XNUMX월 초 SWIFT는 상호 운용성과 토큰화에 관한 두 가지 중요한 실험 결과를 설명하는 두 가지 간행물을 출시했습니다. 이 간행물에서 SWIFT는 글로벌 중앙은행 디지털 환경에 대한 청사진을 제시했습니다.
통화 (CBDC) 네트워크는 다양한 기술과 통화에 대한 8개월간 실험을 거쳤습니다.
이를 통해 SWIFT는 중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 개발자들이 씨름하고 있는 "가장 까다로운" 문제 중 하나인 국경 간 거래에 이를 사용하는 방법과 서로 다른 네트워크 간의 상호 운용성을 생성하는 방법을 해결했다고 밝혔습니다. 그만큼
아이디어는 일단 확장되면 SWIFT의 상호 운용성 솔루션을 통해 은행이 각 상대방과 개별적으로 연결을 설정하는 경우 수천 개가 아닌 단 하나의 주요 글로벌 연결만 필요할 수 있다는 것입니다.
SWIFT의 최고 혁신 책임자인 Tom Zschach는 “우리는 포용성과 상호 운용성을 금융 생태계의 중심 기둥으로 보고 있으며, 우리의 혁신은 디지털 미래의 잠재력을 실현하는 중요한 단계입니다.”라고 말했습니다.
좀 더 자세히 살펴보겠습니다!
현재 CBDC 프로젝트: 상호 운용성 문제
지난 블로그에서 말했듯이 전 세계적으로 점점 더 많은 중앙 은행이 자국 통화의 디지털 버전을 구축, 연구 또는 고려하면서 CBDC의 출현이 가속화되고 있으며 이에 따라 거대하고 비용이 많이 드는 인프라를 심각하게 계획하기 시작했습니다.
국가가 지원하는 디지털 통화를 출시하는 데 필요합니다. .
전 세계적으로 중앙은행 10곳 중 XNUMX곳이 그렇습니다. 현재는 종종 다양한 기술을 사용하여 디지털 통화를 적극적으로 탐색하고 있습니다. 그러나 주로 국내 사용에 중점을 두고 있습니다.
이로 인해 많은 중앙은행은 상호 운용성 및 표준화 문제를 포함한 기술적 복잡성으로 인해 어려움을 겪고 있습니다. 약 100개 국가 중 기술 표준을 통해 상호 운용이 가능하도록 노력하는 국가는 거의 없습니다.
일반적으로 EU와 같은 이웃 국가 및 무역 파트너와 함께 소규모 그룹으로 그렇게 하고 있습니다.
그러나 여러 플레이어가 서로 다른 기술 플랫폼에서 서로 다른 솔루션을 구축하면 서로 상호 작용할 수 없는 '디지털 섬'으로 구성된 미래의 디지털 금융 생태계가 생겨날 위험이 있습니다.
규모 채택.
CBDC의 잠재력이 국경을 넘어 완전히 실현되기 위해서는 이러한 디지털 통화가 기존 화폐 통화뿐만 아니라 서로 상호 작용하기 위해 내재적인 차이점을 극복해야 합니다. 그러나 그 잠재력은 다양한 경우에만 달성될 수 있습니다.
탐구되고 있는 방법론은 통합되어 함께 작동할 수 있습니다.
그렇기 때문에 점점 더 많은 중앙 은행 실험의 관심이 다른 네트워크를 사용할 때 다른 국가의 CBDC가 어떻게 상호 작용할 수 있는지에 빠르게 관심을 돌리고 있습니다. 그러나 CBDC를 상호 운용 가능하게 만드는 것은 어렵습니다.
두 개의 SWIFT 간행물
XNUMX월 초 SWIFT는 특히 국경 간 결제에 중점을 두고 CBDC가 현실 세계에서 어떻게 작동할 수 있는지를 설명하는 두 개의 간행물을 출시했습니다. 따라서 그들은 서로 다른 블록체인을 연결하기 위해 블록체인 시스템을 사용하는 방법을 모색했습니다.
암호화폐 공간에서는 달성되지 않았습니다.
SWIFT는 포용성과 상호 운용성을 미래 금융 네트워크/생태계의 중심 기둥으로 봅니다. 그들은 CBDC가 전 세계적으로 작동하여 일반 통화와 호환되도록 하는 방법을 모색해 왔습니다.
이 간행물에서 SWIFT는 2021년 XNUMX월에 시작된 두 가지 개별 실험의 결과를 설명하여 다양한 CBDC 블록체인 네트워크와 기존 결제 네트워크 간에 성공적으로 거래하는 방법을 보여주었습니다.
두 가지 실험
SWIFT는 국경 간 거래 타당성과 상호 연결 기능을 입증하기 위해 두 가지 별도의 실험을 수행했습니다. 지난 XNUMX개월 동안 SWIFT는 다양한 기술과 통화를 사용해 중앙은행 및 금융 기관과 협력했습니다.
전세계 기관.
이러한 실험은 다양한 분산 원장 기술(DLT) 네트워크와 기존 결제 시스템 간의 자산을 연결하여 디지털 통화와 자산이 기존 통화와 원활하게 흐르고 상호 작용할 수 있도록 했습니다.
이러한 실험은 SWIFT 커뮤니티의 이점을 위해 즉각적이고 마찰이 없으며 상호 운용 가능한 국경 간 거래를 가능하게 하는 데 전략적 초점을 제공하기 위한 회사의 광범위하고 광범위한 혁신 의제의 일부입니다.
두 가지 개별 실험의 목표는 다음과 같습니다.
a) 다양한 분산 원장 기술(DLT) 네트워크와 기존 결제 시스템을 연결하여 디지털 통화와 자산이 원활하게 흐르도록 함으로써 국경 간 거래에서 상호 운용성의 중요한 문제를 해결합니다.
전통적인 상대방과 상호 작용합니다.
b) 다양한 토큰화 플랫폼과 기존 계정 기반 인프라 간의 상호 운용성을 제공합니다.
두 실험의 궁극적인 목표는 국경을 넘어 CBDC 사용에 대한 청사진을 만드는 것이었습니다.
첫 번째 시도: 상호 운용성
첫 번째 간행물에서 SWIFT는 첫 번째 실험 결과를 발표했는데, 이는 CBDC가 국제적으로 어떻게 사용될 수 있는지, 필요한 경우 법정화폐로 전환될 수 있는지 알아보는 것을 목표로 했습니다. 이는 상호 운용성의 어려움을 극복하기 위해
서로 다른 블록체인 사이.
첫 번째 재판은 어떻게 구성됐나요?
이 첫 번째 시험에서 SWIFT는 Capgemini와 협소하게 협력했습니다. 이를 통해 그들은 서로 다른 DLT 네트워크 간의 CBDC-CBDC 거래뿐만 아니라 이러한 네트워크와 즉각적인 실시간 총 결제 시스템 간의 법정화폐-CBDC 흐름을 수행했습니다. 이를 위해 SWIFT
두 개의 시뮬레이션된 CBDC 네트워크를 구축했습니다. 하나는 R3 Corda에 구현되었고 다른 하나는 Ethereum의 허가된 PoA(Proof of Authority) 버전인 Quorum에 구현되었습니다.
CBDC 네트워크 규제 기관은 Swift 솔루션의 일부로 생성된 '신뢰할 수 있는 DLT 노드'를 실행하고 관리합니다. 이를 통해 허가된 블록체인 내 트랜잭션과 연결 게이트웨이에 대한 메시지를 볼 수 있었습니다. 이 SWIFT에서는
구현에서는 에스크로에 자산을 잠그고 SWIFT 시스템에 자산이 잠겨 있음을 알리고 상대방으로부터 자금을 받습니다.
다음 단계: CBDC 샌드박스
테스트 후에는 Banque de France, Deutsche Bundesbank, HSBC, Intesa Sanpaolo, NatWest, SMBC, Standard Chartered,
UBS와 웰스파고
SWIFT는 블록체인 기반 중앙은행 디지털 통화(CBDC)가 SWIFT를 통해 전 세계적으로 서로 연결할 수 있을 뿐만 아니라 블록체인 시스템을 SWIFT의 더 많은 시스템에 연결할 수 있는 실행 중인 CBDC 샌드박스 및 시각적 인터페이스에 인프라를 배포했습니다.
전통적인 '법정화폐' 시스템.
그들은 이제 보다 진보된 테스트 환경에서 협력하고 있으며 실시간 변수를 사용하여 CBDC를 추가로 실험하고 플랫폼이 CBDC의 국경 간 사용과 상호 작용할 수 있는 방법을 탐색하고 잠재적인 사용 사례와 더 넓은 CBDC를 평가하고 있습니다.
솔루션을 더욱 발전시키고 상호 운용성 솔루션의 전체 배포 경로를 가속화합니다.
SWIFT는 2022년 말까지 피드백을 구할 예정입니다.
두 번째 시도: 토큰화
별도의 두 번째 실험은 여러 금융 기관 및 Citi, Clearstream, Northern Trust 및 기술 파트너 SE와 같은 기타 기술 파트너와 협력하여 수행되었습니다.
이 재판에는 민감한 정보를 보호하는 데 사용되는 수단인 토큰화가 포함되었습니다. 이 테스트는 토큰화된 자산을 사용하여 주식 및 채권과 같은 자산을 거래하는 것을 목표로 했습니다.
이 시험은 기존 인프라를 여러 토큰화 플랫폼에 대한 단일 액세스 포인트로 사용할 수 있는 방법을 평가하기 위한 것이었습니다.
실험에서 팀은 토큰화된 채권, 주식 및 현금의 실시간 시장 발행 및 70차 시장 이전을 시뮬레이션하는 XNUMX가지 시나리오를 탐색했습니다. 이는 토큰화된 채권 및 주식의 실제 시장 이전을 반영하기 위한 것입니다.
토큰화의 중요성
디지털 통화와 토큰은 우리 모두가 미래에 지불하고 투자하는 방식을 바꿀 수 있는 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 토큰화는 상대적으로 초기 단계의 시장이지만 세계 경제 포럼에서는 24년까지 그 규모가 2027조 달러에 이를 것으로 추정했습니다.
특히 시장 유동성을 강화하고 투자 기회에 대한 접근성을 확대하는 경우에는 더욱 그렇습니다. 잠재적인 이점에는 개선된 시장 유동성 및 분할이 포함되며, 이는 소매 투자자의 투자 기회를 늘릴 수 있습니다.
기관투자자들이 더욱 강력한 포트폴리오를 구축할 수 있도록 지원합니다.
그러나 그 잠재력은 탐색 중인 다양한 접근 방식이 서로 연결되고 함께 작동할 수 있는 경우에만 발휘될 수 있습니다. SWIFT의 기존 인프라는 이러한 이점을 최대한 빨리 실현할 수 있도록 보장합니다.
가능한 한 사람들.
단일 커넥터 게이트웨이
SWIFT는 국경 간 결제를 용이하게 하기 위해 다양한 블록체인을 연결하는 블록체인 시스템의 사용을 모색했는데, 이는 암호화폐 세계에서는 달성되지 못한 일입니다.
테스트 팀은 SWIFT의 향상된 플랫폼 시뮬레이션을 구축하고 이를 커넥터 게이트웨이와 결합하여 네트워크 상호 운용성을 구축한다는 목표로 기술 수준에서 다양한 CBDC와 기존 결제 네트워크를 연결합니다.
SWIFT의 새로운 CBDC 인터링크 솔루션을 통해 중앙은행의 CBDC 네트워크 운영자는 단일 게이트웨이를 통해 자체 네트워크를 서로뿐만 아니라 전 세계의 모든 기존 결제 네트워크와 간단하고 직접적으로 연결할 수 있어 CBDC를 촉진할 수 있습니다.
국경 간 결제를 통해 즉각적이고 원활하고 원활하며 확장 가능한 국경 간 결제 흐름을 보장합니다.
주요 조사 결과
SWIFT는 최근 몇 달 동안 실시된 두 가지 실험이 긍정적인 결과를 얻었음을 확인했습니다. 재판 결과는 다음과 같습니다.
- 다양하고 새롭게 떠오르는 디지털 생태계를 갖춘 국가 간 국경 간 상호 운용성을 약속합니다.
- 다양한 DLT 네트워크와 현재 결제 시스템을 결합하여 국경 간 거래 문제를 해결할 수 있습니다. 또한 여러 토큰화된 플랫폼의 상호 운용 가능성도 보여주었습니다.
- 또한 SWIFT의 기존 인프라를 사용하여 국경 간 거래를 위해 전 세계의 다양한 CBDC 블록체인 네트워크를 직접 상호 연결하는 데 사용할 수 있으며 단일 네트워크를 통해 기존 결제 플랫폼 시스템과도 연결할 수 있음을 보여주었습니다.
게이트웨이. - SWIFT는 법정화폐-CBDC 결제 네트워크와 다양한 분산 원장 기술을 통해 CBDC를 사용하여 교차 플랫폼 거래를 성공적으로 촉진했습니다.
- 이 실험은 또한 디지털 통화 및 토큰화된 자산이 기존 레거시 금융 인프라의 기존 통화와 원활하게 흐르고 상호 작용하여 즉각적이고 수월한 자산을 보장할 수 있음을 보여주었습니다.
국경 간 지불. - 이는 토큰화된 네트워크 인프라가 토큰을 생성 및 전송하고 여러 지갑의 잔액을 업데이트할 수 있음을 입증했습니다.
SWIFT의 미래 역할
SWIFT는 커뮤니티와 협력하여 현재 법정화폐와 마찬가지로 CBDC 거래에 대한 인증된 정보를 전달하는 역할과 발행되는 형태에 관계없이 실제 CBDC 가치를 전달하는 역할을 더욱 탐구할 계획입니다.
SWIFT의 현재 인프라를 고려할 때 위에서 언급한 모든 이점은 가능한 한 빨리 실현될 수 있습니다. 따라서 회사의 규모는 청사진에 무게를 더합니다. SWIFT는 200개 이상의 국가에서 사용되는 기존 네트워크를 보유하고 있으며 11,500개 이상의 은행을 연결합니다.
및 자금.
글로벌 통화 당국 디지털 통화 네트워크를 구축함으로써 SWIFT는 중앙 허브 역할을 하고 다양한 블록체인에 대한 단일 액세스 지점 역할을 할 수 있으며 인프라를 사용하여 토큰화 플랫폼 전반에 걸쳐 토큰을 생성하고 거래할 수 있습니다.
SWIFT의 새로운 트랜잭션 관리 기능은 모든 네트워크 간 통신을 처리할 수 있습니다. 대규모로 이러한 단일 연락 창구는 글로벌 거래를 더욱 효율적으로 촉진할 것입니다.
앞으로보고있는
정말 되려면 실용적인 국경 간 결제를 위해 CBDC와 토큰은 기존 금융 시스템 인프라와 상호 운용되어야 하며, 이것이 바로 SWIFT가 여기서 진전을 보여줄 수 있었던 것은 고무적인 이유입니다. 상호 운용성 해결
문제는 큰 진전입니다.
SWIFT의 획기적인 새로운 혁신은 디지털 통화와 토큰화된 자산이 세계의 기존 금융 생태계와 원활하게 통합될 수 있는 길을 마련합니다. 상호 운용성 문제를 해결함으로써 실험은 CCDC 배포의 길을 열 수 있습니다.
전 세계적으로
성공하고 일단 규모를 확장한 경우 은행이 각 상대방과 개별적으로 연결을 설정하려면 하나의 주요 글로벌 연결만 필요할 수 있습니다. SWIFT의 핵심 기능을 기반으로 구축된 이 중요한 진전은 CBDC와 토큰이 개발됨에 따라
전 세계 200개 이상의 국가 간의 무역과 투자를 촉진하기 위해 대규모로 신속하게 배포할 수 있습니다.
그러나 CBDC를 대규모로 사용하려면 남은 문제도 해결해야 합니다. CBDC는 감시 및 개인정보 보호와 관련해 해결해야 할 문제를 제기했습니다. 그러나 SWIFT 실험에서는 이러한 결과가 매우 훌륭하다는 것을 보여주었습니다.
돌파구
