を見つける 投資不動産 in 差し押さえ前 売り手は、より早く、より安く取引を完了させたいと考えているため、ダイヤモンドの原石を発掘するような気分になることがあります。ただし、ユーザー側でアクションを起こす前に、知っておくべき重要なことが XNUMX つあります。ヒント: いくつかの追加コストを支払うこともできます。 レアな取引を獲得する!
別のサイトへようこそ 新人返信!このエピソードでは、アシュリーとトニーが次のように話します。 差し押さえ前に不動産を購入する—それが理にかなっている場合も含めて 不動産を購入する 「に従う」彼らはまた、 最も重要な 分析するデータポイント いつ 市場を選択する、また、銃を飛び越えないようにする方法も説明します。 新しい賃貸物件を掲載する。 最後に、 家の改修プロジェクト あなたが次のようなときは難しいかもしれません 州外の投資家。私たちのホストは、材料の購入方法や材料の購入方法を共有します。 頼りになる投資ハック それは 運命を救います!
Ashley と Tony に不動産に関する質問に答えてもらいたい場合は、次のことができます。 ここに質問を送信してくださいに投稿してください 不動産ルーキーFacebookグループ、またはルーキーリクエストライン(1-888-5-ROOKIE)までお電話ください。
Apple Podcastを聞くには、ここをクリックしてください。
ここでポッドキャストを聞く
ここでトランスクリプトを読む
アシュリー:
これは不動産ルーキーのエピソード 338 です。私の名前はアシュリー キーアです。共同司会者のトニー J. ロビンソンと一緒に来ています。
トニー:
そして、不動産ルーキー ポッドキャストへようこそ。毎週、週に XNUMX 回、投資の旅を始めるために聞く必要のあるインスピレーション、モチベーション、ストーリーをお届けします。これを YouTube で見ているなら、今日の私は少し違って見えるかもしれません。ちょっと引っ張ってます、クラーク・ケント、眼鏡を持ち出しました。アシュリー、今日は私に気づかなかった。彼女は飛び乗って、「この人は誰で、私の共同司会者はどこにいるの?」という感じでした。
アシュリー:
つまり、クラーク・ケントって言ってるのね。でも、確かにオタクとかバカとか言ったと思いますが、大丈夫です。
トニー:
それらは全く同じです。全く同一の。でも、冗談はさておき、皆さん。今日は良いエピソードがあり、またルーキー リプライで皆さんに質問します。今日は 2023 つの質問について取り上げます。あなたが市場を選択する段階にいる場合、その市場が良い市場かどうかを知るために見るべきデータポイントは何でしょうか?について少しお話します。これは、投資を考えている場合、特に XNUMX 年に考慮すべき重要なことです。請負業者への支払いについて少しお話します。請負業者に詐欺に遭わないようにするための正しい方法は何ですか?また、自分自身も楽にするにはどうすればよいでしょうか?
アシュリー:
うん。そして、クレジット カードのハッキングと、リハビリやプロジェクトの資材の支払いを請負業者にどのように組み込むことができるかについて少し話します。次に、不動産の先取特権、差し押さえ、差し押さえ前について話し、私が購入した差し押さえ中の物件、または差し押さえられた物件の例と、銀行との対応がどのようなものかについて説明します。もしあなたがこれらのことに興味があるなら、これはあなたのためのエピソードです。いつものように、あなたの戦略が何であれ、経験が何であれ、私たちは常にあなたを教育し、おそらく XNUMX 回に XNUMX 回は「なるほど」と思う瞬間があるかもしれない小さなナゲットを残すように努めています。私たちがお手伝いさせていただいたエピソード。ですから、そのような「なるほど」と思った瞬間があれば、ぜひお気に入りのポッドキャスト プラットフォームまたは YouTube で評価とレビューを残していただき、新人ポッドキャストから学んだことをお知らせください。もしかしたら誰かがそれを読んでくれるかもしれません。不動産への取り組みに向けて行動を起こすきっかけとなるでしょう。
ルーキー・リプライの質問をする前に、これが、赤ちゃんが生まれる前にトニーと私が一緒に録画する最後のエピソードになるかもしれません。だから、たとえこれが実際に放送されるときでも、赤ちゃんはここにいるでしょう。
トニー:
赤ちゃんはきっとここにいますよ。
アシュリー:
しかし、私たちはトニーが育児休暇に入り、毎週、時には週にXNUMX回、Zoomで会えないことで分離不安に悩まされることになるまでの日数をカウントダウンしています。だから、赤ちゃんとのFaceTimingがたくさんあると思います。
トニー:
女の赤ちゃん。
アシュリー:
うん。それで、まだ祝福していないのなら、トニー、放送の頃には彼には小さな女の子が生まれているはずだから。
トニー:
皆さん、エキサイティングな時代です。それでは、今日の質問に入ります。
アシュリー:
さて、今日の最初の質問は、Blake Kretsinger からです。間違ったことを言ったわけではありません。クレッツィンガー。クレツィンガー、おそらくそのうちの XNUMX つは正しいでしょう。わかった。 Blake 氏の質問は、「投資する可能性のある市場を特定するときに使用する指標は何ですか?」です。私のホーム市場としては長距離投資が最善の策であると判断しました。DFW は高価な市場です。私は BRRRR 戦略の利用を検討しており、参入コストが低い市場をいくつか特定したいと考えています。私が現時点で評価している主な要因は、人口増加、中程度の住宅価格の上昇、犯罪レベル、平均世帯収入の増加、雇用の増加です。私の分析から何を追加しますか?」トニー、精力的にメモを書いているようですね。何を持っていますか?
トニー:
これにはいくつかの部分があると思いますよね?ブレイク、まずこれは素晴らしい質問で、多くの新人が考えている質問だと思います。それで、このことについて議論できるのはうれしいのですが、その話に入る前に、市場を観察するときに評価すべきデータ ポイントは何でしょうか?最初に自問しなければならない質問は、不動産投資家としての私のモチベーションは何なのか、ということだと思います。私が不動産投資をする本当の目的は何ですか?そして通常、あなたは XNUMX つの大きなバケツに分類されます。キャッシュフローがあり、値上がりがあり、税制上の優遇措置もあります。右?キャッシュフロー、値上がり益、税制上の優遇措置、通常はこれら XNUMX つのバランスをとろうとしますが、短期レンタルに投資している場合は XNUMX つ目の要素、つまり休暇があります。したがって、どこかに別荘を所有する費用を補助したいだけかもしれませんが、キャッシュフロー、評価、税制上の優遇措置が必要です。したがって、これら XNUMX つの中で、どれが最も重要か、XNUMX 番目に重要か、XNUMX 番目に重要かを判断すると思います。
それらに優先順位を付けてリストにまとめると、基礎となる指標が何であるかが自分にとってより重要であるかどうかを判断するのに役立ちます。なぜなら、人口増加、住宅増加の中央値、犯罪レベル、世帯収入、雇用の増加などがあるからです。しかし、あなたの目標が今まさにキャッシュフローだけであるとしたらどうでしょうか?それなら、平均住宅価格の伸びの中央値についてはそれほど心配していないかもしれませんね?それはあなたにとってそれほど重要ではないからです。あなたが本当に注目しているのは、キャッシュフローを最大化する方法です。そして、それがあなたの究極の究極の目標であるなら、犯罪レベルについてはそれほど心配していないかもしれません。従来の長期レンタルで 40% のキャッシュ・オン・キャッシュリターンが得られるなら、私が戦場に行っても平気だと思っているからです。最初の部分は、これら XNUMX つのうちのどれが XNUMX 番目と XNUMX 番目に重要かを理解することだと思います。アッシュ、どう思いますか?
アシュリー:
少し前に、別の投資家であるスティーブ ローゼンバーグと彼は多くのビジネス コーチングやコンサルティングを行っており、私たちは座って実際に市場分析ワークシートを作成しました。市場を分析する際に注目すべき点は次のとおりです。なので、ざっと読んでみるつもりですが、私たちそれぞれにとって何がより重要なのかについて、さまざまな視点を見て、それらを組み合わせてみたのがとても興味深かったです。そこで、XNUMX つの異なる職業産業に注目して、町を支えている産業が XNUMX つだけではないことを確認したいと思います。なぜなら、その施設が閉鎖されれば、大多数の人が職を失い、移住することになるからです。そこで、人口増加、平均住宅価格、平均家賃、家賃に対する価格の比率という XNUMX つの主要な雇用産業を調べたいと考えます。それでは、これらの不動産をいくらで購入し、そこから得られる家賃はいくらになるでしょうか?課税率は、固定資産税はいくら払っていますか?家の評価額に基づくパーセンテージは何ですか?ユニークなものがあるとすれば、ユーティリティです。
このあたりでは、多くの家が自然燃料で暖房されています。ですから、電気か何かを引くのと同じように、道路から引かれている電線があり、そのガス、つまり天然ガスが家を暖めます。そして、時にはそれが利用できない場合があり、実際にプロパンタンクを入手して家に接続し、プロパントラックに来てプロパンタンクを満たさなければなりません。では、そのようにさまざまな点に注目して、家の価値を決定する可能性のある独自の点はあるのでしょうか?実際にプロパンタンクに詰めに来てもらうよりも、家に天然ガスを供給してもらうほうが断然便利です。そういったいろいろなこと。それから季節のメンテナンス、除雪の心配はありますか?屋根に積もる雪の心配はありますか?特殊保険の場合、あなたは洪水地帯にいますか?ハリケーンはありますか?自然災害のようなものは起こるのでしょうか?専門保険、地震保険に加入しなければなりません。賃貸人の平均年齢、賃貸人の平均収入。
あなたは、その市場の平均的な人々が、あなたのユニットを賃貸に出したいと思う金額を実際に買う余裕があることを確認したいと考えています。平均教育レベル、住宅所有者の割合と賃貸人の割合。犯罪統計と学区の評価、資産の平均築年数。したがって、1900 年代の家を改築したくない場合は、私が住んでいる家のほとんどが 1900 年代のものである地域で購入しないでください。他の家主のエリアの平均空室率、そして複数の出口戦略はあるのでしょうか?では、これを短期レンタルとして購入した場合、長期レンタルとしても機能しますか、あるいはその逆ですか?以上が私たちのリストにあるもので、このデータの大部分を、わざわざ探しに行かなくても見つけるための XNUMX つのリソースを提供します。 XNUMX つ目は Brightinvestor.com で、郵便番号と調べている地域を入力すると、さまざまな市場調査が提供されます。もう XNUMX つは、neighborhoodscout.com です。豊富な情報も提供します。
無料で利用できる機能がいくつかあります。そこから取得できる情報もあれば、料金を支払わなければならない情報もあります。それで、NeighborhoodScout なら、郵便番号か何かごとに支払うことができ、20 ドルくらいで完全なレポートを入手できると思います。以上が、小さな情報をすべて見つけて Google で検索する必要がないように、始めるための場所に関する私からの XNUMX つの推奨事項です。
トニー:
アシュリー、それは注目すべきさまざまなデータポイントすべての素晴らしい内訳であり、私にとって保険的なものは本当に心に残りました。それで、このポッドキャストをしばらく聞いている人なら、シュリーブポートの家での契約が決裂した理由の一部は、洪水保険料が年から次の年にXNUMX倍になり、ほぼすぐに保険金が支払われたことが原因であることをご存知でしょう。あの家は儲からない。したがって、これらのニュアンスを理解することは非常に重要だと思います。でも、アシュリー、すべてが終わってしまった…一歩下がってみようかな。投資する市場を検討する際に考慮すべきデータは XNUMX 種類あります。定量的なデータがあり、次に定性的なデータもあります。アッシュが今話した内容はすべて定量的なものです。右?欠員、雇用の増加、洪水保険料などです。右?会話から得られる定性的な情報、定性的なデータ。つまり、あなたはその市場の地元の不動産管理者と話をして、「この市場はどこへ向かっていると感じますか?」という感覚を得るのです。
使い勝手の良いポケットとは何でしょうか?うまく機能しないポケットは何ですか?どこを避けるべきですか?どこに焦点を当てるべきですか?その市場の地元の不動産業者に相談するんですよね?優れたエージェントは、自分たちの市場をよく知っている必要があります。私はジョシュア ツリーのエージェントが大好きです。なぜなら、この男はその街とその周辺で起こっているすべてのことの百科事典に過ぎないからです。彼はどのような法律が可決されようとしているのか、市議会が何を議論しているのかを知っており、すべてを利用しているだけです。したがって、優れたエージェントは定性的な情報を多く提供してくれますが、次にそれを探すのはその市場の他の不動産投資家です。地元の交流会に行ってみませんか?あなたの街の地元の Facebook グループで積極的に活動し、人々と会話して、彼らの旅がどのようなものであったかを理解してみてください。データが指し示すものは XNUMX つだけだからですよね?データはある種のストーリーを描くことになります。しかし、データには常にあいまいさが存在するため、誰かと話し、彼らのユニークな経験を本当に理解することで、その全体像を本当に知ることができます。
数字を見るだけで 100% 確信を持つことはできませんが、その市場に投資している人と話すことで、自分の決定に対する自信を高めることができます。つまり、ニューヨーク州バッファローの近くに投資したいと考えた場合です。データを見るだけではなく、アシュリーに行きます。 「アシュリー、プレイブックをください。何に焦点を当てるべきですか?どのような落とし穴を避けるべきでしょうか?」そして、アシュリーさんは、何度もやっているので、おそらく手の甲でそれらをカタカタと鳴らすことができるでしょう。したがって、定量的データと定性的データを探す必要があります。
アシュリー:
そして、そのうちのいくつかは…実際にどの市場を分析するかを決めるときは、そのような機会があるところから始めます。おそらくそれがあなたの故郷なので、通りのいくつかを知っていて、地域を知っていて、良いことと悪いことが何かを知っていて、地面にブーツを履いている場合でも、それらの質問をすることができる誰かを知っています。単なるアイデアであり、自分にとって有利な市場であるとは限りませんが、メリットがあるところから始めるのは最適です。
トニー:
それに加えて注意すべき点が XNUMX つあります。それは、両方を持つことが良いということです。一部の人が犯す間違いは、定性的なデータのみに依存し、定量的なデータに十分に焦点を当てていないことです。つまり、フロリダ州オーランドが短期賃貸物件を購入するのに最適な場所である、またはミズーリ州セントルイスが家を買うのに最適な場所だと言っているからといって、家を買うのに最適な場所なのです。 TikTok、Instagram、YouTube などで見かけたからといって、それを唯一のデータポイントとして、その市場に全財産を投資するのはやめてください。つまり、質的なバランスは取れていますが、その両方を確実に得られるようにする必要があります。
アシュリー:
そしてデータを検証します。
トニー:
そして検証してください。
アシュリー:
うん。
トニー:
うん。
アシュリー:
さて、次はインカ・コムストックからの質問です。この質問はバカに聞こえるかもしれませんが、まあ、ここにはバカな質問はありません。 「請負業者が個人のクレジット カードで資材を購入できるようにした場合、どうすればよいでしょうか?そしてあなたは州外にいるのです。彼と一緒に行って一緒に材料を購入するだけですか?どのような選択肢があるのでしょうか?」ここで、実際に請負業者を認定ユーザーにし、請負業者が使用できる独自のクレジット カードを取得し、請負業者からどのような取引が行われるかを知っている場合、その請負業者をどの程度信頼できるかということです。これはユーザーの名前が記載されたクレジット カードであるため、誰かを承認されたユーザーとして追加する場合、通常はその人の社会保障番号などは必要ありません。自分の信用に影響を与えたくない場合は、名前と住所を追加するだけで済みます。
それもできますが、別のオプションとしては、実際にクレジット カードを使用してオンラインで材料を購入し、店舗で受け取れるように準備しておくと、店舗に行って注文を受け取ることができるので、次のように追加するだけです。注文を受け取る人。これは州外でそれを行うための最良の方法のXNUMXつだと思いますが、そのようにするために実際に彼らにクレジットカードを渡したくありません。
トニー:
私たちはその両方を実行しました。私たちのすべてのフリップを行ったナチョは、私たちのクレジット カードの XNUMX つの正規ユーザーです。しかし、同じように、通常、Home Depot のように、クレジット カードを持っていれば、ファイルにクレジット カードを登録することができます。プロアカウントでも何でもそうです。請負業者はただやって来て、「やあ、私はこの仕事のためにここに来ました」と言うことができます。
アシュリー:
そして充電してください。
トニー:
そして、はい、充電できます。それが、私たちがどのベンダーから購入するかを厳選している大きな理由です。私たちが一緒に仕事をしているデザイナーは、素晴らしいデザインを生み出すこともありますが、時にはあまり知られていない場所を選んで商品を手に入れることもあります。私たちは、いつでもオンラインで注文でき、発送が早い場所が好きです。そのため、理想的には、請負業者が店舗まで商品を取りに行く手間も省くことができ、私たちはすべてをオンラインで購入し、宿泊施設に直接発送するだけで、その頭痛の種を大幅に節約できるようにしています。別の選択肢として、おそらくあなたが購入している店舗が、オンラインで注文を処理しない地元の店舗である可能性があると考えます。おそらく、よりテクノロジーに精通した請負業者と協力している場合は、QuickBooks などを使用していると言って請求書を請求するだけかもしれません。彼らはあなたに請求書を発行することができ、あなたはクレジットカードを使用して請求書を支払うことができ、今ではその請求書の支払いから現金を手に入れて材料を取りに行くことができます。したがって、その方向に進みたい場合の別のオプションです。
アシュリー:
この方法で行う唯一のことは、請負業者がクレジットカード手数料を支払っているということです。
トニー:
あるいは、彼らはただあなたをマークしているだけです。
アシュリー:
うん。
トニー:
そうですね、手数料が何であれ、追加で 100 ドルなどをタップするとよいでしょう。そうですね、アッシュ、あなたが言ったことの XNUMX つで、別の疑問が生じますが、請負業者を追加しても、その個人信用には影響しないとおっしゃいましたね。常にビジネス用クレジット カードとして設定しますか、それとも個人用クレジット カードを時々使用しますか?リハビリのための資金は何を考えていますか?
アシュリー:
私は間違いなくビジネス用クレジット カードを使っています。サインアップ ボーナス ポイントが素晴らしいからです。そう、私はいつもビジネス用クレジット カードを作っています。ダリルもたくさん作っています。彼はマテリアルなどのプロジェクト管理のほぼすべてを担当します。しかし、数個あったので、彼は通常、オンラインで注文し、すぐに受け取れるように準備します。あるいは、請負業者の部署の異動などの場合は、注文を済ませて買い物などに行って、それを施設に持ってくることもあります。しかし、昨年の冬の間、私は 63 人の請負業者にそれぞれクレジット カードを渡しました。私が持っていたのは領収書を封筒に入れて保管することだけでした。そして、プロジェクトの終わりには彼らは予算を持っていて、その予算は彼らの予算に基づいていました。労働力とその材料。それで、おそらくXNUMXドルか何かを超えたと思いますが、彼はそれが予算を超えていたため、ポケットから支払いました。
そこで私は、すべてのレシートと、返品が必要なものをすべて保存してもらい、確実に返品されたことを確認して返品のレシートを私に渡し、すべてをスキャンして QuickBooks に取り込みました。そして今、ダリルはすべてのレシートを ScanSnap で QuickBooks に入力し、それが目的の資産に割り当てられるだけです。しかし、私たちは短期レンタルのマネージャーにクレジット カードを渡しただけで、彼女が Amazon で私たちの Amazon アカウントで商品を注文できるようになり、それが清掃員の家に直接送られ、清掃員が物件に荷物を運ぶことになります。私たちのために、実際に彼女をクレジット カードの認定ユーザーとして追加しました。それで、それは私であり、それはダリルであり、そしてこのLLCの場合は彼女です。そして、明細書が来たときに、誰かに私のクレジットカードやカードを渡すのではなく、各人がいくら請求しているかをそのように一目で確認できるという事実が気に入っています。何でも。
彼らを実際の許可されたユーザーにします。なぜなら、お店で実際にクレジットカードを使用しているのがあなたであるかどうかを誰も確認するわけではないからです。したがって、技術的には、特に LLC の場合は、任意のクレジット カードを提供することができます。誰もクレジット カードの実際の名前を見ませんが、このカードには自分の名前が記載されており、これを購入するために使用されたという責任感がさらに高まると思います。
トニー:
はい、確かに説明責任が強化されます。ただし、あなたが言及したことの XNUMX つは Amazon の記事でした。これは簿記の観点から私たちにとって非常に役に立ったので、これを人々と共有したいと思います。しかし、Amazon プライムもありますが、Amazon ビジネス プライムもあり、それを設定する方法では、さまざまなグループを作成できます。そのため、各ビジネスエンティティは Amazon ビジネス内の異なるグループとして設定されており、さまざまなチームメンバー、ユーザー、ベンダーなどを特定のグループに割り当てることができます。そして、ユーザーが Amazon で買い物をするときはいつでも、その購入を完了する前に帳簿付けに必要な情報を含める必要があるように設定できます。そのため、私たちの場合、購入の対象となる物件を常にタグ付けし、その後、QuickBooks 内でアカウント番号をタグ付けする必要があります。つまり、これは消耗品のようなものですか?これは何かの修理やメンテナンスでしょうか?それは何ですか?そうすることで、当社の簿記担当者は毎月月末にレシートを追いかけたり、こうした作業をすべて行う代わりに、Amazon にアクセスできるようになります。
彼女はそこにあるすべての領収書を見ることができ、月末には支出ごとに項目化されたレポートを作成して、その支出が何の財産であったか、そして関連する口座番号が何であるかを示すことができます。この小さなハックだけでも非常に簡単に思えますが、特に Amazon の領収書を管理する管理時間を大幅に節約できました。今では Amazon のおかげで、すべての消耗品をほぼ Amazon 経由でしか購入することができなくなりました。Amazon のおかげで、簿記と会計のプロセスが非常に効率化されました。
アシュリー:
うん。短期レンタルの場合も同様に、完全に別のグループを追加しました。これにより、間違いなくはるかに簡単になりました。しかし、Amazon Prime Business には Prime Video が含まれていないことをご存知ですか?今から追加料金を支払わなければなりませんか?以前は含まれていました。
トニー:
知らなかったよ。
アシュリー:
そして、私は個人のプライムアカウントを持っていないので、プライムビデオのために11.99ドルを支払わなければなりませんでした。
トニー:
アシュリー、あなたは個人のプライム アカウントをお持ちではありませんか?それとも、ビジネスを通じてすべてを注文しますか?
アシュリー:
うん。私のグループの XNUMX つは私個人と XNUMX 人の兄弟です。それが私の家族への貢献です。兄はNetflixを持っていて、私はAmazon Primeに貢献しています。
トニー:
はい、そのように設定しなければなりません。 Apple TV+、Prime、Amazon Prime、Disney+、ESPN、Hulu、そのすべてのバンドルがあるからです。今ではばかげています。私たちは従来のケーブルに費やしていた金額とほぼ同じ金額をこれらのストリーミング サービスに費やしているのに、いまだにケーブルを使用しているのですが、これには意味がありません。
アシュリー:
うん。
トニー:
うん。
アシュリー:
YouTube TV を購入する必要がありました。それがフットボールの試合を見る唯一の方法だったからです。というのも、昨年は試合を見るためにこれをダウンロードしなければならない後にストリーミングをしていたので、キャンセルするのを忘れてしまい、料金を支払わなければならなかったのですが、そうですね。
トニー:
そうやって彼らはあなたを手に入れます。
アシュリー:
うん。しかし、クレジット カードについても、これまで頻繁に話してきましたが、クレジット カードの特典ポイントを利用することもできます。 Lowe’s では Lowe’s ビジネス プロ アカウントなどを利用でき、プログラムによってはさまざまなプログラムが用意されている場合もあるとおっしゃっていましたね。 Home Depot の場合も同様で、Lowe’s クレジット カードなどの提供するクレジット カードを使用すると、5% などの割引を受けられます。しかし、自分にとって何がより重要かを検討したいと思うでしょう。それで、Lowe's のクレジット カードはもう使っていません。通常は、Chase Business Preferred カードか何かを使っています。最初の 100,000 か月以内に 5,000 ドルを使うとサインアップ ボーナスが 1,000 もらえるものです。そのようなもので、旅行に約 XNUMX ドル相当です。 。そこで注意したいのは、クレジットカードが提供するポイントを上手に活用することです。
トニー:
これをしたときにとてもイライラしたので、話を共有する必要がありました。でも、私たちはLLCの一つのAmerican Expressカードだったと思うのでサインアップして、そのカードを手に入れました。家にはすべてのクレジットカードが載った小さな小冊子があります。私はそれをその小冊子の中に入れていましたが、ただ忘れていて、それがあったことさえ覚えていなかったので、ボーナスポイントを獲得するために5,000ドルを使う窓口を逃してしまいました。つまり、このカードを申請したものの使用すらできず、ようやく何かに使おうとしたのに拒否されたようなものです。 「一体何が起こっているんだ?」と思いました。それは比較的少額の購入額でした。「ああ、カードを使用しない場合は、実際に使用限度額が次のように減額されます…」という感じで、すぐに使用しなかった場合は 500 ドルほどでした。それで私はこう思いました、「このカードをこれからどうする?」 500ドル?」そう、とにかく。
アシュリー:
あなたは夕食に出かけるでしょう。
トニー:
そうだね。
アシュリー:
その後、再度使用する前にすぐに支払います。
トニー:
うん。
アシュリー:
そう、たった今登録したばかりなんですが、実は私は逃すことを常に恐れているんです…だから、いつ登録したのか、とにかく調べて確認する必要があります。そこで、数週間前に開設したばかりで、その支出に達するまでの過去 30 日間をカレンダーに招待しました。だから、自分自身へのリマインダーとして、これまでにどれくらい使ったかを確認し、声明が終了するまで 30 日あるとか、確実にその額に達するまでに何かをするようにということです。
トニー:
それは本当に良いアイデアですね。
アシュリー:
うん。
トニー:
私たちは現在分社化している非常に多くの異なる事業体を持っているため、すべてのクレジットカードをその中に入れたマンデーボードが必要な気がします。それを一直線に保つ場所が必要な気がします。
アシュリー:
見てみましょう。次の質問は、チャールズ サイモン マカンテ氏からです。「初めて不動産を購入し、最初からそこに住んでから賃貸に変えるのではなく、すぐに賃貸に出します。そこで XNUMX つの質問があります。賃貸市場に出すには締め切り日まで待つ必要がありますか?現在は空いております。 XNUMX 番目の質問は、閉店後、数日間あなたの名前ですべての公共施設をオンにし、その後テナントに切り替えるか、それともテナントが見つかるまで待つだけですか?」最初の質問は、本当に良い質問ですが、通常は「はい、お待ちください」です。売主との契約にそれを盛り込むという状況もあるかもしれませんが、最終的に物件が成約に至らなかったらどうなるでしょうか?したがって、まず最初に、そのユニットを賃貸に出す場合は、実際の所有者から許可を得ていることを確認してください。まだ所有していない物件を賃貸物件に掲載すると、多くのトラブルに巻き込まれる可能性があるため、彼らはそのような人たちを詐欺師と呼びます。
そこで私は売主からその許可を得て、大丈夫である旨を書面で受け取り、物件の特定の日付まではその家を内覧などに利用できないことを明確にします。そして、あなたが実際に家を所有するまでは、いかなる種類の申請や保証金なども受け付けません。
トニー:
アッシュ、一部の出品プラットフォームで見られる近日公開の機能を使用することについてどう思いますか?それで、チャールズ、その物件をリストに掲載することはできるかもしれませんが、あなたが言ったように、本当に誰にでも何をすることも許可することはできません。ただし、写真を見ることはできますし、興味を示すこともできますが、必ずしも応募できるわけではありません。それについてはどう思いますか?
アシュリー:
うん。そのため、AppFolio にはゲスト カードと呼ばれるものがあります。つまり、誰かが興味を持ったら、自分自身についての少しの情報を記入するのが最初のステップのようなもので、それが素晴らしい第一歩となる可能性があります。閉店したときにこれらの人々に連絡して、今日上映する予定であると言えるようにリストを集めているだけですか、それとも上映可能になりましたと言い始めますか。でも、確かに、近いうちにそれを実行するのは素晴らしいアイデアだと思います。それは考えもしませんでした。さて、第二部です。 「閉店後、数日間自分の名前ですべての公共料金をオンにし、その後テナントに切り替えるか、それともテナントが来るのを待つだけですか?」公共料金と保険 不動産を取得したとき、皆さんは私をとても誇りに思うでしょう。私は金曜日に物件を閉めましたが、すべては少なくとも XNUMX 日前には完了していました。通常は前日です。しかし、これについては、特に考えてください。なぜなら、空室でユニットを見せたいと思うでしょうし、テナントが並んでいない可能性が高いからです。
所有する前にそれを見せているわけではないので、ライトをオンにしたいのか、ガソリンをオンにしたいのか。公共料金の切り替えを忘れたときに、私がその不動産を所有することになったことが何度かありました。そうですね、不動産を私に売った人は電話して、「私はもうこの不動産を所有していません」と言います。誰も自分の名前に変更する電話をしなかった場合、公共事業は停止されます。そのため、公共施設、特にガスが停止している場合、彼らが来て電気をオンにするときは、午前 8 時から午後 00 時までの時間枠を提示され、そこにいて、彼らを入れるために誰かがそこにいなければなりません。また、そこにはストーブのような何らかの器具があり、ガスに点火できるかどうかを確認する必要があり、すべてが正常であることを確認し、すべてのパイプにガス漏れがないかどうかもチェックします。したがって、小さなガス漏れや小さなピンホールがある場合は、ガスをオンにすることはできません。
ガスが通っている間に配管工に来てもらい、パイプを評価してもらったほうがずっと良いです。こうすることで、自分ですべての作業を行う必要がなく、実際にあなたの所有物に赤いタグが付けられるので、警告が得られるまで待たなければなりません。配管工に修理してもらい、実際にガスを元に戻すには検査全体に合格する必要があります。したがって、公共料金を継続してもらうことには、電話をかけるだけの価値があります。場合によっては、オンラインだけで電話をかける必要さえなくなることもあります。数日間あなたの名前に入れておけば、一部の公共事業会社には家主プログラムさえあります。そのため、誰かがあなたの所有地から引っ越しをするたびに、彼らは自動的にあなたの名前に戻してくれるので、誰かが引っ越しをしたときに電話をかけてあなたの名前に戻す必要もありません。新しいテナントがその名前を自分の名前に含めるよう電話するまで、彼らはそれを元に戻すだけです。また、何か問題などがあった場合でも、あなたはその物件の所有者としてリストに残ります。
ですので、締切日がわかったら早めに手続きをすることをおすすめします。 15 日に閉店することがわかっている場合は、電話してください。 15週間前に電話してXNUMX日と言ったとしても、いつでも変更できますし、最悪の場合、XNUMX日分の電気代などを支払うことになります。
トニー:
あるいは、何が起こるかというと、それが私に起こったことです。この話を共有したと思いますが、私は売却中の不動産を持っていて、購入者の検査のためにいくつかの公共料金を元に戻さなければなりませんでしたが、その公共料金の200つが…ガス会社だったと思いますが、私はそれを元に戻しました、オフに戻すために電話するのを忘れて、最終的にはシャットダウンすることになったと思います。しかし、最終請求書は私ではなく施設に送られ、私はガス料金 XNUMX ドルを徴収に行くことになりました。ガスがまだ動いているという通知が届かなかったためです。それで、私は実際にXNUMX年間彼らと争った後、信用報告書からそれを削除したところです。だから、もしやるなら、アシュリーのような気持ちになってください。あなたは正しく計画を立てていること、そしてあなたは私と違って、特定の物件でこれらのユーティリティがオンになっていることを忘れていることを忘れないでください。
アシュリー:
はい、何も送られていませんでした…実際、XNUMX つだけ回収に送られたと思います。不動産管理会社を退職したとき、未払いの請求書がたくさんあることがわかりました。そのうちのいくつかは公共料金でした。テナントが退去して私の名義になり、請求先住所が不動産管理会社になったところ。彼らは請求書を受け取り、通知を受け取らなければなりませんでした。
トニー:
あなたには送信しませんでした。
アシュリー:
ええ、これは彼らが管理していたときでさえありました。まだ終わったわけではなく、この請求書はXNUMX月からのもので、XNUMX月までなんとかなりました。それで私はそれを覚えています、そしてそれがコレクションか何かに送られるという手紙を受け取ったのを覚えています、そして私は電話するようなものです。 「これは何のためにあるの?」私にも分かりません。」そして、はい、とても緊張します。
トニー:
自分がコレクションに参加することに驚くのは最悪の気分です。私は文字通り借り換えを申請していたところ、金融業者から電話がかかってきて、こう言いました。しかし、あなたはこの取立て口座を持っているので、金利は私が言ったとおりにはなりません。」私は「コレクション?私は人生で請求書を逃したことは一度もありません、何を言っているのですか?」そして、はい、とにかく。私の失敗から学んでください。そうしないと、長期的には損をする可能性があるため、常に注意してください。
アシュリー:
うん。私の唯一のビジネスパートナーは、父親と一緒に新しいビジネスを買収する予定であり、承認が必要でした。それはフランチャイズのようなもので、彼はフランチャイズによって承認されなければならなかったのですが、拒否されました。それは、彼が父親のアパートなどに住んでいたときからのスペクトラムケーブル料金が未払いだったためでした。このすべてを彼はすぐに支払いました。しかし、それが彼がこのビジネスを始めようとしているフランチャイズグループに渡ったので、彼はとても恥ずかしく、悔しかったです。
トニー:
インターネット料金も払えないのにフランチャイズを購入したいと考えています。ただし、そのような状況に陥った場合は、信用報告書から削除してもらうことができます。いわゆる削除レターを要求する必要があります。それで基本的に私はこれらの人々に電話してこう言いました。喜んでお金をお支払いしますが、必要なのは削除レターだけです。」そして、良かったのは、実際にお金を支払う前に削除レターを受け取って、実際に受け取ったかどうかを確認できるようにしたいということでした。しかし、彼らは強硬にお金を払っているだけだったので、結局私は彼らに前払いでお金を支払い、その後彼らは削除レターを送り、あなたはその削除レターを提出しました。彼らも同様に行いますが、その場合、実際に全額支払われたことを証明するために自分で信用調査機関に提出し、信用報告書から除外することもできます。
アシュリー:
そうそう。
トニー:
そうです、信用報告書から情報を削除することについて多くのことを学びました。
アシュリー:
あのね?あなたがそのような経験をしたことをうれしく思います。そうすれば、私にそのようなことが起こった場合、私は今何をすべきか知っています。
トニー:
今は慌てる必要はありません。
アシュリー:
ああいいよ。ここで次の質問に進みましょう。これはクリステン・マークスからのものです。 「皆さん、おはようございます。私を追加してくれてありがとう。」つまり、これは Facebook の Real Estate Rookie グループからの質問に違いありません。質問を残したいですか?グループに残しておくことも、biggerpockets.com/reply にアクセスすることもできます。クリステンはこう言います。「不動産投資は初めてなので質問があります。差し押さえを検討していて、その不動産に先取特権がある場合でも、買主からその不動産を購入することはできますか、それとも弁護士を通すか、銀行からOKを得る必要がありますか?よろしくお願いします。この旅を始めることに興奮しています。」トニー、差し押さえ中または差し押さえ前に何かを購入したことがありますか?
トニー:
私はしていません。でも、アッシュ、これらの用語のいくつかを定義するのも良いかもしれないと思います。右?では、差し押さえとは何でしょうか?先取特権とは何ですか?そのプロセスはどのようなものですか?したがって、差し押さえとは、住宅を所有している人、または住宅ローンを支払っている人が行うことです。右?彼らには借金があり、不動産に対して抵当権があり、その住宅ローンの支払いをやめると、銀行がやって来て不動産を差し押さえます。それで、彼らは所有権を取り戻し、その不動産を所有している人に差し押さえをするのですよね?つまり、住宅ローンの支払いができなくなった場合、銀行はその不動産を所有しており、できるだけ早く売却したいと考えています。差し押さえ前は、銀行が不動産を所有するビジネスをしたくないため、銀行がそれを取り戻す直前のステップのようなものです。右?彼らはお金を貸して、貸したお金でお金を稼ぐビジネスをしています。
したがって、必要に応じてその不動産を空売りする方法や、実際に差し押さえられて完全な所有権を取得する前にその不動産から抜け出すためにできることを見つけることができれば、彼らはそうするでしょう。これが差し押さえ前のプロセスであり、その後、先取特権自体は基本的に…そうですね、先取特権をどのように説明しますか?誰かが不動産に対して請求権を持っているようなものです。
アシュリー:
その人にはお金の支払い義務があり、不動産が売却されると、その不動産の売却から支払いを受ける権利があります。
トニー:
素晴らしい定義です。
アシュリー:
よくあるのは、信用枠があり、住宅ローンを組んでから 10,000 ドルの信用枠を取得しに行くことです。したがって、家が売れたら、その 10,000 ドルまたは信用枠の残高を返済しなければなりません。あるいは、それは何と呼ばれるものですか?請負業者の先取特権ですか、それとも-
トニー:
機械の先取特権。
アシュリー:
機械の先取特権。請負業者ではないことはわかっていたのですが、何ですか?つまり、あなたの家に来て工事をしてくれる人がいるのに、あなたがその費用を支払わなければ、彼らはあなたの敷地にも整備士の先取特権を設定することができます。
トニー:
つまり、現在住宅ローンを抱えている人は、気づいているかどうかにかかわらず、自分の不動産に対して先取特権を持っていることになります。右?ですから、出発する前に、自分の不動産を売却するとしましょう。200,000万ドルで買った物件をXNUMX万ドルで売ることになるかもしれません。その不動産にまだ住宅ローンが残っている場合は、XNUMX万円を全額受け取ることはできず、最初に元の貸し手に戻って返済しなければならないため、それが先取特権となります。
アシュリー:
そして、それはあなたが行って所有権の仕事を完了するとき、あなたが不動産を閉じるときにその代金を支払うことです、これは彼らが不動産の先取特権を探していることです。別のタイプの先取特権も判決先取特権なので、これは不動産とは何の関係もありません。それで、あるテナントがユニットを破壊して立ち退き、多額の滞納家賃を使い果たしたので、私たちは彼らを立ち退かせました。しかし、私は少額訴訟裁判所にも行き、彼らに対して判決を下しました。そして彼らは今…つまり、それは10年間有効です。彼らが不動産、車、その他自分の名前のものを売却した場合、そこから得た資金は私の判断に従って支払わなければなりません、そしてそれは10年間続くでしょう。今は10年目かもしれないが、分からない。でも、もうすぐXNUMX年目になると思いますが、その時は自分がそこから何も得られるとは思えません。
トニー:
黙っておきましょう、アッシュ、彼らは宝くじか何かに当選し、この多額のお金を手に入れ、そしてあなたは支払われます。
アシュリー:
すべてが起こった直後に、私はベライゾンで彼らに会ったことがあります。彼らは新しいiPhoneか何かを購入している最中で、彼らが私に向かって「こんにちは」と手を振っていたのを覚えています。そして私は発煙していました。 「どうして今、私の顔を直視できるの?」と思いました。そして私は手を振り返さなかった。文字通り、嫌悪感を持って彼らに首を振ったと思います。
トニー:
ああ、それが私が長距離不動産投資を好むもう一つの理由です。誰かを立ち退かせなければならない場合でも、ターゲットでぶつかることを心配する必要がないからです。
アシュリー:
見たことがありますか?本当だとも。さて、先取特権にはさまざまな種類があるということです。合意による先取特権、購入金銭担保の先取特権、法定先取特権、非購入金銭担保の先取特権があります。不動産にはさまざまな先取特権が存在する可能性があり、そこで所有権の作業を完了し、これらの先取特権が何であるかを確認したいと考えます。不動産を調べているだけで、契約などを結んでいないため、すべての権利関係の作業にお金を払いたくない場合は、自分で少し調査することができます。 PropStream にアクセスすると、通常、大規模な融資によって何らかの銀行の先取特権が設定されているかどうかがわかります。住宅ローンの第一先取特権がある場合、住宅担保ローンや信用枠もそこに設定されている場合。あるいは、家の購入資金として個人のお金があったとしても、そのようなこともあります。その後、郡事務官の記録にアクセスして、そこから書類を入手することもできます。実際に販売者の名前を入力すると、次のような書類が表示されます。
場合によっては、その郡でその人に対して申し立てられたさまざまな先取特権が表示されることがあります。そこで、私はその物件が存在する郡から始めて、その名前に該当するものを探します。郡事務官の公記録からかなりの情報を得ることができます。
トニー:
それで、アシュリー、先取特権のある不動産を購入したことがありますか?
アシュリー:
まあ、住宅ローンがあるからずっと。
トニー:
そうですね、従来の先取特権を超えていると思います。しかし、判決の先取特権があるもの、あるいは整備士の先取特権があるもの、あるいは未払いの固定資産税の先取特権が得られるものについて考えてみましょう。別の種類の先取特権を持つ不動産を購入したのと同じように?
アシュリー:
うん。ですから、おそらく私が知らないこともあるはずです。なぜなら、それは私が不動産の代金を支払っているだけで、弁護士はそのお金をエスクローに預けているので、彼らは大丈夫のようです…最終陳述書を受け取ると、それがわかりました。大丈夫、と言うだろう。私が成約したばかりの物件は、XNUMX 枚の小切手が必要のようで、電信送金ができませんでした。彼らは出納小切手を欲しがっていたので、私はXNUMX枚の異なる出納小切手を入手する必要があり、XNUMXつは売主の弁護士に、XNUMXつは私の弁護士に、XNUMXつは権原会社に、XNUMXつは書記官事務所に、もうXNUMXつは売主の弁護士に行くことになりました。売主の財産。しかし、XNUMXつはKeyBankに行くかもしれないし、もうXNUMXつは民間の金貸しに行くかもしれない。おそらく、返済中の財産に別の先取特権が設定されている場合に、それが起こったと確信していますが、私はそれに気づいていないだけです。なぜなら、それは弁護士を通じて処理されるものであり、売主側にあり、購入価格がそれをカバーし、購入中にそれらの先取特権を私が蓄積するのではなく、返済されるからです。
私たちが対象となる購入した不動産の 20,000 つ、それは農場であり、住宅ローンの支払いを私たちが売主から引き継ぎました。既存の住宅ローンを引き継ぎ、その住宅ローンが売主の名義のままであるが、それには追徴税がかかり、その物件には整備士の先取特権があった場合も同様です。整備士の先取特権は大した額ではありませんでしたが、未払いの税金はXNUMX万ドルくらいだったと思います。未払いの税金を返済し、整備士が先取特権を持ち、さらに期限を過ぎた住宅ローンの支払いも取り戻します。これは、銀行に行って投資不動産の頭金を支払うよりも少ない金額でした。そのため、この取引は最終的に私たちにとって素晴らしい結果となり、それが影響力の一部となりました。もしその人がその不動産を公開市場に売りに行っていたら、彼らは水没していたでしょう。彼らは実際にこれらの未払い税を支払うのに十分な資本を持っていなかったでしょうし、差し押さえられる前にありました。
私たちは当初、空売りを行うことについて銀行に打診しました。それが私たちの最初のアイデアでした。その後、subject to について知りました。ポッドキャストにゲストがいて、ペース・モービーという人がそれをやったのですが、それは私が知る前でした。この件について誰かが話していたので、私は「書類を送ってください。弁護士に相談して、できるかどうか確認します。」と言いました。
トニー:
これはケビン・クリステンセンですよね?
アシュリー:
はい、それがその人でした。うん。
トニー:
うん。
アシュリー:
それで私たちは整備士の先取特権を完済し、滞納税も完済し、さらに住宅ローンを取り戻すために支払いをしたので、債務不履行はなくなり、不動産を私たちの名義で譲渡することができました。つまり、それは差し押さえられる前に不動産でしたが、その後不動産を購入しました…私は実際に差し押さえられていた不動産を購入し、銀行が実際にそれをMLSに上場しました。この物件を閉鎖するために銀行と協力して取り組むのは、時間のかかる骨の折れるプロセスであり、非常にゆっくりとした動きでした。これに取り組んでいるのは銀行の誰かだけであり、この取引を成立させようとする意欲的な売り手ではありません。銀行がそれを所有していましたが、彼らがそれを所有したときにその土地にいくら借りていたのかさえ知りません、私たちがそれを購入する前に、それは数年間空いたままでした。
トニー:
ケビン・クリステンセンとのエピソードを見つけられないか探していました。アーカイブの初期のものだったので、プロデューサーがここで私たちを手伝ってくれるかもしれません。しかし、彼は Facebook の Real Estate Rookie グループでも非常に活発に活動しています。それで、ケビン・クリステンセン、Facebook の Real Estate Rookie グループで検索してみると、良いものがいくつか見つかるでしょう。きっと彼はそこに自分のエピソードも投稿しているはずです。でも、そう、あの男は本当にただの金の心で、人々に恩返しすることに専念しているんだ。
アシュリー:
そう、番組番号51でした。
トニー:
51、うわー。いや、それは早い、早い段階でした。
アシュリー:
うん。 10年2021月XNUMX日。
トニー:
うん。だって、私の最初のエピソードは39話とかそのくらいだったと思うんです。
アシュリー:
そうそう。
トニー:
うん。その時点では私たちはお互いのことをほとんど知りませんでした、アシュリー。
アシュリー:
たぶん直接会った頃だったんじゃないでしょうか?
トニー:
多分。
アシュリー:
初めて直接会ったのは冬、BiggerPocketsに行った時でした。
トニー:
BPに行きます。そうだ、本社に行くよ。どれだけ変わりましたか?
アシュリー:
今、あなたには赤ちゃんがいます。
トニー:
今、私たちには赤ちゃんがいますが、どこにも落ち着く場所がないとき、あなたは私の息子の寝室で寝ています。うん。
アシュリー:
わかった。さて、今週の Rookie Reply にご参加いただきまして、誠にありがとうございます。私は Wealth From Rentals のアシュリー、彼は Tony J. Robinson のトニーです。水曜日に別のゲストとともに戻ってきます。
ここでエピソードを見る
助けて!
評価とレビューを残して、iTunes で新しいリスナーにリーチするのを手伝ってください! 所要時間はわずか 30 秒で、手順を見つけることができます。 こちら... ありがとう! 本当に感謝しています!
このエピソードでは、以下について説明します。
- 事前に知っておくべきこと 差し押さえ前に不動産を購入する
- 意味があるとき ~の対象となる不動産を購入する (追加料金もお支払いください!)
- 重要なデータポイント 必ず含める必要があります 市場分析
- 材料の購入方法 家の改修プロジェクト 投資するとき 州外
- 賃貸用の投資用不動産をリストアップする (そして避けるべき落とし穴も!)
- 投資ハック それは 材料費を大幅に節約できます
- So はるかに!
ショーからのリンク
今日のスポンサーについてもっと知りたい、または BiggerPockets のパートナーになることに興味がありますか? Eメール .
BiggerPocketsによる注記: これらは著者によって書かれた意見であり、必ずしもBiggerPocketsの意見を表すものではありません。
- SEO を活用したコンテンツと PR 配信。 今日増幅されます。
- PlatoData.Network 垂直生成 Ai。 自分自身に力を与えましょう。 こちらからアクセスしてください。
- プラトアイストリーム。 Web3 インテリジェンス。 知識増幅。 こちらからアクセスしてください。
- プラトンESG。 カーボン、 クリーンテック、 エネルギー、 環境、 太陽、 廃棄物管理。 こちらからアクセスしてください。
- プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
- 情報源: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :持っている
- :は
- :not
- :どこ
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- できる
- 私たちについて
- それについて
- 同意
- アクセス
- 説明責任
- 会計
- 取得
- Action
- アクティブ
- 実際の
- 実際に
- 加えます
- 追加されました
- 追加
- 住所
- 行政の
- 進める
- 利点
- 利点
- 恐れて
- 後
- その後
- 再び
- に対して
- 年齢
- エージェント
- エージェント
- 前
- 先んじて
- すべて
- 許す
- ほとんど
- 一人で
- 沿って
- 既に
- また
- 常に
- am
- 驚くべき
- Amazon
- アメリカ
- アメリカンエキスプレス
- 量
- an
- 分析
- 分析します
- 分析する
- および
- 別の
- 回答
- 不安
- どれか
- もはや
- 誰も
- 何でも
- どこにでも
- 離れて
- 検索&予約
- Apple
- 申し込み
- 適用された
- 申し込む
- 適用
- 認める
- 感謝
- 承認された
- Archive
- です
- AREA
- エリア
- 周りに
- AS
- さておき
- 頼む
- 評価する
- 評価中
- 評価
- 割り当てられた
- 関連する
- At
- 弁護士
- 著者
- 許可
- 自動的に
- 利用できます
- 平均
- 避ける
- 知って
- 離れて
- 赤ちゃん
- バック
- 悪い
- 銀行
- 銀行
- ベース
- 基本的に
- BE
- なぜなら
- になる
- 牛肉
- き
- 開始
- さ
- 利点
- BEST
- 賭ける
- より良いです
- の間に
- 越えて
- ビッグ
- ビル
- 請求
- 札
- ビット
- ボード
- ボーナス
- ブーツ
- 国境
- 両言語で
- 買った
- BP
- ブランド
- 真新しい
- 内訳
- 持って来る
- もたらす
- 兄
- た
- 予算
- バッファロー
- ビルド
- 一式販売
- ビジネス
- 焙煎が極度に未発達や過発達のコーヒーにて、クロロゲン酸の味わいへの影響は強くなり、金属を思わせる味わいと乾いたマウスフィールを感じさせます。
- 購入
- 買い手..
- 買収
- by
- ケーブル
- カレンダー
- コール
- 呼ばれます
- 呼び出し
- コール
- 缶
- 取得することができます
- 機能
- カード
- カード
- 場合
- 現金
- レスリング
- 用心深い
- 一定
- 変化する
- 変更
- チャージ
- 充電
- チャールズ
- チェイス
- チェック
- 小切手
- 選択する
- クリステンセン
- 状況
- 市町村
- クレーム
- クレーム
- クリーナー
- クリア
- 閉じる
- 閉まっている
- 閉じ
- 閉鎖
- 共催
- コーチング
- コード
- 収集
- コレクション
- コレクション
- COM
- 組み合わせた
- 来ます
- comes
- 到来
- 近日公開
- コマンドと
- 企業
- 会社
- コンプリート
- 完全に
- 心配
- 信頼
- 検討
- 考えると
- コンサルティング
- 接触
- 縮小することはできません。
- 請負業者
- 請負業者
- 貢献する
- 貢献
- 便利
- 会話
- 正しい
- 費用
- コスト
- 可能性
- カウント
- 郡
- カップル
- 裁判所
- カバー
- カバー
- Crash
- 作成します。
- クレジット
- クレジットカード
- クレジットカード
- 犯罪
- Cross
- 重大な
- 現在
- パパ
- データ
- データポイント
- 日付
- 中
- 日
- 取引
- 取引
- 借金
- 決めます
- 決定する
- 決定
- デフォルト
- 定義します
- 絶対に
- 定義
- 部門
- 保証金
- 説明する
- デザイナー
- デザイン
- 決定する
- 決定
- ダイヤモンド
- DID
- 異なります
- 夕食
- 直接に
- 災害
- 話し合います
- ディスプレイ
- 距離
- 地区
- do
- ドキュメント
- ありません
- そうではありません
- すること
- 行われ
- ドント
- ダウン
- ダウンロード
- 原因
- ダム
- 間に
- 各
- 各人
- 早い
- 地震
- 容易
- 簡単に
- 教育します
- 教育
- 電気
- ほかに
- end
- 終わった
- 終了
- 十分な
- エンティティ
- と題する
- エントリ
- エピソード
- 株式
- 預託
- 特に
- イーエスピーエヌ
- 不動産
- 等
- エーテル(ETH)
- さらに
- 最終的に
- EVER
- あらゆる
- 誰も
- すべてのもの
- 例
- 例外的に
- 興奮した
- 既存の
- 出口
- 体験
- エクスペリエンス
- 表現します
- 余分な
- 顔
- 施設
- 実際
- 要因
- 不良解析
- 秋
- 家族
- 素晴らしい
- 遠く
- ファーム
- スピーディー
- 速いです
- お気に入り
- 特徴
- 2月
- 感じます
- 費用
- 少数の
- 戦闘
- File
- 提出
- 埋める
- ファイナル
- 最後に
- 資金提供
- 資金調達
- もう完成させ、ワークスペースに掲示しましたか?
- 終わり
- 名
- 初回
- 五
- 修正する
- フリップ
- フリップス
- 洪水
- フロリダ
- フォーカス
- 焦点を当て
- 焦点
- サッカー
- 発見
- 4
- 第4
- Franchise
- 無料版
- 頻繁に
- 金曜日
- から
- イライラ
- ガソリンタンク
- フル
- 詳報
- 資金調達
- 資金
- ゲーム
- Games
- GAS
- ゲージ
- 与えた
- 取得する
- 受け
- 女の子
- 与える
- 与える
- 与え
- ひと目
- メガネ
- Go
- 目標
- ゴエス
- 行く
- ゴールド
- 良い
- でログイン
- だ
- 素晴らしい
- 陸上
- グループ
- グループの
- 成長性
- ゲスト
- ガイ
- ハック
- ハッキング
- 持っていました
- ハンド
- ハンドル
- 起こる
- が起こった
- 出来事
- 起こります
- ハッピー
- 持ってる
- 持って
- he
- 本社
- 聞く
- 聞いた
- ハート
- 助けます
- 役立つ
- 彼女の
- こちら
- 隠されました
- 彼に
- 彼の
- ヒット
- ヒッティング
- ホーム
- ホーム・デポ
- ホーム
- ホスト
- お家の掃除
- 家庭
- 認定条件
- How To
- しかしながら
- HTTPS
- Huluは
- 傷つける
- i
- アイデア
- 理想的には
- 識別する
- 識別
- if
- 直ちに
- 影響
- 重要
- in
- include
- 含まれました
- 所得
- 組み込む
- 増加した
- 産業
- 産業を変えます
- 情報
- 当初
- 内部
- ひらめき
- インスピレーションある
- インスタグラム
- を取得する必要がある者
- 説明書
- 保険
- 関心
- 金利
- 興味がある
- 興味深い
- インターネット
- に
- 投資する
- 投資
- 投資
- 投資家
- 主要株主
- 招待
- 請求書
- iPhone
- IT
- 自体
- iTunes
- 1月
- ジョブ
- 参加
- 私たちに参加する
- ジョシュア
- 旅
- JPG
- ただ
- 一つだけ
- キープ
- KeyBank
- 種類
- 知っている
- 知っている
- 労働
- 家主
- 姓
- 昨年
- 法制
- 弁護士
- 漏れ
- リーク
- LEARN
- 学んだ
- 学習
- 最低
- コメントを残す
- 残す
- 左
- LEND
- 貸手
- 貸し出し
- less
- う
- ことができます
- 手紙
- レベル
- レベル
- 活用します
- LG
- 生活
- ような
- 可能性が高い
- LIMIT
- LINE
- 裏打ちされた
- ライン
- リスト
- リストされた
- 耳を傾ける
- リスト
- 少し
- ライブ
- 生活
- LLC
- 負荷
- ローン
- ローカル
- 長い
- 長期的
- より長いです
- 見て
- のように見える
- 探して
- たくさん
- たくさん
- ルイ
- 愛
- 下側
- 製
- メイン
- メンテナンス
- 主要な
- 大多数
- make
- 作る
- 作成
- man
- マネージド
- 管理
- マネージャー
- マネージャー
- 管理する
- 多くの
- 市場
- 市場分析
- 市場調査
- マーケット
- マーキング
- 材料
- 問題
- 最大化します
- 五月..
- 多分
- me
- 意味する
- 力学
- ミディアム
- ミートアップ
- メンバー
- 言及した
- 会った
- メトリック
- かもしれない
- 百万
- 逃した
- ミス
- ミックス
- MLS
- 瞬間
- モーメント
- 月曜日
- お金
- 月
- ヶ月
- 他には?
- 朝
- モーゲージ
- 住宅ローン
- 最も
- やる気
- 動機
- 移動
- 移動
- 移動する
- ずっと
- の試合に
- しなければなりません
- my
- 自分
- 名
- ナチュラル
- 天然ガス
- 近く
- 必ずしも
- 必要
- 必要
- 必要とされる
- Netflix
- 決して
- 新作
- ニューヨーク
- 次の
- いいえ
- なし
- ノート
- 通知
- 今
- ニュアンス
- 数
- 番号
- of
- オフ
- 提供
- オファー
- Office
- 良い
- on
- かつて
- ONE
- もの
- オンライン
- の
- 開いた
- 開かれた
- 意見
- 機会
- オプション
- オプション
- or
- 注文
- 受注
- オリジナル
- オーランド
- その他
- 私たちの
- でる
- が
- 負った
- 自分の
- 所有している
- 所有者
- 所有権
- 所有しています
- 所有する
- 平和
- 支払われた
- ペイント
- 部
- パートナー
- パス
- 渡された
- 過去
- 支払う
- 支払い
- 支払い
- 支払い
- のワークプ
- 以下のために
- 割合
- 許可
- 人
- 個人的な
- 個人的に
- 視点
- 視点
- 電話
- 電話
- 写真
- 選ぶ
- ピックアップ
- ピック
- ピックアップ
- 画像
- ピース
- ピース
- パイプ
- 場所
- 場所
- 計画
- プラットフォーム
- プラットフォーム
- プラトン
- プラトンデータインテリジェンス
- プラトデータ
- プレイヤー
- お願いします
- pm
- 便利なポケット付。
- ポッドキャスト
- ポッドキャスト
- ポイント
- ポイント
- 人口
- 所持
- おそらく
- ポスト
- 掲示
- 潜在的な
- プレ
- 優先
- プレミアム
- かなり
- ブランド
- 素数
- 優先順位をつける
- プライベート
- Pro
- 多分
- 問題
- プロセス
- 生産者
- 演奏曲目
- プログラム
- プロジェクト
- プロジェクト管理
- プロジェクト(実績作品)
- プロパティ
- 財産
- 保護された
- 誇りに思う
- 公共
- 引き
- 購入
- 購入した
- 購買
- 目的
- 置きます
- パッティング
- 四倍
- 定性
- 質問
- 質問
- クイック
- クイックブック
- 非常に
- 珍しい
- レート
- 評価
- 比
- リーチ
- 読む
- 準備
- リアル
- 不動産
- 実現する
- 本当に
- 理由
- 領収書
- 認識する
- 推奨する
- 提言
- 記録
- 記録
- レッド
- 減らします
- 相対
- 相対的に
- 頼る
- 覚えています
- リマインダー
- 削除済み
- 除去
- 家賃
- レンタル
- 借家人
- 返信
- レポート
- 表す
- 要求
- 研究
- リゾート
- リソース
- return
- レビュー
- 報いる
- 右
- ロード
- 屋根
- 円形
- ラン
- ランニング
- 前記
- 塩
- 同じ
- Save
- 保存されました
- 言う
- 格言
- 言う
- 詐欺師
- スキャン
- シナリオ
- 学校
- スコーピング
- を検索
- 季節の
- 二番
- 秒
- セキュリティ
- 見ること
- 選択的
- 売る
- 販売
- セルズ
- 送信
- センス
- 送信
- 別
- サービス
- セッションに
- いくつかの
- シェアする
- shared
- 彼女
- シェル(Shell)
- 横に振りました
- オンラインストア
- ショッピング
- ショート
- 短期
- まもなく
- すべき
- 表示する
- 表示
- ショーイング
- 作品
- 符号
- 署名されました
- サイモン
- 簡単な拡張で
- から
- 状況
- 遅く
- 小さい
- 雪
- So
- これまでのところ
- 社会
- 売ら
- 一部
- 誰か
- 何か
- 時々
- 幾分
- どこか
- すぐに
- 音
- 専門
- 特定の
- 特に
- スペクトラム
- 過ごす
- 支出
- 費やした
- スポンサー
- ステージ
- start
- 開始
- 起動
- 都道府県
- ステートメント
- 文
- 統計
- 滞在
- 手順
- スティーブ
- まだ
- Force Stop
- 店舗
- ストーリー
- ストーリー
- 作戦
- 戦略
- ストリーミング
- ストリーミングサービス
- 合理化された
- ストリート
- テーマ
- 提出する
- スーパー
- 供給
- 用品
- サポート
- 確か
- 驚きました
- スイッチ
- TAG
- 取る
- 取り
- Talk
- 会話
- タンク
- タンク
- タップ
- ターゲット
- 税金
- 税金
- チーム
- チームメンバー
- 技術的に
- 言う
- テナント
- 条件
- より
- 感謝
- 感謝
- それ
- エリア
- 情報
- アプリ環境に合わせて
- それら
- 自分自身
- その後
- そこ。
- ボーマン
- 彼ら
- もの
- 物事
- 考える
- 考え
- 三番
- この
- それらの
- しかし?
- 三
- 介して
- TikTok
- 時間
- 時間枠
- <font style="vertical-align: inherit;">回数</font>
- 役職
- 〜へ
- 今日
- 今日の
- 一緒に
- 言われ
- トン
- トニー
- あまりに
- 取った
- top
- 町
- 伝統的な
- 取引
- 成績証明書(トランスクリプト)
- 旅行
- ツリー
- 旅行
- トラブル
- トラック
- true
- 信頼
- 試します
- しよう
- 順番
- オン
- ターニング
- 売上高
- tv
- Twice
- 2
- type
- 一般的に
- 究極の
- 下
- 根本的な
- わかる
- 理解する
- 水中
- ユニーク
- 単位
- まで
- us
- つかいます
- 中古
- ユーザー
- users
- 通常
- 公益事業
- ユーティリティ
- 活用する
- 休暇
- 有効な
- 値
- 自動車
- ベンダー
- 確認する
- ベライゾン
- 非常に
- バイス
- ビデオ
- wait
- 歩く
- 欲しいです
- wanted
- 戦争
- ました
- よく見る
- 見ている
- ウェーブ
- 仕方..
- 方法
- we
- 富
- Wednesday
- 週間
- ウィークス
- 体重を計る
- 歓迎
- WELL
- went
- した
- この試験は
- 何ですか
- どのような
- いつ
- たびに
- かどうか
- which
- while
- 誰
- 誰でも
- 全体
- なぜ
- 意志
- win
- ウィンドウを使用して入力ファイルを追加します。
- Winter
- ワイヤー
- 以内
- 無し
- 仕事
- いい結果になる
- ワーキング
- 働く
- 作品
- 不安
- 最悪
- 価値
- でしょう
- 与えるだろう
- ワオ
- 書き込み
- 書かれた
- 間違った
- 年
- 年
- はい
- まだ
- ヨーク
- 貴社
- あなたの
- あなた自身
- ユーチューブ
- ゼファーネット
- 〒
- ズーム