ESG Fintech speelt cruciale rol in Net-Zero Journey – Fintech Singapore

Terwijl de wereld racet om een ​​COXNUMX-neutrale uitstoot te bereiken, staat de financiële dienstverleningssector voor de uitdaging om de gefinancierde uitstoot te verminderen. Tegen deze achtergrond zal ESG-fintech, dat gebruikmaakt van data en technologie voor milieu-, sociale en governance-doeleinden (ESG), een cruciale rol spelen bij het helpen van de sector om zijn ambities waar te maken, aldus een nieuw rapport van KPMG Singapore.

De papier is gebaseerd op de inzichten van marktleiders tijdens het evenement "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" van de KPMG Singapore Business Foundry, dat vond plaats vorige maand. Het benadrukt hoe de rol van ESG-fintech steeds belangrijker wordt voor financiële instellingen en hun klanten bij het versnellen van hun decarbonisatie- en transformatietrajecten.

Volgens het rapport ziet Zuidoost-Azië een momentum ontstaan ​​om groene en transitiefinanciering te mobiliseren, wat leidt tot een grotere behoefte aan nieuwe groene technologieën en duurzamere oplossingen op grote schaal.

ESG-fintech kan het vastleggen van duurzaamheidsgegevens vereenvoudigen, risico-beloningskaders ondersteunen en de acceptatie van decarbonisatietechnologieën stimuleren, waardoor financiële instellingen en hun klanten effectief worden geholpen om hun decarbonisatie- en netto nuldoelstellingen te bereiken, aldus het rapport.

Deze nieuwe, op technologie gebaseerde oplossingen kunnen met name financiële instellingen ondersteunen door hun uitdagingen op het gebied van ESG-gegevens aan te pakken en deze organisaties betere manieren te bieden om gegevens te verzamelen, analyseren en verifiëren voor hun rapportagebehoeften.

Dit kan bijvoorbeeld worden gedaan door real-time data uit alternatieve bronnen, zoals drones en satellieten, te gebruiken en te aggregeren, en big data te gebruiken om bedrijven te helpen bij het identificeren van ESG-risicofactoren, zoals ontbossing, verandering in landgebruik, luchtkwaliteit en water kwaliteit of beschikbaarheid. Financiële instellingen zouden dan deze aanvullende informatie, samen met de zelfgerapporteerde gegevens van hun klanten, kunnen gebruiken om de milieurisico's van hun klanten beter in een context te plaatsen en hun voortgang in de richting van hun duurzaamheidsdoelstellingen te volgen.

Het rapport onderzoekt ook hoe aan duurzaamheid gekoppelde financiering de afgelopen jaren een aanzienlijke groei heeft doorgemaakt, maar merkt op dat de inzet van transitiefinanciering is vertraagd door de complexiteit en wildgroei van taxonomieën en kaders in verschillende jurisdicties.

Overgangsfinanciering verwijst naar financiering die wordt verstrekt aan industrieën met een hoge koolstofemissie, zoals kolengestookte energieopwekking, staal en cement, om hun transitie naar koolstofarm maken te financieren.

In deze context kan ESG-fintech helpen deze complexiteit te overwinnen door kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) te gebruiken om overeenkomsten en verschillen tussen verschillende taxonomieën en kaders te identificeren, oplossingen te ontwikkelen om datasets te transformeren en het beoordelingsproces te stroomlijnen, aldus het rapport. zegt.

Dit zijn slechts enkele van de mogelijke toepassingen van fintech in de klimaat- en ESG-ruimte en er zijn nog veel meer mogelijkheden in het domein. Veel kleine en middelgrote ondernemingen (kmo's) willen bijvoorbeeld duurzaamheidsgegevens rapporteren, maar de meesten beschikken niet over de middelen om zelfstandig initiatieven voor het koolstofarm maken uit te voeren. Dit biedt een kans voor de acceptatie van digitale tools en platforms die het proces van rapportage en gegevensverzameling voor het MKB kunnen vereenvoudigen en standaardiseren, aldus het rapport.

Vooruitkijkend merkt het rapport op dat de verschuiving in de voorkeuren van beleggers en consumenten naar duurzame producten en diensten meer bedrijven zal stimuleren om decarbonisatie te omarmen en zal leiden tot een grotere vraag naar ESG-gerelateerde producten en diensten. Dit zal uiteindelijk resulteren in meer investeringen op dit gebied door venture capital (VC) en private equity firma's. Dit zal op zijn beurt leiden tot grootschalige commercialisering van meer decarbonisatietechnologieën en meer kansen bieden voor de sector, met name rond privaat-publieke samenwerkingen.

KPMG Singapore-partner en wereldwijd fintech-hoofd Antony Ruddenklau verwacht de wereldwijde ESG-fintechmarkt zal groeien van US $ 21 miljard in 2022 tot meer dan US $ 160 miljard in de komende vijf jaar, gedreven door nieuwe richtlijnen en inspanningen van regelgevers om van duurzaamheid een kernprioriteit te maken voor bedrijven. Dit zal gepaard gaan met stijgende ESG-fintech-uitgaven, die naar verwachting zullen groeien met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 68% tussen 2022 en 2025.

In dit snelgroeiende landschap is Singapore hard op weg een belangrijk knooppunt te worden voor ESG-fintech-ontwikkeling, ondersteund door verschillende belanghebbenden uit de sector, waaronder de Monetary Authority of Singapore (MAS), investeerders, de startup-gemeenschap en ecosysteempartners, een rapport uit november 2022 van het adviesbureau zegt.

Opmerkelijke startups en initiatieven in de ruimte zijn onder meer RegASK, een digitaal platform dat AI gebruikt om regelgevend onderzoek en beheer van ESG-kwesties te verbeteren, ESGenome, een gezamenlijk initiatief van MAS en Singapore Exchange (SGX Group) om een ​​gemeenschappelijk openbaarmakingshulpprogramma te ontwikkelen voor op de SGX-beursgenoteerde bedrijven, en AirCarbon Exchange, een wereldwijd handelsplatform gericht op de vrijwillige koolstofhandelsmarkt.

Singapore lanceerde in 2021 het Green Plan 2030, een nationaal plan dat doelen stelt voor duurzaamheid. De ambities zijn onder meer om van het land het leidende centrum voor groene financiering en diensten te maken, en om de overgang van Azië naar een duurzame, koolstofarme toekomst te vergemakkelijken.

KPMG verwacht dat Singapore een belangrijke rol zal blijven spelen bij het bevorderen van ESG fintech-innovatie en investeringen zal blijven aantrekken. Het bedrijf verwacht dat de totale jaarlijkse investeringen in de ESG-fintechsector van de stadstaat in 6.59 2025 miljard dollar zullen bedragen.

De wereldwijde investeringen in ESG-fintech-innovatie zullen dit jaar naar verwachting 52 miljard dollar bedragen, meer dan het dubbele van het totaal van 2022 miljard dollar in 21, zegt KPMG. Tegen 2025 verwacht het dat de wereldwijde ESG-uitgaven in totaal 166.7 miljard dollar zullen bedragen. Hiervan gaat 28.8 miljard dollar naar ESG fintech-bedrijven.

Totale verwachte wereldwijde investering in ESG-fintech, Bron: KPMG Singapore, november 2022

Uitgelicht beeldtegoed: bewerkt vanaf Freepik

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/