인도 네오뱅킹 부문, 50.5년까지 연간 2025% 성장 예상 – Fintech Singapore

인도의 네오뱅킹 시장은 기술의 급속한 변화, 인터넷 및 스마트폰 보급률 증가, 정부 지원 이니셔티브에 힘입어 빠른 속도로 성장하고 있습니다.

회계 및 컨설팅 회사 Grant Thornton 견적 인도 네오뱅킹 시장은 3.42년에 2022억 50천만 달러로 평가되었으며, 회사는 인구의 28% 이상이 XNUMX세 미만인 인도의 젊은 인구에 기인한 성장이라고 밝혔습니다. 인도 스택, 고유 식별, 디지털 문서 및 금융에 걸친 일련의 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스).

이 디지털 인프라는 국가의 디지털 뱅킹 성장에 중심적인 역할을 했으며 은행, 비은행 금융 회사(NBFC), 핀테크 회사, 정부 기관 및 기타 금융 서비스 업체가 디지털, 페이퍼리스 및 현금 없는 배송을 가능하게 했습니다. 서비스의.

Grant Thornton은 인도 네오뱅킹 부문이 회계연도 50.5년까지 2025년간 11.65%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상하면서 올해에도 모멘텀이 계속될 것으로 예상합니다. 약 XNUMX억 XNUMX천만 달러.

예상 인도 네오뱅크 시장 규모(매출 기준), 미화 2022억 달러, 출처: The Banking Matrix: Emergence of open and integrated neobanks, Grant Thornton Bharat, XNUMX년 XNUMX월

시장 및 소비자 데이터 전문업체인 Statista의 추정치 제공 네오뱅킹의 사용자 침투가 1.4년 2027%에서 1년까지 2023%로 증가할 것으로 예상되는 긍정적인 전망입니다. 2027년까지 이 부문은 21만 명 이상의 사용자에게 서비스를 제공할 것으로 회사는 예측합니다.

이러한 성장의 주요 동인 중 하나는 마이크로, 중소기업(MSME) 부문이 될 것이라고 Grant Thornton은 말합니다.

인도에는 63만 개 이상의 중소기업이 있으며, 이는 국가 국내총생산(GDP)의 약 30%에 기여합니다. 그러나 지역 경제에서의 중요한 역할에도 불구하고 중소기업은 상업 은행으로부터 자금을 확보하기 위해 고군분투하고 있습니다. 이 시장은 네오뱅킹을 수용하기에 좋은 위치에 있다고 회사는 말합니다.

소비자와 기업에 은행 상품 외에도 원활한 디지털 경험, 저비용 구조 및 여러 부가 가치 서비스를 제공하기 위해 지난 몇 년 동안 혁신적인 신생 기업이 등장했다고 보고서는 말합니다. 그들 중 다수는 소기업 소유주와 기업가가 인도의 성장하는 디지털 경제를 활용하고 급속한 성장을 달성할 수 있도록 지원하면서 소기업 틈새 시장에서 신용 침투를 가능하게 합니다.

인도의 네오뱅킹 시장

유럽 ​​연합(EU) 및 중국과 같은 보다 성숙한 시장에 비해 인도의 네오뱅킹 부문은 다소 초기 단계이며 모든 주요 플레이어가 지난 XNUMX년 동안 제품을 출시했다고 현지 네오뱅킹 스타트업 Niyo의 전략 책임자인 Swapnil Bhaskar가 말했습니다. 이야기 작년 인터뷰에서 Business World. 네오뱅크가 인도에서 막 시작했다는 점을 고려하면 시장은 비록 낮은 기반이지만 전년 대비 100% 이상의 성장을 기대하고 있다고 그는 말했습니다.

인도의 여성 전용 네오뱅크인 LXME의 공동 창립자이자 CEO인 Jasmin B Gupta는 약 36개의 네오뱅크가 운영 중 국내에서 기업가와 시장 참여자들이 기회를 인식하고 일제히 시장에 몰려들었음을 보여줍니다.

보스턴 컨설팅 그룹 식별하다 인도 디지털 뱅킹 부문에서 등장하는 세 가지 주요 전략 유형. 첫째, Kotak Mahindra Bank 및 DBS와 같은 은행은 변화하는 고객 기대치를 충족하고 민첩성과 혁신을 강화하며 사용자 기반을 확장하기 위해 캡티브 챌린저 엔터티를 출시하고 있습니다.

둘째, Niyo, Freo 및 Jupiter와 같은 순수 플레이어가 시장에 진입하여 현대적이고 원활한 고객 경험, 더 빠른 속도 및 편의성, 더 경쟁력 있는 가격 및 투명한 수수료를 제공합니다. 이들 회사는 인가된 은행과 협력하여 MSME, 여성 및 밀레니엄 세대와 같은 특정 대상 세그먼트에 차별화된 뱅킹 서비스를 제공합니다.

마지막으로 컨설팅 회사에서 설명하는 세 번째 전략은 추가 기능으로 디지털 뱅킹으로 확장되는 대규모 고객 기반과 다양한 사용 사례를 보유한 기존 디지털 금융 생태계 플레이어입니다. 이러한 플레이어에는 Razorpay 및 Paytm과 같은 이름이 포함됩니다.

인도의 디지털 챌린저 뱅킹, 출처: Boston Consulting Group, 2021년 XNUMX월

인기 있는 네오뱅크 소비자 대상으로는 인도의 고소득 개인에게 디지털 저축 계좌 및 기타 은행 서비스를 제공하는 네오뱅크인 Niyo가 있습니다. 주장 XNUMX백만 명 이상의 고객; XNUMX백만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하는 NBFC로 허가된 네오뱅크인 Jupiter; 프레오, 어느 시계 1.5만 고객; 그리고 일하는 전문가를 위해 설계된 네오뱅킹 플랫폼인 Fi Money 계산 백만 고객.

SME 네오뱅킹 공간에서 눈에 띄는 플레이어로는 페이테크 회사인 Razorpay의 비즈니스 뱅킹 플랫폼인 RazorPayX가 있습니다. 봉사 한 15,000년 2021월 약 XNUMX개 기업; 중소기업 및 스타트업을 위한 네오뱅킹 플랫폼인 Open 봉사하다 2.3만 개 이상의 기업.

2014년 XNUMX월 인도 중앙은행 소개 디지털 또는 "지불" 은행에 대한 면허를 포함하여 해당 국가에 새로운 은행을 설립하기 위한 면허 발급 지침.

이러한 지침에 따라 이러한 소위 결제 은행은 주로 결제 및 송금에 초점을 맞춘 제한된 은행 서비스를 제공하고 개인 및 소기업의 예금을 받을 수 있습니다. 그러나 이들은 대출 활동을 수행할 수 없습니다.

최근 보고서에 따르면 정부는 지금 고려 중 디지털 은행이 기업 대출을 완전히 디지털 방식으로 제공할 수 있도록 하는 새로운 규칙의 도입. 이 규정은 중소기업이 디지털 신용을 보다 쉽게 ​​확보하고 획득할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.

주요 이미지 크레딧 :에서 수정 Freepik

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• 출처: https://fintechnews.sg/72636/fintech-india/india-neobanking-sector-poised-for-50-5-annual-growth-through-2025/