voordelen
- advies
- Na
- weer
- Agent
- agenten
- geleden
- vooruit
- luchthaven
- Alles
- langs
- al
- ook
- altijd
- am
- verbazingwekkend
- hoeveelheden
- an
- analyse
- analyseren
- het analyseren van
- en
- Nog een
- beantwoorden
- elke
- iedereen
- iets
- Appartement
- Apple
- toegepast
- Solliciteer
- waardebepaling
- waarderen
- nadering
- goedkeuren
- ZIJN
- GEBIED
- rond
- AS
- aanwinst
- activaklasse
- Assistent
- At
- houding
- advocaat
- gehoor
- auteur
- terug
- Balance
- Bank
- bankrekening
- Banken
- baseren
- BE
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- geweest
- vaardigheden
- Begin
- wezen
- voordeel
- betekent
- BEST
- Best Buy
- Betere
- Verder
- Groot
- groter
- Grootste
- Biljetten
- Beetje
- bonussen
- boeken
- grens
- zowel
- gekocht
- Tak
- Bringing
- makelaar
- begroting
- Buffel
- bouw
- Gebouw
- bebouwd
- Bos
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- maar
- kopen
- Buying
- by
- Bellen
- bellen
- CAN
- pet
- auto
- kaart
- Kaarten
- verzorging
- dragen
- geval
- Contant geld
- cash flow
- Uitbetalen
- zeker
- uitdagen
- Wijzigingen
- veranderende
- jacht
- goedkoper
- controle
- Kies
- het kiezen van
- helderheid
- klasse
- cliënteel
- Sluiten
- CLOSED
- Co-Host
- koud
- Collateral
- verzamelen
- Het verzamelen van
- COM
- combineren
- hoe
- komt
- comfortabel
- commentaar
- commercieel
- plegen
- verplichting
- toegewijd
- plegen
- Gemeen
- metgezel
- vergelijken
- complex
- concept
- zeker
- verward
- conservatief
- Overwegen
- content
- voortzetten
- Gesprek
- Coole
- kon
- Land
- Koppel
- cursus
- deksel
- bedekt
- CPA
- ambachtelijke
- aangemaakt
- Credits
- creditkaart
- Kredietkaarten
- credits
- Actueel
- klant
- Klantenservice
- gegevens
- dag
- dagen
- transactie
- Deals
- Schuld
- beslist
- deep
- diepe duik
- diepste
- definitief
- Delta
- gedeponeerd
- Design
- Bepalen
- DEED
- anders
- directe
- richting
- direct
- Openbaren
- Korting
- bespreken
- Display
- bedroefd
- DM
- do
- doet
- Nee
- doen
- dollar
- gedaan
- Dont
- deuren
- beneden
- droom
- dromen
- liet vallen
- twee
- elk
- Vroeg
- gemakkelijker
- En het is heel gemakkelijk
- Economisch
- economische onzekerheid
- beide
- elimineert
- anders
- ontmoeting
- einde
- en geniet van
- genoeg
- genoeg geld
- Ondernemer
- aflevering
- billijkheid
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Zelfs
- EVENTS
- OOIT
- Alle
- iedereen
- alles
- precies
- voorbeeld
- opgewonden
- kosten
- duur
- ervaring
- expert
- vals
- familie
- fantastisch
- ver
- boeren
- SNELLE
- sneller
- snelste
- Favoriet
- angsten
- honorarium
- vergoedingen
- weinig
- Figuren
- Dien in
- vullen
- Tot slot
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- afmaken
- Voornaam*
- eerste keer
- geschikt
- Bepalen
- vast
- Flexibiliteit
- Vluchten
- Tik
- flips
- stroom
- Stromen
- vliegen
- Focus
- gericht
- gericht
- Voor
- voor Investeerders
- altijd
- formulier
- Naar voren
- gevonden
- Foundation
- vier
- Gratis
- Vrijheid
- vrijdag
- vriendelijk
- oppompen van
- vol
- fonds
- financiering
- fondsen
- verder
- Algemeen
- grote publiek
- voortbrengen
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- Go
- doel
- Doelen
- Goes
- gaan
- Tijdloos goud
- goed
- dankbaar
- groot
- Groep
- Gast
- houwen
- hacking
- hacks
- HAD
- Haar
- Helft
- halverwege
- Behandeling
- gebeurt
- Hard
- Hebben
- met
- he
- horen
- hulp
- helpt
- haar
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- hem
- zijn
- geschiedenis
- Hit
- houden
- bezit
- Home
- Woningen
- Eerlijk
- Hopelijk
- gastheer
- hosts
- Huis
- huizen
- Hoe
- How To
- HTTPS
- reusachtig
- honderd
- i
- ZIEK
- idee
- identificeren
- if
- belangrijk
- in
- Inkomen
- meer
- meer
- informatie
- eerste
- Inspiratie
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- verzekering
- voornemens zijn
- belang
- in
- Investeren
- investeren
- investering
- investeerder
- Investeerders
- IT
- HAAR
- Jobomschrijving:
- jpg
- voor slechts
- eentje maar
- Houden
- sleutel
- Soort
- blijven
- kennis
- arbeid
- Land
- landheer
- Groot
- groter
- Achternaam*
- LEARN
- geleerd
- leren
- minst
- links
- geldschieter
- kredietverlening
- minder
- leveraging
- LG
- aansprakelijkheid
- Life
- als
- beperking
- beperkingen
- Lijn
- lijnen
- Het luisteren
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- LLC
- lening
- Leningen
- lokaal
- lang
- langdurig
- langer
- Kijk
- keek
- op zoek
- LOOKS
- lot
- liefde
- LTV
- luxueus
- gemaakt
- onderhoud
- Meerderheid
- maken
- MERKEN
- maken
- management
- manager
- beheren
- veel
- veel mensen
- Markt
- Markten
- meester
- Match
- materieel
- Materie
- Mei..
- gemiddelde
- vermeld
- Menu
- Mexico
- macht
- miljoen
- miljoenen
- vermist
- fout
- fouten
- Modern
- stuwkracht
- geld
- Maand
- maandelijks
- maanden
- meer
- Hypotheek
- meest
- Motivatie
- beweging
- bewegend
- veel
- my
- naam
- namen
- nodig
- Noodzaak
- nooit
- New
- New York
- volgende
- geen
- nu
- aantal
- nummers
- of
- korting
- bieden
- Aanbod
- vaak
- Okay
- Oud
- on
- eens
- EEN
- degenen
- online.
- Slechts
- open
- geopend
- Meningen
- Kansen
- Opties
- or
- origineel
- Overige
- onze
- onszelf
- uit
- over
- Te veel gebruikt
- het te bezitten.
- pagina
- betaald
- parken
- deel
- partner
- passeren
- passie
- hartstochtelijk
- verleden
- pad
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- betalingen
- pays
- Mensen
- procent
- percentage
- periode
- persoon
- persoonlijk
- Persoonlijk
- kiezen
- uitgekozen
- Spil
- plaats
- plaatsen
- plan
- plannen
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- dan
- plus
- Podcast
- podcasts
- punt
- punten
- arm
- mogelijk
- Post
- geplaatst
- potentieel
- mogelijk
- mooi
- prijs
- primair
- Voorafgaand
- privaat
- waarschijnlijk
- opbrengst
- project
- naar behoren
- vastgoed
- eigendom
- beschermd
- zorgen voor
- het verstrekken van
- publiek
- inkomsten
- gekocht
- de aankoop van
- zetten
- Q & A
- Quarter
- vraag
- Contact
- tracks
- willekeurige
- tarief
- waardering
- Lees
- vast
- vastgoed
- realiseren
- realiseerde
- werkelijk
- ontvangen
- onlangs
- Refi
- afkickkliniek
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- vertegenwoordigen
- te vragen
- nodig
- vereiste
- woon-toepassingen
- toevlucht
- hulpbron
- Resources
- terugkeer
- onthullen
- inkomsten
- beoordelen
- Recensies
- Beloningen
- rechts
- Rol
- ronde
- roy
- Regel
- lopen
- lopend
- Zei
- dezelfde
- ervaren
- gezegde
- zegt
- Scale
- partituur
- zoeken
- Tweede
- Beveiligde
- zien
- te zien
- gezien
- selecteren
- ZELF
- verkopen
- binnen XNUMX minuten
- sturen
- zin
- apart
- service
- het instellen van
- verscheidene
- Delen
- Aandelen
- ze
- Bermuda's
- korte termijn
- moet
- tonen
- kant
- gelijk
- Eenvoudig
- single
- situatie
- ZES
- vaardigheden
- vaardigheden
- Klein
- kleinere
- So
- Social
- sommige
- Iemand
- iets
- Tussenruimte
- ruimten
- spreken
- specializeren
- besteden
- besteed
- Sponsors
- staan
- Ster
- begin
- gestart
- Start
- starts
- Staten
- Status
- blijven
- verbleef
- Stap voor
- Stappen
- Still
- mediaopslag
- Blog
- strategisch
- strategieën
- Strategie
- sterke punten
- slaan
- sterke
- Leerlingen
- voorleggen
- slagen
- geslaagd
- dergelijk
- Super
- Nemen
- het nemen
- Talk
- praat
- Talks
- Tik
- Taak
- belasting
- belastingteruggave
- vertellen
- Tesla
- neem contact
- bedanken
- dat
- De
- de wereld
- hun
- Ze
- zich
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- ding
- spullen
- denken
- dit
- die
- toch?
- gedachte
- drie
- Door
- overal
- Het werpen
- ticket
- niet de tijd of
- keer
- naar
- vandaag
- vandaag
- Tony
- ook
- nam
- tools
- tools
- onderwerpen
- in de richting van
- trades
- Afschrift
- overdracht
- reizen
- boom
- probeerden
- reis
- waar
- Trust
- proberen
- BEURT
- Draai
- Twee keer
- twee
- type dan:
- typisch
- typisch
- Onzekerheid
- begrijpen
- begrip
- United
- Verenigde Staten
- tot
- opgewaardeerd
- upgrades
- op
- us
- .
- gebruikt
- gebruik
- doorgaans
- vakantie
- waarde
- zeer
- Video
- Het wachten
- willen
- gezocht
- was
- Manier..
- we
- Rijkdom
- Website
- woensdag
- week
- weken
- welkom
- GOED
- gegaan
- waren
- Wat
- Wat is
- wat
- wanneer
- of
- welke
- WIE
- geheel
- groothandel
- Waarom
- vrouw
- wifi
- wil
- gewillig
- Met
- binnen
- zonder
- woorden
- Mijn werk
- werkzaam
- wereld
- zorgen
- waard
- zou
- geschreven
- jaar
- jaar
- ja
- nog
- york
- u
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet