How Is Generative AI Transforming The Financial Industry? - Fintech Singapore

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

De opkomst van generatieve AI is ronduit opmerkelijk geweest. Velen zagen het vanaf het begin als een krachtige kracht ten goede, terwijl anderen zich zorgen maakten over de mogelijke negatieve implicaties ervan.

Generatieve AI, met zijn vermogen om autonoom inhoud te creëren, heeft zijn plaats gevonden in de financiële sector en biedt innovatieve oplossingen voor eeuwenoude uitdagingen.

Een panel van experts, bestaande uit Ali Dalloul, Vice President bij Microsoft; Coen Jonker, medeoprichter en voorzitter van Tyme Group; Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer en Group Chief Digital Innovation Officer bij
Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) gaf inzichten in de transformatieve impact van generatieve AI op de financiële wereld. Singapore Fintech-festival 2023.

Democratisering van AI voor financiële instellingen

Ali Dalloul, vice-president bij Microsoft

Ali Dalloul, vertegenwoordiger Microsoft, schetste de driedimensionale benadering van AI van het bedrijf.

Verminder de blootstelling aan frauderisico's

De eerste dimensie betreft het toegankelijk maken van AI voor klanten en partners, waarbij de nadruk ligt op productontwikkeling, diensten en mondiale infrastructuur. De toewijding van Microsoft aan beveiliging, ethiek en verantwoordelijkheid komt duidelijk tot uiting in de tweede dimensie.

Ze hebben met name aanzienlijke vooruitgang geboekt in de strijd tegen financiële criminaliteit, waarbij ze AI hebben ingezet om een probleem te bestrijden dat de wereldeconomie jaarlijks meer dan 5 biljoen dollar (6.71 biljoen SGD) kost.

Door AI-gestuurde fraudedetectiescores te delen met financiële instellingen, draagt Microsoft bij aan de veiligheid van de sector.

De derde dimensie bij Microsoft is gericht op het garanderen van naleving van complexe regelgevingskaders. Microsoft helpt ingewikkelde juridische en nalevingsvereisten via AI te vertalen naar begrijpelijke taal.

Coen Jonker, mede-oprichter en voorzitter van Tyme Group

Naast deze inspanningen maakt Microsoft gebruik van geavanceerde biometrische AI-technologieën om synthetische stemmen op te sporen die worden gebruikt bij identiteitsfraude, waardoor organisaties aanzienlijke sommen geld kunnen besparen.

Door nauw samen te werken met toezichthouders zorgen we ervoor dat hun producten voldoen aan de industrienormen en compliance-eisen.

Coen Jonker, voorzitter van Tyme-groep, deelde hoe ze profiteren generatieve AI om de klantbetrokkenheid bij hun digitale bankbedrijf te verbeteren. Tyme Group, opererend vanuit de Filippijnen en Zuid-Afrika, richt zich op voorspellende analyses om klanten de volgende beste actie te bieden, waardoor de klantwaarde effectief wordt vergroot.

De integratie van een chatbot aangedreven door generatieve AI heeft de klantbetrokkenheid en het netto bedrijfsresultaat aanzienlijk vergroot.

Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer en Group Chief Digital Innovation Officer bij SMBC

Akio Isowa, vertegenwoordiger SMBCbenadrukte het gebruik van generatieve AI door de bank om CFO's te helpen bij het analyseren en visualiseren van gegevens voor geïnformeerde besluitvorming.

Hun AI-systeem genereert op een gebruiksvriendelijke, gemoedelijke manier op maat gemaakte analyseresultaten en aanbevelingen voor CFO's. Deze innovatieve aanpak stroomlijnt de datagedreven besluitvorming binnen de bank.

Uitdagingen en overwegingen bij de implementatie van generatieve AI

Hoewel generatieve AI een enorm potentieel biedt, brengt het ook uitdagingen en overwegingen met zich mee, vooral in de context van financiële instellingen.

Oudere infrastructuur, dataplatforms en technologie kunnen de adoptie van moderne AI-oplossingen belemmeren. Het overwinnen van deze oude barrières vereist substantiële investeringen en toewijding van het leiderschap.

Naleving van de regelgeving is een andere kritische overweging. Financiële instellingen moeten door complexe regelgevingskaders navigeren en een constructieve dialoog aangaan met toezichthouders om technologische innovatie en regelgevingsvereisten in evenwicht te brengen. Het is essentieel om zowel klanten als instellingen te informeren over de mogelijkheden en beperkingen van AI.

Bovendien is het waarborgen van de veiligheid en ethiek van AI-systemen van het allergrootste belang. Transparante, eerlijke, inclusieve, verantwoordelijke en veilige AI-modellen zijn fundamentele principes die een verantwoorde AI-ontwikkeling sturen.

Het panel was het erover eens dat gezamenlijke inspanningen tussen sectoren, overheden en technologieleveranciers noodzakelijk zijn om de zich ontwikkelende dreigingen voor te blijven die uitgaan van slechte actoren die ook gebruik maken van AI.

Navigeren door nauwkeurigheidsuitdagingen en hallucinaties in AI

Een van de belangrijkste zorgen bij het implementeren van generatieve AI in de financiële wereld is nauwkeurigheid en het optreden van AI-‘hallucinaties’.

Hallucinaties verwijzen naar situaties waarin AI resultaten genereert die aanzienlijk afwijken van de oorspronkelijke bedoeling van het gesprek. Het aangaan van deze uitdaging is van cruciaal belang om de betrouwbaarheid van AI-gestuurde financiële toepassingen te garanderen.

Ali benadrukte het belang van standaardisatie in AI-processen. Hoewel standaardisatie voor consistentie kan zorgen, sluit dit mogelijk niet aan bij het inherent aangepaste en gepersonaliseerde karakter van AI.

Om het risico op hallucinaties te beperken, moeten AI-modellen worden verfijnd en rigoureus worden gemonitord. Microsoft maakt gebruik van verschillende strategieën, waaronder inhoudfiltering, uitlijningstechnieken en benchmarking door derden, om ervoor te zorgen dat de AI-uitvoer aansluit bij de gewenste resultaten.

Coen onderstreepte de behoefte van gebruikers aan educatie en begrip. Werknemers en belanghebbenden moeten de mogelijkheden en beperkingen van AI-tools begrijpen.

Generatieve AI moet worden gezien als een uitbreiding van menselijke capaciteiten en niet als een volledige vervanging. Veiligheidsremmen en menselijk toezicht zijn van cruciaal belang, vooral in sterk gereguleerde sectoren zoals de gezondheidszorg.

De evoluerende rol van generatieve AI in de financiële sector

De impact van generatieve AI op de financiële wereld gaat verder dan alleen verbeterde efficiëntie. Het speelt een cruciale rol bij het bevorderen van financiële inclusie en duurzaamheid.

Conversatie-interfaces die worden aangedreven door generatieve AI kunnen gesprekken in meerdere talen vergemakkelijken, waardoor digitale diensten toegankelijker worden in opkomende economieën.

Bovendien kan generatieve AI specifieke informatie en begeleiding bieden op het gebied van milieu-, sociale en governance-regelgeving (ESG), waardoor financiële instellingen zich kunnen richten op duurzaamheidsdoelstellingen.

Akio benadrukte het belang van aanpassingsvermogen en continu leren voor werknemers in de financiële sector. Traditionele rollen evolueren en financiële professionals moeten verandering omarmen en een groeimindset cultiveren. Het vermogen om effectief te communiceren en samen te werken in een technologiegedreven omgeving wordt steeds belangrijker.

De toekomst van banen in de financiële wereld

Het panel ging ook in op de evoluerende rollen en vaardigheden die nodig zijn in de financiële sector als gevolg van het veranderende landschap dat AI teweegbrengt.

Ali zei dat aanpassingsvermogen, een groeimindset en wendbaarheid essentieel zijn voor werknemers in dit nieuwe AI-gestuurde tijdperk. Traditionele rollen als datawetenschappers evolueren, en het vermogen om effectief met AI-tools te werken en met anderen samen te werken wordt steeds belangrijker.

Aiko voegde eraan toe dat energie, creativiteit en honger naar leren individuen zullen onderscheiden in deze snel veranderende omgeving. Het panel was het erover eens dat AI-tools zoals ChatGPT geen banen zullen vervangen, maar de menselijke capaciteiten kunnen vergroten.

Hoewel er uitdagingen bestaan, beloven de gezamenlijke inspanningen van marktleiders en de verantwoorde AI-ontwikkeling een betere, veiligere toekomst voor de financiële wereld.

In de steeds evoluerende financiële wereld is generatieve AI een geduchte bondgenoot die, mits verantwoord toegepast, positieve veranderingen kan bewerkstelligen, innovatie kan bevorderen en de toekomst van de financiële sector veilig kan stellen. Terwijl we dit door AI aangedreven tijdperk betreden, zullen samenwerking, onderwijs en verantwoorde ontwikkeling de hoekstenen van succes zijn.