BTO, StanChart 명령으로 Series A에 주목

BTO, StanChart 명령으로 Series A에 주목

타임 스탬프 : 10 년 2023 월 7 일 오전 38시 XNUMX 분
소스 노드 : 2641247

싱가포르에 기반을 둔 자산 기술 스타트업인 BetterTradeOff(BTO로 알려짐)는 지리적 확장 자금을 지원하고 파트너와의 제품 통합을 지원하기 위해 2023년 말 또는 2024년 초에 시리즈 A 라운드의 벤처 자금을 조달할 계획입니다.

이 회사는 최근 자산 관리 사업이 싱가포르에서 BTO를 온보딩하고 있는 Standard Chartered Bank의 혁신 부문인 SC Ventures로부터 투자를 받았습니다.

BTO의 CEO이자 공동 설립자인 Laurent Bertrand는 BTO의 차별화된 기능 중 하나는 디지털 자산 솔루션이 전 세계적으로 사용되도록 설계되었으며 소프트웨어를 통해 현지 규정이나 시장 관행을 충족하기 위해 간단한 현지화를 가능하게 한다는 점이라고 말합니다.

"우리는 BTO가 시장 표준이 되기를 원합니다."라고 그는 말했습니다. 발굴.

다른 고객으로는 Zurich Malaysia, 스위스에 본사를 둔 PostFinance(스위스 우편 서비스의 금융 서비스 부문) 및 네덜란드 보험사 Achmea가 있습니다. 이들 기관은 회사의 투자자이자 고객입니다.

Bertrand는 BTO가 배포되고 있는 시장의 범위가 유연한 설계를 증명한다고 말합니다.

BTO 설립

그는 2018년에 BTO를 설립했지만 파트너는 XNUMX년 동안 기술을 개발하고 자신의 자금으로 벤처를 시작했으며 나중에는 부 산업 사람들의 엔젤 투자를 받았습니다. 그는 “매우 힘들고 외로운 시간이었다.

BTO는 자산 관리 회사의 고객과 자체 재무 고문 또는 관계 관리자 모두에게 서비스를 제공하는 것을 목표로 하는 하이브리드 디지털 SaaS(Software-as-a-Service) 플랫폼입니다. 아이디어는 부유층에서 대중에 이르기까지 다른 시장 부문에 민간 은행 서비스의 모든 측면을 제공하는 것입니다.

고객의 관점에서 볼 때 BTO는 단순히 증권 포트폴리오를 기반으로 투자 목표를 계산하는 것 이상을 의미합니다. 재산, 보험 적용 범위, 세금, 연금 계획 및 가족 사업을 포함하여 사용자의 총 자산과 부채를 통합하는 목표를 개인화합니다.

휴먼 어드바이저가 지출이 많은 고객에게만 제공할 수 있는 분석입니다. "이 수준의 판매 및 조언을 대규모로 제공할 시간이나 노하우가 있는 사람은 누구입니까?" 버트랜드가 말했다.

그렇게 하려면 프로세스를 두 가지 기본 질문으로 요약해야 했습니다. 은퇴하려면 얼마가 필요합니까? 그리고 그들은 그것에 대해 무엇을 할 수 있습니까?

Bertrand는 기존 디지털 솔루션이 은행과 보험 대리인이 고객과 수행하는 현재의 종이 기반 프로세스를 복제하는 경향이 있다고 말합니다. 그것은 그들이 같은 전문 용어를 사용한다는 것을 의미합니다. “이러한 시스템은 여전히 ​​전문가를 대상으로 합니다. 그들은 RM을 돕지만 관계의 기본을 바꾸지는 않습니다.”

하이브리드 모델

BTO는 이론상 그럴 수 있지만 인간 고문을 사업에서 제외시키려는 것이 아니라 고객을 이해하는 데 도움이 되도록 설계되었습니다. Bertrand는 디지털 결과가 아무리 좋아도 투자와 생명 보험은 큰 비용이 들고 중요한 결정이라고 말합니다. 사람들은 인간 전문가의 안심이 필요합니다.

“클라이언트는 '내가 할 수 있을까?'를 알고 싶어합니다. 데이터가 있고 상담원에게 소개되면 해당 전문가는 동기 부여된 고객을 상대하고 있음을 알게 됩니다.”라고 Bertrand는 말했습니다.

이것은 RM을 단순한 브로커로 렌더링합니까? "배심원단은 제외되었습니다." Bertrand가 인정했습니다. “그들은 제품을 판매하는 것 이상의 일을 해야 합니다. 그들은 인생 코치가 됩니다.”

그러나 그는 BTO가 개인화된 금융 문해력을 제공할 수 있다면 사람들이 자신의 재정 상황을 이해하는 데 도움이 되어 재정 고문의 서비스가 필요할 가능성이 높아진다고 주장합니다.

Bertrand는 BTO의 집계 정보(개인 식별 정보 제외)를 보면 대다수의 사람들이 현금에 너무 노출되어 있음을 알 수 있다고 말했습니다.

"90%의 사람들이 투자가 부족하고 보호받지 못하고 있다고 말하고 싶습니다."라고 그는 말했습니다. "로보 어드바이저는 은행 상품을 단순화하는 데 큰 역할을 했지만 실제로 사람들이 현금 보유에서 투자 및 생명 보험 구매로 이동했습니까?"

확장 계획

BTO는 기업 고객에게 설치비와 활성 사용자당 라이선스 비용을 부과합니다. 유통업체는 다른 제품을 교차 판매할 수 있는 고객과 더 많은 관계를 맺음으로써 이익을 얻을 수 있다고 그는 말합니다. 그들은 또한 고객에 대한 BTO의 데이터에 액세스할 수 있으며, 이를 통해 유통업체는 개인의 은퇴 목표와 목표 달성에 얼마나 근접했는지 알 수 있습니다.

이 회사는 여전히 금융 교육이 사람들이 행동을 취하고 적절한 제품을 구매하도록 유도하는 데 얼마나 효과적으로 변환되는지 알아보기 위해 초기 후원자들과 협력하고 있습니다. Bertrand는 핵심은 대화가 최종 고객을 중심으로 이루어지도록 하는 것이라고 말합니다.

“사람들은 자신의 삶에 대해 알고 싶어합니다. "그들은 당신의 제품에 대해 듣고 싶어하지 않습니다."

싱가포르, 스위스, 네덜란드에서 이미 고객이 활동하고 있으므로 다음 단계는 더 많은 시장으로 진출하는 것입니다. Bertrand는 세부 정보 제공을 거부했지만 Standard Chartered는 싱가포르를 넘어 BTO를 수출할 가능성이 높습니다. 그러나 그는 미국과 유럽으로 이주하기 위한 자금을 모으고 싶어합니다.

"아시아는 가장 빠르게 성장하는 시장이고 인구는 더 디지털화되어 있지만 미국이 가장 큽니다."라고 그는 지적했습니다.

이러한 확장과 함께 API를 통해 클라이언트와 통합해야 합니다. 더 많은 클라이언트와 더 많은 파트너는 BTO의 솔루션이 엔드 투 엔드임을 보장하기 위해 더 많은 기술 작업이 필요합니다. 궁극적으로 Bertrand의 비전은 BTO의 SaaS가 많은 기관이 전 세계적으로 사용하는 시장 표준을 만들고 BTO가 현지 시장의 조정을 지원하는 것입니다.

그러한 야망에는 돈이 필요합니다. Bertrand는 회사가 시리즈 A를 처리할 때 10만 달러에서 15만 달러를 모금할 것이라고 말했습니다.

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