CCAF en WEF onthullen wereldwijd Fintech-rapport 2024 in Davos

Rapport | 18 januari 2024

Afbeelding: CCAF en WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

Fintech-rapport 2024: veerkracht, regulering en inclusieve groei

De Mondiaal Fintech-rapport 2024 – Op weg naar veerkracht en inclusieve groei, een samenwerking tussen de World Economic Forum en Cambridge Center for Alternative Finance, onthuld op Davos 2024 cruciale inzichten in het traject van de fintech-industrie, gekenmerkt door veerkracht, innovatie en transformatieve groei. Deze uitgebreide analyse, gebaseerd op een onderzoek onder 227 fintechbedrijven, biedt een belangrijk inzicht in consumententrends, regelgevingsdynamiek en technologische vooruitgang die de toekomst van financiële technologie vormgeeft.

Belangrijkste inzichten:

Veerkrachtige klantengroei

De fintech-sector heeft in het post-COVID-tijdperk een aanhoudende groei laten zien, met een gemiddeld klantengroeipercentage van meer dan 50% voor alle onderzochte bedrijfsmodellen waarbij insurtech het peloton aanvoert met 66% (2021-2022). De klantengroei bedroeg meer dan 50% in alle regio's (2021-2022), behalve SSA (Sub-Sahara Afrika). De top drie bronnen voor het werven van klanten waren via sociale media (3%), verwijzingen (70%) en website (68%).

Siehe:  Chatham House: Inzichten in de mondiale digitale platformregulering

De grootste uitdagingen waarmee we te maken kregen bij het opschalen van de vraag van klanten naar nieuwe klantsegmenten waren klanteducatie (51%), concurrentie (43%) en compliance en regelgeving (34%) – zie onderstaande tabel. Deze robuuste expansie onderstreept de veerkracht van de sector en de versnellende mondiale verschuiving naar digitale financiële diensten.

CCAF en WEF 2024 Global fintech rapporteren uitdagingen bij het opschalen van de klantengroei

Het regelgevingsklimaat is een tweesnijdend zwaard

Hoewel 63% van de fintechs hun regelgevingsomgeving als adequaat beschouwt, blijven er uitdagingen bestaan ​​op het gebied van nalevings-, licentie- en registratieprocessen. Het rapport benadrukt de noodzaak van regelgevingskaders die het stimuleren van innovatie in evenwicht brengen met consumentenbescherming.

CCAF en WEF 2024 Global fintech rapporteren percepties van de regelgeving

Algemeen, de De grootste uitdagingen waarmee fintechs te maken kregen, lagen op het gebied van licentieverlening, registratie en autoriteitscoördinatie. Deze gebieden kregen de meest negatieve beoordelingen, vooral in opkomende markten en ontwikkelingseconomieën (EMDE's), waar licentieverlening een aanzienlijke uitdaging vormde. Bovendien gaven fintechs die kritisch stonden tegenover een ‘buitensporig en al te restrictief’ regelgevingsklimaat over het algemeen lagere beoordelingen op alle regelgevingsaspecten.

CCAF en WEF 2024 Global fintech rapporteren beoordelingen van belangrijke regelgevingsaspecten

Technische vooruitgang op de voorgrond

Kunstmatige intelligentie (AI) wordt aangemerkt als een game-changer voor de fintech-industrie, waarbij 70% van de ondervraagde bedrijven de betekenis ervan erkent bij het vormgeven van de komende vijf jaar. Dit benadrukt de cruciale rol van technologie bij het aansturen van toekomstige fintech-ontwikkelingen.

Siehe:  IMF waarschuwt voor de impact van AI op de mondiale werkgelegenheid

Financiële inclusie en onderbediende markten

Fintechs richten zich steeds meer op achtergestelde segmenten, waardoor financiële inclusie wordt bevorderd. Het rapport merkt op dat een aanzienlijk deel van de fintechs in de opkomende markten zich toelegt op het leveren van diensten aan deze groepen, waarbij belangrijke maatschappelijke kwesties zoals genderongelijkheid en duurzaamheid worden aangepakt.

CCAF en WEF 2024 Global fintech rapporteren fintechs die zich richten op achtergestelde groepen

Traditionele banken hebben dat historisch gezien wel gedaan gericht op kredietverlening aan specifieke klantsegmenten, vooral klanten met een formele financiële geschiedenis en woonachtig in stedelijke gebieden. Deze aanpak is vaak het geval geweest mensen met een laag inkomen uitgesloten, vooral in opkomende markten en ontwikkelingseconomieën (EMDE's), van toegang tot essentiële financiële diensten en producten.

Fintechs, waarbij gebruik wordt gemaakt van digitale technologie en de adoptie van mobiele telefoons heeft de beschikbaarheid en betaalbaarheid van financiële diensten aanzienlijk vergroot. Zij hebben het potentieel om de nog eens 1.4 miljard mensen zonder bankrekening en nog veel meer mensen met een tekort aan bankrekeningen wereldwijd te bereiken.

Fintechs zijn dat steeds meer traditioneel achtergestelde groepen bedienen, inclusief vrouwen, individuen met een laag inkomen en klanten op het platteland of op afstand. Deze segmenten vertegenwoordigen wereldwijd een aanzienlijk deel van de fintech-klantenbestanden, gemiddeld 39% voor vrouwelijke klanten, 40% voor klanten met een laag inkomen en 27% voor klanten op het platteland of op afstand gelegen klanten. Deze aanpak draagt ​​aanzienlijk bij aan de groei van hun klantenbestand.

Siehe:  BoC: Een nieuwe definitie van financiële inclusie voor CBDC’s

Deze achtergestelde segmenten dragen ook aanzienlijk bij aan de totale transactiewaarden van fintechs, waarvan 39% afkomstig is van vrouwen, 26% van klanten met een laag inkomen en 31% van klanten op het platteland of afgelegen gebieden. Deze trend is consistent in alle geavanceerde economieën (AE’s) en EMDE’s, met enkele verschillen. AE's rapporteren bijvoorbeeld een groter aandeel vrouwelijke klanten, terwijl EMDE-fintechs meer klanten met een laag inkomen en plattelandsklanten bedienen.

Via hun product- en dienstenaanbod dragen fintechs ook bij aan de duurzaamheid van het milieu

De taskforce voor digitale financiën van de secretaris-generaal van de Verenigde Naties heeft fintech-bedrijven geïdentificeerd als belangrijke spelers bij het versnellen van de financiering van de Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen (SDG’s). De SDG’s, die in 2015 door de VN zijn aangenomen, zijn bedoeld om armoede en andere sociale kwesties aan te pakken. Fintechs integreren de SDGs van de VN steeds meer in hun bedrijfsstrategieën en worden agenten voor het katalyseren van duurzame financiering en het bevorderen van een groene, inclusieve economie.

CCAF en WEF 2024 Global fintech rapporteren SDG-koppelingen, AE's versus EMDE's

Sluitend

De bevindingen van het Global Fintech Report 2024 benadrukken de veerkracht en het groeipotentieel van de sector en benadrukken ook de cruciale rol van de consumentenvraag, regelgevingskaders en technologische innovatie bij het vormgeven van een inclusief en duurzaam financieel landschap. Fintechs transformeren niet alleen de financiële sector; zij spelen een cruciale rol bij het bevorderen van financiële inclusie.

Siehe:  Duurzaamheid: een must voor Fintech-groei

Door zich te richten op achtergestelde segmenten helpen ze de kloof te overbruggen die de traditionele bankdiensten achterlaten, en bieden ze een rechtvaardiger en ecologisch duurzamer financieel landschap. Deze inclusieve aanpak is essentieel voor het opbouwen van een financieel sterkere wereldbevolking, vooral in regio's met aanzienlijke gemeenschappen zonder of met weinig banken. De focus van fintechs op inclusiviteit is een cruciale stap in de richting van een meer inclusief en rechtvaardig mondiaal financieel ecosysteem.

Download het 47 pagina's tellende PDF-rapport -> hier

De Nationale Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) is een financieel innovatie-ecosysteem dat onderwijs, marktinformatie, rentmeesterschap van de sector, netwerk- en financieringsmogelijkheden en -diensten biedt aan duizenden leden van de gemeenschap en nauw samenwerkt met de industrie, de overheid, partners en aangesloten bedrijven om een ​​levendige en innovatieve fintech- en financieringsomgeving te creëren. industrie in Canada. NCFA is gedecentraliseerd en gedistribueerd en houdt zich bezig met mondiale belanghebbenden en helpt bij het incuberen van projecten en investeringen in fintech, alternatieve financiering, crowdfunding, peer-to-peer financiering, betalingen, digitale activa en tokens, kunstmatige intelligentie, blockchain, cryptocurrency, regtech en insurtech-sectoren . Aanmelden Canada's Fintech & Funding Community vandaag GRATIS! Of word een bijdragend lid en ontvang speciale voordelen. Ga voor meer informatie naar: www.ncfacanada.org

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/