AI を活用したソリューションは急速に成熟しており、多くの業界、特に金融業界で重要な資産となっています。によると 市場と市場レポート,
the global chatbot market achieved a valuation of $4.7 billion in 2022 and projected growth to $15.5 billion by 2028.
チャットボットの進化により言語機能が大幅に向上し、GPT 4 のようなモデルにより、パーソナライズされたサービスのためのユーザーの行動パターンをより深く理解できるようになりました。
ビジネスインサイダー は、銀行業務における顧客エクスペリエンスに革命をもたらすチャットボットと AI の極めて重要な役割を強調しており、特に、リスクを軽減し、信用引受を支援する会話型銀行業務でのチャットボットと AI の使用で顕著です。
高度な AI ベースのチャットボットを活用している金融機関は、顧客とのコミュニケーションの加速、効果的な情報収集、顧客のニーズへの意識の高まりを目の当たりにしています。
現在、金融機関は金融チャットボットを採用して、顧客に 24 時間体制でサポートを提供し、よくある質問に対処すると同時に、複数のリクエストを同時に管理しています。
AI と銀行のチャットボット
AI’s rapid growth, fueled by generative AI and LLMs, is bolstered by their capability to generate content and grasp the nuances essential for customer interaction. However, this transformation relies on banks revamping legacy systems and redefining their
customer approach.
ルール、自然言語処理 (NLP)、機械学習 (ML) を含む AI により、チャットボットはデータを分析し、さまざまなリクエストに迅速に対応できるようになります。
銀行業務では、タスク指向チャットボットとデータ駆動型予測チャットボットという 2 つの主要なチャットボット タイプを利用しています。前者は、ルール、限定的な ML、NLP を利用し、FAQ や基本的なトランザクションなどの特定の機能に焦点を当てています。
対照的に、後者は Siri や Alexa と同様、NLU、NLP、ML を採用して対話から学習し、パーソナライズされたエクスペリエンスを提供します。
AIを活用したチャットボットの機能
顧客の問い合わせの解決: Finance chatbots utilize Natural Language Processing to swiftly and accurately address customer inquiries, offering information on account balances, transactions, bill payments, diverse payment methods, and financial
教育。
経費追跡: これらのチャットボットは、クライアントの出費の監視、レポートの作成、財務管理の支援を支援し、節約に関するアドバイスを提供したり、残高の変更や新しいオファーに関するリアルタイムのアラートを提供したりします。
予算編成: チャットボットは個人の財務管理を支援し、支出行動に関する洞察を提供し、支出の監視、予算の確立、情報に基づいた財務上の意思決定を可能にします。
通知: これらのボットはリマインダーと通知を提供し、特定のカテゴリでの支出制限に近づくと警告を発することで、ユーザーの財務管理の維持と過剰な支出の抑制をサポートします。
定期支払い: チャットボットは決済を自動化し、手動取引の必要性を排除し、クレジット カード、デビット カード、銀行振込などのさまざまな支払いモードとシームレスに統合することで請求書の支払いを合理化します。
貯蓄と財務計画: Serving as informative resources, these bots offer insights into diverse financial planning strategies, assisting in creating personalized budget structures aligned with users’ income, expenses, and financial
目標。
銀行やフィンテックにとっての AI を活用したチャットボットのメリット
チャットボットは、コストの最適化、積極的な関与、データ収集の改善など、銀行と顧客にさまざまなメリットをもたらします。
24 時間年中無休の可用性: 人間のエージェントとは異なり、チャットボットは 24 時間体制で稼働し、クライアントに中断のないサポートを提供し、顧客満足度にプラスの影響を与えます。
迅速な対応: AI ベースの財務チャットボットはリアルタイムで動作し、待ち時間なしで即時のユーザー サポートと応答を可能にします。
パーソナライゼーション: これらのチャットボットは収集したデータを活用して顧客の行動を強化し、より迅速なソリューションとカスタマイズされた製品の推奨事項や教育を提供します。
によると、
マッキンゼー報告 about AI in banking, AI technologies can help banks boost their revenues through increased personalization of services to customers. Many banks and neobanks worldwide are already seeing the positive influence of personalization on their
relationships with clients and the quality of their services.
不正行為への対抗: AI ベースの財務チャットボットは大量のリクエストを効率的に処理し、担当者の作業負荷を軽減し、セキュリティ上の懸念を迅速に特定します。
顧客エンゲージメント: これらのボットは積極的な関与を促進し、金融商品の相互販売、更新の配布、ユーザーとの金融情報の直接共有を支援します。
データの収集とフィードバック: チャットボットは会話から効果的に洞察を収集し、特にミレニアル世代や Z 世代などの若い世代の間で、ユーザーがフィードバックを残すためのプラットフォームを提供します。
金融におけるチャットボットの将来 音声主導の財務アシスタント
音声主導の財務アシスタントの台頭: The evolving landscape of financial software development is witnessing a shift towards voice-enabled chatbots. This transition aligns with the surge in smart speakers and voice assistants, delivering
a more intuitive and conversational approach to financial management.
財務におけるチャットボットの統合の進化: Chatbots are integrating AI and machine learning to offer tailored recommendations, aligning precisely with users’ financial goals and preferences, marking a leap towards personalized financial
ガイダンス。
多言語サポート: 包括性の重要性を認識している金融機関は、多様な言語的背景に対応し、よりパーソナライズされた包括的な金融体験を強化するための多言語サポートを目指しています。
ハイブリッド財務モデルの出現: 未来は、チャットボットの効率性と人間のアドバイス専門知識を組み合わせたハイブリッド モデルにあり、より包括的なサービスとパーソナライズされたエクスペリエンスを保証します。
強化されたセキュリティ: 金融機関は、生体認証などの高度なセキュリティ対策を備えたチャットボットを強化し、ユーザーの機密の財務情報を強化しています。
最後のワード
チャットボットは、効率性、アクセシビリティ、パーソナライゼーションの向上を目指して、金融の状況を再定義し続けています。テクノロジーの進歩と進歩的なトレンドを受け入れることで、合理化された金融体験への道が開かれます。
新興テクノロジーの活用は、個人のニーズや好みに応じたパーソナライズされた財務管理の未来を導く上で極めて重要です。
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