Gratis sjabloon voor bankafstemming

Onze gratis sjabloon voor bankafstemming biedt een eenvoudige manier om uw kasboek af te stemmen op uw bankafschrift. Druk op de downloadknop en volg onze gids voor meer informatie.

Voorbeeld van ons Excel-bankafstemmingssjabloon:

Hoe bankafstemming doen?

Bankafstemming is het proces waarbij de kasboeken van het bedrijf worden vergeleken met het bankafschrift. Ons doel is ervoor te zorgen dat alle transacties nauwkeurig in het kasboek worden vastgelegd en eventuele fouten of fraude op te sporen. Zo kunnen we de bankafstemming uitvoeren:

1. Documenten verzamelenU heeft het bedrijfskasboek en de bankafschriften nodig. Download ze in CSV-formaat en plak ze in afzonderlijke Excel-bladen. Vind ook alle openstaande cheques, stortingen en eventuele openstaande transacties. In geval van discrepantie kunt u hiermee de transactiegegevens, de autorisatie van de transactie en de kostencategorisatie bevestigen.
2. Match documentenWe moeten de overeenkomende transacties op het bankafschrift en het kasboek achterhalen. U kunt een exacte match maken als uw kasboek de transactie-ID registreert. Als de transactie-ID niet is geregistreerd, kunt u de transactie matchen op basis van andere informatie zoals datum, bedrag of beschrijving.

   Voorbeeld: We hebben een leveranciersbetaling van $ 50 vastgelegd in het kasboek van het bedrijf; de transactie kan worden gekoppeld aan het bankafschrift met behulp van het transactie-ID.

3. Maak een bankafstemmingsverklaring aan.

   Maak een afstemmingsverklaring die alle overeenkomende transacties markeert en alle niet-gematchte transacties bijhoudt. U kunt het kasboek bijwerken om eventuele gemiste geldige transacties weer te geven. In geval van ongeoorloofde transacties of bankfouten kunt u contact opnemen met uw bank.

4. Saldi aanpassen

   U zult elke transactie regel voor regel moeten afstemmen. Bij afwijkingen zult u het banksaldo en het kasboek moeten aanpassen. De bankafschriften moeten worden aangepast door de openstaande stortingen toe te voegen (deposito-in-transit) en de openstaande uitgaande cheques (openstaande cheques) af te trekken. De logica hier is:

   Banksaldo + deposito's onderweg – Uitstaande cheques = aangepast banksaldo.

   Het kasboeksaldo moet worden aangepast voor bankservicekosten, opgebouwde rente en afgewezen cheques (NSF-cheques). De logica hier is:

   Kasboeksaldo + rente – bankkosten – afgewezen cheques = aangepast kasboek

   Hier is een voorbeeld van een bankafstemmingsverklaring:

Waarom bankreconciliatie?

Bankafstemming is essentieel voor het identificeren van boekhoudfouten en het opsporen van fraude en diefstal. Zonder afstemming van bankafschriften riskeert een bedrijf financiële verliezen als gevolg van fouten en fraude. Bovendien kunnen onnauwkeurigheden in de financiële overzichten leiden tot problemen op het gebied van financiële planning, belastingnaleving en juridische zaken. 

Automatiseer de afstemming van bankafschriften

Handmatige afstemming met Excel is tijdrovend en kan hoofdpijn veroorzaken. Dit is een groter probleem bij bedrijven met een hoog volume en snelle doorlooptijden. Het kan dagen duren om honderden transacties volledig af te stemmen.

Met automatiseringssoftware kunt u het afstemmingsproces terugbrengen tot minuten. Dit zou het samenvoegen van gegevens uit meerdere financiële bronnen vereisen, het extraheren van relevante gegevens uit documenten, het matchen van gegevens uit verschillende bronnen en fraudecontroles.

Afstemmingssoftware kan 3 belangrijke items voor u automatiseren:

1. Software voor buiten – Automatiseringssoftware zoals Nanonets kan naadloos worden geïntegreerd met uw ERP of e-mail om documenten zoals kasboeken, bankafschriften, facturen en bonnen te verzamelen. De software haalt alleen relevante informatie uit elk document via OCR-technologie.
   verklaringen
2. Gegevensovereenkomst – Zonder codeautomatisering kunt u eenvoudig regels instellen die overeenkomen met de twee documenten. U kunt in de loop van de tijd nieuwe regels opstellen en hoeft niet met formules te worstelen.
3. Identificatie van fouten en fraudecontrole – Stel vlaggen in om onregelmatige transacties, duplicaten of ongeautoriseerde transacties te identificeren.

   Vind de software voor juiste afstemming op basis van uw zakelijke behoeften en of de tool de functies heeft die u nodig heeft. 

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/