암호화폐 거래에서 KYC는 얼마나 중요합니까?

게스트 포스트 | 20년 2023월 XNUMX일

이미지: Freepik/crypto

Cryptocurrency는 혁신적인 새로운 형태의 돈이며 여기에 있습니다. 분산형 디지털 특성으로 인해 달러 및 유로와 같은 기존 통화보다 개인 정보 보호가 강화된 금융 거래에 활용할 수 있습니다. 그러나 블록체인 기술이 다른 시스템보다 더 많은 보안을 제공하더라도 암호화 트랜잭션이 안전하게 수행되도록 하기 위해 취해야 할 단계가 여전히 필요합니다. 이 블로그에서는 고객(KYC)을 아는 것이 암호화폐 거래에 중요한 이유를 살펴보겠습니다.

KYC란 무엇입니까?

KYC는 'Know your customer'의 약자로 대부분의 금융 기관에서 요구하는 일련의 절차입니다. 자금 세탁이나 테러 자금 조달과 같은 불법 활동에 연루되지 않았는지 확인하기 위해 기업이 고객의 신원을 확인하는 프로세스입니다. 여기에는 고객의 신원을 확인하기 위해 이름, 주소 및 기타 문서와 같은 정보를 수집하는 것이 포함됩니다.

AML이란 무엇입니까?

AML은 'Anti-Money Laundering'의 약자로 범죄자들이 금융 시스템을 사용하여 자금을 세탁하는 것을 방지하기 위한 일련의 법률 및 규정입니다. AML은 기업이 의심스러운 활동을 식별하고 고객이 자신이 누구인지 확인하는 데 도움이 되는 특정 조치를 취하도록 요구합니다.

Crypto는 무엇입니까?

암호화폐는 블록체인이라는 분산형 보안 네트워크에 존재하는 디지털 형태의 통화입니다. 은행이나 정부와 같은 제XNUMX자의 개입 없이 결제, 가치 저장 및 자금 이체에 사용할 수 있습니다. 이것은 전통적인 통화와 관련된 규제에 대해 걱정할 필요 없이 금융 거래를 원하는 사람들에게 매력적인 대안이 됩니다. 거래는 안전하고 비공개적이며 빠르기 때문에 시간이 지남에 따라 점점 더 많은 사람들이 암호화폐로 눈을 돌리는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

AML 규정이 시행되는 이유는 무엇입니까?

자금 세탁과 같은 금융 범죄로부터 기업과 소비자를 보호하기 위해 AML 규정이 제정되었습니다. 또한 고객이 합법적이고 불법적인 활동에 다른 사람의 신원을 사용하려고 시도하지 않는지 확인하는 데 도움이 됩니다. 이러한 규정은 사기를 줄이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 고객과 기업 모두에게 더 나은 보호를 제공할 수 있습니다.

자금 세탁 방지 규정의 예는 무엇입니까?

AML 규정의 예로는 CDD(고객 실사), SAR(의심스러운 활동 보고서) 및 KYC(고객 파악) 프로세스가 있습니다. 자금 세탁을 방지하는 두 가지 방법에 대해 자세히 살펴보겠습니다.

고객 실사:  이는 기업이 범죄 활동에 연루되지 않도록 고객에 대해 실사를 수행하는 프로세스입니다. 여기에는 고객의 신원 확인, 자금 출처 평가, 의심스러운 활동의 징후에 대한 거래 모니터링이 포함됩니다.

의심스러운 활동 보고서: 기업은 자금 세탁과 관련이 있을 수 있는 의심스러운 활동이나 거래를 보고해야 합니다. 이를 통해 범죄자가 금융 시스템을 불법 활동에 사용하는 것을 방지할 수 있습니다.

KYC와 결합된 이러한 규정은 기업이 돈세탁 및 기타 금융 범죄에 무의식적으로 이용되지 않도록 하는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 암호화폐 거래를 안전하고 안전하게 유지하는 동시에 고객 데이터를 비공개로 안전하게 보관할 수 있습니다.

암호화 거래에서 KYC는 얼마나 중요합니까?

암호화폐 거래는 익명인 경우가 많으며 이는 발신자 또는 수신자의 신원을 확인할 방법이 없음을 의미합니다. 따라서 암호화폐 거래에 관련된 비즈니스가 적절한 KYC 조치를 취하는 것이 중요합니다.

암호화 거래에 KYC를 사용하면 어떤 이점이 있습니까?

사용의 이점 중 일부를 살펴보겠습니다. 암호화를 위한 KYC 업무:

• 보안 강화 – 기업은 고객의 신원을 확인함으로써 사기 및 자금 세탁의 위험을 줄일 수 있습니다. 이를 통해 고객 자금을 안전하게 보호하고 악의적인 행위자가 시스템을 악용하는 것을 방지할 수 있습니다.
• 고객 경험 향상 – KYC 절차는 고객을 위해 보다 원활하고 안전한 프로세스를 만드는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 고객은 암호화폐 거래를 사용할 때 긍정적인 경험을 할 수 있을 뿐만 아니라 잠재적인 사기나 신원 도용을 방지할 수 있습니다.
• 위험 감소 – KYC는 거래가 발생하기 전에 고객의 신원을 확인할 수 있으므로 기업이 불법 활동에 연루될 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
• 규정 준수 개선 – AML 규정은 기업이 금융 범죄를 예방하기 위해 특정 조치를 취하도록 요구합니다. KYC 절차를 구현함으로써 기업은 규정 준수 요구 사항을 더 잘 충족할 수 있습니다.
• 향상된 신뢰 – 고객은 자신의 자금과 신원을 보호하기 위해 필요한 조치를 취하고 있음을 알 때 비즈니스에 대한 더 큰 신뢰를 가질 수 있습니다. 이는 고객 충성도를 높이고 장기적인 관계를 구축하는 데 도움이 됩니다.

블록체인은 KYC 없이 안전합니까?

블록체인은 변경할 수 없는 원장입니다. 즉, 일단 트랜잭션이 체인에 기록되면 누구도 트랜잭션을 변경하거나 취소하는 것이 거의 불가능합니다. 그러나 이것이 암호 화폐 사용과 관련된 위험이 없다는 것을 의미하지는 않습니다. KYC 절차가 없으면 악의적인 행위자가 시스템을 악용하고 자금 세탁이나 신원 도용을 시도할 위험이 여전히 있습니다. 그렇기 때문에 기업에서 암호화 거래를 처리할 때 KYC를 사용하는 것이 매우 중요합니다.

크립토는 미래인가?

암호화폐는 아직 비교적 신생 산업이며 미래에 널리 채택될지는 불확실합니다. 그러나 한 가지는 확실합니다. KYC 절차는 고객의 자금과 신원이 안전한지 확인하기 위해 암호화 거래와 관련된 비즈니스에 필수적입니다.

참조 :  2023년에 암호화폐가 회복될까요? 그럴 가능성이 높으며 그 이유는 다음과 같습니다.

KYC 규정을 구현하는 데 필요한 조치를 취함으로써 기업은 자신과 고객을 보호하고 보다 안전한 암호화 환경을 만들 수 있습니다.

결론

KYC는 모든 암호화폐 거래에서 중요한 부분입니다. 적절한 KYC 절차를 구현함으로써 기업은 사기 또는 자금 세탁의 위험을 줄이는 동시에 고객에게 보다 원활하고 안전한 경험을 제공할 수 있습니다. 이를 통해 고객 신뢰와 충성도를 높이는 동시에 AML 규정을 준수할 수 있습니다. 올바른 조치를 취하면 기업은 암호화폐 거래가 안전하고 규정을 준수하는지 확인할 수 있습니다.

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