ChatGPT 및 기타 유형의 생성 AI는 금융 범죄 사례 관리 Pr(Jason Grasso)을 자동화하는 데 도움이 됩니다.

은행 및 기술 분야에서 ChatGPT 및 기타 유형의 생성 AI는 대부분의 사람들의 마음에 있습니다. 고객과 대화하면서 생성 AI를 활용하여 금융 범죄 예방 프로세스를 개선할 수 있는 방법을 탐색하기 시작했습니다. 경영진이 위험을 관리하면서 비용을 줄여야 한다는 압박을 받고 있다는 점을 감안할 때 금융 범죄 경영진에게 매우 논리적인 질문은 생성 AI를 보다 효과적이고 효율적으로 사용할 수 있는 방법입니다. 

내가 아직 금융 기관에 있었다면 대답을 다른 방식으로 제시했을 것입니다. 예 ChatGPT는 특히 2022년 XNUMX월에 출시되었다는 점을 고려하면 매우 유망해 보입니다. 먼저 금융 범죄 사례 관리 프로세스 내에서 자동화 및 AI의 현재 사용을 평가하겠습니다. 

경고 및 조사자 보기

분석가와 조사관이 위험 결정을 내리기 위해 경보 및 조사 관련 데이터를 어떻게 수집하고 있습니까? 현재 사용자를 위한 회전의자 경험을 만드는 수동 프로세스가 있습니까? 분석가 및 조사자의 기술은 정보를 수집하지 않고 위험 결정을 내리는 것입니다. 이는 자동화를 위한 명확한 기본 사용입니다. 

작업 할당은 어떻게 관리되고 있습니까?

작업이 관리자에 의해 수동으로 할당되고 있습니까, 아니면 사용자가 작업 대기열에서 가져오고 있습니까? 사용자가 자신의 경험, 지역 등에 가장 적합한 항목에 대해 작업할 수 있도록 하는 스마트 라우팅에 대한 몇 가지 비즈니스 규칙을 설정하는 것이 빠른 개선이 될 것입니다. 그럼에도 불구하고 추적할 수 있는 작업 항목에 대한 통합 섭취 및 관리가 있어야 합니다. , 각 작업에 소요된 시간 및 서비스 수준 계약이 지난 시간입니다. 병목 현상에 대한 가시성을 확보하면 효율성과 자동화를 더욱 높일 수 있습니다.

예를 들어, 아시아 태평양 지역의 한 대형 은행은 금융 범죄 사건 관리의 특정 측면을 자동화하여 여러 수동 프로세스를 자동화하여 전체 조사 시간을 75% 단축하고 경보를 보다 효율적이고 총체적으로 관리할 수 있었습니다. 

Predictive AI가 할당한 작업

스마트 라우팅에서 리프트를 최대화하면 다음 리프트는 예측 AI가 할당한 작업에서 발생합니다. 여기에는 규칙 기반 평가에서 작업을 평가하고 위험, 복잡성 및 패턴을 예측하고 이러한 항목에 대한 최고의 기술을 보유한 사용자에게 항목을 라우팅할 수 있는 AI로 이동하는 것이 포함됩니다. 이 AI는 내부 및 외부 당사자 모두에게 투명하고 설명 가능해야 합니다. 

작업 항목에 할당된 작업

모든 경고/작업 항목이 금융 기관에 동일한 위험을 나타내는 것은 아닙니다. 금융 범죄 전문가는 운영 효율성과 함께 위험을 관리해야 합니다. 우리는 일부 금융 기관이 금융 범죄 사례 관리 워크플로우에 가이드 프로세스를 포함하기 시작하는 것을 보았습니다. 예를 들어 경고, 비즈니스 라인 등의 위험 등급을 고려하고 이러한 항목의 위험과 관련된 많은 작업을 할당할 수 있습니다. 따라서 위험도가 낮은 경고 집합에는 조사자가 수행해야 하는 워크플로에 포함된 단계의 하위 집합이 있습니다. 반면 위험도가 더 높은 경우 워크플로에 의해 추가된 추가 단계가 있습니다. 물론 조사자가 더 조사할 가치가 있는 것을 발견하면 추가 단계를 수행할 수 있습니다. 가이드 프로세스를 통해 운영 효율성의 균형을 유지하면서 제시된 위험에 대해 조사 단계를 일관되게 수행할 수 있습니다. 

금융 범죄 예방 분야에서 제너레이티브 AI를 사용하여 프로세스를 개선하는 방법을 모색해야 하는가… 그러나 아직 생성 AI를 사용하는 여정의 초기 단계입니다. 금융 범죄 예방 분야는 오탐을 줄이고 위험을 보다 효과적으로 관리하기 위해 탐지 시스템을 미세 조정하는 데 지난 XNUMX~XNUMX년을 보냈습니다. 이 불확실한 경제 시대에 세계 경제가 지속됨에 따라 금융 범죄 전문가들은 동일하고 적은 자원으로 위험 관리를 계속하면서 많은 압력을 받게 될 것입니다. 프로세스의 어떤 영역이 여전히 수동이거나 약간 자동화되어 있는지 자세히 살펴보면 자동화와 AI를 활용하여 금융 범죄 사례 관리 프로세스를 보다 효율적이고 효과적으로 만들 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다.

예, ChatGPT 및 기타 유형의 생성 AI를 살펴보십시오. 그러나 입증되고 지속적으로 개선되는 기술을 살펴보고 이러한 질문을 하는 경영진에게 비즈니스 사례를 제시하십시오. 이미 입증된 기술을 사용함으로써 위험을 줄이고 전반적인 성공률을 높일 수 있습니다. 

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• 출처: https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs