ChatGPT やその他の生成型 AI は、金融犯罪のケース管理を自動化するのに役立ちます Pr (Jason Grasso)

銀行やテクノロジーでは、ChatGPT やその他の種類のジェネレーティブ AI がほとんどの人の頭に浮かんでいます。 クライアントと話をする中で、彼らはジェネレーティブ AI を活用して金融犯罪防止プロセスを強化する方法を探り始めています。 経営幹部がリスクを管理しながらコストを削減するというプレッシャーにさらされていることを考えると、金融犯罪の経営幹部にとって非常に論理的な質問は、ジェネレーティブ AI をより効果的かつ効率的に使用するにはどうすればよいかということです。 

私がまだ金融機関にいたら、別の方法で答えを出すでしょう。 はい、ChatGPT は、特に 2022 年 XNUMX 月に開始されたことを考えると、非常に有望に見えます。まず、私の金融犯罪事件管理プロセスにおける自動化と AI の現在の使用状況を評価します。 

Alert ビューと Investigator ビュー

アナリストや調査員がリスクに関する意思決定を行うために、アラートや調査の関連データをどのように収集していますか。 ユーザーに回転椅子のエクスペリエンスを作成する手動プロセスは現在ありますか? アナリストと調査員のスキルは、情報を収集するのではなく、リスクに関する意思決定を行うことです。 これは、自動化の明確なベースラインです。 

仕事の割り当てはどのように管理されていますか

作業はマネージャーによって手動で割り当てられていますか?それともユーザーが作業キューから取得していますか? 手っ取り早い方法は、スマート ルーティングのビジネス ルールを確立して、ユーザーが自分の経験や地域などに最適なアイテムに取り組めるようにすることです。とにかく、追跡できる作業アイテムの統合された取り込みと管理が必要です。 、各アクションに費やした時間、およびサービス レベル アグリーメントを過ぎたもの。 ボトルネックを可視化することで、さらなる効率化と自動化が可能になります。

たとえば、アジア太平洋地域の大手銀行は、金融犯罪事件管理の特定の側面を自動化することで、多くの手動プロセスを自動化し、全体的な調査時間を 75% 削減し、アラートをより効率的かつ全体的に管理できるようにしました。 

予測 AI によって割り当てられた作業

スマート ルーティングからリフトを最大化したら、次のリフトは予測 AI によって割り当てられた作業からのものです。 これには、ルールベースの評価から、作業を評価し、リスク、複雑さ、およびパターンを予測して、これらの項目に最適なスキルセットを持つユーザーに項目をルーティングできる AI に移行することが含まれます。 この AI は透明性があり、社内外の関係者に説明できる必要があります。 

ワークアイテムに割り当てられたアクション

すべてのアラート/作業項目が金融機関に同じリスクをもたらすわけではありません。 金融犯罪の専門家は、運用効率とともにリスクを回避する必要があります。 一部の金融機関は、ガイド付きプロセスを金融犯罪事件管理ワークフローに組み込み始めています。 たとえば、アラートや基幹業務などのリスク評価を考慮して、これらの項目のリスクに関連する多数のタスクを割り当てる場合があります。 したがって、リスクの低い一連のアラートには、調査担当者が実行する必要があるワークフローに組み込まれている手順のサブセットがあります。 一方、リスクが高い場合は、ワークフローによって追加の手順が追加されます。 もちろん、調査員がさらに調査する価値のあるものを見つけた場合は、追加の手順を実行できます。 ガイド付きプロセスを使用することで、運用効率のバランスを取りながら、提示されたリスクに対して調査手順が一貫して実行されるようにします。 

金融犯罪防止の分野では、ジェネレーティブ AI を使用してプロセスを強化する方法を模索する必要があります…絶対に。 しかし、ジェネレーティブ AI の導入はまだ始まったばかりです。 金融犯罪防止分野では、誤検出を減らし、より効果的にリスクを管理するために、検出システムの微調整に過去 XNUMX ～ XNUMX 年を費やしてきました。 世界経済がこの不確実な経済期間に続く中、金融犯罪の専門家は、リスクを管理し続けなければならないという大きなプレッシャーにさらされることになるでしょう。 プロセスのどの領域がまだ手動であるか、または自動化が少ないかを詳しく調べることで、自動化と AI を活用して、金融犯罪のケース管理プロセスをより効率的かつ効果的にする機会が得られます。

ですから、ChatGPT やその他の種類のジェネレーティブ AI を調べてみてください。 ただし、実績があり、継続的に強化されているテクノロジーに注目し、これらの質問をしているエグゼクティブにビジネス ケースを提示してください。 すでに実証済みのテクノロジーを使用することで、リスクを軽減し、全体的な成功率を高めることができます。 

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• 情報源： https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs