블록체인의 실제 자산: RWA는 어떻게 DeFi를 해방할 수 있습니까?

실제 자산(RWA)은 가장 큰 성장 기회이자 잠재적 사용 사례 중 하나입니다. 분산 금융 (DeFi) 그리고 암호화폐 산업. 부동산 및 고급 예술품과 같은 유형 자산을 가져오면 부분 소유권 및 새로운 투자 기회의 문이 열립니다.

모두에게 윈윈입니다. RWA는 전통적인 금융을 온체인으로 가져와 진입 장벽을 낮추고 역사적으로 비유동적인 자산을 더 유동적으로 만듭니다. DeFi 생태계는 더 광범위하게 채택되고 있습니다. 유동성 사람들에게 이전에는 사용할 수 없었던 자산 클래스에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.

그러나 실제 자산의 토큰화는 어떻게 작동합니까? 이것은 블록체인 기술의 돌파구입니까, 아니면 신흥 시장에서 투기적인 몽상에 불과합니까?

Crypto의 실제 자산은 무엇입니까?

실제 자산은 전통적인 금융 및 우리 주변 세계의 유형 자산입니다. 이러한 자산은 TradFi(전통 금융)의 상당 부분을 차지하며 수십 년 동안 금융 시스템에서 대출 기관과 대출 기관의 담보로 사용되었습니다.

블록체인 기술과 디지털 토큰이 등장하기 전에 이러한 실제 자산의 소유권은 종이에 기록되었고 결국에는 컴퓨터 파일에 기록되었습니다. 다소 불안해 보이죠? 치리회나 중앙 당국이 화재로 소유권 증서를 잃어도 여전히 집을 소유하고 있습니까?

이러한 실제 자산을 온체인으로 가져와 암호 화폐와 같은 디지털 자산으로 저장하거나 대체 불가능한 토큰 (NFT) 조작이 불가능한 안전하고 영구적인 집을 제공합니다. 또한 이러한 자산에 훨씬 더 많은 유용성을 부여하여 재정적으로 유동적이고 분할할 수 있습니다.

실제 자산의 토큰화가 DeFi에 어떻게 도움이 됩니까?

암호화폐 뉴스의 흥분과 혼돈 속에서 암호화폐 시장이 글로벌 금융 시스템의 레이더에 비친 신호일 뿐이라는 사실을 잊기 쉽습니다. 이런 식으로 보면 부동산 산업은 326 조 XNUMX 천억 달러 2020년 금의 시가총액은 $ 13 조.

비트코인 (BTC), 이더리움 (ETH), 그리고 태양 아래 다른 모든 암호 화폐? 미화 1조 달러가 조금 넘습니다. 아직 갈 길이 멀지만 DeFi는 TradFi가 제공할 수 없는 많은 것을 제공합니다.

DeFi의 TVL(Total Value Locked) 금액은 2021년 강세장이 끝난 후 줄어들고 있지만 실제 자산은 DeFi 생태계에 수조 달러를 가져올 수 있습니다. 이는 온체인 유동성을 심화시킬 뿐만 아니라 블록체인 덕분에 투자자에게 독특한 기회를 창출합니다. 현명한 계약.

실제 자산을 토큰화하면 소유주에게 자산에 대한 더 큰 유연성과 통제권이 부여됩니다. 분할된 소유권을 통해 투자자는 전 세계 수백만 명의 사람들이 부동산 사다리에 오르지 못하게 하는 값비싼 진입 장벽을 극복할 수 있습니다. 

이는 부동산 시장에만 국한된 것이 아니다. 유명한 사모펀드인 Hamilton Lane은 Securitize와 파트너십을 맺었습니다. 플래그십 펀드 토큰화 폴리곤 블록체인에서 이것들 보안 토큰 일반적인 $50,000M 최소 바이인 대신 $5의 최소 투자로 사용할 수 있었습니다.

자산 소유자는 탈중앙화 애플리케이션(dApp)을 사용하여 RWA를 담보로 제공하고 빌릴 수 있습니다. stablecoins 제XNUMX자 중개자에게 고금리를 지불하지 않고 그들에 대한 기타 디지털 통화.

어떤 RWA를 디지털 자산으로 전환할 수 있습니까?

실제 자산을 토큰화하고 온체인으로 가져올 때 유일한 한계는 당신의 상상력과 전통적인 금융이 진정한 자산 클래스로 받아들이는 것입니다. 다음은 가장 일반적으로 제안되는 RWA 기회 중 일부입니다.

1. 부동산

글로벌 부동산 산업은 전통적인 금융 분야에서 가장 큰 시장 중 하나입니다. 자산을 디지털 자산으로 토큰화하면 이 수조 달러 규모의 필드를 DeFi 생태계로 가져오고 소유자에게 더 큰 통제력과 유용성을 제공합니다.

부동산은 항상 배타적이고 비유동적인 시장이었습니다. 부동산을 토큰화하면 이 금융 거대 기업이 훨씬 더 유동적이고 모든 사람이 부동산 투자에 접근할 수 있습니다.

2. 하이 아트

순수 예술 작품과 수집품을 토큰화하는 것은 유명한 예술 작품을 분해하고 큐레이터와 수집가가 역사적 작품의 일부를 소유할 수 있도록 하는 방법입니다. 블록체인 기술은 불변의 소유권 기록을 제공하여 예술품을 위조로부터 보호하고 사기성 거래를 쉽게 추적할 수 있도록 합니다.

많은 사람들이 일부 유명 작품이 이미 토큰화되어 온체인에 배포되었다는 사실을 모릅니다. 스위스 은행인 시그넘(Sygnum)은 세분화된 피카소의 필레 오 베레 4,000개의 디지털 토큰으로 이제 그림의 법적 소유권이 블록체인에서 인식됩니다.

3. 지적 재산권

지적 재산권은 관리하기 매우 복잡합니다. IP 권리를 디지털 자산으로 이전하면 훨씬 더 쉽게 수익을 창출하고 법인 간에 이전할 수 있습니다.

이러한 IP 토큰은 DeFi 프로토콜에 배포하여 유용성을 확장할 수도 있습니다.

RWA를 사용하는 DeFi 프로토콜

실제 자산의 토큰화는 이론적으로 훌륭하지만 어떤 혁신적인 팀이 이러한 아이디어를 실행에 옮기고 있습니까? 상단의 일부를 빠르게 살펴보겠습니다. 암호화 스타트업 암호화에서 실제 자산을 활용합니다.

1. 메이플 파이낸스

Maple Finance는 RWA 틈새 시장의 리더 중 하나이며 차입 및 대출 풀이 있는 기업 신용 시장을 제공합니다. 프로토콜의 고유한 프레임워크를 통해 실제 기관 비즈니스는 DeFi 생태계 내에서 자본을 빌릴 수 있습니다.

Maple's Pool Delegates는 모든 차용인을 엄격하게 심사합니다. 이러한 풀 대리인은 KYC(Know-Your-Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 조치를 포함하여 대출을 확보하는 데 필요한 실사 및 인수 절차를 수행합니다.

그런 다음 대출 기관은 이러한 실제 비즈니스에 자금을 대출하고 대출의 관대 한 이자율에서 수익을 얻을 수 있습니다.

2. 원심 분리기

Centrifuge 프로토콜은 실제 자산을 올바른 법적 문서가 뒷받침하는 블록체인 기반 NFT로 변환하여 토큰화하는 데 도움이 됩니다. 발행인이 RWA를 NFT로 발행한 후 토큰화된 자산을 담보로 사용하여 분산된 자산 풀을 생성합니다.

Centrifuge 풀로 변환할 수 있는 실제 자산의 범위는 플랫폼과 호환되는 부동산, 로열티 및 송장으로 인해 엄청납니다.

3. 골드핀치

Maple Finance의 직접적인 경쟁자인 Goldfinch는 DeFi 사용자가 USD 코인 (USDC) 실시간으로 대출 상환에 대한 수익과 교환하여 실제 비즈니스에 제공합니다.

Goldfinch는 Andreessen Horowitz 및 코인베이스 벤처.

실제 자산 토큰화: 장단점

암호화폐 세계의 모든 코너와 틈새와 마찬가지로 실제 자산의 토큰화에도 결점이 없는 것은 아닙니다. 블록체인 기반 RWA의 장단점을 비교해 봅시다.

장점

• DeFi 생태계 성장 – 전통적인 금융 세계를 블록체인 산업으로 연결하면 DeFi 생태계에 유동성과 유용성이 크게 향상됩니다.
• 투자자에게 새로운 기회 제공 – 부동산과 같은 특정 투자 분야에서 배제되었던 사람들은 진입 장벽이 낮아졌습니다.
• 크립토 이미지 굳히기 – 보다 전통적인 금융 시스템이 블록체인 기반 프레임워크로 마이그레이션됨에 따라 업계의 평판이 향상될 것입니다.

단점

• 규제 마찰 – RWA를 온체인으로 가져올 수 있다고 해서 전 세계 모든 관할권이 RWA를 진정한 유형 자산으로 지원하거나 인식한다는 의미는 아닙니다.
• 대출 불이행 – 전통적인 금융과 마찬가지로 대출 불이행은 흔한 일입니다. 암호화폐 시장의 고유한 변동성은 자연스럽게 이러한 플랫폼에 위험 계층을 추가하므로 자금을 대출하거나 자신의 RWA를 디지털 토큰으로 전환하기 전에 실사를 수행하십시오.
• 저개발 틈새 – 그 잠재력은 인상적이지만 실제 자산을 토큰화하는 것은 아직 초기 단계입니다. RWA 애플리케이션이 사용자를 찾는 데 어려움을 겪는다면 이러한 프로토콜은 필연적으로 모호해질 것입니다.

Flipside에서

• 전통적인 금융 시스템은 잘 확립되어 있으며 일반적으로 파괴적인 기술을 잘 받아들이지 않습니다. 이것은 특히 얼마나 많은 TradFi 플랫폼이 작동하는지 재창조하는 것을 목표로 하는 암호화폐에 해당됩니다. TradFi와 DeFi가 모두 실제 자산의 토큰화로부터 상호 이익을 얻는다고 해서 그들이 잘 작동하고 결실을 맺는다는 것을 의미하지는 않습니다.

왜이 사항

실제 자산을 블록체인에 넣고 이를 탈중앙화 금융에 통합하는 것은 암호화폐 및 웹 3 기술의 가장 큰 잠재적 사용 사례 중 하나입니다. RWA와 현재 작동 방식에 대해 배우면 이러한 플랫폼이 사용자를 한꺼번에 끌어들일 때 정보를 얻고 군중보다 앞서 나갈 수 있습니다.

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• 출처: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/