ケビン・オリアリー (AKA ワンダフル氏) は、世界で最も人気のある (そして最も率直な) 投資家かもしれません。 あなたはおそらく彼を見たことがあるでしょう シャークタンク、彼はスタートアップとの取引を行っており、自信過剰な起業家を彼らの代わりに配置しています。 退屈な製品を数十億ドル規模の企業にする。 ケビンはミダスのタッチを持っているか、少なくともテレビではそのように見えます。 それでも、彼は言及することをためらわない 失敗と膨大な教訓 彼はそれが最終的に彼を 数億ドルを稼ぐ.
しかし、Kevin が Mr. Wonderful になる前は、地元のアイスクリーム スクーパーである Kevin でした。 従業員であることについて厳しい教訓を学んだ. 大学卒業後、Kevin は制作ビジネスを開始しました。 4.2 億ドル規模のビジネスである The Learning Company の設立に彼を導きました。 それにより、ケビンは富の新しい段階に入ることができました。 それ以来、彼は内外の民間企業に積極的に投資 (および構築) してきました。 シャークタンク. 多額の投資をして懸命に働いた後、 ケビンは、何が企業 (および投資) を成功または失敗させるのかを正確に知っています.
今日、私たちは ケビンの個人的な投資ポートフォリオを垣間見る すべての起業家が持つべきだと彼が考える XNUMX つのこと 大きくする理由とその理由 多様化 あなたの富を構築し、保護するための最も重要な方法の XNUMX つです。 あなたも聞くでしょう どのように投資するか スタートアップ ケビンがそうであるように、ケビンが女性起業家に大きな賭けをする理由、そして彼がどのように 今日の景気後退環境での投資.
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ミンディ:
BiggerPockets Money Podcast へようこそ。Mr. Wonderful と Kevin O'Leary にインタビューし、彼が望むことは何でも話します。
ケビン:
もしあなたがそれを呼びたいのなら、私が本当に棒を振って茂みを振っているのは、あなたが中小企業を持っているなら、今すぐERCのお金を手に入れてください. 彼らがそのプログラムを終了する前に、今すぐ入手してください。 それはあなたのお金です。 現金です。 手間と時間以外に費用はかかりませんが、会社にとってこれ以上の資金調達源が見つかりません。
ミンディ:
こんにちは。 こんにちは。 こんにちは。 私の名前は Mindy Jensen です。いつものように、素晴らしい共同ホストの Scott Trench も一緒です。
スコット:
いつものように、ミセス・アメージング、ミセス・ファンタスティック、ミセス・ワンダフル、ミンディ・ジェンセンが一緒です。
ミンディ:
ああ、ありがとうスコット。 スコットと私は、いつ、どこで始めようとも、誰もが経済的自由を手に入れることができると心から信じているため、経済的自立の怖さを軽減するためにここにいます。
スコット:
それは正しい。 早期退職して世界中を旅したり、不動産などの資産に大きな投資をしたり、自分のビジネスを始めたり、Shark Tank に見られるようなプライベート ビジネスに投資したりします。 私たちは、あなたが経済的な目標を達成し、邪魔にならないお金を手に入れて、夢に向かって自分自身を始めることができるように支援します.
ミンディ:
スコット、今日はワンダフルさんがいて、とても楽しいエピソードです。 私たちはいくつかの異なる方向に進んでいるので、今日彼と話すことができてとても興奮しています. このエピソードをリスナーの皆さんにお届けできることをとても楽しみにしています。
スコット:
ええ、それは素晴らしいエピソードであり、ケビンと彼の信じられないほどのお金の話から学ぶことができ、彼が今日彼のポートフォリオをどのように設計しているかから学ぶことができて、私たちは非常に幸運で幸運です. そこには本当に良いナゲットがたくさんあると思います。 これは素晴らしいビジネスマンであり、彼から学ぶことは光栄なことです。 ミンディ、ここに行く前に簡単な質問があります。あなたがシャーク タンクに招待された場合、もちろん、ケビン オリアリー、ワンダフル氏、今日のゲストはシャーク タンクのサメの XNUMX 人です。あなたは投資のために提示しますか?
ミンディ:
おお。 スコット、わかりません。 私はそれについて考えなければならないでしょう。 売り込みたいビジネスはありますか?
スコット:
ポッドキャストやYouTube、書籍などの教育コンテンツを提供する不動産投資家のコミュニティに役立つアイデアがあります。 電卓や不動産管理ソフトウェアなどのツール、取引発見ソリューションなど、投資家に優しい不動産業者や貸し手の市場でのさまざまな種類のものがあります。 私はおそらくその種のアイデアをショーに持ち込んで売り込むでしょう. 私はすべての数字を本当に知っていて、90秒以内に全体的な価値提案を売り込むことができると確信しています.
ミンディ:
それはとても興味深いです。 私はそのアイデアが好きです、スコット。 いつかそのようなものを見つけられるといいのですが、スマートアレック。 よし、BiggerPockets Money ポッドキャストに The Money Moment と呼ばれる新しいセグメントがあります。ここでは、金融の旅に役立つハック、ヒント、またはトリックを共有します。
今日のお金の瞬間は、外食が好きですが、それがキャッシュフローを台無しにしていることに気づきましたか? 低コストの食事にはアプリを使用します。 これには Groupon、BigDish、Hooked が含まれます。ハッピーアワーの価値を過小評価しないでください。 私たちにお金のヒントや旅行をお持ちの場合は、電子メールでお送りください。 連れてくる前に、ケビン、少し休憩しましょう。
私たちは帰ってきました。 ケビン、あなたには複数の形容詞がふさわしいと思います。 Mr. Amazing、Mr. Fantastic、Mr. Wonderful、Kevin O'Leary、BiggerPockets Money ポッドキャストへようこそ。 今日はお話できることをとても楽しみにしています。
ケビン:
どうもありがとうございました。 私はそれが大好きです。 それは素晴らしいです。
ミンディ:
私はあなたの番組を見てきました。 私はそれについてとても興奮しています。
ケビン:
それは素晴らしい。
スコット:
そうですね、あなたのお金の話について知りたいです、ケビン。 今日のビジネス界の大物になるまでの道のりはどのように始まりましたか?
ケビン:
私は多くの起業家に、その重要な瞬間について話しました。人生について考えると、人口の XNUMX 分の XNUMX は起業家精神を求めていないため、彼らを起業家精神への道に押しやる独特の瞬間です。 それは約 XNUMX 分の XNUMX であり、楽な生活ではありませんが、常にいくつかの瞬間があります。 私にとって、それは非常に、非常に明確でした。 それは私の最初の仕事でした。 アイスクリーム屋で働いていました。 就職したばかりです。 それは高校の放課後だったのですが、私が本当に興味を持った女の子がモールの向かいの靴屋で働いていたので、私はそれを取りました. 彼女はアイスクリーム店を見ることができたので、私がスクープを終えたとき、私の仕事はスクーパーとして雇われ、それが終わったら一緒に遊ぶことができると思いました. それは私が仕事の初日に立てた大きな計画でした。
その店は、明らかに偉大な起業家である女性によって所有されていました。 私たちが一日を終えた後、彼女は私に言った.アイスクリームをすくうとき、人々はいつもテイスターを求めます。 、しかし、彼らは最初にガムを取り出して床に投げます。 私はスクーパーだったので、これを知っています。
一日の終わりに、彼女は私にこう言いました。 私は言った、ホールを見渡すと、私が終わるのを待っている女の子が私を見ていて、「彼女が私がひざまずいて床をこすっているのを見ると、私のブランドにとって本当に悪い」と思いました。 私は彼女に言いました。 私はそれをすることはできません。 あなたは私をスクレーパーではなくスクーパーとして雇ったのです。」 彼女は言いました。 私はあなたを従業員として雇いました。 私は店を所有しています。 あなたは私の言うことをします。」 私は言いました。 スクーパーにはプライドがあります。 私たちはこすりません。」 彼女は「あなたはクビだ」と言った。 今ではそれが何を意味するのかさえ知りませんでしたが、すぐに理解できて、とても屈辱的でした。
その瞬間、世界には二人の人間がいることに気づきました。 XNUMXつは店のオーナーで、もうXNUMXつは床から(ビープ音)をこすり落とす人で、どちらが自分であるかを判断する必要があります。 床をこすることが悪いというわけではありません。 それは、あなたがそうすることで幸せになることを知っていなければならないことを意味しますが、私はそうではありませんでした. 私は人生で二度と誰かのために働いたことはありません。 彼女に会えてとても幸運です。
数年後、私はカメラクルーと一緒に彼女を探しに戻ってきましたが、店とショッピングモールは取り壊されていました. 私は彼女に一生借りがあります。 つまり、彼女がいなかったら、自分がどこにいたかわかりませんが、「二度と誰かのために働くことはない」と言って屈辱を与えたのは彼女でした. それは、すべてがどのように終わったかという点で、私の人生で最も重要な瞬間です.
ミンディ:
あなたは他の誰かのために働いたことはありません。 次の仕事は何だった?
ケビン:
学期の合間に夏の間働きましたが、フルタイムの仕事は二度とありませんでした。 私は Nabisco Brands の Miss Mew ペット フードのブランド マネージャーとして働き、そこで 90 日間の Casper 用のペット フードの作り方を学びました。 私は何かをしなければなりませんでしたが、もう誰のためにも働きたくありませんでした。
そして、大学を卒業してすぐに、写真家になりたかったので制作会社を立ち上げました。 私はいつも彼が間違っていると感じていましたが、彼の話を聞いて、ロックスターになりたいと思っていました。 彼は「お前は餓死するだろう」と言った。 彼は、「あなたは本当にビジネススクールに戻って、自分が何をしようとしているのかを理解するべきです」と言いました.
在学中は基本的に、XNUMX 年間のプログラムである MBA を取得するプロセスに関するドキュメンタリーを撮影しました。 その映画は、実際にその学校の主要なセールスドライバーのXNUMXつになりました. 私がそれを卒業したとき、彼らは私に並外れた成績を与えました。 その後すぐに制作会社を立ち上げました。 NHL、土曜日のインターミッション、土曜日の午後の試合用の映画を作り始めました。 私たちは元のXNUMXつ、デトロイト、ニューヨーク、ボストンを走り回り、平日にこれらのことを撮影していました。
私はその会社を売却した。 私はSteam Deckの映画編集者であり、サウンドマンのカメラマンでした。当時はあなたがすべてを行っていました。 本当にやりたいことをやって生計を立てていました。 お父さんにできることを見せようとしてやったと思います。 私は彼らのために Special Event Television という会社を売却しました。これは私の初めての取引であり、学習会社を始めました。 その 4.2 番目の会社は XNUMX 億ドルで売却されました。
人生には旅があります。 思いがけない道です。 何が起こるかわかりません。 あなたは自分の情熱を追求しなければなりませんが、今日に至るまで、私は編集を続けています。 今、それは明らかにデジタルPremiere Proです。 毎週末、編集のスキルを維持するために、ソーシャル メディア チームに参加し、自分のスキルを維持するためだけに何かをカットしました。 それは私にとって一周しました。
土曜日の朝4時にカット。 それは創造的なプロセスであり、私は自分の音楽を書き、それを録音するので、ロイヤリティを支払う必要はありません. 印税を手に入れない限り、印税は嫌いです。 そういう意味では面白い乗り物でした。
スコット:
ケビン、特に制作会社を始めたとき、またはそれに至るまでの時期について、あなたの支出習慣についてお聞きしたいと思います。 あなたは非常に倹約家でしたか、それとも当時は非常に倹約家であったと思いますか?
ケビン:
いいえ、そうではありませんでした。 私は難しい方法を学びました。 私は現在、非常に多くの裕福な家族と仕事をしており、彼らでさえ自分自身を超えているので、これは支出についての非常に興味深い教訓です. これについて自分自身をテストする唯一の方法は、3 か月間 (90 日間) の支出習慣を調べることです。 XNUMX週間ではなんとも言えません。 一般に、それは休日や何か、季節の変わり目などにまたがることがあるため、XNUMX か月でそれを伝えることはできません。 お金を使うものはすべて取らなければなりません。 私は一杯のコーヒーを含め、すべてのダイムについて話しているので、それを置きます。 右側のシートに書き留めるだけです。 ここでは派手なスプレッドシートは必要ありません。 それをすべて追加するだけです。
次に、税引き後のすべての収入源、あなたが得るすべてのダイム、サイドハッスルもすべて、そして私はあなたに誓います、90%の時間、あなたがどれだけのお金を稼ぐかに関係なく、あなたは自分自身を浪費するでしょう. 最終的には、21 ~ 23% の金利でクレジット カードの負債になります。 そうやって人は困ります。 彼らは本当に裕福であっても、自分の収入を維持することができません。
つまり、持てば持つほど支出が増えるということです。 私は人々に言い続けています、テスト、あなたの実際の仮定をテストしてください。 ほとんどの場合、ほとんどの場合、あなたは自分自身を浪費しています。 そうやって困っている人が多いのです。 そんなことはさせません。 熱意を抑えます。 別の時計が欲しいなら、もっと頑張らなければなりません。
スコット:
素晴らしい。 最初の制作会社の資金はどのように調達しましたか? それはあなたが始めたものですか、あなたは学校にいる間に自分自身でちょっとしたことをしただけですか、それともどのように進んだのですか?
ケビン:
私は母に 10,000 ドルを懇願し、もし彼女が私にそれを貸してくれたら、私のすべてのプロジェクトの株式を彼女に渡し、彼女にお金を返すと誓った. 彼女は言った、「私はあなたにそれを返済してもらいたいだけです。」 彼女が学習会社の株式を取得していたら、なんてこった、私は彼女に言いました。 彼女は言いました。 私はあなたに貸したお金を返したかっただけで、あなたは利子をつけて私に返しました。 ありがとう。"
つまり、彼女は非常に実用的でしたが、彼女は私に金融についてすべてを教えてくれた人でした. 彼女は支出について非常に規律があり、何を購入したか、どのように生活したかについて非常に規律がありました。 彼女は家族全員の稼ぎ手でした。 ポートフォリオ管理について私が学んだすべての教訓、彼女は株のピッカーでも、ポートフォリオ マネージャーでも、受託者でもありませんでしたが、彼女は分散化を信じていたので、私が知っているほとんどの人よりも優れていました。 彼女はポートフォリオを持っていました。
この話を聞いてください、それはただクレイジーです。 彼女が亡くなったとき、彼女が亡くなったとき、私は兄でした。弁護士は私をオフィスに呼び、こう言いました。この遺言書はあなたに読ませていただきます。配布するのはあなたのためです。」 私は言いました。 ここにはあまり期待していません。」 彼は言いました。 いいえ、あなたはここに来なければなりません。
私の母が 20 代後半から行っていたことは、彼女が 50 回結婚したにもかかわらず、秘密のアカウントを保持していたことです。彼女は両方の夫からこの秘密を守っていました。 彼女が電話会社の債券のポートフォリオに入れていた 50% の利回りは、当時は 7% だった。 彼らは、話をするのが大好きだったという理由で最初に熱を消し、配当を支払ったS&P 500企業のポートフォリオ全体. 彼女はそのポートフォリオを 50 年間持っていて、利子と配当だけで生活していました。
その期間中の資本の増価により、彼女は非常に、非常に、非常に裕福な女性になりました。 私はただ唖然としました。 私は兄に電話して言いました。 彼女のポートフォリオを見てみると、セクターはなく、S&P には 11 のセクターがありました。当時は 10 しかありませんでした。彼女はエネルギーのようなどのセクターでも最大 20% しか持っておらず、誰の株式でも 5% 以下しか持っていませんでした。 つまり天才です。 そうすれば、あなたは爆破されることはありません。 彼女は稼いだ分だけを使った。
彼女は私の兄と私を大学に通わせました。 彼女は私に私の最初の車を買ってくれました。 彼女は大学の最後の日まで私のためにすべてを払ってくれました。 それから、彼女は私を断ち切りました。 その後、私は彼女にその10,000を懇願しましたが、それが彼女が私にくれた最後のものでした. 彼女はもう私に与える必要はありませんでした。 彼女が私に与えた教訓はより重要であり、私はその資本を彼女が残した家族に分配しています. つまり、私の良さ、なんて教訓だ。
スコット:
ええ、それは素晴らしいです。 長期投資、優れたポートフォリオ、1 億のマークに入れるには、学習会社の XNUMX つのピースが欠けていたと思いますよね?
ケビン:
それ以来、私は多くの失敗と多くの成功を経験してきましたが、ラーニングカンパニーのようなものはありません. つまり、それが私を自由にしたのです。 私はいつも、それが Shark Tank のモットーであると言っています。 それが必要です。 良いアイデアが必要であり、それに固執する必要があります。 それが全体のアイデアです。 次に、それはあなたを自由にします。
つまり、起業家精神は貪欲を追求することではありません。 お金の問題ではありません。 それは自由の追求についてです。 だからこそ情熱がある。 チーム、学習会社はわずか XNUMX 人で始まり、その売却の翌日に目が覚めたら、おっと、つまり、私たちは金持ちでした。 私たちは何をしますか? 私たちは皆、すぐに仕事に戻りました。 今日はこれまで以上に一生懸命働いています。自分の仕事が好きで、多くのことを追求していますが、それは自分がやりたいことです。 私にはそれをする自由があります。 誰も、したくないのなら、電話に出る必要はありません。 私は好きなところに行きますが、私は自分のしていることを楽しんでいます。
ミンディ:
ケビン、Shark Tank にはたくさんの起業家がいますね。 何が良い投資であり、投資する価値のある投資家になると思いますか?
ケビン:
成功するには、物事の錬金術が必要です。 マサチューセッツ州ボストンのマサチューセッツ工科大学周辺地域で記録を開始した 1950 年代以降のベンチャー投資について考えてみると、8 件中約 10 件の取引が 80 年以内に失敗し、XNUMX 件が XNUMX 倍の利益を上げています。 XNUMX%の失敗率です。
その原因は多岐にわたりますが、割合的には決して変わりません。 賭けをすると、8回中10回は間違います。 全体のアイデアは、いくつかの基本的な要素を理解することで、そのリスクを軽減しようとしています. 第一に、この起業家はピボットできますか? 特に NEIS の新興企業では、彼らがどのような仮定を立てていても、間違っているからです。 何かが市場から、または実行スキルの欠如から、または単なるブラック スワン イベントからもたらされるでしょうが、それらはピボットできますか? それが一番です。
第二に、彼らが参入している市場は破壊可能ですか? XNUMX 年前からあるピーナッツ バター市場に参入すると言われても、小売業者や巨大な消費財企業が棚を所有しているため、基本的に誰も新たなシェアを獲得することはありません。私のため。 だからホットソースの取引はしません。 つまり、私に関する限り、世界に別のホットソースがあるかどうか誰が気にしますか? 関係ありません。 それは行くには良い場所ではありません。
最後に、これは一種のクレイジーな発言として私が学んだことですが、本当に、彼らは幸運なのでしょうか? これは幸運な起業家ですか? ある人がナポレオンに「どんな将軍が欲しいですか?」と尋ねたことがあります。 彼は「幸運の将軍が欲しい」と言った。 私は幸運な起業家を探しています。彼らはある種のオーラを持っています。 うまく説明できませんが、私はこれをずっとやってきました。 私はそれについてかなり良い判断を下しています。 すべて正解できれば勝者です。 いつ、どのようにかはわかりません。 多様化が必要です。 成功するには、少なくとも 10 件の取引を行う必要があります。
ミンディ:
それは本当に興味深いです。 あなたがそのような会社を探している、または方向転換できる人を探しているとあなたが言ったことを私は気に入っています。 私はあなたのショーを見たことがありますが、とても厳格な人たちが質問をするのを見たことがあります。 ウォーレン・バフェットは、大きな堀を持つ企業を探すと言っています。 彼は、非常に長い間混乱することのないこれらの企業に投資しています。 それもとても大事なことだと思います。 デッドプールにも、スーパーパワーがラッキーだったあの女の子がいました。
ケビン:
それでおしまい。 これは一種の別の属性であり、私が 15 年間このデータをすべて持っているのは、私の利益の 90% が女性が経営する企業から来ているということです。 NEIS のスタートアップでは、リスクの軽減が本当に重要であることがわかりました。 資本のリターンは、資本のリターンよりも重要です。 女性はリスクを軽減するのが得意です。 その古い格言は何かを成し遂げるだろう、忙しい母親にそれを与えなさい. まあ、それは確かに私のポートフォリオで証明されています. 大ヒットは常に女性によって運営されてきました。
私は少し偏っています。 私は素晴らしい成果を上げてきたので、多くの女性起業家を支援しています。 私はいつもこれを言っています、ほら、ジェンダー戦争を始めたくありませんが、見返りを得ることができればヤギにお金を与えますが、これらの結果を長い間見た後、戻るのは非常に理にかなっています女性起業家。 私たちはそれを十分に行っているとは思いませんが、結果はそこにあります。 データはそこにあります。
スコット:
BiggerPockets でこのポッドキャストを聞いている人の XNUMX 分の XNUMX であるケビンは、認定された投資家であり、あなたや他のサメが Shark Tank で行うのと同様の投資を行うことができます。 その一部は取引を分析することですが、別の部分は、これらの新しく造られた認定投資家、新しく造られた億万長者の多くにとって、この種の民間投資機会を見つけることだと思います. Shark Tank のサメではない人が、売り込み投資の機会を得たり、それらを見つけに行ったりするためのアクセスをどのようにして開始するのでしょうか?
ケビン:
Y コンビネーター、オンラインの NEIS のすべてのスタートアップ フォーラムは、行くのに適した場所です。 最近はもう XNUMX つの領域が爆発的に拡大しており、私は有料のスポークスパーソンになるだけでなく、StartEngine の株主にもなりました。 つまり、これはアメリカ最大のエクイティ クラウドファンディング プラットフォームであり、XNUMX 万人の投資家がいて、大金を出す必要はありません。
250ドルで平均的な投資をすることもできますが、そこに行くと、基本的にエクイティクラウドファンディング形式でエクイティを販売しているスタートアップである何百もの企業を見ることができます. 私はいつも人々に、「何が起こるか、何がうまくいくかわからないので、10つ買うな。XNUMXのポートフォリオを買うべきだ」と言っているが、雇用法はベンチャー投資を民主化するこのフォーマットを認めた。 かつてはベンチャー キャピタル企業が提供していましたが、現在では、エクイティ クラウドファンディングによって顧客が株主になることができるため、この信じられないほどの競争が繰り広げられています。
投資にはたくさんの方法がありますが、ポートフォリオ アプローチについて強調することはできません。 つまり、ファームをXNUMXつの取引だけに賭けないことが本当に、本当に重要です。 私は確かにそうではありませんが、最低でも XNUMX つ持っている必要があり、そのポートフォリオを維持するだけで、時間の経過とともに戦うことになります. 流動性が得られます。 いくつかの勝者がいます。 敗者も出ます。 それがいつ起こるかはわかりませんが、ポートフォリオアプローチはうまくいきます。
Shark Tank のシーズンを行うたびに、私はいつもこう言います。 決してそうではありません。 決して、決して、決してそうではありません。 いつも冗談だと思っていたものです。 10年後には11億ドルで売れています。 それはあなたが知らないだけです。 それが要点です。
スコット:
脚本を起業家側にひっくり返すと、起業家はあなたのような潜在的な投資家にとって魅力的な存在になるために何をすべきでしょうか? その投資をより有望なものにするために、彼らに見せびらかすためにどのようなアドバイスをしますか?
ケビン:
持っていなければならない属性はXNUMXつあり、それがないと確実に失敗します。 これらは、すべての成功した Shark Tank ピッチで見られます。 それは会社の結果を決定するものではありませんが、小切手をどこで受け取るかを決定します。
第一に、機会を 90 秒以内に明確に説明できなければなりません。 90 秒で説明できない場合は、時間がかかりすぎます。 30でやるべき。
第 XNUMX に、この素晴らしいアイデアを実行できるのは、あなたやあなたのチームの何ですか。 実行スキルを見つけるのは本当に難しいです。 実行スキル、実行履歴、または十分な知識があることを投資コミュニティに証明する必要があります。 この分野で働いたことはありますか? それは家業ですか? 三回失敗した? 何を間違えたかわかりますか? 彼らはそこから学ぶので、以前に失敗した起業家に投資することに問題はありません。
私の姿勢は、この XNUMX つが非常に重要であるということです。 これらを正しく理解すれば、成功への抵抗が少なくなり、優れたアイデアと優れた実行力が得られる道が見えてきますが、最後の XNUMX つ、これがキラーです。自分の数字を知る必要があります。 市場の大きさは? どのくらいの速さで成長していますか? 損益分岐点分析とは何ですか? 各ボリューム サイクルでの粗利益は? ライバルは何人いますか? 率直に言って、最初の XNUMX つが正しくても数字がわからない場合は、永久に (ビープ音を鳴らして) 負担する必要があります。
Shark Tank のコンテキストで、すぐにあなたをそこに置くようにします。 つまり、自分の数を知っている必要があります。 この XNUMX つを取得すると、高い確率で資金が提供されます。
ミンディ:
ケビン、絶対に投資したくないものはありますか?
ケビン:
私はカテゴリーがあると言っていたが、数年前に猫の DNA 検査キットに投資した。 つまり、冗談だと思った。 テストは29ドルです。 新しい猫は 110 匹で買えますが、その方法がわかりませんでした。アメリカには 20 億 XNUMX 万匹の猫がおり、人々は自分の猫を本当に愛しています。これらの検査では、DNA に基づいて何を食べさせればよいかを教えてくれるので、猫の寿命を XNUMX% 延ばすことができます。 . それは大成功を収めた会社でした。
私にとって、それは市場を推測することではありません。 ちょうどその起業家の名前であるアンナ、ええ、別の女性、彼女は優れた実行スキルの素晴らしい実績を持っていました。 私は彼女に投資しましたが、そのことは私にとってモンスターヒットになりました.
ミンディ:
あなたは私が彼女に何度か投資したと言いました。 アイデアや会社と同じくらい人に投資しますか、それともアイデアや会社により多く投資しますか?
ケビン:
私はそのアイデアを愛さなければなりません。 私はその製品を愛さなければなりません。 私はこのセクターを愛さなければなりません。なぜなら、8 回中 10 回は、それを運営していた人にとってはうまくいかず、経営陣に変更を加えなければならないからです。もちろん、私は起業家に注目しています。 ピボットできる優れた実行スキルを持っていると思う人が欲しいです。 つまり、それはおそらく戦いの50%です。
半分は製品とセクター、半分は起業家です。 あなたがその起業家が嫌いで、本当に悪い起業家によって運営されている素晴らしい製品をたくさん見てきましたが、私は投資しません。成功する確率が高くなります。 それが私がそれを見る方法です。
スコット:
大好きです。 あなたが子猫、つまり猫の DNA を扱う会社に所属している場合、それはあなたを排除しますか、それともそのセクターの他の会社から離れたいですか、それとも集中したいと思いますか? このタイプの投資の文脈における分散化についてどう思いますか?
ケビン:
一般的に言えば、レース、特定のレースに馬がいる場合、その馬に固執します。 私はXNUMX頭の馬を互いに敵対させません。 バイオテクノロジー、たとえば私が投資するさまざまな分子など、それが異なる場合がいくつかありますが、私が Wicked Good Cupcakes で行ったカップケーキを作るフードサービスの誰かがいる場合、その後、誰もが自分のカップケーキ会社について私に電話してきましたそれは Shark Tank として大成功を収めたからです。 ヒッコリーファームに売却しました。 私はカップケーキのビジネスについてよく知っています。
その分野でシェアを確立するのがどれほど難しいかを知っているので、今はその分野から一息つきますが、私はかなり多様です。 私は多くのアイデアを見ていますが、それは時間とエネルギーとお金の問題であり、ポートフォリオのどこに収まるか、私のチームはそれらと協力したいと考えていますか? つまり、私は非常に多くのものを見せられ、非常に多くの取引があり、それはチャンスの滝であり、私たちは戦いを選ぶ必要があり、現在50社以上のポートフォリオ企業を持っています.50社はたくさんの企業です.
スコット:
最後に XNUMX つお聞きしたいのですが、総合的なポートフォリオ全体についてどのようにお考えですか。 例えば、現金が余ったらインデックスファンドなどに入れています。 ケビン・オレアリーは余分な現金をどうするのだろうか? これらのタイプの投資のためにそれを取っておきますか? 債券やインデックスファンドに投資しますか? 個人のポートフォリオへの投資についてどう思いますか?
ケビン:
FRB は 1960 年代以降、かつてない速さで金利を引き上げており、投資家や中小企業の資本コストが劇的に上昇しているため、これは大きな疑問です。それは良いことですが、インフレ率はまだ 4.2 を超えています。」 彼らのコストは現在30%と高いです。
数週間前に私が知ったばかりのことを聞いている人々に指摘したいのですが、私たちは今、すべての会社、ポートフォリオ全体に対してこれを行っています。 Leary Ventures の実行は、ポートフォリオ、ノースダコタ州議会のベンチャー ポートフォリオです。 私たちの契約の XNUMX つである、最も成功したサメ戦車会社は、PRx Performance という会社でした。
私はノースダコタ州のメリットとそこへの投資、安定した税制、安価なエネルギー、そしてノースダコタ州を投資に適した州にする多くのさまざまなことについて知識を深めましたが、その任務に資金を提供した財務省との取引で、私が学んだことを学びました知らなかったので、聞いている人はみんなこれを聞くべきだと思います.2020年に同時に開始されたプログラムがあり、PPPが市場に投入され、誰もがPPPを覚えています. 私たちは、私たちの多くの会社のために、バンク・オブ・アメリカと PPP を管理するすべての銀行にそれを申請し、成功しました。それは、ローンまたはそれらの任意の組み合わせへの助成金のいずれかでした。
同時に、雇用維持クレジットと呼ばれるプログラムが開始されました。 基本的には、当時、このことを理解することが非常に重要である理由は、PPP を取得した場合、雇用維持クレジットを申請できず、そのプログラムは 170 ページだったということでした。 事実上、誰も申請しようとしませんでした。 複雑すぎましたが、2021 年の初めに、ここで話が曲がりくねって非常に興味深いものになりました。これは私にとって何という目覚めの呼びかけでしょうか。彼らは法律を変更しました。 パンデミックはひどかった。 彼らは、「あなたが PPP を取得したかどうかは気にしません。雇用維持クレジットを申請することができます」と言いましたが、誰もそれを知りませんでした。
最近、このお金はすでに 250 億ドルを超えて費やされており、予算は消化されています。 それは国庫を通ってIRSに行きました。 それはIRSに座っています。 2 年または 2020 年に W2021 で小規模なビジネスを行っていた場合、それはあなたのお金です。 あなたはそれを取りに行かなければなりません。
まず、聞いたことがないので信じられませんでした。 率直に言って、私が持っている会社の数でそのようなプログラムがあれば、私はそれについて聞いたでしょうが、私は知りませんでした. 私が最初にしたことは、一緒に働いていた上院議員や知事に電話することでした。 彼らもそれを聞いたことがありませんでした。 誰も聞いたことがありません。 このプログラムは幽霊のようであり、現実です。 本物だ。
私が最初に行ったのは、すべての CEO に電話したところ、次のように言われました。 17%までの短期給与ローン。 これはローンではなく、貸借対照表に載せることができる現金です。 その時、私はそれを得ることがいかに難しいかを学びます。 つまり、専門家が必要です。
私がしたことは、ワンダー トラストと呼ばれるものを形成したことです。私は今それを大声で言っています。専門家のチームが揃っているので、あなたとの面会を予約して、数分で応募できるかどうかを教えてくれます。いいえ。 その後、可能であれば、申請全体を行い、IRS を通じて追跡します。 現在、十分なインフラストラクチャがあります。 25 週間前にこの話を始めて以来、何千ものリクエストがあり、私はこのプログラムの有料スポークスパーソンになりました。25 か月しかないので、次の XNUMX か月間はそうする予定です。 「アメリカに叫んでいる、ERP、雇用、申し訳ありませんが、ERC、雇用維持クレジットを取得してください。 これを取得する必要があります。
自分で記入してみるか、Wonder Trust に行くかのどちらかですが、このお金を手に入れられなければ、それはあなたのものです。 あなたのものです。 すでに消費済みです。 それはすでに赤字で、すでになくなっています。 私にとって、このこと、CRC のことは、私はここで使命を帯びているようなものです。 私はちょうど、私の会社のすべてが応募しました。 一般的に言えば、従業員が 50 人の場合、450,000 か月で約 1.1 の現金を稼ぐことができます。
これは現在、現金管理における私たちの最大の義務であり、25 か月間のみです。 あなたにそれを叫んで、みんなに言って、あなたたちを含めてこのお金を取りに行ってください。 2020 年、2021 年に従業員がいた場合、これは私が今まで見た中で最も素晴らしい機会です。 今日申請した場合、約 2 か月半で小切手が届きます。 時間がかかる。 それは複雑です。 WXNUMX レコードを持っている必要がありますが、これまでに何百回も行っています。 私たちはこのことを釘付けにしました。 そのためのインフラストラクチャ全体を構築しました。
それは本当に、つまり、誰も信じていません。 私はそれを信じていませんでした。 私はそれを信じていませんでした。 無希釈です。 あなたは公平をあきらめません。 借金ではありません。 2020 年と 2021 年に事業を継続するために政府があなたに与えたのはあなたのお金です。あなたはそれを取りに行くのを忘れていました。 駐車場に車を停めて忘れてしまったようなものです。 それがそれを見る方法です。
私たちはスクランブルしています。 資金を調達し、株式や借入金、高利貸しを放棄したり、クレジット カードを使用して会社に資金を提供したりしている間、これが最善の資本源であるため、私たちはただ急いでいます。 私の会社のほとんどは 5 人以上の従業員を抱えています。 500 から 26,000 が必要です。それはあなたが持っていなければならないものであり、それを取得する方法についてルールが設定されていますが、基本的には従業員 XNUMX 人あたり XNUMX ドルを取得します。
スコット:
うーん、素晴らしいヒントです。 CRC と、申請に役立つ会社名は?
ケビン:
wondertrust.comにアクセスしてください。 それはあなたがしなければならないすべてです。
スコット:
ええと、ここで非常に重要な点について言及されましたが、金利の上昇により資本コストが劇的に上昇したということです。 投資家はこれをポートフォリオ全体の文脈でどのように考えるべきだと思いますか? たとえば、これらのスタートアップやベンチャーが支援するベンチャーキャピタルタイプの投資から負債への配分はありますか? あなたは何を見たり考えたりしていますか?
ケビン:
まあ、それは直感的に理にかなっているでしょう。 事業を始めるのは実際よりもはるかに難しいと思うかもしれませんが、歴史をさかのぼると、最も驚くべき結果は、最高の経済的ストレス、つまり金融崩壊の時代に設立された企業です。 常にポートフォリオの 5 ~ 10% をベンチャーに投資する必要がありますが、それ以上にすべきではありません。
10 から 4.2 で十分です。なぜなら、そこから最も驚異的なリターンが得られるからです。しかし、現在、現金の金利が 30% であるため、私は現在、債券商品または 70 年未満のデュレーションのみで 80% ですが、私は私はまだそれを発見しているので、私はまだXNUMX%の株式であり、私の考えでは、FRBの利上げによっておそらくXNUMX%であり、おそらく軟着陸シナリオに陥るだろう.
誰もそれが可能だとは思っていませんでしたが、どうすれば完全雇用を実現できるのでしょうか。 失業率4%未満? 失業率が 4% を下回る景気後退はかつてありませんでした。 私たちは不況に陥っているとは思いません。 私たちは、過去 4 か月間に 36 兆ドルのフリー キャッシュを市場に投入したため、ある種のファンキー チキン ディファレンス ゾーンにいます。 と
そのお金はまだそれを通過していないため、FRBがどこに行くかを決定している間、私たちはこの保留パターンにいます. インフレは依然として深刻な問題です。 エネルギーと食糧のコア・インフレは依然として問題ですが、私はアメリカと、問題解決に優れた仕事をしている企業の株式について常に楽観的です。 私はもう少し株式に偏っている傾向がありますが、私の株式ポートフォリオは株式の支払いに非常に大きく依存しています。 もちろん、私はベンチャーのスタートアップでリスクを負います。 たくさん持っていますが、配当も大好きで、そう言って家賃を払っています。
スコット:
債務への 30% の配分は、ここ XNUMX、XNUMX 年の最近の変化ですか、それとも常にそうでしたか、それとも金利上昇の結果としてバランスを取り直しましたか?
ケビン:
いいえ、50 年前にリバランスしました。 私はかつて50/20でした。 私はとてもうれしいです。 私はダウンしています。 債券へのエクスポージャーを減らしました。 ボンズは素晴らしい走りを見せた。 つまり、彼らは10年間走っていましたが、今はそれほど魅力的ではないと思います. XNUMX年債でもインフレにはなりません。 それはあなたにとって良い結果ではありません。 家を探している間、資本を保存するのに安全な場所ですが、どのようなシナリオでも大きなリターンは得られません。 必要な流動性を決定する必要があります。
ある程度の流動性は必要ですが、他にも折衷的な代替資産があります。 過去 11 年間で S&P を 5% 上回った時計を購入しています。 私の時計コレクションは素晴らしい代替資産です。 現代美術を買う人もいます。 私は時計が好きです。 私はいくつかのビットコインを所有しています。 それは実際、今年の私のより良いパフォーマーのXNUMXつです。 誰もが暗号通貨のファンクを知っていますが、おじいちゃんの資産ビットコイン、私はそれのいくつかを持っています. 私はゴールドを XNUMX% ウェイトで保有していますが、私のポートフォリオはかなり保守的です。
一番の問題は母が私に教えてくれたもので、彼女がしたことは多様化でした。 誰のセクターでも 20% を超えることはなく、誰の株式でも 5% を超えることはありません。 それが良い時も悪い時も自分を守る方法です。
スコット:
ケビン、これは興味深い議論でした。 本日は、お時間を割いてご意見をお寄せいただき、誠にありがとうございました。 どうもありがとう。 人々はどこであなたについてもっと知ることができますか? このソーシャル メディア チャネルのどこであなたをフォローする必要がありますか?
ケビン:
彼らが取引をして投資できるなら、彼らがノースダコタ州にアイデアを持っているなら、wonderfund.com に行くか、olearyventures.com に行って、あなたのデッキをアップロードしてください。 アナリストのチーム全体がそれらを見ています。 営業しております。 来週、XNUMX つの新しい資金調達を発表します。 私たちは今、ノースダコタ州でクレイジーな取引を行っています。 ERC ローンを申請できると思われる場合は、wondertrust.com にアクセスしてください。 それはやりがいのあることです。 中小企業を経営している場合、ERC ローンをまだ持っていない場合は、待ってはいけません。 つまり、待たないでください。 絶好の機会です。 これは wondertrust.com にあります。
スコット:
素晴らしい。 BiggerPockets がフォローアップして、私たちのビジネスのためにそれを調べてくれると思います。 あなたのファンドに関する簡単な質問ですが、投資家として参加したい投資家の両方に開放されていますか? 彼らは 506(c) と投資を検討している XNUMX つの企業ですか、それとも単に企業を探しているだけですか?
ケビン:
ええと、私たちは両方をやっています。 私たちは働くためにたくさんのお金を持っています。 私たちは投資できる企業を見つけようとしていますが、この次の取引で発表することもあり、共同投資家を連れてきて私たちにアプローチし、多くの共同投資家からアプローチを受けています。 -投資家は、「ノースダコタ州はどうですか? 私たちはそれについて多くの良いことを聞いています。 モンタナはどうですか? フロリダはどうですか? テキサスのテネシーではどうですか?」
私たちはこれらのグループを形成します。 つまり、すべて olearyventures.com に行くだけです。 あなたはそこにあるすべてを見つけます、あなたはそこにすべてを見るでしょう、しかし私は本当にスティックを振って茂みを振っています。今ERCマネー。 彼らがそのプログラムを終了する前に、今すぐ入手してください。 それはあなたのお金です。 現金です。 手間と時間以外に費用はかかりませんが、会社にとってこれ以上の資金調達源が見つかりません。
スコット:
素晴らしい。 私たちはそれを感謝しています. どうもありがとう、ケビン。 本当に感謝しています。
ケビン:
気をつけて。 ありがとう。 バイバイ。
ミンディ:
ありがとう、ケビン。 わかりました、スコット、それはミスター・ファンタビュラス、ミスター・ワンダフル、ミスター・アメージングでした。 私は永遠に続けることができました、ケビン・オレアリー。 それは、投資とただ素晴らしいことの簡単なマスタークラスのようなものでした.
スコット:
ええ、私は彼から多くのことを学びました。 Shark Tank で見られるような取引に投資するときの彼の言い方が好きだと思います。彼は、起業家、少しの運、数字を知っていること、できることなど、複数の要素を含む錬金術を探しています。彼らが何をしているかを 90 秒以下で説明するだけでなく、彼はさまざまなアイデアにオープンであり、猫の DNA 会社から 100 億ドルの利益が得られることを知っています。 私たちは猫が大好きです。
このショーの後、私はバージニアにこの会社について話すつもりだと思います. 小さなフレディがあと数年生きられるかどうか、私たちは考慮に入れていると確信しています.食べ物でも何でも。 私はそれが事だとは思いもしませんでした。 ええ、5ドルで新しい猫を手に入れることについてバージニアと会話することを想像しようとしています. それはフレッドに投資し、救うことです。 経済的な判断ではないと思います。
ミンディ:
いいえ、それが問題です。 それは経済的な決定ではありません。 感情的な決断です。 人々の心の琴線を引っ張る製品を作ったり、会社に投資したり、人々が作ったり、合理性ではなく感情に基づいてこの製品やサービスを購入したり、人々がその製品やサービスを購入したりすることができる場合、それはこの会話の中で出てくるはずです。合理的な決定を下すのではなく、感情的な決定を下します。 合理的な決定では、30 ドルの猫の DNA 検査を購入して、猫のためにもっと高価なフードを購入できるようにはなりません。 合理的な決断――
スコット:
うん。 フレッドは数か月前に食べてはいけないものを食べてしまい、私たちは子猫の ER で 3,000 ドルで 100 日間過ごしました。 これは投資判断ではありません。 これは私たちの家族の一部であり、食品や植物、またはそのような可能性のある種類の購入を完全に避けてきました.XNUMX%同意します.
ミンディ:
うん。 それは完全に感情的な決定です。 あのね? ケビン、あなたが聞いているなら、それは人々が感情に基づいて購入するときに良い投資をするものです. よし、スコット、ここから出るべきか?
スコット:
やってみましょう。
ミンディ:
わかった。 以上で、The BiggerPockets Money ポッドキャストのすばらしいエピソードを終わります。 このエピソードを実現するために、Kevin と彼のチームと協力してくれたプロデューサーの Kailyn Bennett に心から感謝します。 BiggerPockets Money ポッドキャストのこの壮大なエピソードを締めくくります。彼は Scott Trench で、私は Mindy Jensen です。
スコット:
今日のエピソードを楽しんだ場合は、Spotify または Apple で XNUMX つ星のレビューをお願いします。 さらにお金に関するコンテンツをお探しの場合は、youtube.com/biggerpocketsmoney の YouTube チャンネルにアクセスしてください。
ミンディ:
BiggerPockets Money は、Mindy Jensen と Scott Trench によって作成され、Kailyn Bennett によってプロデュースされ、Exodus Media によって編集され、Nate Weintraub によってコピーライティングされました。 最後に、このショーを可能にしてくれた BiggerPockets チームに感謝します。
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このエピソードでは、
- ケビンの 投資ポートフォリオ 露出し、彼がオールインしているアセット
- 起業家と従業員の違い なぜケビンは XNUMX つの仕事しかしていないのか
- 収入と支出の追跡を開始しなければならない理由 破産したくない限り
- すべての投資家/起業家が必要とする XNUMX つのこと 大きくする
- なぜ ポートフォリオの構築 単一の株式、企業、またはアイデアへの投資に勝る
- 数十万ドルを支払う可能性のある政府のプログラム ビジネスを所有している場合
- 投資の始め方 in startups ケビンのような中小企業は シャークタンク
- So はるかに!
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