ComplyAdvantage, AML 서비스를 북미로 확장

전 세계의 핀테크가 소비자, 기업 고객, 투자자를 만족시키면서 많은 사람들이 상상할 수 없었던 방식으로 금융 서비스를 혼란에 빠뜨렸다는 것은 의심의 여지가 없습니다.

핀테크 투자 동향에 대한 KPMG의 Pulse of Fintech 보고서에 따르면, 전체 글로벌 핀테크 자금은 87.1년 하반기 2억 달러에서 20년 상반기 98억 달러로 증가하면서 새로운 최고치로 치솟았습니다. 미국이 전 세계 전체 핀테크 자금의 거의 절반을 차지했습니다. 핀테크 투자액은 무려 1억 달러에 달합니다. 그리고 21년 42.1월 현재 미국에는 2021개의 핀테크 스타트업이 있으며 전 세계적으로 핀테크 스타트업이 가장 많은 지역입니다.

그러나 자금 가용성, 가속화된 서비스 채택 또는 지역적 스타트업 집중도와 상관없이, 어느 위치에서든 핀테크 창업자는 비즈니스가 성장함에 따라 금융 범죄와 관련된 위험도 커진다는 점을 염두에 두어야 합니다.

미국 핀테크 기업을 위한 ComplyLaunch

이것이 바로 ComplyAdvantage가 미국과 캐나다의 핀테크 스타트업이 돈세탁이라는 기업으로서 직면하게 될 가장 큰 과제 중 하나를 해결할 수 있도록 준비하기 위해 ComplyLaunch 프로그램을 북미로 확장하는 이유입니다.

거래 스타트업이 새로운 서비스나 확장된 서비스를 통해 경쟁 우위를 극대화하려는 경우, 자신도 모르게 범죄 조직에 합류함으로써 의도하지 않은 결과를 방지하기 위한 지능형 AML 및 위험 관리 데이터 솔루션이 필요합니다.

최근 이 프로그램에 참여한 ComplyLaunch 코호트 회원으로는 글로벌 결제 회사인 Routefusion과 모기지 혁신 기업인 Safe Rate가 있습니다.

“우리 사업은 빠르게 성장하고 있으며 조기 위험 관리가 자금세탁과 관련된 예상치 못한 문제를 예방하는 데 도움이 된다는 것을 알고 있었습니다. ComplyLaunch를 발견했을 때 프로그램에 참여하는 것은 더 이상 고민할 필요가 없었으며 참여하게 되어 기쁩니다.”라고 Routefusion의 운영 부사장인 Michael Cramer는 말했습니다.

“ComplyLaunch는 Safe Rate와 같은 초기 단계의 기업이 비용 때문에 접근할 수 없는 세계적 수준의 AML 도구에 액세스할 수 있도록 해줍니다. 스타트업 창업자로서 이러한 리소스를 통해 더 높은 진실성을 바탕으로 고객을 온보딩할 수 있게 되어 매우 기쁩니다.”라고 Safe Rate의 공동 창업자인 Dylan Hall은 말했습니다.

기관 자금이 없는 초기 단계의 핀테크 스타트업을 프로그램에 지원하도록 초대합니다.

ComplyAdvantage의 설립자이자 CEO인 Charles Delingpole은 “우리 프로그램에 등록한 놀라운 핀테크 기업을 모두 보는 것은 정말 놀라운 일입니다.”라고 말했습니다. “ComplyLaunch는 참여하고 있는 모든 훌륭한 회사들에게 좋을 뿐만 아니라 우리 생태계에도 좋습니다. 기업이 위험 관리를 어떻게 처리하는지는 투자부터 파트너십까지 모든 분야에서 점점 더 중요한 요소가 되고 있습니다. 우리는 동료 스타트업이 성공하기를 원하며 이것이 바로 우리가 계속해서 AML 도구와 교육을 무료로 제공하는 이유입니다.”

ComplyAdvantage는 기계 학습 및 자연어 처리를 활용하여 규제 대상 조직이 위험 의무를 관리하고 금융 범죄를 예방할 수 있도록 지원하는 진정한 하이퍼스케일 금융 위험 통찰력 및 AML 데이터 솔루션을 제공합니다. 회사의 독점 데이터베이스는 제재, 감시 목록, 정치적으로 노출된 인물 및 부정적인 뉴스에 대한 동적 실시간 통찰력을 제공하는 수백만 개의 데이터 포인트에서 파생됩니다. 이를 통해 수동 검토 프로세스와 레거시 데이터베이스에 대한 의존도를 최대 80%까지 줄이고 기업이 고객과 거래를 선별하고 모니터링하는 방법을 개선합니다.