AI가 암호화폐 회사가 AML 규제 십자선을 피하도록 돕는 방법

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다음은 금융 범죄 담당 부사장 Arthur Mueller의 게스트 게시물입니다. 워크퓨전.

오늘날 암호화폐 회사는 강화된 규제 조사를 받고 있습니다.

올해 우리는 FTX 붕괴와 함께 암호화폐 폭발을 목격했습니다.

자금세탁 방지(AML) 관점에서 볼 때 이러한 조직은 매우 짧은 기간 동안 신규 고객 및 거래가 크게 증가했으며 인력 충원 문제로 인해 완벽한 폭풍이 발생했습니다.

예를 들어, 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS) 코인베이스 동의 명령에서는 경고 백로그가 100,000개를 초과했다고 명시했습니다. 마찬가지로 고객 파악(KYC) EDD 백로그도 10,000개를 넘었습니다.

규제 당국은 이제 암호화폐 거래소에 대한 집행을 강화하고 단속하고 있습니다.

XNUMXD덴탈의 2022년 디지털 자산 자금 세탁 방지법 디지털 자산 생태계가 기존 전 세계 금융 시스템의 AML 노력을 준수하도록 돕는 제안된 법안입니다. 자금세탁과 더 큰 금융 시스템을 지배하는 테러리즘 체계의 자금 조달에 대응합니다.”

AML/KYC와 관련된 세 가지 암호화폐 과제

암호화폐 조직은 프런트엔드에 많은 기술 투자를 하여 규정 준수를 뒷전으로 밀었습니다. 결과적으로 FinCrime 규정 준수 프로그램에는 고객과 거래량이 크게 증가하는 부문에 필요한 성숙도와 확장성이 부족합니다.

대형 은행과 달리 많은 암호화폐 회사는 운영된 지 몇 년밖에 되지 않았습니다. 결과적으로 효율적이고 효과적인 AML/KYC 및 제재 프로세스를 실행하는 데 필요한 성숙도와 운영 및 지식 기반 전문 지식이 부족할 수 있습니다.

규제 당국은 이제 즉각적인 규정 준수 결과를 요구하며, 이를 준수하지 않으면 막대한 벌금이 부과될 수 있습니다. 2023년 XNUMX월, 백악관은 행정부의 암호화폐 완화 로드맵에 게시된 대로 규제 당국에 "집행 강화"를 촉구했습니다. 위험.

거래 모니터링, 제재 경고, KYC 볼륨의 변동은 빠르게 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 새로운 코인 상품을 출시하면 10,000명 이상의 신규 고객 가입이 발생할 수 있습니다.

대조적으로, 러시아의 우크라이나 침공과 같은 단일 사건은 즉각적인 새로운 제재 조치로 이어질 수 있습니다. 규정 준수 팀은 탄력적이지 않으며 AML/KYC 및 제재 경고 분석 및 실사에 대한 역량을 확보하는 데 필요한 교육에는 몇 달이 걸릴 수 있습니다.

게다가 피크 기간에 고용하고 경기가 침체된 기간에 추가 직원을 고용하는 데 드는 비용은 이상적이지 않습니다. 규정 준수 운영을 간소화 및 확장하고 디지털 우선 DNA에 더 잘 맞는 기술 솔루션을 고려해보세요.

AI는 전체 역할을 자동화하고 암호화 AML/KYC 및 제재 규정 준수 작업에서 인력 배치 문제를 완화하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

또한 오탐지 검토(스크리닝, 사기, 모니터링 등)와 위험 신호 보고 및 식별을 포함한 기타 실사 작업과 관련된 작업을 완료하여 규정 준수 지식 작업자를 늘릴 수도 있습니다.

AI와 머신러닝은 수많은 수동적이고 기계적인 작업과 의사결정을 자동화할 수 있습니다. 이를 통해 분석가는 실제 위험 분석에 집중하고 AML/KYC 가치 사슬 전반에 걸쳐 보다 강력한 평가를 수행할 수 있습니다.

작업이 일관되지 않을 수 있는 분석가 군대를 고용하지 않고도 신속하게 확장하고, 제재 경고를 전문적으로 해결하고, 규제 부담을 해결하고 완화하는 것을 상상해 보십시오.

암호화폐 산업이 지속적으로 증가함에 따라 보안, 규제 및 책임을 다루기 위해 성장해야 할 때라는 것이 점점 더 분명해지고 있습니다.

Arthur는 WorkFusion의 금융 범죄 담당 부사장입니다. WorkFusion 이전에는 USA PATRIOT Act, Bank Secrecy Act, 제재, 위험 관리 및 금융 서비스에 능숙한 Art는 UBS, American Express, 라보뱅크. Art는 Union University의 Albany Law School에서 법학박사 학위를 취득했습니다. 세인트 존스 대학교 출신.

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