“우리의 2년 조사는 Block이 도움이 된다고 주장하는 인구 통계를 체계적으로 활용했다는 결론을 내렸습니다. Block 사업의 "마법"은 파괴적 혁신이 아니라 오히려 소비자와 정부에 대한 사기를 촉진하고, 규제를 피하고, 약탈적 대출과 수수료를 혁신적인 기술로 위장하고, 부풀려진 지표로 투자자를 오도하려는 회사의 의지입니다.”
Twitter 설립자 Jack Dorsey's Block의 주가는 숏셀러인 Hindenburg Research가 결제 회사가 최근 숏 포지션이라고 발표한 후 18% 급락했습니다. Hindenburg는 회사가 최소한의 통제로 범죄 활동이 발생하도록 허용했으며 중요한 성능 지표인 Cash App의 거래 사용자 기반을 상당히 과장했다고 주장했습니다.
Hindenburg는 "Block: How Inflated User Metrics and "Frictionless" Fraud Facilitation Enabled Insiders To Cash Out Over $1 Billion"이라는 제목의 보고서에서 다음과 같이 말했습니다.
“우리의 2년 조사 결과 Block은 자신이 돕고 있다고 주장하는 인구 통계를 체계적으로 활용했다는 결론을 내렸습니다. Block 사업의 "마법"은 파괴적 혁신이 아니라 오히려 소비자와 정부에 대한 사기를 촉진하고, 규제를 피하고, 약탈적 대출과 수수료를 혁신적인 기술로 위장하고, 부풀려진 지표로 투자자를 오도하려는 회사의 의지입니다.”
Hindenburg의 보고서에 따르면 Cash App의 은행 계좌가 없는 고객은 범죄 또는 불법 활동에 연루된 혐의로 기소되었습니다. 또한 Hindenburg는 Cash App의 컴플라이언스 프로그램이 부족하다고 주장했습니다. XNUMX년에 걸친 조사 기간 동안 Hindenburg는 플랫폼에서 범죄 활동 및 사기 혐의가 지속되고 있음에도 불구하고 내부 우려 사항이 무시되고 사용자 우려 사항이 억제되었음을 밝힌 여러 전직 직원과 이야기를 나눴습니다.
Hindenburg의 상세 보고서에는 내부 시스템 스크린샷과 직원 메시지가 포함되어 있습니다. 또한 재무 허위보고 혐의를 강조합니다. 숏셀러는 캐시앱 수익의 최대 35%인 약 892억 XNUMX만 달러가 정산 수수료에서 파생되며 대형 금융 기관에 부과되는 규제 상한선의 대상이 되어야 한다고 주장합니다.
그러나 Hindenburg는 Block이 소규모 은행을 통해 수익을 전달함으로써 이러한 규제 한도를 우회한다고 주장합니다.
Hindenburg는 또한 Block이 사용하는 소액 은행 라우팅 방법이 Block의 경쟁사인 PayPal이 사용하는 것과 유사하다고 주장하여 증권 거래 위원회 조사를 촉발했습니다.
그게 다가 아닙니다. Hindenburg는 정부가 자격을 갖춘 미국 성인에게 부양책을 발행했을 때 대유행 기간 동안 Cash App의 관행을 공격했습니다. 이 보고서는 폐쇄 조치가 Block의 중요한 가맹점 서비스 사업에 "실존적 위협을 가했다"고 주장합니다.
"CEO Jack Dorsey는 마찰 없는 기술로 인해 사용자가 '은행 계좌가 필요하지 않고' Cash App을 통해 '즉시' 정부 지불을 받을 수 있다고 트윗했습니다."라고 보고서는 말했습니다.
Dorsey는 2009년에 Jim McKelvey와 함께 Square(나중에 Block으로 브랜드 변경)를 공동 설립했습니다. 이 회사는 이후 2010년에 사람들이 스마트폰에서 신용 카드 결제를 받을 수 있게 해주는 대면 결제 및 자사의 이름을 딴 카드 판독기에 중점을 둔 첫 번째 플랫폼을 출시했습니다. 샌프란시스코에 본사를 둔 Square는 이후 PXNUMXP 디지털 뱅킹 앱을 추가했고 소기업 대출은 은행 인가를 받아 암호화폐 및 주식 거래를 제공하기 시작했습니다.
다음은 요약입니다. 힌덴부르크 보고서.
- 이전에 Square Inc.로 알려졌던 Block Inc.는 시가 총액 44억 달러 규모의 회사로, "은행이 없는" 및 "은행이 없는" 사람들에게 힘을 실어주는 사명을 가지고 "마찰 없는" "마법 같은" 금융 기술을 개발했다고 주장합니다.
- 2년간의 조사 결과 Block은 자신이 돕고 있다고 주장하는 인구 통계를 체계적으로 활용한 것으로 나타났습니다. Block 사업의 "마법"은 파괴적 혁신이 아니라 오히려 소비자와 정부에 대한 사기를 촉진하고, 규제를 피하고, 약탈적 대출 및 수수료를 혁신적인 기술로 위장하고, 부풀려진 지표로 투자자를 오도하려는 회사의 의지입니다.
- 우리의 연구에는 이전 직원, 파트너 및 업계 전문가와의 수십 건의 인터뷰, 규제 및 소송 기록에 대한 광범위한 검토, FOIA 및 공공 기록 요청이 포함되었습니다.
- 대부분의 분석가들은 Block's Cash App 플랫폼의 팬데믹 이후 급증에 흥분하고 있으며, 월 51만 명의 활성 사용자 거래와 낮은 고객 확보 비용이 높은 마진 성장을 주도하고 새로운 제품을 제공하는 미래 플랫폼 역할을 할 것으로 기대하고 있습니다.
- 그러나 우리의 연구에 따르면 Block은 실제 사용자 수를 크게 과장하고 고객 확보 비용을 과소 평가했습니다. 이전 직원은 검토한 계정의 40%-75%가 가짜이거나 사기에 연루되었거나 한 개인에게 연결된 추가 계정이라고 추정했습니다.
- 문제의 핵심은 Block이 전통적으로 매우 "은행이 부족한" 인구 집단인 범죄자를 포용했다는 것입니다. 컴플라이언스에 대한 회사의 "Wild West" 접근 방식은 악의적인 행위자가 신원 사기 및 기타 사기를 위해 계정을 대량 생성한 다음 훔친 자금을 신속하게 추출하는 것을 용이하게 했습니다.
- 사용자가 사기 또는 기타 금지된 활동에 연루된 경우에도 Block은 사용자를 차단하지 않고 계정을 블랙리스트에 올렸습니다. 전직 고객 서비스 담당자는 블랙리스트에 오른 계정이 수십 또는 수백 개의 다른 계정과 정기적으로 연결되는 방법을 보여주는 스크린샷을 공유했습니다. 활동적인 사기가 의심되는 계정. 블랙리스트 사용자를 허용하는 이러한 현상은 래퍼들이 힙합 노래에서 자랑할 정도로 흔했습니다.
- Block은 가짜 및 중복 계정으로 가득 찬 오해의 소지가 있는 "활성 거래" 지표를 보고하여 얼마나 많은 개인이 Cash App 플랫폼에 있는지 난독화합니다. 블록은 투자자에게 고유한 사람들 실제로 캐시 앱을 사용하십시오.
- CEO Jack Dorsey는 수백 개의 힙합 노래에서 Cash App이 주류 매력의 증거로 어떻게 언급되는지 공개적으로 홍보했습니다. 이러한 노래에 대한 리뷰를 보면 아티스트가 일반적으로 Cash App의 부드러운 사용자 인터페이스에 대해 랩을 하지 않는다는 것을 알 수 있습니다. 많은 사람들이 사기, 마약 밀매 또는 심지어 살인 비용을 지불하는 데 사용한다고 설명합니다. [여기에서 편집 비디오를 참조하십시오.]
- "나는 캐시 앱을 통해 타자에게 돈을 지불했습니다."— 블록은 앱을 통해 계약 킬러에게 돈을 지불하는 것을 설명하는 "캐시 앱"이라는 노래의 비디오를 홍보하기 위해 지불했습니다. 이 노래의 아티스트는 나중에 살인 미수 혐의로 체포되었습니다.
- 주요 비영리 단체에 따르면 Cash App은 보고된 미국 성매매에 가장 많이 사용된 앱으로 "지금까지" 언급되었습니다. 미성년자 성매매를 포함하여 성매매를 조장하기 위해 Cash App이 어떻게 사용되었는지에 대해 법무부가 여러 건의 불만을 제기했습니다.
- Cash App의 이름을 딴 갱단도 있습니다. 뉴스 보도와 범죄 기록에 따르면 2021년 볼티모어 당국은 서부 볼티모어 지역에서 펜타닐을 배포한 혐의로 "Cash App" 갱단원을 기소했습니다.
- 전직 직원들과의 수많은 인터뷰에 따르면 범죄 활동에 대한 급행료 외에도 플랫폼에는 사기 계정과 가짜 사용자가 넘쳐났습니다.
- 명백한 왜곡의 예는 많습니다. "Jack Dorsey"는 Cash App 사용자 사기를 목표로 하는 것으로 보이는 일부 계정을 포함하여 여러 개의 가짜 계정을 보유하고 있습니다. "Elon Musk"와 "Donald Trump"에는 수십 개가 있습니다.
- 이를 테스트하기 위해 계정을 "도널드 트럼프"와 "엘론 머스크"로 전환하여 쉽게 돈을 주고받을 수 있었습니다. 우리는 명백한 가짜 Donald Trump 계정으로 현금 카드를 주문하여 Cash App의 준수 여부를 확인했습니다. 카드는 즉시 우편으로 도착했습니다.
- 이전 직원들은 Cash App이 어떻게 내부 문제를 억누르고 플랫폼에서 범죄 활동과 사기가 만연한 상황에서 사용자의 도움 요청을 무시했는지 설명했습니다. 자금세탁방지(AML) 규정을 전략적으로 무시해 캐시앱의 사용자 기반을 넓히려는 노력으로 풀이된다.
- COVID-19 대유행과 전국적인 봉쇄는 당시 Block의 총 수익의 주요 동인인 가맹점 서비스에 실존적 위협을 가했습니다.
- 이러한 환경에서 Cash App의 반준수 무료 정책 속에서 앱은 정부의 코로나 구제 지불의 대규모 물결을 촉진했습니다. CEO Jack Dorsey는 마찰 없는 기술로 인해 사용자가 "은행 계좌가 필요하지 않고" "즉시" Cash App을 통해 정부 지급금을 받을 수 있다고 트윗했습니다.
- Cash App 계정이 첫 번째 정부 지급금을 받은 지 몇 주 만에 주정부는 의심되는 사기 지급금을 회수하기 위해 노력했습니다. 워싱턴주는 지급 처리업체로부터 200억 달러 이상을 회수하기를 원했고 애리조나주는 500억 달러를 회수하려고 했다고 이전 직원이 우리에게 말했습니다.
- 다시 한 번, 표지판을 놓치기 어려웠습니다. 랩퍼 "Nuke Bizzle"은 COVID 사기를 저지르는 인기 뮤직 비디오를 만들었습니다. 몇 주 후, 그는 체포되었고 결국 COVID 사기를 저지른 혐의로 유죄 판결을 받았습니다. 기소장에 언급된 유일한 결제 제공업체는 사기 결제를 용이하게 하는 데 사용된 캐시 앱이었습니다.
- 우리는 전염병 구호 사기를 조장하는 Block의 역할에 대해 자세히 알아보기 위해 공개 기록 요청을 제출했으며 여러 주에서 답변을 받았습니다.
- 매사추세츠는 팬데믹이 발생한 지 불과 69,000개월 만에 캐시 앱 계정에서 4건 이상의 실업 수당을 회수하려고 했습니다. Cash App의 파트너 은행의 용의자 거래는 JP Morgan 및 Wells Fargo와 같은 주요 은행이 예금 계좌를 5~XNUMX배 더 보유하고 있음에도 불구하고 불균형적이었습니다.
- 오하이오에서 Cash App의 파트너 은행은 주에서 가장 많은 실업 수당 청구를 처리한 은행보다 8배의 팬데믹 관련 실업 급여를 받았습니다. 기록요청.
- 데이터에 따르면 Cash App의 파트너 은행은 오하이오 경쟁업체와 비교할 때 다른 청구인이 사용하는 은행 계좌를 통해 혜택을 신청한 신청자가 거의 10배나 많았습니다. 사기의 명백한 적신호입니다.
- Block은 단일 계정이 다양한 주의 여러 개인을 대신하여 실업 수당을 받도록 허용하고 비효율적인 주소 확인과 같이 사기를 쉽게 만드는 명백한 규정 준수 실수가 있었습니다.
- 성장 엔진을 유지하기 위한 명백한 노력의 일환으로, Cash App은 내부 직원의 우려를 무시했으며, 비밀경호국, 미국 노동부 OIG, FinCEN 및 주 규제 당국의 경고와 함께 여러 COVID 구호 지급 문제를 구체적으로 표시했습니다. 사기의 명백한 징후와 동일한 계정.
- Block은 광범위한 사기성 계정 및 지불의 기여를 무시하고 사용자 수 및 수익의 팬데믹 급증을 보고했습니다. 새로운 사업은 대유행 기간 동안 639개월 동안 18% 상승한 Block의 주식에 일회성 급격한 증가를 제공했습니다.
- Block의 주가가 사기를 촉진하면서 급등함에 따라 공동 창립자 Jack Dorsey와 James McKelvey는 대유행 기간 동안 공동으로 1억 달러 이상의 주식을 매각했습니다. CFO 암리타 아후자(Amrita Ahuja)와 캐시 앱 브라이언 그라사도니아(Cash App Brian Grassadonia)의 수석 매니저를 포함한 다른 임원들도 수백만 달러의 주식을 버렸다.
- 팬데믹한 Cash App 사용자가 유입됨에 따라 Block은 가맹점을 보호하기 위한 주요 은행 규제를 피함으로써 조용히 수익성을 높였습니다. "정산 수수료"는 다양한 지불 카드 사용을 승인하기 위해 가맹점에 부과되는 수수료입니다.
- 의회는 자산이 10억 달러 이상인 대형 은행이 부과하는 "정산 수수료"를 법적으로 제한하는 법안을 통과시켰습니다. 31억 달러의 자산을 보유하고 있음에도 불구하고 Block은 작은 은행을 통해 지불을 라우팅하고 높은 수수료로 상인을 폭로함으로써 이러한 규제를 피합니다.
- Block은 파일에 "교환 수수료"에서 수익을 얻는다는 것을 인정하는 모호한 참조가 하나만 포함되어 있습니다. 2022 Credit Suisse 연구 보고서에 따르면 이 범주의 전체 경제학을 공개한 적은 없지만 캐시 앱 수익의 약 XNUMX/XNUMX이 이 불투명한 출처에서 나왔다고 합니다.
- 경쟁업체인 PayPal은 "교환 수수료" 한도를 피하기 위해 소규모 은행을 유사하게 사용하는 것에 대해 SEC와 CFPB 모두에서 조사를 받고 있다고 밝혔습니다. 우리가 SEC에 제출한 정보자유법(FOIA) 요청은 블록이 유사한 조사의 일부일 수 있음을 나타냅니다.
- Block은 '지금 결제 후 결제'(BNPL) 서비스 Afterpay를 인수하기 위한 29억 달러 규모의 거래를 2022년 XNUMX월에 종료했습니다. Afterpay는 사용자가 신발이나 티셔츠, 시간이 지남에 따라 지불하고 후속 지불이 늦은 경우에만 막대한 수수료가 발생합니다.
- Afterpay는 호주 본국의 책임 있는 대출 규칙을 피하는 방식으로 설계되어 소득 확인이나 신용 확인 없이 사용자에게 신용 형태를 확장했습니다. 이 서비스는 기술적으로 "이자"를 청구하지 않지만 연체료는 연이율 289%에 달할 수 있습니다.
- 인수가 실패하고 있습니다. Afterpay가 인수된 해인 2022년에는 357억 2021만 달러의 손실을 입어 184년 XNUMX억 XNUMX만 달러의 손실에서 가속화되었습니다.
- Fitch Ratings는 2022년 4.1월까지 Afterpay 연체율이 1.7년 2021월(인수 발표 직전)의 4.8%에서 XNUMX%로 두 배 이상 증가했다고 보고했습니다. 총 처리량은 전년 대비 -XNUMX% 감소했습니다.
- Block은 정기적으로 다른 세속적이거나 약탈적인 수익원을 기술 혁신으로 과장합니다. Cash App 수익의 약 31%는 "즉시 입금"에서 발생하며 Block은 "마법"처럼 작동하는 개척자라고 말합니다. 우리가 확인한 다른 모든 주요 경쟁사는 비슷하거나 더 나은 속도로 유사한 서비스를 제공합니다.
- 순전히 기본적으로 조사 결과를 고려하기 전에도 블록 주식의 하락폭은 65%에서 75% 사이입니다. Block은 1년에 전년 대비 540.7%의 매출 감소와 GAAP 손실 2022억 XNUMX만 달러를 보고했습니다.
- 그럼에도 불구하고 Block은 (i) EV/EBITDA 배수 60배; (ii) 향후 2023년 "조정된" 수익 배수 41배; 및 (iii) 13.1x의 유형 책 비율에 대한 가격은 모두 핀테크 동종 업체와 완전히 다릅니다.
- 현재 풍부한 배수에도 불구하고 Block은 Zelle, Venmo/Paypal과 같은 주요 경쟁업체와 Apple 및 Google과 같은 스마트폰 강국의 빠르게 성장하는 결제 솔루션의 위협에 직면해 있습니다. Apple은 Apple Pay 활성화를 20년 2017%에서 70년 2022% 이상으로 성장시켰고 현재 디지털 지갑 시장 점유율에서 선두를 달리고 있습니다.
- 요컨대, 우리는 Block이 소비자와 정부에 대한 사기 조장으로 인한 성장과 이익을 촉진하기 위해 주요 지표에 대해 투자자를 오도하고 약탈적 제안과 컴플라이언스 최악의 관행을 수용했다고 생각합니다.
- 우리는 또한 Jack Dorsey가 자신이 이용하고 있는 인구 통계에 깊은 관심을 가지고 있다고 공언하면서 제국을 건설하고 5억 달러의 개인 재산을 모았다고 믿습니다. Dorsey와 최고 경영진은 이미 Block의 유성 대유행에 대해 1억 달러 이상의 주식을 매각했기 때문에 다른 모든 사람의 결과에 관계없이 괜찮을 것이라고 확신했습니다.
초기 공시: 광범위한 조사 후 Block, Inc.(NYSE: SQ) 주식에 대한 숏 포지션을 취했습니다. 이 보고서는 우리의 의견을 나타내며 모든 독자가 스스로 실사할 것을 권장합니다. 보고서 하단의 전체 면책 조항을 참조하십시오.
- SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
- 플라토 블록체인. Web3 메타버스 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://techstartups.com/2023/03/23/block-shares-plunge-after-short-seller-hindenburg-research-says-jack-dorseys-company-facilitates-fraud-against-unbanked-customers/
- :이다
- $ 1 억
- $UP
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- 35%
- 7
- a
- 할 수 있는
- 소개
- IT에 대해
- 가속하는
- 수락
- 에 따르면
- 계정
- 계정
- 고발 당한
- 얻다
- 획득한
- 취득
- 행동
- 활성화
- 활동적인
- 활동
- 배우
- 실제로
- 추가
- 추가
- 또한
- 주소
- 성인
- 이점
- 후
- 반대
- All
- 주장 된
- 혐의
- 허용
- 이미
- 쌓인
- 미국 사람
- ...의 한복판에
- AML
- 암리타 아 후자
- 애널리스트
- 과
- 발표
- 다른
- 답변
- 앱
- 명백한
- 항소
- 표시
- 등장
- Apple
- 애플을 지불
- 적용된
- 접근
- 대략
- 있군요
- 애리조나
- 체포 된
- 예술가
- 연예인
- AS
- 자산
- 관련
- At
- 시도하다
- 호주
- 당국
- 피하는
- 피하고
- 뒤로
- 나쁜
- 볼티모어
- 은행
- 은행 계좌
- 은행
- 은행 규정
- 은행
- 기지
- 기초
- BE
- 전에
- 뒤에
- 믿으세요
- 혜택
- 더 나은
- 사이에
- 억원
- 블록
- BNPL 확장
- 책
- 바닥
- 돌파구
- 브라이언
- 내장
- 사업
- 사기
- by
- 라는
- CAN
- 캡
- 모자
- 카드
- 카드 지불
- 카드
- 한
- 현금
- 현금 응용 프로그램
- 현금 인출
- 범주
- 체포
- 유명한
- 대표 이사
- cfo
- CFPB
- 요금
- 청구 된
- 확인
- 확인하는 것이 좋다.
- 인용
- 주장
- 주장
- 선명한
- 닫은
- 공동 설립자
- 집합
- 위원회
- 커밋
- 공통의
- 회사
- 회사
- 유사한
- 비교
- 경쟁자
- 경쟁
- 불만
- compliance
- 우려 사항
- 결론
- 소비자
- 이 포함되어 있습니다
- 계약
- 기부
- 컨트롤
- 비용
- 수
- 코 비드
- Covid-19
- COVID-19 유행성
- 신용
- 크레디트 카드
- 크레딧 스위스
- 범죄자
- 범죄자
- 임계
- 암호화는
- Current
- 고객
- 고객 센터
- 고객
- 데이터
- 거래
- 거부
- 인구 통계
- 학과
- 법무부
- 노동부
- 예금
- 파생
- 설명
- 기술 된
- 설계
- 무례
- 상세한
- 개발
- 디지털
- 디지털 뱅킹
- digital wallet
- 근민
- 폭로
- disruptive
- 분포
- 하지 않습니다
- 달러
- 도널드 트럼프
- dorsey
- 배
- 단점
- 수십
- 드라이브
- 운전사
- 약물
- ...동안
- 수입
- 용이하게
- 경제적
- 노력
- 높은
- 종업원
- 직원
- 능력을 키우다
- 사용 가능
- 격려
- 매력적인
- 엔진
- 환경
- 공평
- 등가물
- 견적
- 예상
- 조차
- 있을뿐만 아니라
- 모든
- 사람
- 증거
- 교환
- 흥분한
- 임원으로 미국으로 이전하여 일할 수 있는 권리를 부여함
- 실존
- 기대
- 전문가
- 연장
- 광대 한
- 추출물
- 용이하게하다
- 촉진
- 을 용이하게
- 촉진
- 마주보고
- 모조품
- 지우면 좋을거같음 . SM
- 가득
- 금융
- 금융 혁신
- 금융 기관
- 금융 기술
- 핀 센
- 끝
- FINTECH
- 핀테크 회사
- 먼저,
- 신고 된
- 초점
- 럭셔리
- 형태
- 이전
- 전에
- 앞으로
- 설립자
- 사기
- 사기의
- 자유
- 마찰이 없는
- 에
- 2021에서
- 연료
- 가득 찬
- 기본적인
- 자금
- 미래
- 회계 기준
- 한 떼
- 일반적으로
- 얻을
- 가는
- 구글
- Government
- 심한
- 성장
- 성장한
- 성장
- 하드
- 있다
- 데
- 도움
- 도움이
- 높은
- 더 높은
- 하이라이트
- 힙합
- 방법
- 그러나
- HTTPS
- 수백
- i
- 통합 인증
- 불법의
- 불법 활동
- 부과
- in
- 주식 회사
- 포함
- 포함
- 수입
- 증가
- 표시
- 기소
- 개인
- 개인
- 산업
- 업계 전문가
- 유입
- 정보
- 혁신
- 기관
- 교환 수수료
- 내부의
- 인터뷰
- 조사
- 법률
- 참여
- 발행물
- 발행
- IT
- 그
- 잭
- 일월
- 짐
- JP 모건
- JPG
- 정의
- 키
- 살인자
- 알려진
- 노동
- 넓은
- 늦은
- 최근
- 시작
- 세탁
- 법
- 리드
- 지도
- 오퍼
- 배우다
- 대출
- 처럼
- 라인
- 소송
- 융자
- 잠금
- 오프
- 사상자 수
- 낮은
- 만든
- 주류
- 주요한
- 매니저
- .
- 삼월
- 한계
- 시장
- 시총
- 거대한
- 회원
- 말하는
- 상인
- 판매자 서비스
- 판매자
- 메시지
- 유성
- 방법
- 메트릭
- 통계
- 백만
- 수백만
- 최소의
- 미성년자
- Mission
- 돈
- 자금세탁
- 월
- 개월
- 배우기
- 모건
- 가장
- 여러
- 살인
- 음악
- 이름
- 전국
- 출신
- 거의
- 신제품
- 새로운 제품
- news
- 비영리 단체
- 비영리 단체
- 번호
- 다수의
- NYSE
- 획득
- 분명한
- of
- 제공
- 제공
- 오퍼링
- 오하이오
- on
- ONE
- 삼분의 일
- 의견
- 주문
- 조직
- 기타
- 결과
- 개요
- 자신의
- 지급
- 세계적 유행병
- 부품
- 파트너
- 파트너
- 합격
- 지불
- 지불하는
- 지불
- 결제
- 페이팔
- 피어 위해 피어
- 사람들
- 성능
- 확인
- 현상
- 개척 된
- 플랫폼
- 플라톤
- 플라톤 데이터 인텔리전스
- 플라토데이터
- 부디
- 돌진
- 인기 문서
- 인구
- 위치
- 유행성 후유증
- 강국
- 사례
- 약탈하는
- 너무 이른
- 가격
- 이전에
- 탐침
- 처리
- 가공업자
- 제품
- 이익
- 수익성
- 수익성
- 프로그램
- 홍보
- 보호
- 제공
- 공급자
- 제공
- 공개
- 공개적으로
- 전혀
- 자격있는
- 빨리
- 조용히
- 래퍼
- 거주비용
- 차라리
- 평가
- 비율
- 도달
- 리더
- 재배치하다
- 받다
- 접수
- 전수
- 기록
- 복구
- 빨간색
- 관계없이
- 규칙적으로
- 규제
- 규정
- 레귤레이터
- 규정하는
- 구조
- 신고
- 보고
- 통계 보고서
- 보고서
- 대표
- 의뢰
- 요청
- 연구
- 책임
- 공개
- 수익
- 리뷰
- 검토
- 혁명
- 풍부한
- 경쟁자
- 직위별
- ROSE
- 거칠게
- 규칙
- 달리기
- s
- 말했다
- 같은
- 산
- 라고
- 사기
- 사기
- 스크린 샷
- SEC
- 비밀
- 비밀 서비스
- 증권
- 증권 거래위원회
- 모색
- 분절
- 서브
- 서비스
- 서비스
- 몇몇의
- 성별
- 공유
- 공유
- 공유
- 날카로운
- 짧은
- 영상을
- 표시
- 쇼
- 기호
- 크게
- 안전표시
- 비슷한
- 이후
- 단일
- 작은
- 중소 기업
- 소기업 대출
- 스마트 폰
- So
- 치솟는
- 판매
- 솔루션
- 일부
- 출처
- 지우면 좋을거같음 . SM
- 구체적으로
- SQ
- 광장
- 주 정부
- 미국
- 자극
- 자극 점검
- 재고
- 주식 거래
- 훔친
- 도난당한 자금
- 전략적으로
- 제목
- 후속의
- 이러한
- 스위스
- 개요
- 발생
- 의심
- 체계
- 받아
- 복용
- 기술
- Technology
- test
- 그
- XNUMXD덴탈의
- 국가
- 그들의
- 그들
- Bowman의
- 일
- 위협
- 위협
- 을 통하여
- 묶여
- 시간
- 제목의
- 에
- 상단
- 금액
- 선전 된
- 트레이딩
- 전통적으로
- 교통
- 인신 매매
- 거래
- 거래 내역
- 훌륭한 사람
- 돌린
- 트위터
- 우리
- unbanked
- 아래에
- 실업
- us
- 사용
- 사용자
- 사용자
- 가치
- 여러
- 확인
- 를 통해
- Video
- 필수
- 음량
- 지갑
- 원
- 웨이브
- 방법..
- 주
- 웰스
- 웰스 파고
- West
- 어느
- 동안
- 누구
- 펼친
- 의지
- 자진하여하기
- 과
- 없이
- 일
- 겠지
- year
- 유튜브
- 세포
- 제퍼 넷