De De gouden eeuw van cashflow-investeringen in onroerend goed zou voorbij kunnen zijn zoals we het kennen. De afgelopen vijftien jaar zijn huisbazen gewend geraakt aan het kopen van standaardwoningen die een enorme cashflow opleverden. Combineer dat met huizenprijzen exponentieel stijgen, en iedereen die de afgelopen tien jaar een onroerend goed heeft gekocht, ziet eruit als een investeringsorakel. Maar nu begint het tij te keren, en beginnende vastgoedinvesteerders doen dat ook moeite hebben om in vrijwel elke markt een huis te vinden dat cashflow kan genereren. Dus wat is er gebeurd, en waarom is het cashstromende onroerend goed van het land plotseling verdwenen?
Welkom terug bij een ander Greene zien, waar uw ‘ga niet alleen voor cashflow’-host, David Greene, terug is om wat vastgoedkennis te laten vallen voor elk niveau van belegger. In deze aflevering gaan we aan de slag waarom het zo uitdagend is om vastgoeddeals te vinden die cashflow genereren in 2023, wanneer te investeren in een waardering versus cashflow markt, en wel of niet een onroerend goed verkopen dat niet winstgevend is. Dan schakelen we over en raken we aan hoe u een particuliere kredietverstrekker kunt onderzoeken je online hebt ontmoet en of je al dan niet een huurrehabilitatieproject buiten de staat is te riskant voor een kersverse vastgoedinvesteerder.
Wil je David een vraag stellen? Als, stel hier uw vraag zodat David het kan beantwoorden in de volgende aflevering van Seeing Greene. Spring op de BiggerPockets-forums en vraag andere investeerders naar hun mening, of volg David op Instagram om te zien wanneer hij live gaat, zodat je op een live Q&A kunt springen en je vraag ter plekke kunt beantwoorden!
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets Podcast-show 741.
De reden dat je je slecht voelt, is misschien wel ego. Je kijkt naar andere investeerders die geld verdienen. Je kijkt elke maand naar je balans en zegt: 'Nou, ik verlies geld. Ik doe het verkeerd.” Misschien niet. Misschien is dit hoe onroerend goed in de loop van de tijd altijd heeft gewerkt. Het waren de mensen die bereid waren de korte termijn te verliezen om op de lange termijn geld te verdienen, die werkten. Nu hoop ik dat het niet zo blijft, maar ik bereid me voor op een realiteit waarin de gouden eeuw waarin je alleen maar naar appels dobbert, je gewoon je mond erin steekt en naar buiten komt en je hoopt dat je appel groter is dan de andere appels, maar je kreeg altijd een appel, dat zou voorbij kunnen zijn.
Wat is er allemaal aan de hand? Dit is David Greene hier vandaag met een aflevering van Seeing Greene, als je het niet in de titel hebt opgemerkt. Als je een van deze nog niet eerder hebt gehoord, staat je een traktatie te wachten. Tijdens deze shows beantwoorden we vragen rechtstreeks van ons publiek. Dat klopt, jij. Ik behandel de worstelingen die je hebt, vragen die je hebt over vastgoed, duidelijkheid die je misschien nodig hebt. Of als u meerdere opties heeft, welke is dan de beste? Ik hou ervan om deze shows te doen en ik hou nog meer van jullie omdat jullie dit mogelijk maken, omdat jullie geweldige vragen stellen, wat tot geweldige shows leidt.
De show van vandaag is fantastisch. We gaan in op wat de persoon mogelijk verkeerd doet als zijn eigendom op dit moment geen geldstroom heeft. Dit is een geweldig onderwerp waar we op ingaan over de manieren waarop u vastgoedbeleggingen kunt benaderen, evenals een kleine aanpassing die de cashflow in onroerend goed zou verbeteren en hoe ze dit kunnen uitvoeren. Moet ik bij mijn eerste deal een afkickkliniek buiten de staat aannemen? Dingen waar u op moet letten als u buiten de staat gaat beleggen. Dat doe ik veel zelf, maar ook renovatiewerkzaamheden, die ik ook veel doe. En wat u doet als u geen cashflow in uw markt kunt vinden. Is het te laat om in vastgoed te investeren? Moeten we stoppen met luisteren naar BiggerPockets en in plaats daarvan weer NFT's gaan kopen, crypto's, investeren in tulpen, Beanie Babies kopen, misschien Pogs, als jullie je dat herinneren. Is dat de toekomst? Moeten we daar een heleboel van kopen en afwachten of het terugkomt of is onroerend goed nog steeds een goede optie? Dat en meer in de Seeing Greene van vandaag.
Ik wil jullie er ook aan herinneren dat ik vergeten ben het licht weer aan te doen. Ik ben daar heel goed in, dus zodra dit kleine segment eindigt, zul je het licht blauw zien worden. Raak niet in de war. Het ziet Greene nog steeds. Het wordt gewoon groenachtig blauw. Wat zijn de kleuren als je groen en blauw mengt? Is dat misschien turkoois? Ik zie de eerste 15 minuten turkoois en wordt dan weer groen. Dit komt doordat ik vergeetachtig ben, jongens. Het is niet gemakkelijk om Greene te zijn.
Oké, de Quick Dip van vandaag, aangeboden door Batman, is dat er een nieuwe show komt op het BiggerPockets YouTube-kanaal, waar ik regelmatig een bijdrage zal leveren. Ik ga mensen laten zien hoe ze meer geld kunnen verdienen met hun huidige baan. Dit is iets waar ik een passie voor heb, waar ik heel erg in geïnteresseerd ben. Stop niet met iets waar je niet goed in bent en probeer gewoon iets nieuws te vinden waarvan je denkt dat je er beter in zult worden, zonder moeite te doen in het eerste. Je moet uitmuntendheid nastreven in wat je ook doet. Dus als je in die show of deze wilt verschijnen, ga dan naar bigpockets.com/david. Schrijf je vraag op en vink het vakje met vacatures aan als je op het YouTube-kanaal wilt verschijnen. Oké jongens, dat is genoeg van mij. Laten we ingaan op onze eerste vraag.
Nick:
Hé, David. Mijn naam is Nick Gutzman. Ik ben 19 jaar oud en tweedejaars aan de Colorado Mesa University in Grand Junction. Ik ben op zoek naar een eengezinswoning in de buurt van mijn school om de studenten idealiter te leasen. Ik ben consequent geweest met het gebruik van de tools van Zillow en BP, maar het lijkt erop dat ik geen deal kan vinden met de huidige tarieven en voorraden in mijn stad. Ik heb moeite om de volgende bruikbare stap te zetten. Mijn voornaamste vraag is: welke hulpmiddelen of strategieën kunt u aanbevelen om een deal te vinden, en wat zijn enkele creatieve manieren waarop ik een deal kan financieren? De kredietverstrekker waar ik waarschijnlijk doorheen zou gaan, vertelde me dat ik van hem een tarief van 7.5% kon verwachten. Met dat nummer heb ik moeite om iets te vinden dat in mijn situatie past en werkt. Heel erg bedankt voor alles wat jij en BP doen. Een fijne dag verder.
David:
Oké, Nick, hartelijk dank voor de video. Dit is een veel voorkomend probleem waar veel mensen mee kampen, dus wees niet ontmoedigd. Dit is slechts de toestand van de markt waarin we ons nu bevinden.
Het goede nieuws is dat het zo moeilijk is om deals te vinden, omdat onroerend goed nog steeds concurrerend en waardevol is en mensen deze activa willen bezitten. Een paar dingen waar we op in kunnen gaan: 7.5% is waarschijnlijk een... Dat is een standaardtarief, daar zitten de meeste mensen. Als u met de kredietverstrekker samenwerkt en dat is wat hij vertelt, is dit waarschijnlijk wat u gaat krijgen. Als je een creatieve manier probeert te vinden om je deal te financieren, betekent dat alleen maar dat je het geld ergens anders vandaan moet halen.
Er zijn niet veel mensen die honderdduizenden dollars hebben liggen en die het prettig vinden om het aan jou te lenen voor minder dan 7.5%, wat betekent dat je dat waarschijnlijk alleen van de eigenaar krijgt, wat betekent dat je waarschijnlijk een soort financiering van de eigenaar nodig heeft, wat betekent dat u ofwel te veel voor het onroerend goed moet betalen om het voor hen de moeite waard te maken om u het betere tarief te geven dat u wilt, ofwel dat u een noodlijdende, gemotiveerde verkoper zult moeten vinden , wat een hoop werk zal zijn, en eerlijk gezegd, heel moeilijk voor je om te doen terwijl je naar school gaat. Geen van deze klinkt erg aantrekkelijk voor de situatie waarin u zich bevindt.
Het advies dat ik je ga geven is dat ik, in plaats van te zoeken naar een deal, wil dat je op zoek gaat naar een deal. Als je moeite hebt om de cijfers te laten werken voor een pand waarvan je de kamers aan andere studenten gaat verhuren, analyseer je misschien de verkeerde deal. Dus dit is wat ik wil dat je doet. Vanuit dit punt gaan we achteruit werken. Laten we zeggen dat u, tegen de rente die u krijgt in de prijsklasse waar u naar kijkt, een hypotheek van € 4,000 per maand afsluit, wat betekent dat u vanaf de maand ruim € 4,000 per maand moet verdienen. verhuur. Als je bijvoorbeeld $800 per kamer kunt krijgen en je kunt een huis met vijf slaapkamers krijgen, wordt dat nu $4,500. Dat zou genoeg kunnen zijn om meer te zijn dan de hypotheek van $ 4,000. We gaan ervan uit dat belastingen en verzekeringen zijn inbegrepen in dat bedrag van $ 4,000. Dat betekent dat het uw doel is om een woning te vinden met vijf of meer kamers.
Kunt u een woning vinden met vijf slaapkamers, maar met een woonkamer en een familiekamer en kunt u de woonkamer ombouwen tot nog twee kamers? Kunt u een woning vinden met vier badkamers en voldoende vierkante meters waar u spullen aan kunt toevoegen? Ik zou mijn zoekparameters zo instellen dat ik alleen dingen zou zien met een groot aantal vierkante meters. Daarnaast zou ik kijken naar eigendommen die meer vierkante meters hebben dan waarvoor wordt geadverteerd. Dus een van de dingen die ik doe als ik naar huizen kijk, is in plaats van op de pijl naar rechts te klikken en alle foto's te bekijken die de agent heeft geüpload, ik achteruit ga. Ik klik op de pijl naar links en kijk eerst naar de achterkant van het huis.
De reden dat ik dat doe, is dat als er ongeoorloofde vierkante meters zijn die lelijk zijn en die de makelaar niet op foto's wil laten zien, ik dat wil zien. Ik wil een inlijsting in de kelder zien. Ik wil de gedeeltelijk voltooide ADU zien. Ik wil de extra garage op het terrein zien met elektriciteit en sanitair. Veel mensen plaatsen badkamers in hun garage, omdat ze, als ze aan hun auto werken of aan hun projecten werken, willen kunnen stoppen en naar de badkamer kunnen gaan zonder door het hoofdgebouw te lopen. Nou, als er eenmaal zulke leidingen zijn, kun je die badkamer afmaken en mooier maken en een kitchenette aan die eigendommen toevoegen voor veel minder geld dan wanneer je de leidingen en afvoer helemaal tot in dat pand moet laten lopen. Je moet dus zoeken naar eigenschappen als deze die andere mensen missen.
Dat gezegd hebbende, is dat misschien nog steeds niet genoeg, omdat het lijkt alsof je in een stad kijkt die niet veel inventaris heeft. Dat is een probleem. Als je in een studentenstad bent en er momenteel niet veel aanbiedingen op de markt zijn, zal dit moeilijk worden. Een deel daarvan komt doordat verkopers hun huizen niet op de markt zetten omdat ze wachten tot de prijzen weer stijgen. Verkopers hebben gezien: “Nou, de prijzen zijn gedaald, voorheen verkochten mensen voor meer. Ik wil mijn huis niet voor minder geld verkopen.” Het duurt lang voordat ze het punt bereiken waarop ze bereidwillig accepteren dat dit de waarde van een onroerend goed is, en dat frustreert kopers. Je zou dus in een andere stad kunnen kijken en hetzelfde willen bereiken. Een andere universiteitsstad met meer inventaris, dat is een methode die je zou kunnen volgen. Of u kunt een aantal creatieve methoden gebruiken, zoals rijden voor dollars en traceren overslaan. U kunt naar buurten kijken en de eigendommen vinden die als meer vierkante meters worden vermeld. Veel daarvan zijn openbare gegevens.
Dus als je een systeem zou kunnen bedenken om huizen te vinden die minstens 3,000 vierkante meter groot zijn, weet je dat ze waarschijnlijk meer slaapkamers en badkamers hebben, dan zou je bij hen aan kunnen kloppen, je zou die mensen kunnen bellen, je zou ze kunnen sturen ze brieven. Je zou kunnen proberen een eigenaar te vinden die bereid is te verkopen, maar nogmaals, dit is geen geweldig rendement op je tijd. De kans dat je het huis vindt dat je zoekt en dan hebben ze ook een verkoper die bereid is te verkopen en ze gaan het ook doen voor de prijs die jij wilt, is erg moeilijk. Ik weet dat veel mensen geld betalen om die cursussen te volgen, en dit is momenteel erg populair omdat deals moeilijk te vinden zijn, dus we proberen creatieve methoden te gebruiken.
Wat niemand je vertelt, is dat het eigenlijk net zoiets is als een fulltime baan. Vaak zou je, na al de tijd die je erin hebt gestoken om dit mogelijk te maken, meer geld hebben verdiend als je gewoon een baan had gekregen en had gewerkt. Het is dus niet altijd de beste methode. Wat ik wel wil zeggen is: laat je niet ontmoedigen. U probeert dit te doen in een zeer moeilijke tijd op de markt. We zitten in een patstelling. Verkopers willen hun prijzen niet verlagen omdat ze nog niet wanhopig zijn. Kopers willen of kunnen niet de hogere prijzen betalen die verkopers willen, en er is niet genoeg voorraad om dit in evenwicht te brengen, dus blijf gewoon in de strijd. Je weet nooit wanneer de volgende aanbieding verschijnt.
Wat u zeker wilt weten, is dat u het eerst ziet. Stel je filter dus zo in dat je alleen huizen ziet met minimaal 2,500, idealiter 3,000 vierkante meter, die meer badkamers hebben, en kijk dan naar alle huizen die eruit komen en kijk of er meer vierkante meters in dat huis zijn dan wat de lijst daadwerkelijk zegt of dat kan worden verbouwd zodat je van een huis met vijf slaapkamers misschien zes slaapkamers kunt maken, plus een garage die kan worden omgebouwd tot twee tot drie slaapkamers met een kitchenette en een badkamer. Als u zoiets zou kunnen doen, kunt u een manier vinden om het onroerend goed te laten werken voor wat u wilt doen.
Oke. Onze volgende vraag komt van Josh Lewis in San Diego. Josh zegt: “Ik vind al je bijdragen aan bp geweldig. Jij bent een solide steunpilaar voor de missie.’ Nou, bedankt daarvoor, Josh. “Sommige context: ik bezit een onroerend goed in San Diego. Ik heb toegang tot een groot deel van het eigen vermogen, ongeveer 350,000 tot 450,000, afhankelijk van de taxatie, en ik wil een HELOC gebruiken in combinatie met de BRRRR-methode om mijn eerste huurwoning te verwerven en mijn reis een vliegende start te geven. Vraag: zou u, terugkijkend op uw carrière, als u dezelfde omstandigheid zou krijgen, het voordeliger vinden om op zoek te gaan naar een groter, duur eigendom, zoals een opknapper van $ 300,000, hoger dan BRRRR op de lucratieve Californische markt? Of zou je achter meerdere eigendommen aan gaan, bijvoorbeeld op de SEC-voetbalmarkt, zoals eigendommen van $ 250,000? In mijn situatie hecht ik meer waarde aan de cashflow, maar ik begrijp wel dat er meer factoren een rol spelen bij potentieel langeafstandsbeheer, waarvoor ik zowel uw BRRRR-boek als uw Long-Distance Real Estate Investing al heb gekocht. Bedankt voor uw tijd en uw bereidheid om les te geven.
Nou, Josh, bedankt voor je beheersing van de Engelse taal. U zei zowel neiging en standvastigheid als omstandigheid in uw vragen hier. Zeer indrukwekkend, mijn vriend. Oké, laten we teruggaan naar het eerste wat je zei. Als u terugkijkt op uw carrière: “Als u dezelfde omstandigheid zou krijgen, zou u het dan voordeliger vinden”, nog een groot woord, “om achter één groter, duur pand of meerdere kleinere panden aan te gaan?” Ik kijk niet naar het aantal eigendommen als de manier om deze vraag te benaderen. Nu zal ik in het algemeen zeggen: minder is beter, want hoe meer eigendommen je hebt, hoe moeilijker het is om ze te beheren. Hoe duurder ze worden en hoe meer dingen je mist.
Dus ik ben over het algemeen geneigd om een onroerend goed van een miljoen dollar te kopen in plaats van twee eigendommen van $ 500,000, maar dat is niet altijd zo eenvoudig. Ik zou meer kijken naar het totale bedrag aan kapitaal dat ik heb ingezet, oké? Dus als ik voor een miljoen dollar aan onroerend goed ga kopen, of het nu gaat om meer dan twee huizen van €500,000 of een huis van €1 miljoen of drie huizen van €300,000, dan is het aantal huizen niet waar ik begin. Waar ik naar zou kijken, is de waarde van de eigendommen die ik koop. Wat is hier het spelplan? Wat is het toneelstuk? Ik denk dat mensen het op de lange termijn beter doen als ze investeren in gebieden die zowel qua prijs als cashflow stijgen, oké? Het wordt vaak voorgesteld als cashflow of waardering, en dat is niet waar. Als je dit net zo lang doet als ik, begin je patronen te herkennen. En wat je ziet, zijn de gebieden die in waarde stijgen en ook in huurprijzen stijgen. De twee gaan bijna altijd hand in hand. En dus groeit de cashflow in de loop van de tijd, net zoals de waarde van het actief in de loop van de tijd groeit.
Als je op deze goedkopere markten, huizen van $150,000, koopt, is het niet dat ze het niet waarderen, maar dat de huur ook niet omhoog gaat. En iedereen hier die kant-en-klare eigendommen heeft gekocht in het Midwesten, ik krijg er een halleluja amen van, en ze zeggen nu allemaal: "Ik wou dat iemand mij dit had verteld", omdat de veronderstelling bij onroerend goed is dat de huren elk jaar omhoog gaan, maar dat uw hypotheek hetzelfde blijft. Dat is wat kopen en vasthouden zo krachtig maakt.
Maar dat gebeurt niet in elke markt. In sommige gebieden, zoals Detroit, Indiana en het Midwesten in het algemeen, kunnen de huurprijzen stijgen, maar deze zijn erg klein. Het kan soms 10, 15, 20 dollar per jaar zijn. Dit is het probleem dat ik heb met mijn goedkopere eigendommen. Vergeleken met de spullen die ik in hogere teeltgebieden kocht en die duurder waren, krijg je soms grote huurstijgingen. Mijn eigendommen in Californië stegen $ 200, $ 300 per jaar aan huur. Het zou dus over een periode van vier jaar kunnen gaan van 1,500 naar 1,800 naar 2,100 naar 2,500. En toen je hem kocht en het logisch was toen je hem voor het eerst kreeg voor 1,500, is het echt leuk voor 2,500. Dat is de strategie die ik wil volgen.
Dit werkt niet als je er diep op in moet gaan en je de cashflow meteen nodig hebt. Daarom vertel ik mensen de hele tijd dat onroerend goed een slechte zaak is om in te investeren als je nu geld nodig hebt. Dit is iets waarbij je de bevrediging voortdurend uitstelt. Dit is 20 dollar in de zak van je jas stoppen en het later terugvinden als: "Oh, cool, ik vergat dat ik dit hier in stopte." Het is als een supercharged spaarrekening die in de loop van de tijd zal groeien. Onroerend goed werkt veel beter als je het een langere tijdsperiode geeft om te groeien, zoals het planten van een boom. Je kunt geen fruit verwachten in het eerste jaar dat je de boom plantte. Als dat de situatie is waarin u zich bevindt, moet u iets anders doen. Je moet een struik planten of je moet een tuin met bloemen aanleggen die geoogst en verkocht kan worden, en dat zal meer werk zijn. Het is niet zoiets als het planten van een boom die passief inkomen voortdurend uitstelt. Passief inkomen heeft tijd nodig om zich te ontwikkelen.
Dus het eerste wat ik je zou vertellen als je kijkt naar wat je hier moet doen, is investeren in een gebied dat waarschijnlijk zal groeien, oké? Als ik het heb over manieren om geld te verdienen met onroerend goed, zijn er in principe tien manieren om geld te verdienen met onroerend goed die ik heb geconcludeerd en vijf daarvan hebben te maken met eigen vermogen, oké? De eerste die ik zojuist heb beschreven, is wat ik marktwaarderingsvermogen noem. Dit is kiezen voor een markt die waarschijnlijk meer waarde zal hechten dan andere markten. Het is geen speculatie, het is geen gissen. Het gebruikt onderwijs en feiten om een weloverwogen beslissing te nemen.
Het volgende is wat ik natuurlijke gelijkheid noem. Dit is gewoon inflatie gecombineerd met het afbetalen van uw lening. Dat zal gebeuren, ongeacht wat je koopt, maar het timen van de markt kan helpen. Wanneer u op markten koopt waar de kans groter is dat er sprake is van inflatiedruk, is de kans groter dat u geld verdient met onroerend goed. Dus als ik de inflatie zie toenemen, steek ik meer tijd en meer geld in onroerend goed dan in mijn bedrijven. Als ik zie dat de inflatie vertraagt, zou ik minder geneigd zijn om gek te worden door onroerend goed te kopen en zou ik eerder geneigd zijn om geld in bedrijven of andere inspanningen te steken. Als ik zeg dat je er geld in steekt, bedoel ik dat je er tijd en energie in steekt.
Een andere manier waarop u aandelen in onroerend goed kunt opbouwen, is het kopen van wat ik aandelen kopen noem, en dit is gewoon een goede deal krijgen. Dit is minder kopen dan de marktwaarde. Dus als u op zoek bent naar een bezit van een miljoen dollar en u kunt het voor €825,000 krijgen, dan heeft u zojuist voor €175,000 aan aandelen gekocht. De daadwerkelijke deal zelf speelt hierin dus een rol. En de vierde manier waarop ik spreek over het creëren van gelijkheid is het afdwingen van gelijkheid. Dit zou zoiets als een toegevoegde waarde zijn. Je gaat daarheen en je gaat het cosmetisch verbeteren of je gaat er vierkante meters aan toevoegen. Je gaat iets doen om de woning meer waard te maken.
Nu ben ik niet op zoek naar deals die een van deze elementen bevatten, hoewel ik wel een deal kan kopen die een van deze elementen bevat, als er veel van is, als ik veel waarde kan toevoegen, als het een super hete plek is. markt. Misschien koop ik op een heel populaire markt, ik koop een kant-en-klaar onroerend goed omdat ik geloof dat de marktwaardering het gebrek aan toegevoegde waarde zal compenseren, omdat er niets toe te voegen is, toch? Of misschien het tegenovergestelde. Ik ga een markt betreden waarvan ik denk dat die niet veel zal groeien en ik krijg er niet eens veel voor, maar ik zie dat ik zoveel waarde kan toevoegen aan het onroerend goed dat het de moeite waard maakt. Maar over het algemeen zoek ik een beetje van alle vier. Ik kan me niet herinneren wat de vijfde uit mijn hoofd is. Misschien moet ik daar eens over nadenken.
Maar zo wil ik dat je denkt. "Hoe kan ik waarde toevoegen aan deze eigendommen die mij eigen vermogen zullen opleveren als ik de cashflow niet meteen nodig heb?" Dit betekent niet dat de cashflow er niet toe doet. Wat dit betekent is dat u zich moet concentreren op uw eigen vermogen en dat vervolgens moet omzetten in cashflow. Het is veel gemakkelijker om een half miljoen dollar aan eigen vermogen op te bouwen en dat vervolgens te investeren voor de cashflow, dan om te proberen $500,000 te sparen en dat te investeren voor de cashflow. Het kan veertig jaar duren voordat u $ 40,- bespaart. Dat is veel geld. Je kunt dat in drie tot vijf jaar opbouwen als je de methoden gebruikt die ik zojuist heb beschreven als het gaat om het creëren van eigen vermogen en het vervolgens zelf verbeteren van dat eigen vermogen. Dus het eerste dat ik zou doen, is naar markten zoals Californië gaan. En ik heb hem op een goed moment gekocht. Dat was gewoon dom geluk. Ik kreeg veel natuurlijke aandelen omdat ik van 500,000 tot en met 2009 begon met kopen, en toen voerden we kwantitatieve versoepeling door, en boem, de markt schoot van de grond.
En toen kocht ik het op een geweldige markt. Californië ging meer omhoog dan andere markten. Ik heb ook goed gekocht. Ik kocht ze onder de marktwaarde, en dus kwam ik binnen met wat eigen vermogen. Wat ik in Californië niet heb gedaan, is dat ik geen gelijkheid heb afgedwongen. Ik heb geen eigendommen gekocht en ze vervolgens opgeknapt, omdat ik onroerend goed niet zo goed begreep. Ik begreep de bouw niet, ik wist niet hoe ik naar een pand moest kijken en er een visie voor moest zien, zoals wat ik nu kan doen. Dus dat is één ding dat ik zou veranderen: als ik erop in zou gaan waar jij nu met mijn ogen bent, zou ik naar die vier dingen kijken en zien hoe elk van deze vier van toepassing is. Dit is wat wij de Greene-bril noemen. Als je vanuit mijn ogen naar onroerend goed kijkt, ben je op zoek naar deze vier dingen.
Ik hou niet van de meerdere huizen op één markt, omdat het een illusie van veiligheid geeft, zoals: "Wel, ik heb het over drie huizen verspreid." Vaak koop je drie problemen in plaats van één goede deal, toch? Je hoort niet over beleggers, althans in mijn hele carrière, die veel geld verdienden door goedkoop onroerend goed te kopen en er veel van te krijgen. Het werkt niet. Het is alsof je naar de rommelmarkt gaat, ja, je kunt veel kopen, niet Nike, maar Bike. Je kunt veel Bikey-schoenen kopen omdat ze goedkoop zijn, maar ze vallen heel snel uit elkaar en je krijgt er blaren van en je zou willen dat je ze nooit gekocht had en dan wil je ze nooit meer dragen en dan probeer je ze kwijt te raken ze zo snel mogelijk en de volgende sukkel komt binnen en zij kopen deze.
Wat u hoort als het gaat om het kopen van onroerend goed, zijn de drie regels: locatie, locatie, locatie. Er is een reden dat alle zoute whiteheads allemaal hetzelfde zeggen. Ze hebben de juiste locatie gekocht. Je ziet dat Warren Buffet hetzelfde advies geeft als het om aandelen gaat. Hij is niet op zoek naar de deal van de eeuw. Hij wil de beste bedrijven kopen, wat het equivalent zou zijn van een locatie in onroerend goed, en hij wil er meer kopen als de markt daalt, wat het equivalent zou zijn van natuurlijke waardering of inflatie en lagere afbetalingen van leningen in onze wereld. Hij gebruikt dezelfde principes waar ik het nu over heb, maar hij past het toe op de aandelenmarkt.
Nou, op de vastgoedmarkt werkt dat zo. Je hebt het over cashflow, natuurlijk wil je dat, natuurlijk zou je dat moeten willen. Dat zouden we allemaal moeten willen. Wat ik je wil adviseren is dat je het pas nodig hebt als je met pensioen gaat. Je hebt geen cashflow nodig totdat je gewoon niet meer kunt werken of niet meer wilt werken. Dus als je dat kunt uitstellen, als je het onroerend goed voor je kunt laten opbouwen, en laten we zeggen dat je een onroerend goed van een miljoen dollar koopt voor 825,000, dan gaat het omhoog naar 1.2 of misschien twee eigendommen die een miljoen waard zijn, waarvoor je in totaal 825,000 betaalt. en ze gaan omhoog naar 1.2 en dan komt de markt tot stilstand en je verkoopt die in 1031 in een nieuw opknapperproject, je gaat voor $ 2 miljoen aan onroerend goed en krijgt ze allebei voor 1.67 en dan gaan ze omhoog naar 2.4, jij ' We creëren feitelijk gelijkheid bij elke rotatie van deze sneeuwbal die een heuvel afgaat.
En als je dan dat eigen vermogen hebt, investeer het dan in de cashflow en bekijk dan je scenario en besluit: 'Wil ik blijven investeren? Wil ik chillen? Wil ik mijn baan opzeggen? Wat is mijn volgende stap?” We hebben veel meer opties als je de weg kiest die ik je nu geef, die de meeste mensen niet zien. Ik kijk er een beetje anders naar, en daarom zijn jullie hier voor de aflevering Seeing Greene.
En ik herinnerde mezelf er net aan dat ik een aflevering van Seeing Greene aan het doen ben, dus nu is het licht achter mij groen. Ik zweer dat mensen zoals ik de domste dingen doen in plaats van de domste dingen, zoals ik een briljant antwoord kan geven op een vraag en mensen zeggen: "Verbijsterd", maar ik kan me niet herinneren mijn licht op groen te zetten voordat ik opneem. Dit is voor mij heel gebruikelijk. Ik moet mijn sleutels en mijn portemonnee op dezelfde plek in mijn telefoon stoppen, want als ik dat niet doe, verlaat ik het huis zonder een van de sleutels. Ik ben daar verschrikkelijk voor. Dus als je ooit fouten maakt, als je ooit verstrooide dingen doet, als je jezelf ooit in elkaar slaat omdat je iets doet waarvan je denkt dat je het niet zou moeten doen, laat dan een reactie achter. Vertel me eens, wat zijn de dingen die je doet waarvan niemand weet of waardoor je je zo dom voelt en die je met de rest van ons kunt delen? En laten we eens kijken of andere mensen dezelfde fouten maken.
Ik weet dat ik een opmerking zal krijgen van iemand die zegt: "Hoe moet ik weten dat dit een aflevering van Seeing Greene is als het licht blauw is achter Davids hoofd?" Die krijgen we zo nu en dan als ik dit vergeet te doen, ook al luidt de titel Seeing Greene, en ik zal de show beginnen door te zeggen: Seeing Greene. Er is altijd wel iemand die zegt: 'Ik ben in de war. Is het groen zien of blauw zien? Wat moet ik met dit licht doen?
Oké, onze volgende vraag is een video van Justin Pack in New York.
Justin:
Hey David, heel erg bedankt voor het maken van deze podcast. We vinden het erg leuk dat jullie allemaal de tijd nemen om onze vragen te beantwoorden en ons, nieuwelingen, te helpen. Dus jullie praten er allemaal altijd over dat house-hacking een geweldige strategie is om mee te beginnen. Nou, ik heb stap één bereikt en heb een huishack gekregen. Ik kon heel goedkoop leven en mijn huis per kamer verhuren. Het is een alleenstaande familie in Dallas die ik in 2019 heb gekocht. Ik heb nu alle kamers verhuurd en ben het huis uitgegaan. Het probleem is dat het onroerend goed niet winstgevend is en iets meer dan $ 200 per maand aan uitgaven verliest nadat alles is verantwoord, maar ik ben nog steeds niet overgegaan op het niet betalen voor nutsvoorzieningen, internet en die andere dingen daar. Dus ik heb nu bijna $ 100,000 aan eigen vermogen in het onroerend goed nadat de pandemie uitbrak, en ik ben op zoek naar manieren om het onroerend goed winstgevender te maken of om erachter te komen of ik het moet verkopen. Laat me je gedachten weten. Bedankt.
David:
Justinus. Goed spul, kerel. Dit is een geweldige vraag en je geeft me een platform om te tieren over onroerend goed op een manier die ik zelden tegenkom. Dus ik waardeer het dat je mij bedankt voor het maken van de show, maar ik wil jou en alle andere luisteraars bedanken voor het stellen van geweldige vragen, want zonder deze show zouden we deze show niet hebben. En geloof me, veel mensen bevinden zich in dezelfde situatie en worstelen met dezelfde situatie, dus ze zullen dit graag horen.
Oké, laten we dit een beetje opsplitsen. Toen ik voor het eerst begon met beleggen, had ik deze gedachte. Het was net als in 2007 en ik probeerde erachter te komen wat ik kon kopen, en ik sprak met agenten en ik dacht: "Ja, ik wil een onroerend goed dat meer geld gaat opleveren dan het kost om het te bezitten." En ze lachten me uit met de woorden: “Onroerend goed werkt niet zo. Je koopt geen onroerend goed waarmee je elke maand meer verdient dan het kost, tenminste niet als je het voor het eerst koopt.” Dit was op het hoogtepunt van de explosie van de markt, en dus was er op dat moment natuurlijk niets van plan om te cashflowen. En ik heb de trekker niet overgehaald. Ik ben blij, want door te wachten kreeg ik een betere kans.
Maar op dat moment besefte ik wel iets. In zekere zin hadden ze gelijk. Onroerend goed kasstroomt alleen als u een ongelooflijke deal krijgt of als u op een ongelooflijk moment inkoopt, of als er niet genoeg concurrentie is voor de activa, zodat u een ongelooflijke kans krijgt, of als u wacht. Oké? Nu weet ik dat dit gaat klinken als het lasteren van onroerend goed voor de cashflow-investeerders die er zijn, dus luister maar naar mij. Als je naar andere landen, Australië, Europa en Zuid-Amerika, kijkt, wordt hun onroerend goed niet gecasht als je het koopt.
Dit is gek. Dit is een soort Amerikaans fenomeen. Niemand die in Toronto koopt, krijgt cashflow. Zeer weinig mensen die in de meeste Canadese gebieden investeren, krijgen cashflow. In feite zijn de enige gebieden waar historisch gezien te allen tijde sprake is van cashflow, de gebieden waar het management een last is. Je moet er eigenlijk een baan van maken om het vastgoed te beheren en de huurders aan te sturen. Het is geen passief inkomen. We zijn hieraan gewend geraakt omdat we uit zo'n enorme crash van onze economie en onroerend goed kwamen, dat niemand deze activa wilde bezitten en niemand wilde kopen. We kregen dus veel meer huurders. En dan hebben we dat ook gecombineerd met een economische bloei na de crash, waarbij iedereen meer geld verdiende en de lonen stegen. De waarde van deze bezittingen ging omhoog. De inflatie liep hoog op. We hadden deze perfecte mix waarbij je onroerend goed tegen ongelooflijk lage prijzen kon kopen, en daarna steeg de economie. Je hebt het beste van beide werelden. Het resultaat was dat cashflow de norm werd.
En dus zouden we als investeerders gewoon door Zillow bladeren, naar elk huis kijken en zeggen: "Wat heeft de beste cashflow?" En het was geweldig. Ik sprong er met beide voeten in, toch? Ik werkte honderd uur per week als agent en spaarde zoveel mogelijk geld omdat ik me Super Mario voelde als hij de bloem aanraakte en hij onoverwinnelijk is en alles wat ik aanraakte sterft, dat was wat ik deed. Ik heb zoiets van: "Kerel, ik ga in een dead sprint en ik koop zoveel mogelijk van dit onroerend goed als ik kan." De tarieven waren laag, de waarde van onroerend goed was laag en alles stroomde. Ik kon op de beste markten kopen en cashflow genereren, en ik kreeg waardering. Ik had zoiets van: “Alles was geweldig”, en het kwam allemaal abrupt tot stilstand toen we begonnen met het verhogen van de tarieven, en nu zijn we allemaal gefrustreerd. “Ik kan er geen cashflow van maken. Ik doe iets verkeerd. Ik ben het aan het verpesten. Ik ben hier slecht in. Misschien moet ik iets anders gaan doen.” Nee, dit is eigenlijk normaal.
Niets in Australië zal cashflow genereren. Niets in Canada zal cashflow genereren. Er is niets in de kasstromen van Europa. Als u naar andere delen van de wereld gaat, krijgt u feitelijk geen FHA-leningen. U legt geen 3.5% neer op een actief. In feite geeft niemand leningen voor 30 jaar tegen een vaste rente van 3% of 4%. Niemand verstrekt waar dan ook leningen met een vaste rente van 30 jaar. Dat zou je niet doen. Je zou je eigen geld niet voor 4% lenen voor een vaste periode van 30 jaar. Dat gebeurt alleen omdat onze overheid deze leningen sponsort. We hebben een heel systeem bedacht om de rente laag te houden, en daar ga ik nu niet op in, maar dit is de reden waarom ik met The One Brokerage ben begonnen, omdat ik gefascineerd was door hoe leningen werkten, en ik meer wilde weten. erover en kunnen mensen helpen onroerend goed te kopen van kredietverstrekkers die ze kunnen vertrouwen. Maar ik besefte: "Oh mijn God, dit is gek."
Als je naar Egypte gaat, zullen ze je vragen om 50% in te leggen en er zal over twee tot drie jaar een enorme betaling plaatsvinden, oké? Het lijkt bijna op een bouwlening. Veel mensen in andere landen betalen contant voor hun huis, en daarom worden huizen van generatie op generatie doorgegeven. Je kunt het niet kopen. Oké? Het is dus een beetje een achtergrondinformatie over hoe moeilijk vastgoedbeleggen op andere plaatsen is.
Dit is wat ik in 2007 heb geleerd. Zelfs als ik belachelijk hoge prijzen voor dat onroerend goed zou betalen en ik elke maand geld zou verliezen, als je kijkt naar de huur die in de loop van de tijd stijgt, je hypotheek in de loop van de tijd hetzelfde blijft en het principe wordt afbetaald op de schulden in de loop van de tijd, ik heb het feitelijk in een grafiek gezet en ik zag dat er na ongeveer zeven jaar een break-evenpunt was, waarin ik elk jaar geld zou verliezen en na zeven jaar zou ik geld beginnen te verdienen. En toen zei ik: 'Oké, hoeveel geld zal ik in zeven jaar tijd hebben verloren? En nu ik geld verdien, hoe lang moet ik dan wachten voordat ik het verloren geld terugkrijg?” En na ongeveer negen jaar merkte ik: "Oké, ik ben nu break-even van de cashflow." Dit is voordat u de lening afbetaald krijgt. Dit is voordat je enige vorm van waardering krijgt. Dit komt puur doordat de huurprijzen omhoog gaan.
En ik besefte: “Als ik dit bezit dertig, veertig jaar, vijftig jaar zal bezitten, en ik moet negen jaar wachten voordat ik break-even speel, dan is dat niet het einde van de wereld, vooral niet als de De huurder betaalt de hypotheek voor mij af. Dus toen ik ernaar keek vanuit een perspectief van dertig jaar en de cijfers doornam, zag ik: “Er is niets dat ook maar in de buurt komt. Ik moet het gewoon kunnen volhouden om negen jaar lang geld te verliezen, en dan ben ik gouden. Stop alsjeblieft met schreeuwen. Schreeuw niet tegen je telefoon. Schreeuw niet tegen uw computer. Ik weet wat je denkt, zoals: "Doe dat nooit." Ik zeg niet tegen jullie dat je het moet gaan doen. Ik zeg dat het zinvol is om dat te doen als je een langetermijnaanpak hanteert. Als we een kortetermijnbenadering hanteren, als we zeggen: 'Ik wil nu meteen mijn baan opzeggen, dan moet ik een duplex zoeken zodat ik dat kan doen. Ik heb nu geld nodig. Ik wil nu meteen een Tesla kopen. Ik heb onmiddellijke bevrediging nodig”, wordt onroerend goed erg frustrerend.
Ik heb nauwelijks deals waarmee ik meteen een hoop geld heb verdiend, maar ik heb geen deals waarmee ik geen geld kan verdienen nadat ik ze een tijdje heb gehad. En ik leerde dat uitgestelde bevrediging eigenlijk het geheim is van zowel het opbouwen van rijkdom als het beleggen in onroerend goed. De deals die ik heb gekocht, heb ik nu in mijn hoofd, oké? Het is deze hut van 8,000 vierkante meter die ik in de Smokey Mountains heb gekocht. Het was eigendom van een directeur van Coca-Cola of Pepsi, ik haal ze door elkaar, maar hij was verantwoordelijk voor het ontwikkelen van de extra waardevolle maaltijd in fastfoodrestaurants. Dus liet hij ze meer frisdrank verkopen, omdat er bij elke maaltijd een frisdrank zat als ze de extra waardevolle maaltijden aten.
Hij heeft deze ongelooflijk grote, geweldige plek gebouwd, oké? Ik heb het gekocht en het levert mij geld op. Het doet het goed omdat er plaats is voor 30 tot 40 personen. Het is heel uniek. Ik heb de neiging onroerend goed te kopen dat niet zomaar in het patroon van een koekjesvormer valt, en dit is waarom. Maar als je kijkt naar hoeveel ik per nacht kan vragen op dat terrein, kosten sommige van mijn andere hutten misschien 200, 300 dollar per nacht. Dat is net zoiets als het goedkope spul, oké? Dus als ik daar over een jaar een verhoging van 10% op krijg, wat echt goed zou zijn, ga ik 20 tot 30 dollar per nacht omhoog. Maar op deze dure plaatsen waar ik misschien 1,500 per nacht kan vragen, is een stijging van 10% $ 150 per nacht.
Vermenigvuldig nu $ 20 per nacht met hoe veel dan ook, 200 dagen in een jaar, of 150 keer 200 dagen in een jaar, en het jaar daarop krijg ik hypothetisch een stijging van 10% op de 1,500, die nu 150 is geworden, dus Ik krijg een verhoging van 10% op de 1,650. Oké, nu gaat mijn huur omhoog met $165 per nacht. Het begint exponentieel te stijgen omdat ik duurder onroerend goed heb gekocht op markten die niet meteen een enorme cashflow opleverden, maar het zal wel groeien om veel meer cashflow te genereren.
Dit principe is wat ik wilde benadrukken. Nu wil ik dit terugbrengen naar jouw specifieke scenario, mijn man. Je verliest nu geld, maar je hebt honderdduizend dollar aan eigen vermogen gewonnen, dus je hebt geen geld verloren, oké? Je moet heel wat maanden doormaken waarin je €200,- per maand verliest, voordat je daadwerkelijk break-even kunt draaien met de €100,000 aan eigen vermogen die je hebt. De vraag is dus niet: “Moet ik dit ding onmiddellijk verkopen en de 200 per maand niet verliezen?” tenzij uw financiën zich in een positie bevinden waarin u die klap niet kunt opvangen. Als je van salaris tot salaris leeft, is $ 200 per maand verwoestend.
Als je geen dag overwerk of een bijbaan kunt vinden... Ik bedoel, ik ken obers die 200 dollar per nacht verdienen en in een restaurant werken, oké? En als je tegen mij zei: "David, je moet één keer per week werken." Nee, één keer per maand in een restaurant om geen geld te verliezen aan deze vastgoeddeal. Je gaat 200 dollar per maand verliezen aan de deal, maar je gaat 200 dollar per maand verdienen in het restaurant. Zou u bereid zijn om de komende 30 jaar één keer per maand te werken om een eigendom volledig afbetaald en gewaardeerd te krijgen? Sterker nog, dat hoeft niet eens voor dertig jaar te zijn, want op een gegeven moment zullen de huren een inhaalslag maken. Dat is een no-brainer, ja, doe dat. Oké?
De reden dat je je slecht voelt, is misschien wel ego. Je kijkt naar andere investeerders die geld verdienen. Je kijkt elke maand naar je balans en zegt: 'Nou, ik verlies geld. Ik doe het verkeerd.” Misschien niet. Misschien is dit hoe onroerend goed in de loop van de tijd altijd heeft gewerkt. Het waren de mensen die bereid waren op de korte termijn te verliezen om op de lange termijn geld te verdienen, die werkten.
Nu hoop ik dat het niet zo blijft, maar ik bereid me voor op een realiteit waarin de gouden eeuw waarin je alleen maar naar appels dobbert, je gewoon je mond erin steekt en naar buiten komt en je hoopt dat je appel groter is dan de andere appels, maar je kreeg altijd een appel, dat zou voorbij kunnen zijn. Ik weet het niet. Ik weet het niet, maar ik weet wel dat we de rente heel lang heel laag hebben gehouden. En als je überhaupt een huis wilde, moest je te veel betalen. Je kon geen inspecties krijgen. Je raakte verwikkeld in een biedoorlog, je voelde je erg ongemakkelijk, je wist niet waar je mee zou eindigen, en het was riskant. En ik weet dat dat ook niet gezond was, ook al kreeg je meteen cashflow.
Nu we de rentetarieven naar een meer traditioneel normaal niveau laten stijgen, raken we allemaal in paniek en zeggen we: “Dit is niet hoe onroerend goed werkt.” Het kan zijn dat we moeten accepteren dat dit het nieuwe normaal is. En locatie, locatie, locatie wordt belangrijk. Waarom? Want daar gaan de huren omhoog. Wanneer je op de beste locatie koopt of het beste pand koopt, gaan de huren overal omhoog en kom je sneller uit dat gat. Je komt sneller uit het gat van het verliezen van geld.
Nu, ik zeg tegen niemand hier: ga eigendommen kopen die geld verliezen, oké? Als je het kunt vermijden, vermijd het dan. Ik zeg, Justin, dat je misschien niet in de ergste situatie ooit verkeert. Het kan je ego zijn, of je vergelijkt jezelf met de deals van anderen, waardoor je je hier slecht over voelt. Oké? Dit is Dallas, Texas. Dit is een van de populairste markten van het land. Als ik een markt zou moeten kiezen waar ik de komende 15, 20 jaar mijn geld in zou moeten steken, zou Dallas, Texas in mijn top drie staan. Dat is een geweldige markt. Je zult het blijven verpletteren wat betreft zowel de huurgroei als de aandelengroei in Dallas. Dat is een geweldige plek om uw geld te parkeren. Het zal sneller groeien dan wanneer je een plek zou vinden waar het geld ruim 200 dollar zou binnenstromen, maar vanaf dat moment gewoon zou stagneren. Ik denk niet dat dit een slechte investering is.
Nu, het is een drie bed, drie en een half bad, oké? Wat als je gewoon een vijfbed, drie en een half bad had? Kunt u dit pand verkopen en dat geld verplaatsen naar een ander pand in Dallas, Texas met vijf slaapkamers? Dat zou je cashflowprobleem meteen kunnen oplossen en je krijgt meer waardering, oké? Je hebt alles goed gedaan. Je hebt net een huis gekocht dat iets te klein is. Als je nog maar twee slaapkamers had, misschien zelfs nog één slaapkamer, zou je de negatieve cashflow niet hebben. Dit is dus een eenvoudig probleem dat u kunt oplossen. Verkoop het, verplaats uw vermogen naar een andere deal met meer slaapkamers. Boem, uw cashflow is positief. Houd het voor de lange termijn op die markt, toch? Als je een boom wilt planten in Dallas, ontwortel hem dan en plant ook nog een boom in Dallas.
Maar zelfs als u dat om de een of andere reden niet kunt, betekent dit niet dat u een slechte deal heeft gesloten. Je gaat veel geld verdienen met deze deal. Laat de verwachting varen dat onroerend goed de magische pil zou moeten zijn die al uw problemen op de eerste dag oplost. Je doet het geweldig, man. En je hebt veel van de deal geleerd, oké? U zou uw investeringen in onroerend goed moeten verdubbelen. Jij bent de persoon die meer zou moeten investeren, meer eigendommen zou moeten kopen en het voor iedereen beter zou moeten doen. Voer gewoon de kleine aanpassing uit. Als je langs de kamer rent, heb je meer kamers nodig. Zo simpel is het, toch? Als je auto’s wilt verkopen, verkoop dan duurdere auto’s.
Soms is er een klein dingetje dat we kunnen aanpassen en dat een enorm verschil maakt in het rendement dat we krijgen. Wat jou betreft, op het moment dat ik zie dat je een huis met drie slaapkamers en drie en een halve badkamer hebt gekocht, denk ik dat ik wou dat het David Greene-team hem had vertegenwoordigd, omdat we je geen huis met drie slaapkamers hadden laten kopen. We zouden hebben gezocht naar een huis met vijf slaapkamers dat ook de mogelijkheid had om nog een slaapkamer uit een studeerkamer te bouwen en er zes slaapkamers van te maken, en dan zou je een hoop geld verdienen.
Maar ik zal je vertellen dat de cashflow van dit onroerend goed zal verbleken in vergelijking met het geld dat je verdient door je lening af te betalen en de waarde in de loop van de tijd te laten stijgen. Hartelijk dank voor uw vraag. Dit was echt heel goed. Hou vol Dallas. De huurprijzen zullen blijven stijgen terwijl de rest van de landen geen gelijke tred kan houden, want dat is een geweldige plek om te investeren waar veel mensen naartoe verhuizen. Stuur mij nog een vraag als u dieper wilt ingaan op wat u zou kunnen doen om dat onroerend goed te verkopen, waar u met de makelaar over moet praten, waar u het moet aanbieden en waar u het geld in een nieuw onroerend goed kunt steken.
Oké, iedereen, bedankt voor het stellen van deze vragen. Ik hou ervan. Over sommige van deze vragen heb ik zelfs veel langer gesproken dan normaal, omdat ik zo opgewonden ben over deze vragen. En ik weet dat velen van jullie, net als ik, van onroerend goed houden, en dat je enorm gefrustreerd bent. Het is erg moeilijk om een plek te vinden waar je je geld voor een lange tijd kunt bewaren. Het is je gelukt door de angst om te beleggen te overwinnen en wij zeiden: 'Doe het gewoon. Doe het gewoon. Doe het gewoon”, en iedereen deed het goed. Het gaat niet zozeer om het overwinnen van de angst. Nu moet je de angst overwinnen en bereid zijn een paar klontjes te nemen en heel hard op zoek gaan naar een deal. Dit is een moeilijkere tijd om te investeren dan ik ooit heb gezien. Tegelijkertijd is het potentieel waarschijnlijk groter dan ooit tevoren. Oké?
Ik heb onlangs veel onroerend goed gekocht, en ik weet dat als de rente weer daalt, deze deals, die op meh leken, er meteen geweldig uit zullen zien. En in de loop van de tijd, met de inflatie, wil ik dat een portefeuille ter waarde van $50 miljoen stijgt, in tegenstelling tot een portefeuille ter waarde van $15 miljoen die met de tijd toeneemt. Oke. In dit deel van de show gaan we enkele reacties op YouTube delen, en ik wil jouw opmerkingen delen. Dus als je zo vriendelijk wilt zijn, ga dan naar het commentaargedeelte op de BiggerPockets YouTube-pagina en vertel me wat je van de show vindt. Is het grappig? Vind je het leuk? Vind je het vervelend dat ik steeds vergeet het licht op groen te zetten, of verbreekt de humor de show eigenlijk? Laat het me weten.
Onze eerste opmerking komt van Susan Owen. "David Greene, bedankt voor deze aflevering is mijn favoriet in twee jaar luisteren." Dit komt uit aflevering 723 die we deden. "Ik waardeer het advies dat je de veteraan in deze aflevering hebt gegeven enorm." Nou, bedankt Susan en bedankt aan alle veteranen die ons land hebben gediend en je mede-Amerikanen hebben gediend met wat je hebt gedaan. Respect voor jou.
Het volgende komt van Lexi York. "Ik vind het geweldig hoe echt hij het houdt!" Met een uitroepteken. Dat is behoorlijk reëel. “Er zijn te veel influencers op sociale media die nepnieuws prediken en mensen misleiden.” Dank je, Lexie. Dat is niet iets dat je ooit van mij zult krijgen. Toen de markt explodeerde en de inflatie verdween, zei ik tegen mensen: 'Je moet kopen. Je moet je geld ergens in stoppen.” En nu het langzamer gaat, zeg ik tegen mensen: 'Neem de tijd en kies een deal, maar wacht. Geef uzelf een lange startbaan van dit onroerend goed dat u koopt. Verwacht niet dat het meteen goed presteert.” Hé, als we er negen maanden over zouden kunnen doen om een baby in de baarmoeder te laten groeien en we kunnen zo lang wachten op de vreugde van het krijgen van een kind, dan zou je een paar jaar kunnen wachten voordat de cashflow van je bezittingen echt hoog zal zijn.
Oke. En van OmarKansas1: “Ja! Ik ben zo blij dat je naar de podcast van Nate Bargatze hebt geluisterd. Ik vond je al eerder leuk, maar je bent in mijn boek een heleboel niveaus omhoog gegaan toen je hem zaterdag in Vegas zag. Bedankt daarvoor, OmarKansas. Ik hou van Nate Bargatze. Hij is een hilarische komiek. Bekijk zijn Netflix-shows. Dit is waar we op het idee kwamen om reacties te lezen, omdat ik naar zijn podcast luisterde en luisteraars de grappigste dingen zeiden en hij zou proberen het tijdens de show te lezen. Het was heel grappig. Daarom doen wij dit hier. Dus bedankt daarvoor.
En als je Nate op de show ziet, zeg hem dan dat hij naar de onze moet komen. We willen Nate op de BiggerPockets-podcast krijgen en meer te weten komen over zijn verhaal. Als hij in onroerend goed investeert, waarin hij investeert, of als hij alleen maar grapjes maakt voor de kost en geen idee heeft wat hij met geld moet doen, vertel hem dan over BiggerPockets en kijk of hij in onze show wil komen. Wij willen hem graag hebben.
Oké, als je het nog niet wist voordat we verder gaan: er is een nieuwe YouTube-show waar ik deel van uit zal maken, oké? Dit staat op het YouTube-kanaal van BiggerPockets. We gaan het hebben over mensen die carrière willen maken in de vastgoedsector, in plaats van alleen maar een fulltime belegger te worden. Heb je een vraag over hoe je kunt groeien in je huidige baan? U wilt in de vastgoedsector werken of uw inkomsten maximaliseren? We maken een gloednieuwe YouTube-show over het gebruik van uw W2 om te beginnen met investeren en uw vermogen te laten groeien. Gebruik largepockets.com/david en kies de functievraag op het formulier, oké? Dus als je bij deze show wilt zijn, ga dan naar bigpockets.com/david. U stelt uw vraag, wij proberen u verder te krijgen. Als je naar die show wilt gaan, ga je naar dezelfde plek, bigpockets.com/david en klik je gewoon op het vakje met de tekst Job Question, en we kunnen je vraag op de andere podcast laten beantwoorden.
Dit is dus voor mensen die van onroerend goed houden, maar er niet klaar voor zijn om er zomaar met beide benen in te springen, hun baan op te zeggen en het te proberen als groothandel. Oké? Soms is het een goede zaak om meer geld te verdienen met je W2. Soms is het starten van een bedrijf een goede zaak. En als je erover nadenkt, denk ik dat groothandel worden de vorm is van het starten van een bedrijf. Het is niet een vorm van zomaar een fulltime vastgoedinvesteerder worden en van de huurinkomsten leven. Het is wat ik deed. Dus als je van onroerend goed houdt, van werken houdt, van geld verdienen en van uitmuntendheid houdt, ga dan naar BiggerPockets.com/david en laat daar een vraag achter.
Oke. Onze volgende videoclip komt van Brian Lucy in Colorado.
Brian:
Mijn vraag is: ik heb momenteel een paar deals die in ons contract staan, en ik zou graag specifiek financiering willen voor een van hen, maar ik heb geprobeerd particuliere geldverstrekkers te vinden die ik kan gebruiken om het onroerend goed te financieren. Ik probeer erachter te komen hoe ik mensen die ik op Facebook tegenkom, zou moeten doorlichten. Ik maak deel uit van een flink aantal groepen op Facebook en ik wil er zeker van zijn dat deze mensen legitiem zijn en mij niet mijn geld afhandig maken, omdat ik deze situatie al een keer heb meegemaakt en het veel geld was . Ik vraag me dus af hoe je particuliere kredietverstrekkers gaat doorlichten om erachter te komen of ze legitieme kredietverstrekkers zijn. Ik heb een man gehad die me vertelde dat ik hem vóór de sluiting geld moest sturen om iets administratiefs te doen. Ik waardeer alle hulp die u mij hierbij kunt helpen. Heel erg bedankt, David. Ik hou van de show. Bedankt.
David:
Oké, Brian, bedankt voor die vraag. Allereerst, het spijt ons te horen dat u door iemand bent gescand. Er is veel oplichting gaande. Er zijn mensen met nep-Instagram-accounts die zeggen dat zij mij zijn, maar dat zijn ze niet. Ik ben hier eigenlijk zenuwachtig over, omdat ik denk dat mensen links zullen sturen die eruit zien alsof ze van mij komen om mensen ertoe te brengen zich aan te melden voor dingen die ik doe, en ik zal het niet zijn. Je moet dus super, super voorzichtig zijn met het doorlichten van plaatsen voordat je geld verzendt.
Eén manier waarop ik mensen heb aanbevolen hierop te letten, is door mij om een gesproken memo te vragen als je denkt dat ik het ben die je om iets vraagt, zoals: 'Hé, kun je me een video sturen? Kunt u mij een gesproken memo sturen?' Je weet hoe mijn stem klinkt, dat is moeilijker te repliceren. Wat betreft de manier waarop dit bij een particuliere geldverstrekker gebeurde, zou het via een titelbedrijf moeten gebeuren. Oké, het geld zou naar het titelbedrijf moeten gaan en ze zouden er niets van moeten vrijgeven totdat het een borgsom is. Dat is de manier waarop ik dit zou vermijden: als je alleen maar geld heen en weer stuurt tussen mensen die je niet kent, is er geen immuunsysteem. Er is geen bescherming voor jou. Dus dat probeer ik te vermijden.
Maar eerlijk gezegd heb ik er nooit een probleem mee gehad dat iemand mij oplichtte, omdat ik alleen geld heb geleend van mensen die ik kende of die mij kenden. Ik vraag ze niets. Er is geen: "Stuur me dit geld tegen administratiekosten voordat ik je een hoop van mijn geld geef." Dat zou gewoon niet mogen gebeuren, oké? Als er afsluitingskosten zijn van deze particuliere kredietverstrekker, moeten deze worden gedaan via een titelbedrijf en moeten zij hun deel van het geld dat zij u lenen op de geblokkeerde rekening storten, en dan kunt u uw administratiekosten of wat dan ook financieren. ze brengen u in rekening op die geblokkeerde rekening, en het titelbedrijf kan uw geld pas aan hen vrijgeven nadat zij hun geld voor u hebben.
U wilt een neutrale derde partij hebben die u gaat beschermen als u de persoon niet kent. Het spijt me heel erg dat dit is gebeurd, maar bedankt dat je dit met ons publiek hebt gedeeld, zodat meer mensen niet worden opgelicht, omdat ik kan zien dat het in de toekomst zo gemakkelijk is om sociale-mediaprofielen te maken. Het is zo gemakkelijk om je voor te doen als iemand anders. Die draadfraude zal steeds vaker voorkomen.
Oke. Onze laatste vraag komt van Heather Cha in de Bay Area. Heather zegt: “Ik ben eindelijk in een fase waarin ik wil investeren, maar buiten de staat moet kijken. Ik kijk momenteel naar Dallas, Indianapolis, Atlanta en Jacksonville. Ik ben specifiek op zoek naar langetermijnverhuur en ik heb een kredietscore van bijna 800 met gespaard geld en geen schulden. Als u voor het eerst een amateur-vastgoedinvesteerder bent, raadt u u aan iets te vinden dat geen renovatie nodig heeft? Ik heb mijn hele leven gehuurd, dus ik heb echt geen ervaring met het werken met aannemers, aangezien ik echt op zoek ben naar iets buiten de staat. Ik heb de extra stresslaag omdat ik niet dicht bij de markt ben waarin ik kijk. Bedankt voor je tijd.”
Oké, allereerst, Heather, als je in de Bay Area bent, neem dan contact met mij op. Je weet nooit wanneer je vastgoedhulp nodig hebt in Californië, en ik weet wanneer dat komt. Maar als het gaat om beleggen op lange afstand, bekijk dan het boek dat ik over dat onderwerp heb geschreven. En ja, eerlijk gezegd: als je geen ervaring hebt met investeren in onroerend goed, geen verstand hebt van bouwen of samenwerken met aannemers, neem dan geen project buiten de staat aan. Dit is een van de snelste manieren waarop mensen grote fouten kunnen maken en veel geld kunnen verliezen. Sterker nog, de mensen die deals buiten de staat sluiten en voor de eerste keer renovaties ondergaan, hebben gewoon geluk gehad als ze geen geld verliezen. Dit gebeurt de hele tijd. Oke?
Ik wil dus niet dat je een project koopt dat gerenoveerd moet worden, afgezien van kleine dingen die een klusjesman kan afhandelen, en je makelaar heeft verwijzingen en zij kunnen het project voor je overzien als je er niet bent. In plaats daarvan zou ik me concentreren op het kopen van een vakantiewoning en deze laten beheren door een bedrijf dat daar daadwerkelijk ervaring mee heeft. Ik kan u in contact brengen met een vastgoedbeheerbedrijf dat ik gebruik als u in de omgeving van Jacksonville bent. Ze doen een aantal kortetermijnverhuur. Ik probeer de naam te onthouden van de stad waar het met veel mensen heel goed gaat. Het komt nu niet in je op, maar als je contact met mij opneemt, vooral omdat je geboren bent in de Bay Area, zal ik mijn best doen om je met mensen in contact te brengen. Ik ondersteun u graag en zoek naar manieren waarop u mij kunt steunen.
Oké, iedereen. Dat is onze show. Ik wil in de reacties weten: heb ik lang gesproken? Vind je het leuk als ik langer praat? Vind je het goed dat shows wat langer duren? Wil je deze super, super strak houden omdat je op schema zit? Laat me weten wanneer de tijdlijn is, of je langere shows of kortere shows wilt, en wat je vindt van enkele van de tirades die ik heb uitgevoerd. Heeft u daar baat bij gehad? Heeft u kennis gemaakt met de principes van onroerend goed? Of wil je gewoon tot de kern doordringen? We lezen deze opmerkingen en passen onze aanpak aan op basis van wat u zegt. Nogmaals bedankt voor uw tijd om te luisteren. Ik weet dat aandacht duur is en dat jullie van iedereen kunnen leren, dus ik waardeer het enorm dat jullie hier van mij en ons bij BiggerPockets leren.
Als je mij wilt volgen en meer wilt weten over wat ik doe, kun je naar davidgreene24.com gaan, of je kunt mij volgen op sociale media @DavidGreene24 op Twitter, Instagram, YouTube, wat je ook leuk vindt, dat kan vind mij overal. Ik ga een retraite samenstellen in Scottsdale op het terrein dat Rob en ik hebben gekocht. Dus als je van doelen stellen houdt, kijk dan eens op davidgreene24.com/retreats. En ook, jongens, als je de BiggerPockets-advertenties overslaat, stop daar dan mee. Luister ernaar, want ik laat advertenties zien op de BiggerPockets Podcast, en ik wil dat je hoort over enkele van de producten die je van mij kunt krijgen en waarmee ik je kan helpen. Dus als je net als ik bent en soms advertenties overslaat, doe dat dan niet, want daar zitten paaseieren in. Misschien hoor je mijn zwoele, diepe, zachte stem je vertellen over enkele dingen die ik doe, hoe we elkaar persoonlijk kunnen ontmoeten en hoe ik je kan helpen met je doelen. Nogmaals bedankt. Als je even de tijd hebt, luister dan naar een andere BiggerPockets-video. En als je dat niet doet, zie ik je bij de volgende.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- De “Gouden Eeuw” van de cashflow en waarom het in 2023 eindelijk voorbij zou kunnen zijn
- Hoe u kunt draaien als u geen ‘deal’ kunt vinden op de huidige huizenmarkt
- Kasstroom versus waardering markten en wat zorgt voor een betere weddenschap op de lange termijn
- Wat te doen als je huurwoningen zijn niet rendabel en hoe je weet of het de moeite waard is om te verkopen
- Doorlichting particuliere geldschieters en waarom je NOOIT geld naar iemand moet sturen
- Renovaties buiten de staat en afkickklinieken en waarom beginnende vastgoedinvesteerders daar uit de buurt moeten blijven
- Vertraagde bevrediging en waarom het de ware pad naar het opbouwen van rijkdom
- En So Veel meer!
Links van de show
Boek genoemd in de show:
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :is
- $ 1 miljoen
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 jaar
- 2019
- 2023
- 50 Years
- 67
- 7
- 8
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- ACCEPTEREN
- toegang
- bereiken
- Account
- accounts
- bereikt
- verwerven
- werkelijk
- toegevoegd
- toevoeging
- Aanpassing
- administratie
- administratief
- advertenties
- voordelig
- advies
- Na
- Agent
- agenten
- Alles
- al
- Hoewel
- altijd
- amateur
- verbazingwekkend
- Amerika
- Amerikaans
- Amerikanen
- bedragen
- het analyseren van
- en
- Nog een
- beantwoorden
- iedereen
- overal
- uit elkaar
- aantrekkelijk
- Apple
- Solliciteer
- Het toepassen van
- waardebepaling
- waarderen
- waarderen
- waardering
- nadering
- ongeveer
- ZIJN
- GEBIED
- gebieden
- rond
- AS
- aanwinst
- Activa
- aanname
- At
- Atlanta
- aandacht
- gehoor
- Australië
- auteur
- Baby winterjas
- terug
- achtergrond
- slecht
- Balance
- Balans
- baseren
- gebaseerde
- Eigenlijk
- BAT
- oppasser
- Baai
- BE
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- vaardigheden
- achter
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- voordeel
- BEST
- Betere
- tussen
- Groot
- groter
- Beetje
- blazen
- Blauw
- boek
- boom
- grens
- geleend
- gekocht
- Box camera's
- BP
- merk
- Brand New
- Breken
- Breaking
- Brian
- briljant
- brengen
- Kapot
- makelarij
- bracht
- Buffet
- bouw
- Gebouw
- bebouwd
- Bos
- last
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- kopen
- kopers
- Buying
- by
- Californië
- Bellen
- CAN
- Kan krijgen
- Canadees
- kan niet
- hoofdstad
- auto
- Carrière
- voorzichtig
- auto's
- Contant geld
- cash flow
- het worstelen
- Eeuw
- uitdagend
- verandering
- Kanaal
- lading
- opladen
- goedkoop
- goedkoper
- controle
- Kies
- het kiezen van
- Plaats
- helderheid
- duidelijk
- Klik
- Sluiten
- sluitend
- coca-cola
- College
- Colorado
- COM
- combineren
- gecombineerde
- hoe
- comfortabel
- komst
- commentaar
- opmerkingen
- toegewijd
- Gemeen
- Bedrijven
- afstand
- vergelijken
- vergelijking
- concurrentie
- concurrerend
- compleet
- computer
- gesloten
- verward
- Verbinden
- consequent
- permanent
- bouw
- verband
- voortzetten
- contract
- aannemers
- bijdragen
- inzender
- converteren
- geconverteerd
- koekje
- Coole
- Kosten
- Kosten
- kon
- landen
- Land
- Koppel
- cursus
- cursussen
- deksel
- Neerstorten
- aangemaakt
- Wij creëren
- Creatieve
- Credits
- Cryptos
- Actueel
- Op dit moment
- Dallas
- gegevens
- David
- dag
- dagen
- dood
- transactie
- Deals
- Schuld
- decennium
- beslissen
- beslissing
- deep
- diepere
- vertraging
- Vertraagd
- Het
- Afhankelijk
- ingezet
- beschreven
- verwoestende
- ontwikkelen
- het ontwikkelen van
- DEED
- Diego
- verschil
- anders
- moeilijk
- Dip
- direct
- ontmoedigd
- Display
- afstand
- bedroefd
- Nee
- doen
- Dollar
- dollar
- Dont
- deuren
- verdubbeling
- beneden
- aandrijving
- Val
- elk
- Verdiensten
- gemakkelijker
- versoepeling
- Economisch
- economie
- opvoeden
- Onderwijs
- inspanning
- Eieren
- Egypte
- beide
- geeft je de mogelijkheid
- inspanningen
- eindigt
- energie-niveau
- Engels
- en geniet van
- genoeg
- billijkheid
- Gelijkwaardig
- escrow
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Europa
- Zelfs
- OOIT
- Alle
- iedereen
- alles
- Uitmuntendheid
- uitvoeren
- uitvoerend
- verwachten
- verwachting
- kosten
- duur
- ervaring
- exponentieel
- extra
- Ogen
- factoren
- nep
- nep-nieuws
- Vallen
- familie
- fantastisch
- SNELLE
- sneller
- snelste
- Favoriet
- angst
- uitgelicht
- honorarium
- Voeten
- kameraad
- weinig
- vechten
- Figuur
- gevuld
- filter
- Tot slot
- financiën
- Financiën
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- het vinden van
- afmaken
- Voornaam*
- eerste keer
- Bepalen
- vast
- stroom
- bloem
- vloeiende
- Stromen
- Focus
- gericht
- volgen
- eten
- Voet
- Voetbal
- Voor
- Dwingen
- formulier
- forums
- Naar voren
- gevonden
- Vierde
- FRAME
- bedrog
- veelvuldig
- vriend
- oppompen van
- gefrustreerd
- frustrerend
- fonds
- financiering
- fondsen
- grappig
- toekomst
- spel
- garage
- Garden
- Algemeen
- generatie
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- gegeven
- geeft
- Vrijgevigheid
- Go
- doel
- Doelen
- God
- Goes
- gaan
- Gouden
- goed
- Overheid
- diagram
- groot
- Groen
- Groep
- Groeien
- Groeiend
- Groeit
- Kerel
- houwen
- hacking
- Helft
- hand
- handvat
- Hangen
- gebeuren
- gebeurd
- Happening
- gebeurt
- gelukkig
- Hard
- Hebben
- met
- hoofd
- gezond
- horen
- gehoord
- gehoor
- Hoogte
- hulp
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- Markeer
- hilarisch
- historisch
- raken
- houden
- Gat
- Home
- Woningen
- hoop
- gastheer
- Populair
- heetste
- HOURS
- Huis
- huizen
- behuizing
- Hoe
- How To
- Echter
- http
- HTTPS
- reusachtig
- Humor
- Honderden
- i
- ZIEK
- idee
- Onmiddellijk
- per direct
- Immuunsysteem
- belangrijk
- indrukwekkend
- verbeteren
- het verbeteren van
- in
- Anders
- Geneigd zijn
- inclusief
- Inkomen
- Laat uw omzet
- meer
- ongelooflijk
- ongelooflijk
- Indiana
- inflatie
- Inflatoir
- Inflatoire druk
- influencers
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- verzekering
- belang
- RENTE
- Rentetarieven
- Internet
- inventaris
- Investeren
- investeren
- investering
- investeerder
- Investeerders
- Belegt
- kwestie
- IT
- zelf
- iTunes
- Jobomschrijving:
- Vacatures
- jpg
- springen
- sprongen
- Justin
- Houden
- toetsen
- Kind
- Soort
- blijven
- Weten
- kennis
- Gebrek
- taal
- Groot
- groter
- Achternaam*
- Laat
- lagen
- leiden
- LEARN
- geleerd
- leren
- Verlof
- verlaten
- Legit
- LENEN
- geldschieter
- kredietverstrekkers
- kredietverlening
- verhuur
- Niveau
- niveaus
- Lewis
- LG
- Life
- licht
- als
- Waarschijnlijk
- links
- Lijst
- opgesomd
- Het luisteren
- vermelding
- Meldingen
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- leven
- lening
- Leningen
- plaats
- lang
- lange tijd
- langdurig
- langer
- Kijk
- ziet eruit als
- keek
- op zoek
- LOOKS
- verliezen
- kwijt te raken
- lot
- liefde
- Laag
- lage prijzen
- geluk
- winstgevend
- gemaakt
- magie
- Hoofd
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- beheer
- beheerd
- management
- veel
- Mario
- Markt
- marktwaarde
- Markten
- meesterschap
- Materie
- Maximaliseren
- maaltijden
- middel
- Media
- Maak kennis met
- vermeld
- methode
- methoden
- macht
- miljoen
- Miljoen dollar
- miljoen dollar
- miljoen waard
- denken
- minuut
- minuten
- vermist
- Missie
- fouten
- gemengd
- moment
- geld
- Maand
- maanden
- meer
- Hypotheek
- meest
- gemotiveerde
- mond
- beweging
- bewegend
- meervoudig
- naam
- Landen
- inheemse
- Naturel
- Nabij
- nodig
- Noodzaak
- behoeften
- negatief
- Netflix
- Neutraal
- New
- New York
- nieuws
- volgende
- NFT's
- nacht
- NIKE
- een
- normaal
- aantal
- nummers
- Kansen
- of
- vaak
- Okay
- Oud
- on
- EEN
- online.
- Meningen
- kansen
- gekant tegen
- tegenover
- Keuze
- Opties
- orakel
- bestellen
- Overige
- het te bezitten.
- eigendom
- eigenaar
- bezit
- Tempo
- Pakken
- pagina
- betaald
- gepaarde
- pandemisch
- parameters
- Park
- deel
- partner
- onderdelen
- feest
- voorbij
- hartstochtelijk
- passief
- passief inkomen
- verleden
- pad
- Patronen
- patronen
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- potloden
- Mensen
- mensen
- uitvoeren
- periode
- persoon
- perspectief
- phone
- kiezen
- Foto's
- Spil
- plaats
- plaatsen
- plan
- Aanplant
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- speler
- dan
- Leidingswerk
- plus
- Podcast
- podcasts
- punt
- knal
- Populair
- portfolio
- positie
- positief
- mogelijk
- potentieel
- krachtige
- voorbereiding
- mooi
- heersend
- prijs
- Prijzen
- primair
- principe
- principes
- Voorafgaand
- privaat
- waarschijnlijk
- probleem
- problemen
- Producten
- Profielen
- winstgevend
- project
- projecten
- vastgoed
- eigendom
- beschermen
- beschermd
- bescherming
- publiek
- inkomsten
- gekocht
- puur
- na te streven
- zetten
- puts
- Putting
- Q & A
- kwantitatief
- Kwantitatieve versoepeling
- vraag
- Contact
- Quick
- verhogen
- rampen
- reeks
- tarief
- Tarieven
- waardering
- bereiken
- Lees
- klaar
- vast
- vastgoed
- onroerend goed markt
- Realiteit
- realiseren
- realiseerde
- makelaar
- reden
- onlangs
- herkennen
- adviseren
- aanbevolen
- record
- verwijzingen
- afkickkliniek
- los
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- vertegenwoordigen
- vertegenwoordigd
- culturele wortels
- antwoord
- verantwoordelijk
- REST
- restaurant
- Restaurants
- resultaat
- pensioen
- retraite
- terugkeer
- Retourneren
- bevrijden
- geript
- Riskant
- weg
- Rol
- Kamer
- Studio's
- ronde
- reglement
- lopen
- lopend
- startbaan
- Veiligheid
- Zei
- dezelfde
- heilige
- San Diego
- Bespaar
- besparing
- zegt
- Oplichterij
- scenario
- rooster
- School
- partituur
- schreeuwen
- Ontdek
- SEC
- seconden
- Geheim
- sectie
- te zien
- segment
- verkopen
- Verkopers
- binnen XNUMX minuten
- verzending
- zin
- reeks
- het instellen van
- zeven
- verscheidene
- Delen
- delen
- verschuiving
- Bermuda's
- korte termijn
- moet
- tonen
- Shows
- teken
- Eenvoudig
- sinds
- single
- situatie
- ZES
- slaap
- Vertragen
- Klein
- kleinere
- So
- gestegen
- Social
- social media
- sociale media beïnvloeders
- uitverkocht
- solide
- OPLOSSEN
- Lost op
- sommige
- Iemand
- iets
- ergens
- Spoedig
- Geluid
- Zuiden
- Zuid-Amerika
- specifiek
- specifiek
- speculatie
- Sponsors
- verspreiden
- Sprint
- vierkant
- Stadium
- standaard
- begin
- gestart
- Start
- Starten van een bedrijf
- starts
- Land
- blijven
- Stap voor
- Still
- voorraad
- beurs
- Aandelen
- stop
- Verhaal
- strategieën
- Strategie
- spanning
- strijd
- Worstelen
- Leerlingen
- voorleggen
- dergelijk
- Super
- ondersteuning
- vermeend
- Susan
- Stap over voor slechts
- system
- Nemen
- neemt
- Talk
- praat
- Belastingen
- team
- vertelt
- tien
- Tesla
- Texas
- dat
- De
- De toekomst
- De Staat
- de wereld
- hun
- Ze
- Er.
- Deze
- ding
- spullen
- het denken
- Derde
- gedachte
- duizenden kosten
- drie
- Door
- Tij
- niet de tijd of
- tijdlijn
- keer
- timing
- Titel
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- Toon
- ook
- tools
- top
- onderwerp
- toronto
- Totaal
- aangeraakt
- Tracing
- traditioneel
- Afschrift
- behandelen
- leiden
- waar
- Trust
- BEURT
- X
- typisch
- voor
- begrijpen
- unieke
- universiteit-
- geüpload
- us
- .
- utilities
- gebruik maken van
- vakantie
- waardevol
- waarde
- Values
- VEGAS
- Tegen
- VET
- veteraan
- Veteranen
- Video
- visie
- Stem
- vs
- loon
- wachten
- Het wachten
- wandel
- Portemonnee
- gezocht
- oorlog
- konijnenberg
- Warren Buffet
- Manier..
- manieren
- Rijkdom
- week
- GOED
- Wat
- Wat is
- of
- welke
- en
- WIE
- wil
- gewillig
- gaarne
- Draad
- Draadfraude
- Met
- zonder
- afvragen
- Woord
- Mijn werk
- werkte
- werkzaam
- Bedrijven
- wereld
- s werelds
- Slechtst
- waard
- zou
- schrijven
- geschreven
- Verkeerd
- jaar
- jaar
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul
- Zillow