De toekomst van beleggen: kansen en uitdagingen op de markt voor tokenized activa

De opkomst van blockchain-technologie en cryptocurrency heeft de traditionele financiële markten ontwricht, met nieuwe mogelijkheden voor investeringen en activabezit. Een van die kansen is de markt voor tokenized assets, die beleggers in staat stelt om gedeeltelijk eigendom van activa, zoals onroerend goed of kunst, te kopen via digitale tokens. Deze markt wint aan populariteit omdat deze verschillende voordelen biedt ten opzichte van traditioneel activabezit, waaronder verhoogde liquiditeit en transparantie.

Bovendien vermindert tokenisatie de toetredingsdrempels voor investeerders, waardoor het voor een breder scala aan individuen mogelijk wordt om deel te nemen aan het bezit van activa. De markt voor tokenized activa is echter niet zonder uitdagingen, waaronder onzekerheid over de regelgeving en technologische beperkingen. In dit artikel zullen we de markt voor tokenized assets in detail verkennen, waarbij we kijken naar het groeipotentieel, de voordelen en uitdagingen ervan.

Wat u moet weten over de markt voor tokenized activa

De markt voor tokenized activa heeft de afgelopen jaren aanzienlijke grip gekregen, wat een grote verschuiving betekent in de manier waarop activa worden bezeten, verhandeld en beheerd. Tokenisatie is het proces van het digitaliseren van traditionele activa, zoals onroerend goed, kunst en grondstoffen, door digitale tokens uit te geven die eigendomsrechten vertegenwoordigen. Deze tokens worden vervolgens verhandeld op blockchain-gebaseerde platforms, waardoor naadloze en transparante transacties mogelijk zijn.

Een van de belangrijkste kenmerken van de markt voor tokenized assets is de democratisering van eigendom. Voorheen was het eigendom van traditionele activa beperkt tot een select groepje, maar met tokenizationkan iedereen in een fractie van een actief beleggen, waardoor het toegankelijk wordt voor een breder scala aan beleggers. Bovendien biedt tokenisatie meer liquiditeit en transparantie.

Er zijn verschillende trends op de markt voor tokenized assets die het vermelden waard zijn. Ten eerste is er een groeiende belangstelling voor fractioneel eigendom van hoogwaardige activa, zoals onroerend goed en kunst. Dit is ingegeven door het verlangen naar grotere diversificatie en toegang tot alternatieve beleggingen. Ten tweede is er een toename in het gebruik van security tokens, tokens die het eigendom van een bedrijf vertegenwoordigen en voldoen aan de effectenwetten. Beveiligingstokens worden gezien als een meer gereguleerd en transparant alternatief voor Initial Coin Offers (ICO’s).

Er zijn echter ook uitdagingen op de markt voor tokenized activa. Een van de grootste uitdagingen is het gebrek aan duidelijkheid in de regelgeving, aangezien de juridische status van tokenized assets in veel rechtsgebieden nog steeds onzeker is. Dit heeft geleid tot onzekerheid en verwarring bij zowel beleggers als emittenten. Bovendien zijn er zorgen over de beveiliging en bewaring, omdat digitale tokens kwetsbaar zijn voor hacking en diefstal.

Ondanks deze uitdagingen biedt de markt voor tokenized activa aanzienlijke mogelijkheden voor verschillende industrieën. De vastgoedsector kan bijvoorbeeld profiteren van tokenisatie door het gemakkelijker te maken om in vastgoedactiva te investeren en meer liquiditeit te bieden. Op dezelfde manier kan de kunstindustrie tokenisatie gebruiken om fractioneel eigendom van hoogwaardige kunstwerken mogelijk te maken, waardoor deze toegankelijker worden voor een breder scala aan investeerders.

Een opmerkelijk voorbeeld van het gebruik van tokenized activa is het STO (security token aanbod) dat in 2019 door Blockchain Capital werd gelanceerd. De STO haalde $10 miljoen op en was het eerste aanbod van security token dat voldeed aan de effectenwetten. Een ander voorbeeld is de tokenisatie van een luxe studentenhuisvestingsontwikkeling in South Carolina door Convexity Properties, waardoor fractioneel eigendom en grotere liquiditeit voor investeerders mogelijk wordt.

Concluderend vertegenwoordigt de markt voor tokenized activa een significante verschuiving in de manier waarop traditionele activa worden bezeten, verhandeld en beheerd. Hoewel er uitdagingen zijn, zoals onzekerheid over de regelgeving en zorgen over de veiligheid, biedt de markt aanzienlijke mogelijkheden voor verschillende sectoren.

Prognoses voor 2023 en kansen voor tokenized activa

De markt voor tokenized activa wint aan kracht als een levensvatbaar alternatief voor traditionele financiële markten. Volgens een recent rapport van de onderzoeksafdeling van Citigroup zou de markt voor tokenized assets in 4 maar liefst 5 tot 2030 biljoen dollar kunnen bereiken. Deze voorspelling is gebaseerd op de overtuiging dat de volgende miljard gebruikers van blockchain-technologie door tokenization zullen worden aangetrokken.

De voorspelling van Citi voorspelt dat 1.9 biljoen dollar uit schulden zal komen, 1.5 biljoen dollar uit onroerend goed, 0.7 biljoen dollar uit private equity en durfkapitaal, en tussen de 0.5 en 1 biljoen dollar uit effecten. Er wordt verwacht dat private equity-markten het hoogste adoptiepercentage zullen hebben, gezien de liquiditeits-, transparantie- en fractionalisatievoordelen die tokenisatie biedt. Citi-analisten voorspellen dat private equity- en durfkapitaalfondsen uiteindelijk de meest symbolische sector zullen worden, die ongeveer 10% van de gehele markt zal innemen, waarbij vastgoed op de tweede plaats komt met een aandeel van 7.5%.

Verschillende private equity-bedrijven, zoals KKR, Apollo en Hamilton Lane, hebben al tokenized versies van hun fondsen gemaakt op verschillende blockchain-platforms zoals Securitize, Provenance Blockchain en ADDX.

Tokenisatie biedt investeerders meer opties op particuliere markten, elimineert dure goedkeuringen, voorkomt fouten in berekeningen en versnelt alle processen aanzienlijk. De grootschalige adoptie van tokenisatie wordt echter belemmerd door een gebrek aan passende regelgevingskaders die het volledige gebruik van slimme contracten mogelijk zouden maken en de ontwikkeling, inzet en schaalvergroting van op DLT gebaseerde financiële innovaties zouden vergemakkelijken.

Om massale adoptie van tokenisatie te bereiken vereist de bredere adoptie van blockchain ook de creatie van gedecentraliseerde digitale certificaten, de brede adoptie van zero-knowledge proof, de ontwikkeling van orakels die verbonden zijn met externe databronnen, en de lancering van veilige cross-chain bruggen.

Citi is van mening dat de massale adoptie van tokenisatie binnen zes tot acht jaar kan worden verwacht, waardoor publieke en private financiële instellingen voldoende tijd krijgen om over te stappen van het bestuderen van de voordelen van tokenisatie naar praktische ontwikkeling en proof of concept. Sommige landen zijn echter al met dit proces begonnen. In 2022 kondigde de regering van de Nigeriaanse staat Lagos bijvoorbeeld plannen aan om landbouwgrond in de regio te symboliseren.

Concluderend kan worden gezegd dat de markt voor tokenized activa een enorm potentieel heeft voor groei en verstoring op de traditionele financiële markten. Met de verwachte voordelen van liquiditeit, transparantie en fractionalisatie heeft tokenisatie het potentieel om de private equity- en vastgoedmarkten opnieuw vorm te geven. De adoptie van tokenisatie vereist echter passende regelgevingskaders, een bredere adoptie van blockchain en de ontwikkeling van de noodzakelijke infrastructuur. Ondanks deze uitdagingen zijn de vooruitzichten voor de markt voor tokenized assets veelbelovend, en deze zal ongetwijfeld een essentiële rol spelen in de toekomst van de financiële wereld.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.forexnewsnow.com/fintech/the-future-of-investing-opportunities-and-challenges-in-the-tokenized-assets-market/