EBA Issues Updated Guidelines For Crypto Asset Service Providers

플라톤에 의해 재발행

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유럽 은행 당국(EBA)은 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 완화하기 위한 업데이트된 지침을 발표하면서 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP) 규제에 상당한 진전을 이루었습니다. 16년 2024월 XNUMX일에 발표된 이 움직임은 유럽 연합 전체의 규제 접근 방식을 조화시키고 암호화폐 기업을 기존 금융 규제 프레임워크에 통합하려는 광범위한 노력의 일환입니다.

개정된 지침은 유럽 연합의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조치를 유럽의 모든 암호화폐 회사를 포괄하도록 확장합니다. 거래소, 지갑, 관리인을 포함한 CASP는 이제 엄격한 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 파악(KYC) 금융 규정을 준수해야 합니다. EBA의 주요 목표는 암호화폐 규정을 표준화하여 이러한 플랫폼이 불법 활동에 사용되는 것을 방지하는 것입니다.

암호화폐 산업의 급속한 성장과 함께 EBA는 암호화폐 거래의 특성으로 인해 증가하는 위험을 인식하고 있습니다. 이러한 위험은 암호화폐 자산 전송 속도와 사용자의 신원을 모호하게 할 수 있는 기능으로 인해 증폭됩니다. 이러한 위험을 해결하기 위해 CASP는 블록체인 분석과 같은 도구를 활용하고 익명성 강화 기능, 자체 호스팅 지갑 및 분산형 플랫폼과 관련된 위험을 고려하는 것이 좋습니다. 지침에는 CASP에 대한 자세한 위험 평가 지침이 포함되어 있으며, 특히 회사와 사용자 간의 전송을 촉진하는 다양한 제품 및 서비스와 관련된 잠재적인 위험에 중점을 두고 있습니다.

EBA의 이러한 포괄적인 접근 방식은 자금 이체 규정(ToFR) 및 암호화폐 자산 시장(MiCA) 법률과 같은 암호화폐 부문에서 유럽 연합의 최근 규제 개발과 일치합니다. 이러한 지침의 시행은 30년 2024월 18일로 예정된 MiCA 출시와 동시에 이루어질 예정입니다. MiCA는 암호화폐 사용자를 위한 특정 투자자 보호를 도입하고 CASP가 이러한 새로운 규정에 적응할 수 있도록 XNUMX개월의 전환 기간을 제공합니다. .

또한 지침은 CASP를 넘어 암호화폐 서비스 또는 고객과 상호 작용하는 기존 금융 기관에 영향을 미칩니다. 이는 금융 시스템 내 상호 연결성에 대한 EBA의 인식을 반영합니다. 디지털 자산 서비스 제공자 또는 가상 자산에 노출된 고객을 상대하는 금융 회사 및 신용 기관에도 새로운 지침이 적용됩니다.

요약하자면, EBA의 업데이트된 지침은 유럽 연합 내에서 보다 안전하고 규제된 암호화폐 환경을 향한 중요한 단계를 나타냅니다. EBA는 AML 조치를 조화시키고 암호화 회사를 포함하도록 범위를 확장함으로써 금융 범죄의 위험을 완화하고 암호화 자산을 금융 시스템에 보다 안전하게 통합하는 것을 목표로 합니다.

이미지 출처 : Shutterstock