Activa in de echte wereld in Blockchain: hoe kunnen RWA's DeFi bevrijden?

Real-World Assets (RWA's) vertegenwoordigen een van de grootste groeimogelijkheden en potentiële gebruiksscenario's gedecentraliseerde financiering (DeFi) en de cryptocurrency-industrie. Het inbrengen van tastbare activa zoals onroerend goed en hoogwaardige kunst opent deuren voor fractioneel eigendom en nieuwe investeringsmogelijkheden.

Het is een win-winsituatie voor iedereen. RWA's brengen traditionele financiering in de keten, verlagen de toetredingsdrempel en maken historisch illiquide activa vloeibaarder. Het DeFi-ecosysteem geniet een bredere en diepere acceptatie liquiditeit en geeft mensen de mogelijkheid om te beleggen in activaklassen die voorheen niet voor hen beschikbaar waren.

Maar hoe werkt het tokeniseren van activa uit de echte wereld eigenlijk? Is dit een doorbraak voor blockchain-technologie, of slechts een speculatief droombeeld in een opkomende markt?

Wat zijn echte activa in Crypto?

Real-World Assets zijn fysieke, tastbare activa in de traditionele financiële wereld en in de wereld om ons heen. Deze activa vertegenwoordigen een aanzienlijk deel van TradFi (Traditionele Financiën) en worden al tientallen jaren in het financiële systeem gebruikt als onderpand voor kredietverstrekkers en leners.

Vóór het begin van blockchain-technologie en digitale tokens werd het eigendom van deze reële activa vastgelegd op papier en uiteindelijk in computerbestanden. Lijkt nogal onzeker, nietwaar? Bent u nog steeds eigenaar van uw huis als een bestuursorgaan of centrale autoriteit uw eigendomsakte verliest door een brand?

Door deze real-world activa in de keten te brengen en op te slaan als digitale activa zoals cryptocurrencies of niet-fungibele tokens (NFT's) geeft ze een veilig, permanent huis waar ze niet kunnen knoeien. Het geeft deze activa ook veel meer nut, waardoor ze financieel liquide worden en beschikbaar zijn voor fractionering.

Hoe kan tokenisatie van activa uit de echte wereld DeFi helpen?

Te midden van de opwinding en chaos van cryptonieuws, is het gemakkelijk om te vergeten dat de cryptomarkt slechts een piepje is op de radar van het mondiale financiële systeem. Bekijk het zo: de vastgoedsector werd op meer dan gewaardeerd $ 326 biljoen USD in 2020. De marktkapitalisatie van goud is de moeite waard $ 13 biljoen.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), en elke andere cryptocurrency onder de zon? Iets meer dan $ 1 biljoen USD. We hebben nog een lange weg te gaan, maar DeFi heeft veel te bieden dat TradFi niet kan bieden.

Terwijl de hoeveelheid TVL (Total Value Locked) in DeFi sinds het einde van de bull run van 2021 is afgenomen, kunnen Real-World Assets biljoenen in het DeFi-ecosysteem brengen. Dit verdiept niet alleen de liquiditeit in de keten, maar creëert dankzij blockchain ook unieke kansen voor beleggers slimme contracten.

Het tokeniseren van activa uit de echte wereld geeft eigenaren meer flexibiliteit en controle over hun vermogen. Met gefractioneerd eigendom kunnen beleggers de dure toegangsbarrières overwinnen die miljoenen mensen wereldwijd ervan weerhouden de vastgoedladder te betreden. 

Dit beperkt zich niet alleen tot de vastgoedmarkt. Hamilton Lane, een gevierd private-equityfonds, werkte samen met Securitize symboliseert zijn vlaggenschipfonds op de Polygon-blockchain. Deze beveiligingstokens waren beschikbaar met een minimale investering van $50,000 in plaats van de gebruikelijke minimale buy-in van $5 miljoen.

Eigenaars van activa kunnen gedecentraliseerde applicaties (dApps) gebruiken om risicogewogen activa als onderpand te verstrekken en te lenen stablecoins en andere digitale valuta’s tegen hen zonder hoge rentetarieven te betalen aan externe tussenpersonen.

Welke risicogewogen activa kunnen worden omgezet in digitale activa?

Bij het tokeniseren van activa uit de echte wereld en deze in de keten brengen, zijn de enige beperkingen uw verbeeldingskracht en wat de traditionele financiële wereld als een echte activaklasse accepteert. Hier volgen enkele van de meest voorgestelde RWA-mogelijkheden.

1. Vastgoed

De mondiale vastgoedsector is een van de grootste markten in de traditionele financiële wereld. Het tokeniseren van eigendommen in digitale activa brengt dit veld van meerdere biljoenen dollars in het DeFi-ecosysteem en geeft eigenaren meer controle en bruikbaarheid.

Vastgoed is altijd een exclusieve en illiquide markt geweest. Het tokeniseren van onroerend goed maakt deze financiële kolos veel liquider en maakt investeringen in onroerend goed voor iedereen toegankelijk.

2. Hoge kunst

Het tokeniseren van kunstwerken en verzamelobjecten is een manier om beroemde kunstwerken af ​​te breken en curatoren en verzamelaars in staat te stellen gefractioneerde aandelen van historische stukken te bezitten. Blockchain-technologie biedt een onveranderlijk eigendomsbewijs, beschermt de kunst tegen vervalsing en maakt het traceren van frauduleuze transacties eenvoudiger.

Veel mensen weten niet dat sommige beroemde stukken al zijn tokenized en via de keten zijn gedistribueerd. Sygnum, een Zwitserse bank, gefractioneerde Picasso's Fillette au baret in 4,000 digitale tokens. Het juridische eigendom van het schilderij wordt nu erkend op de blockchain.

3. Intellectueel eigendom

Intellectuele-eigendomsrechten zijn notoir ingewikkeld om te beheren. Door IE-rechten over te dragen naar digitale activa zijn deze veel gemakkelijker te gelde te maken en over te dragen tussen rechtspersonen.

Deze IP-tokens kunnen ook worden ingezet in DeFi-protocollen, waardoor hun bruikbaarheid wordt uitgebreid.

DeFi-protocollen met behulp van RWA's

De tokenisatie van Real-World Assets is in theorie geweldig, maar welke innovatieve teams brengen deze ideeën in beweging? Laten we eens een korte blik werpen op enkele van de toppers crypto-startups gebruik maken van real-world activa in crypto.

1. Maple Financiën

Maple Finance is een van de leiders in de RWA-niche en biedt een zakelijke kredietmarkt met leen- en kredietpools. Dankzij het unieke raamwerk van het protocol kunnen institutionele bedrijven in de echte wereld kapitaal lenen binnen het DeFi-ecosysteem.

Maple's Pool Delegates controleren alle kredietnemers streng. Deze poolafgevaardigden voeren de noodzakelijke due diligence- en acceptatieprocedures uit die de lening veiligstellen, inclusief KYC (Know-Your-Customer) en AML (Anti-Money Laundering) maatregelen.

Kredietverstrekkers kunnen vervolgens geld lenen aan deze echte bedrijven en rendement halen uit de genereuze rentetarieven van de lening.

2. Centrifugeer

Het Centrifuge-protocol helpt bij het tokeniseren van activa uit de echte wereld door ze om te zetten in op blockchain gebaseerde NFT's, ondersteund door correcte juridische documentatie. Nadat de emittent de RWA in een NFT heeft omgezet, creëren ze gedecentraliseerde activapools met behulp van het tokenized asset als onderpand.

Het scala aan real-world activa die kunnen worden omgezet in Centrifuge-pools is verbluffend, waarbij onroerend goed, royalty's en facturen compatibel zijn met het platform.

3. Goudvink

Goldfinch, een directe concurrent van Maple Finance, vervult een soortgelijke functie door DeFi-gebruikers in staat te stellen stablecoins uit te lenen USD-munt (USDC) aan echte bedrijven in ruil voor rendement op terugbetalingen van leningen in realtime.

Goldfinch wordt ondersteund door enkele van de grootste investeringsfondsen in de cryptocurrency-industrie, waaronder Andreessen Horowitz en Coinbase Ondernemingen.

Tokeniseren van activa uit de echte wereld: voor- en nadelen

Zoals alle hoeken en niches binnen de cryptocurrency-wereld, is de tokenisatie van activa uit de echte wereld niet zonder fouten. Laten we de voor- en nadelen van op blockchain gebaseerde RWA’s vergelijken.

VOORDELEN

• Laat het DeFi-ecosysteem groeien – Het overbruggen van de wereld van traditionele financiën naar de blockchain-industrie zorgt voor een enorme boost aan liquiditeit en bruikbaarheid voor het DeFi-ecosysteem.
• Biedt nieuwe kansen voor investeerders – Mensen die voorheen uitgesloten waren van bepaalde investeringsgebieden, zoals onroerend goed, genieten van lagere toetredingsdrempels.
• Versterkt het imago van crypto – Naarmate meer traditionele financiële systemen migreren naar een op blockchain gebaseerd raamwerk, zal de reputatie van de sector verbeteren.

NADELEN

• Regelgevende wrijving – Het feit dat RWA's in de keten kunnen worden geplaatst, betekent niet dat elk rechtsgebied ter wereld deze zal ondersteunen of erkennen als echte, tastbare activa.
• wanbetalingen – Net als in de traditionele financiële wereld zijn wanbetalingen op leningen heel gewoon. De inherente volatiliteit van de cryptomarkt voegt uiteraard een risicolaag toe aan deze platforms, dus doe uw due diligence voordat u geld leent of uw eigen RWA's omzet in digitale tokens.
• Onderontwikkelde niche – Hoewel het potentieel ervan indrukwekkend is, staat het tokeniseren van activa uit de echte wereld nog in de kinderschoenen. Als RWA-applicaties moeite hebben om gebruikers te vinden, zullen deze protocollen onvermijdelijk in de vergetelheid raken.

Aan de andere kant

• Traditionele financiële systemen zijn goed ingeburgerd en kunnen doorgaans niet goed omgaan met ontwrichtende technologieën. Dit geldt vooral voor cryptocurrency, die tot doel heeft opnieuw uit te vinden hoeveel van deze TradFi-platforms actief zijn. Het feit dat zowel TradFi als DeFi wederzijds zullen profiteren van de tokenisatie van activa uit de echte wereld, betekent niet dat ze goed zullen spelen en dit tot bloei zullen zien.

Waarom deze Matters

Het plaatsen van activa uit de echte wereld op de blockchain en deze integreren in gedecentraliseerde financiën is een van de grootste potentiële gebruiksscenario’s van cryptocurrency en Web 3-technologie. Als u meer te weten komt over RWA's en hoe ze nu werken, kunt u op de hoogte blijven en een voorsprong nemen op de massa wanneer deze platforms massaal gebruikers aantrekken.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoAiStream. Web3 gegevensintelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
• Koop en verkoop aandelen in PRE-IPO-bedrijven met PREIPO®. Toegang hier.
• Bron: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/