Willen meerdere inkomstenstromen genereren? Nou, raad eens? U hoeft NIET meer eigendommen te kopen om het te doen. In plaats daarvan kan dat maak van een bestaande huurwoning een melkkoe…maar het moet aan de juiste kwalificaties voldoen. Dit is precies wat de eerste gast van vandaag, Stacie, zoekt naar. Ze heeft meerdere eigendommen, en sommige hebben genoeg land om dat te kunnen doen een tweede huurwoning toevoegen. Maar is ontwikkeling de hoge cashflow waard?
Welkom terug bij Greene zien, waar David en Rob vastgoedvragen beantwoorden van BiggerPockets-luisteraars zoals jij! Eerst praten we met Stacie over haar kopen versus bouwen dilemma, en wat VEEL logischer is in de huidige markt. Dan een investeerder moeite om te sparen aanbetalingen vraagt wat hij moet doen: sparen, elders beleggen of zijn hypotheek afbetalen. Ten slotte geeft David snel advies over het gebruik van een “overeenkomst” over de overwaarde van de woning En hoe te verdien het MEESTE geld met uw huishack.
Wil je David een vraag stellen? Als, stel hier uw vraag zodat David het kan beantwoorden in de volgende aflevering van Seeing Greene. Spring op de BiggerPockets-forums en vraag andere investeerders naar hun mening, of volg David op Instagram om te zien wanneer hij live gaat, zodat je mee kunt doen aan een live Q&A en je vraag ter plekke beantwoord krijgt!
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David Groen:
Dit is de BiggerPockets-podcast. Wat is er aan de hand allemaal? Het is David Greene, jouw gastheer van de BiggerPockets Real Estate-podcast, die naar je toe komt vanuit Kauai, en dat is een van de dingen die ik zo leuk vind aan onroerend goed: ik mag jullie vragen stellen van onze luisteraars van over de hele wereld. Ik hoop dat meer van jullie in dezelfde positie kunnen komen en we gaan vandaag wat advies delen dat je zal helpen precies dat te doen. De aflevering van Seeing Greene van vandaag bevat veel goede dingen, waaronder wat een home equity-overeenkomst is en of er gebruik van moet worden gemaakt. De beste manieren om de cashflow die u vandaag uit uw huidige portefeuille verdient, te herinvesteren en hoe u daarover zou moeten nadenken, en een live gesprek met een van onze luisteraars waar we heen en weer gaan.
Hen helpen bepalen of ze het geld dat ze met onroerend goed hebben verdiend, moeten gebruiken om de eigendommen die ze hebben te verbeteren of dat ze nieuwe eigendommen moeten kopen en, zo ja, waar ze aan moeten denken als ze die beslissing nemen. Veel mensen op de huidige markt hebben eigen vermogen en proberen erachter te komen hoe ze dat moeten gebruiken. Soms betekent dat dat ze meer onroerend goed moeten kopen, maar soms betekent dat ook dat ze het onroerend goed dat ze hebben moeten verbeteren. Ik vind dit onderwerp vooral leuk omdat veel mensen aandelen hebben en daar gebruik van maken met HELOC's, maar ze weten niet zeker of ze dat HELOC-geld moeten gebruiken om op te schalen naar een grotere portefeuille of om te verbeteren wat ze hebben. Dus dat en meer pakken we aan in de aflevering van vandaag van Seeing Greene.
We gaan zo meteen onze eerste gast binnenhalen, maar voordat we een snelle tip voor jullie allemaal doen. Je zult er meer over horen in de volgende vraag, maar ik ben er vast van overtuigd, vooral als je een kortetermijnhuur hebt waarmee je je eigen vermogen kunt aanboren en dat geld kunt gebruiken om het onroerend goed te verbeteren, de inrichting te verbeteren, er voorzieningen aan toevoegen, het er mooier uit laten zien, betere foto's laten maken, is een snelle manier om rendement op uw kapitaal te krijgen dat vervolgens kan worden gebruikt om de eigen kredietlijn terug te betalen. Ik hou er niet van om in de huidige markt €200,000 uit een huis te halen tegen een behoorlijk hoge rente en dat te gebruiken voor de aanbetaling van een eigendom, zodat je dan nog een lening moet krijgen voor de overige 80% en schulden op te stapelen als de rente laag is. hoger.
Ik ben een veel grotere fan van een in- en uitstapstrategie, een beetje zoals het gebruik van een jetski in plaats van een slagschip. Neem wat eigen vermogen op, repareer uw huis, verbeter de inkomsten en betaal vervolgens de aandelenlening af met die inkomsten, en vraag uzelf dan af hoe u het opnieuw kunt doen. Hoe kun je diezelfde 20 of 30,000 dollar recyclen om de eigendommen die je hebt te verbeteren en te winnen in de kortetermijnhuuroorlogen? Oké, laten we vandaag naar onze eerste gast gaan. Laten we Stacie welkom heten in de studio. Stacie, welkom bij Seeing Greene. Even wat achtergrondinformatie over jou. Je hebt een eengezinswoning, een duplex en een stuk grond in de omgeving van Austin, in New Braunfels, Texas. Zo grappig verhaal hier, ik heb ongeveer vijf jaar geleden bijna zelf in New Braunfels geïnvesteerd en wou dat ik dat had gedaan, want ik zou het heel goed hebben gedaan.
Ik viel ten prooi aan hetzelfde probleem: toen ik er voor het eerst over hoorde, was het zoveel en nu is het $ 50,000 meer. Ik wil niet te laat binnenkomen en heb dezelfde fout gemaakt die ik tegen alle anderen zeg, omdat ik het in dat voorbeeld heb geleerd. Dus gefeliciteerd met het juiste doen en het hebben van een eigendom in New Braunfels. Vertel ons dus waar u vandaag aan denkt.
Stacie:
Bedankt. Ja, dus gezien de eigendommen die we hebben en onze langetermijnstrategie van kopen en vasthouden, waar we 100% achter staan, hebben we dit onroerend goed in New Braunfels. We hebben het eigenlijk ongezien gekocht en het was een zeer goede aankoop voor ons. Het heeft de bestemming meergezinswoningen. Het ligt een blok verwijderd van de rivier de Guadalupe, dus er staat een eengezinswoning waar we een huurder voor de lange termijn hebben, maar we hebben de mogelijkheid om het te ontwikkelen omdat het al bestemd is voor meergezinswoningen. Het is een stuk grond van een halve hectare. Dan hebben we dit perceel, dit perceel van een kwart hectare in Lago Vista nabij Lake Travis dat ons is gegeven door een familie die ook ontwikkelingsmogelijkheden heeft.
We hebben dus twee eigendommen die we bezitten en die ontwikkelingsmogelijkheden bieden, maar we zijn ook in de verleiding om ons volgende vastgoedbelegging te kopen. Dus we staan op het punt om te proberen te beslissen of we op koers blijven en die eigendommen laten zoals ze zijn, want we hebben een langetermijnhuurder in New Braunfels, we hebben daar een cashflow van ongeveer $ 600 per maand, dus het is goed betalend voor zichzelf en nog wat. Dan hebben we nog een stuk grond dat daar gewoon leeg staat, en we proberen uit te vinden wat we ermee moeten doen. Onze duplex in Zuid-Austin genereert een cashflow van ongeveer $ 2,100 per maand. We hebben daar dus twee langetermijnverhuur. We zijn momenteel niet van plan om dat te ontwikkelen of er iets mee te doen. We bevinden ons dus op dat soort keerpunt.
Kopen we onze volgende vastgoedbelegging of is het nu de tijd dat we daadwerkelijk wat gedwongen aandelen gaan doen en het landgoed New Braunfels gaan ontwikkelen of iets gaan bouwen in Lago Vista?
David Groen:
Alrighty.
Beroven:
Mijn eerste vraag hier is: wat is de reden dat u het volgende pand wilt betreden? Is de reden dat je het volgende pand wilt betreden, simpelweg omwille van de groei, en je denkt: 'Hé, ik wil gewoon iets toevoegen aan de portefeuille. Ik heb de cashflow niet echt nodig', of wil je een ander pand betrekken omdat je meer cashflow wilt omdat je elke maand een paar honderd dollar extra nodig hebt?
Stacie:
We hebben het extra geld niet elke maand nodig. We willen de portefeuille laten groeien en we willen ook een beetje beleggen. Ik weet dat het niet gaat om het timen van de markten, de tijd in de markt, maar het voelt nog steeds alsof dit een goed moment is voordat iedereen weer op de markt is, als de rente zou dalen. . Dus we hebben het gevoel dat we het volgende onroerend goed willen kopen omdat we de portefeuille willen laten groeien, maar ook: wanneer is het tijd om deze eigendommen waar we ook op zitten daadwerkelijk te ontwikkelen? We weten dus eigenlijk niet welke kant we op moeten.
Beroven:
Ik denk dat als je niet onder druk staat om de cashflow en je hebt veel en je hebt een onroerend goed dat bestemd is voor meer onroerend goed, ik er een groot fan van ben om zoveel mogelijk inkomstenstromen uit één onroerend goed te halen als mogelijk. Dus als je de kracht hebt en als je een soort van toewijding hebt en ik denk dat de open geest om gewoon door een nieuwbouw te gaan, dan denk ik dat je het moet doen. Als grote fan denk ik eigenlijk dat nieuwbouw gewoon de beste manier is om veel dingen die nu gebeuren tegen te gaan, want ja, je krijgt iets tegen een hogere rente als je een woning koopt. Dus voor mij denk ik: als je iets op jouw kosten kunt gaan bouwen zonder de toeslag van iemand... als je een nieuwbouw bij Redfin gaat kopen, betaal je hun kosten en betaal je een premie ervoor, toch?
Dus als je op jouw kosten iets kunt gaan bouwen, is het niet echt dezelfde winstmarge als het van de MLS halen en als je het opnieuw uitbetaalt en je geld eruit haalt, heb je daar uiteraard een hogere rente over, maar het Het zal niet zo'n pijn doen als het kopen van een eigendom rechtstreeks uit de MLS, als dat logisch is. Dus als je de mogelijkheid hebt om er bijvoorbeeld 12 tot 18 maanden op te wachten, dan denk ik zeker dat het vanaf de grond af opbouwen heel slim is om nu te doen.
David Groen:
Oke. Ik zal mij hier ook over buigen. Ik hou van de vraag. Het komt vaak voor waar ik in de Bay Area woon, je ziet dit meestal in duurdere gebieden, waar de vraag is: bouw ik een ADU of koop ik een nieuw huis? En het lastige is dat je de bouw niet kunt financieren. Als je de bouw zou kunnen financieren, zou het bijna altijd eenvoudig zijn: "Ja, verbeter gewoon het onroerend goed dat je hebt." Het probleem is dat je daarvoor veel kapitaal moet inzetten. Dus ik probeer dit proces van appels tot appels zoveel mogelijk te vereenvoudigen. En ik stelde de vraag: hoeveel cashflow ga ik ontvangen voor het kapitaal dat ik in dit ding ga steken?
Wat is de ROI daarvan en hoeveel eigen vermogen ga ik opbouwen? Wat is het rendement op de investering daarvan? Dus als u zou toevoegen aan het onroerend goed dat u al heeft, hoeveel geld zou u dan moeten inzetten om dit te doen en denkt u dat dit het eigen vermogen zou vergroten?
Stacie:
Voor het landgoed in New Braunfels zouden we waarschijnlijk ongeveer 200,000 euro aan kapitaal moeten investeren om een ADU te bouwen, tenminste een ADU, toch? Een prefab ADU zou waarschijnlijk ongeveer 200,000 zijn, all-in. Voor het Lago Vista-eigendom kijken we naar waarschijnlijk 250 of meer dan een half miljoen kapitaal om in te steken om dat onroerend goed te ontwikkelen, omdat het ruwe grond is en er veel meer ruimte en werk om dat pand bouwrijp te maken. Dus ik denk niet dat we het allebei tegelijk zouden doen. Ik denk dat we er eigenlijk wel naar willen kijken... Ik denk dat het landgoed in New Braunfels het meeste potentieel heeft, omdat het zo'n groeiend gebied is en de locatie ervan uitstekend is, namelijk op een steenworp afstand van de rivier de Guadalupe. Dus ik denk dat er veel voordelen zitten aan de ontwikkeling van New Braunfels, voor zover ik weet.
David Groen:
Dus als u de $200,000 in New Braunfels stopt, zou u dan eigen vermogen aan het onroerend goed toevoegen?
Stacie:
Ja, ik geloof dat we eigen vermogen aan het onroerend goed zouden toevoegen.
David Groen:
Hoeveel denk je dat je zou toevoegen?
Stacie:
Ik denk dat we er waarschijnlijk aan zouden toevoegen... we hebben het twee jaar geleden gekocht. We hebben waarschijnlijk ongeveer... ik ga zeggen ongeveer 40,000 aan eigen vermogen in de afgelopen twee jaar in het pand. Dus als we een ADU toevoegen, moeten we het voorhuis ook een beetje configureren om de ADU erin te plaatsen. Ik weet het niet, maar ik ga ervan uit dat we waarschijnlijk ongeveer... onmiddellijk ongeveer honderd zouden toevoegen , 150,000 aan eigen vermogen in dat pand. Klopt dat ongeveer, de cijfers die ik heb gedeeld?
David Groen:
Ik ken het gebied niet. Ja, dat zou kunnen. Het zou kunnen werken. Hoe zit het met de cashflow? Als je een ADU bouwt voor $ 200,000, waarvoor zal deze dan worden gehuurd?
Stacie:
Ja, want op dit moment huren we, alles in P en ik is ongeveer 1800. 18, 1900, we huren voor 25 voor de eengezinswoning, dus we hebben daar een mooie cashflow. We kunnen tot 1,000 vierkante meter ADU bouwen zonder dat dit als een tweede hoofdstructuur op het terrein wordt beschouwd. Dus 1,000 vierkante meter, dat zouden we waarschijnlijk kunnen huren, ik ga zeggen rond 18 vierkante meter op de huidige markt voor 1900 vierkante meter.
David Groen:
Oké. Zou dit de onroerendgoedbelasting op het onroerend goed verhogen als u dit werk toevoegt, waardoor het meer waard wordt?
Stacie:
Waarschijnlijk.
David Groen:
En waar zijn ze dan in New Braunfels, ongeveer twee en een half procent?
Stacie:
Nee, het is ongeveer 2%. Het is iets van 1.97, zoiets. Ja.
David Groen:
Dat is dus een behoorlijk gezond rendement. Ik bedoel, je hebt extra onroerendgoedbelasting en er komen meer verzekeringen, maar toch, ik geloof dat je zei dat het 1800 was, denk je dat je het daarvoor zou huren?
Stacie:
Ja.
David Groen:
Dus laten we zeggen dat je daar 1400 van houdt om 200,000 te investeren. Dat is geen slechte deal daar. Je bent niet ver verwijderd van de 1%-regel. Het nadeel zou zijn dat je €200,000 uitgeeft om €100,000 aan eigen vermogen toe te voegen, dus je verliest in zekere zin eigen vermogen omdat je dat geld van je bankrekening naar het onroerend goed overboekt. Je gaat daar $100,000 aan waarde verliezen, maar je krijgt de extra cashflow van bijvoorbeeld $1,400 per maand of $1,300 per maand. Dit is de reden waarom ik het zo heb geformuleerd. Ik denk dat het jouw taak hier is, Stacie, om jezelf met deze €200,000 af te vragen: als ik het in een ander beleggingsinstrument stop, zou ik dan beter kunnen worden dan bijvoorbeeld 13 of €1,400 per maand en voorkomen dat ik €100,000 aan eigen vermogen verlies? Zou u € 200,000 kunnen steken in het bouwen van een nieuw huis, zodat u uiteindelijk € 100,000 aan eigen vermogen zou kunnen winnen in plaats van dat u het verliest?
Dat is een schommel van $200,000, of misschien krijg je een betere cashflow, misschien is de cashflow niet zo goed, maar verlies je niet zoveel eigen vermogen. Heeft u naar dergelijke mogelijkheden gekeken?
Stacie:
Ik niet, nee.
David Groen:
Oké. Zo gaan mijn gedachten ernaar. Wat als je contant zou betalen voor iets dat $200,000 was, misschien een opknapbeurtje, je repareerde het en herfinancierde het vervolgens, je kon het opnieuw doen, of je zou een onroerend goed van een miljoen dollar kunnen kopen, $200,000 neerleggen, zodat je Ik heb die. Wat mij betreft heb je drie opties. Je zet het als aanbetaling op iets, je betaalt ergens contant voor of je stopt het in de woning die je hebt. Rob, waar denk je aan?
Beroven:
Ja, ik denk dat ik dat heel graag zou willen... en we zullen dit helaas niet kunnen oplossen in deze aflevering, maar ik zou willen weten wat voor soort eigen vermogen we zouden toevoegen, omdat ik denk dat het, Ik ga niet zeggen zeldzaam, maar ik heb het gevoel dat als je iets op je eigendom bouwt, zoals een ADU of een secundaire eenheid, ik vind dat het eigen vermogen dat je opbouwt redelijk evenredig moet zijn met de hoeveelheid geld dat je investeert, toch? Dus het is alsof ik denk dat als je 200 zou uitgeven, maar je krijgt slechts $ 100,000 aan eigen vermogen, ik het met David eens zou zijn. Dat zou ik waarschijnlijk niet doen.
Ik zou ergens op zoek gaan naar een plek waar ik de één-op-één-verhouding zou krijgen, maar ik vraag me af of je dat volledige eigen vermogen zou krijgen door een toevoeging aan het onroerend goed toe te voegen. Als het antwoord ja is, zou ik die route volgen en het dan bouwen en dan een uitbetalingsrefi doen en proberen zoveel mogelijk van dat geld terug te krijgen, want als je dat doet, krijg je een behoorlijk aanzienlijk deel van je geld terug, dan schiet uw ROI op dat punt omhoog. Ik ben een grote fan van deze strategie, alleen maar omdat je inkomstenstromen op één eigendom kunt stapelen en het maakt echt een enorm verschil. Ik had een eigendom in LA. Toen ik het kocht, was het een hypotheek van $ 400. Ik heb sindsdien geherfinancierd, het is nu zo'n 4,200, maar ik verhuur nu het hoofdhuis, wat neerkomt op... ergens tussen de 3,500 en $ 5,000 per maand.
Ik heb een ADU in de achtertuin die ergens tussen de 2300 en $3,000 per maand kost, en ik heb zelfs een derde unit die ik niet verhuur, maar dat deed ik wel, en dat was nog eens $2,000 voor die unit. Dus toen je alles bij elkaar optelde, was het ongeveer $ 8,000 op één eigendom en je winstmarges daarop zijn gewoon zo gezond. Uw rekeningen voor landschapsarchitectuur worden allemaal geconsolideerd in dat ene pand. Al uw rekeningen zijn gewoon samengevoegd in dit ene bedrijf, en daarom ben ik er een groot voorstander van om in principe zoveel mogelijk inkomstenstromen op één onroerend goed op te bouwen, ervan uitgaande dat uw eigen vermogen dat u erin steekt één voor één op de investering is. dat jij hebt ingevoerd.
David Groen:
Dat is de sleutel, Stacie. Ik hou niet van de deal als je meer geld inlegt dan je aan eigen vermogen wint. Als je dat hoort, wat er door je hoofd gaat.
Stacie:
Ja. Nee, dat is heel logisch. Ik ben niet 100% zeker van alle cijfers. Dit is voor zover ik heb kunnen achterhalen, maar ik zal dieper graven in termen van het daadwerkelijke eigen vermogen dat we uit dat onroerend goed zouden kunnen halen. Ja, en gewoon om hier een curveball te gooien, toch? Ons huis in Los Angeles, we zijn in de San Fernando Valley, we zijn in Encino, hoog in de heuvels. Daarom is mijn internet een beetje onregelmatig. Ik bedoel, we waren oorspronkelijk van plan dit huis te behouden en het te verkopen of niet te verkopen, maar we zouden het hier als een soort vastgoedbelegging gebruiken en het verhuren. Onze laatste gedachte was om dit huis te verkopen om meer eigendommen in Texas te kopen.
Dus we proberen al onze huizen te behandelen als een soort onderdeel van de portefeuille en hoe kunnen we ze maximaal benutten, en ik ken David, je zit in Noord-Californië, maar ik weet het niet, we waren Ik begon een beetje te denken dat we gewoon Californië wilden verlaten.
David Groen:
Schokkend. Ik heb nog nooit iemand dit horen zeggen.
Stacie:
Ja, nooit, toch?
David Groen:
Ja. Het is iets om over na te denken, omdat u daar waarschijnlijk veel eigen vermogen heeft. Ik denk niet dat het je ten goede zou komen als je het zou verkopen en het geld in Texas zou stoppen, tenzij je weet waar je het geld in gaat steken, en het klinkt alsof je dat probleem eerst moet uitzoeken. Waar gaan we ons kapitaal inzetten en hoe gaan we het inzetten? Ik denk niet dat het zo eenvoudig zal zijn als we gewoon voortbouwen op wat we al hebben. Er kan iets zijn waarbij ik wat van dat geld zou willen meenemen en op zoek zou gaan naar een manier om iets te kopen dat misschien in de problemen zat en dat ik zou kunnen opknappen en er waarde aan zou kunnen toevoegen, hoewel het niet slecht is om een ADU te bouwen in dat gebied waar je weet Als je huurders krijgt, weet je dat de waarden zullen stijgen.
Het zal je geen pijn doen. Ik haat die hoge onroerendgoedbelasting in Texas gewoon, toch? Als de waarde van het onroerend goed stijgt, schaden die belastingen aan de cashflow die u zou krijgen.
Stacie:
Dat doen ze, en de verzekeringen gaan ook omhoog, dus elk jaar gaan de verzekeringen gestaag omhoog.
David Groen:
Dat is juist. Nou, bedankt Stacie. Dit was een goede vraag. Ik denk dat steeds meer mensen deze vraag stellen omdat de tarieven hoog zijn, dus het is niet automatisch: ja, ik moet een ander onroerend goed gaan kopen. Nu worden de tarieven echt hoog. Het is moeilijk om ze cashflow te geven. Dus we beginnen dit soort vragen te stellen, dus bedankt dat je dit ter sprake brengt.
Stacie:
Bedankt jongens.
David Groen:
Bedankt, Stacie.
Beroven:
Dank je.
David Groen:
Oké, bedankt Stacie dat je vandaag bij ons bent gekomen. Ik heb Rob net afgezet bij een Chipotle, dus ik vlieg de rest van de aflevering van vandaag solo, maar ik wil Rob enorm bedanken voor zijn deelname. Ik was zo dankbaar dat ik hem een dollar heb nagelaten, zodat hij wat extra guac kon krijgen op die burrito waar hij zo dol op is. Zijn tip om het meeste uit één woning te halen is een geweldige afhaalmaaltijd en ik waardeer het dat hij die deelt. Als je wilt dat Rob en ik, of ik of iemand anders in het BP-universum, jouw specifieke vragen beantwoorden, ga dan naar bigpockets.com/david waar je ze kunt indienen, dan zal ik jou net zo leuk vinden. Als je een vraag hebt ingediend bij Seeing Greene, kun je jezelf als mijn vriend beschouwen, en als we elkaar zien bij BP Con, zal ik met je op de foto gaan, je knuffelen en iets aardigs zeggen.
Ik hoop dat je wat waarde haalt uit het gesprek van vandaag en de vragen van onze luisteraars tot nu toe, maar na dit gedeelte komen er nog meer. Ik neem graag even de tijd midden in onze shows om de reacties die jullie allemaal hebben achtergelaten op YouTube te delen of wanneer je de podcast beoordeelt. Onze eerste recensie komt uit 1981 South Bay. “Ik hou van de Seeing Greene-afleveringen. Ik hou van deze afleveringen en het is een geweldige toevoeging om Rob in de serie te hebben. Mijn vrouw en ik luisteren al twee jaar naar Bigger Pockets. We hebben eindelijk onze eerste twee duplexwoningen gekocht en zijn van plan nog meer eigendommen te verwerven. Zonder deze podcast en de community hadden we dit niet kunnen doen. Bedankt, David, Rob en de hele BP-gemeenschap.”
Nou, bedankt South Bay voor een vijfsterrenrecensie. Dat is ontzettend geweldig. Ik hoop dat een aantal van onze luisteraars jouw voorbeeld zullen volgen, en als je in de South Bay van de Northern California Bay Area bent, zijn we eigenlijk buren. Ik woon ongeveer een uur bij je vandaan, dus zorg ervoor dat je contact opneemt via Instagram. Laat me weten dat jij degene bent die die opmerking heeft achtergelaten en laten we eens kijken of we je zover kunnen krijgen dat je naar een aantal van de bijeenkomsten komt die ik in Noord-Californië doe. We hebben hier enkele reacties uit aflevering 840 van Seeing Greene die rechtstreeks van het YouTube-kanaal kwam. De eerste komt van Dan Cohan. “Bedankt voor het delen van deze geweldige video. Ik herken de moeilijkheden bij het inschatten van de renovatiekosten, vooral als je van ver weg in onroerend goed investeert.” En toen voegde Laura Peffer eraan toe: "Ja, doe alsjeblieft een hele show op To Cash Flow or Not to Cash flow."
Nou, je hebt gesproken en wij hebben geluisterd. We hebben daadwerkelijk een show opgenomen over de vraag of het oké of misschien niet oké is om eigendommen zonder cashflow te kopen en ik zal met onze productiemedewerkers praten over het samenstellen van een show die zegt: is cashflow de enige reden om in onroerend goed te investeren of is Is het oké om er niet in te investeren? Misschien zullen we heen en weer gaan waarbij we de cashflowverdedigers en de waarderingswrekers hebben, of hoe we dat ook gaan noemen. Mocht je het gemist hebben, ga dan terug en luister naar aflevering 853, die op 6 december werd uitgebracht, waarin we drie negatieve cashflowdeals opsplitsen. Oké, laten we naar de volgende vraag gaan. Oké, onze volgende vraag komt van Roy Gottsteiner. Hij heeft de buitenlandse nationaliteit en woont in het buitenland, dus hij heeft moeite om financiering te krijgen.
Hij kan slechts een lening/waarde-ratio van 60 tot 65% krijgen en geen toegang tot producten als FHA of HELOC. Roy begon vier jaar geleden met investeren in North Carolina en Ohio en heeft momenteel een portefeuille van tien eengezinswoningen. Hij doet voornamelijk BRRR en traditionele langetermijnverhuur en is onlangs begonnen met enkele middellange termijn verhuur. Roy zegt: 'Hallo David. Deze afleveringen zijn buitengewoon nuttig en helpen me om mijn manier van denken voortdurend aan te passen op basis van de huidige marktdynamiek en mijn eigen positie in het investeringstraject, dus bedankt voor alles. Ik bouwde een portefeuille van tien eenheden op, met een cashflow van twee tot $10 per maand. Ik ben 10 en heb een geweldige baan, dus ik heb dit inkomen niet nodig en ben van plan het allemaal te herinvesteren.”
“Ik probeer te bedenken hoe ik dat geld het beste kan gebruiken om mijn voortgang richting financiële onafhankelijkheid verder te vergroten. Hier zijn enkele opties die ik in gedachten had, maar ik ben blij om uw mening te horen. Als er nog iets is waar ik aan moet denken. Regelmatig beleggen in een aandelenindex en het berekenen van de dollarkosten voor een langetermijnbelegging. Dollarkostengemiddelde betekent in feite dat u gewoon aandelen blijft kopen, zelfs als de prijs daalt. Het is grappig dat we deze zin bedachten, dollarkostengemiddelde om te zeggen: blijf gewoon kopen, zelfs als de prijs lager wordt, want uiteindelijk gaat het omhoog en heb je het tegen een lager gemiddelde gekocht dan de prijzen toen ze waren hoog. Nummer twee: het afbetalen van hypotheken op mijn vastgoedbeleggingen om de schuldenlast te verminderen en de cashflow te vergroten.”
“Nummer drie: spaar het geld en probeer een creatieve financiële deal te vinden met een inschrijving van 30,000 dollar per jaar. Mijn laatste aankoop was een sub twee met een inzending van 42,000 dollar, en het was een geweldige aankoop. Ik kijk uit naar jouw wijze advies.” Oké, bedankt voor die vraag. Dat waardeer ik. Deze kan ik vrij snel beantwoorden. Ik hou niet van het idee om je hypotheken af te betalen, vooral omdat als je ze hebt gekocht en je hebt er tien, ze op dit moment waarschijnlijk behoorlijk lage rentetarieven hebben, dus je bespaart daar niet veel geld mee. Je moet ook een hoop hypotheek afbetalen voordat je de betaling daadwerkelijk niet hoeft te doen als het gratis en duidelijk in eigendom is, dus je ziet het rendement op dat geld al jaren niet echt.
Het kan 10, 15, 20 jaar duren om deze dingen af te betalen voordat je daadwerkelijk van die rente op je hypotheek af bent. Wat er dus zal gebeuren, is dat u sneller het eigen vermogen opbouwt, maar dat u het geld niet sneller op uw bank zet. Dus ik hou niet van dat idee en ik houd er niet van om in de aandelenindex te beleggen, omdat ik geen advies wil geven over iets dat ik niet echt begrijp en ik weet niet of er enig gedegen advies is dat ik kan geven. kan iedereen geven als het gaat om beleggen in aandelen. Ik denk ook dat je het op de lange termijn beter zult doen met onroerend goed. Dus je derde optie, het geld sparen en proberen een creatieve financiële deal te vinden zoals degene die je de vorige keer deed, is redelijk goed.
En dit is waarom ik dat leuk vind. Als je de creatieve financiële deal niet vindt, heb je gewoon meer reserves en je zult mij nooit boos zien worden over iemand die veel reserves heeft, vooral gezien de economie waarin we terechtkomen. In het verleden draaide succes allemaal om schaalvergroting en acquisitie. Hoeveel deuren kun je krijgen? Dat was de opschepperij van de cocktailparty, ik heb zoveel deuren. Ik denk dat het in de toekomst zo zal zijn: wat kun je behouden? Hoe kunt u vasthouden aan het onroerend goed dat u al heeft gekocht? En reserves kunnen een grote factor zijn om u daar te redden. Oké, dan gaan we verder met onze volgende vraag. Dit komt van Chris Lloyd in Hampton Roads, Virginia.
Chris Lloyd:
Hé David. Mijn naam is Chris Lloyd van Newport News, Virginia. En hier is mijn vraag. Ik heb momenteel een pand dat ik wil renoveren en ik ben van plan deze renovatie te financieren met behulp van een HELOC. Ik heb twee eigendommen met een goede overwaarde en ik ben er onlangs achter gekomen dat ik niet in aanmerking kan komen voor een HELOC omdat ik nog geen twee jaar als zelfstandige werk. Iets meer dan een jaar geleden heb ik mijn bedrijf fulltime overgenomen. Dus ik zocht naar andere manieren om dit project te financieren en kwam overeenkomsten voor woningoverwaardering tegen. Dit is niet iets waar ik echt over heb horen praten op de podcast en ik vroeg me af of er een reden was waarom. Of dit een nieuwer product is, of het alleen maar grip krijgt of dat dit product absolute rommel is, weet ik niet. Dus ik vraag welke voorbeelden zou dit zinvol zijn voor iemand om te gebruiken en wanneer, en zou het niet logisch zijn?
David Groen:
Oké, Chris, bedankt voor die vraag. Waardeer het. Mijn advies zou zijn: nee, ik denk niet dat je een hypotheekovereenkomst moet afsluiten, tenzij je in financiële moeilijkheden verkeert. En zelfs als dat zo is, zou ik waarschijnlijk liever hebben dat je het huis verkoopt, je overwaarde neemt en naar iets anders gaat. Oké, onze laatste vraag komt van Nick Lynch en het is een videovraag.
Nick Lynch:
Hey David, dit is Nick Lynch uit Sacramento, Californië. Bedankt voor alles wat jij en BiggerPockets doen. Ik hou van de inhoud van je man. Ik hoop mijn eerste huis in het grotere Sacramento-gebied van Californië te kopen wanneer mijn huidige huurcontract op 30 april 2024 afloopt. Mijn vraag aan u is wat de beste methode zou zijn om in mijn eerste huis te komen en tegelijkertijd te investeren. gezien hoe hoog de prijzen in Californië zijn. Ik overweeg om huizen te hacken, van huizen te wisselen of eenvoudigweg een hoofdverblijfplaats te kopen. Ik kan er op de lange termijn prima in wonen en gebruik de rest van het fonds dat na een aanbetaling over zou hebben om misschien te investeren in onroerend goed buiten de staat dat gemakkelijker kapitaal kunnen verwerven.
Mijn grootste zorg bij het hacken of huizenhoppen in Californië is dat het onroerend goed zo duur is dat er een zeer grote aanbetaling nodig zou zijn om die eigendommen cashflow te krijgen, zelfs nadat ik er een paar jaar in heb gewoond. Bedankt, David. Waardeer de hulp.
David Groen:
Oké, Nick, blij dat je contact hebt opgenomen. We doen veel zaken in het David Greene-team in de omgeving van Sacramento, en we helpen mensen voortdurend met dit soort dingen. De sleutel tot het hacken van huizen gaat niet over het afbetalen van de hypotheek of het kopen van een goedkoop huis. De sleutel tot succesvol hacken van huizen, en daarmee bedoel ik dat je eruit moet stappen en het geld voor later moet hebben. Wat ik vaak de stiekeme huurtactiek noem, omdat je een huurwoning kunt krijgen voor 5% of drie komma een half procent korting in plaats van 20% korting als je er eerst in woont, is het vinden van een echt pand met een plattegrond die zou werken. . We hebben klanten geholpen dit te doen door eigendommen te kopen met een hoog aantal slaapkamers en badkamers, omdat ze dan meer eenheden kunnen creëren om inkomsten te genereren.
We hebben ook mensen gehad die we hiermee hebben geholpen wanneer ze een deel van het huis verhuren voor korte termijn of als een plattegrond die kan worden verplaatst waarbij muren worden toegevoegd om meer dan één eenheid in het pand zelf te creëren. . De sleutel is om je niet te concentreren op de uitgaven en deze laag te houden, maar om je te concentreren op de inkomsten en deze hoog te krijgen. Dus als u op zoek bent naar het pand, wilt u eigenlijk een plattegrond zoeken die ofwel veel slaapkamers en badkamers heeft en voldoende parkeergelegenheid heeft en zich ook in een gebied bevindt waar mensen willen huren, of u Ik wil een plattegrond zoeken met de kelder waarin je zou kunnen wonen en je verhuurt misschien twee eenheden erboven of twee eenheden erboven en het heeft een ADU.
Iets waarbij u veel meer inkomsten kunt genereren uit het onroerend goed waarover u meer controle heeft. Ik noem dat geforceerde cashflow dan een pand dat je net voor een lagere prijs hebt gekocht, want dat is niet realistisch. Als u probeert te kopen in een markt met hoge waardering, zoals Noord-Californië, waar de lonen hoog zijn en de markt sterk is, is de kans kleiner dat u een goedkoop huis zult vinden. Neem rechtstreeks contact met mij op en ik zal kijken of we u daarmee kunnen helpen en gaan kijken naar eigendommen met de meeste vierkante meters en vervolgens uzelf afvragen: hoe kan ik de vierkante meters manipuleren en manoeuvreren naar waar dit een goed huis zou zijn? hacken. Maar dat is een goede vraag, en ik wens je het beste bij je inspanningen.
Oké, iedereen die vandaag naar Greene gaat, ik waardeer het enorm dat jullie hier bij mij zijn en mij jullie aandacht geven en mij toestaan om jullie te helpen informeren over beleggen in onroerend goed en het vergroten van rijkdom door middel van onroerend goed, omdat ik er gepassioneerd over ben en ik hou van jullie. Ik hoop echt dat ik enkele van jullie dappere zielen die de actie hebben ondernomen, heb kunnen helpen en mij de vragen heb kunnen stellen die ik voor alle anderen heb kunnen beantwoorden. En ik kijk ernaar uit om nog meer van uw vragen te beantwoorden. Ga naar bigpockets.com/david en stel uw vraag voor op Seeing Greene. Ik hoop dat jullie genoten hebben van de show van vandaag en ik zie jullie bij de volgende aflevering van Seeing Greene.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Hoe werkt het? verander één huurwoning in meerdere inkomstenstromen
- Bouwen aan een ADU (bijbehorende wooneenheid) en hoeveel iemand kan verdienen
- Of sparen, beleggen of uw hypotheek afbetalen met uw cashflow
- Home equity “overeenkomsten” en of ze het risico in 2024 waard zijn
- De EEN ding waar David naar zoekt in ELKE huishack dat zal er een geldkoe van maken
- En So Veel meer!
Links van de show
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- ][P
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 jaar
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6
- 97
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- boven
- Buitenland
- absoluut
- toegang
- accessoire
- Account
- verwerven
- verwerven
- acre
- over
- Actie
- daadwerkelijk
- werkelijk
- toevoegen
- toegevoegd
- toe te voegen
- toevoeging
- Extra
- aanpassen
- advies
- Na
- weer
- geleden
- Overeenkomst
- overeenkomsten
- Alles
- Het toestaan
- bijna
- al
- ook
- Hoewel
- altijd
- am
- voorzieningen
- bedragen
- an
- en
- Angeles
- Nog een
- beantwoorden
- elke
- iedereen
- iets
- overal
- Apple
- waarderen
- waardering
- April
- ZIJN
- GEBIED
- gebieden
- rond
- AS
- vragen
- vragen
- At
- aandacht
- austin
- auteur
- Automatisch
- gemiddelde
- middeling
- vermijd
- weg
- terug
- achtergrond
- slecht
- Bank
- bankrekening
- baseren
- gebaseerde
- Eigenlijk
- Baai
- BE
- omdat
- worden
- geweest
- vaardigheden
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- gelovige
- voordeel
- BEST
- Betere
- Groot
- groter
- Grootste
- Biljetten
- Beetje
- Blok
- grens
- zowel
- gekocht
- BP
- trotseren
- Breken
- brengen
- Bringing
- bouw
- Gebouw
- bebouwd
- bedrijfsdeskundigen
- maar
- kopen
- Buying
- by
- Californië
- Bellen
- kwam
- CAN
- Kan krijgen
- hoofdstad
- Carolina
- geval
- Contant geld
- cash flow
- Kanaal
- goedkoop
- Chris
- duidelijk
- opruiming
- klanten
- cocktail
- tegen te gaan
- hoe
- komt
- comfortabel
- komst
- commentaar
- opmerkingen
- gemeenschap
- Bezorgdheid
- Overwegen
- beschouwd
- aangezien
- permanent
- bouw
- content
- onder controle te houden
- Gesprek
- Kosten
- Kosten
- kon
- Koppel
- cursus
- deksel
- en je merk te creëren
- Creatieve
- Credits
- Actueel
- Op dit moment
- David
- transactie
- Deals
- Schuld
- December
- beslissen
- beslissing
- decor
- toewijding
- diepere
- verdedigers
- definitief
- implementeren
- Bepalen
- ontwikkelen
- het ontwikkelen van
- Ontwikkeling
- DEED
- verschil
- anders
- moeilijk
- DIG
- dire
- direct
- Display
- bedroefd
- do
- doet
- doen
- Dollar
- gedaan
- Dont
- deuren
- beneden
- keerzijde
- liet vallen
- dropping
- dynamica
- elk
- gemakkelijk
- En het is heel gemakkelijk
- economie
- opvoeden
- beide
- anders
- elders
- einde
- inspanningen
- eindigt
- verhogen
- genoeg
- Geheel
- toegang
- aflevering
- episodes
- billijkheid
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Zelfs
- uiteindelijk
- Alle
- allemaal
- iedereen
- alles
- overal
- voorbeeld
- bestaand
- kosten
- duur
- extra
- uiterst
- factor
- familie
- ventilator
- ver
- sneller
- voelen
- gevoel
- voelt zich
- Voeten
- Figuur
- Tot slot
- financiën
- financieel
- Financiële onafhankelijkheid
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- het vinden van
- Stevig
- Voornaam*
- vijf
- Bepalen
- vast
- Vloer
- stroom
- vloeiende
- vliegen
- Focus
- volgen
- Voet
- Voor
- gedwongen
- vreemd
- voort
- Naar voren
- gevonden
- vier
- Gratis
- vriend
- oppompen van
- voor
- vol
- fonds
- grappig
- verder
- toekomst
- Krijgen
- met het verkrijgen van
- voortbrengen
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- gegeven
- geeft
- Vrijgevigheid
- Go
- Goes
- gaan
- weg
- goed
- kreeg
- groot
- meer
- Ground
- Groeien
- Groeiend
- Gast
- houwen
- hacking
- HAD
- Helft
- Hampton
- gebeuren
- Happening
- gelukkig
- Hard
- haat
- Hebben
- met
- he
- hoofd
- gezond
- horen
- gehoord
- gehoor
- hulp
- geholpen
- nuttig
- het helpen van
- haar
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- Hills
- hem
- zijn
- houden
- Home
- Woningen
- hoop
- in de hoop
- gastheer
- uur
- Huis
- behuizing
- Hoe
- Hoe hoog
- How To
- Echter
- http
- HTTPS
- reusachtig
- honderd
- Pijn
- i
- ZIEK
- idee
- if
- per direct
- verbeteren
- het verbeteren van
- in
- Anders
- Inclusief
- Inkomen
- Laat uw omzet
- onafhankelijkheid
- index
- Buiging
- Buigpunt
- op instagram
- gevallen
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- verzekering
- voornemens zijn
- belang
- RENTE
- Internet
- in
- Investeren
- investeerde
- investeren
- investering
- Investeringsvehikel
- Investeerders
- IT
- zelf
- iTunes
- Jobomschrijving:
- aansluiting
- met ons meedoen
- jpg
- springen
- voor slechts
- Houden
- houden
- sleutel
- Soort
- blijven
- meer
- Land
- Groot
- Achternaam*
- Laat
- later
- laatste
- leiden
- geleerd
- leren
- huren
- minst
- Verlof
- verlaten
- links
- minder
- laten
- Hefboomwerking
- LG
- als
- Waarschijnlijk
- Lijn
- luisterde
- luisteraar
- Het luisteren
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- leven
- lening
- plaats
- lang
- langdurig
- Kijk
- keek
- op zoek
- LOOKS
- de
- Los Angeles
- verliezen
- kwijt te raken
- lot
- liefde
- houdt
- Laag
- lage tarieven
- te verlagen
- gemaakt
- Hoofd
- voornamelijk
- maken
- MERKEN
- maken
- veel
- marges
- Markt
- Markten
- maximaal
- Mei..
- kan zijn
- me
- gemiddelde
- middel
- Medium
- Maak kennis met
- Meetups
- methode
- Midden
- macht
- miljoen
- Miljoen dollar
- denken
- minuut
- gemiste
- fout
- MLS
- geld
- Maand
- maanden
- meer
- Hypotheek
- Hypotheken
- meest
- verplaatst
- bewegend
- veel
- meervoudig
- my
- mezelf
- naam
- nationaal
- Nabij
- nodig
- Noodzaak
- negatief
- buren
- nooit
- New
- Nieuwbouw
- nieuwere
- nieuws
- volgende
- mooi
- inkeping
- geen
- Geen
- noorden
- Noord-Carolina
- nu
- aantal
- nummers
- of
- korting
- vaak
- Ohio
- Okay
- on
- EEN
- Slechts
- open
- Meningen
- Kansen
- kansen
- Keuze
- Opties
- or
- oorspronkelijk
- Overige
- onze
- uit
- over
- het te bezitten.
- eigendom
- betaald
- parkeren
- deel
- partner
- feest
- hartstochtelijk
- verleden
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- Mensen
- procent
- beeld
- Foto's
- stuk
- plan
- planning
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- dan
- pockets
- Podcast
- podcasts
- punt
- portfolio
- deel
- positie
- mogelijk
- potentieel
- Precies
- de voorkeur geven
- Premium
- mooi
- prooi
- prijs
- Prijzen
- primair
- Prime
- Principal
- waarschijnlijk
- probleem
- Product
- productie
- Producten
- Profit
- Voortgang
- project
- vastgoed
- eigendom
- beschermd
- inkomsten
- gekocht
- zetten
- Putting
- Q & A
- kwalificaties
- kwalificeren
- Quarter
- vraag
- Contact
- Quick
- heel
- BIJZONDER
- tarief
- Tarieven
- waardering
- verhouding
- Rauw
- bereiken
- bereikt
- klaar
- vast
- vastgoed
- realistisch
- werkelijk
- reden
- ontvangen
- onlangs
- record
- Redfin
- verminderen
- Refi
- regelmatig
- herinvesteren
- relatief
- uitgebracht
- rest
- Verhuur
- te huur
- vertegenwoordigen
- vereisen
- reserves
- Residentie
- REST
- terugkeer
- inkomsten
- beoordelen
- bevrijden
- rechts
- Risico
- Rivier
- wegen
- beroven
- ROI
- ronde
- weg
- roy
- Regel
- Sacramento
- Zei
- sake
- dezelfde
- heilige
- Bespaar
- besparing
- ervaren
- zegt
- Scale
- scaling
- Tweede
- secundair
- seconden
- sectie
- zien
- te zien
- verkopen
- zin
- -Series
- Delen
- gedeeld
- delen
- korte termijn
- moet
- tonen
- Shows
- aanzienlijke
- Eenvoudig
- vereenvoudigen
- eenvoudigweg
- sinds
- single
- website
- Zittend
- Schiet omhoog
- slim
- Gluiperig
- So
- dusver
- uitverkocht
- uitsluitend
- solide
- alleen
- OPLOSSEN
- sommige
- Iemand
- iets
- soms
- ergens
- Geluid
- Zuiden
- specifiek
- besteden
- Uitgaven
- gesproken
- Sponsors
- vierkant
- stack
- stapelen
- Medewerkers
- begin
- gestart
- Start
- blijven
- gestaag
- Stoom
- Still
- voorraad
- Aandelen
- Verhaal
- recht
- Strategie
- streams
- sterke
- structuur
- strijd
- Worstelen
- studio
- voorleggen
- ingediend
- succes
- Met goed gevolg
- dergelijk
- voldoende
- zeker
- SWIFT
- Schommel
- aanpakken
- Nemen
- ingenomen
- neemt
- het nemen
- Talk
- tikken
- Belastingen
- team
- vertellen
- termijn
- termen
- Texas
- neem contact
- bedanken
- bedankt
- dat
- De
- De omgeving
- De hoofdstad
- De toekomst
- de wereld
- hun
- Ze
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- ding
- spullen
- denken
- het denken
- Derde
- dit
- die
- toch?
- drie
- Door
- niet de tijd of
- timing
- type
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- Toon
- ook
- nam
- onderwerp
- in de richting van
- tractie
- traditioneel
- Afschrift
- Overbrengen
- behandelen
- proberen
- proberen
- BEURT
- Draai
- twee
- typisch
- begrijpen
- helaas
- eenheid
- eenheden
- Universum
- bovenkant
- omhoog
- us
- .
- gebruikt
- gebruik
- Vallei
- waarde
- Values
- voertuig
- zeer
- Video
- Virginia
- vs
- loon
- wachten
- willen
- gezocht
- willen
- was
- Manier..
- manieren
- we
- Rijkdom
- wegen
- welkom
- GOED
- waren
- Wat
- Wat is
- wanneer
- of
- welke
- WIE
- Waarom
- vrouw
- wil
- winnen
- Met
- zonder
- wonder
- afvragen
- Mijn werk
- wereld
- waard
- zou
- geschreven
- jaar
- jaar
- ja
- u
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet