아시아에는 11개의 수익성 있는 챌린저 은행이 있습니다 – 목록은 다음과 같습니다 – Fintech Singapore

전 세계 대부분의 디지털 챌린저 은행은 높은 고객 확보 비용, 부담스러운 규정 준수 요구 사항 및 제한된 수익원으로 인해 어려움을 겪고 있습니다.

보스턴 컨설팅 그룹 (BCG) 견적 5개가 넘는 글로벌 디지털 챌린저 은행 중 450%만이 2022년에 수익을 냈습니다. 이 20개의 디지털 챌린저 은행 중 11개는 아시아 태평양(APAC)에, XNUMX개는 유럽에, XNUMX개는 라틴 아메리카에 있습니다.

이 수치는 APAC 디지털 챌린저 은행이 유럽이나 미국 은행보다 상대적으로 더 성공적이었다는 것을 의미합니다. 애널리스트와 업계 관찰자들은 종종 이러한 성공이 은행에 가입하지 않은 많은 인구, 강력한 모바일 문화, 빠르게 성장하는 중산층을 포함하는 지역 고유의 특성에 기인한다고 말합니다. .

인도, 중국 및 동남아시아 국가와 같은 APAC 국가에는 상당한 은행 및 은행 서비스가 없는 인구가 있으며, 많은 디지털 도전자들이 모바일 장치를 통해 접근 가능하고 편리한 은행 서비스를 이용하고 있습니다.

BCG에 따르면 전 세계에 약 2.8억 명의 성인이 은행 계좌가 없으며(이 중 50%는 신흥 경제국에 거주), 추가로 1.5억 명이 은행 계좌가 없습니다(이 중 75%는 신흥 경제국에 거주).

또한 많은 APAC 국가에서 중산층의 급속한 성장을 경험하고 있어 이 확대되는 시장 부문에 맞는 사용자 친화적인 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

지원적인 정부 이니셔티브와 우호적인 규정도 APAC에서 디지털 챌린저 은행의 성공에 중요한 역할을 하고 있습니다. 싱가포르, 홍콩, 필리핀과 같은 지역에서 금융 규제 당국은 예를 들어 오픈 뱅킹 이니셔티브, 핀테크 파트너십 및 디지털 온보딩을 지원하면서 은행 부문의 혁신과 경쟁을 장려하는 진보적인 규정을 시행했습니다.

아시아 전역에서 디지털 뱅킹 사용 및 채택이 급증함에 따라 오늘 수익성에 도달한 APAC의 11개 네오뱅크를 살펴보고 이 지역의 최신 디지털 뱅킹 라이선스에 대해 알아보겠습니다. 이 11개의 디지털 챌린저 은행 중 XNUMX개는 중국에 있고 나머지 XNUMX개는 일본에 있으며 한국, 인도네시아 및 인도에는 각각 하나씩 있습니다.

위 뱅크

WeBank는 Tencent, Baiyeyuan, Liye Group 및 기타 회사가 2014년에 설립한 민간 중국 네오뱅크입니다. 이 은행은 대중과 중소기업(SME)에게 보다 우수하고 포괄적인 금융 서비스를 제공하는 데 중점을 둡니다.

WeBank는 100% 온라인으로 비즈니스를 수행하고 얼굴 인식 기술과 빅데이터 신용 등급을 통해 대출을 제공합니다.

WeBank는 고객 수 측면에서 세계 최대의 디지털 도전자 은행이며, 피복재 340억 2.8천만 명 이상의 개인 고객과 거의 XNUMX만 중소기업이 디지털 플랫폼을 사용하고 있습니다.

마이뱅크

2015년에 중소기업과 농민에게 서비스를 제공하는 데 중점을 두고 설립된 MYbank는 중국 온라인 민간 상업 은행이자 Ant Group의 계열사입니다.

WeBank와 마찬가지로 MYBank 은행은 물리적 지점 없이 가상으로 운영되며 모바일 앱과 클라우드 기반 인프라를 활용하여 중소기업 소유자가 휴대폰에서 몇 번의 클릭만으로 무담보 사업 대출을 받을 수 있도록 합니다. 전체 신청 절차는 XNUMX분 이내에 완료되고 XNUMX초 이내에 승인되며 사람의 개입이 전혀 필요하지 않습니다.

마이뱅크 봉사 한 45년 말에 2021만 명 이상의 중소기업(SME) 고객.

아이뱅크

국영 금융 그룹인 Citic과 인터넷 거대 기업인 Baidu의 합작 투자 회사인 AiBank는 개인과 중소기업에 서비스를 제공하는 중국의 디지털 전용 은행입니다.

이 은행은 인공 지능(AI)과 첨단 기술을 활용하여 대출, 예금, 자산 관리 및 지불을 포함한 편리하고 개인화된 금융 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.

에 따르면 AiBank 자체 수치에 따르면 2020년 말 현재 51만 명 이상의 고객을 확보하고 온라인 대출로 300억 위안(미화 43억 달러)을 지출했습니다.

XW 은행

XW Bank는 2016년에 설립된 중국의 온라인 은행입니다. 소유하고 있다 New Hope Holding과 Xiaomi가 공동으로 예금, 대출 및 기업 인터넷 뱅킹을 포함한 인터넷 뱅킹 서비스를 제공합니다.

XW 은행 했다 44년 말까지 자산 6.8억 위안(미화 2019억 달러). 2019년 XNUMX월 현재 은행은 말했다 총 24억 RNB(미화 240억 달러)의 대출을 통해 거의 34.3만 명의 고객에게 서비스를 제공했습니다.

라쿠텐 은행

Rakuten Bank는 일본의 온라인 은행이자 저명한 전자상거래 및 인터넷 서비스 기업인 Rakuten Group의 핀테크 계열사입니다. 2020년에 설립된 이 은행은 예금 계좌, 신용 카드, 선불 전자 화폐 카드, 보험 적용 범위, 결제, 주식 거래 및 암호화폐를 포함한 다양한 디지털 뱅킹 서비스를 제공합니다.

Rakuten Bank는 일본 최대의 디지털 은행으로 알려져 있습니다. 13만 개 이상의 계정 2022년 현재. 은행 데뷔 2023년 XNUMX월 도쿄증권거래소 상장.

페이페이 은행

2000년에 설립된 PayPay Bank는 일본의 규제 대상 은행으로 개인, 기업 및 개인 사업자를 위한 결제, 저축 및 대출 서비스를 제공합니다. 사용하기 쉬운 서비스 제공에 중점을 둡니다.

PayPay Bank는 Sumitomo Mitsui Banking Corporation 및 Z Holdings 그룹 회사로 2021년 XNUMX월에 Japan Net Bank에서 사명을 변경했습니다.

2022년 6.02월 현재 PayPay Bank는 XNUMX만 개의 은행 계좌를 개설했으며, 따라 Statista에.

Jibun 은행

Jibun Bank는 주로 모바일 뱅킹 서비스를 통해 운영되는 일본의 인터넷 은행입니다. 2008년 Mizuho Bank와 이동통신사인 KDDI Corporation의 합작 투자로 설립되었으며, 편리하고 사용자 친화적인 뱅킹 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.

Jibun Bank는 저축예금, 당좌예금, 정기예금, 대출, 신용카드, 투자 상품 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다.

소니 뱅크

Sony Bank는 2001년에 주로 일본의 개인 고객을 위한 온라인 은행으로 설립되었습니다. 이 회사는 다국적 대기업 Sony의 금융 사업부인 Sony Financial Group의 계열사로 고객에게 편리하고 고품질의 금융 상품 및 서비스를 제공하는 데 주력하고 있습니다.

Sony Bank의 주요 상품 및 서비스에는 외화 예금, 투자 신탁 및 주택 대출을 통한 온라인 뱅킹이 포함됩니다. 은행은 500,000년 초에 2020명 이상의 고객을 보고했습니다. 따라 Fintech Futures 보고서에.

카카오뱅크

카카오뱅크는 한국투자금융지주와 카카오가 2016년 설립한 국내 모바일 전용 은행이자 핀테크 기업이다. 은행은 쉬운 식별 방법을 사용하고 직관적인 사용자 경험과 인터페이스(UX/UI)를 제공하는 데 중점을 둔 모바일 앱을 통해 서비스를 제공합니다. 서비스에는 저축 계좌, 대출, 신용 카드, 투자 상품 및 보험이 포함됩니다.

2022년 XNUMX월 카카오뱅크 달성 20만 사용자의 이정표. 회사는 2021년 XNUMX월에 상장했으며, 되고 아시아 최초의 순수 디지털 대출 기관이 공개되었습니다.

은행 자고

1992년에 설립된 Bank Jago는 주로 디지털 뱅킹 서비스를 제공하는 인도네시아 기반의 뱅킹 회사입니다. 이 은행은 저축 계좌, 당좌 계좌, 직불 카드, 대출 및 디지털 결제 솔루션을 포함한 다양한 은행 상품 및 서비스를 제공하여 개인, 중소기업 및 소규모 기업에 서비스를 제공하는 데 중점을 둡니다.

은행 자고 주장 2.3년 2023월 현재 71만 명의 고객이 1.4년 기록된 2021만 명에 비해 XNUMX% 증가했습니다.

Paytm 결제 은행

Paytm Payments Bank는 2017년에 설립되었으며 Noida에 본사를 두고 있는 인도 결제 은행입니다. 이 은행은 모바일 결제 회사인 Paytm의 일부이며 저축 및 당좌 계좌, 직불 카드, 파트너 은행의 정기 예금, 지갑과 같은 결제 수단, 인도의 통합 결제 인터페이스 및 FASTag를 통한 실시간 결제를 제공합니다.

Paytm Payments Bank는 인도 최고의 디지털 은행입니다. 330억 XNUMX천만 개 이상의 디지털 지갑, 뿐만 아니라 65만 개의 현재 및 저축 계좌도 있습니다.

주요 이미지 크레딧 :에서 수정 Freepik

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• 출처: https://fintechnews.sg/72770/virtual-banking/there-are-only-11-profitable-challengers-banks-in-asia-heres-the-list/